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篇（1）

一是要從思想上進(jìn)行深度教育，通過不斷學(xué)習(xí)、思考和自我警示，將“安全生產(chǎn)大如天”、“三個重中之重”“、三點(diǎn)共識”等安全理念植根于乘務(wù)員腦海深處，從候班-出勤-上車-運(yùn)行-下車-退勤，整個流程都要進(jìn)行風(fēng)險研判，制定安全風(fēng)險管控措施；二是要從日常發(fā)生的違章違紀(jì)方面問題著手，進(jìn)行匯總分析，找出影響安全的風(fēng)險因素，從而有針對性的進(jìn)行風(fēng)險研判，制定安全風(fēng)險管控措施。三是要切實抓好乘務(wù)員標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)。這是風(fēng)險管理的重要任務(wù)，也是鐵路“三化”建設(shè)的重點(diǎn)項目之一。因此保證乘務(wù)員認(rèn)真落實好標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)和執(zhí)行好規(guī)章制度則是確保行車安全的重中之重。在實際的行車過程中，一些乘務(wù)員經(jīng)常把自己工作中不好的習(xí)慣當(dāng)成了標(biāo)準(zhǔn)，這也是為什么行管干部天天抓安全，天天有問題的原因，也是行車事故重復(fù)發(fā)生的原因所在。因此，在全面推行安全風(fēng)險管理中，應(yīng)該不斷要求乘務(wù)員學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)化，作業(yè)過程標(biāo)準(zhǔn)化，把乘務(wù)員日常的一些習(xí)慣性作業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)闃?biāo)準(zhǔn)化作業(yè)，有效杜絕慣性違章違紀(jì)。

1.2環(huán)境因素

環(huán)境因素就是天氣不良或行車線路狀況因素。鐵路行車過程全天候暴露于自然環(huán)境之下，暴風(fēng)、雨、雪、霜凍、線路塌方、滑坡等風(fēng)險因素，隨時都有可能對鐵路行車安全造成危害或埋下安全隱患。因此，作為鐵路機(jī)務(wù)部門，要建立機(jī)車乘務(wù)員出勤預(yù)想系統(tǒng)。一是出勤前要做好預(yù)想，開好小組會，預(yù)想包括當(dāng)時當(dāng)?shù)氐奶鞖庖蛩睾途唧w線路狀況因素，每一項都要認(rèn)真分析其風(fēng)險因素，制定風(fēng)險防范措施；二是出勤調(diào)度員要及時傳達(dá)天氣不良情況下的安全行車措施和應(yīng)急處置辦法。這樣乘務(wù)員在實際運(yùn)行中，才能靈活自如的應(yīng)對變化多端的環(huán)境因素，從而達(dá)到超前防范，確保行車安全。

1.3管理因素

管理因素主要是對規(guī)章制度執(zhí)行和上級指示精神方面。首先，要從制度和管理上將安全風(fēng)險管理與傳統(tǒng)安全管理區(qū)分開，更快更好的去適應(yīng)這種新的管理模式，是值得機(jī)車乘務(wù)員積極思考和探究的一個重要問題。安全風(fēng)險管理主要是針對未知的不安全因素提前進(jìn)行預(yù)測和控制，強(qiáng)調(diào)問題的超前防范。這就要求機(jī)車乘務(wù)員必須對執(zhí)乘過程中的各種不安全因素進(jìn)行深度分析和研究，通過不斷探索和反思，找出風(fēng)險點(diǎn)，進(jìn)行研判，按照“干什么、學(xué)什么；缺什么、補(bǔ)什么；弱什么、強(qiáng)什么”的原則，做到提早預(yù)防、提前防范。其次，要對管理者或上級安排和工作要求具體落實到實際工作當(dāng)中，不能“左耳進(jìn)，右耳出”，事情發(fā)生了才知道“不聽上級言，吃虧在眼前”，追悔莫及。

1.4素質(zhì)和能力因素

如何全面掌控和消除行車過程中的安全風(fēng)險，對于機(jī)車乘務(wù)員來說，實際上就是自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力的問題。為此，要通過不斷提高自身理論水平、實踐技能和應(yīng)急處置能力，充分掌握基礎(chǔ)規(guī)章制度、安全卡控措施、LKJ操作、非正常行車辦法、機(jī)車故障處理等專業(yè)知識，練就過硬的技術(shù)本領(lǐng)，消除工作過程中人員、設(shè)備、環(huán)境三大要素帶來的安全隱患。這就要求在平時學(xué)習(xí)不能敷衍了事、參加培訓(xùn)不能走過場、班前休息不能“偷工減料”、執(zhí)乘過程不能“開小差”，必須以良好的精神狀態(tài)投入運(yùn)輸生產(chǎn)，時刻緊繃安全這根弦。

2設(shè)備安全方面

設(shè)備安全是保障鐵路行車安全的物質(zhì)基礎(chǔ)，質(zhì)量良好的設(shè)備，既是安全生產(chǎn)的物質(zhì)基礎(chǔ)，又是行車的重要保障。風(fēng)險重點(diǎn)包括機(jī)車走行部裂損脫落、制動系統(tǒng)故障、車頂高壓電器設(shè)備失效、直供電裝置故障、監(jiān)控裝置故障、其他電器線路及安全裝備故障。設(shè)備質(zhì)量的好壞，直接關(guān)系著行車安全。因此，首先要從設(shè)備質(zhì)量源頭進(jìn)行控制，規(guī)避設(shè)備安全風(fēng)險，提升設(shè)備質(zhì)量；其次，通過引進(jìn)新設(shè)備、新技術(shù)，不斷完善對行車設(shè)備、列車運(yùn)行、現(xiàn)場作業(yè)、外部環(huán)境等關(guān)鍵作業(yè)過程的動態(tài)實時檢測，來確保行車安全。目前無論是電力還是內(nèi)燃機(jī)車，都不同程度的安裝了一些新技術(shù)設(shè)備，如機(jī)車防火視頻、6A系統(tǒng)、CIR、LBJ、STP裝置等。對于機(jī)車乘務(wù)員保證設(shè)備安全來說，要做到在出庫前確認(rèn)安全裝備和其他設(shè)備的狀態(tài)良好，并且有檢測部門出具的合格證后，方可出庫。

篇（2）

1.1管理承諾

電力企業(yè)的最高管理者做出承諾：自愿接受并帶頭學(xué)習(xí)理解安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系標(biāo)準(zhǔn)；遵守法律、法規(guī)；保證提供足夠的資源來建立和運(yùn)作安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系，使決策付諸實踐。

1.2宣貫與培訓(xùn)

學(xué)習(xí)與培訓(xùn)是建立安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的第一步。培訓(xùn)工作分為2個階段：內(nèi)審員培訓(xùn)。是以體系建立、文件編寫和內(nèi)部審核等為主要內(nèi)容，由外部咨詢單位對企業(yè)的管理層和工作班子進(jìn)行培訓(xùn)；安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的宣傳貫徹。以安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系背景知識和基本知識為主要內(nèi)容，要求全員培訓(xùn)，由企業(yè)自己完成。

1.3制定貫標(biāo)計劃

制定工作計劃是建立安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)。建立安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系是一項十分復(fù)雜和涉及面很廣的工作，通常情況下，建立安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系需要1年以上的時間，因此需要制定詳細(xì)的工作計劃和時間表。與此同時，制定計劃的另一重要內(nèi)容是落實資源需求。

1.4初始評審

初始評審主要包括調(diào)查企業(yè)現(xiàn)有的安全健康管理機(jī)構(gòu)、管理規(guī)章制度、適用的法律法規(guī)、組織活動中存在的風(fēng)險，關(guān)鍵是危險因素的識別、危險評價和危險控制計劃的制定。評審的信息將是安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系設(shè)計的基礎(chǔ)。危害辨識及風(fēng)險評價包括：確定危險源(哪些因素會導(dǎo)致事故)；判斷誰會受到傷害、嚴(yán)重程度如何；判斷事故發(fā)生的可能性；確定這些風(fēng)險如何消除或降低(通過對設(shè)施、作業(yè)方法、設(shè)備或培訓(xùn)的改進(jìn)是否能夠消除或降低這些風(fēng)險)。以電廠為例，電廠的危險因素主要包括：高處作業(yè)、高溫環(huán)境作業(yè)、起重作業(yè)、壓力容器與管道檢修、設(shè)備動火作業(yè)、電氣倒閘操作、鍋爐爐膛內(nèi)檢修和升壓站維護(hù)、油系統(tǒng)作業(yè)、金屬探傷、化學(xué)危險品管理與使用、車輛運(yùn)輸?shù)取８鶕?jù)以上作業(yè)活動風(fēng)險的大小、所覆蓋人員的數(shù)量等，制訂完善的控制措施，以便在作業(yè)過程中讓員工遵守或督促員工執(zhí)行。

1.5安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系設(shè)計

企業(yè)根據(jù)初始評審的結(jié)果，確定職業(yè)安全健康方針，制訂職業(yè)安全健康目標(biāo)和管理方案，確定機(jī)構(gòu)和職能分配，確定體系文件層次結(jié)構(gòu)，提出體系文件清單，體系文件的編寫、審定與批準(zhǔn)。職業(yè)安全健康方針為企業(yè)規(guī)定了明確的承諾、目標(biāo)、職責(zé)和程序，它是整個體系的靈魂。

1.6文件編寫

結(jié)合組織初始評審的結(jié)果和現(xiàn)有的管理制度，按照安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系標(biāo)準(zhǔn)的要求進(jìn)行文件編寫。安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系是一套文侯新文中電投集團(tuán)南方電力有限公司廣東廣州510130件化、程序化的管理機(jī)制，因此，文件編寫是企業(yè)建立安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系不可缺少的內(nèi)容。一般把安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系文件分為3個層次：管理手冊(包含17個要素)、程序文件、作業(yè)文件。編寫的文件將作為體系運(yùn)作的依據(jù)。

1.7試運(yùn)行

安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的試運(yùn)行是將安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系文件予以實施，檢驗其適用性、充分性和符合性。在試運(yùn)行期間，企業(yè)應(yīng)進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)督、考核和信息反饋，并有組織、有計劃地進(jìn)行內(nèi)部審核和管理評審，通過對試運(yùn)行中發(fā)現(xiàn)的問題采取糾正和預(yù)防措施，達(dá)到安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的初步完善。內(nèi)部審核是企業(yè)對其自身的安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系所進(jìn)行的審核，是對體系是否正常運(yùn)行以及是否達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)等所做的系統(tǒng)性的驗證過程，是安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的一種自我保證手段。內(nèi)部審核一般1年1次。管理評審則是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)親自對體系的現(xiàn)狀是否有效地適應(yīng)安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系方針要求，以及體系環(huán)境變化后確定的新目標(biāo)是否合適等所作的綜合評價。管理評審每年至少進(jìn)行1次。需要強(qiáng)調(diào)的是，安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系并非拋開企業(yè)傳統(tǒng)的安全管理模式而獨(dú)創(chuàng)，它只是把企業(yè)原有的職業(yè)安全健康管理工作中的計劃、組織、實施和檢查、監(jiān)控等活動，集中、歸納、分解和轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的目標(biāo)、程序和作業(yè)文件。

2、電力企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的認(rèn)證程序

在建立了安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系之后，就可以開始策劃安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系認(rèn)證工作。

2.1體系認(rèn)證的基本條件

凡申請認(rèn)證的企業(yè)應(yīng)具備下列條件：認(rèn)真貫徹執(zhí)行我國有關(guān)安全生產(chǎn)的法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)；已建立安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系，并運(yùn)行達(dá)3個月以上；在過去2年中，每個年度的千人重傷率和千人死亡率低于同行業(yè)水平。

2.2認(rèn)證申請

符合上述認(rèn)證條件的企業(yè)才能以書面形式向認(rèn)證機(jī)構(gòu)提出申請。書面材料包括：申請認(rèn)證的范圍；申請人同意遵守認(rèn)證要求，提供評價所需要的信息；企業(yè)的一般情況：如名稱、地址、性質(zhì)、法律地位以及有關(guān)的人力資源和技術(shù)資源等；企業(yè)安全健康工作情況簡介，包括近2年的事故發(fā)生情況；企業(yè)安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系的運(yùn)行情況等。認(rèn)證機(jī)構(gòu)在收到申請材料后，對申請材料進(jìn)行審查。對未通過審查的企業(yè)，認(rèn)證機(jī)構(gòu)會通知申請方進(jìn)行補(bǔ)充、糾正或重新申請；對通過審查的企業(yè)，認(rèn)證機(jī)構(gòu)確認(rèn)受理后，將向申請方發(fā)放《安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系審核登記表》，并編制一份審核計劃提交給申請方。

2.3認(rèn)證審核

屬于外部審核，它是由國家認(rèn)可的專門的安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系認(rèn)證機(jī)構(gòu)(如國家安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系認(rèn)證中心)來進(jìn)行。根據(jù)審核的層次和深度，認(rèn)證審核又分為初始審核和正式審核。對審核組織推薦通過的企業(yè)，認(rèn)證機(jī)構(gòu)的管理(或技術(shù))委員會在1個月內(nèi)要專門組織有關(guān)成員進(jìn)行討論，對其是否能夠注冊進(jìn)行審定。對審定通過的企業(yè)，則批準(zhǔn)注冊并簽發(fā)認(rèn)證證書；如果審定時不能通過，認(rèn)證機(jī)構(gòu)向其發(fā)放《審核結(jié)果通知書》，將審定結(jié)果通知受審核的受審核企業(yè)。認(rèn)證機(jī)構(gòu)將每年對獲證企業(yè)進(jìn)行1次年度監(jiān)督審核，獲證后的第一年監(jiān)督審核為2次。此外，安全生產(chǎn)風(fēng)險管理體系認(rèn)證證書的有效期一般為3年，3年后將進(jìn)行復(fù)評，復(fù)評程序與正式審核認(rèn)證相同。

篇（3）

2企業(yè)信息安全風(fēng)險識別

由于涉及企業(yè)的核心信息資產(chǎn)，所以相應(yīng)的信息安全風(fēng)險點(diǎn)分布在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和層面。但是由于種種原因，目前國內(nèi)企業(yè)對信息安全風(fēng)險管理的認(rèn)識仍不到位。總體來說，有以下主要問題，也是常見的信息安全風(fēng)險管理的風(fēng)險點(diǎn)。（1）信息安全組織和制度保障不足。沒有有效的信息安全管理組織機(jī)構(gòu)，就無法有效地制定、執(zhí)行安全管理策略，更無法進(jìn)行有效的信息安全協(xié)作。信息安全管理制度通常都有，但很少有單位能夠嚴(yán)格執(zhí)行，信息安全的政策制定也常常不符合標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致可操作性比較差或者達(dá)不到控制的目的。（2）信息安全相關(guān)人員意識不足。信息安全雖然已經(jīng)被很多企業(yè)提到戰(zhàn)略高度，但更多停留在口頭上和管理層。大部分企業(yè)人員比較缺乏信息安全意識，安全事件報告不及時；對各自崗位相關(guān)的信息資產(chǎn)職責(zé)了解不清，對信息系統(tǒng)的錯誤操作導(dǎo)致信息泄密的事件屢有發(fā)生；部門單位還存在因人員流動導(dǎo)致的信息資產(chǎn)不連續(xù)等問題。（3）傳輸、存儲信息資產(chǎn)的設(shè)備與網(wǎng)絡(luò)存在安全隱患。部分企業(yè)存在網(wǎng)絡(luò)有安全漏洞、存儲設(shè)備老舊、數(shù)據(jù)資產(chǎn)缺乏備份機(jī)制等常見問題，一旦受到網(wǎng)絡(luò)入侵、病毒攻擊，或者發(fā)生硬件及性能問題，會導(dǎo)致信息資產(chǎn)大量泄漏或損壞。（4）訪問控制及用戶權(quán)限管理存在漏洞。在信息系統(tǒng)的實施階段，為了便于用戶測試或其他目的，部分用戶權(quán)往往限過大。隨著系統(tǒng)正式上線及應(yīng)用，相應(yīng)權(quán)限又由于種種原因沒有調(diào)整，對信息安全也留下了比較大的隱患。（5）軟件系統(tǒng)及業(yè)務(wù)持續(xù)性風(fēng)險。因為國產(chǎn)化和自主開發(fā)的趨勢逐漸確立，大量企業(yè)選擇自行開發(fā)軟件系統(tǒng)，由于軟件開發(fā)技術(shù)而導(dǎo)致軟件本身存在一定漏洞，相應(yīng)的開發(fā)質(zhì)量存在隱患，連帶的如運(yùn)維、業(yè)務(wù)持續(xù)性風(fēng)險均應(yīng)相應(yīng)考慮。

3企業(yè)信息安全風(fēng)險評估和控制

考慮到每個企業(yè)均有自身特點(diǎn)，面臨的信息安全風(fēng)險點(diǎn)也不同。按照通常的信息安全風(fēng)險管理理論，在完成上節(jié)所述的風(fēng)險識別之后，需要進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險評估和風(fēng)險控制。信息安全風(fēng)險評估是指確認(rèn)風(fēng)險大小程度的過程，主要是要借用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評估工具和模型，包括定量的或者定性的方法，對信息安全風(fēng)險點(diǎn)造成的影響進(jìn)行評估，以確定風(fēng)險的大小和控制方式。其主要目的是為了確定風(fēng)險的大小并量化，從而可以采取適當(dāng)?shù)目刂颇繕?biāo)和控制方式開展風(fēng)險控制工作。信息安全風(fēng)險控制的作用體現(xiàn)在對組織信息安全的保障上，其有效性體現(xiàn)在當(dāng)企業(yè)面臨信息安全風(fēng)險時對風(fēng)險控制的有效程度，換句話說，在信息安全風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，考驗控制力度的有效性就是損失的程度，損失的越少越有效。反之，則控制無效。另一方面，信息安全風(fēng)險控制也是需要成本的，控制力度大小與成本通常成正比關(guān)系，而且在達(dá)到一定程度之后，控制力度增長比例較小可能帶來成本大幅增加。因此，信息安全風(fēng)險控制的總體目標(biāo)，是以最小的投入將信息安全面臨的風(fēng)險控制在組織可接受的范圍內(nèi)。

篇（4）

關(guān)鍵詞:銀行風(fēng)險風(fēng)險管理巴塞爾新資本協(xié)議金融安全

一、金融資產(chǎn)對經(jīng)濟(jì)的影響

2009年6月,財政部金融司管理的中國金融資產(chǎn)近70萬億,在國民經(jīng)濟(jì)總量中日益占據(jù)重要位置。如何保障巨額金融資產(chǎn)的安全和穩(wěn)定,已經(jīng)是維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全的重要內(nèi)容。

二、金融風(fēng)險管理保障金融安全

近年來美國次貸危機(jī)的發(fā)生與國際金融市場的動蕩,使得世界各國尤其是發(fā)展中國家愈來愈關(guān)注金融安全的問題。金融安全是國家經(jīng)濟(jì)安全的核心,關(guān)系到國家政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民群眾的切身利益。

金融的安全和穩(wěn)定離不開有效的金融風(fēng)險管理。金融業(yè)應(yīng)正確處理防范和化解金融風(fēng)險與支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系,才能保持資金正常運(yùn)轉(zhuǎn),為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供支持和服務(wù),實現(xiàn)自身的持續(xù)發(fā)展。

金融風(fēng)險管理分兩個層面,一是提高金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部風(fēng)險管理;二是加強(qiáng)監(jiān)管部門的監(jiān)管體系建設(shè)。二者相輔相成,缺一不可。相比而言,金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部風(fēng)險管理側(cè)重于架構(gòu)的設(shè)計和方法的確定;而監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體系建設(shè)側(cè)重于模式的選擇和政策的制定。

巴塞爾新資本協(xié)議(簡稱“BaselⅡ”)的推廣和實施,兼顧了金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理要求,使金融風(fēng)險管理更規(guī)范化,也更有效率。

三、BaselⅡ框架下的風(fēng)險計量

BaselⅡ較之Basel,更強(qiáng)調(diào)風(fēng)險的計量,而風(fēng)險計量最突出的表現(xiàn)是以內(nèi)部評級法(簡稱“內(nèi)評法”)為核心。內(nèi)評法信用風(fēng)險下的高級法涉及對貸款違約概率(簡稱“PD”)、違約損失率(簡稱“LGD”)和風(fēng)險暴露(簡稱“EAD”)的確定,其中LGD的估值一直是高級法實施中的重點(diǎn)和難點(diǎn)。

BaselⅡ的三大支柱中均涉及到風(fēng)險參數(shù)的計量,其中第一支柱中的高級法鼓勵商業(yè)銀行自行估算PD、LGD和EAD,第二支柱要求商業(yè)銀行對外披露風(fēng)險參數(shù)的確定方法,第三支柱要求監(jiān)管部門能夠?qū)ι虡I(yè)銀行風(fēng)險參數(shù)的確定進(jìn)行評估和校驗,因此可以說BaselⅡ是圍繞著風(fēng)險計量管理為核心的。

四、國內(nèi)銀行風(fēng)險管理建設(shè)現(xiàn)狀及問題

(一)建設(shè)現(xiàn)狀

目前國內(nèi)銀行業(yè)基于BaselⅡ的銀行風(fēng)險管理建設(shè),從框架到模塊都借助于Moody’sKMV、S&P、Fitch、OliverWyman等外資咨詢機(jī)構(gòu)。外資咨詢機(jī)構(gòu)為國內(nèi)銀行提供的風(fēng)險管理服務(wù),大多是協(xié)助銀行實施涵蓋風(fēng)險管理各方面的全局性改革。

不可否認(rèn),外資咨詢機(jī)構(gòu)在金融風(fēng)險管理領(lǐng)域,其所擁有的品牌效應(yīng)和國際經(jīng)驗,使得欠缺獨(dú)立完成整體規(guī)劃專業(yè)能力的國內(nèi)銀行紛紛拋出“橄欖枝”,投入不菲的費(fèi)用,全權(quán)委托外資機(jī)構(gòu)進(jìn)行本行新資本協(xié)議實施項目的總服務(wù)商。然而,在BaselⅡ領(lǐng)域,外來的“和尚”真的能念好“經(jīng)”嗎?

(二)存在問題

BaselⅡ?qū)嵤┑年P(guān)鍵:一是數(shù)據(jù),二是模型,但國內(nèi)目前在這兩個方面的準(zhǔn)備依舊存在很大的問題。

1.數(shù)據(jù)基礎(chǔ)方面

銀行BaselⅡ的推行,離不開對其信用數(shù)據(jù)有效的歸集和整理。新資本協(xié)議對數(shù)據(jù)質(zhì)量、完整性和歷史觀察期有明確要求。但目前,進(jìn)入中國市場從事銀行風(fēng)險管理建設(shè)的各家國際知名咨詢機(jī)構(gòu),自身所積累的信用數(shù)據(jù)均不包含中國的數(shù)據(jù),因此無法進(jìn)行借鑒和引用;而國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行歷史數(shù)據(jù)的收集清理工作,在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)定義、數(shù)據(jù)邏輯等方面,才剛剛起步,離實施新資本協(xié)議還存在一定差距。

2.模型建立方面

關(guān)于內(nèi)評法中所涉及的核心參數(shù)PD、LGD和EAD的確定,目前國外業(yè)界在PD建模經(jīng)驗方面較為成熟,但是對于LGD和EAD的計量,因普遍缺乏分析數(shù)據(jù),故基本都處于起步階段,還在進(jìn)行理論方面的探索。

從歐美國家以及亞洲發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗可知,單純地依賴國際知名風(fēng)險咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行BaselⅡ的框架建立和推行實施,對于現(xiàn)階段的中國銀行業(yè)而言,并非成熟的模式。探索有中國特色的金融風(fēng)險管理之路,應(yīng)立足自身選擇風(fēng)險管理模式和方法。

五、探索中國金融風(fēng)險管理模式

實施新資本協(xié)議不存在最先進(jìn)的模式,只有最適合的模式。建立適合自身特點(diǎn)的實施模式是新資本協(xié)議項目成功的關(guān)鍵。銀行必須首先理解自己——包括理解自己的國情環(huán)境、歷史未來、組織架構(gòu)、管理流程,理解自己的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù),才能選擇最適合自己的模式。因此,商業(yè)銀行應(yīng)避免從形式上套用新資本協(xié)議,應(yīng)首先評估風(fēng)險管理現(xiàn)狀,評估IT和數(shù)據(jù)基礎(chǔ),適當(dāng)借助而不是完全依賴外資咨詢機(jī)構(gòu)力量,更多的立足本國資源,將所借鑒的國外經(jīng)驗逐步轉(zhuǎn)化為內(nèi)部能力。

(一)掌握核心的數(shù)據(jù)

在實施BaselⅡ過程中,對數(shù)據(jù)基礎(chǔ)的建設(shè),應(yīng)該以自力開發(fā)為主。

首先,將中國銀行業(yè)的數(shù)據(jù)和系統(tǒng)向國外咨詢機(jī)構(gòu)開放,會涉及較為敏感的金融安全問題;其次,對中國數(shù)據(jù)的理解和應(yīng)用,國內(nèi)的銀行和機(jī)構(gòu)更有話語權(quán);第三,核心數(shù)據(jù)的建設(shè),并不是一朝一夕的短期行為,而是貫穿實施新資本協(xié)議的始終,所以外資咨詢機(jī)構(gòu)的階段性輔助并不能支持該項工作長期有效的實施。

(二)突破關(guān)鍵的技術(shù)

BaselⅡ的制定,代表了國際金融市場規(guī)則的發(fā)展方向,同時也是歐美發(fā)達(dá)國家在控制金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理和風(fēng)險監(jiān)管的最佳做法;但從發(fā)展中國家的角度看,尚不完善的基礎(chǔ)條件制約協(xié)議作用的發(fā)揮。這些制約包括公司和銀行破產(chǎn)制度和程序、法律和訴訟體系、資本市場、信用評級體系、會計體系、科技支持、數(shù)據(jù)庫、公司治理結(jié)構(gòu),甚至包括人們對于風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本態(tài)度等等。

(三)探索中國金融風(fēng)險管理之路

筆者認(rèn)為,中國的金融風(fēng)險管理可以選擇如下的發(fā)展途徑:

1.建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)聯(lián)盟

數(shù)據(jù)不足是困擾各家銀行風(fēng)險建模工作、推進(jìn)新資本協(xié)議工作普遍存在的問題。2004年12月,由于缺乏信用風(fēng)險統(tǒng)計研究的歷史數(shù)據(jù),歐洲幾家大銀行建立了泛歐洲信用數(shù)據(jù)聯(lián)盟PECDC(Pan-EuropeanCreditDataConsortium)。截止2008年底,已經(jīng)擁有37家成員國銀行。各成員按照PECDC的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范提交自己擁有的信貸數(shù)據(jù)、違約損失數(shù)據(jù)樣本點(diǎn),PECDC按照各成員的樣本貢獻(xiàn)率來分配數(shù)據(jù)共享量,在很大程度上緩解了各成員銀行數(shù)據(jù)不足的困境。

這一數(shù)據(jù)聯(lián)盟為各成員銀行提供了創(chuàng)造和分析不同信用風(fēng)險參數(shù)的統(tǒng)計樣本基礎(chǔ),也可以用來度量各成員銀行的信用風(fēng)險組合,有利于計量經(jīng)濟(jì)資本和新資本協(xié)議所要求的資本充足率,也為各國、各家銀行解決風(fēng)險建模工作數(shù)據(jù)不足提供了思路。

2.建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)信息平臺,加強(qiáng)商業(yè)銀行IT系統(tǒng)建設(shè)

在推進(jìn)實施新資本協(xié)議過程中,銀行的首要工作是有效地整合銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門系統(tǒng)的數(shù)據(jù)資源,實現(xiàn)數(shù)據(jù)的集中存儲和展現(xiàn),為數(shù)據(jù)清洗、標(biāo)準(zhǔn)化整合工作提供統(tǒng)一的基礎(chǔ)風(fēng)險數(shù)據(jù)。

3.風(fēng)險管理建模工作要與銀行實際業(yè)務(wù)緊密結(jié)合,加強(qiáng)業(yè)界多方交流

篇（5）

從機(jī)電安裝的當(dāng)前情況看，很多企業(yè)具有了一定的風(fēng)險管理意識，可是還沒有形成一個良好的管理體系，導(dǎo)致在工程施工過程中經(jīng)常會出現(xiàn)事故。

1.2關(guān)于風(fēng)險識別問題

對于風(fēng)險管理工作來說，首要的就是對風(fēng)險進(jìn)行識別，因此，需要對之前類似項目風(fēng)險做好總結(jié)工作，但是，從當(dāng)前情況看，很多施工企業(yè)這方面的資料數(shù)量比較少，無法滿足風(fēng)險識別的順利進(jìn)行。

1.3關(guān)于施工人員整體素質(zhì)問題

對于機(jī)電安裝工程來說，施工人員一般都是技術(shù)含量比較低的人員，沒有良好的安全意識，也沒有接受良好安全培訓(xùn)，對于風(fēng)險進(jìn)行控制的能力低，從而對風(fēng)險管理工作造成影響。

2風(fēng)險識別和評價

2.1關(guān)于風(fēng)險識別

對于機(jī)電安裝工程來說，風(fēng)險識別工作具有復(fù)雜性以及系統(tǒng)性。在對風(fēng)險進(jìn)行識別的時候，要利用風(fēng)險分類這一方法，對工程施工過程中可能會導(dǎo)致的風(fēng)險和風(fēng)險等級進(jìn)行預(yù)測。比如，將施工過程中的風(fēng)險分成五類：一是人員，二是技術(shù)，三是材料，四是設(shè)備，五是環(huán)境，將其作為子系統(tǒng)，對風(fēng)險因素的相關(guān)影響和不同因素之間的具體影響還有對安全管理進(jìn)行規(guī)劃時的風(fēng)險加以分析，對風(fēng)險危害進(jìn)行預(yù)測，將各項風(fēng)險區(qū)分開來，采取有效措施做好風(fēng)險管理工作。對于機(jī)電安裝工程來說，可以通過風(fēng)險分類，對其中的風(fēng)險進(jìn)行識別。比如，在加工區(qū)中，主要的風(fēng)險因素包括：第一，關(guān)于設(shè)備，沒有依據(jù)相關(guān)規(guī)范對其進(jìn)行擺放，在使用完畢之后也沒有歸還或者是將其放在規(guī)定的位置上。第二，關(guān)于材料，在現(xiàn)場隨便擺放材料，沒有依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對材料進(jìn)行擺放，使得材料在存儲過程中存在安全問題。第三，關(guān)于人為。施工人員在施工過程中沒有結(jié)合相關(guān)規(guī)范制度進(jìn)行操作，個人防護(hù)措施沒有做好，在施工時違章操作現(xiàn)象普遍。第四，關(guān)于用電，在對機(jī)電進(jìn)行安裝時，電力是一個重要的基礎(chǔ)保障，在加工區(qū)之中，有的設(shè)備是帶電的，如果不將安全防護(hù)工作做好，就會導(dǎo)致風(fēng)險系數(shù)增加。第五，關(guān)于動火下料。在現(xiàn)場沒有對易燃易爆物品進(jìn)行隔離。通過風(fēng)險分類對施工過程中的風(fēng)險進(jìn)行有效識別，對風(fēng)險級別以及發(fā)生率進(jìn)行分析，能夠提出有效的管理措施。

2.2關(guān)于風(fēng)險評價

一般情況下，定性風(fēng)險評價的主要方法包括：一是安全檢查表的方法，二是作業(yè)條件具體危險性的相關(guān)評價方法，三是一般綜合評價的方法，四是模糊綜合評價的方法。在定量分析風(fēng)險的時候一般采用的是概率風(fēng)險評價，從而將五級風(fēng)險等級確定下來。

3控制措施分析

（1）工程中的各個參與主體要提升自己的風(fēng)險意識。在機(jī)電安裝工程中，參與主體主要包括建設(shè)單位以及設(shè)計單位還有施工單位和建監(jiān)理部門等等，都需要有良好風(fēng)險管理意識，在開展項目管理過程中，將其作為一項重要工作來做，企業(yè)中的員工也要有良好風(fēng)險意識，盡可能減少風(fēng)險的發(fā)生；

（2）全面執(zhí)行風(fēng)險管理的相關(guān)措施。對機(jī)電安裝工程來說，要評估風(fēng)險程度，開展風(fēng)險識別工作，在對項目進(jìn)行施工時如果發(fā)生了安全事件，需要馬上利用科學(xué)措施盡可能減少損失，及時對施工計劃進(jìn)行調(diào)整，防止由于風(fēng)險事件對工程開展造成影響；

（3）采取回避風(fēng)險的措施。在對風(fēng)險進(jìn)行評價后，如果風(fēng)險太大，也沒有有效措施對其進(jìn)行控制，就要主動放棄這一項目，也可以對實施方案進(jìn)行改變，從而避免風(fēng)險發(fā)生。這種規(guī)避風(fēng)險方法是最為簡單的一種，但是需要的代價也很高；

（4）對工程中的風(fēng)險加以轉(zhuǎn)移。在對項目進(jìn)行施工的時候，要將其中的部分風(fēng)險或者是全部風(fēng)險都轉(zhuǎn)移到他人身上，使自己的風(fēng)險降低。對于機(jī)電安裝工程來說，在對其進(jìn)行施工的過程中，對風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移的主要方法包括兩種：一種是非財務(wù)性的，也就是說要把財務(wù)性風(fēng)險以外的各種風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移，比如，出售以及分包還有利用合同。另外一種就是財務(wù)性的，也就是說施工單位要簽訂相關(guān)合同，將保險費(fèi)交給保險公司，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移到保險公司身上；

（5）做好預(yù)防工作。主要就是在對機(jī)電進(jìn)行安裝的過程中，利用防控措施避免風(fēng)險，這種方法比較常用，主要包括有形的預(yù)防手段以及無形的預(yù)防手段。前者就是避免風(fēng)險因素，并減少當(dāng)前存在的各種風(fēng)險。在施工開始之前，要利用有效措施使得機(jī)電安裝股構(gòu)成中的各種風(fēng)險因素減少。對于后者來說，就是要從空間上利用一定措施加以隔離；

（6）對風(fēng)險要減輕并接受。從風(fēng)險發(fā)生率以及發(fā)生以后造成的損失等方面看，需要減輕施工中的風(fēng)險。在對機(jī)電進(jìn)行安裝的過程中，需要利用有效管理制度對其加以控制，減少風(fēng)險發(fā)生率，同時還要減少風(fēng)險出現(xiàn)之后造成的損失。在風(fēng)險出現(xiàn)以后，自己需要承擔(dān)相關(guān)后果，這就是接受風(fēng)險，即風(fēng)險自留。對于機(jī)電安裝工程來說，在施工過程中存在很多風(fēng)險是無法回避以及避免的，而對于企業(yè)來說，工程的開展能夠獲得的經(jīng)濟(jì)效益比較高，這個時候就要風(fēng)險自留；

（7）對風(fēng)險進(jìn)行儲備以及監(jiān)控。對于機(jī)電安裝工程來說，需要提早結(jié)合施工過程只用的安全風(fēng)險具體特點(diǎn)以及規(guī)律，將有效應(yīng)急方案制定出來，在實際開展施工工作之時，若是施工與計劃之間存在的偏差比較大，就要通過這一方案加以調(diào)整，從而確保工程施工質(zhì)量以及安全，這也就是風(fēng)險的儲備。

篇（6）

第一，人為因素。人在建筑工程施工中騎著主體作用，也是造成安全事故根源的最直接因素，人的操作技能與綜合素質(zhì)是保障施工順利進(jìn)行的關(guān)鍵。有不少企業(yè)為了節(jié)約成本，盲目聘請不懂專業(yè)知識的農(nóng)民工進(jìn)行危險性操作，并且不對他們進(jìn)行較為專業(yè)的操作技能培訓(xùn)，導(dǎo)致施工中的安全事故頻有發(fā)生。

第二，機(jī)械設(shè)備落后。建筑工程一般都會用到各種規(guī)格與型號的機(jī)械設(shè)備，高層建筑由于實際需要，更是會采用大量不同的施工設(shè)備與機(jī)械，但是有些企業(yè)為了貪圖眼前利益，采用陳舊落后的設(shè)備，加之操作人員技術(shù)不成熟等問題的影響導(dǎo)致安全事故的產(chǎn)生。

第三，施工技術(shù)水平不高。隨著社會的快速發(fā)展，人們對產(chǎn)品的質(zhì)量要求越來越高，尤其是與人們生產(chǎn)、生活息息相關(guān)的高層建筑，但是從目前的高層建筑施工現(xiàn)狀來看，依舊采用傳統(tǒng)技術(shù)及方法的施工企業(yè)還有很多，殊不知技術(shù)進(jìn)步在保證施工安全中占據(jù)著舉足輕重的作用，施工工藝和工法在實際應(yīng)用過程中存在著較大的不可預(yù)知性,很可能造成更多的安全事故。

第四，環(huán)境因素。高層建筑施工環(huán)境十分復(fù)雜，并且不固定，項目的主體結(jié)構(gòu)施工大多都是在露天環(huán)境下進(jìn)行作業(yè)的，很容易受到地質(zhì)地形等自然條件和暴雨等自然災(zāi)害的影響，施工中還可能會給過路行人和車輛造成安全威脅。

第五，管理因素。高層房屋建筑工程施工現(xiàn)場安全管理工作需要做好對人、對物及對管理工作本身三方面的工作。如制定施工過程中應(yīng)注意的安全事項，提前建立安全風(fēng)險評價指標(biāo)體系等，對高層建筑工程施工中的人和物進(jìn)行明確的規(guī)范。

2高層房屋建筑工程施工安全風(fēng)險管理

2.1建立高層房屋建筑工程施工安全風(fēng)險指標(biāo)體系

構(gòu)建高層房屋建筑工程施工安全風(fēng)險體系需要綜合考慮各方面的因素，本文在遵循科學(xué)性、系統(tǒng)性、全面性、可操作性等原則的基礎(chǔ)上，充分考慮影響高層房屋建筑工程施工安全的多種因素，本文將高層房屋建筑工程施工安全風(fēng)險管理評價指標(biāo)分為6個一級指標(biāo)，22個二級指標(biāo)。

2.2做好安全管理緩解工作

高層房屋建筑工程中的安全管理進(jìn)行風(fēng)險緩解的目的就是盡最大努力減小施工風(fēng)險，從而最大限度的保障施工安全，提升企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。實際上，安全管理緩解就是提前預(yù)測施工中可能會發(fā)生的風(fēng)險，并提出相應(yīng)的解決措施，提前著手進(jìn)行風(fēng)險控制，從而最大限度的降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。在實際的高層房屋建筑工程施工中，用于風(fēng)險緩解的方法主要有兩種，一是工程法，即在合理規(guī)范施工工序，以及加強(qiáng)技術(shù)管理等方面降低安全風(fēng)險。此外，對施工人員來講，謹(jǐn)記要佩戴安全帽，以免傷害事故發(fā)生之時能夠最大程度減小傷害；二是程序法，就是指在施工過程中要能夠有章可循，制定相應(yīng)的規(guī)范與制度，從而保障工人能夠在一種有序的環(huán)境中進(jìn)行施工作業(yè)，一旦有意外發(fā)生，也能根據(jù)制定好的政策進(jìn)行及時處理，同時還可以祈禱防微杜漸的作用。工程項目風(fēng)險管理的實踐表明，在影響項目安全的各種因素中，項目管理人員和操作人員的不安全行為起著重要作用，因此，要加強(qiáng)對他們的培訓(xùn)教育，不合格者不得上崗。

篇（7）

 

隨著我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的快速發(fā)展，固定資產(chǎn)投資水平不斷增長，工程建設(shè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，從業(yè)人員逐漸增多，建筑業(yè)越來越顯示其在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中舉足輕重的作用。建筑工程項目由于投資大，工期長，技術(shù)要求高，在建設(shè)工程中會受到各種各樣的不確定因素的干擾。因此，工程建設(shè)參與各方均不可避免地面臨著各種風(fēng)險，如果不加防范，很可能會影響工程建設(shè)的順利進(jìn)行，使工程項目的投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)不能順利實現(xiàn)，甚至釀成嚴(yán)重后果。為此，就需對建筑工程項目進(jìn)行風(fēng)險管理。本文將對建筑工程的安全風(fēng)險管理談一些看法。

一、建筑工程施工項目安全風(fēng)險識別 建筑工程施工安全風(fēng)險識別是要確定在建筑施工中存在哪些安全風(fēng)險，這些安全風(fēng)險可能會對工程產(chǎn)生什么影響，并將這些風(fēng)險及其特性歸檔。為此，就需要了解建筑施工中主要發(fā)生的安全事故有哪些及引起這些事故的原因。 下面將從直接和間接兩個方面分析發(fā)生這些事故的原因： 1、事故的直接原因 參考《企業(yè)職工傷亡事故調(diào)查分析規(guī)則》(CTB6442-1986)的規(guī)定，可知事故的直接原因是指施工機(jī)具、材料以及建筑產(chǎn)品(統(tǒng)稱為物)或環(huán)境的不安全狀態(tài)和人的不安全行為。 (1)物或環(huán)境的不安全狀態(tài)具體包括以下方面： ①安全防護(hù)、保險、信號等裝置缺乏或有缺陷； ②機(jī)械設(shè)備、設(shè)施、工具等有缺陷； ③個人防護(hù)用品用具(包括安全帽、安全帶、安全鞋、手套、護(hù)目鏡及面罩、防護(hù)服等)缺乏或有缺陷；④施工場地環(huán)境不良。主要包括現(xiàn)場照明不足、通風(fēng)不良、作業(yè)場所狹窄、作業(yè)場所混亂、交通線路配置不安全、操作工序設(shè)計或配置不安全和地面滑等； ⑤惡劣的氣象條件或現(xiàn)場條件，如暴雨、酷暑、嚴(yán)寒、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、洪水、泥石流等易造成事故。 (2)人的不安全行為主要包括以下方面： ①施工人員缺乏安全意識，操作錯誤，忽視警告； ②造成安全裝置失效； ③使用不安全設(shè)備； ④物體(指成品、半成品、材料和工具等)存放不當(dāng)； ⑤手代替工具操作： ⑥冒險進(jìn)入危險場所： ⑦攀、坐不安全位置(如平臺護(hù)欄、吊車吊鉤等)； ⑧在起吊物下作業(yè)、停留； ⑨機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)時進(jìn)行加油、修理、調(diào)整、檢查等工作； ⑩有分散注意力行為； ⑧在必須使用安全防護(hù)用品用具的作業(yè)或場合中企業(yè)管理論文，忽視其使用； ⑩對易燃、易爆等危險物品處理錯誤等。 2、事故的間接原因依據(jù)《企業(yè)職工傷亡事故調(diào)查分析規(guī)則》，屬下列情況者為間接原因： ①技術(shù)和設(shè)計上有缺陷。建筑物設(shè)計、施工和材料使用存在問題； ②安全教育培訓(xùn)不夠，缺乏或不懂安全操作技術(shù)知識； ③勞動組織不合理； ④對現(xiàn)場工作缺乏安全檢查或指導(dǎo)錯誤； ⑤沒有安全操作規(guī)程或不健全，沒有安全技術(shù)措施，安全生產(chǎn)責(zé)任制不落實； ⑥沒有或不認(rèn)真實施事故防范措施，對事故隱患整改不力等。 工程管理人員可參考有關(guān)檢查標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)范規(guī)程及上述發(fā)生事故的原因，對照本工程的建設(shè)環(huán)境、建設(shè)特性、建設(shè)管理現(xiàn)狀和工程技術(shù)文件等方面采用檢查表法來分析可能出現(xiàn)的主要安全風(fēng)險。 二、建筑工程施工安全風(fēng)險分析與評估 建筑工程施工安全風(fēng)險分析與評估是安全管理中的必要環(huán)節(jié)，對于確定安全風(fēng)險的相對重要程度并且獲得關(guān)于它們的核心與外延信息很重要。而確定安全風(fēng)險的相對重要性是確定安全風(fēng)險控制的優(yōu)先權(quán)的基礎(chǔ)，包括確定安全風(fēng)險發(fā)生的可能性和傷害的可能程度。 工程管理者可以采用調(diào)查和專家打分法來確定安全風(fēng)險的相對重要性。首先，識別出某一特定工程項目可能遇到的所有重要的安全風(fēng)險，列出安全風(fēng)險調(diào)查表；其次，利用專家經(jīng)驗，對所有安全風(fēng)險發(fā)生的可能性和傷害的可能程度進(jìn)行評價。

三、建筑工程安全風(fēng)險存在的主要問題

1、法律法規(guī)方面。建設(shè)工程相關(guān)的安全生產(chǎn)法律法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系有待進(jìn)一步完善，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)也需要完善。據(jù)統(tǒng)計，我國自建國以來頒布并實施的有關(guān)安全生產(chǎn)、勞動保障方面的主要法律法規(guī)約280余項。其中以法的形式出現(xiàn)，對安全生產(chǎn)和和勞動保護(hù)具有十分重要的作用的是《中華人民共和國勞動合同法》和《中華人民共和國礦山安全法》以及后來的《中華人民共和國建筑法》、《建筑工程安全生產(chǎn)管理條例》等。這無疑對規(guī)范我國建筑市場，加強(qiáng)我國建筑安全生產(chǎn)起到了積極作用中國期刊全文數(shù)據(jù)庫。

2、政府部門安全監(jiān)督管理方面。一直以來，建筑工程安全監(jiān)督都局限于大檢查、標(biāo)準(zhǔn)化驗收，而現(xiàn)有監(jiān)督機(jī)構(gòu)的安全監(jiān)管人員正在做大量本該是建筑施工企業(yè)安全員應(yīng)做的工作。事實上，無論是從人員數(shù)量、工作范圍、工作深度，安全監(jiān)督人員絕對代替不了施工企業(yè)安全員應(yīng)做的工作。在工作方式方法上，往往是以點(diǎn)代面。監(jiān)督機(jī)構(gòu)僅能發(fā)現(xiàn)檢查的那幾天的部分工程的安全問題，而對大量不在現(xiàn)場檢查時工程的安全就無法顧及了。

3、施工單位安全管理方面。首先，建筑施工企業(yè)內(nèi)部安全投入不足，在安全上少投入成為企業(yè)利潤挖掘的一種變相手段，安全自查、自控工作形式化。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)最注重的是經(jīng)濟(jì)效益，安全工作口頭化，往往落不到實處。其次，企業(yè)安全檢查工作虛化。安全工作有的在很大程度上就是為了應(yīng)付上級檢查，沒有形成嚴(yán)格明確細(xì)化的過程安全控制，全過程安全控制運(yùn)行體系無法得到有效運(yùn)行。而實際上，安全工作是保證利潤的前提，如果一個工程在安全上出了事故，它的利潤將受到非常大的損失。

四、加強(qiáng)建筑工程安全風(fēng)險管理的建議及對策

1、落實安全教育與技能培訓(xùn)

進(jìn)行安全教育和技能培訓(xùn)能提高人的安全意識，有效地防止人的不安全行為。對新進(jìn)入的職工和調(diào)換工種的職工進(jìn)行基礎(chǔ)安全教育，包括施工項目安全生產(chǎn)技術(shù)的一般規(guī)定，施工現(xiàn)場安全生產(chǎn)管理制度、文明施工要求、工程基本情況、現(xiàn)場環(huán)境、施工特點(diǎn)可能存在的不安全因素等。另外施工項目要經(jīng)常性組織職工進(jìn)行安全教育，定期進(jìn)行教育培訓(xùn)，對新工藝、新材料、新設(shè)備、新規(guī)定、新法規(guī)進(jìn)行教育培訓(xùn)，使之在施工項目中得到推廣和應(yīng)用。

2、施工現(xiàn)場的安全管理

施工現(xiàn)場直接從事生產(chǎn)作業(yè)的人員、材料、機(jī)械相當(dāng)集中，存在著多種危險因素企業(yè)管理論文，在錯綜復(fù)雜的施工現(xiàn)場對人員的不安全行為、物的不安全狀態(tài)以及危險源的識別與控制是施工管理的重點(diǎn)，控制人的不安全行為，充分調(diào)動人的安全生產(chǎn)的積極性，對于違反安全規(guī)定的錯誤行為予以堅決制止，用人方面也要從人的身體狀況和業(yè)務(wù)水平等多方面綜合考慮，全面控制。施工現(xiàn)場把機(jī)械、物料、及其他生產(chǎn)對象存放位置，存放狀態(tài)，存放條件進(jìn)行控制，體現(xiàn)“安全生產(chǎn)，預(yù)防為主”的原則。準(zhǔn)確及時的對危險源進(jìn)行識別和有效的控制，施工生產(chǎn)用電、特種設(shè)備作業(yè)現(xiàn)場、水災(zāi)、高空作業(yè)、滑坡、塌方危險地址地段、塔機(jī)作業(yè)、重點(diǎn)防火防盜區(qū)域、爆破材料的管理和使用、化學(xué)品的使用儲存與使用、機(jī)械傷害等。

3、政府部門應(yīng)加強(qiáng)對安全生產(chǎn)的監(jiān)管。

各地方應(yīng)該有專門的建設(shè)工程安全職能部門，對重大的安全隱患應(yīng)及時檢查，并督促整改。政府官員應(yīng)該提高安全生產(chǎn)意識，尊重業(yè)主與承包商簽訂的施工合同，尊重科學(xué)的施工進(jìn)度計劃，避免以不合理的行政命令干擾施工的正常進(jìn)行。

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電力安全生產(chǎn)管理所包含的內(nèi)容種類繁多，其中最為重要的一點(diǎn)就是進(jìn)行電力維護(hù)，為了保證電力生產(chǎn)、運(yùn)行和供應(yīng)過程的安全與穩(wěn)定，進(jìn)行電力維護(hù)是重中之重。電力維護(hù)主要包括電力設(shè)備的維護(hù)、電力運(yùn)行過程中狀態(tài)的維護(hù)、電力系統(tǒng)的維護(hù)三個方面。如果能對這三個方面做到?jīng)]有漏洞，就能極大的降低電力安全生產(chǎn)管理中的風(fēng)險。

1.1電力設(shè)備的維護(hù)

作為電力維護(hù)最重要的一部分，只有保證電力設(shè)備能夠正常使用，才能夠達(dá)到電力穩(wěn)定供應(yīng)的目的，同時，又能極大的降低電力生產(chǎn)管理中的風(fēng)險。在實際生活中，電力設(shè)備的使用過程會出現(xiàn)諸多的問題，且問題種類繁多，因此，只有在日常工作中做好維護(hù)保養(yǎng)工作，才能從根本上減少電力設(shè)備出現(xiàn)問題概率。平時，相關(guān)工作人員要做到時常清掃絕緣子，做好接頭部分的防腐工作等一些基本問題，這樣才能夠更好的保證電力運(yùn)行不會受到影響。

1.2電力運(yùn)行的維護(hù)

要保證供電網(wǎng)絡(luò)安全穩(wěn)定的運(yùn)行，電力運(yùn)行的維護(hù)是不可或缺的。電力運(yùn)行的維護(hù)要求對電力運(yùn)行中所使用的設(shè)備進(jìn)行維護(hù)，不僅如此，還對調(diào)度命令有更高的要求，只有基于以上兩點(diǎn)，才能對設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)有一個更好的了解，以保證電力的正常運(yùn)行。在對運(yùn)行設(shè)備的維護(hù)過程中，要求相關(guān)工作人員掌握足夠的知識，能夠及時發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)的異常情況并加以處理。

1.3電力系統(tǒng)的維護(hù)

電力系統(tǒng)維護(hù)指的是對系統(tǒng)的運(yùn)行情況進(jìn)行維護(hù)。電力系統(tǒng)的維護(hù)相對復(fù)雜，首先要收集相關(guān)的數(shù)據(jù)，其中包括電力運(yùn)行過程中產(chǎn)生的通信網(wǎng)絡(luò)信號，電流數(shù)據(jù)等等。然后，要對收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行一系列的處理，并將處理后的數(shù)據(jù)傳輸?shù)接嬎銠C(jī)主機(jī)中，用于進(jìn)行下一步的分析。對電力系統(tǒng)的維護(hù)能夠使使用電能的用戶與系統(tǒng)之間形成一種聯(lián)系，這樣，就能夠更加方便用戶查詢相關(guān)數(shù)據(jù)，同時，對于電力部門實現(xiàn)遙感和遙控功能也有積極的作用。在對電力系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)督的過程中，要對電力系統(tǒng)的功能進(jìn)行更好的維護(hù)，處于一個好的維護(hù)環(huán)境下，對于電力系統(tǒng)更好的運(yùn)行以及更好的進(jìn)行電力生產(chǎn)都有非常明顯的作用，不僅如此，這樣還能夠使系統(tǒng)的操作更加的安全有效，對于電力系統(tǒng)所產(chǎn)生的作用是非常大的。

2電力安全生產(chǎn)管理中的問題

2.1提高從業(yè)人員的素質(zhì)

作為一個電力系統(tǒng)的工作人員，要有認(rèn)真負(fù)責(zé)的精神，因為一些相關(guān)工作人員處于電力系統(tǒng)運(yùn)行的最前線，其工作內(nèi)容不僅種類繁多，而且具有一定的危險性，一旦工作中出現(xiàn)問題，就有可能造成財產(chǎn)損失甚至是人員傷亡等不可挽回的結(jié)果。處于一線的工作人員在工作中產(chǎn)生失誤主要是有兩方面因素引起的，其一，就是技術(shù)不過關(guān)，對工作中所要掌握的專業(yè)知識不夠熟練，第二點(diǎn)就是在工作中疏忽大意，缺少安全意識，對于施工過程中可能產(chǎn)生的意外情況沒有保持必要的警惕。因此，想要電力安全生產(chǎn)管理中的風(fēng)險控制，提高工作人員的素質(zhì)是重中之重。電力部門必須要加強(qiáng)對工作人員的監(jiān)督與管理，從專業(yè)知識與安全意識兩個方面對工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，對于一些工作在一線的人員，必須要定期進(jìn)行考核，并且建立起健全的獎懲條例，恩威并施，以更快速度取得效果。除此之外，相關(guān)工作人員還要定期進(jìn)行經(jīng)驗交流，對于一些復(fù)雜問題和經(jīng)典問題，要集中討論，以積累經(jīng)驗，提高工作人員處理問題的能力。

2.2組織電力生產(chǎn)管理工作中的經(jīng)驗交流和案例反思

電力部門要經(jīng)常舉行相關(guān)部門的討論會，分享每個人在工作中的體會，并做好記錄。因為每個人的習(xí)慣不同，所以人們在工作中的方法方式也會有不同，相互之間分享工作體會，可以最大程度的做到取長補(bǔ)短，不僅如此，還可以將一些棘手的問題提出來集中討論，確定最優(yōu)的處理方案。這樣，不僅可以更加快速，完美的處理所遇到的問題，還可以快速的提高工作人員的能力，為以后的工作打好基礎(chǔ)。

2.3加強(qiáng)對故障設(shè)備的排查

要電力生產(chǎn)管理中的風(fēng)險控制，加強(qiáng)對故障設(shè)備的排查同樣非常重要。總的來說，設(shè)備的管理分為三個方面，即設(shè)備的建設(shè)期、運(yùn)行期和修理維護(hù)期。在設(shè)備的建設(shè)期，要重點(diǎn)對設(shè)備的安全性能進(jìn)行排查，確保設(shè)備不存在安全隱患，從源頭上減少故障發(fā)生的概率。在設(shè)備的運(yùn)行時期，要認(rèn)真對待設(shè)備的檢驗，爭取做到面面俱到，如果發(fā)現(xiàn)故障，無論大小，一定要引起重視。最后，在設(shè)備的修理維護(hù)期，必須認(rèn)真排查設(shè)備是否存在安全隱患，以及是否有修理的必要，如果問題嚴(yán)重必須及時處理。

篇（9）

2應(yīng)對策略分析

2.1總體布置

工程總平面布置應(yīng)在總體規(guī)劃的基礎(chǔ)上，根據(jù)工程性質(zhì)、規(guī)模、生產(chǎn)流程、交通運(yùn)輸、環(huán)境保護(hù)，以及防火、安全、衛(wèi)生、節(jié)能、施工、檢修、廠區(qū)發(fā)展等要求，結(jié)合場地自然條件，經(jīng)技術(shù)經(jīng)濟(jì)比較后擇優(yōu)確定。在工程總體布置設(shè)計方面，應(yīng)根據(jù)工程所在地的氣象、洪水、雷電、地質(zhì)、地震等自然條件和周邊情況，預(yù)測勞動安全與工業(yè)衛(wèi)生的主要危險因素，并對各建筑物、交通道路、安全衛(wèi)生設(shè)施、環(huán)境綠化等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃。

2.2自然災(zāi)害風(fēng)險防范

2.2.1地震風(fēng)險防范工程選址時選擇區(qū)域構(gòu)造穩(wěn)定性較好地塊，盡量避開區(qū)域性大活動斷裂帶，嚴(yán)格按照規(guī)范要求確定工程抗震設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)和地震作用計算方法，根據(jù)規(guī)范、相關(guān)研究成果及成功的工程經(jīng)驗合理確定工程各建筑物結(jié)構(gòu)和基礎(chǔ)處理措施，建立、健全地震監(jiān)測及預(yù)警、預(yù)報系統(tǒng)，建立工程安全運(yùn)行管理制度并嚴(yán)格執(zhí)行，對建筑物進(jìn)行定期的檢修維護(hù)。

2.2.2暴雨、洪水、泥石流等風(fēng)險防范嚴(yán)格按照防洪標(biāo)準(zhǔn)要求設(shè)計，重點(diǎn)做好電站及其他建筑物的防洪、度汛措施，加強(qiáng)電站運(yùn)行管理及水情測報，地面建筑物的設(shè)計充分考慮氣象等不利因素，加強(qiáng)監(jiān)控，制定相應(yīng)的專項應(yīng)急預(yù)案。

2.2.3低溫及凍融、凍脹風(fēng)險防范在混凝土施工中應(yīng)根據(jù)不同情況選擇含有不同礦物質(zhì)成分和不同性能的水泥、骨料和外加劑，從材料方面確保混凝土的抗凍性能，嚴(yán)格混凝土制作配合比，根據(jù)結(jié)構(gòu)類型和所處的環(huán)境條件，確定關(guān)鍵設(shè)計參數(shù)，摻入外加劑以增加混凝土密實度，提高抗凍性能，依據(jù)規(guī)范進(jìn)行結(jié)構(gòu)和基礎(chǔ)防凍設(shè)計、施工，改善混凝土構(gòu)件周圍的環(huán)境條件，以減少或改善致使混凝土凍融受損的各種不利因素，嚴(yán)防滲漏，加強(qiáng)排水，對易受凍害的邊坡采取噴護(hù)、排水等綜合措施。

2.2.4生產(chǎn)設(shè)備風(fēng)險防范嚴(yán)格設(shè)備選型，選擇有資質(zhì)廠家的合格設(shè)備，確保安裝質(zhì)量和安裝精度，設(shè)備安裝過程中嚴(yán)格按照設(shè)計要求進(jìn)行操作，并按相關(guān)規(guī)定對設(shè)備焊縫進(jìn)行檢查。嚴(yán)格運(yùn)行管理，發(fā)現(xiàn)超標(biāo)振動應(yīng)及時查明原因，必要時停機(jī)檢修，做好設(shè)備運(yùn)行維護(hù)、試驗和調(diào)試工作，按技術(shù)規(guī)范要求工況運(yùn)行，加強(qiáng)對生產(chǎn)設(shè)備各部位的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題及早處理。制定嚴(yán)格的操作管理制度，對操作人員進(jìn)行安全管理及崗位培訓(xùn)，焊接作業(yè)人員必須具備相應(yīng)資質(zhì)，并持證上崗。完善設(shè)備巡視與臺賬制度，確保設(shè)備正常運(yùn)行。

2.3加強(qiáng)安全管理

2.3.1落實安全管理制度建立安全生產(chǎn)責(zé)任制，落實安全生產(chǎn)責(zé)任制的監(jiān)督、監(jiān)察機(jī)構(gòu)，制定安全管理規(guī)章制度，及安全生產(chǎn)操作規(guī)程，安全生產(chǎn)管理過程中對安全工作進(jìn)行計劃、布置、檢查、總結(jié)、評比。

2.3.2加強(qiáng)對施工隊伍的安全管理培訓(xùn)工程項目應(yīng)配有專門負(fù)責(zé)安全的人員，選擇理論和實踐能力都較強(qiáng)、有充分應(yīng)對危險能力的人員，對于新入廠的工人和調(diào)換工種的工人應(yīng)進(jìn)行崗前安全教育和技術(shù)培訓(xùn)，特種作業(yè)人員，除按一般性安全教育外，還要按照行業(yè)規(guī)定進(jìn)行特種專業(yè)培訓(xùn)，考核合格并取得特種作業(yè)人員操作證后方可上崗。

2.3.3建立應(yīng)急救援組織，做好應(yīng)急救援管理制定單位應(yīng)急救援預(yù)案，建立應(yīng)急救援組織，配備應(yīng)急救援物資、設(shè)備和器材，制定事故應(yīng)急救援預(yù)案演練計劃，實施演練，建立事故分類和等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及調(diào)查、處理、報告、等級、制度和事故管理檔案，做到“四不放過”，即

①事故原因未查清不放過；

②事故責(zé)任人未受到處理不放過；

③事故責(zé)任人和周圍群眾沒有受到教育不放過；

④事故沒有制訂切實可行的整改措施不放過。

2.3.4水工建筑物安全建筑物抗震等級應(yīng)滿足結(jié)構(gòu)抗震規(guī)范要求，按照規(guī)范要求合理確定工程等別、水工建筑物級別及設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)工程區(qū)建設(shè)條件合理確定水工建筑物形式、尺寸、抗震措施等，對建筑物選址、結(jié)構(gòu)、基礎(chǔ)處理、建筑材料、施工工藝等各環(huán)節(jié)嚴(yán)格控制，施工中要嚴(yán)格按照設(shè)計要求，做好水工建筑物防滲體施工、地基處理等，建立科學(xué)的洪澇與地震等時期的運(yùn)行管理制度，提高應(yīng)對不可預(yù)見危險的能力，定期進(jìn)行水工建筑物監(jiān)測、檢查與維護(hù)。

篇（10）

2校園網(wǎng)風(fēng)險分析

2.1物理安全分析

網(wǎng)絡(luò)的物理安全是網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全基礎(chǔ)，是指整個網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的環(huán)境安全、介質(zhì)安全和設(shè)備安全。它校園網(wǎng)包括的設(shè)備較多，涉及范圍很廣，不可能時時刻刻的全方位監(jiān)控。對于高校來講，物理安全的風(fēng)險損毀整個網(wǎng)絡(luò)平臺以及系統(tǒng)內(nèi)部的數(shù)據(jù)，主要表現(xiàn)在如下幾個方面：（1）自然災(zāi)害諸如火災(zāi)、水災(zāi)、地震等會破壞通信線路、局域網(wǎng)以及遠(yuǎn)程網(wǎng)等，致使整個校園無法正常營運(yùn)，嚴(yán)重時能毀滅整個信息系統(tǒng)；（2）電源故障等致使工作中的設(shè)備突然斷電，使得操作系統(tǒng)突然喪失工作電源，數(shù)據(jù)庫部分信息丟失；（3）設(shè)備丟失或被盜導(dǎo)致數(shù)據(jù)意外泄漏；（4）設(shè)備長時間暴露在電磁輻射中，導(dǎo)致信息被竊取；（5）報警系統(tǒng)的設(shè)計存在缺陷，這可能造成實際情況下的事故。

2.2網(wǎng)絡(luò)安全分析

各大高校的校園網(wǎng)基本上都是基于TCP／IP協(xié)議下的網(wǎng)絡(luò)，TCP／IP協(xié)議的設(shè)計初衷并非是基于安全的角度考慮，所以這方面會存在很大不足，整個計算機(jī)的網(wǎng)絡(luò)層隱藏著諸多安全威脅。（1）利用明文傳輸時的安全風(fēng)險當(dāng)數(shù)據(jù)在以太網(wǎng)進(jìn)行傳輸時，一個子網(wǎng)下屬的每個網(wǎng)絡(luò)設(shè)備都會收到這個數(shù)據(jù)包，所以傳輸數(shù)據(jù)很容易被在線竊聽。最為危險的是TCP／IP協(xié)議在線傳輸數(shù)據(jù)時用的都是明文的方式，尤其是通過FTP、Telnet以及電子郵件時，用戶的口令以及賬號都沒有進(jìn)行加密，網(wǎng)絡(luò)攻擊者很容易從截取的數(shù)據(jù)包中獲得用戶的私人賬號以及口令，以此得到非法訪問的目的。如果攻擊者獲得用戶的關(guān)鍵賬號以及電子口令，那么后果將不堪設(shè)想。（2）利用IP地址行騙TCP／IP協(xié)議將IP地址作為識別網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的唯一標(biāo)識，然而網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的IP地址是動態(tài)不固定的，是一種公共數(shù)據(jù)，所以網(wǎng)絡(luò)攻擊者可以通過修改網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)的IP地址來偽造成某個安全可信的節(jié)點(diǎn)IP地址。利用IP地址欺騙的事件在校園網(wǎng)中經(jīng)常發(fā)生，對整個校園網(wǎng)絡(luò)的正常通信秩序構(gòu)成嚴(yán)重的威脅。（3）TCP同步網(wǎng)絡(luò)轟炸TCP是一個面向連接較為可靠的傳輸層協(xié)議，通信雙方之間必須通過三次握手的方式才能建立好一條連接，即SNY、SNY+ACK以及A/X三種協(xié)議數(shù)據(jù)包。如果一個不存在的源地址發(fā)送SNY數(shù)據(jù)包，服務(wù)器將無法發(fā)送SYN+ACK數(shù)據(jù)包到這個實際上并不存在的地址，最終只能超時等待，這將造成系統(tǒng)資源長時間的浪費(fèi)，如果網(wǎng)絡(luò)攻擊者長時間的發(fā)送此類數(shù)據(jù)包，那么服務(wù)器資源將被耗盡，最終死機(jī)。

2.3系統(tǒng)層安全分析

目前用戶使用的操作系統(tǒng)，無論是Windows、Linux還是商業(yè)用的Unix操作系統(tǒng)，其自身都會存在一定的設(shè)計缺陷，而且軟件源代碼的開發(fā)規(guī)模較大，系統(tǒng)往往會有一定的安全漏洞，目前大多數(shù)高校的校園網(wǎng)用戶大多數(shù)都是Windows操作系統(tǒng)，它們的安全漏洞隱患令人堪憂。加上校園用戶的安全意識普遍不足，且技術(shù)防御水平不高，系統(tǒng)安全經(jīng)常受到威脅，主要有如下表現(xiàn)：（1）配置不妥系統(tǒng)的安全防御程度和整個系統(tǒng)的配置關(guān)系密切，若用戶沒有采用合適的配置，那么將給整個操作系統(tǒng)埋下巨大的安全隱患。比如，用戶沒有設(shè)置相應(yīng)的口令或者設(shè)置的口令強(qiáng)度不夠，關(guān)鍵重要文件設(shè)置權(quán)限過于寬松，經(jīng)常性的有意無意的將重要信息的目錄實現(xiàn)共享，暴露在網(wǎng)絡(luò)上，都不太妥當(dāng)。（2）系統(tǒng)服務(wù)設(shè)置不合理操作系統(tǒng)對外界提供一定的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，比如RPC服務(wù)、Daemon進(jìn)程等等，這些為攻擊者入侵者提供了有效的系統(tǒng)潛入信息，入侵者能夠通過這些服務(wù)存在的漏洞獲得超級用戶的實際控制權(quán)，進(jìn)而進(jìn)一步實現(xiàn)入侵盜取目的。（3）病毒和惡意程序代碼若用戶在聯(lián)網(wǎng)的情況下未及時安裝系統(tǒng)操作補(bǔ)丁、殺毒軟件或者更新殺毒軟件的病毒特征庫，很容易遭到外界病毒的威脅和入侵。而且用戶防范意識不強(qiáng)，很容易從網(wǎng)絡(luò)上下載到帶有惡意代碼的軟件，致使計算機(jī)和用戶資料受到侵害。目前最為嚴(yán)重的病毒是木馬病毒，采取的是ARP欺騙攻擊。具體表現(xiàn)為用戶的計算機(jī)無法通過網(wǎng)關(guān)，打不開網(wǎng)頁。若校園網(wǎng)段中有一臺電腦感染ARP病毒，那么這臺機(jī)器便會通過全網(wǎng)段發(fā)送大量的ARP欺騙數(shù)據(jù)包，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)通信道路擁堵，使得同網(wǎng)的其他用戶網(wǎng)速越來越慢，上網(wǎng)不穩(wěn)定，甚至?xí)l頻掉線。

2.4應(yīng)用層面安全分析

大多數(shù)高校內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)都設(shè)有提供公眾信息服務(wù)的服務(wù)器，比如WWW服務(wù)、E-mail服務(wù)以及FTP服務(wù)、數(shù)據(jù)庫服務(wù)等。跟操作系統(tǒng)提供的系統(tǒng)服務(wù)差不多的是，這些服務(wù)也存在相應(yīng)的漏洞，使用不當(dāng)會給系統(tǒng)帶來極大的安全隱患。（1）WWW服務(wù)交流研討WWW服務(wù)作為廣大高校的重要宣傳窗口，扮演了及其重要的角色。若www服務(wù)器出現(xiàn)安全漏洞，帶來的危害可能有：高校頁面被非法篡改，www服務(wù)器被DoS攻擊而無法正常運(yùn)行。（2）E-mail服務(wù)電子郵件是一種方便、快捷而便宜的通信服務(wù)，若E-mail服務(wù)器存在一定的漏洞，那么攻擊者便可以通過這些漏洞控制E-mail服務(wù)器，用戶很可能受到騷擾，這將給E-mail服務(wù)器用戶帶來諸多煩惱。（3）FTP服務(wù)FTP服務(wù)器在傳輸文件時，如果采用了某種匿名的FTP服務(wù)便不再需要口令。要想確保匿名的FTP服務(wù)器安全，便要求管理員擁有較高的系統(tǒng)管理水平，系統(tǒng)管理員如果錯誤的設(shè)置權(quán)限，就會被黑客利用破壞整個服務(wù)器系統(tǒng)。如果FTP服務(wù)器的應(yīng)用軟件存在漏洞，那么也具備一定的安全風(fēng)險。（4）數(shù)據(jù)庫服務(wù)無論是校園網(wǎng)管中心、教學(xué)單位或者辦公單位的網(wǎng)絡(luò)，都配備有數(shù)據(jù)庫管理服務(wù)器。若這些數(shù)據(jù)庫服務(wù)器隱藏安全漏洞，比如空口令等，攻擊者便可以抓住這一點(diǎn)抓住這些漏洞控制整個數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，獲取用戶的私密信息，很可能導(dǎo)致用戶數(shù)據(jù)泄露。

3校園網(wǎng)風(fēng)險安全管理

網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)的關(guān)鍵就是網(wǎng)絡(luò)管理。不同廠商的硬件平臺、操作系統(tǒng)平臺、應(yīng)用軟件等都已經(jīng)加入自己的技術(shù)，變得越來越復(fù)雜和難以統(tǒng)一管理，現(xiàn)代人們的工作、生活方面已經(jīng)高度依賴網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)的暢通、可靠就顯得尤為重要。網(wǎng)絡(luò)安全對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)應(yīng)用和性能的影響日趨重要，使得網(wǎng)絡(luò)安全管理逐漸成為網(wǎng)絡(luò)管理技術(shù)中的一個重要分支，呈現(xiàn)出從通常網(wǎng)管系統(tǒng)中分離出來的趨勢。高校校園網(wǎng)的安全是一個需要全方位防范的系統(tǒng)工程。要采取主動的防范方式才能獲得網(wǎng)絡(luò)安全的主動權(quán)，使網(wǎng)絡(luò)避免受到破壞與攻擊。因此，要及時發(fā)現(xiàn)和修補(bǔ)網(wǎng)絡(luò)中存在的各種漏洞，分析網(wǎng)絡(luò)中存在的安全隱患和威脅，這就要求校園網(wǎng)具有網(wǎng)絡(luò)掃描、系統(tǒng)掃描、數(shù)據(jù)庫掃描、實時入侵監(jiān)控和系統(tǒng)安全決策等功能。（1）安全防護(hù)安全防護(hù)用來有效進(jìn)行介入控制，是保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩缘募夹g(shù)手段。能夠提高校園網(wǎng)自身的抵抗能力，重點(diǎn)處理網(wǎng)絡(luò)中的病毒與攻擊。主要技術(shù)包括：統(tǒng)一身份認(rèn)證、數(shù)字簽名、通信加密、主機(jī)安全、防病毒、補(bǔ)丁管理、備份與容災(zāi)，也包括網(wǎng)絡(luò)邊界上的防護(hù)（防火墻、防拒絕服務(wù)攻擊、流量控制、防垃圾郵件等）以及不同安全域的隔離等。（2）安全審計安全審計主要是按照一定的安全策略，記錄校園網(wǎng)內(nèi)網(wǎng)用戶的網(wǎng)絡(luò)活動信息，通過檢查、審查和檢驗操作事件的環(huán)境及活動，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)漏洞、入侵行為或改善系統(tǒng)性能的過程，也可以對潛在攻擊者起到威懾和警示作用。主要包括：網(wǎng)絡(luò)行為審計、運(yùn)維管理審計、數(shù)據(jù)庫審計、業(yè)務(wù)合規(guī)性審計等。

篇（11）

2研究假設(shè)

本文研究假設(shè)模型的提出基于以下前提:

1)風(fēng)險因子在一般情況下是處于相對穩(wěn)定的靜止或游離狀態(tài)，一旦出現(xiàn)系統(tǒng)的震蕩會引發(fā)風(fēng)險因子的運(yùn)動，不同類型的風(fēng)險因子運(yùn)動方向是不同的。

2)風(fēng)險載體是指能承載或攜帶風(fēng)險因子的人、物及各種潛在效應(yīng)，包括物質(zhì)載體、信息載體、人員載體等，風(fēng)險因子的運(yùn)動需要在載體的攜帶下進(jìn)行，不同的載體會攜帶風(fēng)險因子向不同的方向運(yùn)動。

3)風(fēng)險演化路徑是指風(fēng)險因子從潛在風(fēng)險源出發(fā)，依附于風(fēng)險載體，沿著特定的渠道向風(fēng)險接受體靠近，該渠道即為風(fēng)險演化路徑。渠道有長有短，有寬有窄，有單一渠道，也有多元渠道，所以風(fēng)險演化的路徑也是多元的。

4)風(fēng)險接受體即是被風(fēng)險影響和輻射到的相關(guān)系統(tǒng)或要素，包括相關(guān)人、物、企業(yè)的業(yè)務(wù)流程、職能部門、相關(guān)企業(yè)或其他利益相關(guān)者。

5)安全管理系統(tǒng)的震蕩需要有外力的作用，這種外力即為風(fēng)險誘因，即促使?jié)撛陲L(fēng)險源中的風(fēng)險因子與載體結(jié)合，并沿著風(fēng)險演化路徑向風(fēng)險接受體運(yùn)動的驅(qū)動力。在沒有風(fēng)險誘因的情況下，風(fēng)險因子表現(xiàn)為無規(guī)則緩慢運(yùn)動或相對靜止?fàn)顟B(tài)。風(fēng)險誘因在某種程度上增加了風(fēng)險因子與載體結(jié)合的概率，并提高了其向風(fēng)險接受體運(yùn)動的速度，且不同的風(fēng)險誘因會使風(fēng)險因子沿不同的方向運(yùn)動。如管理方法不當(dāng)，缺乏有效的激勵機(jī)制即管理模式風(fēng)險因子在風(fēng)險誘因(如員工缺乏責(zé)任感)作用下會使風(fēng)險向人員方向運(yùn)動，員工可能出現(xiàn)違規(guī)操作，工作缺乏激情等;同樣這個風(fēng)險因子如果在誘因(如組織職責(zé)不清)促動下會使風(fēng)險向管理決策方向運(yùn)動，即缺乏組織效力，從而導(dǎo)致缺乏最佳決策方案，計劃制定是以決策為前提和基礎(chǔ)的，決策的偏差就會導(dǎo)致計劃制定缺陷，緊接著會出現(xiàn)計劃執(zhí)行與控制等一系列的偏差，最終引發(fā)多元風(fēng)險，導(dǎo)致事故的發(fā)生，造成重大經(jīng)濟(jì)損失甚至人員傷亡。

6)風(fēng)險演化要具備三大要素，即風(fēng)險因子、載體和誘因，風(fēng)險因子是多元的，風(fēng)險誘因及載體也是多方面的，風(fēng)險因子和誘因是不確定的，A風(fēng)險因子可能是B風(fēng)險的誘因，B風(fēng)險因子也可能是A風(fēng)險誘因，其中管理失誤是主要風(fēng)險誘因。風(fēng)險因子依附于風(fēng)險載體并在誘因的作用下，形成風(fēng)險流并進(jìn)行演化，風(fēng)險演化路徑是不確定的，既可能沿縱向路徑演化，也可能沿橫向路徑演化，還可沿縱橫多元交叉路徑進(jìn)行演化。

7)風(fēng)險演化是風(fēng)險事故的必要條件，并不是所有風(fēng)險演化都能引發(fā)風(fēng)險事故，只有風(fēng)險演化聚集的能量達(dá)到一定程度才能穿越風(fēng)險墻(風(fēng)險因子和風(fēng)險接受體之間的無形的虛擬墻，即組織對風(fēng)險的固有防范能力)，感染風(fēng)險接受體形成風(fēng)險事故。風(fēng)險因子類型的合理劃分與歸類是研究風(fēng)險演化的前提和基礎(chǔ)，基于以上假設(shè)，對影響煤礦安全管理的18項風(fēng)險因子進(jìn)行歸類，歸為五種類型:安全管理監(jiān)控系統(tǒng)類，安全管理組織類，安全管理模式類，安全管理能力類，安全管理要素類。本文在借鑒事故因子理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國煤礦安全事故發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn)，綜合分析煤礦安全管理的現(xiàn)狀及存在的問題，構(gòu)建煤礦安全管理風(fēng)險演化機(jī)理假設(shè)模型。煤礦現(xiàn)有的安全監(jiān)控系統(tǒng)、管理組織、管理模式、管理能力、管理要素中存在著風(fēng)險因子。管理失范是主要的風(fēng)險誘因，對風(fēng)險的演化起到誘發(fā)促動的作用，風(fēng)險因子與風(fēng)險載體結(jié)合，在促動誘因作用下形成風(fēng)險流，聚為風(fēng)險波，經(jīng)過風(fēng)險演化路徑，能量低的風(fēng)險波被風(fēng)險墻阻回，被阻回的風(fēng)險波可能消退，也可能和后一輪風(fēng)險波重新聚集形成新的風(fēng)險波，繼續(xù)演化;能量高的風(fēng)險波穿過風(fēng)險墻，感染風(fēng)險接受體導(dǎo)致安全事故發(fā)生并造成初始損失，經(jīng)過應(yīng)急處理形成最終損失。

3研究過程

為了驗證風(fēng)險因子歸類的正確性及風(fēng)險演化機(jī)理模型構(gòu)建的合理性，本文設(shè)計了相關(guān)問卷，首先通過探索性因子分析對煤礦安全管理風(fēng)險因子的歸類情況進(jìn)行驗證，然后建立結(jié)構(gòu)模型方程，對風(fēng)險因子、風(fēng)險誘因及其間相互作用的演化機(jī)理假設(shè)模型進(jìn)行研究，探明各因素間的內(nèi)在作用及演化機(jī)理。

3．1數(shù)據(jù)處理

針對以上所分5類共18項安全管理風(fēng)險因子，進(jìn)行相關(guān)問卷設(shè)計，問卷主要包括兩部分內(nèi)容:一是統(tǒng)計被調(diào)查人的基本信息;二是問卷的主體，要求根據(jù)5類共18項安全管理風(fēng)險因子進(jìn)行打分，并就該18項風(fēng)險因子對煤礦安全管理的影響作用進(jìn)行評價，確定因素的重要性。用改進(jìn)的Likert(李克特)量表計分法進(jìn)行評價，為了增加測量精度，將此量表改進(jìn)為9點(diǎn)法，“5”表示該風(fēng)險因子對安全管理的影響最大，“1”表示最小，“2～4”依此表示“一般”、“大”“較大”，居于“最大”與“一般”之間用1．5表示，“較大”與“最大”之間用4．5表示，其余以此類推。為了提高問卷的準(zhǔn)確性，對所設(shè)計的問卷進(jìn)行了預(yù)測試。邀請淮南謝一礦和張北礦的30名煤礦安全管理人員參加測試，并讓他們指出問卷中可能存在的問題，將這些管理層人員的有益建議吸納入調(diào)查問卷中。對問卷進(jìn)行了壓縮，將原先設(shè)計的53個問題壓縮為42個。使用修改確定后的問卷在淮南謝一礦、張北礦和淮北一些礦業(yè)企業(yè)等單位進(jìn)行發(fā)放。共發(fā)出280份問卷，有效回收198份，有效回收率達(dá)到70%以上。受訪人員中，企業(yè)高層管理人員占總?cè)藬?shù)的23．4%，中層管理人員占46．3%，一般員工占30．3%。

3．2風(fēng)險因子歸類驗證

本文首先采用SPSSl8．0軟件對統(tǒng)計結(jié)果進(jìn)行KMO測度和Bartlett球形檢驗。檢驗結(jié)果顯示，KMO測度值為0．829，可以做因子分析(通常情況下，KMO測度值越接近于1，越適合做因子分析);Bartlett球形檢驗值為0．0086，其統(tǒng)計值顯著性概率小于0．01。說明Bartlett球形檢驗值數(shù)據(jù)通過檢驗。隨機(jī)選擇三分之一的樣本，利用SPSSl8．0軟件進(jìn)行探索性因子分析，選擇上述5類風(fēng)險因子作為主成分因子。對原始因子荷載進(jìn)行方差最大正交旋轉(zhuǎn)。按照特征根大于1的原則，這5類因子對總數(shù)據(jù)的總體解釋程度為因子累計方差貢獻(xiàn)率，其累計方差貢獻(xiàn)率為75．599%，可以對總數(shù)據(jù)進(jìn)行解釋。

3．3風(fēng)險演化機(jī)理模型檢驗

本文采用AMOSl8．0軟件對提出的煤礦安全管理風(fēng)險演化機(jī)理假設(shè)模型進(jìn)行擬合，其卡方值與自由度的比率NC測試值為1．62，擬合系數(shù)CFI為0.95，規(guī)范擬合系數(shù)NFI值為0.96，近似方差的均方根RMSEA值為0.077，擬合優(yōu)度指數(shù)GFI為0.94，調(diào)整后的擬合優(yōu)度指數(shù)AGFI為0.91，非范擬合指數(shù)NNFI為0.92。各項指標(biāo)均滿足最低要求，表明模型的擬合程度較高。說明本文所提出的風(fēng)險演化機(jī)理假設(shè)模型是成立的。