緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇風險合規部工作總結范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

一、成立領導小組

組長： 副組長： 成員：

活動領導小組辦公室設在**辦公室，負責牽頭落實“合規執行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協調、指導及其他日常工作。

二、制定了“合規執行年”活動的辦法、方案、措施

三、 簽訂“崗位合規責任與承諾書”

按照 聯社“合規執行年”活動方案要求，從 社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書”，要求承諾對自己 6 月 30 日前的違規行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書”。

四、制作合規宣傳臺簽“十要十不準”合規卡擺放在各營業網點臺席，時刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風險防范能力。

五、活動方案制定有自查整改的措施制度

1 、 繼續做好“合規執行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營業網點進行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規理念，樹立良好的合規形象，提升職工參與活動的積極性和主動性，增強主動合規意識。

2、 加強職工法律法規知識，業務制度培訓 防范和化解各類風險。在充分肯定成績的同時，進一步規范業務操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類風險問題發生。

3 、加強干部隊伍建設，提高全員政治業務素質。進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場并舉，促進存款上規模、增實力、優結構，抓規章制度的完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規范業務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。

4. 加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作。加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規范從業行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規范造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。

篇（2）

以科學發展觀為指導，堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”方針，通過開展風險評估，摸清底數、明確責任、強化措施、精準防治，有效控制事故風險，及時消除安全隱患，規范基層風險管理，落實“一案三制”，提升全市事故災難應急處置能力，為建設宜居幸福的現代化國際城市營造良好的安全環境。

二、工作目標

鎮街的風險評估完成率達到90%以上；各有關部門對本行業（領域）進行風險評估，重點行業（領域）完成率達到80%以上。重點風險目標得到有效防控，安全隱患及時進行整治，基層應急管理進一步規范，應急處置能力得到提升。

三、工作內容

各級各部門要結合本地區、本行業（領域）的安全生產實際，按照《基層安全生產風險評估導則》（見附件1）要求，做好風險評估和風險控制。

（一）前期準備

各級各部門應制定風險評估工作方案，分區域、分行業落實責任單位和人員，明確評估對象與范圍，確定方法程序和時限要求，組建評估組；收集相關法規、標準和事故案例等資料。

（二）風險評估

各級各部門按照確定的評估程序開展風險評估，認真梳理地區、行業（領域）的風險類型和級別，明確防控目標，核查應急資源。

識別風險類型。在合理劃分評估單元的基礎上，梳理危險有害因素，明確危險點，識別風險類型。上級網格要以鎮街、行業、主要生產經營單位等下一級網格為基礎，結合評估對象所在地理位置、自然條件、行業特點、危險有害因素分布及狀況等劃分評估單元；從廠址、總平面布置、建構筑物、物質、生產工藝與設備、公用工程及其輔助設施、作業環境、安全管理等方面進行危險有害因素辨識。

分析風險程度。加強事故隱患較多單位、危險源較集中區域、高危行業的風險分析，重點做好風險承受能力與控制能力的分析。依據同類（或相近）企業發生的事故案例進行類比分析，對高危行業采用重大事故模擬分析，并結合危險、有害因素及周邊情況進行定性、定量分析，根據分析結果，確定可能受影響的周邊單位和人員。風險承受能力的分析可從風險影響范圍內人群的心理素質、防災應急知識、經濟能力，設施的承受能力等方面進行，可采用情況報告、專家分析和專項調研等方法。風險控制能力的分析可從預警預測能力、應急預案、應急組織體系、應急處置能力、應急資源保障水平等方面進行。可選擇安全檢查表法、預先危險性分析、作業條件危險性評價法、事故后果模擬分析法等定性、定量評價方法。

評定風險等級。評估風險因素導致事故發生的可能性及其嚴重程度，可利用LSR等方法判定風險級別。

形成評估結論。提出危險有害因素引發各類事故的可能性及其嚴重程度的預測性結論，給出評估對象在評估條件下是否與國家有關法律法規、標準、規章、規范的符合性結論。明確評估對象可能存在的主要事故類型和危害程度，確定重點防控目標。

（三）風險控制

各級各部門針對評估中梳理出的隱患風險，要加強整改防控并積極落實相關應對措施。

加強防控，及時預警。各級各部門要指導督促企業結合安全隱患自查自糾和風險監控點上報，明確風險目標并加強防控；對于新發現的重大危險源，要按規定程序立即報區市安全監管等部門；對于重大隱患，要立即采取必要的預警防控措施，并在第一時間報至上級有關部門核實。

落實責任，及時整改。各級各部門要對評估分析出的安全隱患和風險實施分級管理，落實屬地安全管理責任、部門監管責任以及安全隱患和風險點單位的主體責任，各級領導要加強對基層定點單位的監督檢查。針對安全隱患和風險，要及時制定整改防控措施并積極落實。

完善預案，核實資源。針對評估中核實的隱患和風險，制定科學應對措施，調整完善有關應急預案；依據應急能力與風險相適應的原則，落實各類應急資源；規范基層應急管理，提升應急處置能力。

（四）評審總結

各級各部門按期完成評估報告的編制并報至上級主管部門。上級主管部門要組織專家對評估報告進行評審。各級各部門完成評估后，要及時在網格化監管平臺提報評估報告及工作總結。

四、工作步驟

結合我市安全生產工作安排，年風險評估工作按“準備、評估、評審、總結”四個階段進行：

（一）準備階段（時間：4月30日前）

各級各部門制定風險評估工作方案，落實責任人員，明確評估對象與范圍，確定方法程序和時限要求，組建評估組；收集相關法規、標準等資料和相關事故案例等內容。

（二）評估階段（5月1日至6月10日）

各鎮街應在5月15日前完成本轄區風險評估，并將風險評估報告提報至市政府安委會辦公室；各有關部門于5月25之前完成本行業（領域）的風險分析；在6月10日之前完成本網格的風險評估，形成風險評估報告，并上報市政府安委會辦公室。

（三）評審階段（6月11日到6月30日）

市政府安委會將于6月底前組織有關部門及專家完成對各鎮街及各有關部門的風險評估報告的評審工作。

（四）總結階段（7月1日到7月10日）

各鎮街及各有關部門要結合評審意見對風險評估報告進行修改完善。各級各部門須于7月3日前通過網格化系統提報本網格的風險評估報告和工作總結。

五、保障措施

（一）加強領導，落實責任。各鎮街及各有關部門要高度重視，成立風險評估工作領導小組。在組織領導本級網格風險評估工作的同時，指導督促下一級網格落實風險評估責任，鼓勵引導社區級網格開展風險評估。

（二）統一部署，分級實施。各級各部門要制定工作方案，統一部署風險評估工作。根據本地區、本行業（領域）的特點、企業類型、危險有害因素分布及狀況等情況，做好分級實施的工作安排，合理分配任務，逐級負責落實，有計劃、有組織、有步驟地開展評估工作。

篇（3）

銀行會計人員年度總結120_年受市行委派我到_路支行從事會計暨合規主管工作，上崗以來本人帶領工人路支行全體會計人員，加強內控核算，進行內部風險排查，開展員工培訓，做好柜面服務工作，工作中堅持核算、服務和營銷的有機結合，將市行有關制度扎實落到實處，力保支行前臺工作運行有序。現將在工人路支行的工作總結如下：

一、會計工作質量

1、根據會計結算部的統一要求，堅持每日、每周、每旬、每月、半年的檢查工作，按照檢查計劃和市行的檢查要求，認真履行會計基礎規范常規檢查職責，做好內控自查，對支行的重要物品管理、印章管理、查庫情況、錄音電話管理、會計檔案管理、單位賬戶資料、個人開銷戶資料、查詢查復、掛失業務、網銀業務、托收業務、假幣收繳、各類資料打印情況、個人存款證明、詢證函、單位資信證明、業務、信貸資金流向、理財業務、大額款項支付核實制度執行、反洗錢工作進行了全面的檢查和梳理，對檢查出的問題堅決予以整改，督促柜員養成良好的柜面操作習慣。

2、提高會計核算質量。

現前臺柜面共有柜員11名，3人上崗不到一年，其中柜員_6月底剛剛上崗，對公柜員_由于調崗也是2月底剛剛從事對公業務。在工作中我采取前期由老柜員幫新柜員看票，后期業務較熟悉后，新柜員之間互相看票，這樣不僅降低了差錯率，同時也從他人的傳票中學習到了新業務。在二季度核算中有8名柜員差錯為0，大提高了柜員的核算質量，保障支行業務的健康發展。

二、員工管理及培訓

1、在7月末，對公會計柜員_調至_路支行，柜員_由_路支行調到我行，柜員_由儲蓄柜員調崗到會計柜臺。

一系列的調整對柜員的心理影響較大，情緒波動不穩定。針對這種情況，我及時與柜員逐個進行溝通，經過大家的共同努力，柜員已能熟練掌握所在崗位的技能，實現了業務的平穩過渡。

2、由于總體柜員從業時間不長，他們的操作風險意識較淡薄，我利用市行財會部舉行柜面合規操作競賽之機，結合合規執行年活動，利用班前晨會和每周例會帶領柜員采用領講、討論、提問等多種形式學習省市行制定的各項會計結算制度，會計風險管理及相關操作流程要求，并重點學習《_____X市行柜面操作風險管理工作指引》以及柜面操作風險題庫等內容，對員工進行了操作風險防范的宣貫，使柜員的操作風險意識有了一個較大的提高，在20_年X季度__市行柜面合規操作競賽中支行取得了三等獎的好成績。

3、在業務培訓方面，我積極組織前臺柜員開展業務知識學習，在內部舉行業務練兵活動，積極調動大家的主觀能動性。

二季度學習任務較重，會計證考試，反假幣考試及三季度理論知識考試，二季度我行新增兩名柜員取得會計證，一名柜員取得反假資格證，并且經過我與支行柜員的共同努力，在二季度理論考試中支行取得第一名的好成線。

三、反洗錢工作

1、加強反洗錢內控管理。

從反洗錢內控制度建設、盡職調查、數據的上報質量、客戶資料及交易記錄保存、培訓制度及宣傳各個方面進行嚴格要求。

2、指定專人負責個人開戶資料的保管整理工作，按時將個人批量開戶風險等級評定單獨專夾保管，作為反洗錢資料。

做好臨時身份證及即將到期身份證管理，編制臨時身份證及即將到期身份證表格，及時聯系客戶，完善后續手續。

3、向市行反洗錢工作辦公室報送20_年二季度客戶洗錢風險等級劃分報告和非現場監管分析報告，二季度識別對公新客戶57家，對私新客戶3579戶。

四、其他主要工作

1、補充制定工人路支行前臺業務柜員績效考核實施細則

2、按時準確報送市行各項報表

3、配合會計部進行二季度會計檢查，及時上報整改報告

4、組織召開支行季度風險分析會議并上報風險分析報告

5、配合市行各管理部門進行檢查

五、存在的問題：

首先是管理水平有待進一步提高，要轉換視角，以一個基層管理人員的角度看待問題和解決問題;再者業務水平需要進一步的提高，會計暨合規主管需要掌握更加全面更加細致的業務知識。

這些都需要我在以后的工作中多學、多問、多總結，認真加以改進和完善，按照市行要求及委派會計主管的職權范圍，嚴格履行崗位職責，努力做好分支行交辦的各項工作任務。

六、下一步工作計劃：

1、進一步梳理、規范會計基礎管理工作，為支行會計管理打下堅實基礎。

2、按時做好會計主管日常檢查工作，對于工作中存在的問題要做到早發現、早整改。

3、加?a

href='///yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽憊芾恚絳憂抗裨迸嘌擔岷獻蓯行懈饗?a href='///fanwen/wenmi/guizhangzhidu/' target='_blank'>規章制度、操作流程等對柜員開展會計基礎培訓，進一步提高柜員的工作效率和業務素養，積極為大家創造一個良好的工作氛圍。

4、加強柜員的道德風險警示教育，使每一位柜員都緊繃風險這根弦，時刻不松懈，杜絕風險隱患。

銀行會計人員年度總結2轉眼20_就結束了，隨之結束的，還有我在20_年的會計工作。在最后結束了這一年最后的工作之后，我也開始反思這一年的情況。這年里，我緊跟_銀行的發展，按照領導的要求在自己的工作中，不斷的改進，也在不斷的調整自己的情況。讓自己能隨著銀行的發展而改變，也能更好的完成自己的目標。

現在，一年過去，自己工作中發生了很多的改變，也圓滿的完成了自己在這一年的工作。趁著總結之際，我也要好好的對自己這一年的工作做好總結，方便自己能更好的計劃下一年對自己的要求和發展方向。我的年終工作總結如下：

一、個人情況

在這一年里，自己圍繞著銀行的前進方向不斷的發展，在工作和生活中都有了不小的改變。現在總結如下：

思想上：思想上我貫徹銀行理念，廉潔自律，對自己的工作認真負責。在工作中有充足的熱情、上進心。同事自己不斷的完善自己，讓自己能在工作中團結同事，在一年的工作中有較大的進步。

工作上：工作中我認真、嚴謹，對待自己的工作從不馬虎，認真的聽從領導的教導和批評，根據領導的要求和銀行的方向發展自己。與同事互幫互助，通過同事間的配合，我們在這一年里共同完成了很多的困難工作。

人際上：通過和同事們的交流，我我增加了很多新的朋友。而在交流中我們互相學習，提升了很多的工作技巧，而且也讓部門中的人際關系更加和諧，整個氣氛更加積極向上。

二、工作情況

作為_銀行的會計人員，我在這一年里深入了解了銀行的中心思想，圍繞領導的要求專心做好個人的任務。同時在工作中加強對工作的了解，提升個人的工作能力。在工作之余，我專心強化自己關于財務的各種規定和政策，讓自己能更加的準確的完成自己的任務。

我也時常反省自己，了解自己在工作中有什么不好的地方，將自己與優秀的同事互相比較，并積極的去學習，提升自己的不足，讓自己能更好的發展。

工作中午努力的去充實自己的工作，主動去做一些力所能及的事情為大家帶來便利。這不僅讓我得到了鍛煉，也讓我在銀行的人際關系得到了提升。我還利用休息時間和同事們一起談論經驗，聽取他們的意見，讓我能更好的避免發生同樣的錯誤。

三、總結

這一年來，我都在努力的提升自己，讓自己能做的更加優秀，但是，自己有很多地方依舊算不上圓滿。我需要盡力去想辦法彌補自己的不足，讓自己在今后能更加出色的完成自己的任務。

銀行會計人員年度總結3轉眼間我們送走了20_年，回顧這一年來的工作情況，還是收獲頗豐，作為銀行會計，我在收付、反映、監督、管理四個方面盡到了應盡的職責，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：

一、現金業務

本人嚴格按照財務人員的相關制度和條例，實現現金管理，現金收付，憑證的審核以及現金日記帳登記等業務謹慎細致不出差錯，能夠確保做到現金的收支準確無誤，認真復核會計主管審核的原始憑證數量，金額計算與金額是否一致，逐筆登記現金日記帳，保證了現金工作的準確性，及時性。

二、銀行業務

日常與銀行相關部門聯系緊密，根據需要正確開具支票轉賬進賬，提取現金備用，井然有序地完成了職工日常報銷。在平日與銀行接觸的工作中，我認真復核所要求開具的銀行結算憑證的臺頭，帳號，用途是否一致，認真填寫銀行結算憑證，保證金額填寫準確，認真審查收款結算憑證的真偽性，及時掌握銀行存款余額情況，逐筆序時認真登記所有帳戶的銀行存款日記帳，每月按帳號與銀行對帳，落實并督促未達帳項及時入帳。

三、其他工作

從質和量上完成了領導交辦的各項臨時性工作。維護并保持了與各銀行之間的良好合作關系，認真處理好與其他財務人員的合作關系，另外，對于本職工作，嚴格執行現金管理和結算制度，定期向會計核對現金與帳目，發現現金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時回收整理各項回單、收據，及時將現金存入銀行，從無坐支現金。根據會計提供的依據，及時發放員工報銷和其它應發放的經費。在工作中堅持財務手續，嚴格審核算，對不符手續的發票不付款。

在新一年中，我一定更加嚴格地要求自己，積級參加銀行的各項活動和學習，從去年的工作中認真吸取經驗，縮小在業務上的差距，讓自己今后的工作更加嚴謹有序，讓自己以更踏實的態度為銀行的發展作出自己的努力，決不辜負大家對我的期望!同時我也衷心期待領導和前輩能夠多多在工作上指導我，在思想上幫助我，我會盡力為銀行的進一步發展和壯大發揮自己應有的作用。

銀行會計人員年度總結4時光荏苒，回溯過往的一年，感觸頗深。又是繁忙而收獲的一年，財務部在公司領導的正確指引下，認真貫徹落實了公司的各項政策方針，在各職能部分的大力協助下，牢牢圍繞公司整體部署和工作重點，正確處理各種財務核算業務，認真進行財務監視，充分完成了公司領導交辦的各項任務。現我將這一年的工作匯報如下：

一、德：具備良好的政治素質和道德品質。

作為一名合格的黨員，我無論從思想上、行動上，嚴以律己，正直真誠，積極樂觀，待人熱忱，友愛同事，團結集體。

二、能：具備良好的崗位技能和職業素養。

財務部的工作如百年樹木年輪，一圈環繞一圈，循環并擴大，厚實而累積。一個月工作的結束，意味著下一個月工作的重新開始。我喜歡我的工作，雖然繁雜、瑣碎，但是做為企業正常運轉的命脈，我深刻明白身為財務部一員——自己崗位的價值。我熱愛本職工作，愛崗敬業，廉潔奉公，恪盡職守，辦理會計業務時遵循實事求是、客觀公正原則;嚴格執行會計制度和會計法規，積極的完成了上級交給的各項財務任務。

三、勤：系統的文化知識和良好的專業能力。

加強自身學習，明確崗位職責，不斷提高自身綜合素質。堅持參加公司組織的學習，積極向同行前輩和同事學習，加強自己的業務水平和治理能力。已具備中級會計師和助理會計師職稱，現備考注冊稅務師。

四、得：

1、切實加強財務核算。

嚴格執行企業會計制度，遵從公司領導指示規范財務治

理、優化財務審核程序、提升財務服務質量和發揮職能部分，更好地參與企業治理的要求，經過高效的制度組織，分清工作的輕重緩急，妥善處理好各項工作。

2、我懂得了“取人之長、補己之短”，在處理某些問題時，我開始從多個角度

去考慮，學會了換位思考，更多的站在別人的角度去看待自己處理問題的方式方法。

企業的最終目標是體現在效益上。我司作為現代企業，財務中心必然成為企業治理的核心部分，發揮財務板塊的重要作用，為企業領導提供及時的、真實的財務信息，為其良好決策作好保障。新的一年，新的機遇，新的挑戰，我相信競爭更加激烈的一年，機遇和挑戰共存將進一步激發我的斗志和工作熱情。

今后，我將工作基點放在服務、規范、創新上，清醒地認識到只有搞好服務才能做好工作，只有堅持規范才能減少風險，只有推進創新才能有所作為;確立以優質服務為先，以制度建設為本的工作理念;立足于做好常規工作，著眼于推進重點工作。

銀行會計人員年度總結5回顧一年來的工作，在上級行的大力支持和行領導的正確領導下，本人能奮力拼搏，務實創新，圍繞全行中心工作，深化會計改革，狠抓基礎建設，規范業務操作，強化監督職能，加強人員管理和培訓，增強風險防范能力，圓滿完成了全年各項工作任務。_支行的會計工作有了全面提高，受到上級行和支行的肯定，現將本人一年來的工作總結如下：

思想方面：

本人思想品德好，上進心較強，自_年起開始接受黨的考驗。對自己嚴格要求，廉潔自律，團結領導及同事，團隊精神強，組織協調能力也較強。不計較個人得失，敬業精神強。

學習方面：

本人能吃苦耐勞勤奮好學，能全面掌握_支行所有柜面業務知識。在_年參加了省行dcc講師團培訓班，被省行評為優秀學員。學成后與其他三位共同完成了婁底分行柜面人員的全員培訓工作。為dcc系統的順利上線做出了應有的貢獻。個人獲得省行數據集中工程推廣項目貢獻獎。利用業余時間不斷給自已充電，參加了_年11月國際注冊內部審計師資格考試。

工作方面：

篇（4）

首先，自己對法律顧問和律師工作的積極性很高，所以在工作過程中積極努力、認真負責，取得了一些成績，也獲得了一些反思和收獲。

(一)訴訟業務方面

積極、主動、獨立主辦案件十多起，總標的額數億元人民幣。

案件涉及建設工程、聯營合同糾紛、合同糾紛、借貸糾紛、勞動糾紛、勞務承包糾紛等領域，涉及法律部門眾多，有些案件甚至觸及法律邊界和法理爭論點。置業顧問年終工作總結個人對每一個案件都認真分析歸類，比較準確地把握了法律關系。在此基礎上，進一步應用法律理論知識、訴訟技巧和實踐經驗(包括中外經典的訴訟案例實踐和技巧)，不斷設定策略和變換策略，以便使對方進入我方的辯護思路，使審判法官的思路和自己的思路融入一體;在訴訟過程中，有規律地應用相關證據和事實，有策略、有步驟地進行辯護(起訴)、舉證、質證、辯論和法庭總結，使案件的走向與自己預先設想努力靠攏，達到預期的結果，為企業挽回損失和創造法律利潤。

在訴訟業務中，也很重視談判和調解，以便達到無訟解決糾紛的境界，努力打造和諧企業，努力為社會的和諧做出積極的貢獻。

案件結案后，認真思考總結，包括糾紛的原因，企業操作中存在的風險點，并向企業提供相關的意見及建議，也包括自己辦案過程中的成功點和不足之處，常寫一些案件體會的思考。這樣使企業在法治企業的進程中不斷成長，也使自己在法律顧問(律師)的生涯中不斷成長，展望雙贏的藍圖。

(二)合同管理方面

2012年以來，審核了大量合同，總計150多份，出具法律意見或建議近400條，合同總標的額近9000萬，有力防范了合同風險和防止了由于合同可能帶來的損失。

首先，與相關單位和部門協商，制定、規范了合同審核、審批流程，從程序上防范由于不規范帶來的風險和損失。比如說合同會簽應該有哪些部門會簽，流程順序如何安排，有誰來簽字等。在合同管理流程規范方面，最突出的是相關要害部門和法律顧問，要在正式合同的草本上簽字確認，防止合同形成過程中合同篡改或責任不明確的弊端。

在合同審核過程中認真負責，從合同的方方面面周全地考慮，逐條地審查，提出相關有效而又操作性強的法律意見和建議。盡管有時工作量很大，但也不得有一點馬虎，審不完的合同，有時加班或帶回家去審查。目的只有一個，就是盡量把好和同關，為企業最大限度地消除風險和挽回可能發生的損失。

(三)積極參與商務談判

在法律顧問工作過程中，積極參與多起商務談判，并結合實際和管理提出相應的法律意見和建議，為商務談判提供有力的支撐。

在談判之前，積極搜集談判對方的資質、信用、資金、業績以及前景預測等信息，并規劃談判的步驟和策略。在談判過程中，有力地應用雙方(或多方)的利弊以及心理特征，及時調整策略和方法，以便達到雙方(或幾方)都能接受的條件，以便促成談判，達到雙贏，形成合作伙伴。

談判之后，認真總結經驗及不足，以便在將來的商務談判過程中更進一步。

二、 學習與實踐

法律顧問(律師)工作是一個理論性和實踐性都很強的工作。 在工作工程中，堅持每天學習理論知識，包括相關法律法規的學習，包括法律理論方面尤其國內外知名專家論文或論著的學習，并積極應用于實踐，檢驗于實踐。

在實踐過程中，及時調整和總結，把實踐過程中的心得、技巧、策略和方法，提升并融入到相關理論和法律法規，使之升華到理論高度之后，又加深學習和理解了相關的法律理論和法律法規，形成了在實踐中再學習，并用于指導實踐。

堅持每天學習英語知識，閱讀大量的英文資料，尤其注重合同和法律專業方面的英文學習;堅持每天看CCTV英語頻道。目的只有一個，就是逐漸把自己培養成為企業需要的、能處理國際商務的法律顧問。

三、 缺點與不足

有時候在工作過程中過于強調原則，過于較真，表現為處理事情有時不太靈活，今后需進一步改進。

篇（5）

（一）項目初審。認真負責做好對業務部報送信貸業務項目進行合法性、安全性、可行性的審查，和對貸款申請人的重要風險點進行識別與分析。并作出詳細、客觀的初審報告，揭示所有重大風險點及形成該初審意見的理由，不隱瞞和對不符合客觀實際的縮小或擴大。

（二）放款審查。對業務部報送的可發放的貸款做進一步的全方面的審查，做到細致周全無遺漏。

（三）貸后監督審查。做好貸款后的繼續監督和審查工作，做好后續工作。

二、具體方法

風險管理工作是各項業務工作的重中之重，貸款資產的質量直接影響著我企業的生存與發展，又因為公司剛成立半年，在有效貸款風險控制下，今年上半年工作的具體辦法如下：

（一）完善制度，做好貸款風險控制工作，加強貸款監督管理，防范好貸款風險。嚴把貸款質量關，首先認真執行風險管理制度，對貸款人申報的貸款資料進行認真審查，審點涉及基本要素、主體資格、貸款政策及貸款風險等，從而把好貸款審查關，并加強貸后管理督導檢查工作。

（二）切實抓好貸款風險防范，確保貸款資產由“量”到“質”的飛躍。一是規范崗位操作，人盡其職，解決貸款營銷過程中審、貸、管和保全等環節崗位責任不清問題，提高工作人員的工作積極性，對提高貸款資產質量起到了積極的促進作用。二是剖析過往發生的案件，查找管理薄弱點，針對具體問題做出具體的解決方案，“對癥下藥，藥到病除”。

（三）加強培訓，不斷提高信貸人員的業務素質。為了適應不斷深化改革的需要，提高工作人員的業務素質是當務之急。通過培訓使全體人員進一步明確了貸款法律審查中應注意的操作要素和信貸管理工作的規章制度、法律法規，提高了信貸人員的法律法規意識和風險防范意識。

三、下半年工作計劃

總結上半年工作存在的經驗和教訓，以此為契機。成功的借鑒沿用，不足的改正，做好下半年的工作計劃：

篇（6）

（一）訴訟案件管理

截至7月31日，公司今年在手案件共XX起，涉案金額XX萬元，其中，主訴案件共XX起，涉案金額XX萬元，被訴案件XX起，涉案金額XX萬元；上半年公司新發案件51起，涉案金額11742.67萬元；解除公司被法院列入失信黑名單XX次，解除法人限高XX次；斥資XX萬元解決無爭議糾紛，及時按期履行生效法律文書義務，維護企業信譽；目前在手案件已結案28起，挽回或避免損失420.78萬元，節省律師費87.78萬元。（數據進行完善、補充、核實，斥資多少萬元解決無爭議案件，聯系財務核實，注意是約數，不要太較真這個數據）

（二）合規管理及四項審核工作

截至7月31日，公司已任命合規官50名，組織開展合規培訓3次，共計180余人參培；簽署《員工申明》1262份，全體員工合規申明簽署率達到100%；在集團公司網站、公司網站進行合規宣傳并刊稿3次；嚴格落實四項審核制度，把控合規風險，截至目前，完成各類法律審核并出具法律意見1156份。（此段標黃部分是否寫？感覺次數太少了，另，感覺也不是什么大事）

二、目前存在的問題

（一）訴訟案件高發頻發暴露項目管理問題。一是個別項目虧損嚴重，資金短缺，債務缺口大；二是項目主管領導只重施工，涉訴涉法風險防范意識極差；三是個別項目人員業務能力欠缺，工作粗枝大葉，暴露管理漏洞，增加涉訴風險；四是個別項目資金未進行統籌規劃，甚至出現項目領導“一手遮天”，付款比例嚴重失調；五是個別項目領導不作為、不擔當，激化矛盾，導致訴訟扎堆。

（二）合規制度落實中暴露合規管理問題。基層合規官存在合規業務能力不強，合規知識掌握不全面，合規工作開展不細致的情況。

（三）面對涉訴案件高發形勢暴露人才短缺問題。一是根據目前公司面臨的涉訴案件高發形勢，案件應訴工作量不斷增大；二是隨著“1+9”合規制度不斷落實落細，合規工作量急劇增大。急需補充高端專業復合型人才。（的確是目前暴露的問題，是否寫？）

篇（7）

摘要：銷售經營風險管理，就是結合公司年度銷售經營業績目標，進行重大風險評估及監督管理，形成風險管理的長效機制，確保銷售經營目標實現。本文對如何加強銷售經營風險評估管理與監督防范途徑、方法進行初步探索，提出了加強和改進建議。

關鍵詞 ：銷售經營風險；評估；監督；管理

全面風險管理就是要求國有企業提高風險意識，規避風險，減少風險帶來的損失，提高經濟效益和社會效益。現就克拉瑪依石化公司銷售總公司如何加強銷售過程經營風險評估管理與監督防范途徑、方法進行探索與總結。

1 銷售經營風險管理現狀

1.1 全面風險管理是一門新興學科，大家的風險意識還比較淡薄，對開展風險管理工作的意義認識不足。

1.2 大家對QHSE 體系中的風險管理，諸如安全風險識別、防范、管理等過程、目的比較熟悉，認知度較高，但對經營風險管理的意義、途徑認知度有待提高。

1.3 從實踐上看，盡管銷售經營風險管理工作已開展起來，但與其他各項管理工作還未能達到全面系統和有機結合，銷售經營風險管理工作的風險預警、風險防范作用還未真正發揮。

2 銷售經營風險評估管理途徑堯方法

2.1 明確年度銷售經營目標。銷售風險評估管理的目標就是確保銷售經營目標的實現。因此首先要根據國、內外環境因素、國家產業政策導向、中石油整體發展戰略等確定公司的生產、銷售經營指標，明確公司年度銷售經營目標。

2.2 確定風險標準。根據《集團公司風險分類框架》，結合歷年銷售工作運行情況，分析影響風險的因素，確定《風險發生可能性等級標準》、《風險影響程度等級標準》。

2.3 評估風險等級。依據工作實際，加強對每一種風險的風險源、風險成因、發生的可能性、影響程度進行分析，對風險產生的可能影響，對年度銷售目標實現的影響程度進行評估，形成《風險數據庫》，為風險管理工作提供依據、參考。

2.4 評估產生重大風險。通過對風險的分析、評估，產生得分較高的前十大或前三大風險，在實際工作中尤其予以重視，要嚴密關注，加大管控力度。

3 風險監督防范途徑堯方法

3.1 重大風險防控措施制定。重大風險評估出來之后，制定相應的防范對策是主要任務。要分析風險成因，制定風險管理策略，針對每一種可能存在的銷售風險確定相應的風險管理應對措施。

3.2 月度工作風險評估及風險預警應對。為確保公司生產經營活動的有序開展，在實際銷售經營工作中，認真做好風險防控工作，嚴密關注一般風險，嚴格控制重大風險，按月進行風險評估、分析、評價、預警，形成《* 月工作風險評估及風險預警應對》、《* 月風險評估及風險預警應對執行進度》，通過分析、檢查及時發現問題，及時解決問題，不斷改進、提高銷售經營風險管理水平，確保各項銷售經營業績目標的順利實現。

3.3 建立風險事件庫。每季度收集風險事件，包括已發生在企業的日常生產經營及管理過程中，因內部或外部因素導致在財務、聲譽、合規、安全、環境、營運中一個或多個方面產生損失的事件和具有的潛在的事故隱患或險情，發生或發現后得到了及時、有效處理的未遂事件，建立起《風險事件庫》,以警示大家不再發生類似事件。3.4 年度總結并制定下一年度風險管理計劃。及時進行年度風險評估管理工作總結，并初步制定下一年度風險防控計劃。建議主要從以下方面進行總結并制定相應計劃：嚴格防控國家產業政策導向風險，有效避免國家相關政策的變化給公司經營帶來的不確定性；緊盯市場需求風險，準確抓住市場機遇，有效推進銷售經營工作；關注競爭風險，適時調整生產銷售方案，不斷開拓市場新需求；嚴格防控銷售風險，合理利用有限的運輸資源實現出廠銷售，確保生產后路暢通；價格風險密切跟蹤分析市場行情變化，積極做好價格研究與推價工作。

3.5 2015 年上半年風險管控成效。在實際工作中，銷售總公司密切關注、嚴格控制可能影響銷售業績指標實現的各類風險的發生，堅持做好月度風險評估及風險預警應對工作，收集匯總各科室、單位當月銷售各環節風險，并進行風險原因分析、評估可能產生的影響、確定風險等級、制定風險防控措施等，注意跟蹤風險防控管理工作進展情況，并于次月總結、公布風險防控管理進度，切實做好計劃管理、產銷協調和裝車、運輸組織等銷售各環節工作，有效地保障了產銷平衡和生產后路暢通，確保了各項銷售經營業績目標的實現，2015 年上半年完成銷售計劃的102.97%，未發生大的風險損失事件。

4 進一步加強銷售經營風險管理的建議

4.1 鑒于全面風險管理是一門新興學科，注重全員參與，因此，要適時加強風險管理知識培訓，促使員工及時掌握風險管理的理論知識，不斷提高風險防范意識和風險防控水平。

4.2 建立風險管理的監督與改進機制，及時監督檢查、及時改進完善，并形成風險管理工作報告，確保企業整體管理水平的不斷提升，使企業全面風險管理工作步入暢通的閉環管理模式。

4.3 銷售風險評估、監督管理工作應與日常銷售管理工作密切結合。將銷售風險管理工作納入月、年重點工作計劃及月、年工作總結中，在具體的銷售工作及環節中，有針對性地加強風險防控，確保將風險控制在與銷售業績目標相適應并可承受的范圍內，確保企業不因災害性風險或人為失誤而遭受重大損失。

4.4 應建立信息管理系統。及時將風險評估結果、月度風險預警、月度風險監督、月度銷售業績進展情況在一定的范圍內公開，比如傳送至相關領導、銷售業務人員的信箱中，或上傳于公司網頁上，盡可能多地為領導及銷售業務人員提供相關決策信息，為領導決策及銷售業務人員實現銷售指揮提供有效依據。

風險評估管理工作是公司加強企業內部管理的一項重要工作，它的有效實施，使影響企業經營目標的風險得到有效控制，使管理更加精細化和科學化。要進一步提高員工風險控制意識、規范操作意識，繼續加強風險評估管理工作，切實將內控管理制度落實到位，及時堵塞管理漏洞，真正實現風險實時有效監控，努力規避企業的各種風險，確保銷售業務健康穩定發展。

參考文獻

[1《] 管理學家》，2013年第10期.

篇（8）

20xx年才剛剛開始，我們社就開展了引深“求和-諧樹形象創佳績”主題競賽活動和引深案件專項治理“回頭看”深度排查活動，在這兩項活動當中，處處離不開柜臺操作和柜臺服務。我作為一名主管會計，主要負責本網點的財務管理工作，行使會計的管理和監督職能，為了更好地完成今年聯社下達的各項指標任務，努力踐行理事長“夯實基儲規范經營、創新機制、穩健運行、努力推進平定信合事業”的講話精神，特作出如下工作計劃：

一、健全內部管理制度，加強內控建設，做到依法核算、合規經營，堵塞經濟案件的發生。

為了進一步規范我社的業務操作，嚴格執行各項內控制度，強化內部管理，促進各網點依法合規經營，防止各類案件的發生，我制定了《xx信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》，把安全保衛、操作流程、柜臺服務、儀表、出勤五項內容納入內控制度考核范圍，詳細、完整地制定了各項處罰辦法，以處罰為手段，有效地規范了各項業務操作，提高了全體員工的業務素質，加強了風險防范，防止違規行為的發生。

在去年會計工作規范管理的基礎上，繼續開展會計規范化管理工作，提高會計核算管理水平，防范和化解操作風險。具體從8個方面做起：1、會計基本規定;2、會計報表質量;3、計算機管理;4、聯行結算管理;5、會計檔案管理;6、網點管理;7、會計經營管理。

二、加強業務監督、檢查力度。

從歷年來各金融機構發生的案件情況來看，最主要的原因就是監督檢查力度不大，檢查流于形式，檢查范圍廣，但不深入，檢查聲勢大，但不扎實，沒有真正起到監督檢查的作用。吸取歷年案發經驗，風險源主要集中在重要空白憑證、庫存現金、帳戶和止付掛失等方面，我今年計劃加強重要空白憑證、庫存現金、帳戶管理，加大對存單、存折止付和掛失手續監督檢查力度，采用定期和不定期檢查兩種方式進行檢查。

1、重要空白憑證方面：

檢要空白憑證是否實行專人、專庫管理，是否按要求領用、使用、結存、銷號，登記是否準確、完整、及時，作廢憑證是否按要求管理。重要空白憑證核算是否正確，是否做到了帳實、帳簿、帳表“三相符”，從根本上杜絕重要空白憑證上的案件隱患。

2、庫存現金方面：

及時對庫存現金進行檢查，嚴格控制超庫存現象，使現金管理達到規范化，一方面杜絕了白條頂庫、挪用庫款、庫款不符等現象，另一方面還最大限度地降低了非生息資金的占用。

3、英押、證方面：

檢查英押、證是否做到了三分管，是否實行了AB角管理制，交接是否有記錄。

4、帳戶方面：

是否建立對帳制度，對帳崗、記帳崗、復核崗是否實行三分離制度，對帳是否及時，同業款項是否逐筆勾對，企業存款是否核對發生額，對帳率是否達到規定要求，是否設立對帳臺帳，臺帳記錄是否與實際對帳情況相符，對帳單印章是否與預留印鑒核對一致。

三、加強柜臺人員業務培訓，組織技術練兵、努力提高業務人員素質。

針對各網點柜臺工作人員知識結構和層次不同等現象，按照缺什么補什么的原則，向他們講解各類業務操作流程、金融法律法規、新財務制度等方面的知識，用知識武裝頭腦，培養他們“干一行、愛一行、專一行”，“學一行、會一行、懂一行”的意識，每季度組織一次技術比武，將比武成績納入年終考核，從而提高他們的學習積極性，高質量、高效率地為客戶服務。

回顧20XX年的工作，自己感到有許多不足之處：一是業務素質提高不快，對新的業務知識學習不夠不透;二是本職工作與其他同行相比，還有差距，創新意識不強;三是只滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等。在新的一年里，我針對平時的工作要求，結合我社的實際，對柜臺工作人員的崗位進行重新分工，對各崗的職責重新進行了明確，將“求樹創”活動的目標作為我們的奮斗目標，截止目前，我社各項存款較年初凈增670余萬元，各項收入已實現1260萬元。

計劃二：

一、20XX年的全面財務預算。也就是要把20XX年全年的客流量、銷售收入、各項成本、費用、利潤總額等全部做一個初步的預算，并對20XX年全年的各類資產購置、材料采購(分具體的品種明細)進行初步預算。這樣，在年初就可以預知20XX年全年的大致經營情況。

規定完成日期：12月20日前。(附：預算表格**份)

二、20XX年全年的資金計劃。在全年預算的基礎上，對20XX年全年的資金收支情況進行預測，做出20XX年的資金計劃，為20XX年總體的資金調度和安排提供參考依據。

規定完成日期：12月20日前。(附：資金計劃表格**份)

注：公司目前暫時不考慮現金流量的問題。

三、對所有的資產進行全面盤點。要求財務部組織對公司全部資產進行年終全面盤點，并與20XX年的年終全面盤點進行比較分析，找出資產增減的原因。

規定完成日期：20XX年1月5日前。

四、對20XX年全年的經營情況做進行全面的總結分析。

1.對公司20XX年全年的經營情況進行總結：包括收入、客流、成本、費用、利潤、資金實際收支、資產和負債的增減變動等;(附表格**份)

2.與20XX年全年的經營情況做對比分析總結;(附表格**份)

3.對20XX年的任務指標完成情況進行分析總結。(附表格**份)

規定完成日期：20XX年1月15日前。

五、做全年的工作總結報告。要求所有從事財務工作的人員，從經理到庫管員都要做一個全年的工作總結。

篇（9）

一年來，在聯社的正確領導下，針對本人自身擔任信用社主任，主要做好信貸管理工作，具體有以下幾方面一是提高信貸人員綜合素質，有效規避信貸風險。要防范和化解不良貸款，員工素質是關鍵，特別是需要一支高素質的信貸管理隊伍。一要強化信貸人員的職業道德教育，提高信貸人員的責任心和事業心，使防范信貸資產風險成為信貸人員的自覺行動，從而達到防范信貸管理人員道德風險的目的。二要加強對信貸人員的業務素質培訓。信貸管理人員需要具備和掌握多種知識，不僅要精通信貸業務，熟識貸款操作規程，還需要掌握企業的財務知識等，現有的信貸人員業務素質遠遠不能適應業務發展的需要，應利用多種方式，對信貸人員進行業務培訓并考試，防范信貸管理人員的能力差帶來的風險。三要敦促信貸人員必須及時掌握各項法律法規，特別是一些與信貸資產質量密切相關的基本法規，如商業銀行法、貸款通則、擔保法、破產法以及民事訴訟法等。掌握并運用法律武器，這是時代對信貸人員提出的迫切要求。

二是結合實際情況制定出有獎有罰、權責對等的管理機制。根據信用社的實際情況，在征得聯社同意的前提下，對信用社信貸人員適時推出了三包一掛的管理機制，從利息收入中拿出適當比例作為信貸人員的收入提成，這樣一來明顯加大了對放貸、收貸、收息有功人員的獎勵和表彰力度，拉大信貸人員的收入差距，提高信貸人員工作積極性。同時，明確責任貸款警戒點，當信貸人員責任貸款中不良貸款超過一定數額時，堅決從信貸崗位甚至負責人崗位上換下來，防止因個人原因導致貸款質量的繼續惡化和不良貸款的繼續增加。通過一年的實踐，取得了預期的效果，全社不良貸款比年初下降了52萬元，貸款收息收回率首次達到100%，各位信貸人員年收入比普通員工高出5000元左右，可以說集體個人的雙贏。

三是明確各環節、各崗位的信貸責任，防止責任懸空和不切實際的集中。每筆貸款，尤其是大額貸款，明確調查人員、二級決策機構成員、以及貸后管理人員的責任比例，既杜絕將責任集中于調查人員一身的不切實際的做法，又防止“集體清收”的形式主義現象，真正使貸款責任有著落，保證各崗位、各環節人員能恪盡職守，各負其責。非信貸崗位人員不具有信貸管理的相關業務技能，不宜作為貸款責任人。對內部職工介紹、擔保、甚至本人承貸的貸款與其他貸款一視同仁，嚴格按照規定進行審查，清收責任應也由信貸崗位人員承擔。

四是對信貸人員加強合理的激勵和規范他們的工作過程。保持信貸人員隊伍的相對穩定，使他們有足夠的時間熟悉各種情況，并對信貸人員要提供通暢的溝通渠道，傾聽他們的意見和建議。

五是對信貸人員的工作過程進行控制，重點在于使信貸人員的工作過程規范化、有序化，完善借款合同的各項要素，使之合法合規，杜絕信貸過程中的吃、拿、卡、要等現象。培訓有的放矢，除通常對信貸人員進行法律、法規宣講外，信用社更分別針對不同的情況進行專門學習，通過培訓，有效提高信貸人員的工作技能和對農村信用社的各項管理規定的理解與認同，以及對信用社的忠誠，增強他們的信心。分類激勵，優勝劣汰。對信貸人員的激勵，不搞“一刀切”，而是針對實際情況，制定出相應的激勵辦法，營造一種你追我趕的競爭氛圍。凡是不能勝任信貸工作或不能完成工作任務的，實行末位淘汰制，調離信貸崗位。

篇（10）

（一）加強法律糾紛管理，積極維護我行合法權益

專人負責，集體討論，認真對待每一筆訴訟案件，對被訴案件和較為復雜的起訴案件安排有律師資格的法律人員親自。對**擬起訴案件的**余份證據材料進行了仔細審查，提出補充落實有關證據材料等切實可行的訴訟意見**余條，防止了因證據瑕疵可能造成的訴訟風險。起訴案件**件，全部勝訴；被訴案件（含仲裁被申請人）**件，除**件尚未取得法院生效判決外，**件勝訴、**件調解結案、**件部分勝訴、**件原告撤訴。另外，因法院凍結、扣劃保證金，積極協助當事行處理執行異議**筆，除**筆尚未裁決外，剩余**筆全部支持了我行的異議申請，累計回收**萬元。主動維權一起，我部發現**一商戶在門頭裝修中使用我行商標后，通過向當地工商局提出維權申請，成功拆除了侵權標識，阻止了該商戶的侵權行為。處理兩起假借我行名義增信的事件，涉事兩家公司擅自在網絡平臺首頁標注“**”字樣，且附有我行行徽標識。我部在發現上述侵權事件后及時向涉事公司發送了律師函，最終迫使涉事公司刪除相關侵權標識，并在網站首頁顯著位置致歉聲明，有效維護了我行合法權益。

（二）采取多種形式為業務經營活動提供法律服務

篇（11）

風控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業務，進行審查，同時撰寫風險控制報告，分析貸款企業的財務狀況。著重從經營和法律角度來判斷可能出現的違約情況，提高風險預測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。

在近兩個月的工作中，感謝領導和同事們對我的關心指導和熱情幫助。我著重學習了本公司和風控部的規章制度和相關業務知識，并在部門領導的指導下，進行了一些業務的初步嘗試。在財務、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導。通過不斷的學習和總結，使得自己對本部門的工作性質、業務內容和工作規則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領導布置的任務，遵守紀律、關心集體、團結同志。

經過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風控報告時，由于缺乏相關專業知識，很難對貸款企業的財務信息做出透徹分析;對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的相關法律條款不能做到熟練的綜合運用;對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領導和同事們虛心請教和學習。同時，克服自身困難，善于發現自己的缺點并及時改正

總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強業務學習，認真開展工作，不斷提高加強風險防范的能力，為公司的加快發展貢獻一份力量

風險控制個人工作總結二****年上半年，在銀行的正確領導下，在各部門的支持幫助下，我按照銀行工作精神，圍繞中心，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自身工作崗位上認真履行職責，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績。現將****年上半年個人工作情況總結如下：

一、抓好自身建設，全面提高素質

我作為一名風險管理員，肩負著銀行賦予的重要工作職責，知道自己責任重大，努力按照政治強、業務精、善管理的復合型高素質的要求對待自己，加強政治理論與業務知識學習，全面提高自己的政治、業務和管理素質，為做好風險管理工作打下扎實基礎。在實際工作中，我做到愛崗敬業、履行職責，吃苦在前，享樂在后，全力實踐“團結、務實、嚴謹、拼搏、奉獻”的時代精神，提高工作效率與工作質量，促進銀行風險管理工作深入發展。

二、刻苦勤奮努力，全面做好風險管理工作

****年1－3月，我參與銀行信貸管理系統優化、測試工作，****年3月20日回風險管理部工作，這期間，我刻苦勤奮、認真努力工作，主要完成以下五方面工作：

一是對全行72個個人類貸款管理制度辦法和操作規程進行了認真的梳理，針對操作風險方面存在制度缺失、缺陷問題，撰寫了《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告。

二是針對我部使用二期系統的情況，撰寫了信貸管理二期系統修改、完善建議，供部門領導參考；對信貸管理部制訂修改的《重慶農村商業銀行授信業務基本制度》等五個制度辦法進行初審，提出十多條修改意見建議；參與開展信貸管理系統數據質量調研工作，提出意見和建議；完成了風險管理基本制度和操作風險管理辦法的后評審工作，并提交合規管理部審核。完成信貸管理部、電子銀行部和信用卡部提供的19個現行制度辦法和操作規程的制度后評價工作，提出完善和修改建議。

三是按數據清理相關方案要求，對兩家支行信貸管理系統數據進行實地核查，并就出現的問題進行分析，提交相關工作底稿。對德勤公司披露的2011年底各逾期檔次與我行1104報表數據不一致的情況，到兩家支行實地調研，了解并分析產生不一致的原因，并上報相關部門。

四是完成全行****年底貸款期限類型分布，****年底和****年底全行十大貸款客戶的貸款余額、占比及排名等數據的分析工作，并形成相關表格資料。根據《關于完善個人貸款制度防控治理借名假冒名貸款的建議》分析報告所反映的問題，對個人業務部、三農事業部和合規管理部進行了風險提示。對全行X年一、二、三季度即將到期的大額貸款進行分類匯總分析，對所涉及的支行進行風險提示，共計發出貸款到期風險提示書86份。完成****年底我行小額農戶信用貸款違約情況的統計工作。

五是按要求，準確及時上報1104報表。參與普華永道、德勤等公司就我行實施信用風險內評法的相關問題交流會。

三、培養良好作風，促進工作發展

做好銀行風險管理工作，除了業務知識與技能外，更主要的是工作作風。作為一名風險管理的新兵，我嚴格要求自己，培養良好作風，以嚴謹的工作態度對待工作，承擔自己的責任，認真對待每一項工作，按時完成任務，提高工作質量，向銀行交出一份合格答卷，促進風險管理工作發展，確保銀行資產安全，實現最大效益。