緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇每月營銷理財工作計劃范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

員工銷售工作計劃120x年，新的開始，需要新的計劃，才能更好的完成工作，下面是我個人的工作計劃：

一、具體工作計劃

1、對銷售任務的細化分解，將每月的任務量分配至每周、每天，每日當班工作結束后核對任務完成情況，總結工作得失;

2、于老客戶保持良好關系，在周末時發送祝福短信，讓客戶感受到被重視;

3、新品上架或換季活動時主動通過電話通知顧客，邀約顧客到店消費。

二、人員分配

將店鋪每天的工作按照員工特點分配，合理利用人力資源。每人每天至少五名試穿顧客，至少成交兩單，提高試穿率及成交率。因2月份是春季新款剛上市的時候，我會組織大家背款號了解貨品，積極調整陳列，讓顧客感到耳目一新。

作為高端品牌服務是不可或缺、重中之重的，在提高人員服務水平，加強服務意識教育的同時，注重員工、銷售人員的言、談、舉止等綜合素質的提高，更好的全心全意為顧客著想，減少投拆，

三、經營管理

1、加強商品進、銷、存的管理，掌握規律，提高商品庫存周轉率，不積壓商品，不斷貨，使庫房商品管理趨于科學化、合理化。

2、因店鋪進商場之初沒有進行裝修及形象設計，希望公司于春節后及時作出升級店面形象的計劃，我會積極配合公司做好裝修期間一切工作。

3、利用節假日做文章，多做些促進銷售的活動，如新品滿額贈禮品等吸引顧客眼球的活動。

4、積極抓住接待工作，做好一人接待，全面協調，讓顧客感到熱情、貼心的服務。

5、要做到積極維護賣場陳列，新貨到店及時熨燙。

6、無論任何班次必須保證門口有門迎，且顧客進店后必須放下手中任何工作接待顧客。

7、為了完成目標業績需上級領導給予貨品與活動方面支持，保證每款不斷碼及大量贈品支持。

以上是我對20x年工作的計劃，具體的還需在實踐中一步一步完成。

員工銷售工作計劃2本人在20x年年度，業績不是太理想，當然這其中肯定有許多不足和需要改進、完善的地方。今年，我將一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基礎上，本著“多溝通、多協調、積極主動、創造性地開展工作”的指導思想，發揚井岡山創業精神，確立工作目標，全面開展11年度的工作。現制定工作劃如下:

一;對于老客戶，和固定客戶，要經常保持聯系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關系。

二;在擁有老客戶的同時還要不斷從各種渠道快速開發新客戶,推廣新產品.

三;要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學業務與交流技能相結合。

四;今年對自己有以下要求

1：每周要拜服4個以上的新客戶，還要有1到2個潛在客戶。

2：一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。

3：見客戶之前要多了解客戶的狀態和需求，再做好準備工作才有可能與這個客戶合作。

4：對自己嚴格要求,學習亮劍精神,工作扎實細致,要不斷加強業務方面的學習，多看書及相關產品知識，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。

5：對所有客戶的工作態度都要一樣，加強產品質量和服務意識,為公司樹立更好的形象,讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。

6：和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。

7：為了今年的銷售任務每月我要努力完成1萬到2萬元的任務額，為公司創造利潤。

以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己最大的貢獻。

員工銷售工作計劃3新的一歲，新的面貌，新的工作態度。這一年已經到來，我作為一名奮戰在前線的業務員，更應該提前為自己做一次計劃了，在這崗位上，一定要清楚“未雨綢繆”的重要性，因為無論怎樣，我們都是戰斗在第一陣線的，所以我們的開場對于這新的一年來說，是非常重要的，所以接下里的一年我會好好的做一次規劃。以下是我暫時對接下倆一年的計劃，如若今后有變動，我會及時調整。

一、改變思維，快速推廣品牌

我是公司的一名白酒銷售業務員，對于我們公司這個品牌來說，我們做業務員的理當是有非常足的底氣的。所以在做業務的時候，我們一定不要忘記對我們品牌的一個推廣。我們平時在做業務的過程中，只記得怎么將產品推出去，卻沒有想過推出去之后是否還有第二次推出去的可能，是否還可以將這一份努力產生兩份成果等等。這些我們平時工作的時候可能都會忘記，也可能會被我忽略掉。所以以后做業務的時候我會及時的調整方針，也會在這份激情之上安放一份沉穩，好好的工作，努力的工作。

二、提高專注度，提升工作效率

對于任何一份工作而言，專注度是最要命的一件事情，也是對我們工作而言非常重要且有決定性因素的一件事情。在我的這份事業中，是需要很多精力的，我常常會思考如何將自己的產品快速推出去，也時常遇到一些問題，從而不停的思考解決方案。這份工組是需要思考的，而思考就會占據我們絕大部分的精力，所以這也是我對工作的專注。只有專注度提升上來了，我們的工作效率就會提升上來，工作的成果自然而然也會優先成見了。

三、注重日常反思，改正不足

在我們工作當中，絕大部分的時間是很順利的。但是做業務的，難免會遇到一些問題，有時候我們確實自己無法解決，有時候也會很矛盾。所以常常在事后反思，從而進行改正和歸納是非常重要的一個步驟，無論是我們平時的一個學習狀況還是工作情況，我們都是需要去常常總結、歸納、計劃、改正的。所以未來的時間里，我相信自己還有很多的東西要去學習，我也還有很多領域未曾踏入過，將來一年，我會繼續努力，接著拼搏下去，給自己長期的堅持一個答案，也給一直信任我支持我的領導和公司一次答復!

員工銷售工作計劃41.戰前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰

通過各種會議，將公司的伙伴制、公司的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營;同時建立健全公司各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。

2、點將布陣——組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才

組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部提供良好的展業平臺，同時出臺服務部管理方案。

3、簽訂軍令狀——實行目標管理，任務責任細分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊沖刺全年業務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動會時，分配到各服務部。通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況。

4、招兵買馬——開展增員活動，發展兼職協保員隊伍

前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展兼職協保員隊伍，為業務員業務拓展打造平臺。形成公司良好的“月初增員，月中培訓，月尾大舉績”工作機制。在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任兼職協保員，迅速擴大公司人員隊伍規模。制定好協保員管理方案。

5、精兵強將——加強基礎管理，培訓業務精英骨干

從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場管理等方面入手，加強基礎管理培訓，務必使各項工作有序開展，形成規律性的工作習慣，實踐和探討“活動率管理”和“舉績率管理”。建立有針對性的培訓體系，對新人有“新人培訓班”、“創業說明會”。對理財顧問級別以上的人員有“理財顧問基礎培訓班、提高班”“精英戰斗營”“職業生涯規劃班”;對各級主管有“管理知識培訓班、管理技能提高班”，針對考證有“資考輔導班”等。

6、戰略戰術結合——結合上級公司業務推動方案，認真辦好“兩會”，搞好客戶聯誼會

認真辦好每場“產品說明會”和“創業說明會”。為業務人員搭建一個理想的.銷售平臺，確保每場會議的質量和效果，每場會議前要求進行細致認真的準備。通過各種形式舉辦產說會，充分利用各種時機，每月定期興辦一期節日主題說明會。將客戶請進來的同時還要走出去，充分利用現有條件，開展形式多樣、不拘一格的客戶聯誼會、鄉村座談會、小區聯誼會、各種理財知識講座。

7、論功行賞——開展業務勞動競賽活動，獎勤罰懶，優勝劣汰

制定營銷服務部管理方案，制定好利益與業績掛勾的方案，形成良性競爭氛圍。

員工銷售工作計劃5一、計劃概要

計劃書一開頭便應對本計劃得主要目標和建議作一扼要得概述，計劃概要可讓高級主管很快掌握計劃得核心內容，內容目錄應附在計劃概要之后。

二、市場營銷現狀

計劃得這個部分負責提供與市場、產品、競爭、配銷和宏觀環境有關得背景資料。

1.市場情勢

應提供關于所服務得市場得資料，市場得規模與增長取決于過去幾年得總額，并按市場細分與地區細分來分別列出，而且還應列出有關顧客需求、觀念和購買行為得趨勢。

2.產品情勢

應列出過去幾年來產品線中各主要產品得銷售量、價格、差益額和純利潤等得資料。

3.競爭情勢

主要應辨明主要得競爭者并就他們得規模、目標、市場占有率、產品質量、市場營銷策略以及任何有助于解其意圖和行為得其他特征等方面加以闡述。

4.宏觀環境情勢

應闡明影響房地產未來得重要得宏觀環境趨勢，即人口得、經濟得、技術得、政治法律得、社會文化得趨向。

三、機會與問題分析

應以描述市場營銷現狀

資料為基礎，找出主要得機會與挑戰、優勢與劣勢和整個營銷期間內公司在此方案中面臨得問題等。

1.機會與挑戰分析

經理應找出公司所面臨得主要機會與挑戰指得是外部可能左右企業未來得因素。寫出這些因素是為要建議一些可采取得行動，應把機會和挑戰分出輕重急緩，以便使其中之重要者能受到特別得關注。

2.優勢與劣勢分析

應找出公司得優劣勢，與機會和挑戰相反，優勢和劣勢是內在因素，前者為外在因素，公司得優勢是指公司可以成功利用得某些策略，公司得劣勢則是公司要改正得東西。

3.問題分析

在這里，公司用機會與挑戰和優勢與劣勢分析得研究結果來確定在計劃中必須強調得主要問題。對這些問題得決策將會導致隨后得目標，策略與戰術得確立。

四、目標

此時，公司已知道問題所在，并要作為與目標有關得基本決策，這些目標將指導隨后得策略與行動方案得擬定。

有兩類目標-----財務目標和市場營銷目標需要確立。

1.財務目標

每個公司都會追求一定得財務目標，企業所有者將尋求一個穩定得長期投資得蓋率，并想知道當年可取得得利潤。

2.市場營銷目標

財務目標必須要轉化為市場營銷目標。例如，如果公司想得180萬元利潤，且其目標利潤率為銷售額得10%，那么，必須確定一個銷售收益為1800萬元得目標，如果公司確定每單元售價20萬元，則其必須售出90套房屋。

目標得確立應符合一定得標準：

·各個目標應以明確且可測度得形式來陳述，并有一定得完成期限。

篇（2）

理財顧問述職報告1尊敬的領導：

您好!

進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現在述職如下：

一、對證券行業有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業務開拓能力的提高

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業心的加強

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告2尊敬的領導：

您好!

回顧走過的20__年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。

在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力

二、存在的不足

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__年個人工作計劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告320__年，我擔任__證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的'攀比競賽現象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業務的開展積累了豐富的經驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業務、新知識培訓，增強員工的業務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。

二、20__年取得的成績

20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長;其中網上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶。基金保有量10000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業面積還需要進一步壓縮，費用支出業將會得到一定控制。

四、20__年工作計劃

如果__年我還繼續分管營銷業務，我有如下打算。

一、堅持合規經營的原則，繼續保持無重大違法違規業務記錄。

二、續完善激勵機制，充分調動員工的積極性。

三、加快經紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業務技能。

20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告4今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到2012年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作。

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，2012年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎。

一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現在：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告5尊敬的領導：

您好!

20__年已經過去，回首這一年，營業部在兩位老總的領導下不斷改革使人員組合優化，更趨合理，業務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業部__服務部負責管理和客戶開發工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節約成本和開發客戶雙重下手，使服務站在這一年里發生了質地變化，在這一年里，新引進客戶__幾人，客戶市值達到了__萬元(只反映出來市值，看不到資產總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實現傭金收入__萬元，這一成績的取得主要歸功于營業部_總、_總的正確領導，歸公于營業部其他各兄弟部門和員工的大力支持。

一、從嚴治內、嚴格要求自己

一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業務開發人員，為了不斷提高__服務站在__的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎，結合__地區情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業部每項基本業務知識和業務流程的熟練。由于__服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網上交易指導站，走的是公司銀證通業務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸__營業部，在這時候營業部派我接手服務站，負責管理和客戶開發工作，在營業部領導的正確領導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業部改建__服務站的全部過程，電網電線的改造、電話系統設備的重建、內網的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質量、擴大聲譽。

因為在這里我們走的是電子商務部當時設的銀證通線路，而又歸屬于__營業部，各個業務環節電子商務部跟營業部在流程上有很大的不同，基本業務知識相同，但業務環節和流程上跟營業部的業務流程基本脫鉤，這就要求業務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業余的時間加強業務知識和業務流程的學習，并不斷跟__營業部、電子商務部等業務風險聯系部門聯系溝通，同時嚴格規范了業務操作。業務規范是高昂代價換來的，我在公司規范各項業務的基礎上，結合了__地區的實際情況，在辦理各項業務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴大聲譽

一個服務行業在一個地方立足、占領市場份額，擴大聲譽，與當地地方政府部門的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經取得了當地工商局、城建局等各個政府監管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，占領市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續轉入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發揮銀行工作人員在開發客戶上的積極主動性。

證券行業是一個新事物不斷涌現的行業、是一個競爭日趨激烈的行業。銳意創新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術扶持、幫助其資產保值增值，經過和他們一起的探討，談心，總結了一些經驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現了年初報本贏利的目的。

三、存在問題

__服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內部資產兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經非常之高，而且交易人數較集中，多半集中在少數人身上。最主要的問題還是客戶人數太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

篇（3）

1.立足基礎業務，工作有序開展。

在上半年工作中，我處在全體員工的共同努力之下，立足基礎業務內容，不斷拓展開展范圍，將各項工作有序展開。截至2014年6月30日，各項工作指標完成情況如下：

在大家的共同努力之下，圓滿完成了儲蓄存款時點、儲蓄存款時期、對公存款時點、對公存款時期、個人理財產品銷售額等多項主要運營指標，達到了管轄行提出的時間過半任務過半的目標，其中個人存款時點增長還在15個網點之中排名第9，對公存款時點時期均超額完成了任務。截至6月30日，我處現有個人存款余額24589.85萬元，對公存款余額731萬元。

2.加強隊伍建設，推促業務開展。

在上半年工作中，我處還切實注重隊伍建設工作的開展，在開展各項工作的同時始終堅持以人為本的理念，發掘員工的長處，充分調動員工的工作積極性，增強員工的組織歸屬感。不僅如此，我處還依據員工實際情況，定時、定期開展業務培訓，大大提高了銀行員工的業務素質水平，為支行各項工作的開展奠定了良好地基礎。

3.提高服務質量，鞏固發展客戶。

在上半年的工作中，在不斷提高工作人員業務素質能力和服務質量的同時，我處還注重客戶群體的建設工作，通過各種途徑，鞏固老客戶，爭攬新客戶，企業網銀新增戶和賬戶擴面新增戶增長率都達到了60%以上，逐步擴大了客戶群體的陣容，初步形成了一定規模的客戶群，為支行完成2014全年目標提供了良好保障。同時，我處結合時代科技手段，通過短信的形式全面推動理財業務的快速提高，定期向客戶發送理財業務信息，使客戶能夠全面掌握理財業務的最新動態，通過這種方式，成功增加了中間業務收入份額，并帶動了存款的增長。

4.強化內控管理，堅持合規運營。

雖然在上半年工作中，我處一直秉持市場為導向的經營理念，但絲毫未放松內控管理工作的開展，結合上級領導的檢查工作，我處堅持定時、定期開展內控檢查工作，多次組織員工學習“學習廉政規定、規范從業行為”主題教育活動的學習文件及《員工違規行為處理規定》，并且每天召開晨會、每月召開一次月會，分析工作中的不足與缺點，并且切實提出改進措施，保證了各項業務開展的合理性、合法性，保障了我處全面工作的不斷拓展與推進。

通過以上數據來看，2014年上半年我支行指標完成不甚理想，尚有較大提升空間，結合上半年工作實際情況，現將下半年工作計劃制定如下：

1.圍繞重點，推促全面工作發展。

存款是我處發展壯大的源泉，總量就是實力，份額就是地位。因此，在下半年工作中，我處仍將會以兩項存款工作為重點，宣貫優惠政策，開展理財沙龍、投資理財講座等各種形式的活動，采取多種措施，不斷開拓儲源，加快增長速率，切實提升兩項存款總額。從組織資金工作方面下手，首先針對我縣的新形勢、新情況、新特點不斷提出新要求，在全縣開展廣造輿論，大力開展存款宣傳活動。通過電視廣播、海報宣傳報等宣傳方式，擴大了我處的知名度，調動廣大群眾踴躍存款的積極性，促進了存款余額月月升、年年增；與此同時，我處還將會從專項分期付款業務、個貸業務上、特約商戶等方面著力入手，提升中間業務收入，以助力支行全面工作的推進。其次充分發揮點多面廣、人熟地熟的優勢，進一步挖掘儲源，鞏固存款陣地。在當今存款市場競爭激烈的情況下，不但要穩定老客戶，更重的是要引進一批新客戶，使市場份額不斷攀升。在保證存款總量增長的前提下，還要注意提高低成本存款份額，從而不斷優化存款結構，主動上門與有關部門協調關系，加大攻關力度，擴大對公存款開戶面，從而降低了資金成本，提高了收益率。

2.學習先進，加強產品營銷力度。

因為上半年工作完成情況與其他先進網點仍然有較大距離，特別是個人證書客戶的新增較其他網點差距很大，所以在下一步工作當中，我處將會向其他先進網點學習經驗，彌補自身不足，加強柜員柜面穩存攬存工作管理力度，以進一步促升柜員服務意識水平和服務質量，樹立柜員的為自己干的意思，切實做好一體化整合營銷工作。以微笑、熱情、以高水平的服務質量吸引分流過來的優質客戶，并且盡可能的提升現有客戶的忠誠度。

并且我處將由被動向客戶解釋向主動宣傳轉變，在信用卡、個貸、專項分期付款、特約商戶營銷工作方面，我處將按照發展目標任務根據負責范圍的人口、戶數、經濟分布情況進行分配，落實到各客戶經理，按月考核，逗硬獎懲，調動了客戶經理的工作積極性，引導客戶轉變觀念。由過去只向有貸款需求的客戶營銷向全面營銷轉變，全面落實上級提出的營銷策略，客戶經理深到客戶家中、企業搞好客戶資金需求調查，做實做細為貸款營銷掌握第一手資料。同時對個體工商戶進行全面調查和評級授信，扎實的調查工作為營銷奠定了充分的基礎和保證。由過去的單純辦理業務向幫助客戶投資理財轉變，主動轉變作風，轉變觀念、主動服務，主動營銷，主動為客戶的發展建言獻策，拓寬客戶群體，提高資金使用效益，在下半年我處還擬定了詳細措施，將會充分利用節假日時間到周邊社區、商場、單位做好上門演示工作，爭取完成管轄行下達的任務。

3.嚴謹操作，加大業務培訓力度。

由于遠程授權系統及業務集中處理的投產，給柜面服務工作增加了較大壓力，加之新業務層出不窮，使得員工素質水平需亟待提高。因此在下半年的工作中，我處仍將會在每天晨會的業務培訓的基礎上，不定時、不定期開展各類培訓，以快速提升柜員業務能力。從提高服務質量抓起，有效改進服務方式，努力提高臨柜人員服務水平，加速網點改造、改善服務環境，增強我處吸儲能力和市場競爭能力。不僅如此，在柜員風險警示教育方面，我處還會切實加強監督審核力度，做好柜面業務的輔導工作，以省行的”8+1”風險點作為業務處理的指路燈，使我處各項業務的開展更加合理化、有效化、合規化。

篇（4）

中圖分類號：R953文獻標識碼：A文章編號：1009-2374（2009）07-0098-02

部門年度工作規劃，是藥品生產企業等現代企業績效管理的重要環節，是各部門負責人年度目標責任書簽訂的依據。編制藥品生產企業財務部門年度工作規劃可以從以下幾個步驟進行：

一、部門職責

組織編制公司銷售、成本、利潤、資金、費用等有關財務指標的年度預算；按照上年預算進行事中核算和事后審計，將財務管理落實到相關業務過程中；根據預算制定、批準的財務開支計劃和規定的開支范圍標準；按照國家財務、稅務相關法律、法規要求，給合本公司行業特征，科學合理地組織財務活動，制定統一、健全的財務規章體系；依據公司年度經營計劃中有關投資計劃和項目進度安排計劃，負責擬訂相應的資金需求量預測計劃和各種財務預算計劃；遵照《企業會計制度》、會計準則等，合理組織會計核算工作；按時完成會計財務工作，及時編制各種會計報表，按規定完成稅金的申報、測算、繳納、減免工作；嚴格按國家規定的現金使用范圍支付現金，控制庫存現金額；負責編寫財務分析及經濟活動分析報告。

二、下年度部門工作目標

負責對公司會計核算管理、財務核算管理，及對公司經營過程實施財務監督、稽核、審計、檢查、協調和指導等專職管理；各系統核算會計在自己的模塊中承擔系統綜合計劃、核算、審計功能，真正做到內部責任中心、成本中心和利潤中心職責劃分，職能明晰，協助、支持、監督各中心負責人做自己的事理自己的財。為完成公司整體戰略目標做到事前、事中、事后的把控工作。

三、下年度部門工作計劃

根據公司戰略和工作目標，及時調整工作職能，部門工作由原來的財務口徑線核算改為業務模塊面核算，同時加大財務部門的工作范圍和責任，不僅要做好日常核算，更重要的是做好全面預算、關鍵績效指標考核工作。

（一）企業經營指標（崗位任職權重20%）

1．財務費用率（崗位任職權重5%）。考核辦法：在目標銷售額完成**萬元的基礎上，財務費用率不超過6%，每高于1%扣1分。集團內部資金拆借的標準按照年利率為10%計算資金使用費，以各子公司簽訂的合同為依據，計入公司財務費用。

2．管理費用率（崗位任職權重5%）。考核辦法：管理費用率不高于20%，每高出1%扣1分，每節約1%加1分。

3．財務審批權限及流程（崗位任職權重5%）。說明：財務負責人有總經理授權范圍內的財務審批權限，授權范圍之外的由總經理審批后執行。考核辦法：財務負責人無單獨審批權限，如總經理未按審批權限執行但未形成損失，財務負責人負連帶責任，每筆交易扣1分；如形成損失，本項考核得0分并從責任保證金中扣除相應比例的損失金額。

4．銷售收現率（崗位任職權重5%）。產品收現率為100%，外用藥收現率不低于*%，本地中藥及其他品種品種收現率不低于*%。說明：銷售收現率計算公式為：收回貨款/發貨金額。考核辦法：三項銷售收現率控制在指標（含）之上視同達成目標，指標標準分5分；其中每一項指標為2分，銷售收現率均在指標之下為未達成目標，指標考核得0分；其中一項銷售收現率在指標之上，該項考核標準分3分且另一項指標實際每低于標準1%扣1分。

（二）企業管理指標（崗位任職權重50%）

1．預算管理（崗位任職權重10%）。考核辦法：從四方面進行測評計算得分。（1）在總經理的授權下，在各系統負責人的參與下，2009年10月份開始組織推進公司年度全面預算工作，12月底之前經總經理、董事會審批定稿后執行，同時出具預算資金籌集方案；（2）全面預算管理的導入達到控制偏差率上浮不超過5%的范圍內；（3）預算執行的預警作用發揮程度在95%以上；（4）每月8日組織公司各部門負責人召開預算執行會議，用實際發生數對預算執行情況作分析對比，及時糾正偏差，合理調整預算數。

2．財務管理（崗位任職權重10%）。考核辦法：從三方面進行測評計算得分。（1）完善營銷和生產系統的財務核算體系，使財務會計在各個系統起到“支持、監督、把控”的作用，根據不同業務模塊的特性進行有機結合，將內部客戶外部化、市場化，同時將外部客戶內部化；（2）財務核算每月5日前出具各項財務和管理報表，每月出具報表及時率、準確率為98%；（3）年度結束20日內，出具年度財務分析報告，結合公司戰略和各責任人的業績考核結果提交整體利潤分配方案（包括期權等激勵方式）。

3．標準生產成本管理體系的導入（崗位任職權重15%）。考核辦法：生產品種的標準材料成本的制定占10%，產量工資的全面摸索占5%。

4．解決到期債務的償還與資金籌集，保證企業現金流運轉正常（崗位任職權重15%）。

（三）安全指標（權重10%）

確保資金使用安全，安全率為100%（權重10%）。說明：不允許發生資金及資產被盜、丟失的事件，如出現意外，目標責任人承擔相應損失并該項考核得0分。

（四）規范性制度建設及完善（崗位任職權重10%）

考核辦法：制定行之有效的公司制度、規范不少于5項（至少包括有財產出入庫管理制度、財務管理制度、業務招待費、差旅費管理制度、對合同的監督及信息反饋制度、內部培訓制度），制度的合理解釋率、約束率達到95%以上，完成得10分，缺少一項扣2分。

（五）接受內外部審計并對審計的結果負責（崗位任職權重5%）

考核辦法：年度內隨時接受集團內董事會委任的審計，年度接受外部第三方審計必須一次，對審計結果負全部責任并承擔相應損失。

（六）團隊建設及接班人制度（崗位任職權重5%）

1．團隊建設：從以下五方面進行測評計算得分：（1）精簡、高效的組織機構配置和技能互補的成員隊伍；（2）明確的組織目標和系統的實施策劃；（3）團隊成員的角色認知、相互信任與協作，團隊資源、信息的共享是團隊成功的基礎；（4）正確的領導和強有力的指令落實；（5）無縫隙溝通（崗位任職權重3%）。

2．建立接班人制度，部門內主管級崗位至少有一名培養對象（崗位任職重2%）。

四、下年度擬建部門組織架構、各崗位責任說明及考核細則

（一）根據下年度部門工作計劃，擬建本部門組織架構

計劃財務審計部經理：下屬是財務主管；財務主管：下屬是營銷系統會計、生產系統會計、出納。

（二）根據下年度部門工作計劃，劃分各崗位職責及考核細則

1．計劃財務審計部主管目標考核（權重100%）：（1）做好管理費用的財務預算：以部門為核算單位（權重10%）；（2）規范各項財務管理制度（權重10%）；（3）設置、管理財務軟件賬套，分崗位進行計算機權限授權，制定財務業務核算審核流程；維護財務軟件安全運行，每月結完賬必須進行數據備份，及時準確輸入并復核轉賬憑證（權重10%）；（4）完善財務軟件操作流程，為采購、生產、銷售等部門實現數據資源共享嚴格執行會計制度的規定，會計報表和憑證按要求歸檔，組織編制主報表，審核專項報表，下達業務部門重點落實事項通知書（權重20%）；（5）審核憑證，月末結賬并在次月5日前出具會計報表和各類報表的分析報表，負責整個公司內部財務體系業務及管理指標的準確、真實和及時性（權重20%）；（6）供應商審核及采購應付賬款的管理（權重20%）；（7）日常行為規范，遵守公司各項規章制度，完成領導交辦的其他工作（權重10%）。

2．生產系統主管會計目標考核（權重100%）。（1）負責生產系統的財務預算（50%）；（2）負責生產（物資）系統的財務管理（30%）；（3）依據生產計劃及原材料和庫存量，制定物資采購計劃及部門費用，核定各生產流程的人員計劃定額，把控、輔導、審核生產系統整體預算（權重20%）。

3．營銷系統主管會計目標考核（權重100%）。負責營銷系統的財務核算（50%）；負責營銷系統的財務管理（30%）；負責營銷系統的財務預算（20%）。

4．出納員目標考核（權重100%）。（1）對公司的現金收入與支出負責；對公司的銀行結算業務負責；有權檢查各種憑證的手續是否齊全；有權拒絕不符合規定的支出；嚴格遵守現金管理、銀行結算制度，收付資金無差錯（權重20%）；（2）對現金存取的及時性及安全性負責，對銀行結算的正確性負責；有權拒絕違反銀行結算紀律的業務行為；庫存現金要符合規定限額、不準超庫；有權對不安全隱患提出改進意見；嚴格控制庫存現金余額，超限額的現金應及時送存銀行；妥善保管銀行印鑒和空白轉賬支票（權重30%）；（3）核對對現金日記賬、銀行存款日記賬的登錄負責；對各類銀行票據取得的登記、轉讓背書登記、普通收據領用、核銷登記負責；現金、銀行存款日記賬摘要清楚、科目準確，數字真實，做到賬實相符；對每日資金日報表數字的準確性和及時性負責（權重20%）；（4）對現金、銀行存款憑證的整理與裝訂負責；編制資金收支日報表、月報表，資金收支存日報表上報前經部門經理或部門主管復核后報送總經理；月報表于每月5日前報送月報表（權重20%）；（5）日常行為規范，遵守公司各項規章制度，完成領導交辦的其他工作（權重10%）。

五、下年度部門費用預算

篇（5）

一、嚴格落實404條款，加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系

承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在XX年，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

二、認真落實總公司在20XX年11月30日全系統客戶服務工作會議上楊超董事長、萬峰總裁等領導的指示精神，提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過多年的努力，我司已在當地市場占有了80%以上的份額，擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，在20XX年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把N+1的優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固城市市場占有率，擴大農村市場占有面。

根據20XX年支公司保費收入7497.55萬元為依據，支公司計劃20XX年實現全年保費收入****萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。

1、精心組織策劃“開門紅”堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

2、深度拓展城市市場，打好縣城業務的攻堅戰。

3、有序推進，擴大和鞏固農村市場占有面。

4、團險方面

深入抓好全縣廠礦企業的意外傷害保險;加強與衛生局、醫療單位的合作，抓好補充醫療保險工作;鞏固與運輸公司的長期合作關系;推行卡單銷售會員化;積極參與學生險、企業年金的激烈競爭之中。

四、繼續抓好精神文明建設和黨風廉政建設工作

把黨員先進性教育、誠信教育、防腐倡廉、反商業賄賂等工作引向深入，力爭各項工作上一個新臺階。20XX年要始終如一的做好綜合治理、安全生產工作力爭達標升級。

五、狠抓隊伍建設，做好增員工作，繼續完善人力資源改革，為公司業務發展提供人力保障。

20XX年在增員工作上，要實施高素質人才戰略，避免粗獷型的招募增員，做到進得來、留得住、能展業，防止人員素質差，留存率低，資源浪費等現象。為了做好增員工作，繼續抓好全員增員活動，發現人才，用好人才，把當地有一定聲譽，社會關系廣，有公關能力，熱愛保險工作事業的人招進營銷隊伍，為營銷隊伍輸入新鮮血液，注入新的活力，為11年的業務開展提供強有力的人力保障。

六、完善管理機制，強化執行力。

通過前幾年的快速發展，公司現在已經躍上了一個新的臺階。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度在總公司、市分公司的制度、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，小使之更加符合豐都公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。

俗話說：好漢不提當年勇。真的英雄，自當永立潮頭。在新的一年里，承蒙領導和全體員工的信任與厚愛，我必將竭盡所能，與全體同仁一道同甘共苦，相濡以沫，勵精圖治，共同續寫豐都公司新的輝煌。

保險客服部工作計劃范文二一、指導思想

以省公司提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展;在內強素質、外樹形象上，公司品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮斗。

二、工作目標

1.建立健全營業部農村營銷網點。年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。

2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。

3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯誼會。

4.建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。

5.加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。

6.設計制作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具。

三、方案措施

1.戰前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰

通過各種會議，將公司的伙伴制、公司的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營;同時建立健全公司各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。

2、點將布陣——組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才

組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部提供良好的展業平臺，同時出臺服務部管理方案。

3、簽訂軍令狀——實行目標管理，任務責任細分到月到人

篇（6）

    2017年,我在工作中按照總行行的要求,，繼續本著推進’大個金”的經營思路，帶領個金部全體員工，從機制、管理、隊伍、產品等方面入手，取得了一定的成效，下面我對自己一年來的工作情況簡要匯報如下：

一、堅持學習，努力提高自己的業務水平和管理能力

面對大個金業務轉型的挑戰和同業競爭的升級，我深刻的認識到，作為一名管理人員必須提高自己的知識結構，因此，我就利用業余時間對個金業務的各個專業進行學習，對工作中不懂的問題及時的向專業人員請教，為逐步提高自身的業務決策能力及業務指導能力奠定了基礎。

    二、腳踏實地，做好個金業務。

（一）主要指標完成情況

1、儲蓄存款。截止12月末，儲蓄存款余額13882萬元，較年初減少6059萬元。

2、個人金融資產。12月末,個人金融資產余額31930萬元，較年初減少7310萬元。其中儲蓄存款減少6059萬元，各項人民幣理財（含私人銀行）余額較年初減少1251萬元。基金新增335萬元。保險新增275萬元。

3、個人客戶整體情況。截止12月31日，個人客戶數19559戶，比年初增加966戶。其中低效能客戶增加了549戶。日均1萬元以上的客戶增加417戶。私人銀行達標客戶減少2戶。

4、重點產品銷售情況。截至12月末，我行累計銷售個金人民幣理財產品16639萬元，完成序時計劃的79.29%。累計銷售各類基金335萬元，完成序時計劃1500萬元的22.33%。薪金溢新增1010戶。借記卡新增發卡2683張，凈增發卡量完成序時計劃的48.16%。

5、信用卡業務。信用卡12月末新增發卡2245張，同比凈增2109張，完成任務指標的55.39%；信用卡透支額890萬元，完成任務指標的209.49%；信用卡消費交易額30488萬元，完成任務指標的128.21%，全省排名第一；信用卡分期付款較年初增加897萬元，完成任務指標的115.85%；信用卡中間業務收入192萬元，完成任務指標的98.84%。新增Pos商戶27戶，完成任務指標的77.1%。POS收單交易額13146萬元，完成任務指標的35.06%。信用卡不良占比0.07%，低于控制指標1.18%。

6、電子銀行業務。手機銀行較年初凈增1482戶，完成任務指標的148.20%，存量動戶率38.86%，新增動戶率88.56%；融E聯注冊用戶4260戶，完成全年任務的132.87%。企業網銀凈增26戶，完成任務指標的260%.電商平臺交易額為0。

    7、中間業務收入。截至12月末，個金業務實現個人中間業務

收入275.79萬元，完成個金序時計劃指標的98.50%；

8、私人銀行指標完成情況。至12月末，私人銀行達標客戶0戶，較年初減少1戶，私人銀行產品配置2499萬元，完成全年任務指標的131.53%。

9、個人貸款：個人貸款時點余額13189萬元，較年初增長187萬元，完成全年任務指標的46.75%。其中:個人住房貸款余額12717萬元,較年初增長429萬元。個人消費貸款余額471萬元,叫年初減少242萬元。不良貸款額0萬元，完成全年計劃100%；不良率0%。

（二）、主要工作情況

一年來，我認真分析個金業務發展的各個環節，針對發展中存在的積極性不高、核心競爭能力不足等問題，結合總省行大個金的發展思路，積極采取應對措施，取得了一定的效果。

一是加大個金指標的考核激勵力度，逐步提高各部門、支行員工對個金業務的重視程度，使大個金戰略思想滲透到全行每位員工。

二是成立了個金業務營銷團隊，擴大中收產品的營銷業績。

首先對我行業務短板的保險業務進行了與省行的溝通，順利于2月份開通了保險業務。其次是充分利用個金營銷團隊開展實地和精準營銷，使我行的保險業務、私人銀行業務、重點基金業務、電子銀行業務、信用卡收單業務較上年都有較大幅度的增長。

三是實施業務督導，將管理工作落到實處。為在部門形成一種目標明確、重點突出、政令暢通、共謀發展的工作氛圍，實行了例會制度，對于每周、每月、每季的工作重點及指標短板作詳細的分析和明確的部署，落實營銷組織工作，把握每個銷售時機，加強與部門、支行的業務溝通，及時發現解決工作中存在的畏難情緒。

四是加強隊伍素質建設，身先士卒的帶領大家做好業務發展工作。

首先帶頭并督促部門和支行員工各項資格的認證考試和各種學習培訓，邀請保險公司、基金公司人員對相關的經濟發展前景、金融市場動態適時講座和新產品的介紹，為全行員工掌握業務發展的目標及方向搭建了平臺。促進了大家對新業務、新產品學習的主動性。

五是深化合規經營、提高內控管理水平。一年來，個金部始終把內控管理工作放在首位，從規范操作和維護銀行及客戶的利益出發，針對個金專業的24個風險點，按期進行全面自查工作，對自查中發現的問題進行嚴厲批評和扣減績效，使本部門的內控管理工作得到了肯定。

（三）、工作中存在的問題

2017年個人金融業務存在的主要問題表現為競爭力下降，包括存款、私人銀行高端客戶、個人金融資產等主要指標同比都有較大幅度的減少，主要表現在：

1、儲蓄存款從年初開始持續負增長，雖然2、3季度一度靠挖轉的大客戶暫時扭轉了局面，但沒有相應的后續產品和服務持久的維護客戶，不能解決長久問題。

2、個人客戶結構發生變化，雖然客戶數在增加，但大多為低效客戶，主要是潛力客戶和私人銀行高端客戶存款流失嚴重。

3、個人貸款缺乏增長渠道，不良貸款清收壓力加大。截止12月末，雖然個人貸款較年初凈增185萬元，不良貸款余額0萬元。但是個人消費貸款市場還沒有打開，依然存在著市場營銷壓力大和不良貸款清收難點多的問題。

    4、5月份雖然成立了營銷團隊，但是團隊承擔了多個營銷團隊的職責，成績固然有所顯現，但團隊成員對市場的把握和客戶資源的拓展上還有一定的欠缺，還需要進一步的提高業務技能和營銷能力。而網點人員存在營銷的主動性差，原地踏步、走不出去，業務營銷能力欠缺、對個人營銷系統、MOVE系統以及新業務新產品不熟悉。不能有效地留存客戶。

5、作為個金業務的主管部門，重點指標未完成是負主要責任。主要是拓展客戶、增加存款的辦法不多，措施不得力。尤其是面對同業的不良競爭、證券市場的低迷，客戶基金、理財收益的預期收益、投訴等問題，沒有相應的辦法來應對，導致從金融資產、存款、客戶下滑加劇。

三、2018年工作措施

（一）存款。加大“薪金溢”、“存管通”、“節節高”“大額存單”等高附加值的創新產品營銷力度，穩定和增加儲蓄存款。

1、充分利用團隊聯手網點,加大對工資單位的走訪頻率，提高“薪金溢”產品的100%滲透率。對國泰君安、海通、廣發證券公司的營業部派專人跟蹤銷售，積極爭取將新增證券客戶發展為我行三方存管客戶。使新增的三方存管賬戶要100%實現“存管通”產品的捆綁營銷。

2、以“大額存單”“節節高”產品，穩定發展中老年客戶和商品市場客戶。以大額存單，發展個人中高端客戶。做好20萬元以上存款到期客戶的數據提取和篩選，針對保守型和穩健型目標客戶進行大額存單的營銷，介紹工行大額存單期限種類齊全，提前支取靠檔計息的優勢，穩定和吸引優質客戶。

（二）銀行卡。多渠道開展借記卡、信用卡(包括公務卡)、手機信用卡發卡工作，推動手機銀行業務。

2018年借記卡、信用卡發卡工作計劃重點圍繞薪金卡、隴原通卡、大萊愛購信用卡和公務卡、手機信用卡等卡種開展重點營銷工作。

一方面結合我行存量工資單位客戶個人薪金卡覆蓋情況，組織人員開展一次地毯式的上門逐戶聯系工作，對持有借記卡無信用卡的客戶營銷我行信用卡，并捆綁我行的手機銀行和“三融”產品。借助信用消費貸的優惠政策，對我行工資客戶進行精準營銷，帶動信用卡業務的拓展。

二是拓寬營銷市場。借助工行異地卡匯款、取現全免費的優惠政策，加大對生活區以外市場的拓展，把挖轉他行客戶作為客戶增長的切入點，加大對存款、信用卡（隴通卡、公務卡、手機信用卡、途牛卡）、基金、保險、商友卡的營銷發卡力度，激勵員工對符合我行發卡條件，并有發展潛力的人員和個體商戶進行精準營銷。

三是結合我行按揭貸款的合作單位，積極介入安居卡發卡工作，加強與合作單位的溝通，爭取在上半年實現按揭貸款一個小區住戶安居卡的開卡，并開通工銀信使、手機銀行、網上銀行、工銀E支付、融e聯等相關功能，擴大使用我行互聯網產品的潛力客戶群體。

四是根據精準營銷目標客戶，加大力度營銷商戶POS布放，設專人督促機具使用率，切實增加商戶收單額。

（三）、貸款。明確市場定位，確保個人貸款業務持續發展。

2018年個人貸款業務仍然以做大一手房按揭貸款、做強消費貸款為經營戰略。一是以華城置業的按揭貸款為依托，發展裝修貸、車位貸。二是借助今年新樓盤（255套）竣工的有利時機（項目貸款在建行，所以企業要求按揭貸款必須放建行），通過精準營銷，發展我行公積金貸款、信用消費貸、自助質押貸和裝修分期貸等業務，有效拓展貸款類客戶。

（四）、私人銀行。針對目前經濟不景氣，優質客戶投資風險大的情況，積極利用私人銀行產品收益高且穩定的特點，以曾達客戶為主，結合我行的公私聯動，利用我行私人銀行達標客戶可以為關聯企業授信的賣點，留住老客戶拓展新客戶。

（五）、發揮產品優勢，加速個人中間業務發展。

    一是強化基礎，抓好個人理財業務不放松。通過理財產品結構、銷售期限的調整，引導理財銷售從短期產品逐步向中長期產品轉化，從期次產品向增利、尊利、穩利以及開放凈值型產品轉化，進一步提升產品貢獻。二是因勢利導，調動營銷基金業務的積極性。通過抓優質客戶拓展、抓存量客戶挖潛、滲透，以股混基金為重點產品，做大基金流量，加強客戶維護。三是提升保險業務貢獻。充分發揮自助渠道方便、快捷的作用，優選賣點突出、收益確定或通過合同對收益進行明確約定的投資型財險產品、傳統年金產品重點銷售，推進產品策略轉型。四是加強與汽車經銷商的合作力度，做大汽車分期。五是充分利用我行華城置業合作的關系，盡早開辦我行的裝修分期業務。六是加大三方存管的激勵營銷力度，拓寬中收渠道，提高個金業務的貢獻度。

    （六）強化考核激勵管理

2018年，零售業務繼續實施“全民皆兵”的營銷機制，主要突出“新客戶、新存款、新資產”，為真實體現每位員工多勞多得的考核機制，根據營銷業績計價，鼓勵、引導員工積極開展“關系網”營銷、業余營銷的思想。切實提高全行員工在業務發展中的支撐作用。

篇（7）

金融工作計劃1

20--年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

一、20--年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20--年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個------”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

二、20--年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新，做全、做強產品

1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續推進產品“掃零、達標、越級”

和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“干元”系列理財產品當地品牌優勢;

加大對信托公司信托計劃產品的銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;

加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;

充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;

加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9.提高對保險產品的銷售管理能力，建立完善壽險產品網點資源配置考核方案;

建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;

持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;

試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;

加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20--年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;

創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。

24.在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。

25.持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，優化客戶經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。

設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。

28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

29.開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

30.組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平

31.舉辦個人客戶經理銷售PK賽，增強個人客戶經理實戰能力

32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

34.加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

35.做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續調整網點布局結構，在20---20--年布局規劃指導下，結合西部大開發與十二五規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。

37.持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;

重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行VI標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。

38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。

39.試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;

總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。

41.進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;

加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

42.繼續加大自助設備的經營管理考評力度。

要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設。

將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。

44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;

嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。

45.繼續做好自助業務風險的防控工作。

進一步規范自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防范能力和履崗能力。

46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

47.通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。

擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。

48.整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52.完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規范統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。

53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。

在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的.培訓。

(四)強化基礎管理，倡導合規經營

54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風險防控和合規經營的意識。

56.提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

58.理順理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規范操作。

59.加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。

對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。

63.強化整改工作。

將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

64.完善基礎管理考核機制。

繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業務操作的垂直指導力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。

(六)加強系統建設 做好流程優化

67.繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、PBCS等系統的版本上線推廣，做好PBCS等系統使用情況的跟蹤通報。

69.做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。

70.進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、OCRM、ACRM等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

71.推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。

72.通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務VIP客戶和產品銷售業績的統一評價標準。

73.依托“個人金融產品營銷服務系統”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。

最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。

三、20--年個人金融業務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。

金融工作計劃220--年市金融辦將在市委市政府的堅強領導下，樹立“抓金融、促發展”理念，強化“大融資、大金融”意識，堅持以社會融資總量為中間目標,堅持充分發揮金融支撐功能和發展壯大金融業并重，堅持直接融資與間接融資并舉，不斷拓寬融資渠道，創新融資方式，千方百計擴大社會融資總量，進一步提升金融支撐我市經濟社會發展的能力。

一、總體目標

實現社會融資總量300億元,其中市內外銀行信貸增幅超全省平均水平，力爭1戶企業上市成功過會，2戶以上企業進入上市輔導階段，10戶以上企業進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質階段。基本完成農村合作金融機構改制。實現新開業小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元。實現融資性擔保公司累計貸款擔保額突破100億元。

二、重點任務

(一)努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”，增強執行貨幣政策的靈活性、針對性和有效性，充分發揮銀行主渠道作用，努力擴大信貸規模，同時注重靈活運用新型融資工具，利用銀行綜合金融服務優勢，持續加大有效信貸投放，力爭20--年市內外銀行新增貸款不低于上年，其中市內銀行新增貸款不低于130億元，貸款增速不低于全省平均水平。

1、全力爭份額搶規模。

繼續實行信貸投放目標管理，加大信貸考核力度。年初市金融辦將會同市人行、銀監局，將市委、市政府確定的年度信貸投放目標任務，分解到各行社，實行月考核月通報和季分析調度制度，并作為硬指標，列入年終對各金融機構信貸考核。進一步引導、激勵各行社早投放、多投放。激勵各金融機構及早謀劃，積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持，多跑省行跑總行，力求多爭份額多搶規模，做大信貸資源“總盤子”，強化分析調度，加大與金融機構協調聯動，采取形勢分析會、“窗口指導”、項目對接調度、進展通報等形式，強化常態和動態對接，及時介紹最新金融政策和產業政策，通報全市重大項目進展、企業資金需求和信貸投放進度，提前謀劃、及早對接、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權。

2、加大銀企對接力度。

堅持早對接、密集對接，年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案。圍繞市委、市政府重大發展戰略、重點工程、重大項目，全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動。注重突出特色，根據不同類型企業的融資需求，分層次組織系列“小規模、分專業、見實效”的專題對接活動。綜合利用滁州金融網、人行征信、發改委項目和經委企業管理等系統，利用中小微企業金融服務平臺，第一時間收集更新信息，暢通部門與銀行、擔保以及企業之間對接渠道，動態對接。進一步擴大對接范圍，積極邀請各類證券、基金、保險、信托、租賃、擔保、小貸等金融投資機構參與，進一步擴大融資合作面，以此促進業務合作，推動機構引進。

3、以項目為龍頭，積極擴大信貸增長空間，會同市人行、銀監局和發改委、經信委等經濟主管部門密切配合，重點圍繞美好新滁城建設、蘇滁產業園、招商引資、產業結構調整、承接產業轉移等重大項目以及企業資金需求情況，抓緊編制、儲備、對接項目，抓緊啟動新一輪與金融機構項目合作。

引導金融機構圍繞市委、市政府發展主線確定投資主線和信貸切入點，以項目為抓手，按照銀行信貸要求，完善前期手續。及時督查和通報項目對接進展，全力落實項目合作成果，突出重點，以重大項目爭份額，努力擴大信貸空間。

4、大力拓展銀行表外融資規模。

銀行表外融資是當前形勢下企業融資較為靈活簡便和現實有效的方式。鼓勵金融機構綜合利用各類信貸替代工具，開發信貸替代產品，積極推進銀行承兌匯票、信用證、保函、保理、理財產品、信托貸款、委托貸款、結構化融資等表外融資業務，加大對地方經濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標，列入年終對各金融機構信貸考核。

5、充分發揮綜合金融工具融資功能。

鼓勵各金融機構積極爭取總行旗下的證券、信托、租賃、基金、保險等控股公司的多牌照金融資源支持，綜合利用多種金融工具，發揮“投貸債租證”綜合優勢，采取“信貸+基金”、融資租賃、股權融資、貸投合作、直投等方式擴大融資規模。

6、加大與市外銀行的合作力度。

進一步深化與國家開發銀行的合作，采取更為靈活有效的合作模式，吸引其持續擴大對我市城市建設領域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接，重點推動外向型經濟和進出口企業與進出口銀行的融資合作力度，積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作，利用其機制靈活、產品新穎、模式多樣優勢，重點加大對我市成長型、科技創新型企業和優勢集群集聚產業上下游優質中小企業的信貸支持力度。力爭20--年市外金融機構來滁投放超30億元。

(二)大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業上市融資。

堅持“政府引導、企業自主、市場運作、政策扶持”的思路和“優選一批、培育一批、輔導一批、上市一批”的工作步驟，進一步健全企業上市推進機制，全力幫扶引導，持續保持我市企業上市的強勁勢頭，力求企業上市首發和再融資不斷取得新突破。力爭實現揚子木業上市過會。對已進入輔導期的擬上市企業，一企一策，全力推進，對具備條件、有上市意愿的各類企業，將盡快納入市級后備資源庫，重點篩選2-4家企業，政策傾斜，重點培育，力爭有更多的企業進入省級資源庫，享受省級優惠政策。不斷加大宣傳和培訓力度，采取專家授課、機構輔導、輿論宣傳等方式，加速后備企業上市進程，大力培植上市資源。

2、積極推進債券融資。

抓住國家加大企業債券發行力度、簡化審批程序的有利進機，積極創造條件，以城建、交通、能源、高新技術等收益相對穩定、風險較小的行業為重點，鼓勵和引導全市已上市公司、國有骨干企業和大企業發債。支持市開發區同創公司發行企業債券。

3、積極推進票據融資。

抓住國家擴大直接融資的機遇，市金融辦將會同市人行、市經委和各金融機構，加大與中國銀行間市場交易商協會的對接溝通，充分利用非金融企業債務融資工具，幫助企業到銀行間市場融資，認真篩選直接債務融資目標培育企業，鼓勵上市公司、大企業和重點骨干企業到銀行間市場發行中期票據、短期融資券、集合票據等債務融資工具融資，并以此騰出信貸規模，支持中小企業發展。

4、積極擴大信托融資。

市金融辦將主動幫助企業加強與省內外信托公司的業務合作，設計適合不同企業和項目的相應信托產品，通過信托貸款、信托股權投資、其他權益類投資等方式引入信托資金，吸引民間資本參與，對受貸款規模、準入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業予以支持，不斷擴大信托融資量。

5、大力發展租賃融資。

加強與租賃公司、融資租賃公司、金融資產管理公司以及銀行控股租賃公司的合作，支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產。鼓勵企業通過直接租賃、轉租賃、委托租賃等手段進行融資。

(三)完善多層次金融組織體系，增強金融支撐能力

1、加大金融機構引進力度。

以在皖設立分支機構的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點，加大引進力度，推動簽訂引進戰略合作協議，及時掌握其網絡布點規劃信息和國家金融監管政策導向，暢通引進綠色服務通道，強化引進工作領導組和推進協調組職能，明確任務，責任分解到人，全程跟蹤推進。會同市銀監局、市人行，積極跟進、主動服務，全力構建引進金融機構綠色服務通道。積極引進市外金融機構。全力推進股份制銀行分支機構設立工作，力爭再引進1家股份制商業銀行。

2、鼓勵村鎮銀行開設分支行。

支持優質小額貸款公司發展成為村鎮銀行，鼓勵符合條件的村鎮銀行在鄉鎮設立分支機構，加大財政扶持力度，鼓勵村鎮銀行與商業銀行錯位競爭，引導其立足縣域和“三農”搞好金融服務。

3、全面深化農村合作金融機構改革。

全力推動鳳陽農村信用聯社改制工作進入實質性階段。完成來安聯社改制為農商行工作。加快天長、明光、全椒農合行改制為農商行步伐。吸引優質社會資本參與到改制過程中，提升農商行的服務水平，支持績優農商行上市，充分發揮服務“三農”主力軍作用。

4、規范有序發展小額貸款公司。

認真落實省政府“控制數量，提升質量，合理布局，防范風險”的要求，堅持組建與規范并重，積極擴大試點成果，鼓勵各類資本實力強的大企業發起設立，吸引更多的社會資本參與，同時積極向上爭取,力爭20--年再獲批籌建開業2家以上小額貸款公司。加大監管力度，促進小貸公司規范經營、強化風險防控，加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，其進一步發揮好在緩解小企業、個體工商戶和農戶融資難中的積極作用，真正成為金融支持縣域和“三農”的有益補充。

5、加快完善融資擔保體系。

堅持融資性擔保行業強化社會責任和實行可持續發展并舉，逐步建立以國有資本為主體、社會資本為補充的市縣兩級擔保體系，發揮政府主導融資性機構的主力軍作用，堅持市場化運作。建立符合現代企業制度的法人治理結構，充實資本實力，立足服務中小企業，創新融資擔保方式，充分利用和發揮好政府信用和財政性資金杠桿作用，不斷提升融資擔保能力，擴大擔保融資量，為更多的中小企業擔保融資發揮好服務作用。努力做好融資性擔保公司風險防范工作。力爭20--年累計貸款擔保額超百億元。

6、促進投融資平臺快速健康發展。

進一步深化投融資體制改革，支持和推動市城司做大做強，建立投融資平臺與財政、土地聯動，資金“借用還”良性循環的運作機制，通過整合資源、盤活存量、收儲土地、出讓金凈收益全額返還等方式，不斷充實資本金，壯大資產規模，優化資產結構，持續提供穩定的現金流，提升平臺經營獲益能力，走出一條“在融資中實現投資，以投資保障融資”的可持續發展新路子，更好地發揮政府投融資主力軍作用。

7、積極吸引基金投資。

扶持和引導浚源基金加大投資力度，吸引更多社會資本和民間資本參與，發揮示范效應，以此帶動更多投資機構對我市企業和項目開展投資。認真總結浚源基金設立經驗，繼續發揮好財政資金的杠桿效應，加大政策扶持和對接引進力度，積極承接資本轉移，吸引更多的股權投資基金、風投、創投基金來我市開展風險投資，支持企業戰略重組，壯大規模，提升實力，做大做強。

金融工作計劃3一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。

1.加強金融經濟的信息互通。

區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。

2.組織駐區行長聯席會議。

為充分發揮每季的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區20--年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。

今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。

第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(項目)后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農”共建活動深入推進。

為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。

三、企業信貸危機協調機制有效構建。

1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。

為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。

2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。

為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。

3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。

協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明

特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。

四、農村小額貸款試點工作進展順利。

由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。

五、加強對金融政策的推介宣傳。

前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。

同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。

金融工作計劃4一、優化金融生態環境。

一是改善農村信用環境。推廣克山縣全國農村信用體系建設試驗區經驗，推動縣域和墾區建立涵蓋農戶和新型農業經營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉、村、戶和新型農業經營主體開展信用等級分類評定，評定結果作為信貸投放的重要參考依據。

二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監局、省高院對全省400余件金融案件進行清理，對失信被執行人給予信用懲戒。

三是優化金融市場政策環境。協調省直有關部門，對金融機構辦理各類抵(質)押登記業務給予便利，并制定全省統一規范的抵(質)押資產受理、辦理的標準、條件和內容，簡化抵(質)押程序。

四是開展區域金融生態環境評價。選擇2個市(地)開展金融環境評價試點工作，將評價結果作為地方政府開展融資活動的依據，激勵地方政府增強區域金融環境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺，及時企業融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構，圍繞全省重點項目適時開展專業化的金企對接活動;搭建農村物權流轉平臺，實現農村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺，發揮政府增信優勢，推進銀擔合作。

二、深化金融與實體經濟融合。

一是協調金融機構繼續加大對“三農”及小微企業的貸款投放力度，確保其增速不低于各項貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現累計發放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規模。鼓勵省內企業在境內主板、中小板、創業板和境外主板、創業板上市融資;鼓勵省內企業在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發行區域集優集合票據、中小企業集合票據、小微企業增信集合債券等債務融資工具為中小企業融資;加快我省區域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區改造、新型城鎮化等重大項目建設中發揮作用，鼓勵保險資金投資養老服務產業、設立醫療機構和參與公立醫院改制等。四是金融支持我省企業“走出去”。放寬或取消對省內企業境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網絡優勢和差異化服務，幫助我省外向型企業、有跨境業務的企業及有海外融資需求的企業“走出去”。

三、優化和改善金融服務。

一是繼續加大金融供給力度。協調駐省銀行機構向總行爭取信貸規模，增強信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點產業發展和經濟轉型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優惠利率政策，清理取消各種不合理收費，不斷降低企業融資成本。三是繼續創新金融產品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質押融資、存貨質押融資、保單融資、信貸保證保險、資產證券化等業務為企業提供融資服務;協調銀行機構簡化貸款手續和流程，縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續簡便、價格低廉的保險產品。

四、完善金融市場組織體系。

一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策，吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構，吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發中心等金融后臺服務基地。

二是發展壯大地方金融體系。引進戰略投資者在我省組建政策性農業保險機構;引進戰略投資者推進農村信用社改制組建農村商業銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發起設立村鎮銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。

三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設立產業投資基金、創業投資基金，重點支持高新技術產業、“十大重點產業”、現代農業產業及對俄經貿合作等重點產業轉型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資，促進我省企業發展潛力、科技成果與資本市場融合。四是規范發展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業務創新，構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業務框架，力爭20--年底前實現融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續做好創新農村金融服務工作。按照省政府《創新農村金融服務推進方案》部署，加快推進農村金融主體、金融產品和擔保方式創新。

五、完善地方金融管理體制。

一是強化地方金融監管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監管職責和風險處置責任的意見》，強化地方金融監管職能、力量和手段;建立地方金融監管聯席會議制度，研究地方金融監管重大問題，依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司等機構的監管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯系、縱向溝通的地方金融發展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監管機構的風險監測、評估、預警和處置，加強對本地區跨市場、跨行業交叉性金融的監測分析和風險管理。三是繼續做好對駐省金融機構的考評工作。完善現行金融機構考核獎勵政策，對加大信貸投放規模、優化信貸結構、降低融資成本、創新金融產品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制，省政府對為地方經濟社會發展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰，并依據考評情況對財政性資源進行合理配置。

金融工作計劃520--年，堅持以農村金融綜合改革為中心，發展普惠金融為主線，以改革舉措、政策落實為推動、以政銀企合作機制為抓手，以直接融資為突破口，以防范風險為底線。繼續深入推進金融組織創新、機制創新、產品和服務方式創新，加強支付體系建設，構建多層次、廣覆蓋、低成本、可持續的農村金融服務體系，顯著提升“三農”、小微企業--縣域經濟的金融服務水平，力爭20--年貸款余額達100億元。重點做好以下八方面重點工作。

一是進一步發展普惠金融。持續優化縣域金融機構布局，推動金融機構深耕基層向鄉鎮延伸;推動農村金融服務全覆蓋，進一步加強農村支付基礎設施建設，打通農村金融基礎服務“最后一公里”，整合拓展提升農村金融服務站居民電費、通訊繳費及社保繳費、領取等功能，打造農村金融超市，實現金融服務“村村通”。

二是進一步優化金融體制機制。積極開展流程再造，充分發揮國有商業銀行“三農事業部”、小企業中心支農、支企作用，落實系統內二級分行信貸審批權限，對風險特征類似客戶開展集中授信;加強我縣融資擔保體系建設，推進國有擔保公司增資擴股，與地方法人金融機構開展風險分擔試點，建立銀行、擔保公司、企業風險共擔機制。

三是進一步創新金融產品。選擇主要農產品生產基地和農民專業合作社、家庭農場等農村經營主體，開發應用“信貸+擔保”、“信貸+保險”、“公司+專業市場+農戶”等貸款產品，大力創新符合“三農”、中小微企業實際的金融產品;組建農村綜合產權交易平臺，大力開展林權、土地承包經營權、財產權抵押擔保貸款，積極探索農房、宅基地等抵押貸款試點，進一步擴大抵質押物范圍。

四是進一步加大農村經濟金融平臺建設。探索設立村級擔保基金，探索創新金融扶貧產品，積極支持現代農業發展，籌建大別山農產品交易中心，試點開展農民專業合作社信用合作，設立村級集體經濟發展平臺，用金融的手段支持壯大村級集體經濟發展。

五是進一步完善和應用農村征信體系。對現有的農戶信用信息服務平臺進行系統升級，簡化項目，注重實用，動態管理，適時更新;引導地方法人金融機構擴大信用貸款發放，督促涉農商業銀行積極應用征信成果，發放信用貸款。

六是進一步拓展農村保險服務覆蓋面。農業保險方面，繼續開展政策性農業保險試點，擴大特色農業保險覆蓋面，將板栗、油茶、桑蠶、毛竹、中藥材等特色農業納入保險試點;開展責任保險和人身保險。

篇（8）

投資理財管理工作總結1在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20__年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20__年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。

同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

投資理財管理工作總結2一、以客戶為中心，做好結算服務工作。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將連續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、伴著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了連續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、認識個人業務以更好為客戶服務。

雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、連續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣運用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求施行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的運用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本，提高員工的全面素質。

1、把好進人用人關。

銀行業聽著很美，其實布滿競爭和風險，所以到我營業部需要有肯定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算方法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關懷鼓勵員工，強化員工的心理素質。

投資理財管理工作總結3201_年，將是我公司經營發展新的歷史時期，也是新的關鍵階段，作公司一名財務系統的工作人員，應該有自己責任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在201_年的工作進行了認直仔細的規劃，我將在上級的正確領導下，在同事的幫助協作下，創新性的做好財務資金監督管理工作，為企業的持續健康發展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：

一是加強學習，提高自己的業務素質和綜合能力。隨著社會的不斷發展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學科，在稅務、計算機應用、公司法、企業管理等諸多領域都有所涉及，企業的財務管理對財會人員的素質提出了越來越高的要求，在新的一年時在，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業務水平，特別要結合企業行業發展及自己的崗位工作需求，加強相關業務方面的學習，使自己的財務業務能力不斷提高，以適應工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項業務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業務水平更上一個新的臺階。

二是更加認真負責的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管理都要嚴格把關，不能有半點疏忽和大意，銀行劃款復核(資金劃轉、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統復核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中央國債系統復核(債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉)，要加強一些賬目、帳務處理的研究和分析，確保財務管理的規范和高效。

三是做好一些重大項目的投資核算。重大經營項目事關企業今后的發展，資金安全性與項目投資的可行性以及企業發展的后續息相關，特別是201_年兩個債權項目的投資核算、付息等工作，要保證時間性和規范性。我將大力加強與托管銀行的溝通和協調，不斷探索和總結合作和業務聯系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業務往來的順暢。在華發項目上，除要做一些資金管理的基礎工作以外，還在201_年召開受益人大會以后，時行資金建帳，并做好系統的操作工作，保障業務系統的正常運作。

四是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在201_年對會計檔案管理工作進行了規范嚴格的整理，在201_年，我將在201_年的基礎上，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規范，要保證目錄、各項帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業務帳本都要嚴格備案登記存查。

五是加強與公司各部門的溝通協作，通過溝通和交流，才能達到業務的統一性和規范性，實現合作緊密，工作有序，防止發生推諉扯皮等現象。造成工作的延遲和業務的疏漏。

六是加強應急管理的研究和分析。資金管理難免會出現一些意想不到的突發事件，這對于財務管理來說是一個大忌，甚至會影響到企業整個資金鏈的管理，所以就加強應急管理的研究，積極出一些財務資金管理的應急預案，確保發生突發事件時能緊急啟對應急預案，保障企業財務管理的正常進行。

七是一些建議：應抓好"節支"工作，采取具體措施，抓住關鍵環節，針對資金周轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序，建立相應的制度，嚴格控制各項支出，切實提高資金的使用效益。首先，要制定科學合理的定員、定額費用標準，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管理范圍，提高預算的編制水平。財務預算的編制要體現在對重點工作的資金保障上，同時也要體現在對資金的節約上;其次，在預算執行中，要建立健全各項財務支出控制制度，并結合單位事業發展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施，努力把各項費用支出控制在預算范圍之內;第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發揮財務部門在建設節約型行業中的作用。第四，要大力壓縮非生產性開支，促進全行業節約活動的開展，形成"節約光榮，浪費可恥"的行業氛圍。

投資理財管理工作總結4首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

其次，加強業務學習。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。

同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

投資理財管理工作總結520__年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進__團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

一、充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。

二、充分認識推進優化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

三、充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20__年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

1、千方百計完成區域銷售任務;

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規章制度;

6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月16日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：

①網站招聘：通過助理招聘，招募優秀成員。

②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司(在與深圳職業技術學院進行中)

(三)區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及企業文化代訓(A股，B股開，基金，創業板，機構開戶戶)

②銷售技巧及話術培訓(SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護)

③從業資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)

(四)網點開發及維護

篇（9）

2022職員在職工作計劃1我作為一名普通的辦公室文員，希望再__年能夠以更好的姿態完成工作，所以有如下工作計劃：

一、在日常事物工作中

1、協助行政主管做好各類公文的登記、上報、下發等工作，并把原來沒有具體整理的文件按類別整理好放入貼好標簽的文件夾內。

2、做好了各類信件的收發工作。

3、做好外出人員的登記工作。

4、做好辦公用品的管理工作。

做好辦公用品領用登記，按需所發，做到不浪費，按時清點，以便能及時補充辦公用品，滿足大家工作的需要。

5、做好辦公室設備的維護和保養工作。

6、協助行政主管做好節假日的排班、值班等工作，確保節假期間集團的安全保衛工作。

7、認真、按時、高效率地做好領導交辦的其它工作。

在日常事物工作中，我一定遵循精、細、準的原則，精心準備，精細安排，細致工作，干標準活，站標準崗，嚴格按照辦公室的各項規章制度辦事。

二、在行政工作中

1、做好領導服務：及時完成辦公室主管、集團各部經理和部門主管交辦的各項的工作。

要成為領導的助力、助手，急領導所急，想領導所想，勤跑腿，多匯報，當好參謀助手。

2、做好各部門服務：加強與各部門之間信息員的聯絡與溝通，系統的、快速的傳遞信息，保證信息在公司內部及時準確的傳遞到位。

3、做好員工服務：及時的將集團員工的信息向公司領導反饋，做好員工與領導溝通的橋梁。

4、協助行政主管完善集團各項規章制度。

5、做好信息工作：保存好辦公室常用文檔，做好存檔工作;

要及時、準確、全面的收集各方面信息并做好存檔工作。

6、做好文書工作：及時完成領導交辦的各種文稿，學習各種文字材料的寫作，提高自身寫作功底。

三、提高個人修養和業務能力方面

1、積極參加集團安排的基礎性管理培訓，提升自身的專業工作技能。

2、向領導和同事學習工作經驗和方法，快速提升自身素質。

3、通過個人自主的學習來提升知識層次。

2022職員在職工作計劃2一、質量管理體系審核

1.協助總經理對公司現行質量管理體系進行審核，評估，構建與企業相符的質量管理體系并持續改進。

2.建立組織內部協調一致的質量管理目標。

3.重視并做好內部質量審核，充分利用質量管理體系這個有效的管理手段，促進內部體系的保持和持續改進。

4.建立相應的組織程序，培訓人員，制定計劃，實施質量管理體系。

5.協助總經理確保質量管理體系的實施和持續改進過程得到必要的支持。

6.定期向總經理匯報質量管理體系的業績，包括改進的需求，以事實為依據，確保企業產品質量的持續改進，使之與客戶要求相適應。

二、內部審核

1.制定并審核企業年度內審計劃和審核實施計劃以供總經理批準。

2.擬定內部質量管理體系審核報告。

3.協助總經理定期召開管理評審會議。

4.全面負責內部質量管理體系審核工作。

5.擔任審核組長并選定審核員，并制定年度內審計劃、每次的審核實施計劃和內部質量管理體系審核報告。

6.指導編寫《年度內審計劃》并負責組織實施。

7.組織、協調內審活動的開展。

三、實現質量計劃目標

1.審查各有關部門編制的質量計劃。

2.負責對各部門質量策劃的實施情況進行監督檢查。

3.協助各部門負責人制定相關的質量策劃及編制、實施相應的質量計劃。

四、處理好與顧客有關的質量問題

1.協助營銷部，識別顧客的需求與期望，組織有關部門對產品需求進行評審，并負責與顧客進行質量方面的溝通.

2.評審對新產品質量要求的檢測能力。

3.協助技術部評審新產品的設計開發能力。

4.協助生產部評審產品的生產能力及交貨期。

5.協助采購部負責評審所需物料采購的能力。

6.審查特殊合同的產品要求評審表。

五、質量標準制定和實施

1.在質量要求方面協助技術部在設計、開發產品的組織、協調、實施工作，設計和(或)開發的策劃、確定設計、開發的組織和技術的接口、輸入、輸出、驗證、評審、設計和(或)開發的更改和確認等符合質量管理體系要求，協助審核試產報告。

2.為總經理批準項目建議書、試產報告、提供質量方面的參考意見。

3.協助采購部做好所需物料的采購的質量檢查工作。

4.協助營銷部進行質量方法的調研或分析，市場信息及新產品動向，審閱顧客的《客戶滿意度調查報告》。

5.負責新產品或新原輔材料的檢驗和試驗。

6.協助生產部負責新產品的加工試制和生產。

7.收集行業質量技術，制定適宜的內控質量標準。

六、生產和服務動作的質量監控

1.在質量控制方面指導生產部進行生產和過程控制，生產設施的維護保養，編制必要的質量作業指導書，負責產品的防護。

2.協助技術部編制相關的完善質量管理的工藝規程。

3.在質量方面協助生產部對《生產計劃》的審批，負責設施采購的質量審批。

4.協助行政部對實現產品質量所需的工作環境進行控制。

5.負責進行產品質量驗證和標識及可追溯性控制。

6.協助營銷部在質量方面的售后服務工作。

七、測量和監控裝置管理

1.負責對測量、監控設備的校準;

根據需要編制內部校準規程。

2.負責對偏離校準狀態的測量、監控設備的追蹤處理。

3.負責對測量和監控設備操作人員的培訓、考核。

八、不合格品控制

1.負責對不合格品的識別，并跟蹤不合格品的處理結果。

2.協助生產部門對不合格品做處理決定。

3.協助生產部負責對不合格品采取糾正措施。

九、數據分析和信息提供

1.協調公司對內、對外相關數據的傳遞分析、處理。

2.指導品質部對相關的數據收集、傳遞、交流并提供必要的信息。

3.協調各部部門統計技術的具體選擇與應用。

十、持續改進

1.負責對體系、產品持續改進的策劃，當出現存在的或潛在的質量問題時提出相應的糾正和預防措施，并跟蹤驗證實施效果。

2.指導行政部在出現環境問題時發出相應的糾正和預防措施及處理意見，并跟蹤驗證實施效果。

3.協調各部門實施相應的改進、糾正和預防措施的實施。

4.負責監督、協調改進、糾正和預防措施的實施。

5.協助營銷部有效地處理顧客質量方面的意見。

十一、質量成本控制

用財務項目衡量質量管理體系的有效性,對質量成本進行統計、核算、分析、報告和控制,從而找到降低成本的途徑,進而提高企業的經濟效益。

2022職員在職工作計劃3__年公司辦公室繼續以提高素質，強化服務為宗旨，緊緊圍繞公司的工作中心，狠抓工作作風和工作質量，努力爭創學習型部門、服務型部門。為保證年度各項工作順利完成，制定本計劃如下：

一、日常工作內容

1、處理來函文件，登記、歸檔、統計資料、打印、復印函件資料。

2、編制每月辦公用品，做好領用發放工作。

3、辦理工作餐卡、藥費報銷及其它日用品的發放工作。

4、協助編制部門工資、獎金發放表格。

協助做好工程部月材料、資金消耗表，水電、煤月度能耗表。

5、保證工程部辦公室的清潔衛生和接傳電話。

6、負責登記員工考勤表。

7、協助工程部對所有圖紙、技術資料、圖書進行分類，編號、建卡、存檔、建帳和保持資料的完整性。

8、完成部門安排的其他工作任務。

二、宣傳工作計劃

1、理順公司宣傳報道網絡，加強領導和管理，使宣傳內容更加豐富，貼近員工，提高工作的水平。

2、通過專業協會和其他媒體等渠道做好產品、企業形象宣傳工作。

3、結合公司實際，強化公司形象宣傳工作。

重點理順公司內部的標語、宣傳口號、標牌、宣傳欄、公告欄等使用公司統一色、統一尺寸等。

4、配合公司其他部門做好宣傳報道工作。

如：公司重大活動、題材的新聞報道策劃;聯絡、接洽公司外新聞單位來公司采訪、選材;歸口管理各部門對外宣傳報道的宣傳口徑等。

三、治安保衛工作計劃

1、從進一步完善公司安全保衛工作制度入手，結合公司實際，在組織好研究、探討的基礎上，成立公司治安保衛大隊，健全、完善公司安全保衛系統。

2、做好安全保衛人員的培訓工作，提高思想、業務素質，維護好公司辦公秩序、生產秩序。

3、完善社會治安綜合治理工作制度，健全組織，開展好工作，加強綜合治理目標管理，防止意外事故的發生。

4、做好重點要害部位、治安復雜場所的管理工作，定期檢查，注意發現治安隱患，要求有關部門限期整改。

5、認真做好消防安全工作，制定消防器材的配備計劃，定期檢查、落實消防器材的使用、更新工作。

四、檔案管理工作計劃

1、統一管理公司的文書、科技、會計等各類檔案，并督促、指導各歸檔部門按規定進行立卷歸檔。

2、對檔案室及檔案管理工作進行整頓，完善檔案管理系統，健全檔案管理制度，使檔案管理工作更好地服務于生產經營管理工作。

2022職員在職工作計劃4為了使財務工作更好地為統計事業的發展服務，加強財務管理，完善各項財務制度，做到財務工作長計劃、短安排，使財務工作在規范化、制度化的良好環境中更好地發揮作用。特擬定__年財務工作計劃。

一、指導思想

堅持黨的各項方針政策，遵守財經紀律和各項規章制度，根據本單位的實際，不斷完善各項管理制度，加強財務管理，努力開源節流，使有限的經費發揮真正的作用，為統計工作提供財力物力上的保證。

二、目標任務

1、認真貫徹省統計局__年財務工作要點，并將精神在全市統計系統的財務工作中認真貫徹執行。

2、按省財基處和市財政局的要求，按時上報全市統計系統和行政經費財務月、季度財務報表，作到賬表一致。

3、按省統計局、市財政局的要求，認真搞好二0__年地方經費和統計事業費的年度預決算工作。

4、深入基層指導縣區統計局中央統計事業費的財務管理工作，開展內審及離任審計。

5、加強財務管理、完善財務管理制度，努力開源節流，為統計工作和普查工作的正常開展提供財務保證。

6、管好用好全市各項普查工作經費，做到專款專用，不擠占挪用。

7、加強財務基礎工作，認真學習《會計法》和財務電算化知識，做到會計業務精、電算化處理帳務技術熟練。

8、加強對各種費用開支的核算，按機關管理制度的規定，按月落實到科室，定期公布。

9、積極為領導出謀劃策，在財務管理工作中起到助手和參謀的作用。

三、措施

1、加強對財務工作的領導，堅持局隊領導的開支由局長審批，其余開支由協助局長分管財務的領導審批，大額開支由集體討論決定，做到民主理財、財務公開。

2、財務人員必須按崗位責任制，堅持原則，秉公辦事，做出表率。

3、充實完善的財務管理制度，在反復征求職工意見的基礎上，由局黨組決定后，堅決執行，不能走樣。

4、財務人員必須認真學習財務管理的有關規定，在財務活動中認真執行。

5、搞好財務基礎工作，做到帳目清楚，帳證、帳實、帳表、帳帳相符，使財務基礎工作規范化并達標升級。

6、搞好縣區電算化培訓，今年舉辦一期培訓班，爭取年底能計算機處理年報。

7、加強黨風廉政建設，有良好的職業道德，發揚勤儉節約的精神，當好家理好財。

四、考核辦法

(一)市局財務人員年度考核嚴格按局機關管理辦法執行。

(二)對縣區的財務工作，按以下考核辦法執行。

1、每季度報送財務報表作好記錄，定期公布。

2、年報必須在規定的時間內報送，凡不在規定時間報送的一律視為遲報，并按考核辦法扣分。

3、在內審、財務檢查中，發現財務基礎工作不扎實，帳務處理不規范的縣區，按考核辦法扣分。

2022職員在職工作計劃5一、樹立正確服務思想：

嚴格執行財務法律、法規，加強財產管理，勤儉節約，科學合理使用資金，以限度的爭取資金，改善辦學條件，使之達到新的辦學標準，為學校的教育教學提供良好的物質保障。本著求實、創新、到位和科學的原則，全心全意地為學校廣大師生服務。

二、認真抓好以下常規工作：

1、準確做好學校年度預算和收支計劃，并嚴格執行。

全面做好年終的決算工作，為學校教育決策提供可靠的數據。

2、加強過程管理，及時統計教育經費使用情況，做到底碼清楚，信息準確，每月向校長匯報，為領導合理使用資金提供依據。

學期末向全體教職工匯報資金使用情況，加強財務監督。

3、加強財會人員的繼續培訓工作，提高財會人員業務水平。

4、嚴格執行財務制度，遵守崗位職責，按時上報各種資料。

5、嚴格報銷手續，各種支出的原始憑證必須符合《會計基礎工作規范》的規定及要求。

報銷單據必須為合法的、正式的發票。一切單據需經校長簽字后方能驗收。

6、配合財產管理人員加強財產管理，新購物及時上帳，做到帳帳相符，帳實相符，年終認真完成清產核資工作。

7、財務人員必須按崗位責任制堅持原則，秉公辦事，做出表率。

篇（10）

部門員工個人工作總結1一年來，在主管部門的正確領導和同事之間的關心幫助下，我辦以“老有所養、老有所醫、老有所教、老有所學、老有所為、老有所樂”為工作目標，扎實工作，開拓創新，在企業退休人員社會化管理服務工作中取得了一定的成績。企業退休人員實行社會化管理服務，是落實和樹立科學發展觀的具體體現，并且是建立獨立于企業之外的社會保障體系的重要內容。做好這項工作，對促進經濟和社會發展，深化企業改革，保障廣大退休人員的幸福生活，維護社會穩定，提高他們的生活質量，具有十分重要的意義。現對今年來開展的退管工作做如下總結：

一、加強學習、提高自身素質

我辦定期召開退管小組會議，進行業務指導和理論學習，及時溝通加以改進日常工作中存在的問題，不斷提高退管工作人員的業務水平和理論知識，對退管工作的能力進行強化。工作中，十分注重社區協管員業務素質及服務意識的優化，良好的工作作風才能增加企業退管服務工作的公信力，才能使退管工作朝著正確的方向一步一步前進。

二、協調合作，完善管理服務

做好退休人員檔案的管理和接收工作，完善退休人員健康檔案，跟蹤了解退休人員的生存狀況。并且聯系民政殯葬機構對每月死亡的人員與我辦的數據庫進行對比，杜絕冒領現象。根據企業退休人員社會化管理服務各項基礎工作要求加強管理服務，定期與不定期組織退管人員與退休人員及時聯系溝通，了解情況，切實為企業退休人員服務。以工作好的社區為榜樣，依托條件好的社區以點帶面，達到整個退管工作的快速發展。每年的年審工作在依托社區和人社部門的人社服務中心的同時，我辦也要積極配合，為各部門的協調合作，共同發展做出努力。

三、開展活動，爭取改進不足

開展自我管理、幫扶互助、自我服務來完善充實退管自管互助組織。定期不定期開展走訪幫扶活動，并且多次慰問特困退休人員，送去了慰問品。一年一度的“九九”重陽節，利用老年人自己的節日，組織了退休人員座談會，虛心聽取并記錄退休人員的意見和建議，將其作為以后工作中改進的方向，以退休人員的需求為根本，做好退管工作

今年的工作，由于經費不足，不能很好的組織退休人員活動。企業退休人員已經從過去吃飽飯、穿暖衣的簡單要求，上升到“老有所為，老有所樂”上來，這就對退管服務工作提出了更多更高的要求，根據新的形式發展變化，我辦應充分利用現在有資源，積極爭取政府部門的支持，共同做好退管工作。

今后我辦將繼續以“以民為本，為民解困”的宗旨為核心，以滿足廣大退休人員日益增長的文明和物質需求為出發點，以落實“六個老有”為目標，和實際結合，以構建和諧社會為主導，運用多種形式，加大工作力度，建立安全保障，服務周到的生活服務。退管工作越來越忙，但我辦付出的一份辛勤勞動是十分有價值的，我們的工作，得到了廣大退休人員的稱贊反響。所以在今后的工作中，更加愿意把自己的一份力量，無私奉獻在退管服務工作中去，促進退管服務的發展，為構建和諧社會做出貢獻。

部門員工個人工作總結2今年_月，我通過人才招聘，在___公司得到了自己的第一份工作，帶著對事業的激情和對新生活懵懂的情愫，我走上了公司行政人事部的工作崗位。作為一名尚未走出大學校門、專業并不十分對口，且沒有任何工作經驗大學生來講，一切都是陌生而新鮮的。工作中，我一直虛心求教，恪盡職守，努力做好本職工作。在過去的一年里，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪，對于每一個追求進步的人來說，都免不了會在年終歲未對自己進行一番“盤點”，也算是對自己的一種鞭策。現將上半年個人工作總結如下：

一、人事管理方面

1、做好人事年度工作計劃，制定并落實相關人事管理制度

初到公司，適逢結構重組，___結合自身環境制定了與公司發展及執行相匹配的一系列人事管理制度，并由我負責公司的考勤統計工作。在執行過程中，我能夠盡快適應公司的政策安排，盡可能做到實事求是地統計考勤，每月初以統計數據為依據，及時為員工飯卡進行充值，為大家做好后勤保障工作。

2、歸檔人事檔案

我知道，及時更新各兄弟公司及相關往來單位的通訊資料對于公司的業務發展有著至關重要的作用，因此我從未把人事檔案詳盡、準確的歸檔整理工作當成一般的人事工作來對待。我能夠做到分別以紙板和電子版備份，嚴格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補齊，并及時將最新的信息復印并分發給___公司各位領導及辦事員備查使用。

3、為員工繳納社保費及住房公積金，管理人才、社保及公積金帳戶

由于我本人也是剛剛參加工作，對社會保險、住房公積金以及人事局人才檔案管理工作的具體政策和執行程序可以說完全不熟悉。面對每個月的報表和一年里頻繁的人事增減變動，我知道只有做到勤問、勤學、勤動腦、勤動手才能勝任這項工作。社會保險、住房公積金和人事檔案工作完成的好壞直接關系到每一位員工切身利益的得失，關系到企業信譽的優劣以及企業與員工之間關系的和諧與否。公司領導將這樣舉足輕重的工作交給我，是對我工作能力的信任和考驗。為了不辜負這份信任，我大膽工作，不懂就問，得到了多位負責人事管理工作和財務管理工作前輩們的指導和幫助。此外，我自己也常常瀏覽政府服務部門的官方網站或通過現場請教政府辦事員的方式學習提高，得以進一步開展工作。如今，我已經能獨立并熟練地完成社會保險、住房公積金和人才這三部分人事任務的常規性工作。這是與每位同事地積極配合和熱心幫助分不開的。

4、招聘新員工

根據業務部的實際需要，人事部在8月伊始有針對性地、合理地進行了員工招聘工作。回想起半年前的求職經歷，我認為自己有義務尊重每一位求職者，以公司的利益和需要為出發點，以公開、公平、公正為選拔原則，把好公司引進人才、擇優錄用的第一關。我能夠做到對每一位應聘者的簡歷進行認真的篩選，對每一位有機會前來面試的應聘者報以最熱情的對待，為公司領導進一步擇優錄用新職員奠定了良好的基礎。

二、行政工作方面

1、辦理企業營業執照年審及工商備案資料變更等相關事宜

和辦理社保、公積金、人才等人事工作一樣，辦理與企業有關的工商行政事務也是與政府府打交道的一項工作。然而，工商行政辦公大廳的設置雖然人性化，但其工作態度和工作方式實在不敢恭維。這對于“初來乍到”的我來講，在工作之初的確造成了不少困難。好在___公司領導的大力支持和其他負責行政同仁的鼎力協助，才讓我有機會在一次次鍛煉中逐漸成熟，辦事效率也越來越高。現在我已經可以獨自完成企業變更的全部流程，并能積極配合財務部、業務部等其他部門辦理與工商有關的行政事宜。

2、為公司領導辦理出國簽證

領導們常因業務需要辦理出國簽證，從剛接手這項工作開始的一頭霧水，到成為公司其他行政工作人員為領導辦理簽證的“顧問”，這里凝聚了廣大同事們對我的悉心指教與自己的勤奮努力。在她們的提點下，我先后為領導們辦理赴新加坡、英國、美國等國簽證近十份。填表、翻譯原始文件、準備照片及費用、備份資料、遞交資料、驗證指紋、面試、領取簽證……每個國家都有著不同的申請條件和政策、都有著各自不同的申請表格和申請程序;相同的是，完成這項工作需要良好的英語基礎和自我更新知識的能力。在為領導們辦理簽證的過程中，我學習了很多相關的知識，認識到學習英語和盡可能涉獵更廣泛領域常識的重要性與必要性。因此，也只有永不倦怠地提高自己，才能勝任看似簡單的行政事務工作。

3、匯總石油價格，整理能源報道信息，進行月終、年終價格趨勢分析。

我始終沒有將這項工作單純地列為一項涉及業務的工作而劃分在行政事務部的工作之外，因為每個人都有為公司發展貢獻智慧和能力的機會，因為行政工作歸根到底是服務于公司發展的。也許我的想法毫無創意，也許我的方法欠妥，也許我的能力甚微，甚至在無人問津時，這只不過是一件無足輕重的小事，畢竟這項簡單的工作不會像專業的網站和資訊___公司做得那樣完善和，但當有一天業務需要其中的某個數據時，它卻是及時而必需的----這就是積累的價值，也許每天只堅持做一點點，一定會有為此收獲的時候。

4、其他行政工作

行政工作是繁瑣的，小到復印、掃描、傳真、訂餐、租花、發快件、印制名片、續訂網站、訂閱報刊雜志、車輛文件的保管、簡單的計算機維護，大到結算、訂房、訂機票、辦理員工報銷、與裝修公司就辦公家具協商價格、協助領導為希望工程捐款、采購辦公用品及對其領用情況進行備案……每一項工作的完成都是對責任心和工作能力的考驗，如何化繁為簡而又能保證萬無一失，如何以最小的成本換得的效率，這已經不單純是對現代企業從事業務工作人員的要求了，對行政工作人員也同時適用。

作為行政人事部的工作人員，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執行者。正所謂“天下難事始于易，天下大事始于細”.要想協調好一個團隊每一件瑣碎的小事以保證業務的正常有序發展，首先要抱以一個正確的心態，踏踏實實、任勞任怨地完成上級交派的工作;其次，要不斷提高自己、抓住每一次讓自己學習和成長的機會，努力提高業務水平，在業余時間善于發現與工作有關的新事物新知識;最后，以主人翁的姿態發揮所長，為公司分擔更多力所能及的工作。

以上是我的個人工作總結，在接下來的工作中，我會做好20__年下半年工作計劃，最后，感謝各位領導能夠提供給我這份工作，使我有機會和大家共同提高、共同進步;感謝每位同事在這一年來對我工作的熱情幫助和悉心關照。

部門員工個人工作總結3隨著這個月的結束，人事部第二季度的工作也終于告一段落。因為前段時間的影響，有不少的人因此辭去了工作，企業也因為影響采取了一些措施。而在第二季度的企業工作中，我們的人手就顯得明顯不足。為此，我們人事部也早早的做好了招聘計劃。并緊跟企業的復工程度及時的招聘員工進行補充，圓滿的過度了這段時間。

在這段工作中，我們每位員工都積極的出謀劃策，不僅在招聘方面及時、到位，更是在員工的管理上嚴謹有序，在充分的保證了員工安全的情況下，將公司的效率提到了最高。現在，我對部門在這段時間里的工作情況做總結如下：

一、招聘工作

在這段時間里，我們主要的招聘方式是在網絡招聘，盡管減少了招聘途徑導致備選人數變少，但是我們依舊沒有放松要求，反而在特殊的時間里加強了要求，加強了安全管理。

在招聘的人員方面，我們主要選擇對口的應屆畢業生，單也針對一些崗位招聘了不少有經驗的工作者。面對兩種應聘者，我們采取了多種面試方式，并嚴格的規劃了面試時間，減少了密集接觸的可能。

在這幾個月來，我們招聘的求職者有___人，而在最后留下的有___人。這大大的壯大了公司的隊伍，但因為新人較多，在還需要一段時間的培養才能更好的提升工作能力。

二、培訓方面

因為面試的時間安排，每天都有新的員工加入。為此，我們分批的進行簡單的公司情況介紹，并由各部門的領導各自進行崗位培訓工作。但隨著新員工的不斷增加，我們也意識到了培訓方面的問題。為此，我們也在后面工作中開始調整計劃，放緩了招聘的速度，并對加強了培訓力度，強化員工的工作能力。

三、部門內部的提升

這段時間一直都很忙碌，無論是招聘還是員工的管理，為了公司能夠正常的運轉，我們每位人事部的員工都在積極的貢獻著自己的力量。并且在這段工作的時間里，我們也在通過討論和學習在不斷的提升部門員工的力量，并加強了對人事部新人的工作要求，讓部門能更好的完成工作任務。

如今，我們已經順利的結束了第二季度，相信在未來的工作中也只會越發的順利。但我們不能輕易的放松自己，要在今后的工作中保持這樣的心態，不斷的進步、提升!

部門員工個人工作總結4

轉眼間時間過得真快，2020年的上半年過去。很感謝公司能夠給我這個晉升的平臺，從一名基層員工到一名領班到一名部長。以下是我2020年的上半年工作總結：

1、堅持每月寫工作計劃與工作總結，從而明確工作方向與目標、有計劃、有目標的去進行工作。

2、在業余時間與員工坐聊，逛街、公園。

與員工拉近距離，了解員工思想工作。

3、培訓員工基本業務，有效提高工作效率，提高服務。

如：擺位、臺布、倒酒、上菜、走資、站姿、手勢等等。

4、關注顧客消費，抓好客源，做好銷售工作。

為顧客合理搭配菜肴，讓顧客相信我們。

5、監督餐具用量與管理：每月進行繁點餐具，管理餐具的用量，以星期六、天為最高點，將剩余的餐具進行回收庫存。

6、20__以來，公司制定的日超額獎來，每次的超額，都會以信息的方式傳達給員工，讓員工更加有激情工作。

7、每位新員工加入，我都會以熱烈歡迎他們到來。

并且親自帶他們認識所以家人們，為他們安排傳幫帶師傅，由老員工或領班帶領，定期過后進行考核。

8、監督兩個領班所負責的工作完成情況。

以及日常工作狀態。

9、考察市場情況，在業余的時間去個餐飲店考察;

如產品價格，服務態度，環境等。發現較好的回來像陳總申請學習。如菜單上以久未制作的產品需要及時貼上產品以停止銷售，避免客人看菜單點菜時反感。

10、制定點菜寶編號。

培訓點菜寶使用;能夠讓每位新加入的員工高工作效率，而且更加方便。

11、完成各區域的工作流程表，讓各崗位人員明確自我的工作目標。

從而有效率的去工作。

12、抓好客源，每逢節假日，都會以信息或打電話像顧客發出祝福語。

回顧半年來的不足之處：

1、未打造員工學習的氣氛;

2、整體員工儀容儀表有待提高;

3、五常法沒有做到堅持與維護;

4、有聲服務沒有做到最好。

通過上半年工作總結，對下半年的工作計劃如下：

1、加強員工整體儀容儀表，個人形象;

2、把工作放在第一，與各部門做好溝通工作，把銷售做好;

3、打造員工學習氣氛，以自我為榜樣;

4、每月進行員工坐聊，了解思想動態;

5、五常法的堅持和維護;

6、做到以顧客姓名來稱呼客人。

上半年轉眼過去，無論自己是否有收獲，是否已達到想要的目標，是否成功已不重要，我們應該展望未來，把最好的心態、最好的精力、最好的工作狀態投入到下半年的工作當中。

部門員工個人工作總結52020年到來了，我是一名部門經理，為了更好的向2020年揮手告別和更好的開展2020年的工作，下面來對我2020年的工作情況做下總結：

一、入職以來的工作總結

首先非常感謝___公司給了我進入擔保行業的機會，入職一年多來，逐漸學習了解擔保行業相關事項及工作開展的過程，認識到自身的工作經驗不足，需要不斷的加強學習，特別是對本行業上的專業知識，怎樣在堅持工作原則以及維護公司利益的前提下靈活處理工作中遇到的細節問題。并不斷改進工作方法，努力在提高自身綜合素質，提高自己對所處行業的高度責任感，發揮自己的能力，經過一年多的學習和鍛煉，在公司領導和全體同事幫助下，充分發揮自身的潛能，自己在工作上取得一定的進步。

二、團隊建設規劃

(一)確立目標、應付挑戰

1、團隊最重要的是有一個共同目標，目標管理是團隊建設和管理的重要手段。

2、每個擔保機構在團隊的初創階段應該明確提出自身的長遠發展目標和為實現這一長遠目標而制定折分級目標，這些目標在團隊的初建階段與成熟階段大團隊成員內進行碰撞、修正筆最終得到全體成員的認可，成為團隊奮斗方向和共同的追求。

3、團隊將共識轉化為具體的目標，并使目標盡可能地便于記錄，以便進行跟蹤檢查和反饋。

(二)團隊成員發揮各自特長，彼此加強溝通協作

1、將大團隊分割成為小組或相關聯人員組成的小團隊。

2、小團隊的成員之間加強溝通協作，小團隊與小團隊之間加強溝通協作，這就形成了整個大團隊建設的良性發展，雙確保各種目標的最終實現。

(三)加強員工素質建設和管理

1、思想教育和管理，主要是對企業文化折教育和認同度的逐步提升，以及由思想引導的工作態度的提升。

2、道德教育和管理，主要是職業道德教育和職業操守監督管理。

3、行為規范教育和培養。

4、擔保行業社會責任感的教育和培養。

(四)加強團隊成員培訓教育

1、擔保機構培訓旨在使員工的知識、技能等綜合素質能夠適應擔保行業的經營環境和管理要求。

2、培訓必須有多個層次、多種方式、多樣方法以滿足團隊成員不同的培訓需求。

3、培訓既要注重近期實效性，又要考慮長期性的員工潛能的開發。

4、建立職前培訓制度，所有新進的員工均須進行職前培訓，持合格證上崗。

5、培訓內容包括：企業文化與管理模式的培訓、擔保專業知識的培訓、風險控制的培訓、相關法律的培訓及營銷技能的培訓等。

三、部門市場營銷規劃

1、制定出每個時間段的工作目標：目標是工作的方向，目標一經確立，但成為工作運行中支配的航標，所有工作行動都要圍繞這一工作目標展開的，

2、分析客戶流失的原因：理財產品的宣傳不到位、團隊成員報務不專業、理財產品種類的單一、公司理財產品與兄弟公司同類型產品沒有明顯的競爭優勢。

3、收集、分析客戶信息：理財活動可以設在大型廣場、居民社區、金融行業展會進行;

在發宣傳頁的同時，更要多收集意向客戶的詳細信息，比如對本行業的認識及理財資金的預定等。

4、開展投資理財交流會：主動選擇目標客戶群，篩選出不同理財產品的有效客戶，深度挖掘老客戶，開發新客戶，擴大客戶的數量;

高效利用有限的人力資源，在短時間內使用多種手段接觸客戶，對有意向的目標客戶實施批量化的面對面的營銷。

篇（11）

一、業務經營呈現出超常規的發展態勢：

跟往年相比，今年我行發展已走上快車道，各項業務屢創新高，走出了一個發展的上升通道。

（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過8.5億元，比年初增加3.6億。其中預計：人民幣對公存款增加1.4億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增1.5億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。

（2）貸款規模增加，結構不斷優化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如PTA、投總、鎢業、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產總體上仍保持較高質量，不良貸款占比低于3.5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。

（3）經營利潤成倍增加。至年末，我行創利水平預計可達1500萬元（含結售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結售匯手續費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創利水平相比，今年我行的利潤水平實現了跨躍式的發展。

（4）中間業務大幅度增長。今年我行國際結算和結售匯總量穩居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結算量2.5億美元、結售匯約1億美元。外匯業務收手續費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業務和票據貼現業務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。

二、主要工作措施和成功經驗：

（一）以業務經營為中心，突出重點，采取切實有效的措施，全方位推進各項業務工作快速發展。

1、細分市場，準確定位，抓住重點積極營銷批發業務。2001年，我行將對公市場細分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產、一批項目及一個信托公司。明確了目標定位后，我們建立了一套反應靈敏、決策快速、攻關有力、服務到位的市場營銷機制，創造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經營層次，對規模大、要求高的重點優良客戶將責任主體提升到業務部，1000萬美元以上的項目直接由行長負責攻關和談判；組建強有力的攻關小組，把全行攻關能力較強的人員集中起來組成強力攻關小組，對不同特點的企業選擇合適的人員進行組合，集團作戰，上下聯動，精兵攻堅。突出競爭優勢,抓住我行深入推行企業文化建設的契機，在服務上大做文章，以優質的服務吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業務品種，為客戶提供一攬子服務方案，爭取在服務的深度和廣度上優于他行；行領導以身作則，帶頭攻關，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業、金桐化學、豐龍水產、廈信國托、海滄醫院等重點客戶，同時還儲備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業務迅速發展打下了堅實的基礎。

2、堅持品種創新和服務創新，多方位發展零售業務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農電改造代繳費、推行VIP服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業務。一是開展規范化服務流程演練，提高服務水平，為儲戶提供標準化的服務；二是加大吸收理財資金力度，抓住理財資金主要靠努力的特點，全行動員，針對周邊的商戶、村戶和老客戶，有效地吸收理財資金。三是對海滄炒股大戶進行摸底，動態跟蹤，吸收股市回流資金。四是推出了私人業務VIP服務方案，開設VIP優先通道，建立VIP客戶檔案，實施差別式服務，為有價值的私人大客戶提供一攬子理財服務方案；五是加大宣傳力度，借農網改造東風，開展“走進千家萬戶活動”，歷時一個月，各網點積極參與，以農電改造繳費一卡通為宣傳重點，以電影下鄉和業務宣傳為媒介，全行總動員，走進城鄉的每一個角落，加大我行對農村業務市場的滲透力度，宣傳了我行的業務，提高了我行的社會知名度。通過一系列富有成效的工作，至年末，我行各項儲蓄余額約為1.5億元，約比年初增加5800萬元，完成分行下達的任務，增幅為歷年來的最高水平。

、加大貸款營銷力度，擴大貸款規模，不斷優化信貸結構。為增強長期發展潛力，我們從年初開始就非常重視加快貸款營銷工作，積極爭取擴大貸款規模，帶動對公存款業務和結算業務。一是優良客戶的貸款營銷，針對PTA、翔鷺、眾達、鎢業、多威、投總等重點企業，加大授信額度，主動營銷貸款。二是加大項目貸款的營銷，如海滄大道、鷺景灣項目。三是加大了按揭貸款和個人消費貸款等低風險貸款的投放力度。通過擴大增量，把更多的貸款投向雙優客戶，從而帶動存量的優化，實現貸款結構的有效調整。在貸款管理的基礎工作中，支行以嚴格實施預警預報制度為核心，全面提高信貸資產管理水平。首先，嚴把貸款準入關，貸款發放堅持雙優戰略，對可貸可不貸的堅決不貸；其次，堅持貸款客戶的分類管理，實行主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質客戶。三是嚴格實施信貸管理的預警預報制度，使這項工作成為信貸管理最有力的工具和每個客戶經理的日常工作，加大對此項工作的考核與獎懲。至年末，我行本外幣各項貸款余額超過10億元，比年初增加3億元。其中優良客戶及低風險業務的貸款占比達90%以上。

4、大力發展國際業務，增加中間業務收入。針對海滄外資客戶較多，以及我行國際業務從業人員綜合素質較高的特點，我行十分重視抓住機遇發展國際業務。今年來，我行通過加強客戶經理培訓，進一步提高從業人員的素質和水平；在服務上，確保上門收單，提高辦事效率，保證工作的時效；同時，以國際結算為龍頭，積極拓展進出口項下的融資業務。在國際業務營銷策略上，做足已有客戶，不斷擴大群體，重點抓好PTA的開證業務，確保份額；爭取增加我行在翔鷺、多威等重點客戶原有的份額；實現在德彥、金達威等客戶國際結算的突破。至本年末，我行的國際結算量預計達到2.6億美元，結售匯達1億美元，國際業務手續費收入達350萬元人民幣，外匯利潤45萬美元，兩項合計650萬元人民幣，約占總利潤的45%。

5、緊抓清非收息工作不放松。今年以來，我行對清非收息工作早布置、早行動，取得了明顯的效果。一是嚴格把關，不符合條件的不良貸款不盤；另一方面只要符合盤活規定三原則的，要大膽盤活。針對客戶經理對盤活舊貸有擔憂的思想問題，支行重申一要認真審批嚴格把關。二是符合分行盤活原則的企業，要有負責任的態度大膽盤；如果客戶經理在這個問題上消極對待，支行將嚴肅處理；三是明確各階段的重點清非目標，一戶一策，加大進度的落實，每日追蹤；對賴帳不還的企業拿出典型，實施有效手段進行催收。四是抓緊農貸收息工作。這項收息來源往年是我行提高收息率的重要組成部分，但今年總體效果不明顯；五是積極清收大戶欠息和表外應收未收利息。通過努力，今年我行不良貸款上半年實現了下降，下半年受貸款形態調整影響，預計使年末數比年初增400多萬元。綜合收息率預計將達到97%，完成分行下達的目標。

6、努力提高資金營運水平，爭取最大限度地實現利潤。從年初開始，支行就要求業務部和計財科加大對我行各季度資金營運狀況的分析，找出解決問題的辦法；辦公室在行政后勤保障上也十分強調節約費用開支，加強了費用控制，制訂了一系列有效的辦法，如加強對車輛費用，水電郵等營運費用的控制，加強對業務招待費和公雜費的管理，把錢用在業務發展的關鍵上。網點無效益的事不干，無效益的費用不花，全方位增收節支。業務部門還堅持每日做好重點企業資金進出的監控和調度，優化頭寸運用效率，提高了經營的效益。

（二）、深化改革，強化管理，提升服務品質，創建有海滄農行特色的企業文化品牌，全面提升競爭力。