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篇（1）

中圖分類號(hào):F30 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號(hào):1673-291X(2010)20-0006-02

理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理是適應(yīng)并維護(hù)封建生產(chǎn)方式和扼制、反拔商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物,是建立在宗法家族主義農(nóng)耕文明基礎(chǔ)之上,與具有中國(guó)特色的封建經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)相適應(yīng)的道德規(guī)范體系,從總體特征來看,它與商品經(jīng)濟(jì)倫理分屬于兩種不同的價(jià)值體系。它在中國(guó)古代的基本作用是適應(yīng)并促進(jìn)了封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,阻礙了商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,使之長(zhǎng)期處于稚嫩狀態(tài)。它對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用在明代中葉的前后是不同的。在明代中期以前,中國(guó)還沒有產(chǎn)生新的生產(chǎn)關(guān)系,中國(guó)的封建生產(chǎn)關(guān)系并不算落后,生產(chǎn)力仍在發(fā)展,這期間理學(xué)起著維護(hù)封建統(tǒng)治,加強(qiáng)中央集權(quán)的作用,有其存在的必然性和理論價(jià)值,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理還能適應(yīng)并促進(jìn)封建生產(chǎn)方式的發(fā)展,因而具有進(jìn)步性。明代中期,中國(guó)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了歷史性的變化,新的生產(chǎn)方式――資本主義生產(chǎn)關(guān)系出現(xiàn)了萌芽,面對(duì)新的社會(huì)變化,程朱的后輩理學(xué)家們不是努力建設(shè)一個(gè)合理的經(jīng)濟(jì)秩序,更新社會(huì)、國(guó)家的管理方式,以疏導(dǎo)、培育日益蘇醒和增長(zhǎng)的新經(jīng)濟(jì)因素的幼芽,而是仍然堅(jiān)持天理的封建說教,企圖以扼止“人欲”為代價(jià),用強(qiáng)化道德秩序的辦法來達(dá)到穩(wěn)定政治經(jīng)濟(jì)秩序的目的,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理對(duì)新生產(chǎn)方式的發(fā)展和科學(xué)技術(shù)進(jìn)步的阻礙作用日益顯露出來。也就在這時(shí),中國(guó)的種種問題和危機(jī)開始充分暴露,中國(guó)在世界范圍內(nèi)開始趨于落后,中國(guó)封建制度仍在農(nóng)業(yè)文明的發(fā)展方向上繼續(xù)緩慢行進(jìn),走向爛熟。毋庸置疑,中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)由先進(jìn)滑向落后,經(jīng)濟(jì)倫理沒有突破是一個(gè)重要因素。到了近代,它的保守性和危害性更加明顯。歷史事實(shí)證明,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理不可能促進(jìn)中國(guó)的近代化,隨著歷史的發(fā)展,它作為一種文化類型的存在,與封建王朝一樣被拋到時(shí)代的后面去了。

理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理在中國(guó)歷史上的基本價(jià)值在于:促進(jìn)封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,阻礙商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本主義萌芽;在明代中期以前主要起著積極作用,在明代中期以后主要起著消極作用。

從總體上看,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理對(duì)封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面。

第一,適應(yīng)了中國(guó)封建社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的特點(diǎn),維護(hù)和穩(wěn)定了具有中國(guó)特色的宗法家族主義政治經(jīng)濟(jì)體制。唐代中葉以來的社會(huì)變革使中國(guó)封建社會(huì)形成了這樣一種多層次的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu):從土地所有制結(jié)構(gòu)來看,形成了封建國(guó)家經(jīng)濟(jì)、地主經(jīng)濟(jì)、小農(nóng)經(jīng)濟(jì)等多種經(jīng)濟(jì)形式和皇帝、皇室宗親、官僚貴族、官(鄉(xiāng))紳地主、自耕農(nóng)、佃農(nóng)等多層次的社會(huì)經(jīng)濟(jì)群體;從社會(huì)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)來看,形成了以耕織一體的自然經(jīng)濟(jì)占支配地位條件下的農(nóng)業(yè)與手工業(yè)、商業(yè)等經(jīng)濟(jì)部門之間的特殊聯(lián)系以及農(nóng)民與手工業(yè)者、與商人的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系;從分配結(jié)構(gòu)來看,形成了國(guó)家賦稅徭役、官吏俸祿、地主地租、工商業(yè)利潤(rùn)以及農(nóng)民勞動(dòng)所得基本衣食生活資料等多層次經(jīng)濟(jì)利益分層。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理把社會(huì)倫理問題與整個(gè)民族的社會(huì)心理活動(dòng)糾纏在一起,將經(jīng)濟(jì)與倫理相重疊,最后完全從這一思維背景中提取解決社會(huì)經(jīng)濟(jì)問題的信息和方法,將政治和經(jīng)濟(jì)等各種矛盾作宗法倫理的化解和處理。這樣,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理一方面像一塊模板塑造出符合封建政治和倫理規(guī)范的經(jīng)濟(jì)人格;另一方面又像一條堅(jiān)硬的河床規(guī)范著經(jīng)濟(jì)這條奔騰不息的河流,以防其肆意泛濫。它把封建社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)納入它的人倫道德之網(wǎng),不僅給人與人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系又加上一條倫理紐帶,而且把政治上的等級(jí)關(guān)系和多層次性的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)一體化、集權(quán)化和穩(wěn)固化,從而具有極大的調(diào)節(jié)和聚合作用。

第二,適應(yīng)了宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理竭力推崇家庭和家族的地位,強(qiáng)化家族血緣宗法關(guān)系,相信這是一種最合理的生產(chǎn)組織形式,由此推而廣之,可以達(dá)到社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的和諧穩(wěn)定。正是中國(guó)的宗法小農(nóng)經(jīng)濟(jì)與理學(xué)倫理相結(jié)合,創(chuàng)造了中國(guó)封建社會(huì)中后期經(jīng)濟(jì)的繁榮。西方的經(jīng)濟(jì)學(xué)家一直認(rèn)為追求私利是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原動(dòng)力。恩格斯也強(qiáng)調(diào):“自從階級(jí)對(duì)立產(chǎn)生以來,正是人類卑劣的――貪欲和權(quán)勢(shì)欲成了歷史發(fā)展的杠桿。”[1] 但是理學(xué)的公利主義由于找到了自己的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),因而在現(xiàn)實(shí)中發(fā)揮著巨大的正面作用。這個(gè)基礎(chǔ)便是宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)。因?yàn)樵诩彝セ蚣易鍍?nèi)部,成員之間休戚相關(guān)、榮辱與共,一般會(huì)更重視情感心理的需要,集體感與凝聚力都是非常強(qiáng)的,家庭或家族的公利確乎具有極高的地位。應(yīng)該指出,小農(nóng)在一定的時(shí)期是具有很大創(chuàng)造力的。著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者西奧多?舒爾茨指出:“小農(nóng)的經(jīng)濟(jì)行為在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的范疇內(nèi),他們是一種富有進(jìn)取心并能對(duì)資源作最適度運(yùn)用的人。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)可能是貧乏的,但效率很高,它漸趨接近一個(gè)‘均衡’的水平。在這個(gè)均衡之內(nèi),生產(chǎn)因素的使用,較少有不合理低效率的現(xiàn)象。總之,小農(nóng)作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)人,毫不遜色于任何資本主義企業(yè)家。”[2] 可以說,對(duì)于宗法制的小農(nóng)經(jīng)濟(jì),只要政府能“為政以德”,努力扶植并加以保護(hù),至少能給一條生路,他們就能夠使社會(huì)經(jīng)濟(jì)繁榮,在一定程度上實(shí)現(xiàn)理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理的愿望。然而,盡管統(tǒng)治階級(jí)都希望有這樣的經(jīng)濟(jì)繁榮,但其貪婪的剝削本性使其不可能真正持續(xù)做到“為政以德”,天災(zāi)人禍總會(huì)把宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)推向絕境,于是農(nóng)民們鋌而走險(xiǎn),揭桿而起。

第三,適應(yīng)了封建社會(huì)的生產(chǎn)力狀況。這突出地表現(xiàn)在重農(nóng)主義、均平分配原則和崇儉黜奢消費(fèi)觀方面。“農(nóng)業(yè)是整個(gè)古代世界決定性的生產(chǎn)部門。”[3] 中華民族屬于農(nóng)業(yè)民族,和世界其他古老民族一樣,歷來重視農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。重農(nóng)主義作為封建國(guó)家干預(yù)和調(diào)節(jié)社會(huì)分工與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)應(yīng)遵循的倫理規(guī)范,在宋代仍然是符合中國(guó)國(guó)情、符合當(dāng)時(shí)生產(chǎn)力發(fā)展水平的,對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展起了積極作用。但在宋代以后,特別是資本主義萌芽產(chǎn)生以后,一些思想家們不加分析地一味抑“末”,則嚴(yán)重地阻礙了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

中國(guó)在宋代及以后很長(zhǎng)一段時(shí)期內(nèi),社會(huì)生產(chǎn)力都是處于停滯狀態(tài),特別是沒有新的科學(xué)技術(shù)的刺激,新的生產(chǎn)方式?jīng)]有也不可能產(chǎn)生,社會(huì)財(cái)富的日趨集中和由此引起的貧富自發(fā)兩極分化,只能使財(cái)富進(jìn)一步以更大的規(guī)模、更快的速度集中在既不勞動(dòng)又不經(jīng)營(yíng)的寄生性的地主階級(jí)手中,農(nóng)民失去土地之后,除了做佃農(nóng)或淪為乞丐外別無出路,因而不僅不會(huì)有利于生產(chǎn)力的發(fā)展,而且反而會(huì)使社會(huì)生產(chǎn)力受到更大破壞。理學(xué)的均平分配論對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)財(cái)富的集中和貧富兩極分化趨勢(shì)具有一定的遏制作用,有助于把社會(huì)各等級(jí)分層的財(cái)產(chǎn)占有等差距限定在一定范圍之內(nèi),使社會(huì)各階級(jí)、各階層在財(cái)富的占有和分配上保持一定的比例關(guān)系,從而保持封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的相對(duì)穩(wěn)定,促進(jìn)封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的短暫繁榮。

“在人們的生產(chǎn)力發(fā)展的一定狀況下,就會(huì)有一定的交換和消費(fèi)形式。”[4] 生產(chǎn)力越落后,消費(fèi)水平就越低,社會(huì)越貧窮,消費(fèi)結(jié)構(gòu)就越簡(jiǎn)單,反之亦然。中國(guó)古代社會(huì)以男耕女織為主要生產(chǎn)形式,它只能提供糧食和衣料。這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的能量即使在太平盛世又能有多大呢?吃飯?jiān)?jīng)是中國(guó)人的頭等大事,溫飽問題至今在不少地區(qū)仍未得到最后解決。可以設(shè)想,中國(guó)古代在這個(gè)問題上會(huì)是多么艱難,正像經(jīng)濟(jì)史告訴我們的,所謂“文景之治”、“貞觀之治”,也只不過是勉強(qiáng)解決溫飽,倉庫里有一點(diǎn)余糧,而大部分時(shí)期,除少數(shù)人以外,難免啼饑號(hào)寒。歷代思想家又有多少不是以溫飽作為太平盛世的根基、禮樂文明的前提呢?因此,以溫飽為社會(huì)消費(fèi)目標(biāo),絕不是一個(gè)保守的目標(biāo)。崇儉黜奢的消費(fèi)原則也是中國(guó)封建社會(huì)的國(guó)情所決定的,以此作為消費(fèi)倫理是明智與現(xiàn)實(shí)的。它緩和了生產(chǎn)與消費(fèi)的矛盾,穩(wěn)定了國(guó)民經(jīng)濟(jì);確保了積蓄,備戰(zhàn)備荒;有利于國(guó)家財(cái)政收支平衡和抑制統(tǒng)治階層的奢侈性消費(fèi)。

第四,適應(yīng)了封建社會(huì)商業(yè)發(fā)展的需要。自從有了社會(huì)分工就有了商品交換,商業(yè)是封建自然經(jīng)濟(jì)必不可少的補(bǔ)充部分。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理雖然輕商,但并不否認(rèn)商業(yè)存在的合理性,其經(jīng)濟(jì)倫理思想廣泛地涵攝商業(yè)行為規(guī)范。在中國(guó)封建社會(huì),商品經(jīng)濟(jì)水平低下,市場(chǎng)規(guī)則不完善,加之受到種種封建特權(quán)和其他因素的干擾與阻礙,價(jià)值規(guī)律不可能自由地充分地對(duì)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)生作用。在這種情況下的商品交換有很大的主觀隨意性甚至欺詐性。理學(xué)提出的倫理道德法則作為一種作用于人的心理,作為實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)心態(tài)協(xié)調(diào)統(tǒng)一的力量,自然有利于維持封建商業(yè)的正常秩序。商人們?yōu)榱吮Ｗo(hù)自身的利益,促使買賣的公平進(jìn)行,也愿意接受理學(xué)倫理道德教條的約束。例如封建社會(huì)后期,民間商業(yè)運(yùn)行中形成的組織嚴(yán)密的“伙計(jì)”制度,就是我國(guó)商人利用理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理關(guān)于“人和”的文化資源,將傳統(tǒng)的宗法家族關(guān)系轉(zhuǎn)化為新的商業(yè)組合的一項(xiàng)創(chuàng)舉。商業(yè)“伙計(jì)”制度的產(chǎn)生,不僅給日益發(fā)展壯大的商業(yè)補(bǔ)充了力量,帶來了利潤(rùn),而且也增強(qiáng)了商界的凝聚力和穩(wěn)定性,從而促進(jìn)了古代商業(yè)的發(fā)展。不僅如此,理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理還以一種特殊方式作用于封建社會(huì)中后期的商業(yè)行為,這就是商人們大都同理學(xué)有著世代相沿的“血緣”關(guān)系。他們中不少人自幼熟讀朱熹集注的科考教材《四書》,深受理學(xué)倫理的熏陶,從小就樹立了踐履儒學(xué)理想的抱負(fù)和志向,只是由于在科場(chǎng)中累試不第,或因家庭牽累,才棄學(xué)經(jīng)商,棄儒為賈。商人與理學(xué)的這種特殊關(guān)系,足以表明商人與理學(xué)在精神上的相通之處。所以,商人們盡管埋頭于茍茍營(yíng)利的生意場(chǎng)上,卻并沒有遺忘理學(xué)的諄諄教誨,而且當(dāng)他們?cè)谏虉?chǎng)上發(fā)跡之后,其中不少人躍躍欲展少年志,棄商學(xué)儒或捐錢入仕。這對(duì)于他們來說,既是一種社會(huì)榮譽(yù),一種事業(yè)成功的裝飾,又是一種難得的資本,會(huì)給他們所從事的商業(yè)活動(dòng)帶來有形或無形的利益。單從倫理動(dòng)因來看,正是因?yàn)槔韺W(xué)既不否定商業(yè)的存在而又輕商抑商,所以中國(guó)封建社會(huì)商業(yè)才長(zhǎng)期處于稚嫩狀態(tài)。

需要特別指出的是,宗法制小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有其內(nèi)在的極限。理學(xué)經(jīng)濟(jì)倫理對(duì)當(dāng)時(shí)社會(huì)運(yùn)行機(jī)制無條件的維護(hù)無疑會(huì)阻礙新的科學(xué)技術(shù)的推廣運(yùn)用,從而妨害社會(huì)經(jīng)濟(jì)的突破性發(fā)展。事實(shí)上,自唐宋以后,中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng),主要是依靠開辟新的土地和提高集約化的程度來實(shí)現(xiàn)的。到了明代中葉,經(jīng)濟(jì)最發(fā)達(dá)的江南地區(qū)的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),就明顯地受到了邊際效用遞減律的影響了。

參考文獻(xiàn):

[1] 馬克思恩格斯選集:第4卷[M].北京:人民出版社,1995:233.

篇（2）

中圖分類號(hào):F832.34

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

文章編號(hào):1003-9031(2006)08-0054-04

一､我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的特殊性

從制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析,農(nóng)村金融是根植于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)土壤之上的制度安排｡基于金融發(fā)展的一般規(guī)律:經(jīng)濟(jì)發(fā)展及其結(jié)構(gòu)決定金融發(fā)展及其結(jié)構(gòu),因此只有從我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的特征分析入手,才能找到農(nóng)村金融創(chuàng)新動(dòng)力的邏輯起點(diǎn)｡由于我國(guó)自古以來就是一個(gè)農(nóng)業(yè)社會(huì),而且歷史比較漫長(zhǎng),超過世界上任何其他的國(guó)家,這本身就蘊(yùn)含著我國(guó)農(nóng)村問題的特殊魅力｡迄今為止,應(yīng)當(dāng)說,研究我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)問題的文獻(xiàn)已比較豐富,但是涉及我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度深層次的探討,特別是立足于歷史長(zhǎng)期演進(jìn)視角者依然鮮見(張杰,2003)｡[1]正是因?yàn)槿绱?今天,大凡涉及農(nóng)村金融改革的制度安排,依然無法擺脫“摸著石頭過河”的困境,這一點(diǎn)在目前進(jìn)行的農(nóng)村信用社改革過程當(dāng)中表現(xiàn)得尤為突出｡因此,選擇適當(dāng)?shù)姆治鲆暯蔷惋@得十分重要｡

談到農(nóng)村問題,不得不研究農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的細(xì)胞――農(nóng)戶,宏觀層面――農(nóng)村經(jīng)濟(jì)運(yùn)行正是微觀層次――農(nóng)戶行為的有機(jī)組合｡國(guó)外歷史文獻(xiàn)對(duì)于農(nóng)戶行為的研究大致可以分為兩類:一類強(qiáng)調(diào)農(nóng)戶的理性動(dòng)機(jī),可稱之為“理性小農(nóng)說”｡例如1979年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主舒爾茨認(rèn)為,農(nóng)戶相當(dāng)于資本主義經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的企業(yè),小農(nóng)的行為準(zhǔn)則與企業(yè)的行為準(zhǔn)則沒有什么區(qū)別,因而改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)與企業(yè)追求利潤(rùn)過程當(dāng)中獲得創(chuàng)新激勵(lì)的路徑是一致的｡[2]另一類側(cè)重農(nóng)戶生存邏輯,可稱之為“生存?zhèn)惱碚f”｡蔡亞諾夫(Chayanov)認(rèn)為,在農(nóng)業(yè)社會(huì)當(dāng)中,農(nóng)戶與資本主義條件下的資本家是有根本區(qū)別的,由于農(nóng)戶不是資本所有者,因而其行為特征不可能與企業(yè)主一致,如果說企業(yè)家考慮的是利潤(rùn)最大化,農(nóng)戶首先考慮的則是溫飽問題,因此他不可能像資本家那樣去進(jìn)行所謂的成本――收益比較｡[3]為此,農(nóng)戶的行為模式是無法簡(jiǎn)單套用市場(chǎng)化的分析套路的｡以上兩種思路僅僅是就一般意義上的農(nóng)戶行為進(jìn)行分析而得出的結(jié)論,其研究藍(lán)本畢竟是立足于西方社會(huì),如果將視角移至我國(guó)農(nóng)村,會(huì)發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題更為復(fù)雜､內(nèi)涵更為豐富｡黃宗智教授對(duì)我國(guó)農(nóng)戶的研究做出了巨大貢獻(xiàn),在對(duì)我國(guó)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行大量調(diào)查研究的基礎(chǔ)之上,他提出了獨(dú)具特色的“小農(nóng)命題”｡[4]

與西方學(xué)者的觀點(diǎn)不同,黃宗智認(rèn)為,我國(guó)農(nóng)民的“半無產(chǎn)化”狀態(tài)決定了我國(guó)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的獨(dú)特屬性:農(nóng)戶除了不多的土地之外再無其他資產(chǎn),因而是一種“半無產(chǎn)”狀態(tài),這種半無產(chǎn)狀態(tài)又形成了農(nóng)戶獨(dú)特的收入結(jié)構(gòu)――農(nóng)業(yè)收入與非農(nóng)傭工收入,以兩者之和維持生計(jì)｡這種狀態(tài)在過去表現(xiàn)為農(nóng)民在種地的同時(shí),還要經(jīng)常外出扛長(zhǎng)工､打短工,在當(dāng)今的社會(huì)中則演變?yōu)橐浴班l(xiāng)下農(nóng)民”與“城市農(nóng)民工”雙重身份來參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)｡這一格局之所以能長(zhǎng)時(shí)間延續(xù),首先是基于我國(guó)農(nóng)業(yè)人口“過密化”的特殊原因,無論是單純務(wù)農(nóng)收入還是單純的非農(nóng)傭工收入,都無法保障農(nóng)戶的生存,只有同時(shí)以兩者支撐,才能保證生計(jì)之需｡黃宗智教授進(jìn)一步認(rèn)為,這兩種收入的地位不是等量齊觀的,務(wù)農(nóng)收入雖然不高,但是一種“生存保險(xiǎn)收入”,非農(nóng)傭工收入盡管可以從形式上超過農(nóng)業(yè)收入,卻只能是一種“補(bǔ)充收入”｡之所以如此,不僅是因?yàn)閯?wù)農(nóng)收入具有相對(duì)穩(wěn)定性,還因?yàn)閷?duì)農(nóng)民而言,與那片生于斯､長(zhǎng)于斯的土地具有無法割舍的文化､習(xí)俗與情感聯(lián)系,土地除了維持生存之外還有確立家庭尊嚴(yán)､維系家庭社會(huì)地位等厚重的內(nèi)涵因素｡而這些因素是不能以簡(jiǎn)單的量化分析來說明的｡因此,資本主義企業(yè)的行為范式對(duì)于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)條件下的農(nóng)戶非但不適用,而且相去甚遠(yuǎn)｡由此可以看出,盡管黃宗智的分析與蔡亞諾夫的分析結(jié)論相似,但從過程與層次上看,黃宗智教授的觀點(diǎn)顯然要更深入一步,因?yàn)樗姆治霾]有僅僅停留在一般經(jīng)濟(jì)因素分析的層面上,而且涉及到了歷史人文因素等更為深刻的層面｡根據(jù)“小農(nóng)命題”的邏輯,不難得出推論,我國(guó)農(nóng)村的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有一種“超穩(wěn)態(tài)”的社會(huì)結(jié)構(gòu),即便是到了當(dāng)代,外部的市場(chǎng)因素也很難迅速瓦解小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的格局｡

按照經(jīng)濟(jì)決定金融的一般邏輯,我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的特殊性必然要影響到農(nóng)村的金融結(jié)構(gòu)及其性質(zhì)｡由于小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有天然的自我封閉屬性,這種經(jīng)濟(jì)模式與社會(huì)化大生產(chǎn)條件下的信用活動(dòng)是相互排斥的,因而在農(nóng)村所見到的被稱為“非正規(guī)金融”的交易活動(dòng)常常都與血緣､親情､鄰里關(guān)系相關(guān)聯(lián),而且交易過程都是人格化而非匿名化的,這種金融交易顯然與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融活動(dòng)的開放性､匿名性､廣泛性相去甚遠(yuǎn)｡正是因?yàn)槿绱?農(nóng)村金融內(nèi)部的創(chuàng)新過程就會(huì)表現(xiàn)得遲緩且與外部市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不相協(xié)調(diào)｡

二､政府介入狀態(tài)下金融創(chuàng)新的格局

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的存在與延續(xù),與社會(huì)化的大生產(chǎn)顯然是不兼容的,由此產(chǎn)生的社會(huì)經(jīng)濟(jì)的二元結(jié)構(gòu)也必然成為制約經(jīng)濟(jì)均衡發(fā)展的一個(gè)障礙｡在這樣一種格局下,政府介入金融創(chuàng)新的邏輯思路必然是:運(yùn)用政府主導(dǎo)之下的信用力量,使小農(nóng)經(jīng)濟(jì)迅速向社會(huì)化大生產(chǎn)融合｡無論是從時(shí)期將信用社由民辦強(qiáng)制轉(zhuǎn)化為官辦,還是1994年將中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的部分政策性業(yè)務(wù)劃出成立中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行,以及1996年的農(nóng)業(yè)銀行與信用社分離,2003年農(nóng)村信用社改革方案的推出等一系列舉措無不體現(xiàn)這一基本主導(dǎo)思想｡

從宏觀層面分析,這種主導(dǎo)思想與政府的理性預(yù)期目標(biāo)是一致的｡在一個(gè)以農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)的國(guó)度里,農(nóng)業(yè)發(fā)展緩慢,農(nóng)業(yè)向工業(yè)化轉(zhuǎn)變的過程滯后,對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)整體發(fā)展的制約是不言而喻的｡因此,政府介入,實(shí)施“強(qiáng)制型”或通俗地稱為“政府主導(dǎo)型”金融創(chuàng)新就是順理成章的事情｡一般而言,政府主導(dǎo)的金融創(chuàng)新屬于宏觀制度層面的創(chuàng)新,盡管其中也可能包含一些十分具體的微觀層面產(chǎn)品與服務(wù)的供給,但制度供給一旦確立,相應(yīng)的微觀層面創(chuàng)新內(nèi)涵與外延也就基本確立了｡

如果將這種創(chuàng)新路徑與西方國(guó)家金融創(chuàng)新的路徑相比較,就會(huì)發(fā)現(xiàn)其中的典型差異｡市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家的金融創(chuàng)新主動(dòng)力來自于微觀主體,來自于市場(chǎng)活動(dòng),正是由于微觀的創(chuàng)新,導(dǎo)致原有的金融制度規(guī)則不再適應(yīng)新的金融交易過程和新的金融活動(dòng)程序,最后導(dǎo)致一國(guó)金融制度､監(jiān)管規(guī)則的調(diào)整,整個(gè)創(chuàng)新路徑體現(xiàn)為先微觀､后宏觀;我國(guó)農(nóng)村金融創(chuàng)新則是先有制度供給,然后出現(xiàn)新的金融產(chǎn)品､服務(wù)､交易方式等,整個(gè)創(chuàng)新路徑體現(xiàn)為先宏觀､后微觀①｡為何會(huì)出現(xiàn)與其他國(guó)家截然不同的相反路徑,一些學(xué)者從我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的“二重結(jié)構(gòu)”角度予以解釋,認(rèn)為在縱向社會(huì)結(jié)構(gòu)之下,政府的權(quán)威可以降低制度變革成本,至少可以節(jié)省創(chuàng)新過程的時(shí)間成本｡[5]為此,我們不應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)單地否定“政府干預(yù)”之下的各種農(nóng)村金融制度安排｡事實(shí)上,1979年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行恢復(fù)以來,農(nóng)行在我國(guó)農(nóng)村金融體系中曾一度居于核心地位,起著主導(dǎo)農(nóng)村金融的作用｡此后的一段時(shí)期內(nèi),農(nóng)行一直是農(nóng)業(yè)信貸資金的主要供給者｡自1980年以來,農(nóng)行和信用社的貸款總額逐年增加,由1980年的589億元,增加到2000年的24986億元,增長(zhǎng)了41.4倍,年遞增20.6%｡農(nóng)行的農(nóng)業(yè)貸款也在逐年增長(zhǎng),由1980年的128億元,增長(zhǎng)為2000年的4877億元,增長(zhǎng)了37.1倍,年遞增18.9%｡從客觀上講,這一階段在政府主導(dǎo)之下的農(nóng)村金融制度安排,無論是對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展還是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng),都起到了相應(yīng)的推動(dòng)作用｡特別是改革開放之后的一個(gè)時(shí)期,鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)如雨后春筍般大量涌現(xiàn),對(duì)“超穩(wěn)態(tài)”小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是一次不小的沖擊｡這里,有一個(gè)不容忽視的事實(shí)就是,沒有政府安排下的農(nóng)業(yè)銀行､信用社的金融支撐,很難想象大量的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)會(huì)有一個(gè)迅速成長(zhǎng)階段｡

但從農(nóng)村金融改革的整體績(jī)效而言,改革開放以來歷次由政府主導(dǎo)的制度變遷還不能令人滿意,目前社會(huì)各界對(duì)農(nóng)村金融改革最大的非議集中于農(nóng)村金融體制改革的滯后性與非均衡性｡關(guān)于農(nóng)村金融改革滯后與非均衡的問題,筆者已專門做過論述(2006),茲不贅述｡[6]在此,僅結(jié)合我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)做一簡(jiǎn)要分析｡如前所述,我國(guó)的縱向社會(huì)權(quán)力結(jié)構(gòu)決定了其推行制度創(chuàng)新的效率,同時(shí)也蘊(yùn)含著制度長(zhǎng)期被扭曲的可能性｡

政府作為創(chuàng)新的主導(dǎo)者,要保證制度供給的充分有效性,首先要盡可能大量地占有信息,但由于信息不對(duì)稱的存在,事前完全徹底了解情況的可能性是很小的,因而只能是采取先試點(diǎn),后推廣,通過“在改革當(dāng)中不斷完善”的方式來不斷調(diào)整改革參數(shù)與各方經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系｡前面已經(jīng)談到我國(guó)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)“超穩(wěn)態(tài)”的社會(huì)基礎(chǔ),小農(nóng)經(jīng)濟(jì)具有自給自足､自我封閉的屬性,因而天然地排斥與外部世界交往(準(zhǔn)確地說應(yīng)當(dāng)是排斥與血緣､宗族､親屬以外社會(huì)圈層的交往)｡因此,政府在主導(dǎo)改革的過程當(dāng)中,要想獲得更加充分信息的難度是可想而知的,所以農(nóng)村金融制度供給與農(nóng)村金融服務(wù)需求不相耦合的情況就會(huì)經(jīng)常出現(xiàn)｡其次,縱向社會(huì)權(quán)力結(jié)構(gòu)之下制度創(chuàng)新的效率(特別是時(shí)間成本方面的優(yōu)勢(shì))是建立在“政策一刀切”基礎(chǔ)之上的｡而我國(guó)農(nóng)村如此之廣袤,各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平､人文地理環(huán)境､社會(huì)風(fēng)俗､歷史積淀極不相同,統(tǒng)一化的政策措施顯然無法“包治百病”｡在2003年的農(nóng)村信用社改革方案當(dāng)中,盡管其靈活性比以往的方案已有所增加,但依然沒有走出“政策一刀切”的基本套路｡對(duì)于這一問題,政府實(shí)際上處于兩難抉擇過程當(dāng)中:實(shí)施整體劃一的變革,節(jié)省時(shí)間,節(jié)省決策成本,有利于排除各方干擾(這也是縱向社會(huì)權(quán)利結(jié)構(gòu)的最大優(yōu)勢(shì)之一),但一旦方案不結(jié)合實(shí)際,制度創(chuàng)新的供給與需求不相匹配,就會(huì)導(dǎo)致改革受挫;而采取“因地制宜,因時(shí)制宜”的方案盡管有利于制度創(chuàng)新的供給與需求相匹配,但決策成本大,決策時(shí)間長(zhǎng),而且還容易出現(xiàn)實(shí)施過程中的“倒逼機(jī)制”(亦即縱向社會(huì)權(quán)利結(jié)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)難以發(fā)揮)｡如何擺脫這種困境,是未來一個(gè)時(shí)期農(nóng)村金融發(fā)展與創(chuàng)新過程需要進(jìn)一步思考的問題｡

三､從宏觀角度再度審視農(nóng)村金融制度改革與創(chuàng)新

對(duì)于我國(guó)農(nóng)村金融制度的創(chuàng)新問題,國(guó)內(nèi)理論界大致形成兩大思路,一種是堅(jiān)持政府主導(dǎo),充分運(yùn)用現(xiàn)有農(nóng)村金融的組織體系､存量規(guī)模,對(duì)之進(jìn)行必要整合與功能創(chuàng)新,使之適應(yīng)不斷發(fā)展變化的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮其在金融體系與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體系當(dāng)中雙重主力作用;另一種觀點(diǎn)是要注重發(fā)揮“非正規(guī)金融”在農(nóng)村金融制度創(chuàng)新過程中的作用,由于非正規(guī)金融與農(nóng)業(yè)､農(nóng)村､農(nóng)民具有天然的親和力,其制度安排及其形式更為農(nóng)戶所樂意接受,這種金融活動(dòng)更容易嵌入農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的各個(gè)層面與過程當(dāng)中,從而形成推動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生因素,隨著時(shí)間的推移最后由農(nóng)村金融活動(dòng)的主體――農(nóng)民來決定最終選擇什么樣的金融上層建筑｡[7]

整體上看,持第一種觀點(diǎn)的學(xué)者占據(jù)主流地位｡從我國(guó)目前正在實(shí)施的農(nóng)村金融改革過程來看,實(shí)際上也體現(xiàn)的是第一種觀點(diǎn)的思路｡通過前面的分析得知,我國(guó)的農(nóng)村金融制度改革與創(chuàng)新選擇第一種思路具有客觀必然性,這不僅僅是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革整體布局的要求,也是充分發(fā)揮金融功能,促使小農(nóng)經(jīng)濟(jì)走向開放,與社會(huì)化大生產(chǎn)相互交融的要求｡誠(chéng)然,非正規(guī)金融在我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用是不可替代的,目前東南沿海一代的民間經(jīng)濟(jì)能夠在全國(guó)率先走過資本原始積累的過程,昔日的非正規(guī)金融活動(dòng)是做出了貢獻(xiàn)的｡然而,相對(duì)于存量巨大､覆蓋面廣泛的正規(guī)金融而言,非正規(guī)金融的力量畢竟是有限的｡因而,重視非正規(guī)金融在創(chuàng)新當(dāng)中的作用不能等同于非正規(guī)金融取代正規(guī)金融的作用｡

因此,如何發(fā)揮政府主導(dǎo)之下農(nóng)村金融創(chuàng)新的效率,實(shí)現(xiàn)改革的預(yù)期目標(biāo),就成為問題的一個(gè)關(guān)鍵｡眾所周知,目前我國(guó)農(nóng)村金融的市場(chǎng)化程度很低,而且資本高度稀缺,若采取類似于城市經(jīng)濟(jì)當(dāng)中“國(guó)有股減持”方式將政府對(duì)農(nóng)村金融產(chǎn)權(quán)控制力度削弱或取消,放手由市場(chǎng)調(diào)節(jié)農(nóng)村金融服務(wù)的供給與需求,其后果將是不堪設(shè)想的｡因此,在政府主導(dǎo)框架之內(nèi),通過制度供給的方式激勵(lì)正規(guī)金融與非正規(guī)金融的創(chuàng)新將是一個(gè)必然的選擇｡特別值得指出的是,在建設(shè)新農(nóng)村的過程當(dāng)中,政府的一個(gè)重要?dú)v史使命就是要不斷弱化千百年來我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)當(dāng)中業(yè)已形成的“超穩(wěn)態(tài)”的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)而不是保留它或者固化它｡這也是政府主導(dǎo)之下農(nóng)村金融創(chuàng)新所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)之一｡

而難點(diǎn)在于,如何保證政府主導(dǎo)創(chuàng)新過程的充分理性,如何克服政府主導(dǎo)創(chuàng)新決策成本過大的問題?根據(jù)張杰等人的研究,在我國(guó)二重結(jié)構(gòu)(1996)的社會(huì)制度之下,社會(huì)的運(yùn)行過程直接體現(xiàn)為“官”與“民”的對(duì)立｡這種社會(huì)結(jié)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)在于政府的意圖能夠迅速地傳遞到社會(huì)下層｡[8]在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中,這種運(yùn)作特征體現(xiàn)為,一旦某個(gè)問題引起政府的高度關(guān)注,該問題就會(huì)立刻進(jìn)入“解決”的程序當(dāng)中｡然而,這種社會(huì)結(jié)構(gòu)的效率要依托于一個(gè)全能型的政府以及政府必須事事過問,一旦對(duì)某件事情“關(guān)注”不夠,就會(huì)導(dǎo)致制度安排嚴(yán)重滯后,同理,政府調(diào)查研究不夠深入,掌握信息不夠全面,其決策也會(huì)造成制度供給的扭曲｡目前,我國(guó)正在實(shí)施過程當(dāng)中的有關(guān)農(nóng)村金融改革的措施就正在面臨這一問題困擾｡

相比之下,歐洲的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)“三重化”的特征,即在政府與貧民之間,有一個(gè)商業(yè)中產(chǎn)階層,這個(gè)中產(chǎn)階層并不是政府的幕僚或者人,而是具有獨(dú)立經(jīng)濟(jì)地位及與之相適應(yīng)的政治地位的社會(huì)階層｡這個(gè)中間層存在的意義在于,他們既與下層貧民之間形成了一種相互支撐､相互制衡的關(guān)系,同時(shí)也與政府存在著相互支撐､相互制衡的關(guān)系｡這樣一來,政府就有可能退出全能型政府而轉(zhuǎn)向功能型政府,這也是西方社會(huì)提倡小政府､大社會(huì)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)之一｡而在我國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)當(dāng)中,正是由于缺少這樣一個(gè)連接宏觀與微觀的“緩沖帶”,結(jié)果必然導(dǎo)致最高當(dāng)局事必躬親｡以正在進(jìn)行的信用社改革為例,改革過程當(dāng)中的每一個(gè)細(xì)小環(huán)節(jié)都離不開中央銀行､銀監(jiān)會(huì)這樣的高層決策部門過問｡在這樣的社會(huì)框架當(dāng)中,即便是決策當(dāng)局有時(shí)間､有精力面面俱到地關(guān)注改革的每一個(gè)側(cè)面,也會(huì)極大地限制甚至是泯滅微觀主體創(chuàng)新的主動(dòng)性｡通過以上的分析,是否可以提出這樣一種思路,在今后農(nóng)村金融體系重構(gòu)過程當(dāng)中,應(yīng)當(dāng)通過明晰產(chǎn)權(quán)､完善治理結(jié)構(gòu)的方式,將現(xiàn)有的農(nóng)村正規(guī)金融機(jī)構(gòu)甚至包括一部分非正規(guī)金融組織體系塑造成為農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)當(dāng)中的中間階層,使之充當(dāng)聯(lián)結(jié)宏觀制度創(chuàng)新與微觀產(chǎn)品､服務(wù)創(chuàng)新的橋梁｡如果這一思路是可行的話,那么無疑將會(huì)揭開我國(guó)農(nóng)村金融發(fā)展新的一頁｡實(shí)際上,這樣一種中間階層在我國(guó)的某些地區(qū)､某些領(lǐng)域已經(jīng)初現(xiàn)端倪｡例如前面提到的“溫州商團(tuán)”,他們即不是社會(huì)上層幕僚,也不屬于社會(huì)下層民眾,而是形成了一股可以影響宏觀經(jīng)濟(jì)的不可小視的力量｡盡管從目前來看,這股社會(huì)力量行為模式還有一定的非理性特征,但隨著我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制的不斷演進(jìn),其理性化的成份正在不斷加深,這樣一個(gè)階層成長(zhǎng)的過程,實(shí)際上也就是匿名經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)規(guī)則內(nèi)生的過程｡信用活動(dòng)的匿名化,社會(huì)信任的邊界突破血緣､宗族､鄰里關(guān)系的限制,這些都是未來農(nóng)村金融深化改革的核心內(nèi)容,如果外部制度供給有利于這一深化過程,則解除金融壓抑,實(shí)現(xiàn)金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用在邏輯上是成立的｡

注釋:

① 在我國(guó)農(nóng)村金融發(fā)展過程中,也曾出現(xiàn)過局部的微觀創(chuàng)新超前的情況,但這些創(chuàng)新通常不被歸入正規(guī)金融創(chuàng)新之列｡例如改革開放中期“三會(huì)一部”的出現(xiàn),這些金融活動(dòng)就很快地被界定為“不合法”并加以整頓治理或者取締｡

參考文獻(xiàn):

[1] 張杰.中國(guó)農(nóng)村金融制度:結(jié)構(gòu)､變遷與政策[M].北京:中國(guó)人民大學(xué)出版,2003.

[2] 舒爾茨.改造傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)[M].北京:商務(wù)印書館,1987.

[3] Chayanov.The theory of peasant economy[M] Madison: of Wisconsin Press, 1986.

篇（3）

【關(guān) 鍵 詞】小農(nóng)經(jīng)濟(jì)/公共產(chǎn)品供給/二元結(jié)構(gòu)

【 正 文】

一、土地制度和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)：“二元均衡”經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的形成和變動(dòng)趨勢(shì)

西方制度經(jīng)濟(jì)理論指出，不同的產(chǎn)權(quán)安排會(huì)導(dǎo)致不同的制度績(jī)效。因此，以制度經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)中農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效率時(shí)，必須考察特定的產(chǎn)權(quán)安排背景。事實(shí)上，在經(jīng)營(yíng)方式和效率等方面，中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)所體現(xiàn)出來的特點(diǎn)，與其特有的土地產(chǎn)權(quán)制度有著極強(qiáng)的相關(guān)性。

中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)里，在土地私有和自由買賣合法的制度安排下，土地的兼并成為一種不可抑制和逆轉(zhuǎn)的必然趨勢(shì)。兼并者為了從土地資源中獲取更多的地租收益，有最大限度擴(kuò)大土地規(guī)模的激勵(lì)。在一定的技術(shù)生產(chǎn)條件下，他會(huì)選擇能夠最大化其地租收益的人地結(jié)合比例，這與資本主義中企業(yè)家行為選擇存在著相似之處，就是以最佳的規(guī)模來實(shí)現(xiàn)自身利益最大化的目標(biāo)。大土地所有者會(huì)根據(jù)土地占有的多少，規(guī)模的大小（假定技術(shù)條件是一定的），來決定租佃或雇傭勞動(dòng)者的多寡，吸納或滲出農(nóng)業(yè)勞動(dòng)者，產(chǎn)生如傅筑夫?qū)⒅袊?guó)的土地兼并與英國(guó)的圈地運(yùn)動(dòng)比較研究后指出的，土地私有和兼并造就了大量的農(nóng)業(yè)無產(chǎn)者，使中國(guó)的租佃關(guān)系中土地所有者一方能夠?qū)ψ舛愡M(jìn)行極端索取，對(duì)農(nóng)民殘酷剝削，農(nóng)民只有以此作為交換才能與土地相結(jié)合，從而“在形式上也形成了像鳥一樣無拘無束的無產(chǎn)者”。［1］

這些農(nóng)業(yè)無產(chǎn)者失去生產(chǎn)資料又不能全部被大土地所有者吸納，就產(chǎn)生了極大的生存危機(jī)。由于當(dāng)時(shí)生產(chǎn)力發(fā)展的限制，城市工商業(yè)不夠發(fā)達(dá)，農(nóng)業(yè)中產(chǎn)生的相對(duì)過剩人口沒有渠道滲出，游離在生產(chǎn)領(lǐng)域邊緣，成為社會(huì)動(dòng)蕩的根源和威脅統(tǒng)治者生存的一個(gè)群體。因此，國(guó)家就必須擔(dān)負(fù)起安置流民的責(zé)任。而最重要的方法之一，就是將國(guó)有土地平均分割，給無地農(nóng)民經(jīng)營(yíng)。這就是均田制，中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)中一種最有代表性和典型性意義的土地制度安排。國(guó)家將國(guó)有土地平均分配給他的編戶齊民，一方面是為了保證穩(wěn)定可靠和最大限度的租稅來源，另一方面也是出于對(duì)政局穩(wěn)定和國(guó)家安全方面的考慮。當(dāng)國(guó)家使土地承擔(dān)起這種農(nóng)業(yè)失業(yè)人口“蓄水池”的功能時(shí)，對(duì)于人地結(jié)合的比例是否為一定技術(shù)前提下的最佳規(guī)模，可能考慮的就會(huì)比大土地所有者欠缺得多。

馬克思在論述這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)時(shí)說：這種生產(chǎn)方式是以土地及其他生產(chǎn)的分散為前提的，它既排斥生產(chǎn)資料的積聚，也排斥協(xié)作，排斥同一生產(chǎn)過程內(nèi)部的分工，排斥社會(huì)對(duì)自然的統(tǒng)治和支配，排斥社會(huì)生產(chǎn)力的自由發(fā)展。它只同生產(chǎn)和社會(huì)的狹隘的自然產(chǎn)生的界限相容。［2］小塊土地所有制按其性質(zhì)來說就排斥社會(huì)勞動(dòng)生產(chǎn)力的發(fā)展、勞動(dòng)的社會(huì)形式、資本的社會(huì)積聚、大規(guī)模的畜牧和科學(xué)不斷擴(kuò)大的應(yīng)用。［3］據(jù)此，長(zhǎng)期在我國(guó)史學(xué)界就有觀點(diǎn)認(rèn)為，這是我國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期停滯不前、不能發(fā)展的根源，甚至造成了對(duì)現(xiàn)代化進(jìn)程的阻礙。

近年來開始出現(xiàn)其他角度的分析，認(rèn)為這樣的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)造成了高效的農(nóng)業(yè)，對(duì)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)繁榮作出了貢獻(xiàn)。趙岡就認(rèn)為家庭農(nóng)場(chǎng)是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較合適的經(jīng)營(yíng)方式。一來是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)所要求的最佳規(guī)模不大，二來因農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的特性決定的：首先，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作的監(jiān)督很難，因此監(jiān)督費(fèi)用會(huì)比其他產(chǎn)業(yè)部門高很多。其次，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng)，農(nóng)業(yè)耕作的各個(gè)環(huán)節(jié)工作質(zhì)量無法按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)來逐一檢查，各環(huán)節(jié)步驟質(zhì)量的好壞，只能從最后收成的好壞多寡體現(xiàn)。這樣一來，家庭農(nóng)場(chǎng)因依靠家庭成員而具有可靠的激勵(lì)機(jī)制，比大規(guī)模農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要有較大的優(yōu)勢(shì)。這種以家庭為經(jīng)營(yíng)單位的耕作方式，是在井田制私田經(jīng)營(yíng)中，以及土地私有后自發(fā)形成的經(jīng)營(yíng)方式。國(guó)家在為了安置個(gè)體家庭分配土地給無地農(nóng)民的均田制度中，沿襲了這種經(jīng)營(yíng)方式。對(duì)于大土地所有者，多采用租佃制方式將土地租給佃農(nóng)，尤其是土地規(guī)模大時(shí)，也同樣體現(xiàn)出大土地所有和小土地家庭經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)來。雖然在后期土地經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)了雇傭制，但是根據(jù)考證對(duì)于租佃制或雇傭制的選擇中，雇傭制的替代與土地所有者性質(zhì)與其土地規(guī)模大小雖有一定的相關(guān)性，更重要的卻是來源于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)水平的提高。

傅筑夫認(rèn)為在中國(guó)，土地兼并導(dǎo)致的土地所有權(quán)的集中，伴隨的是經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不斷縮小，經(jīng)營(yíng)方式的更加分散。有經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱之為中國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的“過密化”。這種特色的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在中國(guó)歷史上能長(zhǎng)期占據(jù)主導(dǎo)地位，是依靠國(guó)家的支持實(shí)現(xiàn)的，這種支持一方面體現(xiàn)在國(guó)家通過政策（如均田、摧抑兼并等）穩(wěn)定保持土地產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)方式上，另一方面，在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域中國(guó)家主動(dòng)承擔(dān)起了具有公共產(chǎn)品性質(zhì)的技術(shù)創(chuàng)新和推廣、水利設(shè)施建設(shè)等方面的職能，也成為小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在中國(guó)歷史上長(zhǎng)期興旺發(fā)達(dá)的重要原因。

二、公共物品的供給與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的保障

1.傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)中的技術(shù)創(chuàng)新和信息傳播

前文論及土地私有和自由買賣的合法化對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)生的影響，首先是產(chǎn)生出大量的與土地相脫離的“自由人”。這些人的存在會(huì)對(duì)政權(quán)的穩(wěn)定帶來嚴(yán)重的威脅，更重要的是，當(dāng)時(shí)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平，也還難以提供如此多的剩余產(chǎn)品養(yǎng)活過剩人口。因此，一方面為了保證國(guó)家政權(quán)的穩(wěn)定安全，“授田與民”來達(dá)到“人得耕種，不得買賣，以贍貧弱”的目的，另一方面為了能從產(chǎn)出中提取更多的租稅收入，統(tǒng)治者對(duì)于能夠提高授田農(nóng)戶勞動(dòng)生產(chǎn)率和農(nóng)業(yè)產(chǎn)量的技術(shù)創(chuàng)新和推廣十分重視。為此，各朝統(tǒng)治者都不遺余力地鼓勵(lì)推廣使用先進(jìn)的農(nóng)業(yè)技術(shù)和新的工具，通過提高土地單位面積的產(chǎn)量來增加總的產(chǎn)量。在土地授民的基礎(chǔ)上，推廣農(nóng)業(yè)技術(shù)和指導(dǎo)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成為了歷朝歷代統(tǒng)治者責(zé)無旁貸的職能。

反觀中國(guó)農(nóng)業(yè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)史，農(nóng)業(yè)技術(shù)的發(fā)明、使用和推廣都深深打上了國(guó)家行為的烙印。早在漢武帝的時(shí)候，就曾在全國(guó)范圍內(nèi)由政府倡導(dǎo)新技術(shù)和新工具的采用，大力推廣犁耕和新的耕作方法（代田制和區(qū)田制），是中國(guó)歷史上首次由政府出面在全國(guó)推動(dòng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方法的轉(zhuǎn)變，從而在短期內(nèi)普及了新的技術(shù)，并迅速提高了農(nóng)業(yè)產(chǎn)量，使中國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)就此走上精耕細(xì)作的道路。

國(guó)家以完備的層級(jí)官僚體制為依托，承擔(dān)起技術(shù)創(chuàng)新和推廣的主要責(zé)任，在客觀上部分地替代了市場(chǎng)形成的自發(fā)力量。以至于有些學(xué)者認(rèn)為，中國(guó)封建地主政權(quán)雖然不是由于管理水利灌溉而出現(xiàn)的東方專制國(guó)家，但在實(shí)行重農(nóng)政策，保護(hù)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)時(shí)，卻類似地采取了一系列直接促進(jìn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的措施。在國(guó)家干預(yù)下的幾次重要的農(nóng)業(yè)耕作工具的發(fā)展推廣使用，先進(jìn)的耕作方法傳播普及速度之快，范圍之廣，足以證明這種方式對(duì)于市場(chǎng)自發(fā)形成的傳播機(jī)制有很好的替代性。

同以上分析相映證的是，在我國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和傳播中，最活躍的行為主體是統(tǒng)治者在各區(qū)域中對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)負(fù)責(zé)的人，某些朝代稱之為農(nóng)官。據(jù)史料記載，很多當(dāng)時(shí)先進(jìn)的生產(chǎn)工具、耕作技術(shù)的創(chuàng)新也多是來源于他們的聰明才智。他們集農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者、技術(shù)使用者和租稅收入執(zhí)行者于一身，既有農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，又兼有國(guó)家賦予的提高生產(chǎn)率的職責(zé)，是當(dāng)時(shí)最具有創(chuàng)新動(dòng)力和創(chuàng)新能力，以及傳播動(dòng)力和傳播能力的行為主體。固然有提高國(guó)家收入的意圖，但這種模式對(duì)于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有很高的貢獻(xiàn)率。這也可以看作是國(guó)家為了換取收入而向在國(guó)有土地上勞動(dòng)者提供的一種服務(wù)。

隨著國(guó)家經(jīng)濟(jì)控制權(quán)力被削弱和侵蝕，均田制度的逐步瓦解，這種技術(shù)創(chuàng)新和傳播的信息體系也因之解體了。因此在中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)后期，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)方面再?zèng)]有發(fā)生什么重大的突破，更多地是對(duì)原有技術(shù)體系的細(xì)化和完善。相較于國(guó)家主導(dǎo)型的技術(shù)創(chuàng)新和推廣機(jī)制而言，這一階段農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率和產(chǎn)值的提高，更多地體現(xiàn)了市場(chǎng)化導(dǎo)向的特征。

2.基本農(nóng)田水利設(shè)施的供給

小農(nóng)經(jīng)濟(jì)細(xì)微的生產(chǎn)組織和廣泛的地理分布不僅帶來了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)上技術(shù)變革的麻煩，而且使得“公共物品”——水利工程灌溉設(shè)施及運(yùn)輸倉儲(chǔ)等方面產(chǎn)生了先天供給不足的缺陷。對(duì)于自然條件不穩(wěn)定、不平衡的農(nóng)業(yè)大國(guó)，為了提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平、保障穩(wěn)定的農(nóng)業(yè)產(chǎn)出和防止因天災(zāi)引起的農(nóng)業(yè)波動(dòng)，統(tǒng)治者以其所獲取的租金中的一部分用于向社會(huì)提供必須的服務(wù)。這類服務(wù)的特征是必須有龐大的資金支持，有序的協(xié)作、計(jì)劃和組織，復(fù)雜的技術(shù)和相應(yīng)的大規(guī)模的勞動(dòng)投入，這是國(guó)家機(jī)器所擁有和擅長(zhǎng)的能力，可以憑借整個(gè)國(guó)家掌握的資源和權(quán)力作為支撐。

固然小農(nóng)個(gè)體都可以意識(shí)到這類物品的供給對(duì)其再生產(chǎn)的重要性，但由其能力和性質(zhì)決定，組織一個(gè)系統(tǒng)工程所需要的交易成本（組織費(fèi)用、談判、磨擦等等）足以破滅任何一個(gè)自發(fā)的小農(nóng)組織下的雄心壯志。因此在初期，這類物品的供給是完全依賴國(guó)家意志來實(shí)現(xiàn)的。尤其是在各朝發(fā)展農(nóng)業(yè)的初期，中央集權(quán)的力量最為強(qiáng)大時(shí)，往往伴隨著大規(guī)模、大投資的水利系統(tǒng)工程的進(jìn)行。從漢武帝至三國(guó)期間，各政權(quán)都曾普遍興修水利。這有助于我們觀測(cè)國(guó)家在對(duì)經(jīng)濟(jì)資源控制力比較，對(duì)其“編戶齊民”的授田者的經(jīng)濟(jì)效率既承擔(dān)后果（獲取所有權(quán)收益租金與稅收）又負(fù)有責(zé)任（經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)安定）時(shí)，大型的水利工程、灌溉設(shè)施等有穩(wěn)定、周期性和地域性增長(zhǎng)的現(xiàn)象。

由于水利工程的供給是以大規(guī)模、大系統(tǒng)、大協(xié)作、大投入的方式組織起來的，這樣的國(guó)家供給部分替代了農(nóng)戶個(gè)體可能需要的投入。對(duì)于經(jīng)濟(jì)能力弱小、缺乏應(yīng)對(duì)危機(jī)和風(fēng)險(xiǎn)能力的小型家庭農(nóng)場(chǎng)，提供了較高層次的生產(chǎn)保障，使他們比較容易在現(xiàn)實(shí)復(fù)雜多變的自然環(huán)境下生存。這樣小規(guī)模、家庭經(jīng)營(yíng)、簡(jiǎn)單協(xié)作、小投入的生產(chǎn)方式與大規(guī)模、系統(tǒng)組織、高度分工協(xié)作、大投入的公共物品的供給相配合，宏觀上減弱并消解了可能因缺乏此類供給而帶來的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，提高了農(nóng)業(yè)整體產(chǎn)出效率和生產(chǎn)水平；微觀上為小型家庭農(nóng)業(yè)的存在和延續(xù)提供了必要的保障，防止了小農(nóng)階層的迅速分化，使小規(guī)模的家庭農(nóng)場(chǎng)在兼并和自由買賣的威脅下，有可能維持最低限度的再生產(chǎn)，降低了自耕農(nóng)階層瓦解的可能性。

一方面是國(guó)家機(jī)器上精密先進(jìn)極具現(xiàn)代生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)的系統(tǒng)工程，另一方面是大量分散細(xì)小的家庭農(nóng)耕方式的簡(jiǎn)單生產(chǎn)單位；不同于劉易斯二元經(jīng)濟(jì)中兩部門的劃分和兩者間存在的巨大勢(shì)差和隔離，他們都統(tǒng)一在中央集權(quán)的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)體系中。這兩個(gè)規(guī)模、形式全然相反的二元結(jié)合在一起，創(chuàng)造了中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高效率，維護(hù)了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性。

與技術(shù)擴(kuò)散的特征相類似，我們可看到隨著國(guó)家所有的土地的削減，國(guó)家“授田于民”的能力喪失，以及由此產(chǎn)生的財(cái)政收入的銳減，在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)后期（宋后），由政府規(guī)劃實(shí)施的大型的農(nóng)田水利設(shè)施寥寥無幾。后期農(nóng)田水利設(shè)施建設(shè)主要致力于既有水利設(shè)施的修復(fù)與改善。這一時(shí)期可數(shù)的較大規(guī)模的工程多是在天災(zāi)人禍的背景下被動(dòng)實(shí)施的，而且往往因?yàn)閷?duì)人力、物力和正常耕作的妨礙而受到相關(guān)利益階層、豪強(qiáng)貴族的阻撓，最終半途而廢。對(duì)原有水利設(shè)施的修修補(bǔ)補(bǔ)就成為這一階段水利建設(shè)的主流。

其次，中小型水利工程的興起和水利環(huán)境的破壞相伴。中小型水利工程的興起與國(guó)家權(quán)力向地方權(quán)力，主要是人口、土地和財(cái)力資源各方面的轉(zhuǎn)移和分化直接相關(guān)。同國(guó)家追求的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)相似，地方政府和地方豪強(qiáng)對(duì)地方農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的責(zé)任和自身利益極其關(guān)注，使區(qū)域性、小范圍的水利設(shè)施建設(shè)既成為必要又成為可能。但與此同時(shí)，由于私有權(quán)（大土地私有和小土地私有）的強(qiáng)化和國(guó)家控制力的減弱，使土地利用方面的短期行為大量滋生。太湖流域就曾因豪強(qiáng)任意兼并和圈圍，個(gè)體農(nóng)民自筑騰岸止水旱，使得大圩田被分割為零亂的小圩，使塘埔圩田系統(tǒng)始終未得到有效的改變。

這種由于缺乏統(tǒng)一規(guī)劃、混亂無序?qū)е碌霓r(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的破壞，用現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)可以解釋為“個(gè)體理性導(dǎo)致的集體非理性”以及“公共物品提供中的市場(chǎng)失靈”。徐浩在解釋為何中國(guó)華北農(nóng)業(yè)由先進(jìn)變?yōu)槁浜螅谇宕r(nóng)業(yè)勞動(dòng)生產(chǎn)率呈現(xiàn)出停滯和下降趨勢(shì)時(shí)，認(rèn)為農(nóng)田水利失修是最根本的原因。農(nóng)田水利失修造成水旱災(zāi)害，使農(nóng)民生命財(cái)產(chǎn)被破壞，是對(duì)農(nóng)村宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性打擊，即使在一般年景也使農(nóng)業(yè)水平下降，糧食單位產(chǎn)量普遍偏低。“河防不善，廬舍難保，水利未興，耕鑿何賴，試觀歷年以來土地之肥瘠，煙村之多寡，以及小民之貧富，大半均由河防水利之所致，合境大利大害無過于此。”［4 ］但我們也不能小視在這一過程里中心工程中私人投資興起的意義，這是當(dāng)國(guó)家財(cái)力有限卻又需要提供必需的公共物品時(shí)，逐漸發(fā)展出的一種公私合作的權(quán)宜之計(jì)。它以給予合作投資個(gè)體某種優(yōu)惠政策為前提，同時(shí)投資個(gè)體往往也是當(dāng)?shù)赝恋厮写髴簦?dāng)這種合作觸犯到其自身利益時(shí)，工程往往就會(huì)半途而廢。

由于國(guó)家勢(shì)力的變動(dòng)和土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)，這種“二元均衡”在中后期尤其是均田、屯田逐漸縮小的趨勢(shì)下，逐步失去了存在的基礎(chǔ)。隨著這種小農(nóng)經(jīng)濟(jì)中個(gè)體農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)和國(guó)家保障的“二元結(jié)構(gòu)”逐步退出歷史舞臺(tái)，體現(xiàn)并加劇了傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)及其經(jīng)營(yíng)模式的逐步分化衰落，直至被現(xiàn)代農(nóng)業(yè)技術(shù)和生產(chǎn)方式所替代。

參考文獻(xiàn)

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［2］馬克思.資本論：第1卷［M］.北京：人民出版社，1975。

篇（4）

另一些人設(shè)想，既然可以在一定程度上實(shí)行以勞力替代資本，既然中國(guó)有應(yīng)付人口資源失衡的傳統(tǒng)辦法，有否可能以傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的行為準(zhǔn)則為主實(shí)行中國(guó)現(xiàn)代化道路呢？

答案仍然是行不通。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)在我國(guó)的古代封建中，是一種對(duì)生存挑戰(zhàn)的最佳適應(yīng)方式，但這絕不等于說小農(nóng)經(jīng)濟(jì)是一種完美的生產(chǎn)方式和經(jīng)濟(jì)組織形式之體現(xiàn)。恰恰相反，這是生存環(huán)境極為嚴(yán)峻，龐大的人口爭(zhēng)奪有限生存資料這種經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的必然產(chǎn)物。傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)雖有適應(yīng)國(guó)情的諸多優(yōu)點(diǎn)，但也有不適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的諸多缺陷，約可歸為：一，受家庭生產(chǎn)要素微小規(guī)模的限制，每個(gè)小家庭的生產(chǎn)能力很小。單個(gè)農(nóng)民家庭除有簡(jiǎn)單勞動(dòng)的生產(chǎn)要素優(yōu)勢(shì)外，其他如資金、技術(shù)、生產(chǎn)資料等均相當(dāng)匱乏，往往只能進(jìn)行簡(jiǎn)單再生產(chǎn)，難以擴(kuò)大再生產(chǎn)。二，農(nóng)民家庭的文化、水平極低，保守、閉塞，生產(chǎn)技術(shù)難以提高，也難以接受先進(jìn)技術(shù)。三，每個(gè)小農(nóng)家庭作為單獨(dú)的經(jīng)濟(jì)單位，只從家庭利益出發(fā)行事，且往往只顧眼前之利，不顧（或無法顧及）整體與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。整體小農(nóng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)部、小農(nóng)家庭之間如一盤散沙。農(nóng)民的分散個(gè)體商品生產(chǎn)，難以適應(yīng)新的市場(chǎng)需要，也難以與含量高的產(chǎn)品在市場(chǎng)上的有力競(jìng)爭(zhēng)。四，小農(nóng)付出的勞動(dòng)極為艱苦繁重但收益甚微，生活水平低下，這既嚴(yán)重制約了它的產(chǎn)出力，又嚴(yán)重制約了它的消費(fèi)水平。總之，傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)很難憑借單個(gè)家庭的力量改進(jìn)自身處境，更不可能去實(shí)現(xiàn)和全社會(huì)的現(xiàn)代化了。我國(guó)的農(nóng)村改良事業(yè)的前輩曾將小農(nóng)的特點(diǎn)歸為“愚、貧、弱、私”，真可謂切中要害。

正確的取向，應(yīng)該是學(xué)習(xí)利用包括西方資本主義國(guó)家在內(nèi)的世界先進(jìn)生產(chǎn)力和組織形式之長(zhǎng)，又充分發(fā)揮中國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)及其行為準(zhǔn)則的優(yōu)點(diǎn)，改進(jìn)其不足之處，行兩者之長(zhǎng)，去兩者之短。具體而言，即必須用現(xiàn)代工業(yè)、科技、組織、管理的改造傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)不能適應(yīng)中國(guó)現(xiàn)代化的需要的一面，重建農(nóng)民家庭經(jīng)濟(jì)。在這種改造中，發(fā)展和壯大現(xiàn)代工業(yè)，實(shí)現(xiàn)大工業(yè)和農(nóng)業(yè)的互補(bǔ)、協(xié)調(diào)發(fā)展和一體現(xiàn)代化；在這種改造中，實(shí)現(xiàn)勞力密集優(yōu)勢(shì)與現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的結(jié)合與互補(bǔ)。這個(gè)思路絕非憑空想像，近代的豐富經(jīng)驗(yàn)和慘痛教訓(xùn)，已為我們提供了可貴的借鑒。以下僅從經(jīng)濟(jì)組織形式和適用技術(shù)兩個(gè)方面，以近代長(zhǎng)江三角洲區(qū)域的歷史經(jīng)驗(yàn)檢討之。

1 近代大工業(yè)與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的相互關(guān)系與協(xié)調(diào)發(fā)展

近代長(zhǎng)江三角洲地區(qū)，由不同類型的大工業(yè)和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)相互關(guān)系所引發(fā)，出現(xiàn)過小農(nóng)經(jīng)濟(jì)得到局部改進(jìn)，大工業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)一體近代化發(fā)展的雛形。雖然這些工農(nóng)關(guān)系的形式尚處于遠(yuǎn)不成熟的“初級(jí)階段”，常常被舊事物所遮蔽乃至摧殘，但對(duì)中國(guó)現(xiàn)代化來說其意義重大。這些形式可歸納為：

第一種形式，近代工業(yè)與小農(nóng)戶通過市場(chǎng)，形成產(chǎn)品相互供求關(guān)系。這主要表現(xiàn)在大機(jī)器工業(yè)—紗廠和用機(jī)紗織布的農(nóng)戶間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。對(duì)紗廠而言，農(nóng)民是自己最大的主顧；對(duì)農(nóng)民而言，紗廠是家庭生產(chǎn)原料的供應(yīng)者。農(nóng)民用機(jī)紗織布，大大提高了土布的生產(chǎn)數(shù)量，改善了產(chǎn)品規(guī)格，明顯增加了市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，使土布在數(shù)十年時(shí)間內(nèi)有力地與洋布進(jìn)行了競(jìng)爭(zhēng)，避免了農(nóng)民破產(chǎn)。而農(nóng)村土布之發(fā)展，又大大增加了對(duì)原料機(jī)紗的需求，直接促進(jìn)了紗廠的發(fā)展。

第二種形式，商業(yè)資本介入土布生產(chǎn)。不再由生產(chǎn)者而是由商人大批量地購(gòu)買機(jī)紗，發(fā)放給農(nóng)民；農(nóng)民按商人要求生產(chǎn)，產(chǎn)品交給商人，領(lǐng)取工資或?qū)嵨铩Ｗ詈笥缮倘藢⒉挤诸愓恚斗攀袌?chǎng)，這大量存在于江陰、常熟、常州、無錫等地。在一些地區(qū)，商人還將織機(jī)發(fā)給無財(cái)力織布的農(nóng)民按其要求定織，以擴(kuò)大生產(chǎn)。

第三種形式，近代紗廠與手工織布工場(chǎng)、農(nóng)民個(gè)體織戶、近代機(jī)器染織廠組成的新型產(chǎn)業(yè)組合。紗廠向織布手工工場(chǎng)或小型織布廠出售特制的“盤頭紗”，工場(chǎng)直接發(fā)給農(nóng)戶，這可以用省去農(nóng)民一道工序，直接上機(jī)織布。分散的農(nóng)戶將布織成后交給工場(chǎng)初步整理，最后送至城市上的大型染織廠精加工，上市銷售。這種形式以江陰至上海之間最典型。各地亦不乏由手工工場(chǎng)加工后直接上市者。

第四種形式，由地方紳士、商人、農(nóng)民等共同組成農(nóng)村農(nóng)副業(yè)生產(chǎn)運(yùn)銷合作社，集體購(gòu)買部分生產(chǎn)資料或設(shè)施，共同生產(chǎn)共同銷售。這種形式廣泛存在于吳江等地的蠶桑業(yè)中，在農(nóng)村織布業(yè)中亦可見。

第五種形式，由大紗廠發(fā)起，向社會(huì)各界集資，組成墾殖公司，招募農(nóng)民，以公司加農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)形式墾荒植棉，為紗廠提供原料，這體現(xiàn)在淮南鹽墾事業(yè)上。

第六種形式，繅絲工廠直接改進(jìn)農(nóng)村蠶桑業(yè)，以期獲得優(yōu)質(zhì)蠶繭。這體現(xiàn)在無錫的永泰、乾甡等大絲廠扶持建立蠶種場(chǎng)、培訓(xùn)各類蠶桑改良人員、控制繭行、大力組織農(nóng)村蠶桑改良合作社等舉措上。

第七種形式，各界人士（地方政府、士紳、農(nóng)村改良機(jī)構(gòu)等）共同組織農(nóng)民，成立蠶桑絲改良生產(chǎn)合作社，在農(nóng)村建立最先進(jìn)的機(jī)器繅絲廠，形成從原料到精加工工業(yè)的近代合作生產(chǎn)組合。這體現(xiàn)在江蘇女蠶校對(duì)吳江震澤開弦村的改良事業(yè)上。

第八種形式，農(nóng)業(yè)改良機(jī)構(gòu)租賃、改良絲廠，使其成為專為農(nóng)民服務(wù)的，并代農(nóng)民將產(chǎn)品銷往國(guó)際市場(chǎng)。這體現(xiàn)在江蘇女蠶校對(duì)無錫玉祁、吳江平望、吳江震豐三所絲廠的改造事業(yè)上。

從以上近代企業(yè)與農(nóng)戶生產(chǎn)的不同形式的相互關(guān)系中，我們可以隱約看到農(nóng)村傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)向現(xiàn)代過渡的一個(gè)由“低”向“高”的演進(jìn)過程。這里所謂“高”“低”，系指生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)的變化和整體功能的強(qiáng)弱。

在農(nóng)戶以獨(dú)立生產(chǎn)者身份在市場(chǎng)上購(gòu)進(jìn)機(jī)紗并自行加工出售的階段，農(nóng)民與大工業(yè)企業(yè)是在市場(chǎng)上相遇的，兩者之間僅僅是一種出售購(gòu)買關(guān)系。盡管農(nóng)村手織業(yè)的興衰在總體上與紗廠的贏虧密切相關(guān)，但二者并無生產(chǎn)組織上的任何直接關(guān)系。個(gè)體農(nóng)戶會(huì)因各自的資金多寡、農(nóng)業(yè)豐欠等原因，形成對(duì)機(jī)紗購(gòu)買量的諸多不穩(wěn)定性。在商人資本介入織布生產(chǎn)后，盡管紗廠仍然不能直接施加于農(nóng)戶，但商人批量購(gòu)紗，又批量收布，使紗廠與農(nóng)村土布間的關(guān)系增加了穩(wěn)定性。特別是許多地區(qū)出現(xiàn)的紗商布商系于一身的現(xiàn)象，使紗廠售紗、商人購(gòu)紗與土布生產(chǎn)幾乎聯(lián)為整體。當(dāng)發(fā)展到農(nóng)民織戶、手工工場(chǎng)、染織工廠與機(jī)器紗廠間的生產(chǎn)聯(lián)系時(shí)，實(shí)際上已在某種程度上形成了大工業(yè)與農(nóng)民手工業(yè)、城市與鄉(xiāng)村組成的縱向一體化生產(chǎn)的雛形，小農(nóng)家庭生產(chǎn)已被納入了現(xiàn)代生產(chǎn)體系之中，成為其中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，并對(duì)這個(gè)體系有非常重要的影響。

大絲廠改造農(nóng)村蠶、桑、繭生產(chǎn)，是另一種類型的城市—鄉(xiāng)村構(gòu)成的縱向一體化生產(chǎn)雛形。與上述形式不同的是，這是一種工業(yè)、農(nóng)副業(yè)之間的一體化。大工業(yè)資本為了獲取優(yōu)質(zhì)原料，將工業(yè)資本直接用于改造千百年來的傳統(tǒng)生產(chǎn)方式，以工業(yè)企業(yè)—合作組織—農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)“統(tǒng)分結(jié)合”的方式生產(chǎn)面向國(guó)際市場(chǎng)的產(chǎn)品。這是中國(guó)現(xiàn)代化過程中值得深入的頗具特色的經(jīng)濟(jì)形式。

在張謇發(fā)起參與的淮南鹽墾事業(yè)中，我們看到了更值得注意的現(xiàn)象，即：以現(xiàn)代大工業(yè)企業(yè)為核心，聚集大量社會(huì)資金，以小農(nóng)為基本單位，組成墾殖公司開發(fā)沿海灘涂，種植棉花為大工業(yè)生產(chǎn)原料。這可以說是長(zhǎng)江三角洲出現(xiàn)的第三種類型的工農(nóng)業(yè)一體現(xiàn)代化的雛形。在這種生產(chǎn)形式中，工業(yè)企業(yè)、農(nóng)墾公司、農(nóng)戶之間不僅在經(jīng)濟(jì)利益上而且在生產(chǎn)組織上已聯(lián)為一體，小農(nóng)戶已成為近代工業(yè)和農(nóng)墾體系中的一個(gè)有機(jī)細(xì)胞。這種一體化的更深層意義在于，它不僅是為工業(yè)企業(yè)本身的利益而設(shè)計(jì)之，而是考慮到為廣大無地少地的農(nóng)民提供一個(gè)生存途徑，體現(xiàn)出中國(guó)傳統(tǒng)思想精華中的“天地之大德曰生”的民本、民生精神。當(dāng)然，并非所有墾殖公司均抱如此目的，各公司的經(jīng)營(yíng)最后亦頗不成功，但客觀其成敗得失的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)今天仍有意義。

無錫、吳江等地出現(xiàn)的由政府、社會(huì)各界、科技機(jī)構(gòu)等各種力量組織農(nóng)民進(jìn)行合作生產(chǎn)，并引進(jìn)先進(jìn)設(shè)備為農(nóng)副業(yè)服務(wù)，更多地具有“橫向一體化”的工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組合色彩。這在中國(guó)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中也具有開啟意義，實(shí)際上已成為我國(guó)今日工業(yè)“半壁江山”的鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)的前驅(qū)。

雖然形式、層次不同，但我們可從各類大工業(yè)與農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)的相互關(guān)系的內(nèi)部挖掘出一些共同特點(diǎn)，這就是：利益互補(bǔ)，利于民生；生產(chǎn)要素互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)的最佳組合；工農(nóng)互補(bǔ)，城鄉(xiāng)共同發(fā)展。

經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)是農(nóng)業(yè)，人口的主體是農(nóng)民，這既是中國(guó)的歷史特征，也是中國(guó)近代到當(dāng)代的基本特征。中國(guó)現(xiàn)代化的根本問題是農(nóng)村、農(nóng)民、小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化問題。長(zhǎng)江三角洲雖是歷史上較有發(fā)展區(qū)域之一，但農(nóng)民生活仍然貧困。為了謀生他們?cè)谵r(nóng)業(yè)之外發(fā)展起各種家庭手工業(yè)和副業(yè)，但生產(chǎn)方法的陳舊和資金的短缺，工副業(yè)發(fā)展頗為局限。只是在近代，在國(guó)外先進(jìn)機(jī)器工業(yè)導(dǎo)入中國(guó)以后，依靠先進(jìn)原料如機(jī)紗，依靠先進(jìn)技術(shù)去養(yǎng)蠶植棉，再依靠生產(chǎn)組織的改進(jìn)，才使農(nóng)民的家庭工副業(yè)得以進(jìn)展。沒有大工業(yè)的推動(dòng)，這種歷史性變化是難以發(fā)生的。

就家庭生產(chǎn)這種中國(guó)古老的經(jīng)濟(jì)組織形式來分析，也是在不斷改進(jìn)和發(fā)展的。從江陰、常熟、南通、常州等地的事例中可看到，近代長(zhǎng)江三角洲的農(nóng)民家庭經(jīng)濟(jì)已發(fā)生了重要變化。僅從紡織業(yè)看，它早已突破了自種棉花、自紡自織的古代模式。在產(chǎn)品的物質(zhì)構(gòu)成上，由全系家庭內(nèi)部生產(chǎn)物構(gòu)成，變?yōu)槔么蠊I(yè)品為原料。在生產(chǎn)要素的取給上，由基本由家庭內(nèi)部解決，變?yōu)楸仨毑糠纸?jīng)過市場(chǎng)交換，或通過商人、手工工場(chǎng)發(fā)給。在最終產(chǎn)品的完成方面，由家庭獨(dú)立完成，變?yōu)榕c工場(chǎng)或工廠共同完成。在生產(chǎn)組織形式和經(jīng)濟(jì)關(guān)系上，由純粹家庭形式變?yōu)榧彝ヅc工廠面手工工場(chǎng)的某種聯(lián)合。盡管上述變化只是初步的，但在一定程度上，農(nóng)民家庭紡織已融合進(jìn)了社會(huì)化的生產(chǎn)和交換之中，突破了家庭經(jīng)營(yíng)范圍的局限性，成為兼取傳統(tǒng)與現(xiàn)代之長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)形式的雛形。

大工業(yè)在帶動(dòng)農(nóng)民家庭經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，本身也獲得了立足發(fā)展的條件。農(nóng)村手織業(yè)的發(fā)展過程為近代紗廠造就出廣闊的市場(chǎng)，而蠶桑業(yè)的改進(jìn)和棉花種植的改良，又為工業(yè)生產(chǎn)提供了優(yōu)質(zhì)原料。市場(chǎng)和原料是企業(yè)生存最基本的外部條件，從這個(gè)意義上看，沒有農(nóng)業(yè)、農(nóng)民家庭手工業(yè)和副業(yè)的發(fā)展，中國(guó)近代工業(yè)的生存發(fā)展也是不可能的。

2，重視適用技術(shù)、中間技術(shù)，大力推行節(jié)省資本、能源、又能充分吸收勞動(dòng)力，并在一定程度上推廣可由家庭分散進(jìn)行的技術(shù)與行業(yè)。

日本的小野旭教授將后進(jìn)國(guó)的技術(shù)引進(jìn)分為三種類型。第一種是直接引進(jìn)先進(jìn)國(guó)家所開發(fā)的最新技術(shù)設(shè)備。但后進(jìn)國(guó)一般勞動(dòng)力豐富，工資低而資本短缺，使得這類以密集資本代替密集勞力的高技術(shù)難以發(fā)展，其經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益都不佳。這導(dǎo)致了第二種技術(shù)的引進(jìn)。其特點(diǎn)是，對(duì)最先進(jìn)技術(shù)加以改進(jìn)，并將某些先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備加以重新組合，使之能適應(yīng)后進(jìn)國(guó)的資源配置，這種改良技術(shù)或改良設(shè)備，資本~勞動(dòng)比例和勞動(dòng)生產(chǎn)率明顯低于第一類技術(shù)，但由于充分利用了后進(jìn)國(guó)低工資和充裕勞力的資源優(yōu)勢(shì)，從而節(jié)約了大量資本，其獲取的利潤(rùn)反而較大。第三類，針對(duì)后進(jìn)國(guó)的生產(chǎn)力實(shí)際水平和可能接受的價(jià)格水平，選擇外國(guó)先進(jìn)技術(shù)或設(shè)備中的某一部分予以引進(jìn)。這類引進(jìn)技術(shù)設(shè)備本身無從發(fā)揮其原設(shè)計(jì)的整體效用，但對(duì)后進(jìn)國(guó)向適于國(guó)情的新技術(shù)之轉(zhuǎn)化、改進(jìn)生產(chǎn)效率會(huì)起重要作用。由此看來，對(duì)于所謂后進(jìn)國(guó)家追趕先進(jìn)國(guó)家的特定階段，適用技術(shù)的含義是，向世界先進(jìn)學(xué)習(xí)，吸收最有利于自己的、與自己國(guó)情最匹配（要點(diǎn)是適應(yīng)本國(guó)的資源與生產(chǎn)要素狀況）又能發(fā)揮本土優(yōu)勢(shì)的技術(shù)，根本優(yōu)點(diǎn)是能夠以最低代價(jià)取得最大效益。

人們可能會(huì)認(rèn)為，對(duì)近代中國(guó)的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)而言談不上什么主動(dòng)引進(jìn)適用技術(shù)問題。但如果從農(nóng)村手織業(yè)技術(shù)改進(jìn)的整體發(fā)展過程來看，經(jīng)過一個(gè)從無意識(shí)的甚至被動(dòng)的到主動(dòng)和有意識(shí)的過程，確可發(fā)現(xiàn)存在著密切結(jié)合國(guó)情的適用技術(shù)引進(jìn)推廣的趨勢(shì)。它主要體現(xiàn)在三個(gè)方面。農(nóng)民放棄土紗用機(jī)紗織布；織機(jī)的改進(jìn)；手紡與紡紗工具的變化和改進(jìn)。

近代中國(guó)農(nóng)民放棄自紡?fù)良喍脵C(jī)（洋）紗織布，國(guó)內(nèi)學(xué)界的主流看法是大機(jī)器工業(yè)對(duì)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)家庭手工業(yè)破壞的第一步，其實(shí)國(guó)內(nèi)外早有學(xué)者提出異議[1] 。筆者亦認(rèn)為此說不盡妥當(dāng)。當(dāng)機(jī)紗剛開始進(jìn)入中國(guó)時(shí)，確使農(nóng)民手工紡織業(yè)受到?jīng)_擊，但以后的進(jìn)展，與其說農(nóng)民自紡?fù)良喪怯捎谘蠹喤艛D而衰，不如說是農(nóng)民主動(dòng)放棄自紡，歡迎機(jī)紗。原因是，機(jī)紗較土紗更利于農(nóng)民織商品布。在農(nóng)民自紡?fù)良啎r(shí)，一個(gè)農(nóng)婦用紡車一天至多可紡紗半斤，“每三小時(shí)至四小時(shí)所紡之紗只能供一小時(shí)之用”。[2] 而一架織機(jī)織布除需紗外，還至少要一個(gè)人做輔助工作。如此，若要連續(xù)織布，這已超過普通農(nóng)戶全家主輔勞力的利用的最大限度。土紡成為能否連續(xù)織布的最大瓶頸。當(dāng)織布完全利用農(nóng)閑時(shí)間，而土布市場(chǎng)需求量不很大時(shí)，紡紗與織布的矛盾并不突出，農(nóng)戶可在農(nóng)活多時(shí)少織布，當(dāng)紗供不上織時(shí)，也可以停機(jī)。但當(dāng)市場(chǎng)需要旺盛時(shí)，農(nóng)戶的商品布生產(chǎn)力就受到重大限制。土紗還有不利于織布之處，“抗張力薄弱，用作經(jīng)線時(shí)長(zhǎng)度有限，因而所織之土布每疋長(zhǎng)度都很短，織工為了短短的每疋布就要經(jīng)過調(diào)紗、穿綜、度經(jīng)等費(fèi)事的工作，不勝其煩”。而這一切問題在使用機(jī)紗后均可解決。也正因?yàn)槿绱耍r(nóng)戶使用機(jī)紗后，土布生產(chǎn)在數(shù)量上和質(zhì)量上都有極大提高。直至抗戰(zhàn)前，盡管外國(guó)紡織廠和中國(guó)紡織廠的機(jī)織布生產(chǎn)能力和產(chǎn)量已極大增加，但農(nóng)民手織布產(chǎn)量仍在全國(guó)的布匹總量中占73%左右[3] ，對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的影響極大。

農(nóng)村織戶放棄千百年來自紡紗使用機(jī)紗，在我國(guó)技術(shù)史上有劃的意義。它表明，只要運(yùn)用適合中國(guó)國(guó)情的技術(shù)，就既可以充分發(fā)揮中國(guó)本土資源之特長(zhǎng)，又可以提高傳統(tǒng)生產(chǎn)的效率，從而提高社會(huì)生產(chǎn)力。在這里我們看到的，并不是將大工業(yè)直接搬到農(nóng)村中去，而是農(nóng)民經(jīng)濟(jì)和城市工業(yè)的結(jié)合，小農(nóng)的傳統(tǒng)家庭勞動(dòng)力密集型生產(chǎn)方式和近代先進(jìn)大機(jī)器工業(yè)生產(chǎn)方式的有機(jī)地結(jié)合。它不僅使充分利用勞動(dòng)力的優(yōu)勢(shì)繼續(xù)得以發(fā)揮，而且提高了棉布的產(chǎn)量和質(zhì)量，以最低的經(jīng)濟(jì)成本，最少的社會(huì)代價(jià)，取得了最大的效益。

機(jī)紗得到廣泛應(yīng)用后，在農(nóng)村紡織業(yè)中緊接著發(fā)生了織布機(jī)的技術(shù)改良。在織布機(jī)的改進(jìn)和推廣應(yīng)用方面，也直接體現(xiàn)出可以以適用技術(shù)與傳統(tǒng)生產(chǎn)組織相結(jié)合以提高工作效率和生產(chǎn)力，即新技術(shù)與勞動(dòng)力密集相結(jié)合，利用家庭生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)，既提高了勞動(dòng)生產(chǎn)率，又充分發(fā)揮了人的勞動(dòng)能力。

中國(guó)歷史上使用了數(shù)千年的舊式織布機(jī)，是一種雙手投梭的腳踏木機(jī)，一般稱之為投梭機(jī)。這種織機(jī)生產(chǎn)效率低，一人一個(gè)工作日平均只可織布一疋，布面規(guī)格大體限于門幅一尺左右，長(zhǎng)度二十尺左右。約1896年前后國(guó)內(nèi)開始出現(xiàn)改良織機(jī)—手拉機(jī)（投梭機(jī)）。它把原來的投梭機(jī)從雙手投梭改成一手拉繩投梭，另一手執(zhí)筘打緯。用手拉機(jī)織布，布幅寬度不受手投力限制，布幅可至二尺。手拉機(jī)出現(xiàn)后在不少地區(qū)很快推廣應(yīng)用。[4] 投梭機(jī)改為手拉機(jī)的過程及其在中國(guó)的普遍推行有幾點(diǎn)值得注意：其一，舊式織機(jī)的改良是在機(jī)紗于中國(guó)廣泛應(yīng)用后才開始的，除手拉機(jī)外，國(guó)內(nèi)有多處改造舊式織機(jī)的事例，幾乎同時(shí)出現(xiàn)；手拉機(jī)的推廣得到了官方半官方和商會(huì)等方面的幫助；它在19世紀(jì)末20世紀(jì)初之后在土布的市場(chǎng)廣為擴(kuò)充時(shí)被大量使用；這些都大致說明，手拉機(jī)的出現(xiàn)絕非偶然，它是使用機(jī)紗后農(nóng)戶織布工效提高、市場(chǎng)需求擴(kuò)大、而舊式織機(jī)不能在量與質(zhì)方面滿足新需求的產(chǎn)物。其二，手拉機(jī)對(duì)舊式織機(jī)的改良是針對(duì)中國(guó)國(guó)情，有選擇地學(xué)習(xí)引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)技術(shù)的結(jié)果。手拉機(jī)的來源途徑尚須詳考，據(jù)現(xiàn)有資料，一途是由中國(guó)人從日本引進(jìn)，另一途可能是中國(guó)人自己在學(xué)習(xí)國(guó)外的基礎(chǔ)上發(fā)明創(chuàng)造而成。不管哪種渠道，都是針對(duì)中國(guó)國(guó)情的人力豐富而又要提高工作效率的迫切需要：“近更有參究西法獨(dú)出新意者，即如鄞縣王姓精于織造之學(xué)，能以舊機(jī)作新式東洋等布，專用女工，不籍汽力”[5] 等類記載，透出了發(fā)明者的創(chuàng)新意圖和社會(huì)作用。手拉機(jī)對(duì)投梭機(jī)改進(jìn)的關(guān)鍵是增添一個(gè)裝置—飛梭，飛梭節(jié)省了人力的無效勞動(dòng)，卻更好地發(fā)揮了人力的技巧，增加了人工生產(chǎn)的功效。手拉機(jī)在中國(guó)出現(xiàn)時(shí)，動(dòng)力全鐵織布機(jī)早已從國(guó)外進(jìn)入，并在大城市的紡織廠中開動(dòng)了。它沒有也不可能在農(nóng)戶中使用。連稍后出現(xiàn)的腳踏鐵輪機(jī)在農(nóng)戶中的使用也遠(yuǎn)較手拉機(jī)為少，這是手拉機(jī)適于中國(guó)農(nóng)民需要的證明。中國(guó)引進(jìn)飛梭手拉機(jī)的情況幾乎和當(dāng)年日本引進(jìn)織布機(jī)飛梭時(shí)如出一轍，日本學(xué)者將其作為引進(jìn)適用技術(shù)的成功案例：京都府派了三名見習(xí)生赴法國(guó)里昂學(xué)習(xí)，他們于1873年回國(guó)時(shí)帶回了佳卡德飛梭。值得深思的是，他們并未將最新式的動(dòng)力織機(jī)帶回國(guó)，帶回的是已經(jīng)發(fā)明了140年的過時(shí)的飛梭。之所以如此，是因?yàn)檫@三人當(dāng)時(shí)的判斷標(biāo)準(zhǔn)是，回國(guó)后自己能否制造。動(dòng)力織機(jī)的制造在當(dāng)時(shí)的日本是不可能實(shí)現(xiàn)的，而木制飛梭由木匠就可以簡(jiǎn)單制出，且可以將它安裝到日本傳統(tǒng)工藝的織機(jī)上。[6] 其三，若純用機(jī)紗作原料，手拉機(jī)工效較投梭機(jī)提高50%~100%，[7] 該機(jī)價(jià)格低廉，20世紀(jì)初年大約每架5~6元[8] ，比舊式木機(jī)只高出少許。農(nóng)戶一般可能買得起。[9] 正因?yàn)榉奖銉r(jià)廉，手拉機(jī)推廣很快，19世紀(jì)末20世紀(jì)初僅江南織區(qū)就有寧波、硤石、江陰、常熟、松江、上海等地出現(xiàn)手拉機(jī)織的改良布。[10]

手拉機(jī)興起不久，在1900年~1905年間，又出現(xiàn)了鐵木機(jī)（即腳踏鐵輪機(jī)）。鐵木機(jī)是由日本傳入的，后國(guó)人廣為仿造。與手拉機(jī)比較，鐵木機(jī)的特點(diǎn)是工效更高出50%~100%，用雙腳踏板帶動(dòng)織機(jī)，所有織布工序都靠鐵輪轉(zhuǎn)動(dòng)帶動(dòng)。所以它也是適宜中國(guó)國(guó)情的技術(shù)引進(jìn)，受到歡迎。但鐵木機(jī)的價(jià)格較昂貴，1906年在湖北的售價(jià)要銀元60元[11] ，后幾年在高陽50元左右[12] ，較手拉機(jī)高出10倍左右，普通農(nóng)戶難以問津；此外，鐵木機(jī)織布較手拉機(jī)費(fèi)力，一般婦女難勝任；這些，都影響了它推廣應(yīng)用的程度，農(nóng)村中主要在北方的商品布生產(chǎn)中心的部分農(nóng)戶中得到使用。在南通，它的推廣主要在30年代后，亦限于近城郊區(qū)。鐵木機(jī)主要用場(chǎng)是城鎮(zhèn)中的手工工場(chǎng)，乃至在織布廠中與動(dòng)力機(jī)器混合使用。值得一提的是，還有一種改良手拉機(jī)，或稱之為改良扯梭機(jī)。它何時(shí)出現(xiàn)不確知，可能會(huì)在鐵木機(jī)之后。它的工作效率較手拉機(jī)又提高三分之一。這大約是進(jìn)一步適應(yīng)家庭資金、勞力規(guī)模較小，難以使用鐵木機(jī)的農(nóng)戶的技術(shù)改良。

最后看看手紡與紡紗工具的變化。盡管大機(jī)器機(jī)紗生產(chǎn)已在很大程度上取代了手紡，但仍有問題值得注意。在廣泛使用機(jī)紗后，由于我國(guó)各地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、環(huán)境、運(yùn)輸?shù)扔蓄H多差異等因素，直至抗戰(zhàn)前，手紡仍相當(dāng)規(guī)模地存在。即便在一些靠近大城市和紗廠的商品土布中心，手紡紗也遠(yuǎn)未消滅。手紡紗之存在的重要原因之一，是最大限度地節(jié)約資本條件下勞動(dòng)力的充分利用。據(jù)30年代河北省定縣的調(diào)查，農(nóng)村從事紡紗者多為婦女，從十余歲到七十余歲均有。青年女子紡紗是為了賺些體己錢，老婦則是為了解悶，消磨時(shí)光。對(duì)不能干或無活干的婦女來說，紡紗是一種最合適的工作，，她們不干也要吃飯，能賺一文總比不賺好，如此“干活”，自然不較人工與時(shí)間支出 的費(fèi)用。只要賣紗線的錢多于買原料棉花錢，就是賺了。以自己種的棉花紡紗成本更少。正如有學(xué)者分析指出的，這種家庭副業(yè)沒有任何成本上的限制，不管產(chǎn)品的售價(jià)低到何種程度他們還是可以和國(guó)外生產(chǎn)的機(jī)制產(chǎn)品進(jìn)行面對(duì)面的競(jìng)爭(zhēng)。[13] 對(duì)紗廠主來說，機(jī)紗價(jià)格不可能低于原料、工資、利潤(rùn)和流通費(fèi)用。趙岡等還指出，“自從機(jī)紗流行以來，鄉(xiāng)間的三錠及四錠紡車便絕跡不見，而最原始的單錠紡車反而有人繼續(xù)使用。”[14] 而這，也與單錠手紡車的使用與農(nóng)戶以最低成本充分利用勞動(dòng)力有關(guān)，“效率最低的單錠紡車能夠存留是因?yàn)樗m合于那些沒有機(jī)會(huì)成本的邊際勞動(dòng)力，而效率較高的多錠紡車，因所需勞動(dòng)力的機(jī)會(huì)成本核算太高，反遭淘汰。”[15] 不過，勞動(dòng)力的充分利用并不限于家庭這一種形式。抗戰(zhàn)時(shí)期，由于機(jī)器紗廠生產(chǎn)能力受到影響嚴(yán)重，急需解決紗的生產(chǎn)供給困難，于是使用廣泛使用人力紡紗。此時(shí)多錠人工紗機(jī)發(fā)揮了優(yōu)勢(shì)。1929年，海門邢廣世曾發(fā)明新式紡紗機(jī)，“用人力，每人可使200錠，同時(shí)可容一人至二十人工作”[16] 。但未獲推廣。抗戰(zhàn)時(shí)在四川的手工工場(chǎng)中大量使用了“七七紡機(jī)”。浙江余姚則大量使用“余姚式紡機(jī)”。余姚機(jī)錠子從64至120錠不等，每天可紡紗4至7斤。[17] 這表明，在必要時(shí)，使用適用技術(shù)，人工紡紗也有潛力可以發(fā)揮。

適用技術(shù)在近代中國(guó)運(yùn)用的更有說服力的例證表現(xiàn)在繅絲等手工業(yè)中，有學(xué)者已有精湛研究，恕不贅述。[18]

對(duì)于中國(guó)這樣一個(gè)國(guó)家，勞動(dòng)與資本在生產(chǎn)上的替代問題對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系極大，我國(guó)有些學(xué)者對(duì)此予以高度重視。但在不同的行業(yè)中，以及在同一行業(yè)中，資本與勞力如何替代，何種比例的替代為最佳點(diǎn)，是應(yīng)深入研究的問題。從中國(guó)近代農(nóng)村家庭棉紡織業(yè)的技術(shù)變化中，初步看來有以下幾點(diǎn)：一是通過一定的適用技術(shù)，資本與勞動(dòng)力相互替代確實(shí)產(chǎn)生過，并對(duì)生產(chǎn)力起了很大的促進(jìn)作用。二是這種替代不是簡(jiǎn)單的資金與勞力的分配劃分問題，而是建立在傳統(tǒng)積極因素的充分發(fā)揮及正確吸收世界先進(jìn)文明的基礎(chǔ)上，這使兩者能在中國(guó)國(guó)情中最有效地自然融合。其核心作用是利用了傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)合理性，又利用外來先進(jìn)對(duì)之改進(jìn)，提高了它的生產(chǎn)效率。三是這種替代是同時(shí)從幾個(gè)途徑、幾個(gè)層面進(jìn)行的。在各方謀求自身利益的驅(qū)動(dòng)下，通過市場(chǎng)，大工業(yè)和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)、商人商業(yè)資本與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)、小農(nóng)經(jīng)濟(jì)本身產(chǎn)生了經(jīng)濟(jì)關(guān)系，由此產(chǎn)生出不同生產(chǎn)方式、不同生產(chǎn)要素配置的生產(chǎn)組織間發(fā)生原料、產(chǎn)品等的交換，適用技術(shù)正是在這種情況下形成的。

長(zhǎng)江三角洲近代化過程的經(jīng)驗(yàn)，概括而言，就是外來先進(jìn)事物和本土優(yōu)勢(shì)相結(jié)合，通過雙方的相互適應(yīng)、相互改進(jìn)和相互配合補(bǔ)充，最終達(dá)到工業(yè)和農(nóng)業(yè)、城市和農(nóng)村協(xié)調(diào)發(fā)展和“一體近代化”。所謂“一體近代化”即：對(duì)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)而言，既能充分發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，又能在經(jīng)濟(jì)組織形式上作適應(yīng)新形勢(shì)的改良，采用適用技術(shù)，實(shí)現(xiàn)勞力密集生產(chǎn)下的生產(chǎn)效率提高。對(duì)城市大工業(yè)而言，是在以農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)為原料和市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)交換過程中建立和壯大自己的發(fā)展基礎(chǔ)。可大致歸納為四點(diǎn)：

一，高度重視、充分發(fā)揮中國(guó)國(guó)情下形成的生產(chǎn)要素的特長(zhǎng)，尤其須重視世界上數(shù)量最多、價(jià)格極廉的勞動(dòng)力這一生產(chǎn)要素，而絕不能反其道而行之，將其視之為阻礙“生產(chǎn)率提高”的負(fù)面因素。我國(guó)傳統(tǒng)的工業(yè)、農(nóng)業(yè)密切結(jié)合的“兼業(yè)型”家庭經(jīng)濟(jì)，是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的值得高度重視的形式。其優(yōu)點(diǎn)是，第一，家庭成員從事家庭勞動(dòng)是不計(jì)工資代價(jià)的，由此可實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力的最廉化。第二，家庭勞動(dòng)可以用合理安排處理日常生活和農(nóng)業(yè)、工副業(yè)之間的時(shí)間安排，以獲得在單位時(shí)間內(nèi)的最大量產(chǎn)出。第三，家庭勞動(dòng)有利于節(jié)省工業(yè)生產(chǎn)用地和高額能源耗費(fèi)。第四， 家庭經(jīng)營(yíng)不存在處理失業(yè)、勞資糾紛、社會(huì)福利等社會(huì)性問題。農(nóng)工兼業(yè)，可在很大程度上減輕其中一業(yè)不景氣所帶來的損失，將經(jīng)濟(jì)失利造成的巨大風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)矛盾消解在無數(shù)個(gè)兼業(yè)家庭之中。

二，上述家庭兼業(yè)經(jīng)濟(jì)當(dāng)然不是回歸到古代的頗大程度“自給自足”式的小農(nóng)經(jīng)營(yíng)中去，而是以現(xiàn)代的工業(yè)、技術(shù)、組織、管理的辦法改造、重建農(nóng)民家庭經(jīng)濟(jì)。近代史上發(fā)生的大工業(yè)與農(nóng)戶，大公司大企業(yè)與農(nóng)戶，城市與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)間的“縱向一體化”，各種形式的協(xié)調(diào)與組合等新型經(jīng)濟(jì)形式，是值得重視的。它們可以發(fā)生在原料生產(chǎn)與產(chǎn)品制造部門之間，也可以發(fā)生在產(chǎn)品的初級(jí)加工與精加工之間。可以發(fā)生在農(nóng)副業(yè)與工業(yè)的范圍內(nèi)，也可以在純工業(yè)純農(nóng)業(yè)的范圍內(nèi)。在農(nóng)村內(nèi)部、農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)之間，還可以實(shí)行生產(chǎn)、加工、銷售的“橫向一體化”，通過縱、橫一體化，將農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)納入大工業(yè)、大農(nóng)業(yè)、大商業(yè)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系中去，使千家萬戶以極低成本核算生產(chǎn)的初級(jí)產(chǎn)品經(jīng)過精加工，輸往國(guó)內(nèi)以至國(guó)外市場(chǎng)。

三，重視適用技術(shù)、中間技術(shù)的發(fā)展，大力推行節(jié)省資本和能源、又可較多地吸收勞動(dòng)力、并有可能分散生產(chǎn)的技術(shù)和行業(yè)，而不能一味貪大求洋。歷史上大工業(yè)以先進(jìn)設(shè)備生產(chǎn)機(jī)紗，經(jīng)過農(nóng)民用改良織機(jī)加工制成布，僅為一例。

四，近代大工業(yè)將為農(nóng)民和農(nóng)村服務(wù)作為自己最主要的業(yè)務(wù)之一，而不是相反，以“盤剝”農(nóng)村經(jīng)濟(jì)求得一時(shí)發(fā)展。只有這樣，在中國(guó)這個(gè)農(nóng)業(yè)文明社會(huì)中，工業(yè)才有長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展前途。

然而，極其令人痛心的是，盡管在中國(guó)近代化過程中出現(xiàn)了適應(yīng)國(guó)情的殊為珍貴的初級(jí)形式和經(jīng)驗(yàn)，但最終并未發(fā)展壯大，形成一條為國(guó)人所公認(rèn)和共同致力的中國(guó)早期現(xiàn)代化道路。其原因大致為：一，帝國(guó)主義的侵略，從兩方面對(duì)中國(guó)早期現(xiàn)代化道路產(chǎn)生直接的破壞作用。近代中國(guó)的大工業(yè)與小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的互補(bǔ)關(guān)系，是建立在對(duì)同一產(chǎn)品的不同工序間的加工（如機(jī)紗與手織布，手織布與精染加工布），或同類產(chǎn)品不同層次的產(chǎn)品（如低檔手織布與高檔機(jī)織布）關(guān)系上，共同的市場(chǎng)或互補(bǔ)的市場(chǎng)使雙方均能獲益，是協(xié)調(diào)關(guān)系的基礎(chǔ)。但外國(guó)列強(qiáng)憑借在華掠奪的種種特權(quán)，既霸占了很大部分的機(jī)器工業(yè)品市場(chǎng)，又霸占了很大部分的農(nóng)村手工業(yè)品市場(chǎng)。洋貨對(duì)技術(shù)含量低、更新?lián)Q代慢的手工業(yè)品破壞尤大。導(dǎo)致我國(guó)農(nóng)村手工業(yè)首遭重創(chuàng)后，機(jī)器工業(yè)聯(lián)帶受到影響，造成“一損俱損”之局面。明顯的例子，是土布受洋布沖擊后，民族紗廠工業(yè)的機(jī)紗銷路大受影響，迫使紗廠改變經(jīng)營(yíng)方向，將產(chǎn)紗為主改為兼營(yíng)織布，使機(jī)器紡織工業(yè)與農(nóng)民手織業(yè)的互補(bǔ)協(xié)調(diào)關(guān)系變?yōu)榕艛D和競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。而帝國(guó)主義的軍事侵略特別是日本1937，全國(guó)陷于戰(zhàn)火之中，直接打斷了中國(guó)近代化進(jìn)程。

二，農(nóng)村封建土地制度造成的土地分配關(guān)系嚴(yán)重不均，使廣大農(nóng)民最基本的生產(chǎn)資料—土地—的缺乏問題更形尖銳。小農(nóng)經(jīng)濟(jì)提高生產(chǎn)、改善生活的難度大為加劇，農(nóng)村手工業(yè)難以大規(guī)模發(fā)展，并必然造成大機(jī)器工業(yè)品的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和農(nóng)村手工業(yè)市場(chǎng)同時(shí)狹小、互相制約的局面。

三，國(guó)家缺乏正確的宏觀社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和合理的經(jīng)濟(jì)政策。后，中國(guó)喪失主權(quán)的獨(dú)立和完整，是使歷屆政府無從對(duì)國(guó)家行使有效經(jīng)濟(jì)管理職權(quán)的主要原因之一。在外國(guó)砲火轟擊下中國(guó)國(guó)門被強(qiáng)迫打開，數(shù)千年的行之有效的管理農(nóng)業(yè)國(guó)家的方略無法繼續(xù)，在經(jīng)濟(jì)的巨變中政府不知如何處理完全不同的新形勢(shì)。但新出現(xiàn)的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)與大工業(yè)的相互關(guān)系，若無國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)、經(jīng)濟(jì)政策的支持保護(hù)，在外國(guó)機(jī)制品的沖擊下必難以持久。不妨和日本作一簡(jiǎn)略比較。日本政府在明治維新后不久，由于要發(fā)展新興資本主義工業(yè)的需要，確定了“以土養(yǎng)洋”的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，主要依靠傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)生絲等的出口，換取外匯購(gòu)買國(guó)外新式設(shè)備。從1870年起在50~60年時(shí)間內(nèi)，生絲一直占日本出口商品總額第一位，為進(jìn)口機(jī)器和原料提供了約40%的資金，對(duì)其經(jīng)濟(jì)向現(xiàn)代化的轉(zhuǎn)變起了關(guān)鍵作用。而日本生絲產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，得力于國(guó)家力量、教育科技界力量。蠶絲產(chǎn)銷業(yè)力量緊密配合，其中國(guó)家的正確引導(dǎo)之功尤大。在生產(chǎn)組織上，形成大工業(yè)與小農(nóng)生產(chǎn)的縱向一體化，以及小農(nóng)生產(chǎn)之間的橫向一體化；在生產(chǎn)技術(shù)上采用適度技術(shù)；而政府的各項(xiàng)政策保障和扶持，起了極為重要的作用。[19] 反觀中國(guó)政府，在一個(gè)世紀(jì)的早期現(xiàn)代化過程中，始終未確立起一個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，不知怎樣結(jié)合中國(guó)國(guó)情和優(yōu)勢(shì)，吸取外來先進(jìn)以發(fā)展自己。中國(guó)歷史上一直是世界生絲出口主要國(guó)家。直至1905年以前，中國(guó)生絲出口量及在世界市場(chǎng)的份額均明顯超過日本。但由于沒有相應(yīng)產(chǎn)業(yè)政策的保障、支持，1906年后，中國(guó)被日本超出，喪失了國(guó)際市場(chǎng)上的優(yōu)勢(shì)地位。1905年，中國(guó)生絲尚占世界主要產(chǎn)絲國(guó)生絲出口的59. 46%，至1930年只占21.76%。日本則由40.54%上升至68.04%。[20] 中國(guó)無錫、吳江等地雖然也出現(xiàn)在過出絲廠與農(nóng)戶間在原料、加工間的縱向聯(lián)合，但它的出現(xiàn)要比日本晚數(shù)十年，此時(shí)中國(guó)蠶絲質(zhì)量已有嚴(yán)重問題，在世界市場(chǎng)上已遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于日本。而這種聯(lián)合，完全由民間自發(fā)形成，絲毫看不到政府的作用，其影響作用是很局限的。

四，嚴(yán)重缺乏對(duì)中國(guó)最主要的特點(diǎn)—占有量居于全球22%的人—的作用的重視和對(duì)策。這里只講對(duì)農(nóng)民的教育。人口既是一種消耗資源的主體，又可以成為一種生產(chǎn)要素，重要條件之一是勞動(dòng)力要掌握一定的生產(chǎn)技能和知識(shí)。傳統(tǒng)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的改進(jìn)不提高農(nóng)民的文化教育水平是不可能的。但在中國(guó)近代化過程中，大約只有很少數(shù)人對(duì)此有充分認(rèn)識(shí)，并在幾個(gè)縣范圍內(nèi)進(jìn)行了農(nóng)村改良試驗(yàn)，作用十分有限。

五，社會(huì)經(jīng)濟(jì)認(rèn)識(shí)的重大不足。對(duì)改進(jìn)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和農(nóng)村手工業(yè)的重要性，對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)對(duì)全國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的重要作用，近代中國(guó)的某些經(jīng)濟(jì)學(xué)者和社會(huì)改良及教育界人士有相當(dāng)充分的認(rèn)識(shí)，進(jìn)行過很高質(zhì)量的調(diào)查研究工作和社會(huì)實(shí)踐工作。可惜這些認(rèn)識(shí)和作法沒有在教育、研究、經(jīng)濟(jì)、政府及各界形成共識(shí)。在中國(guó)現(xiàn)代化的方向和途徑上，缺乏一個(gè)有巨大影響的、能為多數(shù)人接受的理論。占主導(dǎo)地位的，似乎是相反的觀念：小農(nóng)經(jīng)濟(jì)、農(nóng)民家庭手工業(yè)是現(xiàn)代化的對(duì)立面和障礙物，只有破壞它才可能建立現(xiàn)代大工業(yè)。這類觀念，在當(dāng)時(shí)的報(bào)刊中屢見不鮮。顯然，這對(duì)在革新小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上宏揚(yáng)其積極因素，建立現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)有機(jī)結(jié)合是十分不利的。在民國(guó)時(shí)期的政府經(jīng)濟(jì)建設(shè)政策中沒有相應(yīng)措施也就不奇怪了。

中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化取決于多種復(fù)雜因素。本文對(duì)長(zhǎng)江三角洲部分地區(qū)近代經(jīng)濟(jì)演變過程中傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的相互關(guān)系問題進(jìn)行初步討論，目的是認(rèn)識(shí)我國(guó)早期現(xiàn)代化的本土特色，并嘗試從歷史經(jīng)驗(yàn)的角度探索現(xiàn)代化道路與國(guó)情的關(guān)系。由于僅僅涉及有限方面，自不能以偏代全，成為對(duì)中國(guó)現(xiàn)代化發(fā)展的普遍概括。應(yīng)該看到，在不同時(shí)代，隨著生產(chǎn)力、科學(xué)技術(shù)、文化教育、社會(huì)經(jīng)濟(jì)水平的不同，“傳統(tǒng)”與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)、工業(yè)與農(nóng)業(yè)的關(guān)系也會(huì)發(fā)生變化，尤其是相互關(guān)系的聯(lián)系渠道和具體形式會(huì)變化。能夠與農(nóng)村、農(nóng)戶發(fā)生直接關(guān)系的工業(yè)部門只能是部分的。以高資本代替勞動(dòng)的“高精尖”產(chǎn)業(yè)對(duì)提高我國(guó)經(jīng)0濟(jì)實(shí)力，加強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力亦必不可少。工業(yè)與農(nóng)業(yè)之間、城市工業(yè)與農(nóng)村工業(yè)之間，既有利益一致的一面，也有利益矛盾和沖突的一面。盡管如此，筆者認(rèn)為，人們?cè)诟叨戎匾暡O力推行最發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)驗(yàn)和模式的同時(shí)，仍需對(duì)一向被視為落后的、甚至是當(dāng)作現(xiàn)代化阻力的我國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)的積極因素予以充分注意，注意土洋結(jié)合、兩條腿走路的問題，注意工農(nóng)業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)與普通技術(shù)產(chǎn)業(yè)、勞動(dòng)替代型產(chǎn)業(yè)與資本替代型產(chǎn)業(yè)等的互補(bǔ)問題，等等。之所以如此，是因?yàn)榻裉斓膰?guó)情。今天的國(guó)情盡管較歷史上有所變化，但在一些根本特點(diǎn)上是一脈相承的。而傳統(tǒng)正是國(guó)情的某種沉淀和體現(xiàn)。從這個(gè)認(rèn)識(shí)出發(fā)，中國(guó)不可能也不應(yīng)該重復(fù)一些西方國(guó)家“現(xiàn)代化發(fā)展”所走過的老路，何況愈來愈多的西方人士也正認(rèn)識(shí)到，需要對(duì)已走過的路進(jìn)行反思，更何況當(dāng)前中國(guó)的生態(tài)環(huán)境已不允許我們?cè)僮哳愃浦贰?/p>

最后，我想以一位先哲—梁漱溟—在60余年前的一段話作為結(jié)語。我想，雖然已過去了半個(gè)多世紀(jì)，但梁先生的一些主要思想仍對(duì)今天極富啟迪意義。他在談到中國(guó)從“傳統(tǒng)”向“現(xiàn)代”社會(huì)過渡時(shí)，認(rèn)為中國(guó)應(yīng)該走一條既不同于傳統(tǒng)式的、又不同于西洋式的經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路：“這一條不同的路，便是從農(nóng)業(yè)引發(fā)工業(yè)，農(nóng)業(yè)工業(yè)為適當(dāng)?shù)慕Y(jié)合，以鄉(xiāng)村為本而繁榮都市，鄉(xiāng)村都市為自然均實(shí)的發(fā)展。———這正是中國(guó)今后一定的路線，自然而然要走上去的。......我敢斷定，中國(guó)工業(yè)要在農(nóng)村復(fù)興中興起，而今以資本主義方式經(jīng)營(yíng)于都市者，必?zé)o好轉(zhuǎn)之望......中國(guó)的工業(yè)化，必將走一條不同的路，他是要從鄉(xiāng)村生產(chǎn)力、購(gòu)買力輾轉(zhuǎn)遞增，農(nóng)業(yè)工業(yè)疊為推引，逐漸以合作的路，達(dá)于為消費(fèi)而生產(chǎn)，于社會(huì)化的進(jìn)程中，同時(shí)完成分配的社會(huì)化。”[21]

注釋

[1] 參見趙岡 陳鐘毅〈棉紡織史〉，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，許滌新、吳承明：《中國(guó)資本主義史》第二卷，導(dǎo)言。

[2] 參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，頁195。

[3] 嚴(yán)中平：《中國(guó)棉紡織史稿》，第265頁。

[4] 徐新吾主編《江南土布史》，頁397。

[5] 徐新吾主編《江南土布史》，頁401。鄞縣王姓是否確為手拉機(jī)，還是一種其他改良織機(jī)，尚待考。

[6] 參見：[日]南亮進(jìn)：《日本的發(fā)展》，對(duì)外貿(mào)易出版社，1989。

[7] 徐新吾主編《江南土布史》，頁404~405。

[8] 徐新吾主編《江南土布史》，第406頁。又參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》頁198，鐵木機(jī)價(jià)格約值洋10~15元。

[9] 參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，頁198。又

[10] 徐新吾主編《江南土布史》，第398頁。

[11] 參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，第198頁。

[12] 吳知：《鄉(xiāng)村織布的一個(gè)》，第11頁。

[13] 參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，第191頁。

[14] 參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，第197頁。

[15] 參見趙岡 陳鐘毅《中國(guó)棉紡織史》，中國(guó)農(nóng)業(yè)出版社1997年，第197頁

[16] 彭澤益：《中國(guó)近代手工業(yè)史資料》三卷，第683頁。

[17] 彭澤益：《中國(guó)近代手工業(yè)史資料》四卷，第322頁。

[18] 參見徐新吾：《中國(guó)近代繅絲工業(yè)史》，上海人民出版社1990年，第二、三章；吳承明《近代中國(guó)工業(yè)化的道路》、《論工場(chǎng)手工業(yè)》等。

篇（5）

（一）農(nóng)村居民生產(chǎn)方式分化，大量農(nóng)村勞動(dòng)力從土地轉(zhuǎn)移。我國(guó)正處于從農(nóng)業(yè)社會(huì)走向工業(yè)社會(huì)的轉(zhuǎn)型期，社會(huì)流動(dòng)性大大增加。城市化和工業(yè)化的發(fā)展使農(nóng)民人均耕地減少，大量農(nóng)村富余勞動(dòng)力離開土地，流動(dòng)到城鎮(zhèn)或非農(nóng)產(chǎn)業(yè)。目前，我國(guó)進(jìn)城農(nóng)民工已近1.2億人，被征地農(nóng)民4，000多萬，還有1.38億鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)職工。這部分人群對(duì)社會(huì)保障的需求日益迫切。同時(shí)，一家一戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和集體經(jīng)濟(jì)的弱化，使得家庭成為留在土地的農(nóng)民唯一可以依靠的養(yǎng)老保障。

（二）農(nóng)村人口老齡化速度加快，傳統(tǒng)家庭模式改變。據(jù)第五次人口普查數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)農(nóng)村60歲以上老人已超過農(nóng)村總?cè)丝诘?0%，且高出城市1.24個(gè)百分點(diǎn)，進(jìn)入老人典型的老齡社會(huì)。2005年我國(guó)60歲以上的老年人口接近1.44億，占總?cè)丝诘谋壤_(dá)11%，其中，60%的老年人口分布在農(nóng)村。幾代同堂的傳統(tǒng)家庭模式發(fā)生分解，家庭規(guī)模普遍縮小。很大程度上弱化了家庭的保障作用，改變了傳統(tǒng)大家庭相互輔助和相互依存的結(jié)構(gòu)關(guān)系。老年人比重的上升，使得養(yǎng)老成為現(xiàn)代家庭的沉重負(fù)擔(dān)。

（三）農(nóng)民收入水平普遍提高，生產(chǎn)生活方式需要社會(huì)保障。隨著產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級(jí)和城市化進(jìn)程的加快，二三產(chǎn)業(yè)收入占農(nóng)民收入的比重已達(dá)40%以上。特別是土地保障功能弱化，從農(nóng)業(yè)生產(chǎn)轉(zhuǎn)移出來的2億勞動(dòng)力，其生產(chǎn)生活方式開始需要工傷、醫(yī)療、基本生活及養(yǎng)老等基本保障。

二、農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)存在的問題

（一）農(nóng)民思想觀念的局限性。幾千年來，我國(guó)農(nóng)村一直處于自給自足的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)低下的生產(chǎn)力將農(nóng)民束縛在土地上而無其他謀生手段，農(nóng)民一旦進(jìn)入老年喪失勞動(dòng)力，就只能靠子女來贍養(yǎng)，小農(nóng)經(jīng)濟(jì)決定了我國(guó)農(nóng)村養(yǎng)老方式一直是以家庭養(yǎng)老為主，家庭一直承擔(dān)著生產(chǎn)、消費(fèi)、生育和撫養(yǎng)等諸多功能；同時(shí)，自古以來的家庭本位文化也使得家庭的贍養(yǎng)功能得到最大限度的發(fā)揮，家庭養(yǎng)老方式因而被延續(xù)下來。在農(nóng)村養(yǎng)兒防老的思想普遍存在，特別是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，農(nóng)民增收困難，一些農(nóng)民對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)知之甚少，再加上政策法規(guī)不健全、管理方式落后等因素，因而持懷疑、觀望態(tài)度，參保意識(shí)淡薄。

（二）農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保率低，覆蓋面狹窄。受觀念、制度、經(jīng)濟(jì)條件等諸多因素的制約，我國(guó)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的覆蓋范圍很小，約有90%以上的農(nóng)村老年人口沒有參保。

（三）農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)金投入不足，農(nóng)民支付壓力大。我國(guó)財(cái)政對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)資金投入嚴(yán)重不足是造成整個(gè)農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)資金不足的主要原因，這主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是財(cái)政投入與人民生活水平普遍提高的狀況不適應(yīng)，隨著人民生活水平的提高，投入總額不但沒有增加，反而下降；二是長(zhǎng)期以來，社會(huì)保險(xiǎn)資金的投入是城市重于農(nóng)村，國(guó)家對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的投入只相當(dāng)于城市的1/8，農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)金的壓力便轉(zhuǎn)移到了廣大農(nóng)民身上，農(nóng)民支付不起高額的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，阻礙了農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的順利實(shí)施。

（四）農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)缺乏法制化的管理和規(guī)范。我國(guó)農(nóng)村現(xiàn)行的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度主要是以政府部門的政策性法規(guī)和民政職能部門制定的實(shí)施方案為主，沒有法律上的保障。這就使得農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)沒有制度上的穩(wěn)定性，農(nóng)民與政府之間沒有建立起穩(wěn)定而持久的契約關(guān)系。這一方面是養(yǎng)老金的籌集工作得不到有效保證，基金分散、難以形成規(guī)模效益；另一方面使得農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)資金管理不夠規(guī)范，缺乏統(tǒng)一的設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)，增加了農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)資金的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。地方政府利用掌管農(nóng)村保險(xiǎn)資金的情況時(shí)有發(fā)生，影響了廣大農(nóng)民參保的積極性，也降低了養(yǎng)老保險(xiǎn)的工作成效。

三、解決農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)問題對(duì)策建議

（一）加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民參保意識(shí)的宣傳教育。我國(guó)農(nóng)民受傳統(tǒng)觀念的影響，認(rèn)為養(yǎng)兒防老才是可靠的養(yǎng)老方式，社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)周期長(zhǎng)，農(nóng)民怕政策有變，到時(shí)兌現(xiàn)不了，不愿投保。因此，要加大農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)宣傳力度，加深農(nóng)民對(duì)社會(huì)養(yǎng)老的認(rèn)識(shí)。通過廣泛深入地宣傳，使農(nóng)民充分認(rèn)識(shí)到參加社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)不僅使自己老來生活有可靠的保障，而且有利于家庭和睦幸福，使其在思想上接受，在行動(dòng)上積極參與。

（二）加大力度發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。我國(guó)廣大農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展還很落后，只有加大力度發(fā)展生產(chǎn)，加大對(duì)農(nóng)業(yè)的投入力度，促進(jìn)我國(guó)農(nóng)村農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，農(nóng)民生活富裕了，才有能力去參加社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)。

（三）加強(qiáng)監(jiān)督管理，加大政府投入力度。堅(jiān)持農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)資金征管與運(yùn)營(yíng)相分離的原則，由勞動(dòng)和社會(huì)保障部門負(fù)責(zé)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老資金的征繳和管理。同時(shí)，建立開放式的監(jiān)督機(jī)制，加大對(duì)農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)資金的監(jiān)管力度，充分保證資金安全。

篇（6）

【關(guān) 鍵 詞】兼業(yè)化/人口壓力/工商政策/李約瑟之謎

【 正 文】

傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)中農(nóng)戶兼業(yè)化行為產(chǎn)生的動(dòng)因

中國(guó)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營(yíng)主體——家庭農(nóng)場(chǎng)具有一個(gè)很顯著的特征，就是小農(nóng)戶家庭生產(chǎn)中的兼業(yè)化傾向，這個(gè)特征幾乎伴隨著小農(nóng)經(jīng)濟(jì)存在的始終。兼業(yè)化主要表現(xiàn)為小農(nóng)戶在小規(guī)模土地上的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)間隙，或多或少的進(jìn)行著一些其他如紡織業(yè)、小商業(yè)、小手工業(yè)等的具稟賦優(yōu)勢(shì)行業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。這種傾向產(chǎn)生的原因是多方面的，首先農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的特性提供了兼業(yè)行為所需的時(shí)間、空間甚至原料方面的保障，在技術(shù)上為其提供了可能性；其次在土地資源過度分割，每一農(nóng)場(chǎng)的規(guī)模小于維持家庭生計(jì)的最低限度時(shí)，農(nóng)戶需要謀求非農(nóng)行業(yè)的收入來滿足生存要求的必要性；還有學(xué)者認(rèn)為這是商品經(jīng)濟(jì)下小農(nóng)戶最大化自身利益的必然選擇等等。這種種因素分別在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不同階段中影響著農(nóng)戶的行為，造成了他們的兼業(yè)化選擇。

黃宗智在他的《華北的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)》一書中強(qiáng)調(diào)，在分析這一問題時(shí)，小農(nóng)個(gè)體性質(zhì)的認(rèn)定起基礎(chǔ)性作用。部分農(nóng)戶在商品經(jīng)濟(jì)程度不高，無力參與市場(chǎng)交換時(shí)，這種兼業(yè)行為為維持家庭生計(jì)提供了基本的保障，雖然并不是出于主動(dòng)參與商品經(jīng)濟(jì)和交換的需要。這種類型在中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)體系中占有相當(dāng)?shù)谋戎兀既丝诮^大多數(shù)的農(nóng)戶不需參與市場(chǎng)交換，形成了耕織結(jié)合的家庭生產(chǎn)方式，并因此導(dǎo)致了我國(guó)農(nóng)業(yè)社會(huì)“自給自足”的基本特征。在這種方式下，一方面小農(nóng)戶進(jìn)行著類似于簡(jiǎn)單再生產(chǎn)的循環(huán)活動(dòng)，在租金和糧食自足之后所剩無幾，來自于衣食住行其它方面的需求難以從市場(chǎng)上解決；另一方面，卻模糊了社會(huì)生產(chǎn)專業(yè)分工的界限，阻礙了市場(chǎng)機(jī)制的形成與擴(kuò)大。從各種史料記載中都體現(xiàn)出，在當(dāng)時(shí)的社會(huì)狀況下，國(guó)家對(duì)于這種結(jié)構(gòu)的組合方式始終采取了支持鼓勵(lì)的態(tài)度。最重要的原因之一是，在這種組合方式下，個(gè)體小農(nóng)戶可以承受來自于國(guó)家對(duì)更重的租稅的索取而依然能維持最基本的生存保障，在均田制下的國(guó)家這種欲求暴露得最為明顯。這種“自給自足”的生產(chǎn)模式帶來的負(fù)面效應(yīng)是：首先，極不利于農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)單位自身積累剩余，擴(kuò)大投資和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，使生產(chǎn)完全處于一種簡(jiǎn)單的再生產(chǎn)狀態(tài)；其次不利于商品市場(chǎng)的擴(kuò)大和廣大個(gè)體農(nóng)戶需求的分工和深化，阻礙了商品生產(chǎn)交換的發(fā)展。

事實(shí)上，國(guó)家因控制土地資源而產(chǎn)生的對(duì)經(jīng)營(yíng)者租稅收入無限膨脹的索取欲望，加劇并強(qiáng)化了農(nóng)戶的兼業(yè)化選擇。正是在這種欲望的支配下，封建王朝依靠所固有的強(qiáng)制力（暴力潛能）支持，小農(nóng)的經(jīng)濟(jì)能力往往被壓制在最低生活線附近，因此不得不做出多元化經(jīng)營(yíng)選擇。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)資源的控制力逐漸弱化時(shí)，這種兼業(yè)化選擇的動(dòng)因也開始發(fā)生了變化。

即使是在國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)資源控制最強(qiáng)，也就是均田制能夠得以實(shí)施時(shí)，也有過小農(nóng)生產(chǎn)者因不堪忍受國(guó)家租稅以及人工調(diào)用等各類經(jīng)濟(jì)與非經(jīng)濟(jì)的剝削和控制，寧愿逃避到大土地私有者的庇護(hù)下耕作。這些大土地所有者往往產(chǎn)生于國(guó)家統(tǒng)治的官僚體制之下，更可能逃避對(duì)封建國(guó)家承擔(dān)的賦稅義務(wù)。小農(nóng)作為有限度自由的勞動(dòng)者，相比較成為國(guó)家的附庸，擁有更強(qiáng)的談判力量，從而在通過大土地所有者與土地結(jié)合的同時(shí)，也擁有比與對(duì)國(guó)家博弈更為有利的地位。小農(nóng)爭(zhēng)取獲得更多生產(chǎn)剩余的過程，也就是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)地位更高，生產(chǎn)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)決策更經(jīng)濟(jì)的過程。這一博弈的過程可以從后半期中租佃關(guān)系變遷中有所顯示：從分成制到定額制再到永佃制，體現(xiàn)了兩者間力量的對(duì)比發(fā)生的變化，地主階級(jí)為了更大化利益總額向小農(nóng)一步步做出了妥協(xié)。

在這種趨勢(shì)下，小農(nóng)可能掌握更多剩余產(chǎn)品進(jìn)行儲(chǔ)蓄投資和消費(fèi)，因此其生產(chǎn)活動(dòng)越來越多的體現(xiàn)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下的利益最大化的色彩，他們根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格調(diào)節(jié)自身行為，“小而全”的生產(chǎn)方式逐漸不再經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)的需求逐漸開始使具有相應(yīng)資源或技術(shù)稟賦的小農(nóng)更多的為滿足市場(chǎng)需求而進(jìn)行生產(chǎn)，不再局限于提供自身再生產(chǎn)的必需品的目的。這時(shí)，小農(nóng)兼業(yè)行為逐漸導(dǎo)致了小農(nóng)的區(qū)域間差異性開始產(chǎn)生，小農(nóng)階層發(fā)生分化。有學(xué)者研究發(fā)現(xiàn)，清江南地區(qū)的小農(nóng)工農(nóng)結(jié)合體內(nèi)部結(jié)構(gòu)已發(fā)生變化，農(nóng)業(yè)與家庭手工業(yè)的結(jié)合方式不是以自給型農(nóng)業(yè)和自給型手工業(yè)的結(jié)合為主，而是以自給型農(nóng)業(yè)和商業(yè)型手工業(yè)、及商業(yè)型農(nóng)業(yè)和商業(yè)型手工業(yè)結(jié)合為主[1]。這導(dǎo)致了某種被學(xué)者稱為“收入重心轉(zhuǎn)移”[2]的現(xiàn)象發(fā)生，當(dāng)農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模狹小，農(nóng)業(yè)收入低于維持家庭生計(jì)的最低限度時(shí)，農(nóng)戶不得不做出兼業(yè)化生產(chǎn)的決策，當(dāng)非農(nóng)業(yè)成為家庭收入的主要來源時(shí)，農(nóng)戶就必然會(huì)選擇粗放耕種農(nóng)場(chǎng)。據(jù)有關(guān)研究，蘇南的大農(nóng)場(chǎng)比小農(nóng)場(chǎng)具有更高的土地產(chǎn)出率，因此小農(nóng)戶粗放經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)的機(jī)率要比大農(nóng)戶大的多。部分小農(nóng)家庭，因非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的效益和收入比重不斷上升，使得農(nóng)業(yè)收入本身在其家庭經(jīng)濟(jì)中所占的份額逐步的縮小；因此農(nóng)戶會(huì)自動(dòng)放棄對(duì)提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效益的追逐，而僅僅滿足于其土地產(chǎn)出率相當(dāng)甚至低于當(dāng)?shù)氐囊话闼剑瑑H達(dá)到維持其生存或經(jīng)營(yíng)的需要，缺乏激勵(lì)加大對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的投入，從而可能導(dǎo)致在部分地區(qū)農(nóng)戶將土地的耕種作為他們的“副業(yè)”[3]。這在我國(guó)封建社會(huì)晚期商品經(jīng)濟(jì)相對(duì)發(fā)展的地區(qū)表現(xiàn)得更為突出，有關(guān)研究表明，明清時(shí)期在江南地區(qū)無地少地農(nóng)民對(duì)棉紡織手工業(yè)生產(chǎn)的依賴加大，在部分小農(nóng)家庭中，棉紡織手工業(yè)由副業(yè)逐漸轉(zhuǎn)化為主業(yè)，手工業(yè)收入超過農(nóng)業(yè)收入，成為農(nóng)民家庭生活的第一經(jīng)濟(jì)來源。

這種小農(nóng)兼業(yè)化現(xiàn)象的產(chǎn)生猶如一把雙刃劍，對(duì)于當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)有雙重的作用。首先這種兼業(yè)化的經(jīng)營(yíng)促進(jìn)了當(dāng)時(shí)農(nóng)村市場(chǎng)的培育和發(fā)展，使得一些非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的分工逐步細(xì)化、深化，技術(shù)水平有所提高；另一方面，“收入重心效應(yīng)”所起到的作用，可能會(huì)造成某些重心已經(jīng)轉(zhuǎn)移至非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的農(nóng)戶對(duì)土地進(jìn)行“粗放化”經(jīng)營(yíng)，失去更大發(fā)掘土地效益的激勵(lì)，從而局部的使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率增長(zhǎng)停滯、效率降低。

這類兼業(yè)化生產(chǎn)因?yàn)橐栏接诩彝マr(nóng)場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)單位之下，因此多以家庭為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位，且較集中在農(nóng)閑時(shí)間進(jìn)行。這樣并不利于適合以分工協(xié)作為基礎(chǔ)的工商業(yè)生產(chǎn)的組織方式產(chǎn)生，也不利于提高家庭非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)效率。對(duì)促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展，非農(nóng)產(chǎn)業(yè)分工的細(xì)化、深化作用是有限的。

意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域的約束也在這里體現(xiàn)出來。因?yàn)閷?duì)未來經(jīng)營(yíng)不確定性的預(yù)期，出于對(duì)安全的偏好和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的，以及“以農(nóng)為本”觀念的根深蒂固，使得即使在家庭收入重心已經(jīng)轉(zhuǎn)移到非農(nóng)產(chǎn)業(yè)收入的情況下，大多數(shù)家庭農(nóng)場(chǎng)仍要“兼營(yíng)”農(nóng)業(yè)，以保證自身對(duì)糧食消費(fèi)方面的需求。

確實(shí)有跡象表明，這種不完全的工商化只是一種過渡階段，轉(zhuǎn)化仍然在進(jìn)行中[4]。隨著糧食供給的市場(chǎng)化程度提高，農(nóng)業(yè)與非農(nóng)產(chǎn)業(yè)相對(duì)收益差異的繼續(xù)擴(kuò)大，以及意識(shí)形態(tài)領(lǐng)域的約束隨現(xiàn)實(shí)世界經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化而弱化[5]，退出農(nóng)業(yè)領(lǐng)域?qū)I(yíng)工商業(yè)生產(chǎn)的階層開始崛起。因此這一領(lǐng)域的約束更多的是來自內(nèi)生于家庭農(nóng)場(chǎng)產(chǎn)生的先天性障礙。這種自發(fā)轉(zhuǎn)型受到家庭生產(chǎn)方式的影響，小家庭農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的剩余積累約束，共同導(dǎo)致了對(duì)非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的投資規(guī)模約束，成為阻礙工商業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本原因。

由家庭農(nóng)場(chǎng)兼業(yè)化發(fā)展起來的小型工商業(yè)，完全是根植并服務(wù)于家庭經(jīng)濟(jì)的，它與資本主義國(guó)家中通過資本的原始積累逐漸建立起來的以雇傭工人、分工協(xié)作產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)濟(jì)、追求資本增值的工商業(yè)化有截然不同的路徑。這種內(nèi)生于小農(nóng)業(yè)生產(chǎn)組織的路徑使得非農(nóng)業(yè)發(fā)展傳染上了農(nóng)業(yè)領(lǐng)域里小型家庭農(nóng)場(chǎng)暴露的問題：規(guī)模小型化、分散化、科技創(chuàng)新的動(dòng)力和能力不足、投資不足等，因此對(duì)于資本積累，發(fā)展資本主義生產(chǎn)做準(zhǔn)備的作用極其有限。

人口壓力、土地政策和工商政策下的兼業(yè)化經(jīng)營(yíng)

人口是長(zhǎng)期困擾中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的一大問題，約束著中國(guó)現(xiàn)代化的進(jìn)程和路徑，因此受到廣泛的關(guān)注。很多學(xué)者認(rèn)為人口問題既是約束了當(dāng)時(shí)社會(huì)發(fā)展的阻礙條件，更成為歷史對(duì)現(xiàn)實(shí)遺留下的苦果[6]。

為了控制更多的資源，擁有更強(qiáng)的政治、軍事、經(jīng)濟(jì)實(shí)力，中國(guó)古代封建制國(guó)家一直采取了鼓勵(lì)生育、吸引和爭(zhēng)奪勞動(dòng)力的政策，這一政策與當(dāng)時(shí)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)水平是密切相關(guān)的，勞動(dòng)密集為主要特征的傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)意味著投入更多的勞動(dòng)就會(huì)有更多的產(chǎn)出。除了為提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)出，國(guó)家還制定了其他制度來加強(qiáng)其人口政策的導(dǎo)向，以控制“非農(nóng)人口”和農(nóng)業(yè)流民的產(chǎn)生與存在。比如很多學(xué)者都提到的“多子均分制”[7]，是我國(guó)法定的家庭財(cái)產(chǎn)分配方式，其主要內(nèi)容是無論田宅、生產(chǎn)工具或其他，每一家庭的財(cái)產(chǎn)最終都必須在諸子中進(jìn)行均勻分配。歷史上的授田于民的政策中，大多數(shù)朝代對(duì)土地的分配都是根據(jù)人口數(shù)量（甚至包括奴婢、牲畜）作為分配單位，那么家庭成員與占地?cái)?shù)量的增減間就必然存在正相關(guān)關(guān)系。這種土地政策同多子均分的分配制度相結(jié)合，更加強(qiáng)了小規(guī)模的農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)格局。

盡管如此，本文仍然認(rèn)為中國(guó)歷史上被眾多學(xué)者所強(qiáng)調(diào)的人口壓力并非是一種絕對(duì)量的壓力，恰恰是一種相對(duì)意義上的人口過剩。這種人口過剩是對(duì)于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)部門與農(nóng)業(yè)勞動(dòng)者而言的。有學(xué)者研究并比較了中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)晚期與當(dāng)時(shí)西歐的人口密度，得出結(jié)論當(dāng)時(shí)中國(guó)的人口壓力客觀上并非已到達(dá)某種極限和臨界點(diǎn)，而與其他農(nóng)業(yè)社會(huì)同期的水平相當(dāng)[8]。真正使人口壓力顯得異常沉重突出的根本原因，在于中國(guó)還沒有走出“古典的增長(zhǎng)方式”，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式?jīng)]有發(fā)生質(zhì)變，無法使經(jīng)濟(jì)資源對(duì)人口的容納提升到新的層次而體現(xiàn)出的危機(jī)。這就為我們的研究提供了一種新的角度，重新思考和認(rèn)識(shí)中國(guó)的人口問題。

認(rèn)識(shí)這一問題，如果我們把視野僅僅局限在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)部門已經(jīng)不夠了。雖然伴隨著封建社會(huì)本身帶來的種種制約和不徹底性，但由于中國(guó)土地資源很早就成為一種可私有買賣的商品，作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的必要資源，人地結(jié)合的一個(gè)根本點(diǎn)，某種程度上，必然會(huì)伴之興起令各王朝深感頭疼想要極力安撫的失業(yè)大軍，我國(guó)古代稱之為“流民”。大量無地農(nóng)民的出現(xiàn)并非偶然，純粹是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)部門的勞動(dòng)力后備軍而已。事實(shí)上，在農(nóng)業(yè)部門產(chǎn)生的大量過剩人口本應(yīng)存在著疏通的可能，那就是非農(nóng)產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營(yíng)，即農(nóng)業(yè)人口向非農(nóng)業(yè)領(lǐng)域進(jìn)行轉(zhuǎn)移。如果這種轉(zhuǎn)移曾經(jīng)有規(guī)模的發(fā)生，那么中國(guó)的經(jīng)濟(jì)史亦將重書。很多國(guó)家所謂增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變往往可溯源于專營(yíng)工商業(yè)者的興起，但這種產(chǎn)業(yè)間的大規(guī)模人口流動(dòng)而且足夠影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的事件，卻因?yàn)橹袊?guó)封建國(guó)家的政策導(dǎo)向，未能發(fā)生[9]。

由于封建統(tǒng)治者不愿看到因大量此類人口的存在和流動(dòng)帶來社會(huì)不安定的隱患，國(guó)家采取了強(qiáng)制農(nóng)民與土地結(jié)合的政策，最典型的就是將有限的國(guó)有土地按人頭均分下去的“均田制”。除去其它諸多因素，將這些“顯性失業(yè)”轉(zhuǎn)化為“隱性失業(yè)”，將其保證在國(guó)家戶籍制度的視野之內(nèi)，生產(chǎn)資料的供給保證了他們最低的維生可能，同時(shí)還可以負(fù)擔(dān)起國(guó)家稅賦和地租，成為維護(hù)國(guó)家安全、經(jīng)濟(jì)利益的萬全之策。這種安排在不短的時(shí)期內(nèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)效率的提高功不可沒，但是伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人口的自然增長(zhǎng)，尤其是可分配的國(guó)有土地的減少使國(guó)家意志力不從心，這種方法顯然難以長(zhǎng)期維繼。據(jù)史料記載，商鞅變法之后，封建國(guó)家就在原有的商賈戶籍上增加了抑商限商的內(nèi)容，形成了市籍制度，加強(qiáng)了對(duì)商賈及相關(guān)資源的控制利用能力，抑制和打擊私營(yíng)商業(yè)。尤其是針對(duì)從農(nóng)民中轉(zhuǎn)化而來的中小商人，以士科謫、毋得名田、算緡、告緡等進(jìn)行限制。這種性質(zhì)的政策在各朝各有差異和不同，但始終是工商政策的主流。即使在宋代“不立田制”、“不抑兼并”情況下，人口與耕地矛盾加劇導(dǎo)致了農(nóng)民的產(chǎn)業(yè)間流動(dòng)：轉(zhuǎn)向官私手工業(yè)、商業(yè)、交通運(yùn)輸?shù)炔块T，但由于種種限制，這種流動(dòng)仍有很大局限性。

未能產(chǎn)生可以吸納農(nóng)業(yè)剩余人口的商品市場(chǎng)體系和工商業(yè)部門是很關(guān)鍵的原因，自身羸弱的體系當(dāng)然就無法承受來自農(nóng)業(yè)龐大的勞動(dòng)力供給。根據(jù)很多學(xué)者的研究考證和分析，我國(guó)在春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期市場(chǎng)體系就已經(jīng)初具規(guī)模，商品生產(chǎn)和交換非常活躍，甚至有學(xué)者認(rèn)為當(dāng)時(shí)已經(jīng)形成了相當(dāng)系統(tǒng)和成熟的全國(guó)市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)[10]。但很快封建國(guó)家就發(fā)現(xiàn)，經(jīng)營(yíng)工商、富比王侯的工商階層的崛起，會(huì)對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政治的權(quán)威帶來極大挑戰(zhàn)，使國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)、資源、人口的有力控制大打折扣，而且工商業(yè)豐厚的利潤(rùn)使得具有壟斷力量的國(guó)家也不肯主動(dòng)放棄[11]。因此國(guó)家統(tǒng)治者從此開始了漫長(zhǎng)的“與民爭(zhēng)利”的過程。這在一些關(guān)系民生的重要部門尤其突出，比如鹽鐵禁榷制度等。國(guó)家不但壟斷了其生產(chǎn)銷售以至運(yùn)輸倉儲(chǔ)的命脈，對(duì)價(jià)格的變動(dòng)和掌握也極其嚴(yán)格。一方面成熟龐大的官僚體系可以使統(tǒng)治者介入到社會(huì)經(jīng)濟(jì)的各個(gè)層次，這樣就使得一些本需市場(chǎng)機(jī)制來完成的功能存在被政府的行政命令替代完成的可能。另一面對(duì)工商領(lǐng)域產(chǎn)生的收益的垂涎，使其以市場(chǎng)主體和市場(chǎng)管理者的雙重身份出現(xiàn)，制造壟斷并獲取工商業(yè)利潤(rùn)。至于經(jīng)營(yíng)工商領(lǐng)域所需要的勞動(dòng)力，由于政府控制著規(guī)模、組織和技術(shù)（甚至工匠的人身自由），其勞動(dòng)力需求的數(shù)量和來源也基本穩(wěn)定。

意識(shí)形態(tài)的影響也不可忽視。由于傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)統(tǒng)治者認(rèn)識(shí)的局限，“重農(nóng)輕商”、“崇本抑末”的統(tǒng)治思想根深蒂固，占據(jù)主流思想幾千年。這種意識(shí)形態(tài)統(tǒng)治和影響下的勞動(dòng)者都更傾向于“置田買產(chǎn)”的小康殷實(shí)的耕織自給生活，即使為生計(jì)所迫專一從事小的工商活動(dòng)，也往往是救急的權(quán)宜之計(jì)，一旦可能仍會(huì)回歸農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。至今，意識(shí)形態(tài)的約束痕跡仍在某些傳統(tǒng)力量厚重的地區(qū)中廣泛存在著。根據(jù)諾思對(duì)意識(shí)形態(tài)問題的分析，意識(shí)形態(tài)是不會(huì)一成不變的，人們會(huì)根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實(shí)的變化修正原有的意識(shí)形態(tài)而建立新的更有效率的體系。在中國(guó)封建國(guó)家中，真正起到強(qiáng)制性約束力量的仍然是國(guó)家對(duì)工商業(yè)的介入和對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的替代。

首先，工商階層的羸弱使有勢(shì)力的工商市場(chǎng)力量不能崛起，一方面既妨礙了資本主義因素的迅速滋生和可能引起的社會(huì)結(jié)構(gòu)和增長(zhǎng)模式的巨變；另一方面如前所述，使大量的農(nóng)業(yè)過剩人口游離于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)中無法流動(dòng)和轉(zhuǎn)移。這樣就使得農(nóng)業(yè)受人口壓力而發(fā)生所謂“內(nèi)卷化”[12]、“過密化”[13]趨向，犧牲了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率，工商業(yè)的發(fā)展緩慢、停滯。雖然在宋之后隨著授田制的瓦解，人口流動(dòng)逐漸增強(qiáng)，國(guó)家對(duì)工商業(yè)的控制也被迫放松，工商業(yè)開始成長(zhǎng)和發(fā)育。但由于既有的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)已經(jīng)形成，且中間階層的缺乏，如前文兼業(yè)化部分所述，工商業(yè)領(lǐng)域以小規(guī)模、小型化的家庭經(jīng)營(yíng)為主，且多寄生于家庭農(nóng)場(chǎng)的組織形式上，有著很強(qiáng)的局限性。

王朝更迭、兼業(yè)化特征與中國(guó)封建社會(huì)的長(zhǎng)期延續(xù)

中國(guó)封建社會(huì)中土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)形式及與其相伴隨的種種變化，經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的過程。這一變化過程極其緩慢且多有反復(fù)，從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度觀察農(nóng)業(yè)的發(fā)展顯得比較沉悶。基于這種觀察，形成了李約瑟所提的兩個(gè)謎，也是中國(guó)經(jīng)濟(jì)史界長(zhǎng)期探討的焦點(diǎn)問題之一，究竟是什么造成了中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會(huì)的長(zhǎng)期延續(xù)和停滯。作者認(rèn)為造成這種歷史演進(jìn)的根本原因之一，就在于國(guó)家權(quán)力意志影響之下的土地制度的設(shè)計(jì)，與由此為起點(diǎn)的土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)的演變。由此而引發(fā)的農(nóng)戶的兼業(yè)化生產(chǎn)選擇對(duì)整個(gè)中國(guó)封建社會(huì)系統(tǒng)的穩(wěn)定和停滯起到了不容忽視的作用。

中國(guó)社會(huì)雖早在兩千年前就建立了大一統(tǒng)的專制國(guó)家政權(quán)，但天災(zāi)人禍、政權(quán)的頻繁更迭卻也伴隨著整部經(jīng)濟(jì)史。這種政權(quán)的周期性更迭是伴隨著每一王朝的經(jīng)濟(jì)周期與土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)的變動(dòng)產(chǎn)生的。每一個(gè)王朝建立的初期，國(guó)家對(duì)政治、軍事、經(jīng)濟(jì)的控制都最為有力，國(guó)有土地也占有較大份額，授田與民的部分實(shí)施保障了農(nóng)業(yè)無地少地人口都被分配有或多或少的土地。同時(shí)新建立起來的官僚體系能力尚弱，土地兼并因之并不明顯，王朝的經(jīng)濟(jì)安全是比較穩(wěn)固的，大型公共物品的供給也成為可能，這些都保障了農(nóng)業(yè)產(chǎn)出的穩(wěn)定，也使統(tǒng)治者的財(cái)政收入有可靠的來源。以至于每每在改朝換代之初，都會(huì)有一個(gè)所謂的盛世即經(jīng)濟(jì)期出現(xiàn)。之后隨著農(nóng)業(yè)的發(fā)展，人口的恢復(fù)增長(zhǎng)，官僚貴族地主依靠政權(quán)力量開始竭力兼并土地，與統(tǒng)治者爭(zhēng)奪壟斷租金，使國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)資源的控制力下降，財(cái)政狀況緊張，而忽視甚至縮減農(nóng)田水利灌溉設(shè)施的建設(shè)，一旦出現(xiàn)天災(zāi)人禍，政權(quán)就會(huì)產(chǎn)生危機(jī)。很多王朝在產(chǎn)生這種危機(jī)時(shí)，往往有改革者出現(xiàn)，企圖力挽狂瀾，改革舉措也每每集中在土地兼并和財(cái)政改革兩點(diǎn)上。這時(shí)往往就會(huì)面對(duì)“諾思悖論”中所說的矛盾：兼并的受益者往往是體制內(nèi)或者與之結(jié)合緊密的官僚士紳，這一利益集團(tuán)對(duì)統(tǒng)治階級(jí)而言是極具談判力量和競(jìng)爭(zhēng)的威懾力的，觸動(dòng)這一階層會(huì)耗費(fèi)統(tǒng)治者巨大的成本，且可能直接對(duì)王朝帶來動(dòng)亂的威脅。因此往往使統(tǒng)治者只能以放棄部分經(jīng)濟(jì)資源的控制權(quán)和小農(nóng)集團(tuán)的利益為代價(jià)，獲取人集團(tuán)的支持。最終危機(jī)的積累一旦遇到漲落，系統(tǒng)就會(huì)不堪重負(fù)只有崩潰。這種三階段周期幾乎在每一個(gè)王朝上演過。這樣的周期性波動(dòng)和更迭導(dǎo)致了土地所有權(quán)結(jié)構(gòu)的周期性變化，當(dāng)下一個(gè)王朝重新建立時(shí)，同樣的周期會(huì)被重演，大量積累在這種所有權(quán)結(jié)構(gòu)安排和經(jīng)濟(jì)模式下的能量被階段性釋放，從而保障了系統(tǒng)的整體長(zhǎng)期穩(wěn)定性。

一方面，王朝的更迭造成了中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)的明顯迂回前進(jìn)的軌跡；另一面，農(nóng)戶兼業(yè)化作為效率很高的精耕細(xì)作、勞動(dòng)密集型中國(guó)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)的必要補(bǔ)充，穩(wěn)定和延緩了整個(gè)社會(huì)系統(tǒng)的演進(jìn)步伐。在中國(guó)古代傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)所有制結(jié)構(gòu)下，受國(guó)家授田于民的政策和“有恒產(chǎn)者有恒心”的激勵(lì)，產(chǎn)生了極有效率的以家庭農(nóng)場(chǎng)為經(jīng)營(yíng)單位的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式。在當(dāng)時(shí)的技術(shù)條件下，這比領(lǐng)主制下大莊園農(nóng)奴集體作業(yè)更加優(yōu)越，不同類型的所有者大多都選擇了家庭農(nóng)場(chǎng)的生產(chǎn)方式。國(guó)家為自己的編戶齊民提供有系統(tǒng)、有組織、大規(guī)模的農(nóng)田水利設(shè)施的供給，這種供給為大量分散的小型家庭農(nóng)場(chǎng)的生存提供了保障，使以小型農(nóng)場(chǎng)為主體的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)體系能夠保持穩(wěn)定和平衡。為安置過剩農(nóng)業(yè)人口進(jìn)行的家庭授田，阻礙民間工商業(yè)發(fā)展、阻礙人口流動(dòng)轉(zhuǎn)移的制度安排，迫使小家庭農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)者不得不采取兼業(yè)化經(jīng)營(yíng)方式維持再生產(chǎn)，這種兼業(yè)化經(jīng)營(yíng)方式給與國(guó)家從農(nóng)業(yè)中最大限度獲取財(cái)政收入的可能，國(guó)家對(duì)農(nóng)戶的榨取又反之加強(qiáng)了農(nóng)戶的兼業(yè)化生產(chǎn)模式。這種種制度與績(jī)效間相互作用，形成自增強(qiáng)機(jī)制，使得這種形態(tài)的農(nóng)業(yè)特點(diǎn)就會(huì)不斷地被強(qiáng)化，導(dǎo)致“路徑依賴”的產(chǎn)生。

可以說，這是在國(guó)家壟斷經(jīng)濟(jì)資源謀求租金收入最大化時(shí)最有可能產(chǎn)生的結(jié)果之一。這同大量經(jīng)濟(jì)史學(xué)家認(rèn)為中國(guó)農(nóng)業(yè)社會(huì)之所以會(huì)延續(xù)幾千年，主要是封建地主制下對(duì)小農(nóng)過于殘酷的剝削而使得農(nóng)民的積累發(fā)展無法完成相呼應(yīng)，這也是以階級(jí)分析角度論述中國(guó)封建社會(huì)發(fā)展長(zhǎng)期停滯，資本主義因素難以確立的有力證據(jù)之一[14]。包括兼業(yè)化在內(nèi)的這些政策的績(jī)效，對(duì)于農(nóng)業(yè)和工商業(yè)的影響都是巨大的，要一起為中國(guó)特殊的經(jīng)濟(jì)發(fā)展軌跡負(fù)責(zé)。

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篇（7）

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制的改革與完善，農(nóng)業(yè)的發(fā)展受到了廣泛的重視。土地流轉(zhuǎn)是推動(dòng)農(nóng)業(yè)發(fā)展和規(guī)劃農(nóng)村建設(shè)的一個(gè)重要途徑。經(jīng)過土地流轉(zhuǎn)，土地規(guī)劃會(huì)更加合理化，土地的流轉(zhuǎn)也在一方面促進(jìn)了人才的流動(dòng)，所以土地流轉(zhuǎn)對(duì)農(nóng)業(yè)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展都具有重大的意義。筆者通過對(duì)土地流轉(zhuǎn)相關(guān)問題的研究，分析了目前我國(guó)土地流轉(zhuǎn)的大致情況，提出了新時(shí)期農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)發(fā)展過程中存在的問題并逐一分析解決措施，對(duì)土地流程的完善和農(nóng)業(yè)發(fā)展提供價(jià)值。

1.新時(shí)期我國(guó)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)的現(xiàn)狀分析

土地流轉(zhuǎn)現(xiàn)象在政府劃分土地后一直存在，發(fā)展至今，已經(jīng)基本形成了統(tǒng)一的規(guī)模和形式。筆者通過分析研究，發(fā)現(xiàn)新時(shí)期我國(guó)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)的現(xiàn)狀具體體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

1.1 租賃普遍成為土地流轉(zhuǎn)的主要方式

以租賃形式進(jìn)行土地流轉(zhuǎn)是新時(shí)期我國(guó)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)最基本的現(xiàn)狀之一。隨著城鎮(zhèn)化的不斷發(fā)展與完善，這無疑推進(jìn)了第二產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，與此同時(shí)也為農(nóng)民提供了大量的就業(yè)途徑。而外出打工的收入不僅高，更不會(huì)因天氣等人為不能控制的而減損，相比較而言工作具有穩(wěn)定性，所以極大部分勞動(dòng)力流入城鎮(zhèn)。大量的土地被擱置，只能通過租賃方式轉(zhuǎn)租給其他人，從中獲取一定的租金。這一方式對(duì)比變賣更具有靈活性，所以成為了土地流轉(zhuǎn)的主要途徑。

1.2 土地流轉(zhuǎn)的價(jià)格更加合理化

近些年來，隨著農(nóng)業(yè)的發(fā)展，土地流轉(zhuǎn)的價(jià)格也更加合理化。土地租金的上漲，一方面體現(xiàn)了土地資源的重要性，也能提高農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)的重視程度。如果價(jià)格過低，則會(huì)導(dǎo)致勞動(dòng)力對(duì)土地資源不夠重視，不會(huì)精心地對(duì)待農(nóng)業(yè)耕作，會(huì)導(dǎo)致農(nóng)業(yè)發(fā)展緩慢，而上漲土地流轉(zhuǎn)的價(jià)格則會(huì)提高農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的關(guān)注程度。但是如果價(jià)格過高，又會(huì)打擊了農(nóng)民對(duì)服務(wù)第一產(chǎn)業(yè)的積極性。目前我國(guó)土地流轉(zhuǎn)的價(jià)格較為合理，能夠使農(nóng)民重視農(nóng)業(yè)發(fā)展并積極地參與其中。這對(duì)農(nóng)業(yè)的發(fā)展進(jìn)程和效率都會(huì)有積極作用。

2.現(xiàn)階段我國(guó)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)的問題分析

土地流轉(zhuǎn)發(fā)展至今雖然形成一定的模式，但是不能否認(rèn)的是仍然有很多問題有待解決，發(fā)現(xiàn)問題時(shí)解決問題的基礎(chǔ)，筆者通過分析，探究出現(xiàn)階段我國(guó)土地流轉(zhuǎn)存在的待完善之處主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。

2.1 土地流轉(zhuǎn)的程序流程不夠完善

我國(guó)現(xiàn)階段土地流轉(zhuǎn)的程序還不夠完善，主要體現(xiàn)在土地流轉(zhuǎn)程序和手續(xù)不規(guī)范。一方面，在實(shí)際操作過程中，有的地區(qū)由鄉(xiāng)、村組織代替農(nóng)戶越權(quán)對(duì)外簽訂土地流轉(zhuǎn)協(xié)議，合同主體不符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，這是造成土地流轉(zhuǎn)糾紛的主要原因之一。另一方面，大多數(shù)農(nóng)民在進(jìn)行土地流轉(zhuǎn)時(shí)，都沒有簽訂書面合同，只是口頭協(xié)議，隨意性較大。有的雖然簽訂了流轉(zhuǎn)合同，但條款不齊全，也未進(jìn)行鑒證和公證。流轉(zhuǎn)手續(xù)不完備，將使流轉(zhuǎn)雙方的權(quán)益得不到有效保障，影響土地流轉(zhuǎn)工作的順利進(jìn)行。

2.2 土地流轉(zhuǎn)過程中缺少資金支持

由于農(nóng)業(yè)耕作周期長(zhǎng)等因素，農(nóng)民很難積累大筆資金用于投資農(nóng)業(yè)，包括租賃土地，購(gòu)買種子化肥等一系列費(fèi)用。經(jīng)濟(jì)問題不能被妥善解決，就難以實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)的發(fā)展。現(xiàn)如今缺少資金流動(dòng)是土地流轉(zhuǎn)的主要問題之一，而農(nóng)民解決這一問題的方法無外乎包括求助親友以及政府等，而大部分農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)水平往往很低，如果因天氣等原因制約小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，則會(huì)使農(nóng)民完全喪失償還能力，如此循環(huán)農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)會(huì)越來越重，甚至還會(huì)引起民間糾紛等問題的產(chǎn)生。

2.3 土地流轉(zhuǎn)使農(nóng)業(yè)趨向市場(chǎng)化而侵害農(nóng)民利益

土地流轉(zhuǎn)在不斷發(fā)展的過程中，已經(jīng)從最開始的一對(duì)一租賃，轉(zhuǎn)變?yōu)橐粚?duì)多租賃模式，具體表現(xiàn)在一位承包大戶會(huì)大面積的租賃土地進(jìn)行農(nóng)事耕作，而一般說來他們付給的租金也會(huì)相對(duì)更多，而通過一對(duì)一租賃形式進(jìn)行土地流轉(zhuǎn)的農(nóng)民不得不用高價(jià)租土地，這雖然會(huì)使得土地的市場(chǎng)價(jià)值提升，但卻給農(nóng)民帶來了極大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)與壓力。土地流轉(zhuǎn)模式的改變使農(nóng)業(yè)不斷趨向市場(chǎng)化，這樣的結(jié)果一方面會(huì)使農(nóng)民的利益直接受損，而承包大戶的利益得到了保障，就會(huì)陷入一個(gè)循環(huán)模式。另一方面，農(nóng)民冒著高風(fēng)險(xiǎn)卻賺的微博的收入也會(huì)打擊農(nóng)民進(jìn)行農(nóng)事耕作的積極性，這樣也會(huì)阻礙農(nóng)業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。

3.新時(shí)期土地流轉(zhuǎn)過程中產(chǎn)生問題的對(duì)策分析

土地流轉(zhuǎn)的完善對(duì)我國(guó)農(nóng)業(yè)和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有重要的意義和作用。土地流轉(zhuǎn)發(fā)展至今存在一些問題，在認(rèn)清楚問題的情況下，我們要積極采取相應(yīng)的措施去解決，只有掃除了阻礙其發(fā)展的因素，才能使土地流轉(zhuǎn)飛速發(fā)展。筆者通過分析研究，列舉出以下解決對(duì)策，為土地流轉(zhuǎn)的進(jìn)一步完善提供參考價(jià)值。

3.1 加大對(duì)土地流轉(zhuǎn)程序過程的規(guī)范力度

對(duì)于土地流轉(zhuǎn)程序流程不完善問題，政府要加強(qiáng)土地流轉(zhuǎn)程序和登記管理，只有加大管理和排查力度，才能使流程規(guī)范化。同時(shí)也要要求土地流轉(zhuǎn)的相關(guān)人員按照規(guī)定的程序做好登記和備案工作。增加人們進(jìn)行土地流轉(zhuǎn)的安全感，擴(kuò)大流轉(zhuǎn)規(guī)模，同時(shí)也可以使政府掌握土地流轉(zhuǎn)的實(shí)際情況，便于制定正確的政策措施。同時(shí)，加強(qiáng)土地流轉(zhuǎn)的合同檔案管理也是一項(xiàng)重要的工作，合同檔案是土地流轉(zhuǎn)的原始文字依據(jù)，必須得到妥善的管理。各地農(nóng)業(yè)承民合同管理機(jī)構(gòu)要對(duì)農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)合同的內(nèi)容進(jìn)行審查、鑒證和指導(dǎo)，同時(shí)還要注重提高合同檔案的安全性和保密性。

3.2改善實(shí)行小額貸款的實(shí)施方式用來降低農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)

農(nóng)民經(jīng)濟(jì)壓力過于沉重，會(huì)在很大程度上制約小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。而銀行出臺(tái)的小額貸款政策，雖然名義上為了減輕農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，但實(shí)際上農(nóng)民進(jìn)行小額貸款過程十分困難，沒有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)作為抵押是不能進(jìn)行貸款的。我們知道農(nóng)民是社會(huì)中的弱勢(shì)群體，他們沒有足夠的經(jīng)濟(jì)能力進(jìn)行交付抵押，由于資金的限制會(huì)對(duì)土地流轉(zhuǎn)產(chǎn)生阻礙。如果銀行能夠降低小額貸款發(fā)放的困難程度，讓更多的農(nóng)民有能力去貸款進(jìn)行土地租賃，降低了農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，他們會(huì)選用優(yōu)質(zhì)的種子和化肥進(jìn)行耕種，從而保證了農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量。這不僅對(duì)小農(nóng)經(jīng)濟(jì)水平的提高有促進(jìn)作用，也會(huì)極大地推動(dòng)農(nóng)業(yè)的發(fā)展。

3.3 對(duì)失地農(nóng)民建立福利保障機(jī)制

現(xiàn)如今我國(guó)對(duì)農(nóng)民的福利體系雖然已經(jīng)足夠完善，可是大部分是面向全體農(nóng)民，卻忽略了失地農(nóng)民更需要受到資助。對(duì)失地農(nóng)民單獨(dú)提供幫助，能夠緩解他們的生存壓力。例如，為失地農(nóng)民增加最低保證金的數(shù)額，并呼吁社會(huì)各界對(duì)失地農(nóng)民伸出援手。加大失地農(nóng)民就業(yè)的機(jī)會(huì)，為他們提供就業(yè)平臺(tái)，讓他們通過自己的勞動(dòng)獲得生活的經(jīng)費(fèi)，這樣不僅能夠緩失地農(nóng)民的生活壓力，還能使政府減少對(duì)失地農(nóng)民進(jìn)行資助和管理這方面的精力。還可以增加失業(yè)保險(xiǎn)這一項(xiàng)目來對(duì)失業(yè)農(nóng)民進(jìn)行經(jīng)濟(jì)補(bǔ)貼。

結(jié)語

土地流轉(zhuǎn)現(xiàn)象從政策出臺(tái)后一直存在，也會(huì)一直發(fā)展下去。土地流轉(zhuǎn)對(duì)農(nóng)業(yè)的發(fā)展具有一定的促進(jìn)作用，土地發(fā)展過程中的問題如果能得到合理的解決，不僅會(huì)提高小農(nóng)經(jīng)濟(jì)水平從而提高農(nóng)民生活質(zhì)量，也會(huì)促進(jìn)農(nóng)業(yè)的快速發(fā)展從而帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。所以完善土地流轉(zhuǎn)的程序流程，使土地流轉(zhuǎn)過程中各項(xiàng)工作合理化，保障農(nóng)民的切身利益，減輕農(nóng)民的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，讓農(nóng)民更多精力投入到農(nóng)事工作中去，對(duì)促進(jìn)我國(guó)農(nóng)業(yè)的快速發(fā)展具有最重要的意義。（作者單位：江蘇省鹽城市亭湖區(qū)新興鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)中心）

篇（8）

二、明朝江南市鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)孕育早期資本主義

明代初年，由于社會(huì)生產(chǎn)力的進(jìn)步，市鎮(zhèn)開始在全國(guó)范圍內(nèi)興起，且由零星、臨時(shí)性的集市逐漸發(fā)展為大規(guī)模的工商業(yè)市鎮(zhèn)，這一現(xiàn)象在地理環(huán)境優(yōu)越、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)深厚的江南地區(qū)尤為顯著。馬克思提出，“商業(yè)依賴于城市的發(fā)展，而城市的發(fā)展也要以商業(yè)為條件，這是不言而喻的”。明朝江南經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)以商業(yè)化和城鎮(zhèn)化最為顯著。首先，商品化必然帶來城鎮(zhèn)化。從江南市鎮(zhèn)的發(fā)展來看，新增加的市鎮(zhèn)絕大部分是隨商品貿(mào)易和商人活動(dòng)發(fā)展起來的。其次，城鎮(zhèn)化又促進(jìn)了商品化。大小通商口岸主要集中于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的江南市鎮(zhèn)，使其具有特殊的商品集散功能，促進(jìn)了江南市鎮(zhèn)與開發(fā)中地區(qū)的交流合作，逐漸形成全國(guó)性市場(chǎng)。除此之外，江南的重賦制度對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型也起到了舉足輕重的作用。

三、江南市鎮(zhèn)的封建基礎(chǔ)對(duì)資本主義萌芽的阻礙作用

1.小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的歷史局限性。江南市鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)具有“兩重性”，一方面，農(nóng)村商品的生產(chǎn)和流通逐步瓦解了自給自足的封建經(jīng)濟(jì)，減少了人們對(duì)土地的依賴性，削弱了地主的權(quán)利，家庭手工業(yè)逐步與農(nóng)業(yè)分離，為資本主義的萌芽創(chuàng)造了空間。另一方面，江南市鎮(zhèn)是從帶有封建性質(zhì)的農(nóng)村發(fā)展過來的，其封建主義色彩濃重，封建關(guān)系牢不可破。這里我們主要討論市鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響。江南市鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)處于封建經(jīng)濟(jì)的附庸地位，封建小農(nóng)經(jīng)濟(jì)依舊占支配地位。在地主制經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)下，農(nóng)民艱難維持基本的生活資料，很少能產(chǎn)生用于交換的剩余產(chǎn)品，這就導(dǎo)致了農(nóng)民的購(gòu)買力極低，限制了商品的流通，商品經(jīng)濟(jì)也就很難滲透。

2.地主集團(tuán)對(duì)商品經(jīng)濟(jì)的侵蝕。市鎮(zhèn)資本主義的萌芽，系孕育在封建社會(huì)的母體中，這種新生事物在萌芽之初便遭到了地主階級(jí)的嫉視。地主集團(tuán)肆意的剝削與壓迫產(chǎn)生了早期資本主義的反抗，新舊勢(shì)力的斗爭(zhēng)異常尖銳。此外，鑒于江南市鎮(zhèn)商品交換活躍，商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，農(nóng)業(yè)手工業(yè)生產(chǎn)水平頗高，不少商品手工業(yè)發(fā)達(dá)的地區(qū)成為了地主集團(tuán)謀利的風(fēng)暴眼。不少地主不滿足于農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)所獲得的利潤(rùn)，將剝削延伸到了發(fā)達(dá)的市鎮(zhèn)，進(jìn)行商品生產(chǎn)，從而產(chǎn)生了大量的短工和忙工。

四、明朝資本主義萌芽的可能性和特點(diǎn)——從新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角

1.運(yùn)用博弈論解釋明朝資本主義萌芽的可能性。中國(guó)封建社會(huì)的政治權(quán)利與財(cái)產(chǎn)所有緊密相關(guān)，國(guó)家與商人存在激烈的利益沖突。在納什均衡博弈中，統(tǒng)治者與商人之間的收益矩陣。1.1統(tǒng)治者與商人都選擇不合作，他們所得的效用最低，都為-1。這種情況往往出現(xiàn)在封建社會(huì)的動(dòng)蕩時(shí)期，政府瘋狂壓榨商人階層利益而商人階層負(fù)隅頑抗。

1.2商人選擇合作而統(tǒng)治者拒絕合作，這時(shí)商人的效益為0，而統(tǒng)治者效益為1。這一般出現(xiàn)在資本主義萌芽的初期，統(tǒng)治者為鞏固政治權(quán)利強(qiáng)化對(duì)商品市場(chǎng)的干預(yù)，商人階級(jí)處于成長(zhǎng)階段，力量較為弱小無力反抗。

1.3統(tǒng)治者選擇合作而商人拒絕合作，這是統(tǒng)治者的效益為0，而商人效益為1。這一般出現(xiàn)在封建制度的沒落時(shí)期，統(tǒng)治者為保住政權(quán)而妥協(xié)退讓，商人革命情緒高昂。

1.4統(tǒng)治者和商人都選擇合作，效用最大化，都為2。這往往出現(xiàn)在資本主義萌芽的中后期，統(tǒng)治者與商人這兩個(gè)利益集團(tuán)彼此讓步，形成雙贏的局面。假設(shè)這個(gè)博弈過程是完全封閉的，沒有任何外界因素的影響和干擾，在這種情況下，根據(jù)博弈規(guī)則，納什均衡是第四種組合，即商人和統(tǒng)治者為各自利益互相妥協(xié)，社會(huì)財(cái)富增加。

2.明朝資本主義萌芽的緩慢性和長(zhǎng)期性。從明朝制度變遷的角度，中國(guó)特有的二元結(jié)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)制度阻礙了新技術(shù)的發(fā)明和使用，嚴(yán)苛的中央集權(quán)制度限制了產(chǎn)權(quán)私有，工業(yè)革命無法內(nèi)生于中國(guó)的手工業(yè)作坊。這樣，我們不能片面地將資本主義的萌芽看作是勞資關(guān)系的出現(xiàn)，而要運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，并結(jié)合明朝商貿(mào)史變遷的路徑來解釋明朝資本主義萌芽的緩慢性與長(zhǎng)期性。

2.1“兩田制”弱化資本集聚效應(yīng)。“兩田制”的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)將土地使用權(quán)與所有權(quán)分離，損害農(nóng)業(yè)自身積累，導(dǎo)致地租資產(chǎn)分散而不集中。一方面，明朝時(shí)期人口增長(zhǎng)幅度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了土地增長(zhǎng)速度，在高度緊張的人地關(guān)系約束下，土地占有權(quán)缺乏向少數(shù)人集中的條件，而是相對(duì)分散。另一方面，土地要素的稀缺性導(dǎo)致要素價(jià)格的上漲，迫使土地向生產(chǎn)力較強(qiáng)的自耕農(nóng)集中。

2.2貨幣制度的不成熟延緩資本市場(chǎng)的革新。中國(guó)的貨幣經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)較早但很不成熟，絕大多數(shù)人還過著物物交換的生活。作為商品交換發(fā)展的紙幣，一開始便被封建政府所控制，失去其經(jīng)濟(jì)作用，成為國(guó)家財(cái)政的一種手段，每隨著政治的變動(dòng)而變動(dòng)，造成通貨的不穩(wěn)定性，這說明中國(guó)通貨的使用和發(fā)展是早熟而又不成熟的。

篇（9）

要做到科學(xué)管理，首先要樹立科學(xué)的管理理念。管理理念是管理者的管理思想和價(jià)值取向在管理工作中的反映，是指導(dǎo)管理行為的基礎(chǔ)，沒有科學(xué)管理理念的管理必然是盲目的，不穩(wěn)定的。要樹立科學(xué)的管理理念就要堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，不斷地學(xué)習(xí)和掌握現(xiàn)代管理知識(shí)和方法，并能夠在工作中自覺地貫徹這一管理理念；其次是要學(xué)會(huì)辯證的思維方式。思想方法決定工作方法，辯證的思維方式就是要學(xué)會(huì)全面地、發(fā)展地、聯(lián)系地看問題，看到各項(xiàng)管理工作中內(nèi)在的有機(jī)的聯(lián)系，不要就管理抓管理，就生產(chǎn)抓生產(chǎn)；再次是要樹立以人為本的管理思想。要把管理工作的重點(diǎn)放在人上，不能見物不見人。做到一切從人出發(fā)，研究人的思想情緒和行為，調(diào)動(dòng)人的內(nèi)在的積極性。

二要實(shí)現(xiàn)人治向機(jī)制管理的轉(zhuǎn)變。人治管理的本質(zhì)是小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，其特點(diǎn)是以行政手段為主，隨意性大，憑個(gè)人的主觀意志管理，具有不穩(wěn)定性，容易讓下屬無所適從；而機(jī)制管理是一種科學(xué)管理，它主要是依靠制度，靠明確的分工和責(zé)任，靠機(jī)制來調(diào)動(dòng)員工內(nèi)在的工作積極性，來約束員工的行為，它一經(jīng)建立就具有相對(duì)的穩(wěn)定性，不依管理者更替而改變。應(yīng)當(dāng)說，每個(gè)管理者的管理動(dòng)機(jī)都是好的，但管理工作僅有好的動(dòng)機(jī)是不夠的，因?yàn)槊總€(gè)管理者的文化、經(jīng)歷、性格不同，管理方式、方法、風(fēng)格不同，如果單憑個(gè)人的好惡來管理，沒有一套好的制度做保證，將一個(gè)單位工作的好壞系于一個(gè)人的良好愿望上是非常危險(xiǎn)的，一個(gè)好的管理者對(duì)一個(gè)單位的最大貢獻(xiàn)，莫過于給一個(gè)單位留下一套好的管理機(jī)制。

由人治向機(jī)制轉(zhuǎn)變，首先要提高對(duì)依靠機(jī)制管理重要性的認(rèn)識(shí)，把它看成是科學(xué)管理的必然要求和具體體現(xiàn)，而不是可有可無的；其次要建立一套符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的管理機(jī)制，將單位的各項(xiàng)工作目標(biāo)和要求置于機(jī)制的控制之下；再次是要增強(qiáng)執(zhí)行機(jī)制的自覺性。各級(jí)管理者要帶頭執(zhí)行機(jī)制，養(yǎng)成自覺執(zhí)行機(jī)制，運(yùn)用機(jī)制來推動(dòng)工作的習(xí)慣。

三要實(shí)現(xiàn)由粗放型管理向精細(xì)管理轉(zhuǎn)變。長(zhǎng)期以來，粗放型管理是我們的管理弊端之一，其突出表現(xiàn)是重結(jié)果不重過程，重成果不重成本，重質(zhì)的要求缺乏量的考核，無章可循或有章不循。而精細(xì)管理是與現(xiàn)代化大生產(chǎn)相聯(lián)系的，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必然要求和科學(xué)管理的體現(xiàn)。

實(shí)施精細(xì)管理，首先要各項(xiàng)工作都有標(biāo)準(zhǔn)，既要有質(zhì)的要求，又要有量的要求，做到事事有所遵循，有章可循；其次是要嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)，按章操作，養(yǎng)成嚴(yán)細(xì)的作風(fēng)，養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣，做到作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化；再次是要加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理。現(xiàn)場(chǎng)管理人員要嚴(yán)肅認(rèn)真，一絲不茍，持之以恒，嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查考核，及時(shí)糾正不良的操作習(xí)慣和操作行為。

篇（10）

一、農(nóng)產(chǎn)品物流現(xiàn)狀分析

我國(guó)是一個(gè)農(nóng)業(yè)大國(guó),我國(guó)政府自然把農(nóng)業(yè)問題作為工作的重點(diǎn)方面,伴隨著我國(guó)《物流業(yè)調(diào)整與振興規(guī)劃》的出臺(tái),國(guó)家同時(shí)了我國(guó)物流業(yè)振興的九大重點(diǎn)工程,其中,農(nóng)村物流作為九大重點(diǎn)工程之一赫然在列,作為農(nóng)村物流核心內(nèi)容之一的農(nóng)產(chǎn)品物流隨之受到關(guān)注。

所謂農(nóng)產(chǎn)品物流是指為了滿足用戶需求,實(shí)現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)值而進(jìn)行的農(nóng)產(chǎn)品物質(zhì)實(shí)體及相關(guān)信息從生產(chǎn)者到消費(fèi)者之間的物理性經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

農(nóng)產(chǎn)品物流與單純的城市物流相比環(huán)節(jié)更多,同時(shí)涉及的具體人員的理論與知識(shí)結(jié)構(gòu)也更加復(fù)雜,因此維持物流鏈條的穩(wěn)定性成為了農(nóng)產(chǎn)品物流順暢運(yùn)行的重要前提之一,然而,由于目前我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品物流渠道上下游的各個(gè)主體之間大多為純粹的市場(chǎng)交易關(guān)系,因此很難形成長(zhǎng)期、穩(wěn)定的關(guān)系;另外,國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家農(nóng)產(chǎn)品物流的顯著特征是渠道短、環(huán)節(jié)少、速度快、成本低、效率高,而與這些發(fā)達(dá)國(guó)家愛相比我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條則顯露出中間環(huán)節(jié)多、反應(yīng)速度慢、成本高、穩(wěn)定性差等方面的缺陷。以上這些都決定了現(xiàn)實(shí)操作中我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品物流體系不穩(wěn)定的因素較多,這些不穩(wěn)定的因子也成為了限制我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品物流可持續(xù)發(fā)展的重要瓶頸。

二、關(guān)于穩(wěn)定農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條

所謂穩(wěn)定的農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條是指通過創(chuàng)新農(nóng)戶組織形式、中間商組織形式的方式,謀求在整個(gè)農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條的相關(guān)產(chǎn)業(yè)中實(shí)行聯(lián)合,各個(gè)節(jié)點(diǎn)重新定位各自的功能,積極謀求與上下游交易伙伴的合作,培養(yǎng)長(zhǎng)期、穩(wěn)定的物流鏈。

三、穩(wěn)定農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條形成的制約因子

針對(duì)涉農(nóng)供應(yīng)鏈的不穩(wěn)定性的研究方面,張晟義認(rèn)為根據(jù)對(duì)涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)鏈階段影響的明晰性,不確定源即穩(wěn)定農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈的制約因子主要可界定為四類:第一類是社會(huì)經(jīng)濟(jì)因素,包括政治及政策因素,如農(nóng)業(yè)保護(hù)政策、農(nóng)產(chǎn)品保護(hù)價(jià)、農(nóng)用物資價(jià)格等;第二類是自然因素,包括生物遺傳特性、水土光熱資源、病蟲害源等;第三類為行為因素,涉及涉農(nóng)鏈各節(jié)點(diǎn)(包括農(nóng)戶)的行為模式和風(fēng)格;第四類為需求因素。

而在企業(yè)間構(gòu)成的供應(yīng)鏈穩(wěn)定性研究方面,牟政和穆東認(rèn)為供應(yīng)鏈作為一個(gè)網(wǎng)鏈形式的開放系統(tǒng),其正常運(yùn)作的關(guān)鍵就是網(wǎng)鏈上各個(gè)環(huán)節(jié)的成員企業(yè)自身運(yùn)作狀況和企業(yè)間的銜接狀況,具體說來即:整個(gè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)由成員企業(yè)組成,因此系統(tǒng)的穩(wěn)定性由成員企業(yè)自身的穩(wěn)定性和企業(yè)間關(guān)系的穩(wěn)定性兩方面構(gòu)成,在不確定的環(huán)境下若該供應(yīng)鏈系統(tǒng)仍能保證滿足客戶訂單需求,則可稱該供應(yīng)鏈系統(tǒng)是穩(wěn)定的,否則就是不穩(wěn)定的。

農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈橫跨農(nóng)業(yè)、工業(yè)、流通三大產(chǎn)業(yè),起到了打破傳統(tǒng)農(nóng)戶自給自足小農(nóng)經(jīng)濟(jì)的作用,目前已經(jīng)發(fā)展為了一個(gè)開放性的網(wǎng)鏈系統(tǒng),穩(wěn)定農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條形成的制約因子在宏觀角度主要分為兩個(gè)方面:內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。

1.內(nèi)部環(huán)境。所謂內(nèi)部環(huán)境主要包括農(nóng)產(chǎn)品物流網(wǎng)鏈上各個(gè)環(huán)節(jié)的成員的內(nèi)部運(yùn)營(yíng)能力以及各個(gè)節(jié)點(diǎn)間的連接情況。所謂內(nèi)部營(yíng)運(yùn)能力主要是指網(wǎng)鏈上各個(gè)成員自身的軟硬件條件,應(yīng)變的能力等方面的綜合能力;而各個(gè)節(jié)點(diǎn)之間的連接情況則主要是指網(wǎng)鏈成員間彼此的信息傳遞能力、彼此互信度以及彼此關(guān)于利潤(rùn)分配的博弈等方面。

2.外部環(huán)境。農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條作為一條開放的網(wǎng)鏈,其穩(wěn)定性肯定會(huì)在很大程度上受到外部環(huán)境的影響。筆者認(rèn)為這其中比較典型的包括以下四類:(1)社會(huì)政治因素,包括政府政策、社會(huì)穩(wěn)定情況等;(2)經(jīng)濟(jì)因素,包括經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的健康狀況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潛力等;(3)科學(xué)技術(shù)因素,科學(xué)技術(shù)史第一生產(chǎn)力,科技對(duì)于產(chǎn)業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展起到了至關(guān)重要的作用;(4)自然因素,包括氣候和天氣的影響、自然災(zāi)害的頻度等。

四、結(jié)語

一個(gè)國(guó)家缺少了穩(wěn)定難以發(fā)展,一個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈缺少了穩(wěn)定同樣難以成器,為了更好的發(fā)展我國(guó)的農(nóng)產(chǎn)品物流,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)利益和社會(huì)效益的雙豐收,分布在我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條上的各個(gè)環(huán)節(jié)的群體都應(yīng)將眼光放得更加長(zhǎng)遠(yuǎn),正確處理好內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境的關(guān)系,理性應(yīng)對(duì)內(nèi)外環(huán)境對(duì)于農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈穩(wěn)定的影響,著力建設(shè)符合我國(guó)國(guó)情的長(zhǎng)期、穩(wěn)定的農(nóng)產(chǎn)品物流鏈條,增強(qiáng)物流鏈條的穩(wěn)定性以及可控性,這不僅將促進(jìn)物流鏈條的可持續(xù)發(fā)展,有利于長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)濟(jì)利益的實(shí)現(xiàn),同時(shí)也必將對(duì)我國(guó)新型農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈的形成起到重要的推動(dòng)作用,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)促進(jìn)了整體社會(huì)效益的提升。

參考文獻(xiàn):

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篇（11）

本文系2015年度河北省人力資源和社會(huì)保障研究課題：“河北省被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)金問題研究”（課題編號(hào)：JRS-2015-2029）；2015年度河北省教育廳青年基金研究課題：“河北省城市化進(jìn)程中提高失地農(nóng)民收入水平對(duì)策研究”（課題編號(hào)：SQ151110）

中圖分類號(hào)：F840.67 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2015年7月1日

一、河北省被征地農(nóng)民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展背景

目前，河北省小農(nóng)經(jīng)濟(jì)仍然占據(jù)著主導(dǎo)地位，全面實(shí)現(xiàn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)還不具備相應(yīng)的條件。青壯年勞動(dòng)力大量流向城鎮(zhèn)，部分縣區(qū)的農(nóng)村勞動(dòng)力逐年減少。但農(nóng)民對(duì)土地與生俱來的感情，使得他們?cè)谵r(nóng)忙時(shí)節(jié)返鄉(xiāng)農(nóng)業(yè)勞動(dòng)，因此當(dāng)?shù)匦∞r(nóng)經(jīng)濟(jì)并未因?yàn)閯趧?dòng)力減少、外出打工人員的增多而發(fā)生根本性變化。而農(nóng)民物質(zhì)生活水平隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平大幅提高，農(nóng)村的生活越來越豐富，趨向于城市化發(fā)展，農(nóng)民接受養(yǎng)老保險(xiǎn)這種新型養(yǎng)老方式的趨勢(shì)增強(qiáng)。

二、河北省被征地農(nóng)民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展現(xiàn)狀

河北省是農(nóng)業(yè)大省，農(nóng)村人口占全省人口70%，老年人口比重較重。河北省作為農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的試點(diǎn)之一，積極推動(dòng)農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，并且取得了一定的成效。河北省構(gòu)建專門服務(wù)于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的推廣平臺(tái)，配備人力、物力等設(shè)施，為農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)的推廣提供了一個(gè)專業(yè)的制度化的平臺(tái)。根據(jù)調(diào)查研究發(fā)現(xiàn)，河北省的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了日趨增長(zhǎng)的農(nóng)村居民的養(yǎng)老問題所需要的財(cái)政補(bǔ)助問題。經(jīng)過一段時(shí)間的實(shí)踐，河北省的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)取得了初步成效，但是還有很多潛在的問題暴露了出來。

三、河北省被征地農(nóng)民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)問題分析

（一）縣級(jí)財(cái)務(wù)的可持續(xù)性差，個(gè)人繳費(fèi)能力有限。近幾年，河北省經(jīng)濟(jì)雖有一定發(fā)展，但農(nóng)村人口的養(yǎng)老問題財(cái)政支持還是不夠的，對(duì)于農(nóng)村居民的養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)助作用甚微。目前而言，除經(jīng)濟(jì)特別發(fā)達(dá)的地區(qū)，河北省大部分地區(qū)的集體沒有能力或者也不愿意對(duì)參加養(yǎng)老保險(xiǎn)的農(nóng)民們給予補(bǔ)助。因此，很多地區(qū)的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳費(fèi)問題都是由農(nóng)民自己承擔(dān)，打擊了農(nóng)民的參保積極性，造成農(nóng)村養(yǎng)老制度推行困難，參保率低。

由于政府對(duì)于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度宣傳不夠，農(nóng)民的養(yǎng)老保險(xiǎn)意識(shí)薄弱，政府財(cái)政支持能力有限都是導(dǎo)致河北省農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度運(yùn)行困難，難以達(dá)到期待效果的原因。目前，政府正在積極開展的農(nóng)村合作醫(yī)療保險(xiǎn)、農(nóng)村低保等一些助農(nóng)政策，在推行多種制度的同時(shí)，還是給政府的財(cái)政帶來了沉重的負(fù)擔(dān)。

（二）被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)科學(xué)性有待加強(qiáng)。河北省目前的農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)所面臨的問題，除了基金管理缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，就是國(guó)家對(duì)于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資方式單一，資金不能夠保值增值。上收的全部農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)金按照國(guó)家的規(guī)定存入國(guó)有銀行或者購(gòu)買國(guó)債來獲得收益，支撐農(nóng)村養(yǎng)老制度的推廣實(shí)行。單一的投資方式，既不能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的分散，實(shí)現(xiàn)保值增值，也不能夠優(yōu)化投資收益。目前，河北省農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的管理層次低，農(nóng)業(yè)養(yǎng)老基金投資的單一性跟現(xiàn)在迫切需要高收益的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金相沖突，農(nóng)民自己上繳的養(yǎng)老保險(xiǎn)，不能夠保值增值，會(huì)使得農(nóng)民對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度本身產(chǎn)生懷疑，降低了農(nóng)民參保的積極性，同樣也容易導(dǎo)致基金的違規(guī)操作。

（三）被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)與相關(guān)制度不銜接。目前河北省農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度還沒有明確的法律規(guī)定，缺乏法律的支持，不能夠規(guī)范管理農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。國(guó)家對(duì)于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)的方針政策缺乏穩(wěn)定性，政策描述不具體，頻繁變更不利于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的開展，在新變更的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度中，增加了要求政府補(bǔ)助的行為，但是這種行為是根據(jù)各個(gè)地區(qū)的不同情況而定的，沒有明確的政策條令，這樣含糊不清的描述則會(huì)導(dǎo)致很多地區(qū)將這樣規(guī)定視為空談，政府是否提供資金補(bǔ)助農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)全憑自愿。這種類似的政策條令缺乏明確的法律規(guī)范，沒有明確政府和集體在推廣農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的責(zé)任和義務(wù)。

（四）現(xiàn)行的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度設(shè)計(jì)存在缺陷。河北省現(xiàn)行的農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度缺乏人性化，層次性的設(shè)計(jì)，沒有因地制宜的制定養(yǎng)老制度，因此在推廣時(shí)會(huì)遇到很多的障礙。不同地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，農(nóng)民們的養(yǎng)老觀念和生活水平也存在著差異，要分析當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況，來制定適合當(dāng)?shù)仞B(yǎng)老的繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和繳費(fèi)方式，而不是以偏概全的，全省實(shí)行一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，這樣既不利于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)的全面推廣，也不利于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的長(zhǎng)期積累。

目前的多種農(nóng)村養(yǎng)老保障制度之間的銜接還不暢通，造成了管理空隙。多樣的養(yǎng)老保險(xiǎn)形式的存在也會(huì)給養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的管理增加負(fù)擔(dān)，不利于農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的長(zhǎng)期發(fā)展。按照農(nóng)民的不同特性和收入層次，制定適合不同層次需要的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的分散性，不利于制度的統(tǒng)一和長(zhǎng)久的發(fā)展，應(yīng)該在制定養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的時(shí)候，做好所有養(yǎng)老制度之間的銜接和轉(zhuǎn)換。