緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇項目風險評估范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

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本篇論文的中心是基于粗集的人工神經網絡(ANN)技術的高風險識別，這樣在制定開發計劃中，最大的減少風險發生的概率，形成對高風險的管理。

一、模型結構的建立

本文基于粗集的BP神經網絡的風險分析模型,對項目的風險進行評估,為項目進行中的風險管理提供決策支持。在這個模型中主要是粗糙集預處理神經網絡系統，即用RS理論對ANN輸入端的樣本約簡，尋找屬性間關系，約簡掉與決策無關的屬性。簡化輸入信息的表達空間維數，簡化ANN結構。本論文在此理論基礎上，建立一種風險評估的模型結構。這個模型由三部分組成即：風險辨識單元庫、神經網絡單元、風險預警單元。

1.風險辨識單元庫。由三個部分功能組成：歷史數據的輸入，屬性約簡和初始化數據.這里用戶需提供歷史的項目風險系數。所謂項目風險系數,是在項目評價中根據各種客觀定量指標加權推算出的一種評價項目風險程度的客觀指標。計算的方法:根據項目完成時間、項目費用和效益投入比三個客觀指標,結合項目對各種資源的要求,確定三個指標的權值。項目風險系數可以表述成:r=f(w1,w2,w3,T,T/T0,S/S0,U/U0),R<1；式中:r為風險系數;T、T0分別為實際時間和計劃時間;S、S0分別為實際費用和計劃費用;U、U0分別為實際效能和預計效能;w1、w2、w3分別是時間、費用和效能的加權系數,而且應滿足w1+w2+w3=1的條件。

2.神經網絡單元。完成風險辨識單元的輸入后,神經網絡單元需要先載入經初始化的核心風險因素的歷史數據,進行網絡中權值的訓練,可以得到輸入層與隱含層、隱含層與輸出層之間的權值和閥值。

(1)選取核心特征數據作為輸入，模式對xp=[xp1,xp2,.,xpn]T,dp(網絡期望輸出)提供給網絡。用輸入模式xp,連接權系數wij及閾值hj計算各隱含單元的輸出。

m

Ypj=1/{1+exp[-(∑wijxpi-hj)]},i=1,2,.,m;j=1,2,Λ,n,

i=1

(2)用隱含層輸出ypj,連接權系數wij及閾值h計算輸出單元的輸出

m

Yp=1/{1+exp[-(∑wjxpi-hj)]},i=1,2,.,m;j=1,2,Λ,n,

i=1

Yp=[y1,y2,……,yn]T

(3)比較已知輸出與計算輸出,計算下一次的隱含各層和輸出層之間新的連接權值及輸出神經元閾值。

wj(k+1)=wj(k)+η(k)σpσpj+α[wj(k)-wj(k-1)]

h(k+1)=h(k)+η(k)σp+α[h(k)-h(k-1)]

η(k)=η0(1-t/(T+M))

η0是初始步長;t是學習次數;T是總的迭代次數;M是一個正數,α∈(0,1)是動量系數。σp是一個與偏差有關的值,對輸出結點來說；σp=yp(1-yp)(dp-yp)；對隱結點來說,因其輸出無法比較,所以經過反向推算；σpj=ypj(1-ypj)(ypwj)(4)用σpj、xpj、wij和h計算下一次的輸入層和隱含層之間新的連接權值及隱含神經元閾值。wij(k+1)=wij(k)+η(t)σpjxpi+α[wij(k)-wij(k-1)]

3.風險預警單元

根據風險評價系數的取值,可以將項目的風險狀況分為若干個區間。本文提出的劃分方法是按照5個區間來劃分的:

r<0.2項目的風險很低,損失發生的概率或者額度很小;

0.2≤r<0.4項目的風險較低,但仍存在一定風險;

0.4≤r<0.6項目的風險處于中等水平,有出現重大損失的可能;

0.6≤r<0.8項目的風險較大,必須加強風險管理,采取避險措施;

0.8≤r<1項目的風險極大,重大損失出現的概率很高,建議重新考慮對于項目的投資決策。

總之，有許多因素影響著項目風險的各個對象，我們使用了用戶評級的方式，從風險評估單元中獲得評價系數五個等級。給出各風險指標的評價系數，衡量相關風險的大小。系數越低，項目風險越低；反之，系數越高，項目風險越高。

二、實證：以軟件開發風險因素為主要依據

這里我們從影響項目風險諸多因素中，經項目風險系數計算，作出決策表，利用粗集約簡，抽取出最核心的特征屬性(中間大量復雜的計算過程省略)。總共抽取出六個主要的指標(PersonnelManagement/Training，Schedule，ProductControl，Safety，ProjectOrganization，Communication)確定了6個輸入神經元，根據需求網絡隱含層神經元選為13個，一個取值在0到1的輸出三層神經元的BP網絡結構。將前十個季度的指標數據作為訓練樣本數據，對這些訓練樣本進行數值化和歸一化處理，給定學習率η=0.0001，動量因子α=0.01，非線性函數參數β=1.05，誤差閉值ε=0.01，經過多次迭代學習后訓練次數N＝1800網絡趨于收斂，以確定神經網絡的權值。最后將后二個季度的指標數據作為測試數據，輸入到訓練好的神經網絡中，利用神經網絡系統進行識別和分類，以判斷軟件是否會發生危機。實驗結果表明，使用神經網絡方法進行風險預警工作是有效的，運用神經網絡方法對后二個季度的指標數據進行處理和計算，最后神經網絡的實際輸出值為r=0.57和r=0.77，該軟件開發風險處于中等和較大狀態，與用專家效績評價方法評價出的結果基本吻合。

參考文獻：

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1軟件開發項目的概述

軟件是計算機系統得以正常運轉的必要條件，其主要包括運行程序、數據庫以及各類相關文件。軟件開發項目本身屬于特殊項目開發工作，其與普通項目開發工作在特征上有著一定的差別。首先，軟件開發項目是創新的過程中，其所研發的程序是客戶指定的，無法利用現有組件對其進行拼接；其次，軟件開發項目所加工的對象是一系列抽象化的數據，并不是可以看得見、摸得著的實物；第三，軟件開發過程中需要相關開發人員投入大量的腦力勞動，并且這種腦力勞動強度較高，所需知識十分復雜；第四，軟件開發項目所研發的商品也不具有具體形態，屬于程序代碼，是各類抽象化的數據集成體，因此其在開發的過程中能夠方便開發人員進行修改和完善。

2軟件開放項目風險評估的概述

2.1風險的概述

在市場經濟運行過程中，風險是無處不在的，各行各業都需要承擔其本身所具備的風險，而一個企業對于風險的預估、評價和規避能力就成為了其是否能夠長遠發展的重要依據。根據國外研究者對于風險的定義上可以看出，他們認為風險主要就是人類在從事某項已定的活動中時，由于各類不確定因素的影響，對自身造成了經濟損失的情況，也就是可能發生的危險因素對當事人或企業造成的損失。

2.2軟件開發項目風險的各類特征

軟件項目開發本身就是一類具有特殊性質的項目開發性工作，其與普通的項目存在著一定的差別，因此，軟件開發項目本身也就具有了自身獨有的特征。

（1）客觀性

在軟件開發的整個過程中，風險是隨時相伴的，其發生的時間無法進行準確的確定，對于風險的規避也具有較大的局限性，因此人們只能通過相關手段盡量減少風險帶給企業的損失，而無法完全對其進行規避。軟件項目開發中的風險也是具有這種客觀存在性和普通性質的，并且在軟件開發的過程中，其風險發生的幾率也遠超普通項目開發工作。

（2）不確定性

不確定性是軟件項目開發過程中風險的主要特征，根據軟件開發團隊本身的客觀屬性、軟件開發環境以及客戶對于軟件功能的要求等的不同，軟件項目開發過程中所要面對的風險也就不同。同時由于各類客觀條件的不斷變化，人們對于軟件項目開發過程中所能夠發生的各類風險也不能夠十分確定，同時在各類風險認知上，各企業或軟件研發者的認識都有所不同，就使得風險的不確定性有著更大的變化。

（3）行為的相關性

在軟件項目開發的過程中，出于對將風險控制在最低的目的考慮，需要有相關的決策者對各類開發工作過程中的風險進行評估，而此時，軟件開發的風險也就隨著決策者的行為發生了一定的轉變。因為，不同的決策者對于軟件項目開發的風險有著不同的認知，并且在采取相應預估和規避策略時其所采取的方法也不相同，但是風險本身卻是客觀存在的，不同的行為模式能虻賈路縵盞慕峁有著不同的變化，這也就是風險的行為相關性，同時也加劇了風險本身的不確定性特征。

（4）多樣性

由于軟件項目開發工作本身就具有極其多樣的技術引入，因此在工作開展的過程中風險也就發生了多樣性的轉變。由于項目本身的規模、周期、范圍以及種類等客觀因素也存在著一定的差異，也就使得風險的過程和結果各不相同。另外，在軟件項目開發的過程中，相關決策者對于各類風險都會做出預估和規避，并且在開發的各個階段也會針對于不同的風險給予相應的改進措施，而這樣也就使得在整個過程中部分風險得到了有效的降低，但是卻使得另一部分風險發生了轉變，產生了新的風險，使得軟件開發的風險種類越來越多。另外，各類風險在發生時能夠互相左右、互相牽制、互相誘發，這也就加大了風險的多樣性變化，給風險評估和規避工作帶來了一定的麻煩。

（5）對稱性

在所有的項目開發過程中，項目本身的風險與項目能夠帶來的經濟收益都是呈現對稱性的，風險越高的項目，其能帶給雙方的經濟利益也就越大；但同時，風險性越大，其給雙方可能帶來的經濟損失也就越大，軟件的開發也不例外。

2.3軟件項目開發中風險的種類

由于軟件項目開發本身具有的特殊性，因此其過程中所產生的風險種類也非常多。其中，按照風險的內容進行劃分，主要包括管理風險、費用風險、周期風險、技術風險以及商業影響風險等；而按照風險本身的性質可以將其分為3類，分別是開發環境風險、項目特殊化風險以及產品本身風險；按照風險的確定性進行分類，可以將軟件項目開發風險分為3大類，分別是已知性風險、可預知性風險以及不可預知性風險。

3軟件項目開發風險管理的概述

軟件項目開發風險管理工作就是對軟件在開發過程中所能夠遇到的各類風險進行預估，并對判斷出的風險進行有效的規避。這類工作在各行各業運營過程中都需要開展，是保證企業經濟收入，減小風險給投資者和開發者帶來的經濟損失，有效保證企業的穩定收入的主要方法。根據其所采用方法的不同，風險管理所能夠起到的作用也不相同，同時對于風險結果的改變也就不相同。

4模糊邏輯下軟件開發風險評估的方法

模糊邏輯是一種與人類思維邏輯方式最為接近的分析方法，其主要是對于各類不確定因素、不準確信息進行判斷的分析方法。模糊邏輯主要是基于模糊邏輯變量、模糊邏輯函數以及似然推理等方法對軟件開發項目中存在的風險進行分析。

4.1模糊邏輯的基礎理論

在傳統邏輯思維中，其主要是以二值邏輯為基礎，也就是說其對于事物的判斷主要就基于兩個結果，分別是“是”和“非”，這屬于對事物的清晰化判斷。對于不確定或變化性較大的事物的判斷上存在著極大的缺陷，因此也就誕生了模糊邏輯理論。

軟件開發過程中，相關開發者在對軟件進行設計的過程中需要參考客戶所給出的條件，而這些條件本身具有一定的模糊性和不確定性，因此由于開發者理解的不同就會造成軟件風險的不同，也就產生了不確定性。對于有模糊數集來說，其研究的對象是模糊的，但所分析的函數本身趨勢是精確的，但是由于在分析的過程中，人的主觀認知有著一定的偏差，因此這種函數既具有數學的科學性，又具有個人化的主觀性。

4.2模糊邏輯下對于軟件開發風險的評估方法

模糊邏輯可以說是對軟件開發中所產生的風險進行評價的最有效方法之一，由于軟件開發項目本身的特殊性，其所產生的風險也就具有特殊性質，而模糊邏輯方法對于這類不確定性極高的事件的評估效果極好。

首先，相關管理者需要對軟件開發中所能夠產生的各類風險進行歸納，可以借鑒國外的相關研究，并將其歸于模糊邏輯數據庫中，保證在后期評估過程中能夠有據可依。

其次，根據所開發的軟件項目的實際情況，對整個風險評估工作設計框架，這是為風險評估工作提供了保障。

第三，根據模糊邏輯計算公式，對各類可能發生的風險情況進行分析和推演，并且建立其完整的模型。這樣管理者就能夠對各類風險所導致的因素有一個直觀的了解。同時也對各類風險所能夠帶來的結果進行了解，并對其進行相應的改變。

第四，對概率樹進行設定，這樣就能夠了解到在項目開發過程中，每一個風險發生的幾率，同時了解各類風險對于現金流的影響情況。同時對于概率樹的建立能夠有效對風險在發展過程中所產生的變化進行有效的預判，但需要注意的是，這種方法無法為風險管理人員提供準確的風險發生概率和影響情況，還需要管理者基于數據進行判斷。

5結語

軟件開發的風險在一定程度上制約了軟件行業的發展，利用模糊邏輯理論能夠有效對未知的風險進行u估，雖然無法得到準確的風險判斷，但是可以為相關管理者提供有力的參考數據，幫助其對軟件開發流程的安排進行判斷。

參考文獻

[1] 陳麗蓉.軟件開發項目中的風險管理[J]. 海南廣播電視大學學報，2008（04）.

[2] 曹陽紅.軟件開發項目風險研究[J]. 電子商務，2010（08）.

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一、構建用于風險投資項目風險評估的風險矩陣

（一）風險集的選定

風險集的確定可根據我國風險投資項目的具體特征、所涉及的領域和所處的階段，將具體的風險投資項目風險分為7大模塊， 即環境風險、管理風險、市場風險、技術風險、生產風險、財務風險和退出風險。[1]

（二）風險投資項目風險等級的確定

由于風險投資項目很難收集到數據，采用專家調查法進行風險影響的評定。綜合風險分值在4分以上為高風險，2―4為中等風險，2分以下為低風險。[2]

假設某項風險投資項目的風險影響和風險概率所得的專家評估數據對相應風險因素求平均值，得到結果為：風險影響量化值分別為（4.5，3.5，5，5，4.5，4，3），風險發生概率分別為（10%，70%，60%，90%，90%，60%，10%），則對照風險級別對照表，可由原始風險矩陣方法可判斷出各風險模塊的風險等級，將取得的數據填入表1中。

表1 風險投資項目風險評估的風險矩陣舉例

風險類別 風險影響Ri 風險發生概率 風險等級 Borda序值 風險權重Wi

量化值R 等級

環境風險 4.5 關鍵 10% 中 3 0.060564

管理風險 3.5 中度 70% 低 3 0.028494

市場風險 5 關鍵 60% 高 2 0.298638

技術風險 5 嚴重 90% 中 0 0.298638

生產風險 4.5 嚴重 90% 中 1 0.137602

財務風險 4 嚴重 60% 中 3 0.137602

退出風險 3 中度 10% 中 6 0.038463

（三）風險權重的確定

先應用Borda 序值法對風險模塊進行重要性排序。以環境風險為例，根據風險影響準則，比環境風險影響程度高的因素個數為2 ，即RR11=2；根據風險概率準則，比環境風險發生概率大的因素個數為5，即RR12=5；代入上述公式可得，環境風險的Borda 數為7。同理可得其他風險類別的Borda數分別為：7，11，14，12，7，3。根據Borda數確定其Borda序值分別為：3，3，2，0，1，3，6。由上述方法所得的Borda序值可知：該風險投資項目的七個風險中，技術風險最為關鍵，其次是生產風險和市場風險，然后依次為財務風險、環境風險和管理風險，最后是退出風險。

根據上一步驟排出的Borda序值，邀請專家組對風險投資項目的7個風險因素按重要性程度進行兩兩比較打分，構造判斷矩陣，并求出判斷矩陣的特征向量，即為各風險因素的權重向量。

表2 應用excel表格進行的層次單排序計算

按行相乘 開n次方 權重Wi Awi Awi / Wi CI=（λmax-n）/（n-1） CR=CI/RI

0.0001 0.250403683 0.03176822 0.25919 8.1587243 0.10227 0.07576

0.0001 0.250403683 0.03176822 0.19439 6.1190432 0.10227 0.07576

1440.0000 2.826146311 0.35854763 2.53238 7.0628934 0.10227 0.07576

810.0000 2.603142003 0.33025551 2.30622 6.9831517 0.10227 0.07576

8.3333 1.353772028 0.1717504 1.72109 10.020874 0.10227 0.07576

0.0001 0.250403683 0.03176822 0.25919 8.1587243 0.10227 0.07576

0.0006 0.347934789 0.0441418 0.29982 6.7921281 0.10227 0.07576

7.88220618 7.6136484 查表，得RI=1.35

本文按層次分析法中的方根法計算各風險模塊的權重，由CR=0.07576

（四）確定風險投資項目的總體風險等級

專家評定的風險影響量化值為（4.5，3.5，5，5，4.5，4，3），結合各風險因素的權重，對風險因素的等級進行加權：

Z= R*RWT= （4.5，3.5，5，5，4.5，4，3） （0.0317 0.0317 0.3584 0.3302 0.1717 0.0317 0.0441） T =4.72835>4

可判斷該風險投資項目的綜合風險等級為高風險。其中市場風險、技術風險風險影響量化值最高，應采取充分措施防范可能帶來的損失。

二、結論

本文基于風險矩陣方法對風險投資項目的風險進行評估，利用風險矩陣方法中的Borda序值法，對風險因素的重要性進行順序，構造判斷矩陣，從而確定各風險因素的權重，最后結合風險的等級量化值和風險因素的權重確定風險投資項目的綜合風險等級。基于風險矩陣法數據需求量相對較小，流程簡潔，系統性強等優點，使其對風險投資項目的評估更具科學性和可操作性，因此有較比較大的參考價值。

篇（4）

中圖分類號：F275 文獻標識碼：A

由于實施“走出去”戰略，國內許多石油鉆井企業的域外項目規模逐步攀升，工作量與產值占總量的比重越來越大，甚至成為各鉆井企業重要利潤增長點之一。但近年來，由于施工區域地質條件呈復雜化、高難度井比重在增加，市場競爭愈呈激烈，項目風險越來越大。一旦出現井下復雜情況，直接導致虧損的概率很大。因此，我們必須加強風險分析和系統控制，加強有效管理，確保項目安全運營。

一、構建風險控制模式理論依據

實施內部控制是強企業之路，而全員風險管理是內部控制的核心理念。鉆井企業域外項目由于其地域環境、管理條件的特殊性和高風險、高投入固有特征的存在，使風險理念秉承以及風險控制的系統化、規范化和精細化更顯必要。本風險評估模式，從有效實現全員風險管理出發，對項目風險進行科學評估，實現系統、規范地運作一個鉆井生產企業域外項目，，控制風險，減少損失，提高項目安全與效益。

二、組織工作與制度健全

1、高度重視風險管控工作，加強組織領導。由于機構精簡致監督機制不建全，外部項目風險防范能力相對較弱。為便于統一實施風險管理策略，切實提高風險管理的地位和實效，應成立以公司領導為組長、各部門專家、權威人士組成的項目風險管控小組，組織開展項目風險評估與管控工作。

2、健全細化管理制度，保證風險管控工作有效開展。（1）完善會議制度，實現全員控制和重大問題集體決策。（2）實行財務委派制，以強化財務監督，確保會計信息真實。（3）完善商務談判程序制度。（4）加大對域外項目內控和審計例行檢查力度和密度。

三、風險分析及評估指標的選擇

鉆井企業域外項目面臨的主要風險為資源風險、市場風險、管理風險和技術風險。前兩項風險應于項目調研階段重點關注。管理風險控制涉及人員的管理，內控觀念、經營意識和成本觀念的樹立，制度、機制完善，管理信息的通暢，以及財務管理規范等；鉆井技術風險可以是由地質、工程設計和地層情況形成的固有風險，也可以是由于自身技術水平和設備、關鍵材料質量不能滿足需要而產生的風險；還可以大致為軟風險和硬風險，軟風險即鉆井液系統處理地層復雜情況的能力和可靠性，硬風險指鉆頭鉆具組合和設備性能的可靠性等。此外，風險控制是否有力，運營效果是否理想，還綜合體現在關鍵經濟指標（如應收帳款周轉率，凈資產收益率）的好壞上。

故，本文根據自身條件和需要，在兼顧綜合性和重要性基礎上，以上述四種風險評估狀況及兩個關鍵經濟指標實現情況為基礎，構建風險評估簡易模式（表格），為實施全員全方位精細管理和有效措施管控風險明確方向。

四、鉆井域外項目風險評估模式

（一）指標比重。

1、資源風險及市場風險。除在項目調研階段重點關注外，在項目運營周期內，由于外部環境的變化，該兩項目風險也會發生變化，所以也將之納入日常風險評估范圍內，前者占比重10%，后者占比重15%。

2、管理風險和技術風險。兩者是運營風險，對項目整體安全、有效運行異常關鍵，故風險權重高，均定為20%。技術風險看似獨立，但從宏觀看，亦屬管理問題。好管理能促進技術的綜合應用，反之，技術問題的解決也能切實減少管理之煩惱，所以將技術問題納入管理范疇來談，也很有現實意義。

3、關鍵經濟指標完成的風險。鉆井工程成本高、資金需要量大，故應關注資金回收速度（用應收帳款周轉率來評價，比重10%），防范資金鏈斷裂；要綜合判斷項目風險和項目存在意義，效益本身是最有說服力的綜合體，所以將凈資產收益率指標引入風險評估體系內，比重30%。

綜上所述，納入本文風險評估范圍的六個指標及其比重分別為：資源風險（10%），市場風險（15%），管理風險（20%），技術風險（20%），應收帳款周轉率（10%），凈資產收益率（30%）。

（二）評估模式。

根據前述， 我們建立了以六個重要指標為內容的風險評估模式（表格）。其中，資源風險、市場風險、管理風險、技術風險四項風險的評分，是在定性判斷的基礎上，通過風險管控小組的調研和專家打分計算得來；應收帳款周轉率及凈資產收益率兩項關鍵經濟指標的原始值，來源于實際報表數據與自身行業標準的對比（為方便數據采集，我們用集團公司石油石化行業綜合數字來代表行業標準。也可采用近三年實際平均數）；各風險指標的加權評估指標，由各原始值及其各自權重乘積得出；綜合風險評價值，由某鉆井域外項目六個加權評估指標加總得出。

五、模擬實踐

（一）模擬風險評估。

針對某公司四個鉆井域外項目在特定時點或時段上存在的主要風險，按上述模式進行反套評估，得出綜合風險評估結果分別為：2007年的項目一61.22分，2010年的項目二72.29分，2011的年項目三32.5分，2011年的項目四71.55分。綜合風險較高的項目二及項目四將作為風險管控的重點。附表二所反映了模擬的風險評估過程（由于涉及商密， 某些經濟指標不完全按實際反映）。需要注意的是，隨著情況變化， 風險及其對應措施也在變化，故風險評估和風險管控也應在項目整個生命周期內持續進行。

附表二所反映的風險分析與評估，確立了重要風險控制點，就可以合理地運用管理、技術、細節上各種手段和措施，將項目各種主要風險控制在可接受范圍內，提高項目安全和效益。因篇幅有限，不作細述。

六、結束語

鉆井域外項目風險評估，需要嚴密的組織領導、大量的調查研究、科學量化的指標評估、民主開放的管理制度，還需要全員風險管理理念、精細管理理念的灌輸。唯如此，才能有效提升風險管理實效，實現項目運營安全和內涵發展。

篇（5）

本篇論文的中心是基于粗集的人工神經網絡(ANN)技術的高風險識別，這樣在制定開發計劃中，最大的減少風險發生的概率，形成對高風險的管理。

一、模型結構的建立

本文基于粗集的BP神經網絡的風險分析模型,對項目的風險進行評估,為項目進行中的風險管理提供決策支持。在這個模型中主要是粗糙集預處理神經網絡系統，即用RS理論對ANN輸入端的樣本約簡，尋找屬性間關系，約簡掉與決策無關的屬性。簡化輸入信息的表達空間維數，簡化ANN結構。本論文在此理論基礎上，建立一種風險評估的模型結構。這個模型由三部分組成即：風險辨識單元庫、神經網絡單元、風險預警單元。

1.風險辨識單元庫。由三個部分功能組成：歷史數據的輸入，屬性約簡和初始化數據.這里用戶需提供歷史的項目風險系數。所謂項目風險系數,是在項目評價中根據各種客觀定量指標加權推算出的一種評價項目風險程度的客觀指標。計算的方法:根據項目完成時間、項目費用和效益投入比三個客觀指標,結合項目對各種資源的要求,確定三個指標的權值。項目風險系數可以表述成:r=f(w1,w2,w3,T,T/T0,S/S0,U/U0),R<1；式中:r為風險系數;T、T0分別為實際時間和計劃時間;S、S0分別為實際費用和計劃費用;U、U0分別為實際效能和預計效能;w1、w2、w3分別是時間、費用和效能的加權系數,而且應滿足w1+w2+w3=1的條件。

2.神經網絡單元。完成風險辨識單元的輸入后,神經網絡單元需要先載入經初始化的核心風險因素的歷史數據,進行網絡中權值的訓練,可以得到輸入層與隱含層、隱含層與輸出層之間的權值和閥值。

(1)選取核心特征數據作為輸入，模式對xp=[xp1,xp2,.,xpn]T,dp(網絡期望輸出)提供給網絡。用輸入模式xp,連接權系數wij及閾值hj計算各隱含單元的輸出。

m

Ypj=1/{1+exp[-(∑wijxpi-hj)]},i=1,2,.,m;j=1,2,Λ,n,

i=1

(2)用隱含層輸出ypj,連接權系數wij及閾值h計算輸出單元的輸出

m

Yp=1/{1+exp[-(∑wjxpi-hj)]},i=1,2,.,m;j=1,2,Λ,n,

i=1

Yp=[y1,y2,……,yn]T

(3)比較已知輸出與計算輸出,計算下一次的隱含各層和輸出層之間新的連接權值及輸出神經元閾值。

wj(k+1)=wj(k)+η(k)σpσpj+α[wj(k)-wj(k-1)]

h(k+1)=h(k)+η(k)σp+α[h(k)-h(k-1)]

η(k)=η0(1-t/(T+M))

η0是初始步長;t是學習次數;T是總的迭代次數;M是一個正數,α∈(0,1)是動量系數。σp是一個與偏差有關的值,對輸出結點來說；σp=yp(1-yp)(dp-yp)；對隱結點來說,因其輸出無法比較,所以經過反向推算；σpj=ypj(1-ypj)(ypwj)

(4)用σpj、xpj、wij和h計算下一次的輸入層和隱含層之間新的連接權值及隱含神經元閾值。wij(k+1)=wij(k)+η(t)σpjxpi+α[wij(k)-wij(k-1)]

3.風險預警單元

根據風險評價系數的取值,可以將項目的風險狀況分為若干個區間。本文提出的劃分方法是按照5個區間來劃分的:

r<0.2項目的風險很低,損失發生的概率或者額度很小;

0.2≤r<0.4項目的風險較低,但仍存在一定風險;

0.4≤r<0.6項目的風險處于中等水平,有出現重大損失的可能;

0.6≤r<0.8項目的風險較大,必須加強風險管理,采取避險措施;

0.8≤r<1項目的風險極大,重大損失出現的概率很高,建議重新考慮對于項目的投資決策。

總之，有許多因素影響著項目風險的各個對象，我們使用了用戶評級的方式，從風險評估單元中獲得評價系數五個等級。給出各風險指標的評價系數，衡量相關風險的大小。系數越低，項目風險越低；反之，系數越高，項目風險越高。

二、實證：以軟件開發風險因素為主要依據

這里我們從影響項目風險諸多因素中，經項目風險系數計算，作出決策表，利用粗集約簡，抽取出最核心的特征屬性(中間大量復雜的計算過程省略)。總共抽取出六個主要的指標(PersonnelManagement/Training，Schedule，ProductControl，Safety，ProjectOrganization，Communication)確定了6個輸入神經元，根據需求網絡隱含層神經元選為13個，一個取值在0到1的輸出三層神經元的BP網絡結構。將前十個季度的指標數據作為訓練樣本數據，對這些訓練樣本進行數值化和歸一化處理，給定學習率η=0.0001，動量因子α=0.01，非線性函數參數β=1.05，誤差閉值ε=0.01，經過多次迭代學習后訓練次數N＝1800網絡趨于收斂，以確定神經網絡的權值。最后將后二個季度的指標數據作為測試數據，輸入到訓練好的神經網絡中，利用神經網絡系統進行識別和分類，以判斷軟件是否會發生危機。實驗結果表明，使用神經網絡方法進行風險預警工作是有效的，運用神經網絡方法對后二個季度的指標數據進行處理和計算，最后神經網絡的實際輸出值為r=0.57和r=0.77，該軟件開發風險處于中等和較大狀態，與用專家效績評價方法評價出的結果基本吻合。

參考文獻：

篇（6）

中圖分類號： U45 文獻標識碼： A

1緒論

任何風險都是客觀存在的，主要是因為客觀世界存在眾多不確定性的因素以及人類主觀認識的局限性。公路隧道工程風險可以理解為全周期風險，即在隧道規劃階段、設計階段、施工階段和運營階段可能遇到風險，是決策者因客觀條件不確定性而做出的項目決策與預期目標發生多種偏離的結果。公路隧道風險評估過程包括風險管理的四個方面，即風險識別、風險估計、風險評價和風險對策。

2公路隧道工程風險評估基本原理

公路隧道工程風險評估時首先是對隧道工程中存在的風險因素進行全面識別，找出所有可能面臨的風險因素和風險事件，然后采用概率論的方法對存在的風險因素和事件進行概率計算，從而根據所占比例的大小確定出風險的嚴重程度，這其中就包含了定量或定性的方法。通過與單個風險評價準則相對比，對單個的風險進行風險評價，進而對隧道工程整體風險可接受準則比較，確定該風險因素或事件是否在工程建設的可接受范圍之內，從而根據其評價結果制出相應的對策來降低這些風險因素或事件對公路隧道工程的實施產生的影響。

2.1風險識別

風險識別要采用一定的方法或手段，將影響公路隧道工程的風險因素識別出來，并對其進行量化的整個過程。

公路隧道結構體系和施工過程復雜，而目前國內隧道風險事件的整理資料相對比較匱乏，并且研究分析處于初期階段，所以說常常采用專家調查法來識別隧道風險，再通過發放一些問卷的方式，通過德爾菲法來比較專家調查法識別結果，從而校核其結果是否在可接受的范圍之內，最終確定影響隧道工程的重要風險因素。

2.2風險估計

所謂風險估計就是對一層中識別出的風險因素根據概率論的概念，給出某一工程風險發生的概率以及可能引起后果的性質和概率，風險估計主要包括風險概率估計和風險損失估計兩個方面。

（1）風險概率估計

通常情況下，對風險概率的估計可采用客觀概率估計法和主觀概率估計法，但同時在實施過程中也存在著許多問題。客觀概率估計法是利用項目風險同一事件或類似的風險事件的相關數據資料，對某一風險因素進行客觀性估計，但是要準確估算出客觀概率，需要結合實際工程項目獲得足夠多的數據信息，但是對于公路隧道而言，大多數的風險事件都是隱蔽的、不確定的，可能會在未來某一時刻某一地點發生，所以說是不可能實時實地進行大量實驗測試的，獲取數據信息就很困難。主觀概率估計法是專家基于經驗、知識或類似事件的比較從而做出的風險估計，在風險數據很難獲取時主觀概率估計成為首選，但是整個估計過程甚至結果都很模糊，不能做出準確的分析。所以說在數據信息相對缺乏的條件下，進行風險概率估計，應該將主觀概率估計法與客觀概率估計法很好地結合起來，形成很好的銜接和過渡，這樣既可以有效地避免因過多地依賴決策者的主觀意識，又可以對風險進行客觀性的估計，具有較高的可靠性。但目前對風險進行概率估計的方法像蒙特卡洛模擬，不足以應用到現在大規模、高風險的公路隧道工程項目中。本文主要結合以往的風險評估方法，并對其進行適當的改進，提出了將主觀概率估計向客觀概率估計靠攏的一種估計方法，即憑借公路隧道專家的經驗判斷，通過一定的計算方法，將這種定量方法和定性方法結合起來，在實踐中可以滿足工程要求精度，具有一定的可行性。

（2）風險損失估計

公路隧道工程風險損失的研究分析主要是集中于國民經濟損失和財物損失兩個方面，但事實上要準確的估算出工程風險損失，除了以上的兩個方面外，還需要估算出環境損失、直接或間接經濟損失等各個方面，但是這對于目前的隧道工程風險評估分析而言是非常困難的，因為存在很多不確定的因素。除了傳統的套用一些經濟學領域的經濟評價公式外，公路隧道風險評估能否也可以采用風險發生概率的類似方法，通過專家的經驗判斷，通過一定計算方法，使主觀概率盡量與客觀概率接近，將這種定量方法和定性方法結合起來，值得我們分析研究。

2.3風險評價

公路隧道工程項目風險評價是在對隧道工程中存在的風險進行充分識別后，并根據定性定量的方法對其進行概率估計，確定影響公路隧道工程質量、成本、進度的主要風險因素，從而對主要風險因素進行的風險評價。首先通過建立綜合考慮風險概率與風險后果的施工風險評價模型，計算確定影響項目總體目標實現的主要風險的數值大小；然后根據公路隧道相關風險接受準則和評價標準，對影響公路隧道總體目標實現的主要風險進行綜合的分析與評價，判斷和檢驗隧道工程存在的主要風險因素是否可以被接受，并根據計算出的概率值確定影響隧道施工的主要風險因素，并將它們按照重要度進行劃分等級，這樣可以有效地對存在的風險采取一定的措施進行躲避或消除，保證公路隧道的施工安全。那么對于公路隧道而言，其復雜性就決定了隧道風險評價是一個多目標的優化問題，所以說要想對公路隧道存在的主要風險因素進行評價，就需要運用綜合性的評價方法，即對存在的影響隧道預期目標實現的所有風險因素通過專家調查法進行綜合評價其權值。

2.險決策

風險決策是對通過風險識別、風險估計、風險評價所確定出的影響公路隧道質量、進度、成本的主要風險因素所采取避讓或消除措施，針對同一類風險因素，需要從眾多方案中選出最優的解決方案，并在施工過程中加以實施，保證風險管理的最后一個環節有的放矢。

3公路隧道工程項目風險評估流程

要想對工程項目存在的風險進行有效的管理，就需要按照合理的風險評估流程來進行，充好識別顯現的以及隱蔽的風險，并對其定性定量的評價，采取有效的措施將風險降至最小。

對于公路隧道工程項目的風險評估：

（1）在前期準備階段要充分勘察和掌握工程項目情況，盡可能收集與工程項目有關的信息資料，包括隧道工程背景資料、設計資料、氣象資料、地質資料等。

（2）針對工程項目的組成部分劃分評價層次單元，這樣可以很好地對其進行專題型評價；

（3）對劃分出的各評價層次單元中可能出現或隱蔽的風險事故進行分類識別；

（4）結合現場的實際情況分析各個風險事故的原因、發生工況，并對損失后果進行分析；

（5）運用定性、定量的綜合評價方法對可能發生的風險事故進行合理的評價；

（6）針對隧道工程可能存在的各個風險事故提出有效的、最優化的控制措施；

（7）綜合各評價層次單元所存在的風險事故的評價結果，對各評價單元進行評價；

（8）將各評價單元的評價匯總成隧道工程的總體風險評價；

（9）確定相應的風險評價結果并提出一些合理的建議和意見；

（10）最終編制公路隧道工程項目的風險評估報告。

4結論

將本文所提出的綜合分析方法運用在近幾年的公路隧道工程項目風險分析上，驗證了該方法的可行性與實用性，但是還是需要將風險從定性分析盡量向定量分析靠近，這樣就能更好地對公路隧道工程項目風險進行管理。

參考文獻

[1]郭仲偉.風險分析與決策[M].北京:機械工業出版社,1986

篇（7）

（一）模糊綜合評價法的概念 模糊綜合評價法是借助模糊數學的一些概念，對實際的綜合評價問題提供一些評價的方法。具體的說，模糊綜合評法就是以模糊數學為基礎，應用模糊關系合成原理，將一些邊界不清，不易定量的因素定量化，從多個因素對被評價事物隸屬等級狀況進行綜合性評價的一種方法。模糊綜合評價法是基于評價過程的非線性特點而提出的，利用了模糊數學中的模糊運算法則，對非線性的評價要求進行量化綜合，從而得到可比的量化評價結果的過程。由于模糊的方法更接近于東方人的思維習慣和描述方法，所以這種模型應用廣泛，在許多方面，采用模糊綜合評價法的實用模型也取得了很好的經濟效益和社會效益。

（二）項目風險評估的具體步驟 進行項目風險評估的具體步驟如下所示。

（1）建立因素集。如表1所示，設X為一級因素集：X=｛X1，X2， …，X5｝，Xi為二級因素集：Xi= ｛Xi1，Xi2，…，Xik｝，k為二級指標因素的個數。

（2）建立評語集。評語集是評價者對評價對象可能做出的各種總的評價結果組成的集合。設評語集用W =｛ W1，W2，…，Wm｝表示，式中Wi （i =1，2，…，m）表示由高到低的各級評語。在本文中結合各個目標的實際情況Wi表示為=｛低風險，較低風險，一般風險，較高風險，高風險｝。

（3）建立單因素模糊判斷向量得到模糊關系矩陣。Ri=（ri1， ri2，…rin）（ i=1，2，3…m）。采取類似民意測驗的方法，請行業內專業人士對目標企業的各個目標按上面的評語集進行投票。認為目標ui屬于n個等級v1，v2，…，vj…vn，的人數分別為ei1，ei2，…ein。例如如果有20個人參與投票則：Ri=（ri1，ri2，…rin）=（ei1/20，ei2/20，…ein/20）對u1至um共建立m個單因素模糊評判向量：R1，R2，R3…Rm。為了解各因素的權重，采用了調查問卷的方式，調查問卷設計了9個選項，請了公司董事會、財務人員、和項目相關負責人等20位專家組成評估團隊，對各指標進行評價。

表2中第一行數字表明，從延期風險來看，評估團20人中有9人認為延期風險低、5人認為延期風險較低、3人認為延期風險一般、2人認為延期風險較高、1人認為風險高。其它各行依此類推，表3~表5同理。通過計算百分比得到模糊評價矩陣為：

R1=0.45 0.25 0.15 0.1 0.050.35 0.4 0.1 0.15 0 0.4 0.25 0.2 0.1 0.05

通過計算百分比得到模糊評價矩陣為：

R2=0.3 0.4 0.2 0.1 00.3 0.45 0.15 0.05 0.05

通過計算百分比得到模糊評價矩陣為：

R3=0.1 0.1 0.2 0.4 0.20.1 0.1 0.2 0.35 0.25

通過計算百分比得到模糊評價矩陣為：

R4=0.15 0.25 0.3 0.25 0.050.1 0.1 0.2 0.4 0.2

（4）權重的分配。在一個多層次模糊綜合評判模型中，由于低一級層次的指標都是針對高一次各子因素集所作的細化，因此，權重的分配就是指每一層次的各因素、各指標在所歸屬的相鄰上層次的子因素集中所占的權數大小。權數大小是根據重要性程度而定的。通常，可以用來科學計數的方法有：兩兩比較法、德菲爾法（又稱為專家打分法）、調查統計法等。用數學語言描述如下：設權重集為W，則W= ｛W1，W2，…，Wn｝，其中Wi為二級指標因素的權重集，Wi=｛Wi1，Wi2，…，Wik｝， （> 0，j = 1，2，…，k），Σk=Wik=1。權重的分配受到企業的目標、文化、以及董事會成員的態度等因素而有所不同。權重分配既要考慮各指標的相互關聯性，又要有所側重，所以根據評估團的經驗給各指標賦予一個權重，構成兩級權重向量。

第一，一級指標權重向量分別為（X1，X2，X3）、（X4，X5）、（X6，X7）、（X8，X9）四組，權重向量：

W1=（0.3，0.3，0.4）

W2=（0.6，0.4）

W3=（0.8，0.2）

W4=（0.7，0.3）

說明在完工風險中，評估團認為預算超支風險所占比重最大，為40%，延期風險和質量不合格風險各占30%。其它權重意義以此類推。

第二，二級權重向量分別為 U1、U2、U3，U4權重向量：W=（0.5， 0.3，

0.1，0.1）

（5）將所建立的模糊關系矩陣和權重向量進行合成運算。即按照矩陣運算的法則權重向量與模糊矩陣的第一列兩兩配對，在與第一列配成的M對中每一對選擇兩個元素中較小的那一個，組成一個有M個元素組成的向量，在整個向量中選擇最大那個元素作為模糊綜合評判向量中的第一個元素，也就是B中的b1，同理把權重向量與模糊關系矩陣中的其他列進行配對，運用最小最大法確定模糊綜合評判向量中的其他元素。

第一，進行一級綜合評價。設B1代表Xl、X2、X3的綜合評判結果，B2代表X4、X5的綜合評價結果，B3代表X6、X7的綜合評價結果，B4代表X8、X9的綜合評價結果。

B1=W1*R1=（0.3，0.3，0.4）0.45 0.25 0.15 0.1 0.050.35 0.4 0.1 0.15 00.4 0.25 0.2 0.1 0.05

運用MATLAB可求得B1=（0.4，0.3，0.15，0.05）

同理可得，B2= W2*R2=（0.6，0.4）0.3 0.4 0.2 0.1 00.2 0.45 0.15 0.05 0.05

=（0.3，0.4，0.2，0.1，0.05）

B3= W3*R3=（0.8，0.2）0.1 0.1 0.2 0.4 0.20.1 0.1 0.2 0.35 0.25

=（0.1，0.1，0.1，0.39，0.21）

B4=W4*R4=（0.7，0.3）0.15 0.25 0.3 0.25 0.25 0.1 0.1 0.2 0.4 0.2

=（0.135，0.205，0.27，0.295，0.095）

將上述結果B1、B2、B3、B4進行模糊綜合評判向量歸一化，可得到：

b1=（0.363，0.273，0.181，0.136，0.047）

b2=（0.286，0.381，0.19，0.095，0.048）

b3=（0.111，0.111，0.111，0.433，0.234）

b4無需歸一化。

歸一化結果說明，風險低的隸屬度為0.363，根據綜合模糊評判結果的最大隸屬原則對評判，可得出完工風險低。同理依次可判斷，市場風險較低，金融風險較高，不可抗力風險也較高。

第二，進行二級綜合評價。通過一級綜合評價，我們得出得來的各因素風險水平有所差異，所以要想得出整個項目風險的準確評價，還要進行二級綜合評價。

由b1、b2、b3、b4可以得到二級綜合評價矩陣R=（b1，b2，b3，b4）

=0.363 0.273 0.181 0.136 0.0470.286 0.381 0.19 0.095 0.0480.111 0.111 0.111 0.433 0.2340.135 0.205 0.27 0.295 0.095

由二級權重向量，可得B=W*R

=（0.5，0.3，0.1，0.1）0.363 0.273 0.181 0.136 0.0470.286 0.381 0.19 0.095 0.0480.111 0.111 0.111 0.433 0.2340.135 0.205 0.27 0.295 0.095

=（0.2919，0.2824，0.1856，0.1693，0.0708）

同樣采用最大隸屬度法，可以得出該項目的風險低。

二、模型評價

本文采用的模型的綜合評價法可以和數據庫技術相結合，形成投資決策支持系統的一部分。但由于是筆者的初步嘗試，方法的科學性、合理性、可行性和實用性都有待于在今后的實踐中不斷完善。運用該方法進行項目風險評價主要有以下優點：避免憑經驗和主要決策者的個人偏好對目標項目進行選擇；通過多目標的細分并對單個目標給予評價，有利于揭示目標項目的真實情況，使決策更具科學性。但是該模型在企業并購中的運用也有值得我們思考的地方：在運用模型時要考慮到特定項目中模型尚未考慮到的但是可能會影響到項目風險評估的因素的變動；運用該模型的過程中相關數據的取得應該有更為嚴格的要求。如權重向量的確定，以及模糊關系矩陣的投票人應該有較高的專業素養和職業道德。否則數據失真將直接影響到評判結果，項目投資決策的準確與否直接關系到企業以后的發展狀況，甚至于會影響到企業的生存問題。總之，運用模糊綜合評價法可以綜合不同概率分布的專家意見，為定性指標較多的風險投資項目風險評價提供了一條有效的評價途徑。

三、結論

對多目標決策問題，模糊綜合評價方法是一種較好的解決方法，因此運用模糊綜合評價法來分析工程項目投資過程中諸因素對投資安全的影響，并進行綜合評價是必要的。但由于所構建的評價指標體系各個指標之間并非完全獨立，調查問卷的樣本量還不夠大，用于檢驗的評價對象較少，以及方法的選擇不夠多樣化，因而最終評價的精確性可能會受到一定的影響，未來的研究可以在這幾個方面繼續深入下去。

篇（8）

一、建筑工程項目中所面臨的風險

近年來，我國的建筑工程項目越來越多，規模越來越大，風險因素數量越來越多且種類復雜，致使其在整個壽命周期內面臨多種多樣的風險，為切實加強對建筑工項目的風險評估和風險管控，必須對建筑工程項目風險進行了解和掌握。

1.項目環境風險

項目環境風險主要包括自然環境風險和社會環境風險。自然環境風險主要表現在地震、洪水、暴雨、雷電、滑坡、泥石流、塌陷以及其他突發自然事件等。由于不可抗力的自然現象將會造成工期拖延和財產損失。社會環境風險是由于價格變動、匯率變動、通貨膨脹以及國家宏觀調控等因素將會給建筑企業帶來一定風險，從而影響工程項目的經濟效益。

2.項目技術風險

在建筑工程項目中存在著技術不規范和施工技術不協調的因素，因此會產生項目風險。由于發包人沒有采用明確的規范和標準，在工序過程中不能較好地進行協調和統一，影響以后的結算和驗收。發包人管理工程技術不到位，不能及時解決承包人所提出的技術問題，而且不能及時答復相關問題，也會造成項目工程的延誤。

3.項目管理風險

每個施工故事背后都離不開施工管理，每次施工管理都離不開施工人員的密切配合。良好的施工管理能促進建筑工程項目的順利進行，反之，則會惡化施工風險程度，加大工程項目的風險。因此，施工管理因素和施工現場的管理能力及施工企業的文化有著密不可分的聯系。

二、建筑工程項目的風險評估

由于建筑工程項目中存在各種各樣的風險，因而風險評估發揮著至關重要的作用，進行風險評估首先找出項目風險的來源，識別建筑工程項目的風險，并采取措施化解和消除風險。然而一些項目建設過程中存在著潛在風險，建設人員無法準確判斷這些風險的位置，這些不確定風險將影響建筑工程項目的進行和最終工程的竣工。因此，在建筑工程項目的前期做好建筑工程項目的評估工作是建筑工程項目順利進行的必要基礎工作。

1.項目風險評估概述

風險評估就是識別評估對象面臨的各種風險，并量化風險，評估風險所發生的概率和可能帶來的負面影響，確定組織的承受能力，從而消減風險，擬定應對各種風險的對策，控制項目風險。

2.項目風險評估的具體步驟

首先，收集數據，由于建筑風險的多樣性和多層次性，必須保證收集的資料客觀、真實。這些資料可以從以往工程項目經驗中獲得，也可以從對社會經濟發展分析中獲得。其次，建立風險分析模型，通過建立風險分析模型，量化收集資料，從而細致地對項目風險進行評價。最后，通過建立風險分析模型，可以使人們對項目風險的評價更加全面。

3.建筑工程項目風險評估的方法

項目風險評估方法多種多樣，按照依據類型不同分為基于知識的分析方法和基于模型的分析方法。基于知識的分析方法又稱為經驗方法，在基線風險評估時經常用到，找出目前的安全狀況和基線安全標準的差距。按照評估深度和評估方式劃分定性評估和定量評估，定量評估是在定性評估基礎之上進行操作。對風險進行分析和計算使得評估效果更加深入。

三、建筑工程項目進行的風險管控

針對項目環境風險要做好應對惡劣天氣的安全常識教育，提高施工人員的自我防范意識，防患于未然，保證施工人員的安全。對于國家宏觀調控和匯率變動等因素，要保證資金充足，及時籌措資金。編制對惡劣環境的應急方案，合理調集人力、物力、財力，使項目在實施過程中有序進行，縮短應對惡劣環境的時間，減少人員傷害和降低經濟損失。針對項目技術風險明確規范技術標準，提高施工人員的技術水平，嚴格把關施工人員的勘察資料，減少技術不規范和施工技術不協調所帶來的財產損失和因測量誤差所帶來的返工和務工的麻煩。項目風險管理貫穿整個建筑工程項目的全過程。針對項目風險管理要建立健全系統的管理體系。

四、結語

隨著我國建筑行業的不斷發展，建筑單位之間的競爭也越來越激烈，建筑工程項目在建筑過程中會受到各種各樣的風險，這就需要提前做好建筑工程項目的風險評估工作，加強對建筑工程項目安全成本的分析和研究。通過施工安全管控和風險評估，可以有效防范和應對建筑工程項目的風險。而且我國在工程技術方面獲得創新，能夠在一定程度上降低風險。

參考文獻：

[1]朱衛東.水利工程招標方式與評標方法研究[D].南京:河海大學,2011.

[2]陸寧.建筑工程項目施工安全管理掙值法研究[J].中國安全科學學報,2013(3):145-149.

[3]閆麗穎.基于D-S證據理論的工程項目風險評價模型[J].建筑技術開發,2013(10):69-72.

篇（9）

1 前言

信息化裝備專項建設項目本身具有實戰性、系統性和反饋性等特征，建設過程中不可避免地存在風險因素，部分風險因素是可以預見的，研制的過程中可以采取相應的措施進行控制和規避。從提裝備研制項目效益的方面，需要對裝備研制項目進行風險評估與管理，對研制過程中可能出現的風險進行及時規避，保質保量地按時完成任務。

2 信息化裝備專項建設風險分類

根據風險理論，信息化裝備研制項目風險可以從不同的角度，按照不同的標準進行分類，按照裝備研制項目風險源分類，可以清晰界定概念，不易遺漏風險元素，可操作性強，所以本文采用該方式進行分類[1]，可將裝備研制風險分為：計劃風險、技術風險、組織管理風險、費用風險、采購風險、環境政策風險、生產風險等。

3 信息化裝備專項建設風險管理

風險管理的一個重要標志是建立風險管理的系統過程，從系統的角度來認識、理解和管理風險。風險管理過程由若干相互影響的主要階段組成，每個風險管理階段的完成都需要風險管理人員的努力。根據信息化裝備研制風險管理的情況，將風險管理過程分為風險規劃、風險識別、風險估計、風險評價、風險應對、風險監控6個階段，如圖1所示[2]。

4 信息化裝備專項建設風險評估指標體系構建

4.1信息化裝備專項建設風險評估指標體系構建原則

評估指標體系直接關系到評估結果的客觀、公正、準確、有效，在構建裝備建設風險評估指標體系時，一般應遵循以下基本原則：

（1）可測量性。對于定性或定量指標的測量建立詳細的評估標準。

（2）可得到性。可以準確獲得驗證該指標體系所需的數據，對于難獲取的數據，采用一些近似方法獲得。

（3）可跟蹤性。在評估指標構建時，應考慮提出的指標是否便于跟蹤監測和控制。

4.2信息化裝備專項建設風險評估指標體系構建

評估指標體系的構建是一個反復迭代的過程，它包括資料信息的收集、目標分析、指標體系結構的確定、指標的收集與篩選、指標內涵與標度設計、指標體系的篩選與簡化和指標的有效性分析等步驟。

根據以上步驟以及裝備型號研制項目風險評估的需要，在對評估目標進行分析和綜合后，抽取某些共性的風險內容構成識別體系，依據指標體系設計原則建立層次型結構指標體系框架，如圖2所示。該指標體系可用于對信息化裝備研制風險進行整體的評價，為制定出合理的風險控制策略提供理論依據。

5信息化裝備專項建設風險控制策略研究

風險控制是對試驗過程進行連續監控和糾正的過程，是為了最大限度地降低風險事故發生的概率和減小損失幅度而采取的風險處理技術。風險控制有反饋控制和前饋控制兩類：

反饋控制是通過對裝備研制風險發生的連續觀察和實時監督，發現風險并及時采取措施進行處理和補救。如各種形式的審查、匯報、工作檢查、階段性工作總結等，都是反饋控制的具體形式。

前饋控制是一種主動的風險控制方法，通過裝備研制項目管理人員的主動性預測，發現并降低裝備研制風險。做法是根據對風險的預先分析，制訂風險降低計劃，并跟蹤其執行情況，對易出問題的地方提前制定對策（預防措施），尤其對項目關鍵技術要實施重點管理。

6 結語

裝備研制項目風險評價和管理研究是一個多學科、多目標的系統工程。裝備研制項目風險管理對裝備研制項目具有重要的指導作用。本文對信息化裝備研制項目風險評價和管理問題做了探討性的研究，從裝備研制項目風險管理理論入手，結合裝備研制項目的特點，建立了裝備研制風險評估指標體系。

參考文獻：

[1]林義.風險管理[M].成都：西南財經大學出版社，2003.

[2]陳仕亮 主編.風險管理[M].成都：西南財經大學出版社，1999.

篇（10）

近年來隨著國民經濟的飛速發展，國家加大了對道路建設的投資規模，隨著道路建設的擴大，道路工程項目的風險評估也成為建設著關注的焦點。道路工程項目涉及到國家和地方政府及有關部門、以及投資單位、設計單位、施工單位、監理單位、建材供應單位、設備制造單位和當地居民。如此多的參與單位，更造就了道路工程項目巨大而繁雜的特性，道路工程建設周期長，環保生態問題突出，通常受工程區域地質、水文、氣象等自然條件影響較大[1-3]。因此，道路工程建設施工過程中受到各種風險影響、產生巨大損失的事情時有發生，所以進行道路工程項目風險評估具有重要的現實意義。

風險評估的方法有很多種，例如定性的有風險因素分析法，頭腦風暴法等；定量的有蒙特卡羅模擬法，層次分析法等[4]。本文采用多級模糊評判模型法分析道路工程項目，一方面是因為道路工程項目的某些風險因素是模糊的，對其風險的評估也具有模糊性，另一方面，道路工程項目的風險要素具有明顯的層次性，采用多級模糊評判模型更加合理，實用。本文利用模糊數學的方法對道路工程項目風險的主觀指標評價問題建立多級模糊綜合評價模型，并將定性指標定量化，進而利用熵權法確定各個指標的權重，將反映內部控制的各個單一因素評價納人一個統一的數學模式體系中，利用多級模糊評價模型求出綜合評價結果的代數值，從而為道路工程項目風險的評價量化問題提供一種可行、科學的方法。

1 道路工程項目風險指標體系統

道路工程項目是從事道路的規劃、勘測、設計、施工、養護等，道路工程項目主要涵蓋路基工程、路面工程，附帶道路排水工程、橋涵工程和隧道工程等。隨著近年道路工程項目越來越復雜，規模越來越龐大，道路工程項目已經呈現出了它獨有的特點。道路建設工程的各個部門都存在風險，有的風險相互疊加放大，有的風險相互抵消而減少。由于道路工程建設處在復雜的社會環境和自然環境當中，道路工程建設受到大量風險因素的影響。道路工程建設和其它建設項目有相同的風險因素，也有其特殊的風險因素，從道路工程項目的概念、組成及其獨有的特點出發，筆者參考大量相關文獻總結得出，道路工程項目的風險因素主要包含管理風險，設計風險，施工風險，財務風險，合同風險及其他風險六個方面的風險因素。將這六個大的風險因素分解，可以得出二級的風險因素，整個道路工程項目的風險指標體系就如下表所示：

2 道路工程項目風險評估

本文以河南XX道路工程項目為例，來分析道路工程項目的風險評估方法。該項目位于XX市新區，該新區是集商務辦公、金融信息、科技研發、會議展覽、文化游憩及生態居住等功能于一體的復合型服務中心，也是XX市新區的城市公共活動中心、生活服務中心和產業服務中心，控制區域7.6平方公里。該項目涵蓋永興東路、青梅路和竹林路等多條道路建設，總建設里程20.6公里，道路紅線寬40、50等一級公路，為新區發展提供強大的動力支撐。

由于公司項目較多，員工不足，并且員工的技術層面也有很大差距。在這樣的情況下，面對該項目，要完成項目組成員的遴選，包括項目經理和技術組成員，派遣能夠勝任該項目的員工成為了一個問題。為了解決這樣的問題，也成為了本文寫作的初衷，我們運用多級模糊熵權法對該項目進行了風險評估，具體如下：

運用多級模糊熵權法來建立道路工程項目風險評估模型的基本思路是：首先建立道路工程項目風險評估指標體系，確定各層各個指標的權重，然后通過建立風險評估模型評估項目的風險水平。具體模型建立的過程如下：

2.1 建立指標體系（U）

通過上文道路工程項目風險指標體系的建立，我們可以確定對應模型的兩層因素集。

2.2 確定風險評語集（V）

評語集是指對各個因素的風險評價程度的模糊集合。筆者在此將道路工程項目的風險評價分為六個等級V={V1，V2，V3，V4，V5，V6}，分別表示風險“很低”“低”，“較低”，“一般”，“較高”，“高”六個級別。為方便計算評價結果，我們給評語集設定定量指標V={V1，V2，V3，V4，V5，V6}={10，26，42，58，74，90}。

2.3 熵權確定權重

各因素的權重與風險評價結果緊密相關，因此確定權重的方法相當重要。對于本文的兩個層次的因素指標都可以通過向有關的專業人士和學者發調查表，根據他們的打分運用熵權法計算最終的權重。我們以計算第一層（U1，U2，U3，U4，U5，U6）個因素的權重為例來介紹熵權法計算權重的具體步驟如下：

2.3.1 建立風險因素權重表

根據上述確立的因素集和項目的基本概況，請相關的專家和學者為各層各個因素對于上層的權重打分，我們得到一級因素對于總體的主觀權重，并得到權重評議矩陣U如下：

2.3.2 確定熵權

對于一個有m個評價指標，n為評價專家的問題，第i個指標的熵表示為：

-------------（1）

其中 ，m表示評價對象的個數；R是專家評價得到的指標權重的評議矩陣。

那么第i個指標的權重表示為：

----------------（2）

篇（11）

本文在綠色建筑的大課題之下，著重針對國外施工企業在中國的跨國項目中的風險評估進行探討研究。在闡述綠色建筑與風險管理的相關概念，以及對比了國內外綠色建筑的發展歷程和現狀發展態勢的基礎上，采用文獻綜述、專家商磋和數學建模相結合的研究方法，評估對企業影響較大的重要風險因素。希望能激發更多對相關課題和領域的探索，又能夠為跨國項目中的企業提供一些風險評估的相關參考。

關鍵詞 國外施工企業 綠色建筑 風險評估 層次分析法

一、前言

（一）研究背景及意義

在全球城市化發展的高速進程下，隨著經濟發展而產生的全球性影響的環境問題日益突出，人類開始關注自身的生存環境狀況，并進行深刻反思：以大量消耗自然資源和能源為特征的粗放式的傳統經濟發展模式，忽視自然資源的限制，以犧牲環境為代價換取高速的經濟發展，遭到眾多的質疑？在此背景下，“可持續發展”、“節能減排”、“低碳經濟”等論點被相繼提出。

中國能源整體消費狀況顯示，建筑業、工業、交通三大高能耗領域占碳排放總量的90%以上。其中建筑業幾乎占到50%，遠高于運輸業和工業領域。據住建部預測，受我國的快速城市化進程的影響，2005到2020年的15年間，中國的城市建筑新增面積將達到150-200億m2。[1]基于建筑業高能耗、高排放的特點，以及當前建筑業的發展前景，建造、推廣綠色建筑成為當今經濟快速發展的大背景下的必然要求。它能夠緩解建筑業發展與節約資源、保護環境的矛盾，是將可持續發展理念引入建筑領域的結果。

隨著全球經濟一體化進程的加快，一些發達國家的跨國公司紛紛登陸中國，帶來成功的建造經驗，促進綠色建筑領域的管理機制和體系完善，進一步增強和推動我國綠色建筑的發展。依據我國的國情，必須對綠色建筑項目進行正確評估，當然在項目的建設過程中會遇到種種未能及時預見的阻礙，影響綠色建筑項目的順利建造。本文意在對比國內外的綠色建筑發展情況，對國外企業在中國的綠色建筑項目的風險識別與評估提出一些看法建議，督促施工企業能夠對中國的綠色建筑有更加準確的風險評估，并盡快轉換角色，投入到中國城市建設的浪潮之中。

（二）國內外相關研究

1.綠色建筑的相關研究。

國外對綠色建筑領域的探索和研究起步較早，可追溯至20世紀60年代。美籍意大利建筑師保羅?索勒瑞提出了“生態建筑學”的新理念；1969年美國風景建筑師麥克哈格在《設計結合自然》一書，提出人、建筑、自然和社會應協調發展并探索了建造生態建筑的有效途徑與設計方案，它標志著生態建筑理論的確立。

上世紀90年代之后，綠色建筑理論研究開始走入正軌。1993年國際建筑師協會第18次大會發表《芝加哥宣言》，號召全世界建筑師把環境和社會的可持續性列入建筑師職業及其責任的核心內容；1999年國際建筑師協會第二十屆世界建筑師大會的《北京》，明確要求將可持續發展作為建筑師、工程師在新世紀中的工作準則。[2]目前，國外對綠色建筑的研究主要集中在綠色建筑的規劃設計、成本節約、技術科研、市場推廣等諸多方面。

我國對綠色建筑的研究起步較晚，綠色建筑的概念于上世紀90年代才開始引入我國。1996年，我國在“九五”發展計劃中正式將“綠色建筑體系”作為重點研究；建設部于2001年正式啟動關于綠色建筑的研究；2002年底，國家科技部立項，清華大學、中國建筑科學研究院等對綠色奧運建筑標準和評估體系進行研究，推出《綠色奧運建筑評估體系GOBAS（Green Olympic Building Assessment System）》；2004年設立的“全國綠色建筑創新獎”，標志著我國真正地進入綠色建筑的推廣階段。

2006年3月，建設部《綠色建筑評價標準》；同年10月，建設部和科技部共同頒布《綠色建筑技術導則》。此后，相繼出臺一系列規范，逐步完善適合于中國國情的綠色建筑評價標準體系。

目前，國內對綠色建筑的研究還停留在綠色建筑的內涵、相關政策和評價標準等問題上，相對于國外的研究方向，國內的綠色建筑研究還有相當多的領域有待進一步的探索與完善。

2.風險管理的相關研究。

國外關于企業風險管理的研究，最早可追溯到第一次世界大戰以后，由美國學者布萊克及蒙頓率先建立一個指標體系，對企業內部的包括互相不信任的行為、員工間的沖突行為等各種可能引起風險的行為進行研究。“風險管理”一詞是在美國學者格拉爾的調查報告《風險管理，成本控制的新階段》（1952年）中被首次提出。1955至1964年間，現代學術性和職業化的風險管理正式誕生，風險管理也逐漸成為一門獨立學科。

1984年，Tyebjee & Brun率先在定性闡述評價準則的基礎上，運用問卷調查和因素分析法得出美國第一個風險投資項目評價模型。此后，許多學者通過專家訪談和問卷調查等方法，為建設項目成功識別、規避許多具有重大影響力的不安風險因素。

在風險管理方面，我國研究起步依然較國際晚，對于風險問題的研究是始于風險決策。80年代初，周士富教授首次在論文中提出使用“風險”一詞。1987年，清華大學郭仲偉教授的《風險分析與決策》一書的出版，標志著我國風險管理研究的開始，其理論體系的確立，為后續學者、專家的進一步研究提供了堅實的理論依據，風險管理日趨受到學術界的廣泛重視和研究。

二、綠色建筑風險管理概念

（一）綠色建筑

1.綠色建筑的定義與內涵。

《大且綠――走向21世紀的可持續性建筑》一書，將綠色建筑定義為：通過節約資源和關注使用者的健康，把對環境的影響減少到最低程度的建筑，其特點是有舒適和優美的環境。[3]我國頒布的《綠色建筑評價標準》（GB 50378）則明確定義綠色建筑：在建筑的全壽命周期內，最大限度地節約資源（節能、節地、節水、節材）、保護環境和減少污染，為人們提供健康、適用和高效的使用空間，與自然和諧共生的建筑。[4]

“綠色”概念即3R 概念：①減少環境污染（Reducing environment pollution）；②減少資源消耗（Reducing resource use）；③減少能源消耗（Reducing energy source use）。綠色建筑區別于普通建筑的內涵，即保證建筑物的性能、質量、壽命、成本，兼顧建筑物本身的堅固、實用、美觀要求的同時，又要求建筑物本身及其建造過程具有高資源利用率、低能耗、污染少等特點。這是“可持續發展”理論在建筑領域內的延伸，綜合考慮經濟、社會、自然、生態環境等多方面的可持續發展問題。綠色建筑的基礎思想是以人為本，極力提倡人、自然、建筑三者的和諧發展，為人們創造健康、舒適的生活空間。

2.綠色建筑的特點。

綠色建筑的概念貫穿全壽命周期，具有周期長、成本高、階段工作復雜等特點。區別于一般建筑主要在施工以及使用階段需考慮其社會影響，綠色建筑從項目的決策、規劃設計，到施工、運營，再到項目的回收利用，這整個壽命周期都與人類、自然和社會有密切關系，不可避免地在建造中應投入更多的人力和物力。

綠色建筑的建造對綠色技術有較大依賴，必須有先進的綠色技術提供支撐，其最終的效益良莠不齊，也由權威的評價體系進行鑒定檢驗，區別于普通的建筑項目建造。可引入綠色專項咨詢機構，由綠色專項咨詢工程師負責綠色目標方面的監理實施。

綠色建筑收益主要來源于建筑后期使用中的成本節約，以及不可估量的環境效益與社會效益。伯克利實驗室的研究表明綠色設計可帶來的財政收益――節省能源、促進就業以及國內生產力增益――在建筑物的有效生命期內（50年）大概每年每平方英尺可節省50至70美元，這將是興建綠色建筑所需額外費用的10倍。[5]隨著科技的進步，綠色建筑的建造成本正與普通建筑逐步拉近，綠色建筑的未來價值潛力無限。

（二）風險

風險是指發生某種損失的不確定性，包含兩層含義：一是可能存在的經濟損失種類不確定；二是這種損失是否存在是不確定的。

風險具有客觀性、突發性、多變性和無形性等，總是客觀存在于工程項目活動的各個方面、各個環節，其不確定性給風險的防范增加多重難度。風險一旦發生，所造成的損失又是事先難以準確估量的，不可輕易忽視。加之，綠色建筑在理論及其應用實踐上，未形成成熟的建造體系。全生命周期來看，從前期的規劃決策到最終的資源回收，環節越多，不可控因素也就越復雜，其風險相對普通建筑要大得多、難的多，風險識別評估環節要引起足夠的重視。

風險管理就是最大限度地降低風險帶來的損失和破壞，努力防范、減少、轉移和分散風險，最終實現消除或減少風險的存在，順利實現工程項目的目標。美國系統工程研究所把風險管理的過程主要分為：風險識別、風險分析、風險計劃、風險跟蹤、風險控制、風險管理溝通。本文著重風險的分析評估方法。項目風險評價的方法一般分為定性、定量分析，較為常用的評價方法有：決策樹法、層次分析法、模糊數學法、蒙特卡羅模擬法等等。

三、綠色建筑行業概況

（一）國外綠色建筑行業發展

自20世紀70年代能源危機發生以后，各國紛紛開始重視推動降低能源消耗的決策。在推動綠色建筑發展的過程中，各國普遍采取的措施概括起來主要有三個方面：制定節能的法律法規、制定綠色建筑評價標準，及推行經濟激勵政策。列舉美、英、日三國關于發展綠色建筑的普遍做法。

1.美國。

美國大部分州目前執行的綠色建筑評價標準是《能源與環境設計先導（LEED，Leadership in Energy and Environmental Design）》，由美國綠色建筑協會（USGBC）建立并推廣至今。世界各國的各類建筑環保評估、綠色建筑評估以及建筑可持續性評估標準中LEED是目前被認為是最完善、最有影響力的評估標準。LEED強調建筑在整體、綜合性能方面達到建筑的綠色化要求，很少設置硬性指標，各指標間可通過調整形成相互補充，它考慮各地的實際差異。[6]其評估體系大框架由五大方面構成：可持續建筑場址、水資源利用、建筑節能與大氣、資源與材料、室內空氣質量；將通過評估的建筑分為鉑金級、金級、銀級和認證級四個認證等級。由于采用的是第三方認證機制，增加了這一體系的信譽度和權威性。

美國除出臺相關強制性的法律以外，也強調自愿性的項目。比如，美國在1998年啟動的“能源之星”項目，激勵節約能源方面做出的貢獻。它作為一種節能的認證標識，包括建筑物的節能和運行管理兩個方面。“能源之星”解決了消費者與開發商間的信息不對等，幫助消費者更好地認識綠色建筑。

2.英國。

英國作為較早發展綠色建筑的國家之一，其推廣手段是以強制性為主。《建筑研究組織環境評價法（BREEAM，Building Research Establishment Environmental Assessment Method）》作為全球首個綠色建筑評價標準，由英國建筑研究中心（BRE）于1990年提出。BREEAM采取“因地制宜、平衡效益”的核心理念，它是全球唯一兼具“國際化”和“本地化”特色的綠色建筑評估體系。[6]BREEAM涉及9個方面的內容：管理、健康和舒適、能源、交通、水、材料、土地利用含生態、垃圾、污染，由至少要有兩位注冊評估師對綠色建筑項目出具評估報告，并根據總體綜合打分和評級（通過、良好、優秀、優異或杰出）。

3.日本。

2002年，日本國內由政府、企業和學者聯合成立的“建筑物綜合環境評價研究委員會”，創建亞洲第一部綠色建筑評價標準《建筑物綜合環境性能評估體系（CASBEE，Comprehensive Assessment System for Building Enviromental Efficiency）》。改評價體系以各種用途、規模的建筑物作為評價對象，試圖評價建筑物在限定的環境性能下，通過措施降低環境負荷的效果。分為“建筑環境性能、質量”與“建筑環境負荷的減少”兩個主要部分，采用5分評價制，滿足最低要求評為1分，達到一般水平評為3分。

與“能源之星”相類似的，日本政府施行了環保積分政策。兩者都是自愿性政策，不同之處在于：“能源之星”是針對節能產品與建筑的標識，而住宅環保積分是在民眾修建改造環保住宅時獲得，積分可用于兌換購買券，是一項激勵民眾消費的政策。

（二）國內綠色建筑行業發展

國內目前并沒有形成像LEED這樣完善的綠色建筑評估體系，綠色建筑評估主要依據的是建設部的《綠色建筑評價標準》GB50378-2006。該標準用于評價住宅建筑和公共建筑，包括以下六大指標：節地與室外環境、節能與能源利用、節水與水資源利用、節材與材料資源利用、室內環境質量、運營管理（住宅建筑）/全生命周期綜合性能（公共建筑）。其中具體指標由控制項、一般項和優選項三部分構成，將綠色建筑劃分為三個等級。

“綠色奧運建筑評估體系”，是我國學者首次提出的綠色建筑評估體系。這套體系對綠色建筑進行全程監督管理，涉及項目招標、設計、施工、調試及運行管理等環節，并分別從環境、能源、水資源、材料、室內環境等方面進行詳細評估。但這一體系僅針對奧運建筑進行評估，還不能推廣至所有類型綠色建筑。

實際的運行中對法律標準解讀因人而異，名為達標的綠色建筑實則不能完全達到綠色節能減排效益的建筑難免存在。綠色建筑不能夠準確評估，缺少政策保障，在極大程度上增加了項目建設的風險。除此之外，有關政府和部門還未出臺一些對開發商和消費者行之有效的激勵政策。

（三）國內外行情對比

國內綠色建筑發展仍處在一個摸索前進的階段，目前實行的法律法規從數量、涵蓋范圍看急缺廣度，且完整性、系統性看更缺深度。這一國情給中國綠色建筑建造項目的實施帶來不可忽視的風險，對于剛剛進軍中國市場的外國企業來說，還不能夠掌握中國的市場，一時難以實現由原本外國建造背景下的認知向中國市場大環境下的綠色建筑行情認識的大轉彎。

由于具有中國特色的綠色建筑評估體系尚未被提出，目前國內綠色建筑認證仍較多的采用美國的LEED認證體系。雖然國內綠色建筑起步較晚，但年均的認證建筑增長數量還是不容小覷的。據美國綠色建筑委員會（USGBC）官方網站公布的數據顯示，截至2014年4月，中國大陸通過美國認證注冊的項目總數已達到個1638個，累計9622萬平方米，去年增長數在除美國的海外國家之中位列第二。[7]

中國大陸與其他國家地區對比，我們不難發現中國綠色建筑市場蘊含的巨大潛力，而這一龐大的市場將在世界范圍內產生極大的吸引力，促使世界各國的優秀綠色建筑建造企業來中國進行投資建設。再看時間上的縱向發展，近十多年中，中國大陸地區綠色建筑注冊認證數呈現指數級增長的態勢。綠色建筑在中國的行情不僅僅是前景展現，關鍵論證了其續航力十足。隨著中國市場的不斷擴大，在接下來相當長的一段時間內，會有越來越多的跨國企業吸引到這一領域中來。

四、綠色建筑項目風險清單

綠色建筑除了一般項目所具有的普通風險因素以外，還有著特殊的綠色風險因素。本文主要是針對國外施工企業承包商的角度，探討綠色建筑項目相關的風險因素評估方法。

（一）項目建設階段風險因素

提出影響承包商在綠色建筑項目建設過程中可能存在的重要風險。根據本文關于綠色建筑以及風險管理相關概念的闡述，以及對于國內外綠色建筑行業概況對比，針對國外施工企業的特殊條件，對一些可能被忽略的重要因素進行強調。

本文將著重分析承包商的風險與外部風險，按風險內容分成：政治法律風險、經濟風險和自然風險。萬欣、秦旋在其《基于實證研究的綠色建筑項目風險識別與評估》[8]一文中通過專家訪談，識別出影響我國綠色建筑項目的62項風險因素構建風險清單。通過數據處理與分析等手段得出風險重要性排名前15的關鍵因素。文中與承包商有關重要風險如：承包商管理能力差、缺乏有綠色施工經驗的技術人員和管理人員、法律、法規不完善等等，不僅適用于普通綠色建筑項目中的承包商，也同樣適用于外國的施工企業。這些因素與兩者分別的關聯性差異也不盡相同，將被納入清單之中。

諸如“缺乏與設計單位溝通、配合”風險，雖對普通企業的影響不大，但國外施工企業的施工模式、管理模式不同于國內的企業，不能和各相關方順利溝通、配合，將可能對綠色建筑的項目建設帶來極大的負面風險。綜合考慮將其納入到風險清單。

綠色建筑具有周期長、成本高、階段工作復雜等特點，對企業自身的資金儲備與周轉提出了更高的要求，將“資金風險”列風險清單之中。同時增加“綠色建筑專項咨詢工程師”相關的風險等未涉及的風險因素。

自然風險的適用范圍較廣，包括綠色建筑項目與其他的普通建筑項目。因此，這類風險在本文中將不予討論，突出針對外企與綠色建筑項目分析可能存在的風險因素為主。

（二）項目風險清單的制定

提出風險清單，將以此進行風險評價模型的構建，采用層次分析法進行評估。本文綜合三種類型共13個風險因素建立評價模型。三大類型為：管理技術風險因素、政策法律風險因素和經濟市場風險因素。

管理技術風險包含有7個風險因素：綠色施工技術和現場管理能力有限、成本估計偏差、工期風險、安全風險、缺少綠色建筑專項咨詢工程師等經驗人員、對業主的綠色要求理解偏差、與設計單位/分包商/監理單位協調不到位。

政策法律風險包含3個風險因素：法律法規不完善、政策變化、缺乏綠色建筑保障制度。

經濟市場風險包含3個風險因素：外匯風險、企業資金風險、建材、設備價格風險。

五、綠色建筑開發項目的風險評價模型

（一）層次分析法概述

層次分析法（Analytic Hierarchy Process，簡稱AHP），最早誕生于20世紀70年代初，由美國運籌學家匹茨堡大學教授薩蒂提出的。先后被應用于多方面研究領域，成為現今重要的決策分析方法之一。層次分析法將與決策有較大關聯的元素分解成目標、準則、方案等具體層次，屬于定性分析與定量分析相結合的一種決策方法，廣泛運用于多目標、多準則、多要素、多層次的非結構化的復雜決策的問題。

層次分析法基本原理。層次分析法把研究問題所含的要素進行分組，每一組為一個層次，按照：最高層（目標層）、若干中間層（準則層）、最低層（措施層）的次序排列起來。

最關鍵的步驟是構造判斷矩陣，即針對上一層次中的某元素而言，評定該層次中各有關元素相對重要性程度的判斷，矩陣形式為：

根據“1～9比率標度方法”（如表5-1），對各個元素之間的相對重要程度進行賦值，完善判斷矩陣。一般而言，表中賦值是根據數據資料、專家意見和分析者的認識，三者加以平衡后給出的。

表5-1 判斷矩陣標度及其含義

標度 含義

1 表示兩個因素相比，具有同樣的重要性

3 表示兩個因素相比，一個因素比另一因素稍微重要

5 表示兩個因素相比，一個因素比另一因素明顯重要

7 表示兩個因素相比，一個因素比另一因素強烈重要

9 表示兩個因素相比，一個因素比另一因素極端重要

2、4、6、8 上述兩相鄰判斷的中值，如2屬于同樣重要和稍微重要之間

倒數 因素i與j比較判為bij，則因素j比i比較判為bji=1/bij

層次單排序可歸結為計算判斷矩陣的特征向量和特征根問題，即對判斷矩陣Ak，計算滿足

（5.1）

的特征向量和特征根。

（5.2）

層次單排序的目的是為了確定本層次與上層次中的某元素有聯系的各元素重要性次序的權重值。這一求解過程可借助YAAHP軟件進行輔助計算以減少計算量。

對矩陣進行一致性檢驗，檢查各因素的權重之間是否存在矛盾：

（1）由上述求得的特征根求CI：

（5.3）

在上述（5.3）式中，當CI=0時，判斷矩陣具有完全一致性；反之，CI愈大，就表示判斷矩陣的一致性就越差。

（2）引入平均隨機一致性指標RI值，對于1～9階判斷矩陣，RI值見表5-2。

表5-2 矩陣隨機一致性指標RI值

階數 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

RI 0 0 0.58 0.9 1.12 1.24 1.32 1.41 1.45 1.49 1.52 1.54 1.56 1.58 1.59

（3）當階數大于2時，求隨機一致性比率CR，當

（5.4）

則認為判斷矩陣具有滿意的一致性，否則需調整判斷矩陣。

最后進行多層次的排序，利用同一層次中所有層次單排序的結果，計算出針對上一層次而言的本層次所有元素的重要性權重值。

傳統的層次分析法中，還有層次總排序，是針對具體的方案層而言的，即判斷各方案在這些措施層面下的效益總和，從而進一步進行方案的優選決策。本次的模型構建，沒有涉及具體的方案選擇，故不需要用到層次總排序，具體的排序方法不再贅述。

（二）綠色建筑項目風險評價模型

1.建立層次分析模型并構造判斷矩陣。

以評估國外施工企業在中國綠色建筑項目風險為決策目標，前文列出的風險因素清單建立準則層與措施層。層次結構模型如圖5.1。

圖5.1 層次結構模型示意圖

分別對三個準則層要素建立判斷矩陣。

2.專家確定風險因素相對重要程度標度。

考慮到問卷調查法的調查結果具有較好的普遍性，對于調查對象的身份及其權威性難以把控。為避免各種偏差數據影響到最終調查結果的準確性，故在此處改用專家的方式，縮小調查對象人群分布，提高權威性。

通過對數位專家的，綜合多方意見，獲得影響綠色建筑各風險因素相對重要程度的標度，如表5-3、表5-4、表5-5和表5-6。

表5-3 措施層風險因素相對重要程度標度表1

管理技術類 技術管理 成本 工期 安全 經驗人員 業主要求 單位協調

技術管理 1 4 9 8 3 5 7

成本 1/4 1 6 5 1/3 2 3

工期 1/9 1/6 1 1/2 1/8 1/6 1/4

安全 1/8 1/5 2 1 1/7 1/5 1/3

經驗人員 1/3 3 8 7 1 4 5

業主要求 1/5 1/2 6 5 1/4 1 3

單位協調 1/7 1/3 4 3 1/5 1/3 1

表5-4 措施層風險因素相對重要程度標度表2

政策法律類 法律法規 政策變化 保障制度

法律法規 1 3 7

政策變化 1/3 1 5

保障制度 1/7 1/5 1

表5-5 措施層風險因素相對重要程度標度表3

經濟市場類 外匯 資金 建材設備

外匯 1 1/5 4

資金 5 1 8

建材設備 1/4 1/8 1

表5-6 準則層要素相對重要程度標度表

管理與技術風險 政策與法律風險 經濟與市場風險

管理與技術風險 1 7 6

政策與法律風險 1/7 1 1/2

經濟與市場風險 1/6 2 1

3.層次單排序。

（1）計算表5-3的特征向量和特征根，并進行一致性檢驗

特征向量 （5.5）

特征根 （5.6）

（5.7）

判斷矩陣具有滿意的一致性。即管理技術類風險下各因素的權重為：

風險因素 技術管理 成本 工期 安全 經驗人員 業主要求 單位協調

權重 0.401 0.135 0.022 0.031 0.250 0.103 0.058

（2）計算表5-4的特征向量和特征根，并進行一致性檢驗

特征向量 （5.8）

特征根 （5.9）

（5.10）

判斷矩陣具有滿意的一致性。即管理技術類風險下各因素的權重為：

風險因素 法律法規 政策變化 保障制度

權重 0.649 0.279 0.072

（3）計算表5-5的特征向量和特征根，并進行一致性檢驗

特征向量 （5.11）

特征根 （5.12）

（5.13）

判斷矩陣具有滿意的一致性。即經濟市場類風險下各因素的權重為：

風險因素 外匯 資金 建材設備

權重 0.199 0.733 0.068

（4）計算表5-6的特征向量和特征根，并進行一致性檢驗

特征向量 （5.14）

特征根 （5.15）

（5.16）

判斷矩陣具有滿意的一致性。即準則層各因素的權重為：

風險要素 管理與技術風險 政策與法律風險 經濟與市場風險

權重 0.758 0.091 0.151

4.多層次排序。

綜合準則層與措施層的權重，進行多層次間的排序，計算最終權重，獲得總風險排名如表5-7。

表5-7 風險因素總排名

名次 風險因素 分類 權重 名次 風險因素 分類 權重

1 技術管理 管理技術 0.304 2 經驗人員 管理技術 0.190

3 資金 經濟市場 0.111 4 成本 管理技術 0.103

5 業主要求 管理技術 0.078 6 法律法規 政策法律 0.059

7 單位協調 管理技術 0.044 8 外匯 經濟市場 0.030

9 政策變化 政策法律 0.025 10 安全 管理技術 0.023

11 工期 管理技術 0.017 12 建材設備 經濟市場 0.010

13 保障制度 政策法律 0.007

由表5-7可知，企業自身“綠色施工技術和現場管理能力有限”、“缺少綠色建筑專項咨詢工程師等經驗人員”、及“資金風險”三個風險因素分別位列風險因素排名的前三位。政策法律方面，“法律法規不完善”這一風險排在第六位。由此可見，與綠色建筑相關的技術與經驗人員對綠色建筑項目的影響較大，如建材、設備價格和保障制度這類外部因素則相對影響較小。因而，國外企業在中國綠色建筑項目中應更多地重視綠色施工技術方面的風險，及時制定規避風險的相關措施。

六、風險防范的對策建議

一般項目的風險管理應對措施主要有：風險規避、風險防范、風險轉移和風險自留四種方法，而這些方法同樣適用于綠色建筑項目的風險管理。

（一）管理技術風險的對策建議

企業在管理與技術上的風險是眾多風險之中相對重要的風險類型。對這一類型的風險防范要求企業應重視與綠色建筑相關經驗人員的聘用和專業培養，提升企業整體業務水平。或是可以采用風險轉移的方式，在具體的綠色建筑項目中，與有資質的綠色建筑專項咨詢公司協作，指導項目中與綠色施工技術相關的建造工藝。企業還應注意對工程質量的標準、工程款結算的方式和時間、工程量清單等的核實進度，對施工成本應進行詳細認真的核算，避免陷于被動。

（二）政策法律風險的對策建議

外國企業剛接觸中國綠色建筑項目時，就應對國家現行的法律法規政策、綠色建筑的評價體系，以及未來的發展方向有總體上把握。在合同簽訂與管理過程中，應注意核實相關的法律法規政策。綠色建筑項目建設周期較長，企業應關注政府政策決策的變化情況，及時采取相應的風險防范措施。

（三）經濟市場風險的對策建議

由于工程項目風險中存在著不少不可控風險，可通過合理利用一些金融工具，即通過增加承擔項目風險的相關利益人，實現降低工程項目中單位個體風險的目的來分解風險、降低風險；在資金儲備等方面，應充分考慮各種市場價格等因素的波動，提前預留出必要備用的資金，從容應對突如其來的風險與損失。

七、結論

1.通過對綠色建筑發展的研究背景及意義，說明綠色建筑發展的重要性和研究的必要性。針對國內外綠色建筑發展與行情的對比，總結出我國綠色建筑還有待進一步的發展與研究。

2.結合綠色建筑特色，通過層次分析法的應用，將影響國外施工企業在中國綠色建筑項目中的風險因素進行分層次的權重賦值，計算其最終權重，得出影響外國企業在中國綠色建筑項目中的三項關鍵影響因素：“綠色施工技術和現場管理能力有限”、“缺少綠色建筑專項咨詢工程師等經驗人員”和“企業資金風險”。

3.在風險因素評估的基礎上，對風險的防范提出一些對策與建議，希望企業在綠色建筑項目中重視風險的規避，保障綠色建筑項目的順利建造。

參考文獻：

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