緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇項目風險管理論文范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

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2水電站建設項目風險管理對策

2.1風險控制對于水電建設項目的風險，如果要進行風險的管理和規避，則要有效控制風險。具體要做到以下3點：①工程合同是具有法律效力的文件，也是承包商與發包商合法權益的保障，在一定程度上起到了制約的作用，可避免兩者之間出現違法操作。因此，工程項目管理人員必須時刻保持強烈的風險意識，對工程合同中的每一條條款進行認真、仔細的閱讀，并充分考慮其中是否存在風險因素，避免日后產生經濟糾紛。②利用合同形式進行風險控制。利用合同形式進行風險控制時，要結合實際施工情況，對于一些規模較小、施工單位具備豐富的施工經驗的施工項目，發生風險的可能性較小，施工單位可采取有效的風險控制措施，并制訂總價合同形式；在一些大規模的工程項目施工中，由于施工情況常發生變化，常受到內部和外部因素的干擾，具有極高的風險性，所以，需要制訂適當的風險轉移措施，利用單價合同的形式降低合同風險存在的概率。③優化設計方案，控制風險。科學的水電工程設計方案可為水電工程建設奠定基礎。因此，必須學習和利用先進的技術和設計理念。

2.2風險轉移在水電工程項目風險管理中，可將項目風險有意識地轉移給其他建設方。通常情況下，風險轉移包括以下2種措施：①購買保險。由于水電工程項目的建設工期較長，且施工環境較為復雜，一旦工程項目存在風險，會對項目的投資者甚至是建設者造成很大的損失。如果承包方在項目工程建設前投保，則當施工過程遭受風險和損失時，保險公司會根據保險條款補償一部分資金。②完善合同條例。一方面，總承包商可通過合同將工程項目轉讓給其他承包商或進一步分包，這樣可實現風險分散；另一方面，可選取具有良好信譽的第三方作為擔保方，為承包方提供擔保，這樣可有效分散項目中存在的風險。

2.3風險規避如果水電工程項目遭遇某種風險的概率較大，或某種風險會給建設單位造成巨大的經濟損失，則管理者應對該風險制訂相應的策略，以合理規避風險。所謂“規避風險”，指的是運用合理的策略從源頭上規避風險，從而杜絕風險發生，這樣可最大程度地減少承包方和建設方的損失。現階段，常用的風險規避策略包括放棄或拒絕工程項目、提高施工競標的價格、向招標方提出合同條件和選擇保守、穩健的項目建設計劃等。雖然運用一些手段可規避風險，但依然會給承包方和施工單位帶來一定的損失。然而，與發生風險造成的損失相比較，規避風險后的損失會大幅度降低。

2.4運用工程索賠將風險轉化或降低索賠根據相關合同對工程風險進行重新劃分，能體現合同的公正性。工程索賠是工程項目實施中的關鍵環節，在施工階段具有十分重要的意義。工程索賠具有十分廣闊的領域，比如，它貫穿在工程的施工、設計和相關變化等方面。以合同條款或推斷條款為依據進行工程索賠，有利于降低工程風險，保障各方的利益。

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銀行是從事貨幣資金交易的場所，其風險的主體是無形的貨幣資金。商業銀行是經營貨幣資金的特殊企業，是一種依靠存款和借入資金來開展經營的特殊企業，由于其并不直接從事產業活動，所以自有資金占總資產的比例遠遠低于一般企業。在不斷變化的市場環境之中商業銀行的風險管理必須是動態的，動態的管理是需要通過實時評估，不斷地監督和檢查工作效果，進行連續的再評價來完成。商業銀行風險管理廣義上是通過研究風險發生的規律來預測風險、分析風險、回避、排除或轉移經營中的風險，以達到控制風險、降低商業銀行蒙受經濟損失的可能性和保證經營資金的安全的目的。

（二）商業銀行風險的特點及風險類型

銀行面臨的各種風險都直接表現為貨幣資金的損失，因此商業銀行風險的最大特點是資金涉及面廣、涉及金額大。從吸收存款到發放貸款，以及后續的貸款收回等一系列經營過程中銀行都承擔著風險。銀行風險的分類方法有多種，與經濟主體的行為目標、決策方式和經濟環境相聯系可以把商業銀行的風險分為信用風險、市場風險、流動性風險、外匯風險、利率風險、操作風險和投資風險。不同類型的風險有其不同的風險管理策略，現今商業銀行的風險管理已步入全面風險管理階段。

二、銀行卡項目的風險管理

（一）銀行卡項目風險管理的基本要求

商業銀行中銀行卡項目的風險管理具體包括風險識別、風險估計、風險評價、風險處理四個方面。風險管理的基本要求有三點：一是研究風險產生的可能性，正視風險存在的客觀事實，從銀行內部經營環境到外部紛雜的環境中識別風險因素，作為度量、分析風險的方向，初步確定風險評價的范圍；二是根據不同業務風險發生的概率做系統的分析與歸類，以決定業務的規模，適度地確定業務比例以保證銀行的風險承受能力，做到有效地分散風險；三是對已有的風險找出引起這些風險的原因，加以控制、降低、轉移與消除，最終優化結果使風險成為促進銀行的盈利機遇。商業銀行中銀行卡項目的風險管理都需要在這幾點基本要求下進行。

（二）風險管理的模式

銀行卡項目風險管理模式大體分為三種：一是客戶經理負責開拓業務、撰寫客戶基本信息和業務情況，,并與風險經理共同管理客戶風險，風險經理主要是對風險進行定量分析；二是客戶經理全面負責銀行的開拓業務和風險管理。風險經理從風險的角度出發分析風險事項，輔助客戶經理的工作；三是客戶經理只負責開拓業務、維護客戶關系，不參與風險管理。我國商業銀行對于銀行卡項目的風險管理通常采取第三種風險管理模式。具體風險管理模式的結構框架。這種模式配合精細化管理理念對于授信業務的要求較高只有做到標準化、專業化、自動化和流程化才能在“客戶細分”的基礎上和“以客戶為中心”業務理念下為目標客戶提供高要求的銀行卡項目風險管理增值服務。

三、銀行卡項目的風險管理中存在的問題及對策分析

（一）銀行卡項目的風險管理中存在的問題

1.個人信用體系不夠完善，導致持卡人信用風險高。根據之前商業銀行中出現的信用卡欺詐申請現象分析，多數案例都是持卡人利用虛假資料申請辦卡，利用信用卡可以透支功能欺詐消費或支取現金，造成銀行風險損失。造成這種狀況的內因很大程度上是由于金融機制不健全，銀行缺乏信用評級體系，對于辦卡人個人信用體系不完善。

2.風險管理人才缺乏，風險管理方法單一。國內商業銀行在信用卡項目的風險管理方面，缺乏精通風險管理理論和計量技術的專業人才，現有風險管理人員經驗尚淺導致項目風險管理難度大。在風險控制方法上主要采用風險規避，沒有考慮多樣化管理、通過迎接風險并研究風險管理與控制經營風險從中獲利。

3.銀行卡項目法律體系弱，地區間協作機制不健全。銀行卡項目法律體系滯后是我國商業銀行面對的無法爭議的事實。由于法律體系弱導致銀行卡發卡行、受理行、商家與持卡人之間的權利、義務與責任常有出現交叉和模糊現象，增加了銀行卡風險管理的困難。當發生銀行卡業務跨地區犯罪案件后，未實現地區間協作來減少、轉移風險機制。

（二）加強銀行卡項目風險控制的有效措施

1.加強監管，建立客戶信息檔案庫。完善的金融機制和信用評級體系。可以通過建立客戶信息檔案庫來提升信用卡欺詐信息交換速度和效率，實現風險信息共享，實施銀行卡風險事件聯絡人機制，進一步防范銀行卡違法犯罪行為。

2.培養自己的職能風險專家，采用多樣化管理方法。我國商業銀行最大的難題是跨越機構改革和流程標準化階段，細化業務崗位設置，避免崗位交叉，從多個環節加強風險防范。盡快培養專業化職能風險經理，引入國外先進的風險量化模型對不同類型銀行卡項目采取差別化、針對性的風險管理。

3.健全行內法制體系，建立跨地區風險管理協作。

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在信息系統項目建設的整個過程中，國家政策或者企業管理思路的變化都可以影響項目的建設，受重大性的決策影響可能項目叫停，或者已經完成的工作要返工。

(2)信息系統項目靈活性大的風險

在信息系統項目建設的整個過程中，用戶需求都是通過前期調研確定的，每個人對于一個事的想法，在經過時間或者工作思路的變化，對于信息系統的需求都會發生變化；信息系統的設計人員的知識體系不同，設計的系統架構和思路也不會完全一致；信息系統開發人員的程序設計和編程習慣不同，這些都是很常見的信息系統項目的風險。信息系統項目的需求、設計和開發的靈活性大的風險需要控制，才能保證信息系統項目順利進行。任何項目都有風險，信息系統項目的成功必然有效地進行了風險管理。由于項目建設中總是有不確定風險，我們要避免或減小風險發生后的影響，因此我們在整個信息系統項目建設中需要關注和重視項目風險管理。

二、以SAP系統升級項目為例分析

介紹信息系統項目風險管理，該項目是SAP系統從ECC5.0到ECC6.0的技術升級。經過對重點風險分析后得出：第一該項目的技術風險高,原因是SAP系統用戶數較多、自定義開發及接口也較多，與該項目同期關聯實施的項目還有10個左右。第二項目質量要求高,原因是保證原有SAP系統及基于此系統的各類業務應用系統不受影響并能正常運轉和使用。為了完成項目的目標必須控制項目的范圍、進度、成本和質量，充分重視風險管理。根據風險管理理論，結合信息系統項目實際情況，在項目建設中堅持進行風險管理，依據風險管理理論為了降低和避免項目風險采用了如下的措施：

1編制風險管理計劃

在SAP系統升級項目啟動后，我們按照風險管理理論，編制了詳細的風險管理計劃，制定了信息系統項目風險管理活動的處理和執行計劃。本項目是一個大型的信息系統項目，項目規模比較大、項目干系人多、系統使用用戶多并且該項目的上線時間固定。因此，項目進度是最大的項目風險，若不能如期上線，將會影響到公司的運作。為此，在項目啟動后，召集了項目小組成員開會制定項目計劃。首先按照SAP系統的ASAP實施方法論制定了項目的總體計劃，明確了項目準備、藍圖設計、系統實現、上線準備和上線及上線支持各個階段的任務和完成時間。倒推出各步完成的時間，制定了出現延遲風險的處理方案。制定了項目例會制度，每周召開項目例會，匯報項目進度及出現的風險，制定風險的應對策略。為了控制進度的風險，還要應對國家政策或者企業需求變化等突發的事件，為適應新的企業需求等突況調整項目計劃。總之項目的風險管理計劃和項目計劃不是一成不變的，要實時的進行調整。

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2河北航空基地場道項目風險度量

項目風險度量是指對項目風險和項目風險后果所進行的評估和定量，是進行這樣分析的一項風險管理工作，該工作通過項目風險辨識、發生概率及后果嚴重程度來判定風險度量。河北航空基地場道工程風險度量也面臨著風險辨識（危險源辨識）和風險后果（直觀以經濟損失定量）的評估，根據上文的風險識別情況，我們著重分析風險發生概率及后果嚴重程度。

2.1土基松軟處理

由于地質類型的多樣性，土基松軟問題處處可能存在，直接影響后期工作的進行及質量的保證，因該場道主要用機駐停，道面出現斷裂、下沉容易導致飛機在滑行過程中顛簸、側傾，故該風險屬于發生概率大，具有一定概率導致嚴重后果（板塊突然下沉可能導致飛機側傾損壞）。北側停機坪1.1萬平方米處于原古河道，道槽土基標高之下20cm之下處于松軟砂層之上，道槽區表層僅20cm厚度的持力層，不足以形成穩定密實的基礎，達不到設計及規范要求，且砂區呈不均勻分布，深度大至在6m左右。如果砂區不處理，直接在土基之上進行水穩基層施工，則可能出現大面積的斷板、錯臺等現象，致使貨運區停機坪1.1萬平方米混凝土道面及基礎重新翻修，直接經濟損失330萬元。

2.2季節影響風險度量

雨季雨量過多會影響混凝土的成型養護及強度的形成，這些不利因素均可通過合理調整施工時間進行規避。秋季入冬石家莊地區多風，施工場地緊鄰機場滑行道、跑道，極易將施工現場雜物（含砼養護用品、其它小件物品）吹入，從而導致飛機飛行、降落出現重大安全事故，因通過嚴格管理措施能夠有效控制此種情形出現，可以認為發生概率低，后果嚴重。

2.3不停航施工

由于不停航施工區域距離滑行道較近，在進行排水箱涵、混凝土明溝及與滑行道連接區域混凝土道面施工時，影響機場運營。為此，在機場集團公司的大力支持下，關閉了原跑道南側聯絡道道口以南部分，造成部分機場航班出現延誤、部分旅客滯留等現象，機場航班也部分減少，且在施工時，如遇大型客機（F類飛機，波音747類），施工人員及作業的挖掘機等必須撤離現場，機械及人員作業效率降低一半，如不及時撤離，則可能出現挖掘機的高度與飛機機翼發生擦掛。不停航施工其損失量極大，無法估量，但其損失量遠遠超過工程本身的造價，屬于發生概率低，后果極其嚴重。

3河北航空基地場道項目風險應對

3.1土方風險應對

針對土基問題這個風險源，為確保土基施工質量必須進行地基處理，經與設計單位多次交流和溝通，制定地基換填處理方案，依據方案進行了試驗段碾壓試驗施工，具體如下：砂基：挖至設計標高時，出現砂層，砂層厚度不等，不能全部挖除，砂層換填80cm好土，分三層碾壓；過濕土軟基層：過濕土層在碾壓過程中出現壓翻、彈簧、開裂等現象，針對該現象，過濕土區域先挖開翻曬，翻曬厚度為60cm并加拌12%石灰，機械拌和，最后進行碾壓。

3.2季節風險應對

針對季節問題應制訂防風防雨應急預案：砼施工前，應準備好每臺班砼施工長度足夠的防雨棚，并要做好在雨天或炎熱夏天施工的工作棚，保證砼突然下雨有足夠的遮蓋工具和繼續能夠作業的工作棚，使剛澆筑的砼不受雨淋，從而保證表面質量；攪拌站要有完整的排水系統，使攪拌站能及時排出積水，并能隨時測定砂、石的含水量，及時調整混合料的用水量；砼施工應隨時和機場氣象部門保持聯系，掌握天氣變化情況，盡量避開雨天、大風天，以便及時調整砼施工時間。如遇突然下雨，應及時停止施工，對已澆筑部分用防雨棚搞好防護，并在工作棚遮蓋下及時做完未施工完部分。如遇突然刮風，應及時停止施工，對已澆筑部分立即用塑料薄膜蓋好，并及時遮蓋無紡布搞好防護，防止由于刮風引起的灰塵對道面的污染，若發生污染道面的情況應立即將該部分鏟掉；雨天、大風天施工中，更應加強對供、配電設施及施工用電機具器材等的維護管理，防止雷擊，漏電而發生人員傷亡或設備損壞等事故；道面養生用土工布要壓緊壓嚴，防止大風吹開；切縫后及時填縫，防止風沙吹入縫中造成混凝土破壞；施工便道要經常灑水濕潤，防止灰塵飛揚，影響砼施工。

3.3不停航施工風險應對

應結合《民用機場運行安全管理規定》（民航總局第191號令）、《石家莊國際機場不停航施工管理規定》等文件劃定不停航施工的風險等級，不停航施工風險應對方案應采取多種安全措施以確保飛行安全，主要可以從人員及車輛管理、臨時圍界及關閉標志施工、備抽水強排設備、設置不停航施工專用便道、提高道口雙孔箱涵混凝土強度、機場各相關單位備用搶修器材、土面區綠化種草皮土、破除原道面砼時采用人工破除等方面考慮。

1）人員管理。進場施工的人員、車輛須到機場公安局辦理“河北航空基地工程施工通行證”。此證僅在施工現場使用有效，不得進入其它區域；未辦理“施工通行證”的人員、車輛，禁止進入施工區域。車輛頂部配備黃色旋轉燈，進入飛行區后開啟警示燈。

2）臨時圍界及關閉標志施工。臨時圍界采用鋼柵欄圍界，圍界頂部每20米設置紅色警示燈（15W），夜間開啟（晚19:00次日早上7：00）；關閉標志：在現有最南端垂直聯絡道、滑行道口處設置關閉標志，關閉標志嚴格按照《民用機場飛行區技術標準》（MH5001-2006）設置。

3）準備抽水強排設備。集中在F道口以南，時間為2013年7月至8月底，根據石家莊機場區域歷年降水情況，該時間段降雨時間小，但集中，且101排水溝承載了整個工程的排水任務，極易形成積水。為此，計劃在臨時圍界最南端（距F道口中心線7080m區域）設置積水坑，并配備6臺A150污水泵（每臺泵備200米水管，必須跨F道口）。

4）設置不停航施工專用便道。進入圍界進行不停航施工，必須設置專用施工便道，便道從混凝土道面上經過。

5）提高道口雙孔箱涵混凝土強度。排水工程混凝土采用泵送混凝土澆筑，其中道口雙孔箱涵混凝土原設計強度為C30，但不停航施工工期要求緊，加之箱涵對后續工程影響較大，為此，施工時，將C30改為C40，7d混凝土強度可以達到回填條件。

6）溝通機場集團，確保相關單位備用搶修器材，做好相關應急搶修預案。

7）土面區綠化種草皮土。在施工過程中，土方開挖后，表面松散，加之施工期間大風極易產生揚塵，影響機場運營，為此，圍界內土面區成型后，鋪種草皮。

8）人工破除舊道面混凝土。在施工過程中，防止損壞原有混凝土道面，破除時采用人工破除，挖掘機裝車外運外棄7.4km。

4河北航空基地場道項目風險控制

風險控制是根據項目發展與變化的情況，持續識別和界定項目的風險，持續更新項目風險應對措施，持續決策和實施項目風險應對措施，以最終確保項目目標的成功實現，作為動態的工作過程，項目風險管理的各項作業在風險控制階段呈現交叉和重疊的特點。

1）土方問題需要根據現場實際勘測情況處理軟基，分層、碾壓，確保將風險降至最低，直至壓實度滿足后期工作進行。

2）季節因素需要施工單位嚴格的管理能力和執行到位。在按照應急預案實施的同時，現場管理人員組織能力是應急預案落實好的關鍵，必要的應急演練是保證突發事件發生時有序組織應對的關鍵。

3）在進行不停航施工過程中，每日安排6名專職安全人員，檢查不停航措施的落實情況，經常與機場空管部門聯絡與溝通，對可能存在的安全苗頭進行監控。

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1.2實施階段學生在完成任務時，也會按照項目管理的方法和技術實施，按照PDCA（計劃、執行、檢查、處理）的循環過程開展活動。首先，學生要針對自己的任務進行需求調研。這個階段，他們可以通過網絡或書籍查閱資料，并實地考察市場展開調研等方式來了解自己的項目需求。其次，是實施調研活動。學生首先要準備一些前期調研問卷和資料準備清單，再經過客戶的確認后，按照調研計劃實施各項調研活動。調研結果也要取得用戶認同，最好得到書面溝通確認。最后，是調研后續工作的落實，做好技術交流、解決方案等。做項目不是一個人在做，而是一個團隊在做，如果沒有溝通就向用戶提供了自己的思路，可能會給整個團隊的思路帶來干擾。

1.3監控階段教師在監控項目的進展的同時，也要注意學生的情緒。適時地對學生進行激勵是實踐教學成功開展的重要保證。每個學生都有自己的需求，教師在達到實現實踐教學目標的同時，也要盡力滿足學生的個人的需求。

2按照管理領域應該注意的問題

2.1范圍管理項目實施階段，教師要引導學生做好范圍管理，幫助他們明確自己的任務范圍，引導他們明確哪些任務是自己的任務，哪些任務不是自己的任務。同時，幫助學生對項目進行WBS分解，也就是把項目分解為若干小任務，再把若干小任務逐層分解為更小的任務，直到具體的工作包。劃分WBS時，可以按時間進度為依據。第一層是項目階段性成果的框架，每層下面再把工作分解，直到最小的工作包。這樣劃分會比較直觀，時間感也會比較強，容易被大多數人理解。教學中，教師需要讓學生了解MicrosoftProject項目管理工具，用該軟件完成進度計劃時，就能自動為WBS的各個層次任務編碼。

2.2溝通管理溝通是通過各種渠道反饋信息發送給接收方，并得到接收方的反饋，最終達成雙方的一致意見的過程。在項目執行的過程中，會出現很多溝通合作的機會，學生在需求階段需要和客戶溝通；在開發階段需要和團隊成員溝通，還需要階段性的與客戶進行成果確認；在測試階段，測試團隊需要和開發團隊溝通等等。在真實的IT項目中，溝通是項目中最重要的任務，溝通工作占據了團隊成員的絕大部分精力。教師要幫助學生學會溝通。讓學生知道“溝通”是什么，為什么溝通，怎么溝通。在項目中，溝通的目的不是為了說服別人，而是達到一個共同的目標，而這個目標往往沒有標準答案。如果在溝通中過分執著于說服他人，而忽視、甚至忘記了溝通本身的目的，那么項目一定會受到巨大的影響。

2.3進度、成本、質量的平衡在一個項目中，項目的范圍、進度和成本是相互制約的關系，而質量又受到這三個因素影響。在項目教學的實施中，進度和成本多多少少會出現偏差。所以，教師要教學生把PDCA的思想貫穿項目始終，同時合理使用甘特圖、掙值分析等項目管理方法幫助學生對進度和成本等要素進行控制。

2.4文檔配置管理團隊中設置了專門的學生進行配置管理。及時地對文檔進行管理，可以方便后期一系列活動的進行，同時也可以完善組織過程資產，不斷積累教訓和經驗，方便以后的借鑒。

2.5風險管理項目的風險管理是指對項目風險從識別、分析到采取相應措施的一系列過程。實踐教學中一定會有各種風險存在，比如學校對課改的支持程度、團隊成員的技能、小組長的管理能力和責任心等。所以，教師需要幫助學生提高風險識別的意識，并引導他們處理風險，減輕風險對項目實施所造成的消極影響。當出現問題時，教師首先要幫助學生控制情緒，端正態度。然后客觀地列舉出問題，并列出導致問題的原因，與學生一同討論解決方案，采取行動，解決問題。

2.6變更控制“變”并不糟糕，糟糕的是缺乏規范的變更管理過程。在課程開始時，就要確定變更流程，一旦出現變更，就要嚴格按照變更流程實施。首先由變更的提出方填寫變更申請。項目小組長進行變更影響分析，若認為變更是必要的，則上報變更委員會評審。如果審批通過，就實施變更，并對變更過程實施跟蹤，對變更結果進行驗證及歸檔。若變更委員會沒有批準變更申請，則由項目代表與變更提出方進行溝通，傳達拒絕變更的決定。

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1、有損失或收益與之相聯系；

2、涉及到某種或然性或不確定性；

3、涉及到某種選擇。

風險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風險。因此，我們也可以如此定義項目管理風險：項目管理風險就是在項目管理活動或事件中消極的、項目管理人員不希望的后果發生的潛在可能性。

二、風險的特點

第一，風險存在的客觀性和普遍性。

作為損失發生的不確定性，風險是不以人的意志為轉移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內，風險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現在也只能在有限的空間和時間內改變風險存在和發生的條件，降低其發生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

第二，某一具體風險發生的偶然性和大量風險發生的必然性。

任一具體風險的發生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。個別風險事故的發生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發現其呈現出明顯的運動規律，這就使人們有可能用概率統計方法及其他現代風險分析方法去計算風險發生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的迅猛發展。

第三，風險的可變性。

這是指在項目實施的整個過程中，各種風險在質和量上是可以變化的。隨著項目的進行，有些風險得到控制并消除，有些風險會發生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產生新的風險。

第四，風險的多樣性和多層次性。

大型開發項目周期長、規模大、涉及范圍廣、風險因素數量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內面臨的風險多種多樣。而且大量風險因素之間的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性。

三、風險識別及方法項目管理過程中的風險識別主要回答以下問題：

1、有哪些風險應當考慮；

2、引起這些風險的主要因素是什么？

3、這些風險所引起后果的嚴重程度如何？

因此，作為一個優秀的項目管理人員，必須掌握下面的風險識別方法：

1、分解原則：就是將項目管理過程中復雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認識的事物，將大系統分解成小系統，這也是人們在分析問題時常用的方法（如項目工作分解結構WBS）；

2、故障樹（FALTTREES）法：就是利用圖解的形式將大的風險分解成各種小的風險，或對各種引起風險的原因進行分解，這是風險識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項目風險由粗到細，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風險因素，關系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等；

3、專家調查法：由于在風險識別階段的主要任務是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內用統計的方法、實驗分析的方法或因果關系論證得到證實（如市場需求的變化對項目經濟效益的影響，同類軟件開發商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法（Delphi）。其中后者是美國著名咨詢機構蘭德公司于五十年代初發明的。它主要依靠專家的直觀能力對風險進行識別，即通過調查意見逐步集中，直至在某種程度上達到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：

①由項目風險管理人員提出風險問題調查方案，制定專家調查表；

②請若干專家閱讀有關背景資料和項目方案設計資料，并回答有關問題，填寫調查表；

③風險管理人員收集整理專家意見，并把匯總結果反饋給各位專家；

④請專家進行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。

當然，盡管目前有大量的風險識別方法可以利用，但風險識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：

①可靠性問題，即是否有嚴重的危險未被發現；

②本問題，即為了風險識別而進行的收集數據，調查研究或科學實驗所消耗的費用是否有意義；

③偏差問題，即由于風險識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結果是否客觀、準確。

四、風險分析及方法風險分析是在風險識別的基礎上對項目管理過程中可能出現的任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發生的概率以及與可能影響項目的潛在的相關后果。風險分析的出發點是揭示所觀察到的風險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個特定風險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：

1、進度網絡模型：風險評價審查技術（VERT）或計劃評價審查技術（PERT），包括獨立的活動網絡，用于分析對項目管理過程中某個事件的影響；

2、壽命周期費用（LCC）模型；

3、快速反應速率/定量費用影響模型。

前兩個模型用于考查進度風險和項目費用風險。當在制訂項目開發計劃、確定項目過程優先級和維護軟件等方面有多種選擇供考慮時，可以使用。快速反應模型在項目資金受到挑戰時使用，經常發生在預算周期期間。這些挑戰大多數發生在項目就要開始之前，因而可能嚴重影響整個項目的執行。快速反應模型也可用于考查可能存在的費用影響，以確定該項目規劃的各種備選方案所需的預算分配。

此外，風險分析還有四個目的：

1、對項目諸風險進行比較和評價，確定它們的先后順序；

2、從整體出發弄清各風險事件之間確切的因果關系，以便制定出系統的風險管理計劃；

3、考慮各種不同風險之間相互轉化的條件，研究如何才能化威脅為機會，同時也要注意機會在什么條件下會轉化為威脅；

4、進一步量化已識別風險的發生概率和后果，減少風險發生概率和后果估計中的不確定性。

風險分析的結果是一張"預測清單".它應該能夠給出項目管理過程中某一危險發生的概率以及其后果的性質和概率，一般關于概率有客觀概率和主觀概率之分，客觀概率的計算方法有兩種：一種是根據大量試驗用統計方法進行計算；另一種根據概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進行計算。但在實際工作中我們經常不可能獲得足夠多的信息，因為通常我們所遇到的風險事件都不可能作大量試驗，又因事件是未來發生的，所以不能作出準確的分析，也就很難計算出客觀概率，這時只能由決策者或專家對事件出現的可能性作出估計，這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據事件是否發生的個人觀點用一個0到1之間的數值來描述此事件發生的可能性。換句話說，就是利用專家的長期經驗對事件所作出的直覺判斷，直覺判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來科學家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德爾菲法實質上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現的偏差問題，專家系統及人工智能系統等則是利用計算機輔助決策以提高直覺判斷的效率和準確性，實現向客觀實際的逼近。科學實驗事實證明，大多數人的估計都不可能超出他們所經歷的和認識到的，這是由于經驗的有限性及認識過程的局限性所導致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準確，是今后長時間內仍然需要研究的問題。

風險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著計算機的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問題比較復雜，要求精度較高的場合，特別是對少數幾個可行方案實行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項目管理人員駕馭風險的能力具有很大作用。

五、風險控制風險控制是指利用某些技術，如原型化、軟件自動化、軟件心理學、可靠性工程學以及某些項目管理方法等設法避開或轉移風險。我們前面對項目風險所做的一切研究，目的就在于實現良好的風險控制。在結合實際項目管理經驗的基礎上，我們建議使用以下風險控制步驟：

1、與現在在職的項目成員協商，確定人員流動的原因（如，工作條件差，收入低，人，市場競爭等）；

2、在項目開始前，把緩解這些原因（避開風險）的工作列入已擬定的控制計劃中；

3、當項目啟動時，做好人員流動會出現的準備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項目仍能繼續（削弱風險）；

4、建立項目組，以使所有項目成員能及時了解有關項目活動的信息；

5、制定文檔標準，并建立一種機制以保證文檔能及時產生；

6、對所有工作組織細致的評審，以使更多的人能夠按計劃進度完成自己的工作；

7、對每一個關鍵性的技術人員，要培養后備人員；

8、在項目里程碑處進行事件跟蹤和主要風險因素跟蹤，以進行風險的再評估；

9、在項目開發過程中保持對風險因素相關信息的收集工作。

篇（7）

前言

建筑工程施工風險管理是建筑工程項目管理的重要內容，對提高建筑工程項目效益有著重要的作用，加強建筑工程項目施工風險管理意義重大。建筑企業要想確保建筑工程項目的順利進行，實現經濟利潤最大化，就必須要對項目管理中存在的問題進行明確的分析，對建筑工程中經常出現的風險類型進行準確的識別與評估，通過有針對性的管理措施與風險控制對策實現建筑企業的快速發展。

1、建筑工程項目施工風險的概述

隨著社會經濟的發展、建筑工程項目涉及的因素變多，風險也隨之多。所謂建筑工程項目風險管理，通常是指對建筑工程項目建設中的各種風險進行科學管理從而降低甚至消除風險不良影響的過程。通過風險管理的方式不僅大大降低了項目的管理成本，而且還可以最大限度地保障項目安全。建筑工程項目施工風險，是指建筑工程項目在施工階段，所有影響施工目標實現的不確定因素的集合。即，在建筑工程項目施工中影響工程施工的各種不確定因素的集合。在工程項目施工過程中，地震、風暴、水災等天氣現象何時發生、何時結束以及造成的后果都是不確定的。另外，除了天氣因素，不同的施工項目及施工環境，也會造成施工風險的不確定性。如，在地基施工過程中，測量不準確，或是夯實不合格造成的地基承載力不符合設計要求等，輕則影響分項工程施工質量，甚至影響整個建筑工程的質量，誘發嚴重的安全事故，使人民生命財產遭到重大損失。因此，管理建筑工程項目施工風險至關重要，加強對建筑工程中的風險管理能夠使得企業盡可能的降低經濟損失，降低生產的成本，實現經濟效益的提升。

2、建筑工程施工風險管理的現狀

2.1管理機制的不健全

項目的風險管理是必須要建立在一套科學有效機制的基礎上的，是需要借助風險控制機制來實現對項目風險的有效控制，而企業在執行中最薄弱的環節往往就是機制。很多的建筑工程施工單位對于風險管理的重要性還沒有形成足夠的重視，缺少準確的定位，導致建筑單位內部的很多部門設置沒有完全的按照崗位的責任要求進行，而且也忽視了在施工現場的風險管理工作，導致風險發生時抗擊風險的能力嚴重削弱，進而影響到工程的施工進程和施工質量。

2.2施工人員風險管理意識的缺乏

建筑施工企業受行業影響，該行業的從業人員，尤其是基層建筑工人，大多文化水平不高，不了解風險管理的重要性。由于缺少對風險管理的重要性認知，使得整個工程施工中，施工人員在意識上忽視了這方面的管理，對施工的各個環節沒有進行嚴格的質量控制，導致施工別是關鍵部位的施工中出現很多的漏洞，給下一施工工序的正常_展帶來不利影響，因此，從意識上加強對施工人員的風險管理就顯得十分的有必要。

2.3缺少專業的風險管理人員

施工方承擔整個工程的施工過程，無論是參與施工的管理人員，還是操作人員，都可能是造成工程損失的風險源。施工單位在意識上的認知不足，直接導致在人員的安排上出現散漫現象，除此之外，沒有了專業管理人才的支持，在具體的風險管理工作研究上也就不能順利的進行，這樣就會造成風險管理的惡性循環，始終處于不利的狀態。

3、加強建筑工程項目風險管理的對策

3.1提升風險管理的意識，實現有效防范

由于建筑行業具有較強的復雜性，并且作業難度較高，因此建筑行業的風險發生率較其他行業來說普遍較高。加強風險管理可以幫助建筑企業正確認識項目風險管理工作的重要性，幫助管理層和決策層了解風險管理對項目管理的重要意義。建筑工程項目施工部門應當重視風險管理工作，認識其重要性，對施工人員進行風險教育與宣傳，進行相應的風險分析和管理培訓，加強他們對施工過程中的風險認知。從項目部管理人員到施工操作工人，都必須具有風險管理意識。遇到施工風險可以采取科學、有效地措施來規避風險。通過對建筑工程項目管理中加入風險管理，能夠促進企業提升對項目風險的重視程度，使得企業的領導層能夠對風險管理有一個全面、科學的認識，進而加大對風險管理體系建設的資金支持力度。在建筑工程的項目施工準備階段，需要風險控制的管理人員能夠對潛在的風險因素進行準確的分析預判，并且對風險事故發生幾率較大的風險因素進行科學的測評，在此基礎上提出具有針對性的解決措施。此外，還應明確的是只有全面、系統的了解了工程項目的具體情況才能夠對潛在的風險進行準確的判別，進而實現對其進行有效的控制。

3.2建立完善的風險管理機制

建立健全各項風險管理制度，從制度上進行強化，確保風險管理的各項措施有制度上的保證，并對管理制度進行高效的貫徹執行。 完善的風險管理機制建設是風險管理的核心要素，一套有效機制的建設是需要企業全體員工共同參才能實現的。在具體的建制工作中，一方面可以先參考一些在施工項目風險控制方面做的比較成功的企業的風險管理機制，再結合企業自身現狀修改調整形成適合企業自身的風險管理機制；另一方面，在風險管理機制建設過程中一定要建立一套完善的信息反饋機制，對實踐中暴露的制度問題做到及時發現，及時調整。將風險管理貫穿到整個建筑工程項目的全部階段，即從工程的項目確定階段直至最后的竣工階段全部需要對其進行嚴格的風險預測與評估，對其發生的過程進行監測，并對風險進行評價。對風險實行全方位的管理，要全面的落實風險控制責任，建立完善風險控制體系。這就需要細化到每一個具體的風險之中，通過對某一風險進行多角度的分析，得出其對于工程項目管理的各個方面的具體影響，進而提出有針對性的解決措施。針對工程項目的每一個階段要對風險進行識別、風險分析和風險評估以及風險的評價，盡最大的可能縮減因風險所帶來的損失，確保項目總體目標的實現和預期效果。最后還應完善公司的獎懲機制，通過建立標準明確的獎懲機制不僅能夠對工作表現突出的人員進行經濟上的獎勵，以此激發他們工作的積極性，還能夠對工作出現問題的人員起到警示的作用，讓他們加深對工作失誤的印象，減少出現失誤的可能性，進而促進工作質量的提升。

3.3建立完善的風險管理信息系統

風險管理信息系統的建設將提升建筑企業的綜合管理水平，也必然對項目管理人員的綜合素質提出更高要求，對促進建筑企業管理者和員工素質的提升具有積極意義。隨著計算機技術以及信息技術的發展，越來越多的領域開始對其進行利用 ，促進工作效率以及工作質量的提升，風險管理信息系統也應如此。建立完善的信息系統，需要將項目施工的各個環節都納入系統建設范圍，需要項目內部建立完善的財務管控制度、倉庫物料、施工設備管理制度、項目施工管理制度等等。通過現代化的信息管理技術，不僅能夠提升對建筑工程項目管理中蘊含的潛在風險進行準確的識別以及分析，進而提出科學的處理措施，而且還能夠實現對項目的各個階段實行實施動態檢測，將風險的變化情況進行全面的把握，并將其限制在可控的范圍之內。

4、結語

施工項目風險管理作為建筑施工中施工管理的重要部分，關系著施工的質量和進程，對于建筑企業來說，應充分認識建筑工程項目管理的重要性，通過一系列行之有效的措施不斷提升項目管理的技術水平，通過風險管理的手段將潛在的風險因子消除在萌芽階段，逐步提高風險管理水平，實現建筑工程企業經濟效益的提升。

篇（8）

在項目管理中，風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法，包括風險的辯識、風險的估計及風險的控制.風險管理是近20年發展起來的綜合性邊緣學科，風險分析的大部分內容是關于技術風險、設備質量風險和可靠性工程問題，而關于風險評價的量度及定量分析的技術方法幾乎是空白.因此，風險管理仍是一門不完善和不成熟的學科.

2.工程風險因素的辯識與分類

建設工程項目是復雜的開放系統，長期以來，工程風險的研究一直沿用分析方法和模擬方法.由于項目的內部結構、項目本身的動態性及外界干擾的復雜性，在構造問題的結構與變量的相互關系時，分析方法與模擬方法均起不到預期的指導作用，風險因素間的影響關系及所引起的后果均得不到確切表示.工程項目的風險因素錯綜復雜，可以從項目環境、項目結構及項目主體等不同側面進行分類，為了便于風險分析和風險的防范處理，筆者從工程風險是否可以計量的角度對風險進行分類，以確定哪些風險可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性與定量相結合的分析，以便為不同風險的防范采取相應的對策.

工程風險的分類主要基于風險防范和風險處理，是定性的相對的.從性質上分析，可計量風險屬于技術性風險，是常規性的不可避免的風險，包括地質地基條件、材料供應、設備供應、工程變更、技術規范、設計與施工等造成的風險；非計量風險屬于非技術性風險，發生的概率較小，是非常規性風險，包括經濟風險、政治風險、不可抗力風險、組織協調風險等.

工程合同包含著多種難以界定的變量因素，這些因素都能構成項目的風險.從性質上分析，合同風險屬于非技術性風險，但工程合同中包含了大量的技術性條款.因此，對工程合同的風險分析既有定量分析又有定性分析.

3.工程風險的防范對策

3.1加強合同的風險管理

工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據.項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解.否則，風險將給項目帶來巨大的損失.例如：在我國承建非洲某國公路的施工承包合同中，因技術條款中忽略了鋪路礫石的強度指標，施工中不得不進口礫石，工程成本大幅度提高，導致工程嚴重虧損.合同是合同主體各方應承擔風險的一種界定，風險分配通常在合同與招標文件中定義.例如在FIDIC合同條件中，明確規定了業主與承包商之間的風險分配.如果業主的合條件與FIDIC合同條件不同，應進行逐條的對比研究，分析業主為什么要修改這一條，是否隱含著風險.

3.2通過工程索賠將風險轉化為利潤

工程索賠是一種權利要求，其根本原因在于合同條件的變化和外界的干擾，這正是影響項目實施的眾多變化因素的動態反映.沒有索賠，合同就不能體現其公正性，因為索賠是合同主體對工程風險的重新界定.工程索賠貫穿項目實施的全過程，重點在施工階段，涉及范圍相當廣泛.比如工程量變化、設計有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等，這些都屬于可計量風險的范疇.FIDIC紅皮書關于工程索賠的條款已由第三版的1個分條款增加為5個分條款，形成獨立的主題.我國《建設工程施工合同示范文本》關于工程索賠也作了相應的明確規定.這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據.盡管工程索賠的解不是唯一的.但卻是可以計量的.利用合同條款或堆斷條款成功地進行索賠不僅是減少工程風險的基本手段，也反映項目合同管理的水平.

3.3利用合同形式進行風險控制

根據工程項目的特點和實際，適當選擇計價式合同形式，降低工程的合同風險.例如：對于水文地質條件穩定且承包單位有類似施工經驗的中小型工程項目，實際造價突破計劃造價的可能性不大，其風險量較小，可以采用自留加風險控制策略，用總價合同的報價方式；對予工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項目，其風險量較大，應采用風險轉移策略，用單價合同報價方式，將工程量變化的風險全部轉移給甲方；對于無法測算成本狀況的工程，貿然估價將導致極大風險，只能用成本加酬金合同，將工程風險全部轉移給建設方.

對承包商而言，不善于工期索賠必然導致工期延誤的風險；不善于費用索賠必然導致巨大的經濟損失，甚至虧本.實踐證明，如果善于進行施工索賠，其索賠金額往往大于投標報價中的利潤部分.因此，樹立合同意識、風險意識和索賠意識，重視風險管理對降低工程風險是非常重要的.

3.4非計量風險的防范

非計量風險指政治、經濟及不可抗力風險.政治風險包括：戰爭、動亂、、法律制度的變化等；經濟風險包括：外匯風險、通貨膨脹、保護主義及稅收歧視等.這些風險在國際工程中經常遇到.政治風險發生的概率較小，但一旦發生將導致災害性后果，常常被稱作“致命風險”.對于政治風險，只能作定性分折與預測，承包商應在投標決策階段加強調查研究.經濟風險一般不可避免，應進行定性與定量相結合的分析研究.對于若干種經濟風險預測的數學方法，由于置信度較低，不宜作為項目的決策依據.

不可抗力引起的風險主要包括超過合同規定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預測到的地質條件和泥石流、泉眼、流砂等.按照一般合同條件，這類風險應由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的補償.

3.5非計量風險管理和措施

在項目目標設計階段，對影響項目目標的重大風險進行預測，研究各風險狀況對項目目標的影響程度，即進行項目的敏感性分析.

在投標報價前，分析業主所在國的政治、經濟狀況，業主的工程款落實情況和支付信譽；在編標報價階段，要熟悉招標文件，做好現場勘查，在單價和總價中考慮風險因素；在訂立合同階段，對于過分刻苛的合同條款提出修改要求，以減少合同風險.

篇（9）

國際BOT項目所需資金越大，實施時面臨的投資風險也就越大，風險的妥善處置關系到項目的成敗.需要對投資風險的管理對策進行研究，因而從項目跟蹤階段就進行有效的風險分析和評價，確定風險種類，擬定相應的風險回避對策，以確保項目的順利進行.

2風險綜合評價層次分析法（AHP）

對國際BOT水電項目風險評價本文采用的是層次分析法［1］（AHP）.對一個復雜的、難以量化的問題總是先按問題的最終目標（總目標）、分目標（中間準則）、子目標（指標層）幾個層次將所分析問題層次化，然后進行深入的分析，以測定各因素之間的關系.

建立判斷矩陣，判斷矩陣元素的值反映了人們對各種元素相對重要程度（同等重要、稍微重要、明顯重要、強烈重要、極端重要）的認識，一般采用數字1～9及其倒數的度量方法.求解判斷矩陣的特征根，得到的特征矩陣進行歸一化得到重要性的排序權值.計算同一層次所有因素對于最高層次（總目標）相對重要性的排序，稱為層次總排序.為了保證結果有滿意的一致性，要求隨機一致性比率CR>O.1.用層次分析法綜合得出投資項目風險評價結果.

3國際BOT水電項目風險評價指標體系

由于BOT方式的特殊性，其風險因素也有其獨特性.歸納起來可概括為政治風險B，、經濟風險B2、法律風險B3、環境與移民風險B4，及經營管理風險B5等5種風險［2］.對5種風險進行分析，進而得到國際BOT水電項目風險評價指標體系.對這些因素的綜合評價，就構成了BOT水電項目的風險情況，將影響項目風險用定量方式表示，構成BOT水電項目風險模型，見附圖，作為最終是否進入該國采用BOT方式承包的理論依據并加以實施.

3.1政治風險

由于BOT水電項目延續時間長，難免要經歷東道國的不同政府執政時期，后續政府常常拒不承認上屆政府的承諾.政局動蕩致使項目投資回收無保證，投資者無法獲取最起碼的回報，迫使投資者低條件提前轉讓.政治風險的主要構成是：政局的穩定程度C1、政策變動因素C2，項目公司所在國與東道國的貿易關系C3，如雙邊的貿易開放程度，是否有關稅及貿易壁壘等.

3.2經濟風險

經濟風險的主要表現為：（1）東道國的經濟發展規劃，金融發展情況C4，其中包括貨幣自由兌換D1、外匯匯出D2、官方銀行利率D3、信貸管理制度D4；（2）市場情況C5，其中包括價格風險D5、競爭風險D6和需求風險D7；（3）電力輸送情況C6，其中包括國外送電D8、國內輸送D9及省內輸送D10；（4）所在國水電項目建設水平C7，其中包括電站建設D11、運行D12及維護水平D13；（5）建筑業水平C8，其中包含建筑隊伍素質、能力D14、建筑業成本及經營情況D15及建筑規劃D16等.

附圖BOT水電項目風險模型

3.3法律風險

法律風險是指由于東道國法律的完善程度和變動情況給項目帶來的風險，包括專門設計和規范BOT所要求的法律文本，出現金融、工期和費用索賠等糾紛時，能得到及時仲裁或處理，保障投資人的建設和經營權、投資收益和抵押品贖賣權.項目獲準風險應注明法律條文對項目特許保障，如優選移交權、廢止或拒絕續訂等違約風險.法律風險的主要構成是：法律完善程度C9、項目獲準法律條款C10、項目違約法律條款C11.

3.4環境與移民風險

環境包括自然環境和社會環境.自然環境一般指氣候條件、氣象變化情況.BOT項目所在地區的溫度、濕度、降雨雪量、風力、晴雨天數，特別是自然災害情況，如地震、洪水、風暴及海嘯；項目對社會及人們生活與工作環境污染的限制因索.環境與移民風險主要構成是：地區移民情況C12、自然災害情況C13、資源與環境保護情況C14.

3.5經營管理風險

經營管理風險是指項目公司在項目經營和管理過程中，由于外部環境的變化或經營者的行為疏忽，直接影響到項目的獲利能力，包括經營管理者的素質C15、機組設備維護更新情況C16以及電站運行條件C17等.

4國際水電項目實例

4.1工程概況

我國鄰國尼泊爾Kabeli-A水電工程位于該國東部開發區，海拔高程在400.00～600.00m之間.位于Tamur河的主要支流Kabeli河上，流域內降雨豐沛，多年平均降雨量2260mm.徑流主要由降雨和融雪形成.壩址處流域面積864km2，多年平均徑流量44.63m3/s，保證率為95％的保證流量為4.76m3/s.充足的水量和集中落差條件，提供了豐富的水電資源.

工程區域內主要的巖石為花崗巖、千枚巖、石英巖和片麻巖.

水電站裝機容量為30MW，年均發電量1.75億kW·h，年利用小時數5830h，安裝3臺單機容量為10MW的水輪發電機組，為跨流域引水式電站.工程主要由三部分組成：首部引水工程、長4.43km的隧洞引水工程和水電站廠區工程等.

我國葛洲壩水利工程集團公司與尼泊爾聯合開發該項目.開發的資本債務比為30∶70，資本金占有比例分別為80％和20％，占總投資70％的債務部分由葛洲壩集團公司負責籌集，項目所發電力由尼泊爾負責全部收購，收購電價按照2000年6美分/（kW·h）為基礎電價，以后每年上漲3％，連續上漲15年.

根據工程總成本5579.4萬美元，投資回收期7.12年，財務凈現值4370萬美元，財務內部回收率20.79％，財務指標優越.敏感性分析表明，本工程抗風險能力很強，即使在最不利的組合情況下，即投資增加20％、電價降低20％時，投資回收年限只有9.03年，內部收益率為16.22％，貸款償還年限為7年.可見，本工程的經濟效益顯著.

4.2項目風險分析

從政治上看，尼泊爾政局還比較穩定，與周邊國家的關系均保持著良好的關系.尼泊爾與中國是友好鄰邦，自古有商貿友好往來.國內政局一直比較穩定，經濟也呈上升趨勢.這對所有外國投資者來說無疑是最具吸引力的主要條件.尼泊爾是最旱實施國際BOT項目的國家之一，因而相應的法律法規制度較為完備，吸引了國際上許多公司在該國開展BOT項目，包括水電站項目.在那里從事水電開發項目還是有發展前途的，因為那是一個水力資源豐富的國家，非常缺電，政府又缺少資金，因而政府出臺了很多相關法律和法規，鼓勵國際投資商開展BOT水電項目.由于人口并不多，民風純樸，所涉及的移民人數并不是很大，問題也不很多.尼泊爾是一個發展中國家，在環境保護等方面的要求沒有發達國家的要求高，因而有利于我國企業進入.葛洲壩集團公司能承擔國內外各種大、中、小型水電項目的設計、施工，但從未經營運行過電站，因此在這方面存在一定的風險.但葛洲壩集團公司已在國內投資了兩座電站，其中一座已開始發揮效益，另一座正在興建，已積累了相當的經驗.因此，從這方面來看，風險并不是特別大.

4.3風險模型與分析評價

根據附圖構建該項目的風險模型，建立其風險的判斷矩陣，并計算出各層權重及總權重排序.

按層次分析法，對影響項目風險由專業人員組成的評估小組進行打分，得風險判斷矩陣如表1，并求得歸一化相對重要性排序權值W.

表1標準層BOT水電項目市場風險A的判斷矩陣

得出特征值λmax=5.28，一致性檢驗CR=0.05.

同理可求出每層各自權值W、特征值λmax以及一致性指標（見表2～表7）.

表2政治風險B1的判斷矩陣

注：λmax=3，一致性檢驗CR=0.

表3經濟風險B2的判斷矩陣

注：λmax=5.25，一致性檢驗CR=0.04.

表4法律風險B3的判斷矩陣

注：λmax=3.05，一致性檢驗CR=0.03.

表5環境/移民風險B4的判斷矩陣

注：λmax=3.16，一致性檢驗CR=0.02.

表6經營管理風險B5的判斷矩陣

注：λmax=3.09，一致性檢驗CR=0.05.

表7子準則層中C4～C8的判斷矩陣

以上λmax都經驗證，矩陣符合一致性條件，于是計算出A的總權重.W，=（0.21，0.24，0.225，0.231，0.259），進一步求得歸一化后評價指標值：f（d）=（0.18，021，0.19，0.20，0.22）.

明顯可以看出，該項目經營管理風險最大，次之為經濟風險，第三是環境/移民風險，第四是法律風險，而政治風險最低，這與尼泊爾的實際情況基本相符合.可以說，該項目總體上均屬于“小風險”范圍.尼泊爾政局穩定，法制趨于完善，給投資者創造了一個良好的環境.

5結語

BOT國際水電項目由于承包的“建設、經營、移交”的特殊性，其風險影響程度遠遠大于其他建設項目承包形式.因此，對BOT項目風險分析是項目取得最大經濟利益的關鍵，也是協調各方利益的前提.BOT項目風險分析的現實意義是：東道國政府應創造條件完善BOT投融資的適宜環境，建立完善的商業法律體系及BOT專項法規.項目公司則應從項目風險評價中，明確風險分配與加強風險管理，規避風險，從中獲得經濟效益和社會效益.

層次分析法不僅將大量BOT項目風險定性因索定量，而且可將評價人員主觀判斷按照邏輯性、合理性、及時性加以調整，保證評價結果與實際情況相符合.該方法為處理BOT風險的特殊性和復雜性提供了非常簡便、操作性強的工具.

篇（10）

合同風險的客觀存在是由其合同特殊性、合同履行的長期性和合同履行的多樣性、復雜性以及建筑工程的特點決定。合同的客觀風險是法律法規、合同條件以及國際慣例規定，其風險責任是合同雙方無法回避的，例如FIDIC條款規定工程變更在15％的合同金額的，承包商得不到補償。索賠事件發生后的28天內，承包商須提出索賠意向通知等，可歸類為工程變更風險，市場價格風險，時效風險等。雖然在示范文本中，從合同條件規定看，業主在合同中應承擔的風險較多，但在目前，業主利用有利的競爭地位和起草合同的便利條件，在合同中把相當一部分風險轉嫁給承包人，主要有合同存在單方面的約束性，不平衡的責權利條款，合同內缺少和有不完善的轉移風險的擔保、索賠、保險等條款，缺少因第三方造成工期延誤或經濟損失的賠償條款，缺少對發包人駐工地代表或監理工程師工作效率低或發出錯誤指令的制約條款等。

二、合同風險防范的基本措施

首先，施工合同談判前，承包人應設立專門的合同管理機構負責施工合同的訂閱，并實施監督、管理、控制。要深入了解發包人的資信，經營作風和訂閱合同應當具備的相應條件。了解的主要內容應包括有權部門設計的施工圖紙，是否有計劃部門立項文件、土地、規劃、建設許可手續，應拆遷的是否已到位，“三通一平”工作是否已到位等。從側面調查了解發包人資信情況，特別是該工程的資金到位率，如果是開發單位應了解其主要業績。招標工程應在投標之前，對招標文件深入研究和全面分析，正確理解招標文件，吃透業主意圖和要求，全面分析投標人須知，詳細勘察現場，審查圖紙，復核工程量，分析合同條款，制定投標策略，以減少合同簽訂后的風險。

其次，合同談判或投標時，首先，施工企業在對發包人詳細了解后，認為可以承擔這項工程時，才能進行合同實質性談判。對投標工程要對合同條款認真研究，盡可能在投標書中在作出響應投標文件實持性條款的情況下，作出有利的選擇。根據發包人提出的要求，逐條進行研究，再做出是否能夠承諾。盡可能采用建設工程合同《示范文本》要依據通用條款，結合協議書和專用條款，逐條與發包人談判，部分發包人提供的非示范文本合同，往往條款不全、不完備、不具體、缺乏對業主的權利限制性條款和對承包商保護性條款，要盡可能地修改完善，這樣的合同一旦簽訂存在大量的隱含風險，最終將導致施工單位的巨大損失。減少合同簽訂過程中的漏洞，可以采用施工合同洽談權、審查權、批準權三權相對獨立，相互制約的辦法。在人員配備上，讓熟悉業主知識和精通合同的專業人員參加，大中型建設工程合同一般由業主負責起草，業主為了預防承包商的索賠，特意聘請有經驗的法律專家和工程技術顧問起草合同，一般質量較高，其中既隱含許多不利于承包人的風險責任條款，又有業主的反索賠的條款。因而要求承包人的合同談判人員既要懂工程技術，又要懂法律、經營、管理、造價財務等，因此承包人必須有精干專業的合同談判小組。在談判策略上，承包人應善于在合同中限制風險和轉移風險，達到風險在雙方中合理分配，這就要求承包商對于業主在何種情況下，可以免除責任的條款應研究透徹，做到心中有數，切忌盲目接受業主的某種免責條款。否則業主就有可以以缺乏法律和合同依據為借口，對承包人造成的損害拒絕補償，并引用免責條款推卸法律責任。使承包人蒙受嚴重經濟損失，因此，對業主的風險責任條款一定要規定得具體明確。總之，依據國家法律法規對施工合同管理的具體規定，在合同談判過程中進行有利有節的談判尤為顯得重要。

第三，加強合同履行時管理

篇（11）

1.2原材料漲價和匯率風險控制由于受美國次貸危機引發的金融危機的影響，業主項目融資期花了較長時間，項目合同額20%預付款遲遲不能到位，在基本設計經雙方確認后，施工圖設計未能按合同規定的時間支付預付款和開出設備供貨L/C，原因是業主與銀行的貸款協議未簽，直到2008年9月26日才收到項目合同預付款。關于項目延期、原材料漲價和匯率風險，如果我們在基本設計完成后較短的時間內收到20％預付款和40％循環L/C，即開始了合同履行，即使存在項目拖延現象造成采購成本上升和匯率走低損失，我們也沒有充分的理由提出索賠。但在2008年2月15日完成項目基本設計確認后的超過半年時間，業主未能落實項目建設資金，致使項目不能連續開展工作。當時在2007年下半年，美元匯率走低明顯加快，進入2008年則更快；國內CPI、PPI指數逐月增高，08年1－3月份達到了近十幾年的新高；原材料特別是鋼材的漲價幅度令人吃驚，較合同簽約時漲幅超過50%。因此，在2008年4月14日根據項目經理部的申請，由公司國際事業部向業主提出了合同價調整申請。5月21日業主回復郵件同意補償合同額5%，并要求我們盡快答復。這是一個令人振奮的訊息，我們緊緊抓住了這個時機。我們根據采購部、SM公司和有關廠家主輔機詢價信息并考慮合同再延期及PPI的影響，故在5月24日給業主回復了一個機械設備漲20%，電氣、材料及運輸等漲10-12%的回復郵件。5月28日業主給出回復郵件，強調他們只接受匯率損失，金屬及其它材料上漲不予承認。5月30日我們經與國際事業部討論，回復了一個措辭較為強硬的回復信函。應我方的邀請，業主決定來中國，2008年7月7日包括業主董事長、總經理和項目總監一行6人來天津談判。由于我們準備充分，談判較為成功，簽定了一個重要的項目合同協議，解決了如下主要問題：a.美元匯率補償;b.原材料漲價補償;c.20%預付款和40%循環L/C時間表;d.項目名稱重新確定。這樣在項目的初設階段，由于業主融資不暢拖延了項目進度，但我們通過各方努力工作和有效配合，最終獲得了業主合同補償，為控制項目經濟風險創造了良好的條件，從而使本項目基本順利過渡到項目中期階段。關于80%的L/C，主合同規定是開40%的循環L/C，即當信用證上的金額議付完后自動循環至40%滿額度。但哈BTA銀行從未操作過這樣的L/C，故拒絕之，因此，我們提出要求同時開兩張40%L/C，而業主為節省銀行費用只同意先開一張，半年后或第一張議付將結清時再開第二張等額的L/C。我們經研究同意了業主的要求，雖有風險，但還可控。關于需業主方提供的設計資料，在基本設計階段已經解決，并且設計專業負責人在哈的基本設計確認會上與業主進行了充分的討論，形成了開展施工圖設計的會議紀要，現場情況基本掌握。事實證明這種積極推動項目的進展和控制項目風險的措施是行之有效的，為順利按期完成施工圖設計打下了良好的基礎。項目風險無處不在，貫穿著每個項目管理階段和環節。前面提到了項目開始階段的風險識別、預測、控制，包括項目合同總價的調整；實際上，項目風險控制的最佳手段是項目風險預測而絕非風險處理，因風險處理本身存在著風險。風險處理實質為危機管理，危機是風險量變累積的結果。以下介紹一下項目中期階段的一個危機管理過程或出現的一個“管理危機”是如何化解的。

2項目管理危機產生的背景

在2009年4月中旬，我們從中國EM銀行得知哈TB銀行出現債務危機，需進行債務重組，何時完成重組未知，并建議我們不要進行設備供貨，那時項目主機設備制造基本完成。實際上哈TB銀行出現的債務危機是美國07年次貸危機引發的世界性金融危機量變累積形成的。在2009年9月下旬哈TB銀行聲明債務重組結束，中國EM銀行通知我們可以發貨了，因此，我們在10月下旬開始了第一批設備火車發運，在11月上旬向中國EM銀行遞交了首次設備款議付手續，但直到12月底中國EM銀行沒有支付任何貨款，原因是哈薩克斯坦TB銀行法律陳述書尚未開出，該法律陳述書是哈TB銀行與中國EM銀行的貸款協議條件之一。不能開出法律陳述書說明哈TB銀行債務重組工作沒有徹底完成，項目設備供貨議付就不能實現。

3項目危機管理的應對和決策

當時我們認為項目處于“危機管理”中，一是哈TB銀行法律函何時開出情況不明，貨款不能議付；二是設備發貨陸續進行已勢不可擋；三是第一批安裝人員簽證基本辦妥等待下廠，第二、三批人員也已作計劃安排。根據當時我們與哈TB銀行、中國EM銀行以及業主的誠信和實力等情況判斷，我們決定（1）為推進項目進展，設備發貨繼續進行；（2）第一批安裝人員在2月下旬下廠；（3）繼續與業主協調支付合同增補款。我們積極推進項目的實際行為和真誠的工作態度，這種無形的“施壓”方式，可能感動了“上帝”。業主終于在2010年3月26日T/T匯出合同增補款，暫緩解了我們發貨不能議付的壓力。這也證明了“危機”既是“危”也是“機”，如果沒有出現銀行議付危機，可能合同增補額將難以被收款，即存在著“討債”風險，因為它是不可控的。當時我們始終相信業主有能力說服哈TB銀行開出法律函，即使不能盡快開出，業主作為哈南方最大的石油企業可自籌資金逐步解決，業主董事長也表明了這種態度。10年4月中旬，項目經理部移至現場，一方面繼續與業主協調哈TB銀行法律函問題；另一方面與安裝隊策劃設備安裝計劃，包括設備開箱檢驗、人員簽證下廠等事宜。當時，我們與業主財務總監的談話中了解到哈TB銀行擔心3年還款期不足以還清貸款，希望3年還款展期至6年。業主委托哈TB銀行與中國EM銀行的貸款協議是2009年2月XX日簽定，建設期與還款期各為3年。即，建設期：2009.2.XX—2012.2.XX還款期：2012.2.XX—2015.2.XX從上時間點我們可以看出，（1）貸款協議簽定較晚，哈TB銀行開出的設備L/C是貸款協議簽定之前，因此實際上2008年9月26日還未具備項目開始計時；因為本項目哈TB銀行僅僅是開證行，議付行是中國EM銀行，所以先開的L/C是暫無效的；（2）業主對建設工期的擔憂，其負責的土建施工雖提前至08年10月開始，但業主認為施工周期可能超過2年多，安裝周期也會拖延，整個建設周期會超過3年。我們幫業主財務總監分析了項目建設期可提前至2010年12月底完成，還款期可以在2011年3-4月份開始，即差不多提前一年的還款時間。另外，水泥成本可以控制在每噸5500堅格左右（相當于250元/噸），因為哈薩克斯坦的電費、煤價很便宜，人員定額工資與中國相當，只是石灰石購置成本較貴。而水泥價格高出中國平均價50%以上。每噸水泥的利潤至少為50美元（以散裝水泥計），若按第一年生產50萬噸，第二年生產70萬噸，第三年生產90萬噸，則（50+70+90）×50=10500萬美元，這三年足以還清所有貸款，何況項目將可能提前一年投產。另外，我們也表達了投產達標后可以繼續提供有償生產服務的意愿。因此，我們多次與業主高層交流協調后，業主高層似乎撥云見日、信心倍增，決定親自前往阿拉木圖TB總行協調法律函事宜。

4項目管理危機的化解

2010年4月XX日，董事長一行三人專程來招待所送給我們一份哈TB的法律函“representationletter”。但經仔細閱讀后，發現其帶有展期條件，故當晚將文件發給國內確認此事。中國EM銀行口頭答復意思如下：（1）法律函帶有展期14個月條件，是否合理需要評估；項目雖未放款，但項目并未中止。展期屬于重大變更，哈TB銀行即已提出，我行不能漠視。（2）關于協議簽訂日期（2009.02.XX）并非放款日期，哈TB銀行提供貸款協議中要求的全部文件后方可生效；我行要評估一下哈TB銀行目前的經營狀況及未來的還款能力。（3）要求哈TB銀行出具一份正式的函，說明貸款協議提款前提條件已經全部滿足。當時我們向業主通報了中國EM銀行的口頭答復，業主認為可以要求哈TB銀行開出不帶條件的法律函，并認為“哈方道路已經打通”，下一步只看中方如何“行動”了。因為預付款、增補合同款已付，加上已經開出兩個有效L/C，業主覺得哈方已經“萬事具備”。我們通過分析認為：（1）要求信貸展期的事應該是業主的要求，而不全是哈TB法律顧問和銀行的評估。因為，哈BT和中國EM銀行信貸周期2009年2月XX日—2015年2月XX日，共6年，以當時的水泥價格（80-100＄/t）還貸時間足夠；但業主對項目建設周期控制和生產管理心存疑慮、十分擔憂；（2）業主有利用中國EM銀行不放款的機會拖延再要求展期更長時間的嫌疑，由于業主石油公司近幾年在石油產業擴展較快，融資量也大，到處借貸，因此還款壓力劇增，在近5年中的還款特別集中；中國EM銀行的優惠利率是最值得展期的；這樣，我們作為第三方是受害者。（3）我們必須采取主動，既然哈TB銀行信函中包含了法律陳述書，其展期不是必要條件的話（也不符合雙方銀行協議條款），中國EM銀行可以不理“虛假的展期”陳述理由，寫一個回復聲明：“法律陳述書”部分可以接受，同意放款；但展期理由不符事實而拒之。通過多渠道與業主、哈TB和中國EM銀行刻不容緩、行之有效的協調，包括天津商委領導出面親自去中國EM銀行協調，中國EM銀行接受了哈TB的“法律陳述書”，終于在5月下旬圓滿解決了項目放款事宜。項目管理“危機”得以基本化解。從上我們可以看出：在工程管理風險向危機轉化的臨界或開始階段，敏銳地發現危機的征兆，并根據對征兆的分析判斷，及時監測危機的發展速度和影響程度，以采取應對危機、化解危機的可行措施和步驟，這些都是本項目危機管理的成功實踐。