緒論：寫作既是個(gè)人情感的抒發(fā)，也是對(duì)學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇金融檔案管理范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

我們主要做了以下幾方面工作：

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化檔案工作組織建設(shè)。

一是明確部門，落實(shí)責(zé)任。由綜合管理部門負(fù)責(zé)全行檔案日常工作管理及年度目標(biāo)考核工作，研究解決檔案工作中存在的問題，并及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

二是配備精干高效，結(jié)構(gòu)合理，數(shù)量充足的專職檔案人員，確保了檔案工作的正常，持續(xù)開展。

三是梳理檔案管理制度，制定檔案工作發(fā)展規(guī)劃。近幾年檔案管理的辦法制度隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展都在不斷修改完善，為保證檔案工作跟上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，我們及時(shí)對(duì)相關(guān)的管理制度、辦法、操作流程進(jìn)行了梳理，確保檔案管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有效結(jié)合。上半年，按照上級(jí)行的總體安排部署，并結(jié)合我行實(shí)際，我們制定了檔案管理三年目標(biāo)規(guī)劃，確立了“一年一進(jìn)步，三年一大步，力爭2010年我行檔案工作目標(biāo)管理考核達(dá)到一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”的工作目標(biāo)。

四是檢查監(jiān)督日常化。我們按期對(duì)全行的檔案工作及檔案管理情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。五是努力加強(qiáng)檔案宣傳工作。我們通過各行處，部室組織員工了解，學(xué)習(xí)，熟悉檔案管理的相關(guān)規(guī)定，提高了員工的檔案法制意識(shí)，在全行上下形成良好的檔案工作環(huán)境。

（二）強(qiáng)化檔案標(biāo)準(zhǔn)化管理，努力提高檔案管理質(zhì)量。

一是初步建立了綜合檔案管理體系。按照集中統(tǒng)一管理原則，我們對(duì)全轄業(yè)務(wù)檔案實(shí)行了集中統(tǒng)一管理。全行的法人客戶信貸檔案，個(gè)人客戶信貸檔案，文書、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、科技、特殊載體檔案等都基本上實(shí)現(xiàn)了集中管理；

二是規(guī)范操作流程，強(qiáng)化管理制度。我們?cè)诟黝悪n案的收集、整理、保管、借閱使用、鑒定銷毀方面，都嚴(yán)格遵守檔案管理制度，確保檔案收集充分、檔案交接手續(xù)齊全、檔案整理規(guī)范、檔案內(nèi)容完整、檔案管理期限劃分準(zhǔn)確，做到交接有手續(xù)、借閱有審批、歸還有記錄、鑒定銷毀有依據(jù)。

三是重視全卷宗的建設(shè)。我們正在逐步建立內(nèi)容充實(shí)，規(guī)范的全宗卷。

四是做好檔案統(tǒng)計(jì)工作，確保檔案統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)的及時(shí)和準(zhǔn)確完整。

（三）堅(jiān)持“防治結(jié)合，以防為主”的方針，加強(qiáng)檔案安全工作

我們自始自終把檔案安全工作放在首要位置，堅(jiān)持“防治結(jié)合，以防為主”的方針。

一是重視對(duì)檔案實(shí)體的安全管理檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對(duì)檔案實(shí)體進(jìn)行安全檢查，檢查檔案實(shí)體是否存在水浸、霉變、粘連、字跡退色看不清、蟲蛀、鼠咬等現(xiàn)象，并做好檢查記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)匯報(bào)處理，保證了檔案實(shí)體的安全。

二是重視檔案庫房設(shè)施的硬件建設(shè)。今年根據(jù)檔案工作需要，增配了一臺(tái)微機(jī)，并準(zhǔn)備按檔案管理標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設(shè)備的借閱室，但由于地震原因，這些工作未能按計(jì)劃進(jìn)行。

三是重視日常安全檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對(duì)庫房防護(hù)設(shè)施的運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，確保了所配備設(shè)施的正常運(yùn)行；通過定期或不定期檢查庫房環(huán)境，定期測記溫濕度變化，定期投放防蟲藥物，定期檢查照明情況，定期檢查防火防盜，確保了庫房溫濕度適宜，庫房清潔衛(wèi)生，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象。

（四）加強(qiáng)對(duì)檔案管理系統(tǒng)的運(yùn)用，努力提高我行的檔案信息化管理水平

篇（2）

中圖分類號(hào)：G434 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-3315（2013）02-129-002

數(shù)字檔案館具有館藏資源數(shù)字化、信息組織與傳輸網(wǎng)絡(luò)化、服務(wù)范圍擴(kuò)大化、信息資源共享化、信息檢索便捷化等諸多特點(diǎn)。隨著信息技術(shù)日新月異的發(fā)展，高校建立數(shù)學(xué)檔案館勢在必行。信息數(shù)字化能夠使檔案管理更加現(xiàn)代化、檔案電子及信息查詢更加便捷等。而檔案信息管理系統(tǒng)作為數(shù)字檔案館的基石，更發(fā)揮著不可替代的作用，可以說數(shù)字檔案館的大多數(shù)服務(wù)都是建立在檔案信息管理系統(tǒng)之上的。

所謂系統(tǒng)，就是在一定條件下，由相互作用、相互依賴的若干組成部分結(jié)合而成的，并具有特寫功能的有機(jī)整體。從一般意義上講，系統(tǒng)由輸入、處理、輸出、控制與反饋的四個(gè)基本部分組成。在系統(tǒng)理論中，系統(tǒng)分析是指對(duì)系統(tǒng)性能的理解。系統(tǒng)最佳化是系統(tǒng)設(shè)計(jì)成綜合的內(nèi)容。系統(tǒng)工程即用教學(xué)方法進(jìn)行系統(tǒng)分析或優(yōu)化，把傳統(tǒng)的組織管理工作總結(jié)成技術(shù)并使之?dāng)?shù)值化。用系統(tǒng)工程來分析系統(tǒng)問題是比較科學(xué)的，利用系統(tǒng)工程這門學(xué)科的概念和原則，來進(jìn)行人事組織管理方面的工作，是實(shí)現(xiàn)人事管理現(xiàn)代化的重要途徑和有效手段。

河北金融學(xué)院學(xué)生綜合信息檔案管理系統(tǒng)開發(fā)，對(duì)學(xué)生端口的服務(wù)進(jìn)行了增加，學(xué)生不僅可以方便的查看自己的成績單，還可以打印出自己的成績單，也可以直接查看自己的檔案信息。對(duì)于管理員而言，實(shí)現(xiàn)了批量導(dǎo)入的功能，方便管理員管理。

一、河北金融學(xué)院學(xué)生檔案系統(tǒng)可行性分析

河北金融學(xué)院學(xué)生綜合信息檔案管理系統(tǒng)采用的環(huán)境是MySQL，MyEclipse和tomcat6.0，需要的技術(shù)是JAVA，JSP，SSH開源框架的開發(fā)。JSP對(duì)于在Web應(yīng)用中集成JavaBean組件提供了完善的支持，SSH開源框架，分為action層，Dao層，pojo層和service層，他們各個(gè)層控制和執(zhí)行屬于自己范圍內(nèi)的功能，彼此之間互相調(diào)用。本系統(tǒng)的頁面是JSP頁面，只有在登陸的時(shí)候用到了靜態(tài)頁面的特效。同時(shí)作為一個(gè)開發(fā)人員，需要熟悉JDK和JRE的路徑配置。由此可見，該系統(tǒng)在技術(shù)上具有可行性。系統(tǒng)的開發(fā)基于本人對(duì)程序開發(fā)以及學(xué)生的實(shí)踐學(xué)習(xí)而來，無需資金投入，并且系統(tǒng)開發(fā)過程投入的成本不高，因此經(jīng)濟(jì)上是可行的。

二、河北金融學(xué)院學(xué)生檔案系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)

通過對(duì)目標(biāo)系統(tǒng)的分析和研究，做出了河北金融學(xué)院學(xué)生綜合信息管理系統(tǒng)的總體規(guī)劃，這是全面開發(fā)系統(tǒng)的重要基礎(chǔ)。在對(duì)河北金融學(xué)院學(xué)生綜合信息管理系統(tǒng)全面分析調(diào)查的基礎(chǔ)上，制定出河北金融學(xué)院學(xué)生綜合信息管理系統(tǒng)的總體規(guī)劃。

1.院系管理模塊

院系管理模塊包括了院系的瀏覽，可看見院和系的瀏覽。院系的添加，在添加的時(shí)候?qū)ζ溥M(jìn)行了一下限制，就是所添加的系必須從屬于已經(jīng)存在的院，在添加系的時(shí)候不可以手動(dòng)輸入院的名字。院校的添加，就是單純的增加一個(gè)新的院。

2.學(xué)生信息管理模塊

此模塊的信息并非是學(xué)生信息的全部，其和學(xué)生的信息放在一起才是學(xué)生信息的全部。在這個(gè)部分實(shí)現(xiàn)了圖片和論文的上傳，而且還可以對(duì)上傳的論文進(jìn)行下載。實(shí)現(xiàn)的時(shí)候，強(qiáng)制了上傳的論文的格式為“.zip”的形式。這個(gè)模塊的信息顯示的時(shí)候，不是單一從數(shù)據(jù)庫中一個(gè)表調(diào)出來，而是分為幾個(gè)表一起調(diào)出來，其滿足的條件就是所調(diào)的表中的studentID和im_student_info表中的fid一致。

3.課程管理模塊

這個(gè)模塊的信息是針對(duì)課程而言，對(duì)所開的課程進(jìn)行了一個(gè)大體的瀏覽，為了方便顯示學(xué)生的英文成績單，在新添課程的時(shí)候，要求輸入該課程的英文名字。同時(shí)可以實(shí)現(xiàn)對(duì)課程的查詢，其中部分查詢是模糊查詢。

4.成績管理模塊

此模塊單純的就是為了管理學(xué)生的成績。其中管理員模塊實(shí)現(xiàn)了密碼的修改，數(shù)據(jù)的批量導(dǎo)入。而且為了方便，把每頁顯示的信息顯示數(shù)設(shè)置成一個(gè)固定的數(shù)值，存放在util下。

三、河北金融學(xué)院學(xué)生檔案綜合系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)

1.數(shù)據(jù)批量導(dǎo)入

在batch.jsp的頁面對(duì)其上傳的頁面進(jìn)行的編輯，同時(shí)調(diào)用

s：form action="uploadExcel.action"，當(dāng)點(diǎn)擊上傳時(shí)，BatchAction.java類控制上傳：

"application/vnd.ms-excel"是控制上傳的數(shù)據(jù)必須為excel表格。

InputStream in=new FileInputStream（upfile）； String uploadPath=ServletActionContext.getRequest（）.getRealPath（UPLOADDIR）；

String fileNewName=new Date（）.getTime（）+"_"+this.getUpfileFileName（）；

File uploadFile = new File（uploadPath， fileNewName）；

OutputStream out = new FileOutputStream（uploadFile）；

然后執(zhí)行讀文件，讀文件的時(shí)候是一條循環(huán)的語句，然而令循環(huán)的語句中的i從1開始，因?yàn)閑xcel表格中第一行是屬性。把數(shù)據(jù)讀進(jìn)來后先對(duì)其進(jìn)行數(shù)據(jù)類型的轉(zhuǎn)化，即實(shí)體化，然后把數(shù)據(jù)封裝成對(duì)象。同時(shí)注意了在轉(zhuǎn)化數(shù)據(jù)類型時(shí)，注意double和string的區(qū)別，而時(shí)間一般為data。在把數(shù)據(jù)封裝成對(duì)象時(shí)，和其在service層對(duì)應(yīng)的類是相關(guān)聯(lián)的，注意大小寫的問題。最后保存在數(shù)據(jù)庫中。

2.課程查詢服務(wù)

這是一個(gè)模糊的查詢，令選擇框?yàn)槠滟x的值為selectvalue。當(dāng)你沒有選擇查詢的條件時(shí)，selectField的值為0，當(dāng)你對(duì)其賦值后。并在value中給予其值。點(diǎn)擊查詢后，就會(huì)讓dao層的數(shù)據(jù)庫進(jìn)行查詢。if（"3".equals（selectField.trim（）））{

hql += （" where imc.chiName like '%"+selectValue.trim（）+"%'"）；

}

這里的3代表著課程的中文名稱，因?yàn)槭悄：樵儭Ｋ杂胠ike進(jìn)行查詢。

最后通過service層的classservice.java中的getAllCount，返回其查詢的值。

資助信息：保定市科技計(jì)劃資助項(xiàng)目（11ZC001）。

參考文獻(xiàn)

篇（3）

【關(guān)鍵詞】

離岸;金融市場;監(jiān)管模式;選擇

1 當(dāng)前離岸金融市場監(jiān)管模式分析

1.1 內(nèi)外一體型

“內(nèi)外一體型”顧名思義，就是離岸市場與國內(nèi)市場為一個(gè)統(tǒng)一的整體，境內(nèi)與境外的金融市場相互融合，不在任何限制的條件下實(shí)現(xiàn)資金的出入境，入境資金無需繳納存款準(zhǔn)備金，獲得的各種收益也無需納稅。在這種模式下的離岸金融市場環(huán)境中，居民與非居民都可以進(jìn)行存款與借貸業(yè)務(wù)，銀行離岸與在岸業(yè)務(wù)之間不存在任何的限制，都進(jìn)行合帳處理。因?yàn)檫@種模式下的離岸金融市場中，金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營自由性一般都比較強(qiáng)，所以境內(nèi)市場基本上是完全開放的，非居民之間的資本流動(dòng)一般會(huì)給市場所在國的金融市場發(fā)展帶來直接的影響和沖擊，甚至?xí)绊懙绞袌鏊趪暮暧^經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這就要求選擇此監(jiān)管模式的離岸金融市場的國家或地區(qū)具有較為強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)發(fā)展能力與較高的發(fā)展水平，并且已經(jīng)掌握較多的金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，能夠運(yùn)用較為成熟的運(yùn)行機(jī)制對(duì)發(fā)達(dá)的金融市場進(jìn)行有效管理，完全取消外匯管制，政府及國家相關(guān)部門有實(shí)力進(jìn)行外匯市場干預(yù)，目前，這種模式應(yīng)用比較廣泛的就是倫敦和香港。

1.2 簿記型

國際銀行采取在所在國某城市建立機(jī)構(gòu)，并通過其賬戶對(duì)境外的各種交易進(jìn)行處理的措施，為能夠達(dá)到避稅的目的，并能夠無條件的享受市場提供的各種優(yōu)惠，而這個(gè)機(jī)構(gòu)實(shí)際上就是離岸貨幣存貸款業(yè)務(wù)的記賬結(jié)算中心，我們將這種模式叫做“簿記型”。“簿記型”的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在兩方面，一方面該市場的所在國或地區(qū)不繳納或者繳納很少的直接稅;另一方面，該市場中各國金融機(jī)構(gòu)開立的分支機(jī)構(gòu)，只執(zhí)行記賬職能，實(shí)際上就是一個(gè)空殼銀行。在這種監(jiān)管模式下的離岸金融市場中的金融機(jī)構(gòu)，不僅能夠不受外匯的管制，還能夠避免產(chǎn)生直接稅的情況下辦理離岸金融業(yè)務(wù);而從這一模式下離岸金融市場所在地的角度來看，即使不收取任何的何直接稅，但是依靠不斷增長的注冊(cè)機(jī)構(gòu)數(shù)量，以及逐漸發(fā)展起來的多種離岸金融交易，同樣可以通過間接稅來獲得更多的收益，同時(shí)，還能夠在一定程度上推動(dòng)其金融、會(huì)計(jì)、旅游等多種行業(yè)的發(fā)展，從而間接的推動(dòng)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的快速發(fā)展與進(jìn)步，目前，這種模式應(yīng)用比較廣泛的有開曼、百慕大等地。

1.3 內(nèi)外分離型

這種監(jiān)管模式下的離岸金融市場中，離岸業(yè)務(wù)盡管不受稅收、利率和存款準(zhǔn)備金等多方面限制，但是，離岸與國外金融市場之間的業(yè)務(wù)是相互分離的，進(jìn)入離岸市場的金融機(jī)構(gòu)需要有專門的離岸業(yè)務(wù)賬戶，全部的離岸交易均通過這個(gè)賬戶實(shí)現(xiàn)，而且要求一定是境外與境外的交易。這種模式下的離岸金融市場，一般是在政府支持下專門為非居民交易而建立的。其優(yōu)勢表現(xiàn)在兩點(diǎn)，一是有利于分別對(duì)國內(nèi)、在岸及離岸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理與監(jiān)控，二是有效的避免了由于國際金融市場的投機(jī)行為對(duì)國內(nèi)發(fā)展的影響。目前，這種模式應(yīng)用比較廣泛的是紐約、東京等。

1.4 內(nèi)外滲漏型

內(nèi)外滲漏型與上一種模式相比較，二者的共同之處在于都需要分開設(shè)立離岸與在岸賬戶，分開運(yùn)行居民于非居民交易，二者的不同之處在于是開辟一個(gè)資金單向進(jìn)出的通道，還是允許資金在一定的限額內(nèi)相互滲透。這種監(jiān)管模式是介于本文所介紹的第一種與第三種模式之間的一種模式，也可以說是從第一種向第三種過渡的一種模式，能夠在有效保護(hù)所在國國內(nèi)金融市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)外資的穩(wěn)定利用，這種模式十分適用于資金不足并不具備較強(qiáng)干預(yù)能力的發(fā)展中國家。目前，這種模式應(yīng)用比較廣泛的是雅加達(dá)、曼古等。

2 適合我國的離岸金融市場監(jiān)管模式的選擇

我國于2002年開始重新實(shí)施離岸資產(chǎn)業(yè)務(wù)，那么經(jīng)過10幾年的發(fā)展與探索，究竟哪一種監(jiān)管模式更適合我國離岸金融市場，筆者結(jié)合相關(guān)理論及我國國情，提出以下幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)。

首先，內(nèi)外一體型模式不適合我國離岸金融市場監(jiān)管，這種模式要求所在國具有加強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力及較高的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，但是，從我國目前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)情來看，還依舊實(shí)行外匯管制，盡管加快了金融改革步伐，但是金融監(jiān)管水平依舊較低，還不具備較強(qiáng)的金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力，因此，這種模式并不適合我國當(dāng)前的國家實(shí)情。

其次，簿記型模式與我國的大國身份及地位不一致，從我國建立離岸金融市場的初衷來看，主要是為了減少資金的籌措成本，使國際間的合作更加密切，推動(dòng)國際貿(mào)易的快速發(fā)展，為市場經(jīng)濟(jì)的繁榮提供新的途徑與方式，但是這種模式不能實(shí)現(xiàn)資金集散功能，它只是相當(dāng)于一個(gè)“記賬中心”，并不能很好的推動(dòng)本國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，因此，這種模式也不適合我國離岸金融市場監(jiān)管。

再次，從當(dāng)前諸多新興市場經(jīng)濟(jì)國家實(shí)情來看，大多選擇采用內(nèi)外滲透型模式，但是，結(jié)合我國離岸金融市場發(fā)展的實(shí)際來看，在發(fā)展的初期最好選擇內(nèi)外分離型模式，我國還未開放外匯管制，并不能進(jìn)行人民幣資本項(xiàng)目的自由兌換，金融業(yè)也還沒有完全的自由化，這種情況下，為了能夠最大限度的穩(wěn)定金融市場的發(fā)展秩序，分離的離岸金融業(yè)務(wù)模式成為首選，從而更好的保障我國貨幣政策的獨(dú)立性，它以建立非居民的金融制度為主，與所在國的金融體系保持獨(dú)立，并不會(huì)對(duì)在岸市場形成較大的影響。

最后，隨著我國經(jīng)濟(jì)水平的逐步提升，在對(duì)離岸金融市場能夠更加熟練掌控的情況下，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)閮?nèi)外滲透型模式，從而有利于進(jìn)行資金籌措與規(guī)避國際流動(dòng)資金影響。如果一直選擇內(nèi)外分離型模式，就會(huì)在一定程度上影響到國際離岸資金向國內(nèi)市場滲透，逐漸失去利用外資發(fā)展本國經(jīng)濟(jì)的機(jī)會(huì)，因此，我們不能在國家發(fā)展的任何階段始終選擇一種監(jiān)管模式，應(yīng)當(dāng)隨著國際國內(nèi)形勢的變化，適當(dāng)?shù)膶?duì)其進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)我國離岸金融市場發(fā)展到一定程度時(shí)，就可以適當(dāng)?shù)脑试S滲透，但是要注意循序漸進(jìn)，切勿急于求成。

3 結(jié)論

綜上所述，本文針對(duì)于當(dāng)前“內(nèi)外一體型”、“簿記型”、“內(nèi)外分離型”，以及“內(nèi)外滲透型”四種典型的離岸金融市場監(jiān)管模式進(jìn)行分析，對(duì)其具體的內(nèi)涵、要求及特點(diǎn)進(jìn)行剖析的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，提出了“內(nèi)外分離型”更適合于離岸金融市場的初期發(fā)展，并在日后的發(fā)展中逐漸滲透與轉(zhuǎn)變?yōu)椤皟?nèi)外滲透型”模式。

【參考文獻(xiàn)】

[1]王亮.我國離岸金融市場法律監(jiān)管模式及措施探究[J].學(xué)理論.2012-02

[2]劉迎弟.我國離岸金融市場監(jiān)管法律問題探究[J].法制與經(jīng)濟(jì)（中旬）.2014-03

篇（4）

其一，檔案管理制度不健全。目前，我國關(guān)于呆賬核銷檔案管理的規(guī)章制度缺失，政府層面制定的《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》《信貸檔案整理規(guī)則》等規(guī)章制度中，沒有明確提及呆賬核銷檔案管理的方式方法，也缺乏具體的檔案工作要求。其二，檔案資料收集不完整。由于呆賬核銷檔案材料的產(chǎn)生過程復(fù)雜、形成周期較長，檔案遺失現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。如，根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》規(guī)定，借款人或者被投資企業(yè)在貸款過程中產(chǎn)生的借款材料、被催收過程中產(chǎn)生的催收材料以及核銷過程中形成的核銷材料是呆賬核銷檔案的重要組成部分，但實(shí)際工作中這些檔案材料遺失較為嚴(yán)重；此外，因同一檔案材料經(jīng)手人員調(diào)動(dòng)頻繁，借據(jù)、借款合同、保證函等重要材料在收集過程中往往要經(jīng)多人轉(zhuǎn)手，極易造成散失。其三，檔案交接手續(xù)不規(guī)范。以玉環(huán)農(nóng)村合作銀行為例，銀行要求客戶經(jīng)理在案卷結(jié)案后要把呆賬核銷材料及時(shí)歸檔，并與檔案員辦理好交接手續(xù)。但在實(shí)際工作中，客戶經(jīng)理往往將呆賬核銷材料單獨(dú)裝盒并自行保存，沒有按要求履行交接手續(xù)；一些客戶經(jīng)理直接將呆賬核銷材料交給信貸文員整理，再由文員交由綜合檔案室，而客戶經(jīng)理與檔案員之間沒有辦理交接手續(xù)，造成工作責(zé)任不明確，如果發(fā)生問題易出現(xiàn)相互推諉的現(xiàn)象；個(gè)別客戶經(jīng)理素質(zhì)較低，無視呆賬核銷檔案管理要求，拒交呆賬核銷材料。

篇（5）

一、提高高校檔案管理人員職業(yè)素質(zhì)的必要性

首先，提高高校檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，是高校職業(yè)道德建設(shè)的組成部分。高校職業(yè)道德建設(shè)是高校辦學(xué)發(fā)展的重要任務(wù)，高校職業(yè)道德建設(shè)狀況關(guān)系到學(xué)校整體風(fēng)氣和教學(xué)質(zhì)量的好壞。因此，高校要從整體上提高教職人員的職業(yè)道德水平，使全體教職人員做到愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、辦事公道、服務(wù)學(xué)生、奉獻(xiàn)社會(huì)。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，高校檔案管理工作在高校信息決策中的作用日益凸顯，高校檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)不僅關(guān)系到檔案工作的質(zhì)量，而且關(guān)系到高校信息決策的水平。因此，提高檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，對(duì)于推進(jìn)高校職業(yè)道德建設(shè)是非常必要的。其次，提高高校檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，是高校健康發(fā)展的客觀要求。隨著事業(yè)單位改革的深入推進(jìn)，使高校內(nèi)部收入差距日趨明顯。這就導(dǎo)致了檔案管理人員在思想意識(shí)和行為上存在的問題日趨突出。比如，在觀念上強(qiáng)調(diào)個(gè)人意識(shí)，追求個(gè)人利益和重視個(gè)人價(jià)值；在行為上，以自我為中心，用金錢來衡量自己工作的價(jià)值，把名和利作為工作的出發(fā)點(diǎn)；在思想上，缺乏敬業(yè)精神和無私奉獻(xiàn)的高尚品德，對(duì)自己的得與失斤斤計(jì)較；在業(yè)務(wù)上，缺乏鉆研業(yè)務(wù)的干勁，不思進(jìn)取，等等。這些現(xiàn)象和問題的存在，嚴(yán)重阻礙了高校辦學(xué)質(zhì)量的進(jìn)一步提升。因此，提高高校檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，不僅能夠使之確立愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、不斷進(jìn)取、服務(wù)學(xué)校、奉獻(xiàn)社會(huì)的基本行為準(zhǔn)則，而且有利于部門形象的提升，使檔案管理在辦學(xué)發(fā)展中的作用更為有效地發(fā)揮出來。再次，提高高校檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，是檔案管理技術(shù)進(jìn)步的客觀要求。信息時(shí)代，檔案的載體形式、種類、數(shù)量、用途和管理方式都會(huì)發(fā)生很大的變化，以互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)為代表的新的“書寫”技術(shù)、存貯技術(shù)和信息傳輸手段，在行政管理中將發(fā)揮越來越大的作用。這表明檔案文件的數(shù)量在日益增多，檔案載體正在從傳統(tǒng)的紙質(zhì)檔案和少量的聲像檔案向紙質(zhì)檔案與電子檔案并存的方向發(fā)展。隨著時(shí)間的推移，電子檔案所占的比例會(huì)越來越多，這些都是傳統(tǒng)的檔案管理工作中所不曾遇到的問題。特別是進(jìn)入新世紀(jì)后，檔案的用途范圍也在不斷擴(kuò)大。信息時(shí)代為高校檔案管理工作帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，歸根結(jié)底是需要有能力、有知識(shí)來解決這些新問題、面對(duì)這些新挑戰(zhàn)、抓住這些新機(jī)遇的專業(yè)人才，因此，高校必須培養(yǎng)一支具有較高職業(yè)素質(zhì)的檔案管理人才隊(duì)伍。

二、高校檔案管理人員職業(yè)素質(zhì)現(xiàn)狀

首先，高校檔案管理人員的文化水平偏低。以北華大學(xué)為例，雖然檔案管理人員不少，但是科班出身的高學(xué)歷人員不多，鮮有精通檔案管理業(yè)務(wù)者。就檔案管理人員的學(xué)歷構(gòu)成來看，其中研究生學(xué)歷占24.1％，本科學(xué)歷占40.7％，大專學(xué)歷占39.4％，大專以下占6.8％。這說明，高校檔案管理人員整體文化水平較低，表現(xiàn)為缺乏創(chuàng)新意識(shí)，理論水平不高、學(xué)術(shù)意識(shí)不強(qiáng)，很多高技術(shù)和現(xiàn)代化工具使用率不高，無法適應(yīng)信息化時(shí)代檔案管理工作的需要。檔案管理人員素質(zhì)低下的問題在民辦高校表現(xiàn)得更為突出。在長春大學(xué)旅游學(xué)院只有專職檔案管理人員兩人（資產(chǎn)管理處一人、校長辦公室一人），其中一人只經(jīng)過簡短的培訓(xùn)即上崗，另一人自上崗至今未曾經(jīng)過任何培訓(xùn)，僅僅通過師徒式的傳授就上崗了。在其他高校專職檔案管理人員當(dāng)中，未受過專業(yè)培訓(xùn)的占40%，接受過基礎(chǔ)培訓(xùn)的占50%，畢業(yè)于檔案管理專業(yè)、受過系統(tǒng)教育的不足10%，即絕大多數(shù)檔案管理人員都是“半路出家”，這就導(dǎo)致了高校檔案人員的職業(yè)素質(zhì)不是短期內(nèi)能夠得到迅速提升的。其次，高校檔案管理人員的外語知識(shí)水平普遍較低，多數(shù)檔案管理人員缺乏基本的外語讀寫能力，因此涉及外文檔案的時(shí)候，或者手足無措，或者需要借助翻譯來進(jìn)行，使學(xué)校的很多外文檔案無法得到有效利用。特別是一些檔案，由于檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)不高，使泄密風(fēng)險(xiǎn)大增。隨著信息化時(shí)代的到來，互聯(lián)網(wǎng)改變了檔案的存儲(chǔ)和讀寫方式，這就要求檔案管理者必須不斷提高信息化技能。但是以北華大學(xué)為代表的地方高校，由于檔案管理者知識(shí)結(jié)構(gòu)老化，導(dǎo)致檔案管理工作長期處于低水平徘徊狀態(tài)。由此可見，高校必須下大力氣提高檔案管理者的職業(yè)素質(zhì)。

三、提高高校檔案管理人員職業(yè)素質(zhì)的思路

首先，高校要加強(qiáng)檔案管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使之盡快熟悉、適應(yīng)現(xiàn)代化的檔案管理技術(shù)。高校要從自身實(shí)際出發(fā)，積極開展檔案管理人員的培訓(xùn)和交流工作，可以定期去兄弟院校進(jìn)行參觀學(xué)習(xí)，使其專業(yè)素質(zhì)在學(xué)習(xí)中得到有效提升。基于此，高校要組織檔案管理人員開展在職進(jìn)修，擴(kuò)大崗位培訓(xùn)的范圍和內(nèi)容，使之在掌握理論知識(shí)的同時(shí)提高職業(yè)道德水平。高校特別要扎實(shí)開展檔案管理人員的保密教育工作，做到不該看的不看、不該記的不記、不該聽的不聽。2017年秋季開學(xué)伊始，齊齊哈爾大學(xué)以校史館面向全校開放為契機(jī)，加大檔案管理人員的培訓(xùn)力度，在開展專業(yè)技能培訓(xùn)的同時(shí)，選送一批年富力強(qiáng)的檔案管理人員進(jìn)修檔案管理專業(yè)研究生的課程，極大拓展了檔案管理人員專業(yè)素質(zhì)的提升空間。不僅如此，齊齊哈爾大學(xué)檔案館、校史館每年組織形式多樣的學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)，敢于直面問題、敢于揭短，形成了人人熟知檔案、人人善用檔案的良好態(tài)勢。其次，高校要建立健全競爭機(jī)制，建立有效的激勵(lì)機(jī)制。在高校內(nèi)部，由于檔案管理工作看起來不如教學(xué)、科研工作重要，導(dǎo)致了檔案管理人員工作熱情不高，其潛能沒有充分發(fā)揮。因此，高校要采取有力措施改變這一狀況，采取競爭上崗的方式，建立競爭機(jī)制，使檔案管理人員產(chǎn)生危機(jī)感、緊迫感，不斷激勵(lì)檔案管理人員“自發(fā)、自覺地去學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能，不斷提高自身的職業(yè)素質(zhì)。”高校要積極推進(jìn)分配制度改革，在職稱評(píng)定和業(yè)務(wù)考核過程中向檔案管理人員傾斜，調(diào)度其工作的積極性。對(duì)那些業(yè)務(wù)成績突出、職業(yè)素質(zhì)高的年輕檔案管理人才，學(xué)校主管部門要采取低職高聘的方式大膽提拔任用。高校要想方設(shè)法為檔案管理人員提供更為廣闊的發(fā)展空間，最大限度提供拴心留人的環(huán)境，唯有如此才能真正提高檔案管理工作的質(zhì)量。再次，高校要采取有效措施，提高檔案管理人員自我提高的意識(shí)。要提高檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，應(yīng)采取走出去的辦法，與地方圖書館、博物館開展學(xué)習(xí)交流活動(dòng)。2017年秋季學(xué)期伊始，齊齊哈爾大學(xué)組織檔案館、學(xué)校辦公室的檔案管理人員到齊齊哈爾市檔案館開展交流活動(dòng)。為了達(dá)到相互促進(jìn)、相互提高的目的，雙方聯(lián)合舉辦了崗位技能比賽，高校與地方檔案管理人員同臺(tái)競技，相互取長補(bǔ)短，極大地激發(fā)了高校檔案管理人員提升職業(yè)技能的意識(shí)，使之充分認(rèn)識(shí)到檔案管理工作的重要性，認(rèn)識(shí)到自身職業(yè)素質(zhì)的高低關(guān)系到學(xué)校未來的發(fā)展。對(duì)于處于辦學(xué)發(fā)展關(guān)鍵期的高校而言，如何提高檔案管理人員的職業(yè)素質(zhì)，是有效發(fā)揮檔案作用的關(guān)鍵。因此，高校要下大力氣將檔案管理工作的重心轉(zhuǎn)移到依靠科學(xué)技術(shù)進(jìn)步和提高檔案管理人員的素質(zhì)上來，唯有如此才能真正建好檔案、管好檔案、用好檔案。

參考文獻(xiàn)：

篇（6）

摘要 檔案信息作為公務(wù)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的記錄，與事業(yè)單位的經(jīng)營活動(dòng)發(fā)展密切相關(guān)，在未來信息網(wǎng)絡(luò)中占有重要的位置，檔案管理工作已成為一種重要的國家戰(zhàn)略資源，檔案數(shù)字化管理已成為檔案管理部門必須強(qiáng)化的一項(xiàng)重要工作。

關(guān)鍵詞 企業(yè)；檔案管理；數(shù)字化

檔案管理工作是一種重要的國家戰(zhàn)略資源，檔案數(shù)字化管理已成為檔案管理部門必須強(qiáng)化的一項(xiàng)重要工作。事業(yè)單位檔案是在業(yè)務(wù)辦理過程中形成的對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程的記錄，具有很強(qiáng)的專業(yè)性。數(shù)字化管理是國土資源檔案管理今后的方向，本文闡述了檔案數(shù)字化管理的優(yōu)勢，重點(diǎn)分析了檔案數(shù)字化建設(shè)存在的問題及對(duì)策措施，對(duì)加強(qiáng)檔案數(shù)字化建設(shè)有著重要參考價(jià)值。

1 檔案的管理和利用中存在的問題

通過分析我們可以看出，事業(yè)單位檔案在開采信息資源中占據(jù)著不可或缺的重要地位，在事業(yè)單位的發(fā)展中也具有舉足輕重的作用，但是由于各種各樣因素的限制，檔案在其開發(fā)利用和管理工作中都存在著很多問題，這極大的限制了檔案價(jià)值的充分發(fā)揮。總結(jié)其原因，主要有以下幾個(gè)：一是，企業(yè)檔案室的資源不夠豐富，檔案的歸檔不夠完整、系統(tǒng)，不能滿足相關(guān)生產(chǎn)和管理的需求，這就對(duì)檔案信息資源的利用積極性產(chǎn)生了消極的影響；二是，檔案管理缺乏專業(yè)的人才，這直接導(dǎo)致其在管理中有很多薄弱環(huán)節(jié)，缺乏創(chuàng)新意識(shí)，不能創(chuàng)造出高質(zhì)量的工作成果；三是，一些檔案管理人員認(rèn)為檔案信息的作用不大，或者在工作中只注重檔案的整理和收藏而忽略了檔案的利用等，在工作中持有消極、被動(dòng)的思想和情緒，這對(duì)檔案資源的開發(fā)和利用帶來了不良影響；四是，檔案管理信息化水平不高，事業(yè)單位普遍存在對(duì)于檔案信息化的建設(shè)管理工作不夠重視，認(rèn)為檔案信息化管理只是走個(gè)過場，響應(yīng)現(xiàn)代化信息建設(shè)的發(fā)展要求，很難為事業(yè)單位的發(fā)展帶來可觀的經(jīng)濟(jì)效益，導(dǎo)致事業(yè)單位的檔案管理工作不能滿足事業(yè)單位信息化發(fā)展建設(shè)的要求。

2 檔案管理和利用工作的開展措施

2.1 檔案管理要采用現(xiàn)代化的方式

事業(yè)單位檔案管理的現(xiàn)代化主要體現(xiàn)在其管理思想的現(xiàn)代化、管理手段的現(xiàn)代化等方面，其中從管理思想上來說，檔案信息資源的管理首先要獲得領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和支持，并采取一系列政策性措施增強(qiáng)各部門的群體檔案意識(shí)，將各個(gè)部門與檔案管理部門之間的關(guān)系理順，靈活地利用材料，徹底改變?cè)趥鹘y(tǒng)檔案管理工作中只注重檔案管理而忽略了檔案的利用的缺陷，使檔案信息庫能夠充分發(fā)揮自身在檔案管理中的全部職能作用和提高服務(wù)質(zhì)量的重要作用。隨著信息科技的發(fā)展，在未來的檔案管理中，檔案管理信息系統(tǒng)應(yīng)該充分考慮將辦公自動(dòng)化與檔案管理充分融合起來，通過先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)促進(jìn)檔案管理數(shù)字化和現(xiàn)代化的共同實(shí)現(xiàn)。另外，從管理手段上來說，現(xiàn)在事業(yè)單位檔案管理的現(xiàn)代化程度正在不斷地提高，以計(jì)算機(jī)技術(shù)為核心的檔案保存技術(shù)已經(jīng)得到了廣泛的應(yīng)用，并在檔案的整理、查閱以及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的互相交流等方面起到了積極的作用。通過以計(jì)算機(jī)為基礎(chǔ)，將檔案分類輸入可以實(shí)現(xiàn)共享，這不僅能夠有效的節(jié)省檔案的保管空間，同時(shí)還可以實(shí)現(xiàn)高效、方便、快捷、準(zhǔn)確的檢索，可大大提高傳輸效果和檔案信息處理效率。

2.2 健全檔案管理體系，完善管理制度

檔案具有數(shù)量大、門類多、專業(yè)性強(qiáng)、涉及面廣、收集難度大還有利用率高等特點(diǎn)，正是因?yàn)檫@些特點(diǎn)的存在，我們?cè)谶M(jìn)行檔案管理的時(shí)候要始終以科學(xué)、完善以及高效為目標(biāo)。檔案管理體系的建立可以通過分層的方法來實(shí)現(xiàn)，可將其分為領(lǐng)導(dǎo)、管理還有整理這三個(gè)層次，每個(gè)層次的工作都由不同的部門和人員負(fù)責(zé)。同時(shí)還要加大事業(yè)單位對(duì)檔案管理的投入，從基礎(chǔ)設(shè)施方面為檔案的管理提供夯實(shí)的條件，并且還要定期組織管理相關(guān)的人員參與檔案管理知識(shí)的培訓(xùn)課程，進(jìn)一步促進(jìn)檔案管理工作的現(xiàn)代化和科學(xué)化。另外，在管理制度方面，首先要對(duì)歸檔的范圍、移交的時(shí)間等進(jìn)行明確的規(guī)定，以保證歸檔資料的及時(shí)性和完整性；其次要采用獎(jiǎng)懲制度，對(duì)管理好的人員和部門給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。

2.3 加強(qiáng)檔案信息資源的宣傳和交流

事業(yè)單位檔案室在日常的工作中要不斷的對(duì)檔案宣傳體系和交流體系進(jìn)行完善，這對(duì)于提高檔案的利用率具有積極作用。從檔案的宣傳來說，事業(yè)單位應(yīng)積極開展多種不同形式的講座、座談會(huì)還有報(bào)道等對(duì)信息系統(tǒng)和檢索途徑的介紹，通過這種方式提高檔案室工作人員、領(lǐng)導(dǎo)還有管理人員等的檔案意識(shí)。從檔案的交流體系方面來說，在當(dāng)今時(shí)代，有效的運(yùn)用信息資料是科研成果以及其他各種信息資料等獲取效率的決定因素，再加上現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展速度飛快，技術(shù)和信息的更新速度也是日新月異，因此在事業(yè)單位的檔案管理中應(yīng)該打破封閉的管理方式，在事業(yè)單位和事業(yè)單位之間建立通暢的交流途徑和體系，定期進(jìn)行檔案信息資源的共享，以彌補(bǔ)檔案資源不足的缺陷，這對(duì)于促進(jìn)事業(yè)單位的進(jìn)展具有積極意義。

2.4 提高檔案管理人員的綜合素質(zhì)

為了做好數(shù)字化檔案管理工作，檔案工作者一定要具備必要的信息能力。首先，檔案管理人員必須加強(qiáng)對(duì)新知識(shí)和新技能的學(xué)習(xí)和積累，不斷提高信息收集和管理的能力，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性和創(chuàng)造性，努力提高自身的知識(shí)水平和管理能力，由于設(shè)備的現(xiàn)代化，檔案種類和載體的多樣化，管理方法要不斷改革。其次，在思想政治方面，檔案人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)檔案相關(guān)的政策法規(guī)并在工作中嚴(yán)格遵守，熱愛檔案事業(yè)，在工作中做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，求真務(wù)實(shí)，保證檔案資料的真實(shí)性，確保檔案資料管理工作的順利開展。

3 小結(jié)

簡而言之，管理者或管理部門在對(duì)電子信息檔案管理時(shí)，一定要有這樣的意識(shí)，即電子文件的風(fēng)險(xiǎn)不是主觀的，而是客觀存在的，這種風(fēng)險(xiǎn)不是確定的，而是不確定的，而且還可能帶來很大的危險(xiǎn)，所以一定要有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的警覺度，把預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)看作所有工作的重中之重，積極制定風(fēng)險(xiǎn)防范辦法，使電子信息檔案的管理水平得以提高，這對(duì)于有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和降低損失有重要的意義。

參考文獻(xiàn)

[1]喬麗.民營企業(yè)檔案管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的問題與對(duì)策[J].蘭臺(tái)世界，2011.

篇（7）

       作要求變動(dòng)較大。我們及時(shí)對(duì)在建項(xiàng)目施工單位、監(jiān)理單位針對(duì)建設(shè)工程竣工檔案移交電子目錄、CAD竣工圖光盤等變動(dòng)進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)。向開發(fā)區(qū)檔案館移交的天大科技園軟件大廈、高科技工業(yè)園三期C標(biāo)段工程竣工資料、金融街二期主體及貨幣發(fā)行庫樁基竣工資料已完全符合檔案局新制訂的檔案整編要求，并順利通過驗(yàn)收檢查。現(xiàn)金融街二期進(jìn)入工程資料預(yù)驗(yàn)收。完成津?yàn)I雅都高層住宅工程竣工資料、圖紙的歸檔工作，向津?yàn)I創(chuàng)輝、物業(yè)等公司移交圖紙的工作。配合一、二分公司完成、津?yàn)I磁電、新材料高科技工業(yè)園廠房辦理產(chǎn)權(quán)證事宜，

   2、 參加泰達(dá)控股召開的XX年工作總結(jié)及XX年工

篇（8）

2.檔案資料不夠完整。農(nóng)戶小額貸款檔案也和其他信貸檔案一樣，要經(jīng)歷貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、簽訂借款合同、發(fā)放貸款、貸后檢查、收回貸款本金及處理有問題的不良貸款等諸多環(huán)節(jié)，要在風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)經(jīng)辦等不同業(yè)務(wù)部門及不同人員之間協(xié)作完成。貸前調(diào)查文件、調(diào)查報(bào)告、簽批、決策等貸款相關(guān)材料產(chǎn)生于不同業(yè)務(wù)部門，這些文件形成時(shí)間有的相隔幾天，有的相隔更長，更有跨年度審查、簽批類的資料，在這類檔案資料的流轉(zhuǎn)過程中，基層行一線人員在實(shí)際操作中，由于時(shí)間匆忙，特別是農(nóng)戶小額貸款的特殊性，農(nóng)戶時(shí)間較緊，有的銀行為注重服務(wù)，在貸款時(shí)往往上門服務(wù)，這樣就導(dǎo)致了日常信貸資料積累不及時(shí)，產(chǎn)生一些信貸檔案的基本資料不齊全的現(xiàn)象，同時(shí)目前一些基層行客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)較頻繁，外出培訓(xùn)、提拔、交流等，往往忽視了對(duì)信貸檔案資料的交接等，由此而造成管理上的脫節(jié)，信貸檔案不夠完整，影響檔案的管理。

3.檔案資料不夠嚴(yán)謹(jǐn)。信貸檔案資料是貸款真實(shí)性的反映，也是銀行與客戶借貸雙方的重要依據(jù)。因此，檔案資料十分重要，然而，目前部分基層行對(duì)資料搜集填寫不重視，不規(guī)范，主要表現(xiàn)為：一是貸款申請(qǐng)書、調(diào)查審批表中缺失內(nèi)容較多；二是借款合同填寫不符合要求，有的連貸款單位的負(fù)責(zé)人或授權(quán)人的簽名也漏填，有的合同騎縫章缺失。三是人行征信系統(tǒng)查詢不規(guī)范，有些網(wǎng)點(diǎn)對(duì)人行征信系統(tǒng)查詢只有一個(gè)客戶經(jīng)理簽名，有些貸款客戶缺少人行征信系統(tǒng)查詢授權(quán)。四是擔(dān)保手續(xù)有漏洞。主要表現(xiàn)為擔(dān)保法人代表未簽名，擔(dān)保機(jī)構(gòu)缺少營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等。這些農(nóng)戶小額貸款檔案資料存在的問題，如果不加以重視，有可能給貸款行帶來嚴(yán)重的金融信貸風(fēng)險(xiǎn)，可能產(chǎn)生極大的危害。

4.檔案資料的管理不規(guī)范。雖然上級(jí)行對(duì)農(nóng)戶小額貸款檔案管理提出了一些要求，但在實(shí)際操作中對(duì)農(nóng)戶小額貸款檔案的管理缺少統(tǒng)一的實(shí)施細(xì)則，操作不夠規(guī)范，未能形成有效的管理模式，存在較大的漏洞，由于小額農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)一開辦，大批量的客戶擁入，一戶客戶就有一戶檔案，加上基層網(wǎng)點(diǎn)人手緊，不可能及時(shí)整理上交，而作為負(fù)責(zé)檔案集中管理的支行一級(jí)也因未配備相應(yīng)的檔案管理員，由此造成了大量的貸款檔案資料積壓，編目不細(xì)、查詢不便、歸檔移交手續(xù)不清、責(zé)任不明，有的由于沒有及時(shí)上交而長時(shí)間未整理歸檔，缺乏規(guī)范的檔案管理設(shè)施，存放分散、亂放，給檔案管理的安全性、保密性造成隱患，影響了工作效率。農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)是農(nóng)行近年來推出的新業(yè)務(wù)，由于這項(xiàng)業(yè)務(wù)具有涉及面廣，貸款金額小，貸款農(nóng)戶多等特點(diǎn)，這給農(nóng)戶小額貸款檔案管理帶來了難度，針對(duì)當(dāng)前存

在的問題，為了加強(qiáng)農(nóng)戶小額貸款信貸檔案管理工作，保證貸款信貸檔案的齊全完整，充分發(fā)揮信貸檔案的作用，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，筆者認(rèn)為可采取以下對(duì)策，以健全與完善信貸檔案管理。

1.抓認(rèn)識(shí)，提升信貸檔案管理水平。要做好農(nóng)戶小額貸款信貸管理工作，首先要提高客戶經(jīng)理對(duì)信貸檔案工作重要性的認(rèn)識(shí)。加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理規(guī)范化操作、法律意識(shí)和法律知識(shí)的培訓(xùn)，更新觀念，化被動(dòng)為主動(dòng)，提高客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作責(zé)任心。落實(shí)崗位責(zé)任制度，按實(shí)際信貸工作分工，根據(jù)貸款類別、單位不同來確定相應(yīng)信貸檔案責(zé)任人，加強(qiáng)貸款申請(qǐng)、貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后跟蹤，建立獨(dú)立的信貸檔案，監(jiān)測信貸風(fēng)險(xiǎn)。

篇（9）

信貸檔案是指銀行在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的，用以記錄和反映信貸業(yè)務(wù)全過程及信貸客戶關(guān)系，并具有保存價(jià)值的文件材料的總稱，是銀行與客戶間債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的憑證，是保全銀行信貸資產(chǎn)的重要法律依據(jù)，是銀行檔案的重要組成部分，主要由客戶基本資料、相關(guān)契約憑證和銀行內(nèi)部的信貸管理資料等組成。隨著農(nóng)發(fā)行建設(shè)現(xiàn)代化銀行工作的深入，對(duì)信貸檔案管理提出了更高的要求，同時(shí)，由于近年來金融案件時(shí)有發(fā)生，使得信貸檔案在信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位和作用日益凸現(xiàn)，筆者僅對(duì)目前基層農(nóng)發(fā)行信貸檔案管理現(xiàn)狀，提出一點(diǎn)淺見。

一、信貸檔案管理工作的作用

加強(qiáng)信貸檔案管理是檢驗(yàn)信貸員辦理貸款的手續(xù)是否 合規(guī)、資料是否齊全，是否有逆向操作等現(xiàn)象，而造成人為 的信貸風(fēng)險(xiǎn)。通過歸檔前的檢查，可以矯正信貸員在辦理貸 款過程中的不認(rèn)真，不負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，以提高信貸員業(yè)務(wù) 和思想素質(zhì)，踏實(shí)辦理好信貸業(yè)務(wù)工作。 隨著農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)的不斷拓展，客戶數(shù)量的不斷增加，信 貸管理工作中不斷涌現(xiàn)的新情況和新問題的，勢必引發(fā)借款 2 戶的道德風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)發(fā)行的貸款發(fā)放通過依法辦理，嚴(yán)格按照 《貸款通則》、《合同法》、《擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》 及行業(yè)管理規(guī)定辦理貸款，而借款合同是經(jīng)濟(jì)法的范疇，是 借、貸雙方簽訂的合同，及在簽訂借款合同前、中、后形成 的所有文字材料，都是重要的法律依據(jù)。因此，加強(qiáng)信貸檔 案管理，對(duì)于依法放貸，確保信貸資金的“安全性、流動(dòng)性、 效益性”具有至關(guān)重要的作用。

二、信貸檔案管理存在問題及原因

農(nóng)發(fā)行自實(shí)行規(guī)范化管理工作以來，從總行到基層支行都強(qiáng)化了檔案管理工作，較好的使檔案發(fā)揮了作用。但由于部分基層農(nóng)發(fā)行對(duì)信貸檔案缺乏足夠的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致信貸檔案資料不齊、手續(xù)不完善，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來了諸多隱患。

1、重要性認(rèn)識(shí)不夠。實(shí)際工作中，信貸檔案管理工作是最容易被忽視的。在競爭激烈的當(dāng)下，客戶經(jīng)理往往對(duì)信貸檔案管理的重要意義認(rèn)識(shí)不足，日常工作中重營銷、輕檔案的思想，忽略了對(duì)信貸檔案的整理與管理，沒有真正地將信貸管理工作與日常的檔案管理工作進(jìn)行有機(jī)結(jié)合。有的認(rèn)為“只要業(yè)務(wù)發(fā)展，信貸檔案的好壞意義不大”；有的因?yàn)樨?zé)任心不強(qiáng)，認(rèn)為檔案能拖則拖，能推則推，導(dǎo)致信貸檔案資料未能及時(shí)歸檔。

2、人員培訓(xùn)力度不夠。由于信貸人員的素質(zhì)不一、責(zé)任心有強(qiáng)有弱，導(dǎo)致信貸檔案管理水平也是參差不齊。特別是農(nóng)發(fā)行近年來很少進(jìn)行信貸檔案的專門培訓(xùn)，許多檔案管理人員都是“自學(xué)成才”，按照自己的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行資料歸集和管理，達(dá)不到信貸檔案的基本要求。實(shí)際上，早在2006年，總行專門下發(fā)了《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸檔案管理暫行辦法》農(nóng)發(fā)銀發(fā)[2006]308號(hào)文件，這一文件對(duì)信貸檔案的收集、整理、歸檔、保管和利用都做了詳細(xì)的規(guī)定和說明。但是許多信貸人員根本不知道有這個(gè)文件，更不用說嚴(yán)格按照這個(gè)文件去操作。所以，在實(shí)際工作中我們?cè)S多基層行的信貸檔案管理存在較大的漏洞。

3、信貸檔案資料的操作管理不規(guī)范。雖然各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都對(duì)信貸檔案管理提出了管理要求，但在實(shí)際操作中對(duì)信貸檔案的管理缺少統(tǒng)一的實(shí)施細(xì)則，操作不夠規(guī)范，未能形成有效的規(guī)范化管理模式，存在較大的漏洞。借款、合同的簽訂和書寫等不夠規(guī)范、詳細(xì)、全面，容易造成法律上的無效。一旦貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，提出借款糾紛的訴訟，在法律上缺少足夠的支持；分類不清、編目不細(xì)、查詢不便；歸檔移交手續(xù)不清，責(zé)任不明；由于有些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息錄入操作員責(zé)任心不強(qiáng)，錄入不及時(shí)，造成了企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信息不符，給企業(yè)和個(gè)人信用造成不良影響；信貸檔案日常資料基本由信貸人員保管留存，由于銀行信貸人員、信息錄入操作員流動(dòng)性比較大，不利于信貸檔案管理的安全性、保密性。

4、只“重”業(yè)務(wù)發(fā)展而“輕”檔案管理。信貸檔案，它是信貸業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)的真實(shí)反映，是維護(hù)銀行權(quán)益的重要依據(jù)，如果某一環(huán)節(jié)的信貸檔案信息資料出現(xiàn)丟失、差錯(cuò)、泄漏等，將會(huì)給銀行的信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)帶來不可挽回的損失。實(shí)際工作中，因檔案管理不善，影響工作效率，造成經(jīng)濟(jì)損失的問題比比皆是。有些基層行對(duì)信貸檔案管理的重要意義認(rèn)識(shí)很不足，嘴里說得重要、忙起來次要、落實(shí)起來不要，也許這樣的評(píng)價(jià)有點(diǎn)過頭，但代表了目前基層行的一個(gè)普遍現(xiàn)象：在以業(yè)務(wù)發(fā)展論英雄的時(shí)代，只重視信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展， 而忽略了對(duì)信貸檔案的管理，沒有真正地將信貸管理工作與日常的檔案管理工作進(jìn)行有機(jī)結(jié)合起來。有的支行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為“只要業(yè)務(wù)發(fā)展了，指標(biāo)完成了，干職工福利待遇保證了， 信貸檔案能應(yīng)付檢查就行了”。由于領(lǐng)導(dǎo)本身認(rèn)識(shí)的不足，導(dǎo)致一些信貸人員在對(duì)信貸檔案的日常管理中，消極對(duì)待、敷衍了事，甚至認(rèn)為檔案管理是信貸后勤或者檔案員的事， 在信貸資料的歸集過程中能拖則拖，能推則推，嚴(yán)重影響了信貸資料的及時(shí)歸檔。

三、信貸檔案管理的建議

針對(duì)以上問題，為了加強(qiáng)信貸檔案管理，保證農(nóng)發(fā)行信貸檔案的齊全完整，充分發(fā)揮信貸檔案的作用，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，筆者以為可以采取以下措施，來健全與完善信貸檔案管理。

篇（10）

檔案管理工作重在數(shù)據(jù)，隨著目前大數(shù)據(jù)分析方法的實(shí)踐應(yīng)用，研究者對(duì)于檔案管理給予了重新審視，并提出了新的管理方法與思路；在我國財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理方面的改革也有力的促進(jìn)了會(huì)計(jì)檔案工作的革新；但是，從現(xiàn)階段的會(huì)計(jì)檔案管理工作情況分析，其中也存在著一些問題，是發(fā)展過程中的問題，也就是說，會(huì)計(jì)檔案工作還有待進(jìn)一步去完善，以使檔案管理工作的功能性得到有效發(fā)揮。以下就結(jié)合存在的問題分析，對(duì)規(guī)范會(huì)計(jì)檔案管理的重要舉措展開具體說明。

1 概述

會(huì)計(jì)檔案屬于經(jīng)濟(jì)檔案，在我國的檔案管理中占據(jù)著重要的位置，因?yàn)樵诋?dāng)前金融市場不成熟、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、企業(yè)由專業(yè)化向多元化過渡、資本型運(yùn)用方式多樣的緊迫形式之下，財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、檔案管理等工作皆在不斷的變化之中。比如，以上市公司為例，牽涉到必要的信息披露，也關(guān)聯(lián)著廣大股民的利益，而只有完善的會(huì)計(jì)檔案，才能將其財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營狀況、業(yè)務(wù)項(xiàng)目、成果等進(jìn)行有效的存檔、披露，為司法部門查詢，以及相關(guān)部門對(duì)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核等提供重要依據(jù)。

2 現(xiàn)狀分析

新時(shí)期我國經(jīng)濟(jì)市場處于極大的變動(dòng)之中，經(jīng)濟(jì)地位不斷上升的同時(shí)，國內(nèi)的金融市場也進(jìn)行著巨大的改革，通過一系列現(xiàn)象發(fā)現(xiàn)，由于市場的變動(dòng)性而產(chǎn)生了諸多不正規(guī)的經(jīng)濟(jì)行為、甚至違法的行為；而在處理此類事件時(shí)，要通過會(huì)計(jì)檔案中的各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記錄等進(jìn)行查詢，尋找證據(jù)；通過對(duì)這個(gè)時(shí)期的會(huì)計(jì)檔案的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了諸多問題。

比如，在檔案管理中，保存不完整致使數(shù)據(jù)丟失、電子信息改革僅僅停留于紙質(zhì)文檔向電子文檔的形式轉(zhuǎn)化、重視程度低且缺少嚴(yán)格的管理意識(shí)、在期限與銷毀過程中不規(guī)范，尤其是對(duì)于會(huì)計(jì)檔案的價(jià)值認(rèn)識(shí)不夠，還有離任后自行存放檔案的行為致使相關(guān)信息泄露的問題。從這些淺顯的問題暴露過程中，可以認(rèn)識(shí)到其原因主要是在制度方面、機(jī)制運(yùn)行方面，具體體現(xiàn)在管理執(zhí)行力不足、專業(yè)化程度低、缺少責(zé)任意識(shí)、監(jiān)督舉措不力等多個(gè)方面。

3 規(guī)范措施

1、積極轉(zhuǎn)變管理思路

根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家林毅夫的理論，確立了經(jīng)濟(jì)發(fā)展中思路決定出路的大原則；所以，在規(guī)范會(huì)計(jì)檔案管理中，需要統(tǒng)一思想，轉(zhuǎn)變管理理念，從新的思路開辟新的管理路徑；具體建議，以系統(tǒng)論思想進(jìn)行一般化的構(gòu)建，從而對(duì)會(huì)計(jì)檔案管理在新時(shí)期的不足之處加以反思，并利用各種不足之處實(shí)施針對(duì)性的思考，構(gòu)建起一個(gè)可操作性強(qiáng)的會(huì)計(jì)檔案管理體系；

細(xì)致的措施需要從制度方面引入責(zé)任制度，而在機(jī)制中，將評(píng)估機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制、技術(shù)管理機(jī)制等進(jìn)行關(guān)聯(lián)，以細(xì)致的會(huì)計(jì)檔案管理原則、規(guī)范、條例，進(jìn)行評(píng)估指標(biāo)的確立，然后，以完善、詳細(xì)的評(píng)估機(jī)制，對(duì)應(yīng)性的進(jìn)行指標(biāo)復(fù)核，以確保會(huì)計(jì)檔案管理工作的有效性、執(zhí)行力；也可以在各機(jī)制的聯(lián)動(dòng)中增加監(jiān)督力度，提升管理水平。需要注意的是，這種體系化的構(gòu)建思路，需要以實(shí)際的問題為基礎(chǔ)，進(jìn)行調(diào)查分析；并且，通過對(duì)會(huì)計(jì)檔案本身的內(nèi)部討論、公開辯論來提升認(rèn)識(shí)，將其價(jià)值充分的體現(xiàn)出來，才能更好的使管理體系目標(biāo)設(shè)置明確、實(shí)踐有理有據(jù)，以達(dá)到降低管理成本、提高管理水平的目標(biāo)。

2、完善會(huì)計(jì)檔案管理過程

針對(duì)以上的問題分析，需要從檔案立卷、保管、信息化革新措施完善、期限管理與銷毀管理、崗位培訓(xùn)與專業(yè)化程度等整個(gè)過程進(jìn)行有效規(guī)范。

首先，檔案立卷要以當(dāng)前的市場經(jīng)濟(jì)行為為導(dǎo)向，如上市公司、資本的不同運(yùn)行方式等為前提，嚴(yán)格執(zhí)行我國的相關(guān)法律規(guī)定條例，做好裝訂、蓋章、目錄編寫、日期排列、數(shù)據(jù)填寫，完成賬簿使用登記表等，在每個(gè)環(huán)節(jié)分清職責(zé)；

其次，在保管中，要注意手續(xù)的完整性、相關(guān)信息的保留，做好移交，保管的專用箱應(yīng)該細(xì)致檢查，確保其防盜、防火、防毒、防潮、防蛀功能；針對(duì)離任人員，要做好交接，審查工作，禁止其自行存放檔案，并做好移交工作，妥善辦理完整離任手續(xù)；

第三，對(duì)于期限已過需要進(jìn)行銷毀的檔案，需要按照保管期限的不同類型給予處理，并將銷毀的內(nèi)容、銷毀意見、銷毀信息進(jìn)行記錄，注重手續(xù)、步驟、審批等；

第四，根據(jù)現(xiàn)狀，制定成套的培訓(xùn)課程，提高專業(yè)化程度，必要時(shí)引進(jìn)新的人才，以確保在電子信息化轉(zhuǎn)型的過程中，能夠做好系統(tǒng)防護(hù)、操作熟練，提高專業(yè)化技能與綜合素質(zhì)。具體需要依據(jù)現(xiàn)狀與解決措施，立足實(shí)情，編制基礎(chǔ)的有用課程，并針對(duì)不同的崗位實(shí)施專門化的崗位培訓(xùn)，保證其持證上崗。以上這些具體管理過程的實(shí)踐要結(jié)合上面所說的制度、機(jī)制，整體構(gòu)建、局部落實(shí)，保障其持續(xù)性。

4 結(jié)束語

篇（11）

隨著金融電子化的推進(jìn)，銀行檔案管理越來越依賴信息系統(tǒng)，但檔案管理系統(tǒng)單一化的保存功能極大地限制了銀行知識(shí)管理水平的提升。為改變這一現(xiàn)狀，大型銀行利用其在資金與管理上的優(yōu)勢，不斷推廣知識(shí)管理，特別是直接引進(jìn)成熟的知識(shí)管理系統(tǒng)，極大地提高了知識(shí)資源的開發(fā)利用率，但中小銀行在資金與管理上的劣勢使其在知識(shí)管理推廣及知識(shí)管理系統(tǒng)建設(shè)方面仍處于落后局面。因此研究中小銀行檔案管理系統(tǒng)的升級(jí)問題對(duì)提升知識(shí)資源的開發(fā)利用水平具有重要意義。通過文獻(xiàn)研究發(fā)現(xiàn)，對(duì)中小銀行檔案管理系統(tǒng)研究的文獻(xiàn)不僅數(shù)量少，而且研究方向局限在普通檔案管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與應(yīng)用方面，并沒有關(guān)于檔案管理系統(tǒng)升級(jí)問題的研究，致使中小銀行檔案管理系統(tǒng)的升級(jí)缺乏理論支撐。基于此，本文提出了“知識(shí)化升級(jí)”模式，知識(shí)化升級(jí)是指運(yùn)用知識(shí)管理與系統(tǒng)集成原理對(duì)組織現(xiàn)有系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造以提高知識(shí)資源利用率的過程，一方面為中小銀行檔案管理系統(tǒng)的升級(jí)提供理論支撐，另一方面為中小銀行推行知識(shí)管理提供有效切入點(diǎn)。

一、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的必然性與可行性

（一）中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的必然性分析

中小銀行檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)具有內(nèi)部推力與外部拉力的雙重動(dòng)力。內(nèi)部推力因檔案管理系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)的支撐力不足而產(chǎn)生，分散于各業(yè)務(wù)部門的檔案管理系統(tǒng)由于檔案資源的封閉性，在開發(fā)利用上沒有很好地開展橫向協(xié)作交流，[1]僅僅發(fā)揮了檔案保存的功能，沒有為銀行轉(zhuǎn)向服務(wù)型組織提供有效支撐。外部拉力因知識(shí)管理系統(tǒng)對(duì)檔案管理系統(tǒng)的比較優(yōu)勢產(chǎn)生。知識(shí)管理系統(tǒng)具有功能全面及互動(dòng)性強(qiáng)等優(yōu)點(diǎn)，可充分發(fā)掘檔案資源的內(nèi)在價(jià)值，而不僅僅是被動(dòng)保存檔案。

（二）中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的可行性分析

1.檔案與知識(shí)的內(nèi)在聯(lián)系是知識(shí)化升級(jí)的邏輯前提。一方面，檔案具有知識(shí)屬性，無論是實(shí)體檔案還是電子檔案均蘊(yùn)含豐富知識(shí)；另一方面，知識(shí)具有多樣性，檔案是知識(shí)的重要子集，銀行知識(shí)資源的日益增多，迫切需要功能更加全面的知識(shí)管理系統(tǒng)。

2.檔案管理與知識(shí)管理的內(nèi)在聯(lián)系是知識(shí)化升級(jí)的理論基礎(chǔ)。檔案管理正處于由“分布式”“實(shí)體化”向“集中式”“電子化”模式轉(zhuǎn)變的階段。“集中式”使各業(yè)務(wù)部門的檔案有了橫向交流的機(jī)會(huì)，“電子化”則為檔案的知識(shí)挖掘提供了數(shù)據(jù)支撐，兩者促使銀行的檔案管理模式開始轉(zhuǎn)向“檔案知識(shí)管理模式”。[2]檔案知識(shí)管理不僅可以提升銀行檔案管理的知識(shí)化水平，還可以使銀行逐漸形成簡單的知識(shí)管理，從而在循環(huán)中不斷提升銀行的管理水平。

3.檔案管理系統(tǒng)與知識(shí)管理系統(tǒng)的內(nèi)在聯(lián)系是知識(shí)化升級(jí)的技術(shù)依據(jù)。維娜?艾莉的知識(shí)“波粒二相性”理論認(rèn)為知識(shí)既具有實(shí)體性，又具有過程性。傳統(tǒng)的銀行檔案管理系統(tǒng)，側(cè)重從實(shí)體視角管理知識(shí)，主要管理可編碼化知識(shí)。但強(qiáng)調(diào)知識(shí)共享與創(chuàng)造的過程視角更加符合銀行日益復(fù)雜化的業(yè)務(wù)需求，知識(shí)管理系統(tǒng)則為過程視角的產(chǎn)物。

二、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的基本原則

（一）堅(jiān)持集成化的設(shè)計(jì)原則

銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)產(chǎn)生不同類型的檔案，檔案管理、知識(shí)管理與業(yè)務(wù)流程管理具有密切聯(lián)系，為使三者緊密結(jié)合，“檔案知識(shí)管理”系統(tǒng)應(yīng)與企業(yè)各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)有機(jī)融合、充分集成，而不是作為一個(gè)單獨(dú)的、專門的系統(tǒng)存在。[3]

（二）堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以流程為依托

流程導(dǎo)向模式（BRK模型）認(rèn)為檔案資源對(duì)業(yè)務(wù)流程存在全過程的支持，[4]而中小銀行的檔案管理系統(tǒng)又內(nèi)嵌于各個(gè)業(yè)務(wù)流程中，因此知識(shí)化升級(jí)必須堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以流程為依托。

（三）堅(jiān)持以用戶為中心，以需求為導(dǎo)向

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)必須堅(jiān)持以用戶為中心，做好需求分析，在集成檔案管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，逐步增加知識(shí)共享、知識(shí)推送等模塊，并堅(jiān)持在后期運(yùn)行中不斷進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化。

（四）堅(jiān)持以編碼化為主，人性化為輔

銀行業(yè)務(wù)具有高度標(biāo)準(zhǔn)化和穩(wěn)定性等特點(diǎn)，積累了大量易于編碼的顯性和隱性知識(shí)，因此以知識(shí)編碼化為切入點(diǎn)，逐步推廣人性化的知識(shí)管理理念是中小銀行有效實(shí)施知識(shí)管理的藍(lán)圖。

（五）堅(jiān)持自主集成為主，軟件外包為輔

隨著集成技術(shù)的日益成熟，軟件的集成成本與難度不斷降低。由于資金劣勢，中小銀行較為可行的方式是以堅(jiān)持自主集成為主，在集成各類檔案管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，逐步添加一些簡單的知識(shí)管理功能模塊，特別復(fù)雜的模塊則可外包給專業(yè)軟件公司。

（六）堅(jiān)持開放性與安全性并重

銀行檔案具有高度機(jī)密性，所以系統(tǒng)必須建立嚴(yán)格的權(quán)限制度規(guī)范檔案開放，但知識(shí)管理的有效實(shí)施依賴于知識(shí)共享，只有充分共享各類知識(shí)資源，知識(shí)管理才會(huì)成為有源之水，因此系統(tǒng)升級(jí)必須堅(jiān)持開放性與安全性并重。

三、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的路線與關(guān)鍵技術(shù)

中小銀行具有組織層級(jí)少、人員規(guī)模小、業(yè)務(wù)種類少等特點(diǎn)，所以現(xiàn)有檔案管理系統(tǒng)基本能支撐其業(yè)務(wù)活動(dòng)，高跨度或直接引進(jìn)的升級(jí)模式并不適合中小銀行，因此筆者提出了漸進(jìn)式的升級(jí)路線，即首先運(yùn)用集成技術(shù)對(duì)現(xiàn)有的檔案管理系統(tǒng)進(jìn)行無縫化連接，然后根據(jù)需求分析添加相應(yīng)的知識(shí)管理模塊，同時(shí)逐漸推廣知識(shí)管理理念，并結(jié)合系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問題不斷改進(jìn)現(xiàn)有系統(tǒng)，最終建成高效益、多功能、人性化的知識(shí)管理系統(tǒng)。在升級(jí)過程中，技術(shù)選擇至關(guān)重要，因此筆者根據(jù)知識(shí)化升級(jí)的實(shí)際要求，總結(jié)了檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的關(guān)鍵技術(shù)。具體如下： （一）中間件技術(shù)。中間件技術(shù)是最成熟的集成技術(shù)之一，廣泛應(yīng)用于信息系統(tǒng)的集成領(lǐng)域。中間件介于應(yīng)用系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件之間，可銜接網(wǎng)絡(luò)上應(yīng)用系統(tǒng)的各個(gè)部分，同時(shí)屏蔽了底層操作系統(tǒng)的復(fù)雜性，降低了程序設(shè)計(jì)的難度。[5]

（二）Web2.0相關(guān)技術(shù)。Web2.0相較于Web1.0的優(yōu)勢在于更加以人為本，體現(xiàn)了人人參與的互聯(lián)網(wǎng)精神，這與知識(shí)管理的分享理念十分契合，Web2.0技術(shù)可極大提升組織的隱性知識(shí)管理水平。中小銀行適合采用以下技術(shù)：

1.Blog技術(shù)。Blog是一種在網(wǎng)絡(luò)上自由個(gè)人日志的網(wǎng)絡(luò)交流方式，其他用戶可以對(duì)相關(guān)日志進(jìn)行評(píng)價(jià)，從而促進(jìn)知識(shí)互動(dòng)。

2.Wiki技術(shù)。Wiki是一種社會(huì)互動(dòng)式編寫形式，不同用戶可以自由編寫與完善相關(guān)類目，最終形成一個(gè)可不斷更新的知識(shí)目錄。

3.RSS技術(shù)。RSS可以聚合多樣化的信息來源，并可自動(dòng)過濾無用甚至有害信息，用戶可通過RSS訂閱自己感興趣的知識(shí)。

（三）J2EE技術(shù)。J2EE是Sun公司為企業(yè)級(jí)應(yīng)用推出的標(biāo)準(zhǔn)平臺(tái)，它把各類不同的組件、服務(wù)架構(gòu)及技術(shù)的層次包含其中，使得依循各種J2EE架構(gòu)的不同平臺(tái)之間存在良好的移植性、兼容性。

（四）PHP技術(shù)。PHP是由Java語言和C語言混合而成的語言，具有極強(qiáng)的兼容性與可擴(kuò)展性，可以實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的跨平臺(tái)操作，具有開放的源代碼，易于系統(tǒng)的不斷完善和升級(jí)。

四、中小銀行檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的具體策略

（一）普及知識(shí)管理理念

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)不僅是技術(shù)的升級(jí)，更是管理理念與方法的升級(jí)。因此在升級(jí)過程中，要不斷宣傳知識(shí)管理的理念與方法。

（二）盤點(diǎn)知識(shí)，評(píng)估現(xiàn)狀

知識(shí)化升級(jí)的目的是幫助中小銀行建立科學(xué)有效的知識(shí)管理體系，在系統(tǒng)升級(jí)之前，必須要對(duì)包含檔案資源在內(nèi)的知識(shí)資源進(jìn)行盤點(diǎn)并評(píng)估組織的知識(shí)管理現(xiàn)狀，以便有效支撐知識(shí)化升級(jí)的持續(xù)推進(jìn)。

（三）統(tǒng)籌規(guī)劃，協(xié)同推進(jìn)

中小銀行檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)是需要各部門配合的系統(tǒng)工程，因此應(yīng)建立相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)知識(shí)化升級(jí)的統(tǒng)籌規(guī)劃，并制定部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制以推進(jìn)知識(shí)化升級(jí)工作。

（四）突出重點(diǎn)，全面推進(jìn)

中小銀行應(yīng)根據(jù)自身情況，堅(jiān)持以檔案管理為重點(diǎn)，形成良好的檔案管理制度，實(shí)現(xiàn)組織知識(shí)的高度編碼化，并以此為切入點(diǎn)，全面推進(jìn)知識(shí)管理。

（五）增強(qiáng)系統(tǒng)柔性

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)是一項(xiàng)持續(xù)性工作，必須樹立長遠(yuǎn)觀念，在知識(shí)化升級(jí)過程中合理增強(qiáng)系統(tǒng)柔性，提高系統(tǒng)兼容性，為今后檔案管理系統(tǒng)的持續(xù)升級(jí)打好基礎(chǔ)。

（六）選擇適合的升級(jí)技術(shù)

技術(shù)選擇是知識(shí)化升級(jí)成功的重要因素，因此在選擇技術(shù)時(shí)，不能僅考慮技術(shù)的先進(jìn)性，還要充分結(jié)合成本、功能需求以及系統(tǒng)兼容性等因素，堅(jiān)持以最優(yōu)成本完成知識(shí)化升級(jí)。

五、檔案管理系統(tǒng)知識(shí)化升級(jí)的發(fā)展趨勢

檔案管理系統(tǒng)的知識(shí)化升級(jí)與信息技術(shù)和檔案理論的發(fā)展密切相關(guān)。一方面，由于檔案管理正經(jīng)歷由實(shí)體管理向電子管理、知識(shí)管理的轉(zhuǎn)變，所以未來的檔案管理系統(tǒng)必將融合更多的知識(shí)管理功能；另一方面，隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算以及物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的深入發(fā)展，檔案管理系統(tǒng)將不斷融合最新的信息技術(shù)以提升其知識(shí)化水平，如可設(shè)計(jì)一種基于RFID技術(shù)的智能檔案管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)檔案的自動(dòng)化、智能化管理；[6]在大批量電子文件的鑒定方面則可引入大數(shù)據(jù)技術(shù)以實(shí)現(xiàn)文件鑒定的智能化操作；通過云存儲(chǔ)技術(shù)實(shí)現(xiàn)檔案資源的異地存儲(chǔ)等。

注釋及參考文獻(xiàn)：

[1]張玉芬.銀行檔案管理的問題與對(duì)策[J].浙江金融，2007（7）：63.

[2]徐擁軍.企業(yè)檔案知識(shí)管理模式―基于雙向視角的研究[J].檔案學(xué)通訊，2007（5）：50-53.

[3]徐擁軍.“檔案知識(shí)管理”系統(tǒng)構(gòu)建的原則與策略[J].檔案學(xué)通訊，2009（2）：58-62.