緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇新人保險技巧范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

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期：___________

2021年保險公司個人年度工作總結（一）

1、計劃落實早、措施實

目前，我司經理室就針對__地區保險市場變化及去年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數據。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。

一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，并要求提前介入公關。

一旦出現脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大_大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。

二是與地___府有關部門建立聯系網絡，提前獲悉新上項目、新上工程___，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。

三是已失業務不放棄。

我們不僅對__年業務臺賬做到筆筆清晰，并要求業務內勤把__年展業過程中流失的業務列出明細，并分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。

四是大小齊抓，能保則保。

因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大_大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在___萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。

__地區現有___家(中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦、匯豐)經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、公司，另已發現___家公司(大地產險)在我縣爭奪業務，而__地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：

一是做好地___府主要領導工作。

公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導匯報工作，突出匯報我司是如何加大對__地方經濟建設支持力度，是如何圍繞地___府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地___府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地___府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請信息員、聯絡員，并從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“回流”業務，使其他保險公司的工作處于被動狀態。

三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨干企業實行劃塊包干，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。

四是要求所有中層管理干部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款并承諾服務項目，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。

五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

范文二

開年以來，在中支公司黨委、總經理室的正確領導下，在中支個險部的大力支持下，英山支全體伙伴按照全年工作要求，以敢字當頭、敢為人先、敢走新路、敢破難題的精神，認真貫徹落實開門紅、五六聯動、鄉鎮網點建設等會議要求，緊緊圍繞市公司下達的年度計劃目標，以業務發展作為全年工作主基調，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展工作，與自己的過去比取得了一些成績。現將__年上半年的工作情況及下半年的工作計劃匯報如下：

一、主要經營指標執行及同比情況：

二、主要工作措施及辦法

回顧走過的歷程，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，英山支公司積極調整思路，把握發展節奏，全力以赴開展工作，主要采取了以下具體工作措施：

1、抓業務搶市場克難奮進，實現業務發展。

業務發展是公司的生存之本。英山支公司一直把提高業務平臺作為工作中的重點，全面貫徹落實“規模效益化”的指導思想，積極推進業務結構調整。按照市公司的統一部署，英山支公司經理室帶領全體伙伴轉變觀念，提高強烈的市場競爭和危機意識。嚴抓基礎管理，拓寬業務渠道，以開門紅、二三聯動、五六聯動為契機，牢固樹立“以市場為導向，以客戶為中心”的經營理念，優化業務結構，提升業務質量，通過成立專門的幫扶小組，實行內勤人員聯系部門、網點的方式，分片督導促進了業務有效發展。在開門紅、五六聯動戰役中我們堅持領導帶頭、精英引路，同舟共濟、和諧奮進的方針，走黨員、干部帶頭之路，喊破口噪子不如干出樣子，從經理室成員到部門、網點經理，到內勤人人身先士卒，率先垂范取到了很好的引領作用;走精英示范之路，通過培育精英達到了典型引路，以點帶面，全面發展的效果。通過外樹形象、內強管理，強化___榮譽感和個人成就感，使英山公司凝集了人氣，增添了活力。

2、建隊伍、抓培訓，夯實發展基礎

按照縣公司年初制訂的隊伍發展思路，以兩網建設為重點，突出培訓、強化增員、穩扎穩打、健康發展，管理一步一個腳印，成績一步一個臺階;堅持“早謀劃、早溝通、早部署”，個險一部以強基固本為主，農村網點以固老拓新為主，擬新拓展一個鄉鎮的網點建設目前正在進行之中;在培訓方面，我們在積極參與省、市公司___的各類培訓的同時，縣公司經常不定期地___主管、新人培訓，我們還帶著投影儀到鄉鎮村，到農戶家中進行增員和業務培訓。通過一系列真抓實干的活動，有效地提高人保壽險在英山的覆蓋率，為業務發展注入活力，增強了后勁。

3、堅持合規經營，提高服務質量。

在抓好業務發展的同時，始終把依法合規經營當作公司發展、生存的主線來抓，嚴把入口關，明令禁止銷售誤導，堅決杜絕代簽名等違法違規事情的發生。積極___新人參加代資考培訓，取得從業資格。對少數違規嚴重的害群之馬，我們采取了勸其離司處理。堅持上級服務下級、后勤服務前勤、全員服務客戶的做法，揚人保正氣，鑄金字招牌。

三、工作中的不足。

上半年，我們雖然做了大量艱苦的工作，取得了一些成績，但也還存在著不容忽視并有待于在今后的工作中加以克服和改進的問題。

一是業務發展滯后。

雖然同比有一些增長，但，那主要是上年基數太低，而且今年的期交基本與去年持平，保費規模依然不大，“開門紅”、二三聯動、五六聯動沒有按照公司的要求、步驟、方法按時完成，沒有及時跟上公司的步伐，貽誤戰機，影響進度。離年度計劃要求還相差甚遠。

二是隊伍基礎建設薄弱，人力規模不足，整體素質不高。

基礎工作不扎實，隊伍建設薄弱，主管無兵現象非常突出，個險隊伍開單人力和活動量低，人力嚴重不足。鄉鎮網點建設緩慢，人保村覆蓋率嚴重不足，整個個險人難進、進難留現象還在制約著我們的發展，增員難難增員的問題始終是困擾著縣公司一大難題。教育培訓跟進不足，學習氛圍不濃，開會參加，培訓沒時間，業務不熟悉，整體素質有待提高。

四、下半年工作要點

下半年，我們將緊緊圍繞年初提出的奮斗目標，在做好日常事務的同時搶抓機遇，不斷創新，克難攻堅，力爭全面完成__年個險工作目標任務。

1、按照中支公司的統一部署，堅定不移地執行上級公司的政策和決策。

2、利用___月份的有利時機，加大增員力度，吐故納新，增強團隊戰斗力。

3、加大對落后人員的引導和扶。開展比學習、比貢獻、比服務的勞動競賽，提高他們的從業榮譽感和展業積極性。

4、深入研究和探討展業過程中的得與失，在中支統一安排的前提下根據實際，因地制宜，適當調整產品結構，促進業務總量的提升。

5、搞好續期服務工作，建好隊伍，搞好服務，提升公司服務能力和公司形象。

6、繼續下大力氣搞好鄉鎮網點建設，并逐步嘗試其它成功的經驗和做法。

下半年的工作任務十分繁重，業務發展任務十分艱巨，壓力與挑戰警醒我們必須要有強烈的緊迫感、責任感，按照市公司半年工作會議的要求，堅定信心、鼓足干勁、攻克時艱、逆境飛揚，奪取全年任務目標的完成。

范文三

__年__月我正式加中國人壽__分公司，開始了我的銀保工作生涯。在這幾個月中有喜悅，有汗水，當然也有辛酸，失落。我在不斷的磨練中成長，鍛煉韌性。在這幾個月中，我努力的學習保險理財知識，勤于思考，不斷總結實際經驗，力爭完善自我。

在__月__日，我們圓滿的完成了公司___的為期___天的封訓式崗前培訓。我們這個新人班一共有___多人，在我們一起努力下，這一期新人班圓滿結業。

經過近四個月在銀保部的學習和實踐，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比以前，我開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是銷售出身，從事保險行業肯定會如魚得水，肯定會比別人優秀，比別人做的更好，可是現實深深地教訓了我的自大，___了我謙卑，___了我忘掉過去的光環，用空杯的心理去面對現在，這樣才能有進步，有以后更好的發展。

在這段時間里，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的敬業給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規范大家紀律性，同時又能提供知識的___，解決我們在網點作業時遇到的疑難問題，挽救業務伙伴的信心危機，給我們動力和___，最后通過喜訊報道激勵表彰業績突出的業務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。我們也經常邀請到優秀講導師來給我們講授網點作業技巧，以此來提高我們作業的實戰能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去向師傅學，向同業學。

我們在網點遇到的問題都會在下午的夕會中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發揮群體作用，假如自己進行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補這個不足，大家從多角度來看問題，結論也就更加全面、公道、正確。在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、解決使我們團隊里的每一個成員都得到了鍛煉;同時，這也是一個取長補短的過程，彌補自身業務技能上的不足，從而不斷進步。公司的這種要求讓我體會到了團隊的專業、高效、凝聚力。輪流的早會主持更是進步了我的膽識及演講水平，正因如此我發覺我成長的很快。綜合素質也得到了提高。

雖說我取得了不少進步但我還存在一些不足：一是工作中有時耐心不足，有放棄的動機。時而出現低級錯誤;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業務知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠專業。四，與網點柜員和領導的溝通不到位。在具體溝通中我很難與柜員在網點找到共同點，再加上隔一層玻璃更是不能有效溝通。具體點就是除工作外無法和柜員談其他方面的。五，急功近利，缺乏耐心，無法持之以恒。我要么把目標設定的很底，要么很高。最后導致我無法把握自己。只有把目標分解的更細，更長遠，更實際才能保持自我和諧。

在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，堅持不懈地努力學習各種理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應作業的需要;熟練去掌握各種業務技能去___的投入到工作之中，我將通過多看、多學、多問、多練來不斷的進步自己的各項業務技能;通過實踐不斷的總結經驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個客戶。我相信只要努力工作，一切都會有的，一切也都會好起來的。

新的一年即將到來，馬上就要迎接開門紅了。我們開始了新的計劃。

1.調整好躉繳與期繳的業績占比，這是重點。

2.力爭在開門紅中網點任務完成率達到___%。

___元月各渠道內部開始下達保險任務，這是非常好的時機，對我們提升整體業績非常重要。

4.在每個網點發展___個黃金搭檔。

5.繼續學習各方面知識，重點提升自己的溝通技巧。

篇（2）

保險銷售人員辭職報告1尊敬的領導：

首先向您說聲對不起，我辜負了您對我的期望，我是懷著十分復雜的心情寫這份申請書的，今天我要向您報告一件事情，那就是我的離職。工作這件事，不是能隨隨便便拿來開玩笑的。我也是經過深思才決定離職的我希望您能夠認真的讀完，也希望您能感受到我辭職的理由，以及我的誠意。

在泰康人壽工作的這段時間里，我有幸得到了公司領導及同事們的傾心指導及熱情幫助。工作上，我學到了許多寶貴的工作經驗和實踐技能;思想上，得到領導與同事們的指導與幫助，有了更成熟與深刻的人生觀。在這里的每一位員工，對待我就像對待自己的家人和好朋友一樣。我感到非常溫馨。這是一個和諧的公司，也是一個積極向上的公司。在這里我在這個積極的集體中學習到了什么是堅持，什么是頑強。這都要感謝這個大家庭。

在公司學到了不少東西，但是我卻感覺到現在自己越來越難適應這個工作。也許是我自身的能力問題。我想，這就是時間所表現出來的問題。對于這個問題，我考慮了很多種解決方案，但是最終，我還是選擇了離職。

剛剛開始踏上這個崗位時，心中全是期待。感覺那就是自己實現夢想的地方。但是時間長了發現越來越力不從心。也許是我自身工作壓力所造成的。我想，在我這里，這個職業發揮不了它的潛能。我希望有個更好的人去做它，更好的體現它的價值。而那個人不是我。

對于我離職后給公司和學校造成的不便，我感到深深的愧疚。我知道，我的突然離職給學校和公司造成麻煩了，但是這里真的不是能夠體現我價值的地方，我想，公司也是希望有個更能體現的人來展現這個崗位的精彩。離職，這件事真的是我理智思考很久所做出的決定。

我相信您認真看完了，也一定會同意我的做法的。辭職，不是一件小事，這關系到我的生活。請不要懷疑我的決心。離職，是我深思熟慮的決定。離職后就要有一個明確的目標，對自己后期實習做一個明確的規劃。生活就要拉開序幕了.如何規劃好我的實習生活，有條不紊地進行著，需要我有個明確的目標和規劃/我暫且將計劃分為幾部分.

首先，理論與知識相結合。學習理論的目的在于實踐，過分強調理論而輕視實踐，人就會喪失實踐的能力。只有付諸行動，認真去實踐，所學到的知識才不至于成為空洞教條的理論。紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行，實踐是理論的基礎，是理論的出發點和歸宿點，對理論起決定作用，這是毫無疑義的。但也不能因此而輕視理論，導致唯實踐主義，我可以趁實習的機會將在學校所學的知識通過實踐轉化為自己的經驗，從而避免走彎路。

其次，要培養良好心態和習慣即使作為實習生的我們，不要以為接電話、發傳真、復印文件之類的“雜貨”完全沒有技術含量，會從小事中積累重要經驗。例如復印文件就可以熟悉公文的寫作，打電話可以鍛煉和陌生客戶溝通的能力，發傳真也可以幫助熟悉公司的客戶。在所有的工作中，溝通和協調能力都是一項最基本的素質，在實習中應注意培養這種能力。這種能力也可以稱為處理關系的技巧，有助于工作中和諧氣氛的形成，與人們頭腦中“逢迎上司”、“阿諛逢迎”的概念是兩碼事。溝通和協調能力也是自我表現的一個方面，能讓上司更全面地了解自己，看到實習中為工作所做出的努力。

最后，將實習納入職業規劃中。作為即將畢業的大學生，大家都知道實習經歷對于求職的重要性。企業在招聘應屆畢業生時，篩選簡歷最看重的因素之一便是學生是否參加過專業實習，企業和公司偏愛有社會實習和實踐經驗的學生，這是公開的秘密。招聘企業認為，有工作經驗的學生在工作中能馬上上手，這也是為公司節省成本，豐富的社會實踐經驗也展示了應聘者積極進取的心態，公司青睞他們是鑒于他們在實習中綜合素質會得到提升，免去了初入職場時“愣頭愣腦的”青澀。

此致

敬禮!

辭職人：____

辭職時間：____年____月____日

保險銷售人員辭職報告2分公司：

因個人職業選擇的原因，我現在請求辭去在人保財險____支公司的職位。公司的企業文化感化了我，我對公司是深有感情的。

來到人保公司兩年了，正是在這里我開始踏上了社會，完成了自己從一個學生到社會人的轉變。公司平等的人際關系和開明的工作作風，一度讓我有著找到了依靠的感覺，在這里我能開心的工作，開心的學習。

我要感謝人保公司兩年來對我的培養，從試用到轉正，公司給予了我成長的機會和學習發展的平臺，各級領導和同事對我的指導、關心和幫助，將使我受益終身。在工作中我不斷得到了張經理、汪經理以及各位部門經理的的教導與點撥、指點與幫助;在參加監護人責任險、學幼險承保時，團隊合作中得到同事的幫助與協同;在進行疑案調查、____支公司出庭應訴處理保險訴訟案件過程中的收獲，都使我受益菲淺。而工作之余同事之間親密友好的關系，則使我終身難忘。

我從____年進入公司，正是____支公司經營最困難的時候，我親身經歷了公司擺脫被動不利局面、走上發展的正軌的全過程，同時我也為能在這樣一個英明果斷的領導班子和團結協作的同事之中工作過而驕傲。

我清楚省公司接納我們這批新人的決策眼光，公司正值用人之際，我很遺憾自己在這個時候向公司正式提出辭職。人保財險____支公司美好的發展前景及良好的合作氛圍讓我在即將離去之際仍感不舍，但今因個人原因，我已決定離開公司，希望我的離去不會給公司帶來任何不便;對分公司各位領導、張經理的賞識與信任，我將終抱感激之情。

今后，無論我將怎樣生活，我都會永遠感激人保公司對我的培養，在我困難的時候，工作中不成熟的時候給我的幫助和寬容。是人保公司給了我現在擁有的一切。

我保證并宣誓：

一、遵守法律法規、遵守保險職業道德規范。

二、保守人保公司商業秘密及各項管理。

請接受我的辭職請求。

此致

敬禮!

辭職人：____

辭職時間：____年____月____日

保險銷售人員辭職報告3剛來到公司就參加了短期培訓學習，我象回到了年少時代，作回了教室，我認真聽取所學的知識，好用于以后的實踐中。經過培訓后我被分到業務部，得到了同事們對我的幫助，使我備感親切，我認真學習企業文化，業務知識，熟記險種條款、保險責任范圍、責任免除范圍，學習投保單的填寫，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。

要出去展業了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現，一定要牢記公司文明禮貌用語，按照公司儀表要求著裝，把公司的良好形象傳遞給客戶。第一個客戶成為我追求的第一個目標，我記得跟第一個客戶接觸，向客戶介紹天安文化、條款險種、特色服務后，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經過同事們對我精神上的鼓勵，通過再與客戶接觸，最后得到了信任。由最初與客戶接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最后得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。通過對第一個客戶宣傳天安，讓第二個……讓更多的客戶了解天安、認可天安。

四月份牡丹花會期間，我積極到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險條款，售后服務，讓洛陽市民了解天安、認可天安，進而選擇天安。八月份積極參加客戶溫馨活動月，更好地為客戶服務，特別是車險售后特色服務，如：“小額賠款現場賠付”、“重大賠案限時賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客戶青睞。

夏天天空象小孩的臉說變就變，我為了及時能把保單交給客戶，冒著大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影響客戶審車，一定要把保單送到，客戶見了我很是感動，說我太認真。當今世界，客戶決定企業的發展和生存，使客戶滿意，是我應該做的。

認真學習陳總《以科學發展觀為指導，堅持規模、品牌、效益的有機統一，把公司發展推向品牌建設新階段》的重要講話，使我意識到品牌是一種無形的財富，品牌塑造就能擁有現在，擁抱未來。認真鉆研《業務員展業手冊》，虛心向同事們學習，體會到一名營銷人員學習獲得知識越多，展業成功的機會就越大。

今年出去展業，也遇到不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但我不會向困難低頭，我相信勞動的付出會有報答，我相信最美好的詞就是“自信”。從事保險的十個月期間，每周都給自己下計劃，按計劃一家家單位去宣傳，業務也有大的進展，先后承保了幾家單位車險。每當我簽下一張保單，我的心情特別高興，面對競爭激烈的市場，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領導、同事對我的幫助，感謝客戶對我工作的支持。

通過學習企業文化，使我由一個沒有從事過保險業，沒有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、積極進取的人，公司發展了，員工才有好的未來。企業文化也無時無刻都在激勵著我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。同學朋友也感到我的變化，說我比以前有涵養，又年輕了，在這個變化中也給公司進行了傳播。

通過學習省公司會議精神，以后三年天安公司七個目標、八個意識，使我看到了公司的發展和未來。我為自己是一名天安員工而高興。在公司我為天安人積極向上拼搏精神所感染，和同事們相處的互幫互愛美好日子里，我很快就發自內心寫了一首詩《真好》——記我的同事們。今年當選為“優秀員工”，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今后更加努力學習和工作。艱辛與希望同在，我將用高度的熱情，懷著感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接美好未來。

保險銷售人員辭職報告4時光荏苒，歲月如梭。轉眼間，又是一年的年終，也是新一年的開始。光陰似箭，轉眼在保險公司迎來了第二個春天，轉眼已由新員工變成了老員工。翻看這一年來的工作日志，回顧著這忙碌、充實而又緊張、愉快的一年。回首____的工作。有碩果累累的喜悅，有與同事協同攻關的艱辛。也有困難和挫折時惆悵。下面就是一年來的主要工作簡要總結：

一年來,我們緊跟公司戰略部署、把握主動、明確目標、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進的一年。在這一年里，我們緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，與時俱進，勤奮工作，務實求效，文明服務，較好地完成了領導交付的各項工作。

為深入貫徹公司做強戰略，全面實現公司合規經營、風險控制、提高效益，加強理賠基礎管理，規范理賠操作實務，優化理賠處理流程;領導多次安排組織學習專業理論，法律法規，條款要例等專業知識的培訓，讓我們掌握到更多的專業知識，為我們的工作打下了堅實的基礎。

進公司以來一直從事結案崗的我，十一月份已被轉為從事了檔案管理。雖然新工作分項復雜，有些瑣碎凌亂。對我，確實是全新的挑戰。不過經過這段時間的奮斗，在實際工作中，只要有強烈的責任心，積極嚴謹的工作態度，一切都不是問題。檔案管理崗現對于我來說，已是得心應手了。完成本職工作后，如果有需要的時候還會去協助結案崗。

在工作上，我嚴格要求自己，確保工作的順利進行。做到敬業愛崗，格習職守，以務實的工作作風，堅定的思想信念;飽滿的工作熱情，較好地做好自己本職工作和領導交辦的各項工作。最后正視自己的缺點，在不斷學習中進步，不斷向前輩、同事請教學習，來彌補自身的不足，對實際問題的處理，使自己從中學到更多的東西，積累一些處理問題的經驗。

總之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定聽眾領導的安排，積極主動地工作，好好學習保險理論和業務知識，為公司的再次創業做出應有的貢獻。

回顧歷史展望未來，明天總是充滿著希望。我們這個朝氣蓬勃的團隊同年輕的天安保險公司一起成長，共同奮斗，一定能實現公司的目標和個人的理想，一定能!

保險銷售人員辭職報告5尊敬的領導：

您好!

進入到公司來做保險的銷售，自己也是認真的去學，去做好自己該做的事情，任務完成的情況雖然還算不錯的，但是我也是感受到很大的壓力，自己也是有些承受不住，長此以往也不是個辦法，考慮了很久，我也還是決定了離職。

做銷售的工作，其實自己之前也是做過，而來做保險的銷售，其實也是對于自己的挑戰以及我也是清楚保險的銷售更是薪資會好很多，自己付出多少也是可以得到多少，不過隨著工作的任務慢慢多了，我也是發現自己不是那么的容易能承受這份壓力，雖然任務完成不是墊底的存在，也是在中間，但也是不算優秀，自己也是付出特別多才能有這個成績讓我也是明白并不是特別的合適這份工作，自己也是雖然沒有被壓力給壓垮，但是遲早也是會有那么的一天，同時我也是清楚自己的一個情況，工作里頭還是不像同事那樣的精力充沛，也是有了厭倦的感覺，自己也是去調整去反思過，但能力上還是沒有那么的優秀，所以也是無法去做到更好的，自己的厭倦感有了，也是很難說再去有那種動力來做好工作，我也是不想去犯錯或者在工作里頭煎熬下去，畢竟工作也是生活里面的一部分，如果自己不喜歡，也是無法去讓自己的生活更好。

要走，是自己經過了反復的考量之后才做了的決定，我也明白這份工作真的不錯，但我不想再繼續下去，也是壓力讓我很難受，工作上的成績其實自己也是不太那么的滿意，的確我銷售的能力是還不夠的，我知道做銷售我可以做，但是并不是我特別擅長的方面，而且自己也是想清楚了，雖然薪資不錯，但是工作主要也是為了自己的生活，如果都是不開心那么也是沒有必要再堅持下去，讓自己難受了，也是要去找更為合適自己，也是愿意去干的工作自己也是有了一些想法，會去嘗試的，雖然社會的競爭很大，但是在這銷售其實也是給予了我很多的信心，我相信我能去找到合適自己，愿意去做的工作。

當然也是特別的感謝，的確在公司也是有很多同事的幫助，來讓我工作如此的順利，也是收獲很多，以后也是會去用好的，要走了，有些不舍，但更多也是對于以后的期盼，自己想明白了，也是望領導予以同意批準。

此致

敬禮!

篇（3）

“優秀的新人伙伴們晚上好”，一聲特別的問候把我帶進了迎新會上。多么新奇的企業文化，連鼓掌都有特別的要求。在眾志成城的吶喊聲中揭開連續三天的新人培訓課。

人在努力得不夠、用心得不夠的時候，總喜歡創造一些不是理由的理由來開脫自身，以便下臺。總認為自己沒有時間，沒有能力。總認為成功依賴于某種天才，某種魔力，但是，我們可以看到成功的因素其實掌握在我們自己手中。一個人能飛多高，并非由人的其他因素決定，而是受他自己的信念所制約。成功與失敗的差別是：成功者總是以最積極的思考、最樂觀的精神支配和控制自己的人生，而失敗者剛好相反。因此只要一句贊美、一個微笑或擁有一顆真摯分享的心，就可以給他人帶去和分享美妙的成功感受。懷著感恩的心回報客戶。也許這只是小小的善，小小的德，但都是成功的顆粒。 內容來自

每一個成功的人，都有不平凡的傳奇故事，這些不平凡的傳奇，是靠著不斷的努力奮斗出來的。給自己一個希望和訂立一個目標，因為它們是催促人們向前的最大動力。只要有希望和目標，生命便不會枯竭，生命就有了活力。

在這些天里我學到了許多，當我們初當業務員的時候，面對的第一個問題就是推銷受阻出現了挫折感怎么辦?要學會百折不撓的精神，要有良好的心態，要不斷學習技巧，發現并創造機會，與人溝通，建立誠信。退一步說，即便客戶拒絕，我們從交往中不是多了一個朋友嗎。有朋友的路，會越走越通的。在保險上得不到他們的幫助，說不定在別的方面讓你受益匪淺呢。當然這要求我們一定要開誠布公，以信取人。因為信任是一種有生命的感覺，是連接人與人之間的紐帶。

生活、事業都需要激情，它就像一把利劍，穿透寒冰封鎖的靜寂，讓我們能露出生命的光。每個人都會感動于自然的聲音，譬如夏夜蛙蟲鳴唱，春晨鳥雀的啾唧，甚至刮風天里滔天駭浪的交響。然而，它之所以成為美樂不都是人們用心去體會才能成就的嗎?讓我們鼓起勇氣，用真誠的承諾，真情的回報，去追求收獲的明天吧。

保險新人培訓心得體會范文2在保險公司雙向選擇中進入待崗的行列，在培訓部參加了為期兩個月的培訓，學習了很多，收獲了很多，提高了很多。時間雖短但是轉變卻大。下面我從但各方面談談這段時間的心得體會：

一、選擇比機遇重要

在招聘專場報告會上，經理與我們分享了她人生的三次成功選擇。2個月時間之內獨立完成了*個培訓項目。在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。

二、態度比能力重要

在培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作。保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲。)多少，參與多深，領悟多深——我們陽光二期培訓班的班訓。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。

三、信心比黃金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”——這是我們陽光二期員工集體手勢。這個手勢動作雖然簡單，但是寓意深遠。每個人在做這個手勢過程當中如果把自己的心融進去，用心去做這個手勢就可以感受到這個手勢的神奇力量。保險業是一個全新的事業，一個還沒有被中國人完全接受的行業，也是一個容易被拒絕的行業。在這接下來一個月的市場實踐過程中，我們可能會被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續堅持下去的只能是我們的信心——對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這幾天的嘗試展業，我也體會到了公司的用心良苦。市場實踐一方面可以讓我們加深對業務的了解、對市場的了解、對保險業務員的了解;另一方面可以通過實踐，磨練意見，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境當中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!

保險新人培訓心得體會范文3懷著空杯的心態，20xx年4月16日，我有幸參加了****保險股份有限公司為期兩天的新人班崗前培訓，回首培訓過程中經歷的點點滴滴，感慨頗多。

下面我從以下四點淺談一下我的個人心得體會。

一、 課程緊張而有序，氛圍嚴肅而活潑

第一天上午的培訓，是銀保的****總和合規的****總授課。授課中，****總以他一貫的激情四射的風格緊緊吸引了大家。從他的講述中，我對公司歷史有了深入的了解：****目前正處于高速發展階段，是保險行業中第三兵團的佼佼者……他還談到了他自己，在短短十余年時間里，怎樣從一名不起眼的保險銷售人員做到今天，成為生命人壽銀保系統的領軍人。他以自己的成長經歷，激勵在座的每一位學員。他的真誠、坦率、智慧、執著折服了現場的每一個人。

激情四溢、精彩紛呈的課堂還在腦海里繚繞。轉眼下午的培訓又到了，****總對目前保險行業的現狀和發展趨勢進行了深入的分析和講解。從他的講解中，我們認識到了現在保險行業的發展位置、未來的趨勢以及保險銷售的基本理念。

正所謂：細微之處見風范，毫厘之優定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，良好點滴的養成對成功是至關重要的。這一點也是我在培訓的第二天，****總在講述****的企業文化中讓我體會到的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學習一分，離成功總會近些再近些。

二、態度決定一切，理念產生力量。

“做保險就是做事業，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓班一開始我就把它當作我的座右銘，時刻牢記在心，把端正態度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態度決定一切!”只有從心里認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。

課程的第一天我認真思考這樣的一個問題：在培訓班過程中如何學習，想學到什么，學習后對自己有哪些期望?現在我找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標，樹立信心，理論聯系實際，嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標走去。一個公司請出多位日理萬機的高管為新人授課，這樣的機會，人生能有幾回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態度是進步的根本保障，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。

三、 對目標執著，才能成功在握

人要想實現自我的價值，就要有目標，并且要為之堅持不懈。羅桂友總說，“每個人要在自己的心里灑上健康的種子，不能讓消極的心態生根發芽，遇上挫折、阻力也要堅持不懈，讓目標積極、健康的茁壯成長。”老總們用親身經歷的事實告訴我們他們是如何自強不息的走在自己的創業路上，靠得就是這種歷經千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計、說盡千言萬語的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。時刻把人生的目標謹記于心，每天都要朝著目標前進。確定目標，馬上行動。不要總是把今天的事情推到明天。“明日復明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋來老將至。”時間是平等的。沒有等級之分，但它在每個人手里的價值則是有所不同的，確定明確的目標，要有效的管理時間，讓心態始終處于積極的狀態。

四、做最好的自己，締造成功的未來

培訓也已近尾聲，但****的培訓給我帶來的體會卻是無窮無盡的，以前我一直認為做保險是最讓人看不起的職業，但是培訓讓我徹底擯棄了對保險的偏見。只要給予客戶專業的理財服務，提供他們真正需要的產品，那我們就一定能夠得到人們的尊重。雖然培訓僅僅兩天，但卻讓我迸發出了一種對事業的激情。我不希望自己只是一個過一天算一天的人，雖然我成不了李嘉誠，但我愿意做一個有個性、有想法、有追求的年輕人!我希望在****這個平臺上實現我的夢想。感謝****給了我機會，我將用行動證明給“****”看，“****”沒有選錯人，同樣我也沒有選錯****。

保險公司新人培訓心得總結感悟范文4老早就聽到保險兩個字，但是就是不知道是什么東西，聽很多人說那是傳銷，但是最后真正自己接觸后才明白原來保險是對人生后期規劃的一種保障;

隨著時間的推移，變遷，這已經是第二次參加培訓，第一次由于沒有太關注，結果考的讓人寒心，59分，本來打算放棄，但是最后還是被我的介紹人寒心如苦的缺說之后，又幫我交了培訓及書本費，于是出于禮貌我這次又一次參加了這個培訓，經過五天的人培訓，以及自己的努力，終于通過了，于是繼續參加崗前的培訓，接下來就說說這幾天的崗前培訓心得吧。。。

可以說一路的培訓時間都很緊張有序，讓人應接不暇，保險人的書籍在大學經濟學一年的課程，在這里我們3天就要吸收，而且掌握基本的初期以及保險本身的意義是什么，弄的我們個個都精疲力盡，而崗前的培訓也很是緊張，第一次發現在這里的每一分，每一秒都是那么重要，這幾天的培訓總的來說，讓我學習到很多專業的東西，尤其是專業老師的出色講解，讓我們受益很深，在這里首先感謝各位老師的心情付出，也希望我們今后的同伴們能夠抱著一個感恩的心來對待這份工作和職業以及事業。

可以說從一開始對保險的誤解，到真正接觸后了解之后才感覺悔恨已晚，為什么呢，因為在我的記憶里面，接觸過的保險基本都是屬于傳銷類型的，那時是20xx年，中學剛畢業就融入到社會里面，看到各色各樣的人都在做保險，一大堆人組合在一個空檔得房間，沒有產品，直接就讓你跟他們做，而且把你的身份證一系列的東西都拿去，弄的人心惶惶，最后因為事件的嚴重，被法律所制裁和打壓，于是從那個時期保險的含義在我的腦海里面就是一種傳銷的模式，而且周圍的人一聽說你是做保險的立刻會拿異樣的眼光來看待你;而大學畢業之后，來到北京，在各式的直銷模式慢慢的成熟起來，又一次接觸到同行的人做保險，于是我拿異樣的眼光來審核他，但是跟沒有想到的是，我又從新走入這個行業，在通過專業的學習和了解之后，我才恍然間開悟，原來保險一直是國家所支持的行業，只是過去由于人為的因素，把這個不錯的直銷業給做爛了，而且其實很多屬于直銷業的東西在外國本身就是合法的，可是演變到中國就變成了非法傳銷，最重要一點，東方人的素質和道德有著直接的關系，這讓我很失望，也是這個行業本身難做的原因，而隨著改革共開放國家政策不斷的開創與提倡，保險隨著國民素質的提高才真正被人們去接受，了解，但是目前的中國，保險業與之其他國家相比市民的比例少的可憐，所以對于未來直銷人員這個行業充滿著希望和空缺。

而對于我們這個剛剛培訓中的從業人員完全可以把他當做是一種職業一種掙錢的方向去努力，而我本身也是在職場工作了5年的人員，可惜的是自己的才華在那里得不到認可，而且往往還得受上級的抱怨和怨氣，于是不得已當做，離職，加入到這個金融單位，希望在這里找到自己的人生價值與方向，因為這個行業很自由，給你發揮的余地，沒有職場的壓力大，還得看老板臉色，所以這是我選擇的目的，其實這個行業只有你真的付出之后會得到客戶的信任和肯定，而且財富也會隨著你的誠信和專業得到豐厚的回報，對于未來我充滿著憧憬和希望。

其實是通過這幾天的專業老師的辛勤講解，讓我對保險業有了充分的了解，我發現這是一筆財富，只是我發現的有點晚了，不過從現在努力未來的希望還是很大的，而作為金融業世界500強的企業，對與未來的挑戰和機遇很大，我發現他是一家沒有年齡限制和學歷限制的機構，這是跟其他企業和單位的唯一區別，還有這個行業對誰都很公平，只要你付出自己的勞動和真誠就會得到他人的認可和信賴，不過要是想讓大眾都購買到保險還不是那么容易，所以這個很鍛煉人，而且對自己也是一種提高，但是最后的結局是你真正去努力了嗎，努力了，就會有所回報，這是這個行業的公平，其次，通過學習才知道這個行業對于人生是多美的美好啊，國家的法律賦予公民每一個人的保障義務，可是很多時候是由于人民的抵制和不接受錯過了，人最怕的就是沒有真正弄明白一件事情是什么，還有就是觀念的問題，多好的機會就這樣失去了;當然了真正做好這一行也不是那么容易，話說，好做的行業還能輪得到你做嗎，其實每個行業都是精英和人才做的，因為他們在追求成功的路上，忘卻了自己，忘卻了別人的話語，忘記了傷悲痛，而是把目標定力的明確加上自己不斷的學習，從而獲得了成功的獎勵，人生公共就公平在這里，不要總是聽別人說這個行業多么的難做，自己活著，自己就是一種希望，為何不跳出來，真實一下自己的價值呢，總是聽別人咋左右自己，那么你一輩子就可能活著別人的左右里面，那樣的話，你是多么的平庸，我是一個從來不相信命運的人，我感覺命運對每個人都很公平，天下沒有免費的午餐，中國的佛道就是這樣說的，世界都是很公平的，只是你眼光局限在黑暗的那一面，你的思想扭曲了，總是抱著走近路的心理，時間一長，你發現自己走進了，自己的所里面，受到了法律的制裁;而用正義的思想左右正義的心扉，你永遠走的是光明的道路，保險你是在為人服務，為大眾送去安康，送去保障，讓他們的生活品質得到提升，所以你的回報一定會成正比的，這是這幾天崗前培訓的人生精神上的感悟，我是一個給點陽光就燦爛的人，不喜歡狡詐，欺騙，所以我感覺自己很適合在這個行業;

最后就是通過兩天產品的解說，對未來從業多多少少還是有著希望的，因為隨著保險法律的完善，公民素質的提高，這個新新的行業，在不斷的擴展著，尤其全民對于生活保障的提高，以及渴望，保險在未來的需求是很大的，所以對于我們從業人員的機遇是很大的，當然了，要想做好這一行，前提就是這幾天的用心了，只有認真聽取老師們的豐富經驗和專業的介紹，你打好專業的基礎，將來面對客戶才能有更好的解說能力，讓說服客戶，當然了，誠信是第一，做人也是第一，只有做好道德為先，你才能被客戶所接受，被客戶所認可，所以未來的職業需要的是一批有責任有素質有道德的從業人員，希望大家這幾天學習當做通過老師們的豐富解說，在認識專業的基礎上，更應該學習他們身上的那種職業修養，以及那種對于人生的堅定信念吧，好的，謝謝大家。

保險公司新人培訓心得總結感悟范文5我非常榮幸參加了公司組織的20XX年后備管理干部培訓班，首先要感謝公司給了我這次培訓的機會，作為人保公司的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

公司對這次培訓非常重視，體現了“重視人才、培養人才”的戰略方針，我們都很珍惜這次機會，大家都為培訓做了充足的準備。每個學員都積極參與和投入到培訓中，時而聚精會神、時而點頭微笑、時而眉頭緊縮、時而振筆疾書、時而陷入沉思……在市公司人事處和綜合部的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，兩天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍和機會，給了我們每位兄弟姐妹增進情義的空間，真正實現了此次培訓“增進團結、增長才干”的目的。

參加此次培訓的同志都是人保xx分公司的精英、人才，都是在各自崗位上的佼佼者，回顧這兩天的課程，培訓的目標和思路非常明確：一是如何帶領好一支團隊?二是如何提高自身領導的藝術、才能、管理的方法?三是作為職業人如何性格修煉、角色轉換。這也是我們在日常的管理工作中和未來的崗位上最需要學習最需要掌握最需要提高的知識，是我們日后在工作道路上的助跑器、啟發器或者說是催化劑，而在跑到終點前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學習和積累。

在過去一年的工作中，金融風暴施虐，經濟環境不景氣、保險市場政策管制越來越嚴格、承保條件逐步收緊這都給業務發展帶來了很大的阻力，也給公司員工帶來了很大的壓力，在這樣的環境和壓力下，我們基層管理者如何帶領班組營造激情而穩定團隊，實現利潤指標、降低費用水平，如何為公司保持發展勢頭而貢獻力量?課程里，老師通過啟發了我們對幾個問題的深思，從而讓我對上述的現狀有了不同的認識和理解：

第一、在管理崗位上，“責任”第一位的、其次才是“權力”，在越高的崗位上，壓力越大，我們應該學會換位思考，就會更好地理解上司和公司的政策;中層干部對公司而言是承上啟下的中流砥柱，我們需要對下級負責更需要對上級領導負責，這樣才能提高經營績效和降低經營風險。

第二、做正確的事情，然后正確地做事情。工作中我們做我們必須做的，而不是有選擇性地挑喜歡做的，一個成熟心態職業經理人，必須具有較高的情商，具有較高的處理工作中的矛盾和沖突的能力，這樣班組的管理才不會偏離方向，才能與公司的策略保持一致。

第三、前途是光明的，滿懷信心、堅持不懈就必定會迎來美好的明天。從xx進出口的數據顯示，我們的經濟正逐步走出低迷走向復蘇，我相信20XX年將是豐收的一年，也是整個保險行業競爭激烈的一年，信心、決心將是我們到達成功彼岸的雙槳。

在日常的工作中，我不斷總結班組經驗和教訓、不斷自我學習和提高，這兩天的培訓我一直在思考和領悟一個問題：公司對于中層干部的核心能力的定義是什么?我們又如何才能做一名稱職的職業經理人?我相信兩點是我們作為職業經理人需要不斷提高的必備素質：

一是學習能力。學習能力形成了團隊和個人的核心競爭力，在工作和學習中我們需要保持空杯心態、謙虛不自滿，這樣才能容納更多的知識和思想，開闊更高更遠的視野和心胸，我的團隊和班組也將會越來越強大。

二是要有責任心、服務心、感恩之心。我們是一家服務型的企業，對客戶、對員工、對上司，對身邊的人和事都需要責任心、服務心、感恩之心，甚至對于我們的競爭對手，我們都需要懷有感恩之心，行業競爭和競爭對手是企業動力之一，我可以取精華去糟粕，不斷提升我們的團隊和自我，感恩對手為我們追求卓越提供了壓力也營造了動力。

保險公司新人培訓心得總結感悟范文6很早之前就聽朋友反復提到中國人壽保險。那時心里隱隱有些擔憂，不知有沒有這樣的能力作好一名業務人。于是找了無數的理由搪塞。是不是上天注定要我奮勇向前呢?在朋友熱情的不厭其煩的努力下，我懵懵懂懂地來到了中國人壽福建寧德分公司舉辦的20XX年第12期新人培訓班。

“優秀的新人伙伴們晚上好”，一聲特別的問候把我帶進了迎新會上。多么新奇的企業文化，連鼓掌都有特別的要求。在眾志成城的吶喊聲中揭開連續三天的新人培訓課。

人在努力得不夠、用心得不夠的時候，總喜歡創造一些不是理由的理由來開脫自身，以便下臺。總認為自己沒有時間，沒有能力。總認為成功依賴于某種天才，某種魔力，但是，我們可以看到成功的因素其實掌握在我們自己手中。一個人能飛多高，并非由人的其他因素決定，而是受他自己的信念所制約。成功與失敗的差別是：成功者總是以最積極的思考、最樂觀的精神支配和控制自己的人生，而失敗者剛好相反。因此只要一句贊美、一個微笑或擁有一顆真摯分享的心，就可以給他人帶去和分享美妙的成功感受。懷著感恩的心回報客戶。也許這只是小小的善，小小的德，但都是成功的顆粒。

篇（4）

個人壽險的經營目標是千萬個家庭和個人，個人壽險產品是服務產品，是無形的。個人壽險在銷售過程中要求合同雙方當事人履行告知義務。銷售人員為壽險公司的第一核保人。因此，個人壽險營銷必須通過銷售人員直接地、面對面地向消費者提供保險咨詢服務，讓消費者在充分選擇的基礎上購買保險。許多壽險公司選擇了專業的個人人銷售制度，建立起一支個人人銷售隊伍并已經成為許多壽險公司首選的分銷體系，即便是在銷售渠道日益多樣化的今天，它仍然是壽險公司最主要的銷售渠道。個人人與公司之間是平等的、相互依存的關系，非雇傭勞動關系。

二、實施《個人人管理辦法》

《個人人管理辦法》是對公司委托的個人人進行統一、規范、科學管理的辦法，是用來調整個人人與公司之間、個人人與個人人之間的關系，又稱個人人的“基本法”。《個人人管理辦法》有三大核心，即組織架構、考核標準和待遇的設定。

（一）組織架構的設定

1.業務員系列。分為業務員、業務主任、業務經理、高級業務經理四級，適合以個人發展為主的組織架構。

2.主管系列。分為組經理、分處經理、處經理、分部經理、部經理五級，適合以管理發展為主的組織架構。

3.保全員系列。分為保全員、保全主任、保全組經理三級，主要負責收取續期保費和新單展業，又稱收展員系列。

（二）考核標準的設立

考核包括保險合同的維持考核、職級考核和晉升考核，考核時間為3個月或6個月，考核包括六個方面：

1.FYC首年傭金達到的Q值。考核業務員和團隊的市場拓展能力。Q值是個人人在連續3個月中FYC的累計數，它是考核個人人保險合同維護條件的基本指標之一，也是確定個人人相關考核、待遇標準時所用的一個參數，Q值每年由公司根據壽險市場形勢與業務發展狀況進行測算確定。

2.新單件數。考核業務員和團隊的活動量，即客戶拜訪量。

3.綜合持續率。考核業務員和團隊對原有市場的鞏固率。

4.主管的直管人員和育成二級主管人數。考核團隊的人員規模和組織架構。

5.任職時間。考核各級主管管理能力提升的時間積累。

6.通過晉升綜合測評和培訓。考核主管履行職責、管理水平、執行公司政策、營業單位出勤率、主管個人及所轄人員違規情況等等，并通過晉升培訓考試。

（三）待遇的設定

1.傭金。傭金是根據個人人業務的保費收人數向個人人支付手續費，具體支付標準按不同險種、不同繳費期限和不同繳費方式確定。

2.津貼

（1）新人津貼。向考察期內的業務員發放。

（2）管理津貼。每月向各級主管發放，分為直管津貼和間管津貼。

（3）育成津貼。處經理以上主管的直管人員發生分離時發放津貼，分為育成直管津貼和育成間管津貼。

（4）增部津貼。部經理與直管部經理發生分離后，對部經理的津貼。

3.獎勵

（1）個人展業年獎。對個人人個人全年累計FYC達到6Q以上的獎勵。

（2）個人持續率獎。對個人人個人季度綜合持續率達到80％以上的獎勵。

（3）增員獎勵。分推薦新人獎和主管直接增員獎。

（4）主管月獎。對組經理以上職級主管的直管人員月人均FYC達到0.5Q以上的獎勵。

個人人的傭金、津貼和獎勵標準的設定，是經營成本的一種反映。其中，管理津貼與育成津貼的設定，是對各級主管管理利益的調整。兩級提傭的管理思想，其中直管津貼有利于增員和組織發展；間管津貼有利于各級主管管理動作的到位。

三、樹立服務營銷理念

（一）服務價值的體現

西方經濟學家認為：70％的客戶流失是因為服務水平的欠缺；爭取一個新客戶比維護一個老客戶的費用高6— 10倍；滿足客戶的基本需求，便可使營業額增長20％左右；客戶的滿意度提高5％，營業額就可以增加一位；客戶不滿意時，可能有75.3％的人停止或減少購買；每一位投訴的客戶身后，有49位不滿意沒吭聲的顧客；投訴后得到迅速解決會有82％的客戶重新購買。

（二）保險核心服務

消費者不是購買抽象的保險服務，購買的是保險服務帶來的利益，預期的保險利益是服務的核心，即保險核心服務。保險的預期利益是對消費者的一種生命保障，因此保險核心服務是“保障與承諾”。保險金的給付是公司履行保險合同義務和實現保險保障職能的具體兌現，公司應主動地、迅速地展開理賠工作，快速結案，要在準確的基礎上，力求及時合理，使客戶滿意。，不少公司只注意保險合同推銷時的服務，不太重視保險核心服務，這是一種誤區。

（三）保險附加服務

保險服務不只是一種提供預期的保險利益的職能，而是消費者在與保險服務的具體部分接觸中的感受和相信得到了自己預期的一切的感受。個人壽險銷售對客戶的服務主要采取面對面、一對一的服務方式，要求業務員必須逐一拜訪客戶，實行見面式服務，要求業務員必須尊重客戶意愿，給客戶以充分選擇，根據客戶經濟、家庭狀況為客戶制作建議書，雙方履行告知義務，然后允許客戶找家人或專家商量，幾經思考最后確定購買。對于消費者來說，這么多附加成分，公司應該按照一定的順序予以排列，附加成分應該和核心服務一起作為系統而設立，使服務增值。

（四）服務營銷

為客戶提供良好的服務能維護和擴大客戶的擁有量，提高客戶的滿意度，培養客戶的忠誠度和回頭率，在現有的客戶中開發新的保單，通過現有客戶轉介紹新的客戶，壽險業才會永續經營，服務領先營銷。

四、同城營業單位集中管理

同城區級支公司個人壽險的分散經營，由于制度執行不一、傭金標準不一、考核標準不一、業務推動獎勵政策不一，很難形成競爭合力。市分公司個人壽險的管理部門由于缺乏資源，很難對縣支公司個人壽險給予指導幫助和培訓支援。因此，成立個人業務總部，對同城營業單位的集中銷售管理體系的建立，是市場競爭和專業化經營的必然要求。總部直接經營同城個人壽險業務的同時，對縣支公司個人業務實行指導。

五、以主管為中心分職場經營

根據有關規定，營銷部經理管轄若干營銷分部，每個營銷分部為一個獨立職場，是個人人接受培訓和管理的場所。分職場經營是個人壽險營銷的最終經營模式，也是壽險公司的一般做法。分職場經營是個人人職業生涯的實現，它最終將成為公司的利潤來源中心。

六、建立講師、組訓制度

（一）講師制度

建立專、兼職講師相結合的分級培訓體系。總公司與省分公司組建系統講師團，負責系統中、高級主管培訓；市分公司成立培訓中心，由專、兼職講師負責同城業務員的新人培訓和全區的銜接、低級主管培訓；縣支公司的兼職講師負責新人培訓。專職講師是指專門從事教育訓練與培訓管理工作的專業管理人員。兼職講師一般由優秀主管、組訓擔任。同時對專職講師的選拔與培育、考核與淘汰、待遇和福利等建立一系列的管理制度。

（二）組訓制度

組訓是指公司派駐在個人業務營業職場內協助業務主管從事增員輔導、新人育成、活動管理等特定管理職能的專業技術人員。組訓的配置一般每50名業務員配備1名組訓，公司應為組訓人員配備必要的工作場地、工作設置和工具，同時建立對組訓人員的招聘流程、職稱評定、考核與淘汰、待遇與福利等一系列的管理制度。

講師、組訓都是為個人人隊伍的建設服務的。

七、運用經營工具規劃營銷管理工作

運用營銷的經營分析工具，及時掌握、分析和診斷營銷業務動態，有針對性地規劃營銷管理工作。

（一）營銷經營分析工具

營銷經營分析的主要是：組織發展、業務發展和經營措施三大方面，具體可分解為：新單業績、續保率、有效增員率、活動管理、客戶服務、成本控制等等。按時間可分為三類：

1.年度計劃書類。主表《營銷職場年度計劃書》；輔表《年度新單業績目標》、《年度人力資源目標》、《年度收入目標》或《年度業務目標》。

2.季度分析類。《營銷職場季度業務分析表》。

3.月度檢討類。主表《營銷職場月度營銷經營目標》、《經營成本檢討表》、《月工作計劃表》；輔表《月份經營分析基礎數據表》、《營銷職場自主經費使用表》。

（二）營銷經營分析指標

1.人均保費=人均件數x件均保費

2.人均件數=（當期新單件數x2）／（期初有效人數+期末有效人數）

3.件均保費=當期新單保費／當期新單件數

4.三個月轉正率=本期轉正人數／前三月招募人數

5.業務員脫落率=當期脫落業務員／期初有效業務員

6.有效增員率=當期有效增員人數／期初人數

7.達標率=（當期考核達標人數x2）／（期初人數+期末人數）

8.實動率=（當期舉績業務員數x2）／（期初有效業務員數+期未有效業務員數）

9.保費計劃達成率：當期實際保費收入／當期計劃保費收入

10.客戶投訴率：當期投訴案件數／客戶數（保單期間在三年內）

八、加強活動管理

活動管理是個人壽險營銷邁向專業化經營的一個重要標志，也是專業化工作的基礎。它作為銷售活動的主線，貫穿于營銷日常工作全過程，形成營銷部、營銷組織、營銷員銷售管理及銷售活動的基本工作模式。經營分析、主管、組訓工作日志和“三卡一書”組成了活動管理的基本工具。活動管理使業務員的銷售活動與管理的關系建立起來，是穩定和管理營銷隊伍的有效手段，是實現永續經營的根本保證。

營銷單位經營的最終目的是業績。“業績量”是由“活動量”的多少決定的。

營業單位業績=人×件×萬

業績=活動量（拜訪次數）×活動質（知識、心態、技巧、習慣）

九、倡導職場文化

作為組織的個人人隊伍有各種各樣的思想且又活躍是正常的，需要我們用什么樣的價值標準來規范這個組織的行為，這就是職場文化。

特有的專業的個人銷售制度下的個人壽險營銷組織，有其特質的職場文化。應通過的、健康向上的、有針對性的職場文化來規范個人人的行為。

個人壽險經營的職場文化是文化的重要組成部分。如人壽公司實施的以“雙成”理念為核心的企業文化戰略，是一種深層次的改革。“雙成”理念的內容是“成人達己，成己為人”。在企業內部，提倡一種相互支持、相互奉獻的人際關系準則，在上下級之間要求的是管理者與員工的共同發展、共同成長的管理理念；對外體現為消費者著想的一種服務理念。

十、制訂五大作業系統的標準化流程

（一）銷售與銷售支援系統

目標：提高業務人員的銷售技能與銷售績效，并對營銷經營團隊的銷售活動做出指導。核心內容：（1）活動管理；（2）經營指標分析；（3）業務企劃；（4）收展員隊伍建設； （5）表彰與激勵。

（二）增員與甄選系統

目標：人均保費提高，組織體制改善。核心內容：（1）協助主管育成新人；（2）嚴格增員甄選關；（3）提供話術、工具和；（4）指明增員的目標市場；（5）增員技能培訓； （6）清晰的人管理辦法（職涯規劃）。

（三）教育訓練系統

目標：完善教育訓練體系，提供適應業務人員需要的培訓。核心內容：（1）職能崗位（教導管理、教務管理、教材管理）；（2）分層次的教育訓練；（3）講師隊伍管理；（4）教學成本管理。

（四）銷售管理系統

篇（5）

保險事業的發展,離不開保險職業經理人。不論是我國近年來的業務實踐,還是發達國家的傳統做法,都充分證明了這點。回顧保險業務的發展史,在某種意義上說,業務起步靠。進一步拓寬服務領域,向縱深發展,還要靠。因此要大力發展我國的保險事業,滿足各行各業的要求,方便廣大群眾參加保險,積極地、有效地、有步驟地發展保險業務,培養優秀的保險職業經理人隊伍是一個長期任務。

2009年,蘇州經貿職業技術學院為了提高在校大學生的社會實踐能力,為未來職業生涯做好鋪墊,組織并實施了一系列大學生課外實踐活動。工商系在課題上選擇了我國的保險事業進行研究分析,因此,在工商系各位領導和老師的支持和幫助下,“雛鷹計劃”正式列入2009年江蘇省大學生創新實踐計劃,“雛鷹”項目小組圍繞我國保險職業經理人的成長與成才經過和經歷,進行了一系列的調查、討論和分析。

本文著重展示我們調查和思考的結果,從一個個保險職業經理人完成的成功的案例進行闡述,總結出成功經理人所具有的與眾不同的精神品質、聰明智慧等,以備即將步入保險行業的大學生借鑒和學習。

一、保險職業經理人保險專業知識的儲備是獲得成功的重要前提

1、業務知識要精深

保險公司是經營風險的特殊企業,公司經營所涉及的范圍十分廣泛,從工農業生產到科學研究,從經濟貿易到法律法規,保險業經營著各類財產、人身、信用和責任等風險。保險職業經理人的專業基礎知識越豐富,越扎實,領導能力就越強。保險職業經理人應具有善于學習的能力,適時掌握新知識、新技能,研究新問題、新規律、新方法,有能力帶領員工將公司建設為學習型企業。保險職業經理人只有了解和掌握保險業承保、核賠、產品開發和再保險等專業知識和技能,才能使自己成為一名稱職的公司領導者。

此外,與其他產品相比,保險更強調知識的儲備能力。保險過程既是商業交易過程,也是保險職業經理人與顧客實際交往的過程,雙方建立在一種信任和依托的基礎上。保險職業經理人為了維護委托人的合法利益,擬定一份合格的保險單,就必須有足夠的專業知識,那樣才能讓委托人的利益最大化。

2、相關知識面要廣

除了有必要的專業知識,保險職業經理人還應該從長久的合作關系考慮,選擇與自己職業相通的知識,開展自己的保險業務。當然在與委托人接觸時,還可以通過調查委托人的喜好、特長進行了解,豐富與之有關的內容,這樣才能事半功倍,雙方合作才能在愉快的氛圍下完成,以最大限度的滿足雙方的目的。

二、良好的精神品質是優秀保險職業經理人的必備條件

優秀保險職業經理人需要多方面的修養。美國一項調查表明,優秀保險職業經理人的業績是普通保險職業經理人的300倍,這個數字準確與否不能完全肯定,但卻能說明一位素質良好的保險職業經理人所擁有的成功的幾率大大高出一般保險職業經理人。保險與一般產品在內容、形式上有很大不同。因此作為活動的主體,優秀保險職業經理人除了應該具備的一般職業經理人的共同態度和觀念外,還應該具備一些特殊的精神品質。

1、滿腔熱情、服務至上

作為一名保險職業經理人必須奉行這樣一個信條:“我們保險是一份愛心,我們所做的工作是為人類譜寫愛的篇章,推動的是人性關懷的事業,在事業上有時會遇到挫折,但相信自己的服務是最后的,就一定能取得成功。”

一個優秀的保險職業經理人,必須熱情洋溢,對自己的保險產品充滿信心。職業經理人越是熱忱,越是投入,就越能說服客戶投保。這種熱忱的精神,是發自于內心的,它能使最艱難的事迎刃而解,也能讓你努力不懈的工作,達到事半功倍的效果。對于客戶來說,他們可以感受到職業經理人的熱忱。成功不是放在嘴巴上說活就好,想要追求成功,就必須有一個明確的目標還有端正的態度,然后堅定地朝目標一步步邁進,絕不能半途而廢。

日本推銷之神原一平講解過關于保險推銷成敗的經驗,他說:“保險推銷成敗的關鍵是什么呢?一般人都認為推銷的技巧和策略是決定成敗的關鍵,其實錯了。當然成敗的關鍵固然與推銷技巧有關,但卻不完全由技巧決定的,成敗的關鍵取決于一個人的態度。”

從原一平的經驗中我們可以看出:決定保險成敗的因素是職業經理人的態度,即抱著何種態度去運用各種推銷技巧。

平安人壽王芝蘭曾接手過一個“孤兒保單”的客戶,投保剛滿一年,便被診斷出了重疾。 王芝蘭說:“理賠的事交給我,你只管放心治療。”另一方面著手展開了理賠工作。由于住院資料存在一些問題,理賠遇到了困難,眼看著10萬元保費就要打水漂,她焦急萬分。為確保客戶的投保權益,不打擾客戶的治療,整整半個月里,獨自一人一次次奔波在醫院與公司之間,查詢資料、詢問相關規章制度,不厭其煩地溝通,一次又一次地協調。通過細致的工作,再結合客戶的具體情況,向公司交上了詳細的情況說明書。后來,終于將理賠款及時送到了客戶的手中。接過理賠款,客戶感動不已:“我聽別人說‘投保容易,理賠難’,在你這兒卻一點都不難,你真心實意,就像我的親人!”

2、堅忍不拔、百折不撓

據統計,保險職業經理人上門訪問的一次成功率是微乎其微的,特別是在進行陌生拜訪時,經常會遭遇拒絕、面對尷尬、這時不要為情緒所動,必須及時調整好心態。保險職業經理人所從事的是一項開拓創造性的工作,必然伴隨著一系列的困難,要想獲得成功,沒有百折不撓、勇往直前的韌勁和勇氣是絕對辦不到的。作為一名保險職業經理人,應該不怕拒絕,不怕失敗,敢于迎接逆境的挑戰。

一位來自太平洋保險公司蘇州工業園區支公司的普通人林英在自己的總結報告中,回顧自己的保險生涯:“加入太保后,從最開始的一無所知到現在的年保費完成率達148%以上,終其一點,就是對所從事工作的熱愛,以及堅韌不拔,百折不撓的精神。所謂干一行、愛一行、鉆一行、精一行,關鍵在于用心、立志、見行。保險業務不是一項高深的學問,但用心與否結果大不相同。”

3、誠信為本,實事求是

真誠、熱情的態度,是保險職業經理人所必不可少的基本修養。

1)真誠表現在保險職業經理人推銷過程中應該講實話,實事求是,言行一致,如實地傳遞保險信息。切忌為達成交易,不惜采取欺騙和利誘的手段進行推銷,如此夸大保險的保障作用,隱瞞免除責任的重要事項,對條款做虛假的說明,片面強調有利于自己推銷的的東西。若如此,保險職業經理人只能對同一客戶做成一筆生意,切斷了以后交往的可能性,同時被傷害的客戶會把該保險職業經理人的壞印象通過各種渠道散播出去,其負面效應不可低估。

2)還表現在表率作用上。一個保險職業經理人自己一張保單還沒有買,推銷保險時就很難讓人信服。

另外就是保險經理人對保險推銷工作必須極富熱情,這樣客戶才會在保險職業經理人真誠熱情的感動下強化購買保險的決心。再者,保險職業經理人的工作極富挑戰性,在成功之前可能會經受無數次失敗的打擊,如果沒有對保險工作地熱愛和極大地熱情,極可能在一次次拒絕的打擊下,自信和工作熱情被一點點消耗殆盡。

一名中國平安保險公司的職業經理人回憶自己的一次業務經歷:一位客戶生了一個男孩,我去了之后對年輕父母表示了祝賀,并以真誠的心態談了撫養小孩的親生經歷,同時把有關兒童的各種險種推薦給她,幫她設計了最實際的險種,我用真誠推銷了自己,得到了她的好感,她一次就給她的孩子買了10份保險。她又介紹她的姐妹朋友等參加保險,總計保費約20000元。也就是自己真誠熱情的態度感染了她,獲得了這次機會。

4、勤于思考,勇于創新

保險職業經理人每天必須面對新的環境、新的客戶,迎接新的挑戰,所以保險是一項需要創新精神的事業。而創新不一定需要天才,只要找到新的改進方法。因此我們需要養成勤于思考的習慣。中國人壽保險的一位保險職業經理人的體會向我們證明了這一點:

到一個單位做保險要有針對性,誰是關鍵人物要心中有數。如我去“教師之家”,那里有位姓韓的同志是有名的精明人。開始有好多人要參加保險,可他說不如儲蓄利率高,結果別人都聽從他的意見。經過了我與韓先生討論了保險的風險利益和保障后,不但韓先生投了保,其他人也都有投了保。

調查中,太平洋保險公司昆山支公司莊慧明的實踐經驗就向我們證明了這一點。“自06年以來,三年跨了三大步:06年增長率52%,07年增長50%,08年增長率26.3%。我想保險有時候做的是一種心態,比的是一種姿態。李嘉誠治理公司的精髓就是”做事先做人“。 09年如果我們沒有新思路,新措施、新辦法,很有可能會落后,天時人事日相催,冬至陽生春又來,我們要按照出手快、出拳重、措施準、工作實的要求,把握機遇,迎難而上、自我超越,讓昆山公司繼續保持了健康發展勢頭。”

三、正確的保險觀念是保險職業經理人走向成功的重要基石

保險職業經理人的任務就是將保險的功能詳細地介紹給客戶,并根據他們的購買需求,設計出一套適合他們的保險計劃,使他們的利益在不久的將來最大化。保險是一種保障,它是一種實際投資,為的是日后自己的切身利益受到損害時,可以得到賠償,從而保障了自己的利益;推銷保險不是單純為了自己的業績;推銷保險最重要的一點就是保險職業經理人送給客戶服務以及保險理念,其次才是自己的業績,保險是一種投資;保險是對生活問題所做的規劃,使個人和家庭能有幸福的生活,我們替客戶設計報信是為他們開辟新收入的途徑;傭金才是保險職業經理人的收入;保險職業經理人的收入沒有一定的金額收入的高低和工作地業績成正比;具有熱情服務的精神和現代推銷意識;服務是保險職業經理人的重點所在,而只有現代推銷意識,才能引領消費潮流,為推銷開創有利的機會;善于工作,也善于休息;合理地分配時間才能使自己的工作成果達到最優化;養成良好的工作習慣;工作效率的高低取決于一個人的習慣,保險也是一樣的。

其次,成功的保險職業人應該具有健康的職業心態。一是自知,即自知之明,能清晰地知道自己的長處和短處,在保險經營過程中善于揚長避短,善于決定什么能干、什么不能干。二是自信,就是始終對自己抱有足夠的信心,保持旺盛的勇氣,能在逆境中奮起,帶領公司擺脫困境。三是開放,只有開放的心態才能在日益膨脹的信息時代持續進取,保持創新的活力,在與同行業、不同行業的信息交流中,完善自我。四是追求卓越,使自己領導的公司不斷發展,在不斷自我完善的過程中,使公司的發展達到一個更高的境界。

四、專業的職業能力和職業素養是優秀保險經理人的成功重要法寶

保險職業經理人應具備的基本能力是直指保險職業經理人在完成保險推銷過程中必備的實際工作能力,包括洞察能力、記憶能力、思維能力、創造能力、社交能力、靈活應變能力、對話能力、自學能力、決策能力和核算能力等。這些能力對保險職業經理人的保險業務起到了舉足輕重的作用。

這里主要說明下保險職業經理人的社交能力和語言交際能力。保險職業經理人應是開放型的,敢于和善于和各種顧客打交道。這包括善于和別人建立關系,相互溝通,取得信任和理解,能處理各種復雜的矛盾的能力;也包括在各種場合可以應付自如,圓滿周到的能力等。保險職業經理人可以通過參與這些社交活動,擴大自己的業務范圍。

作為一名保險職業經理人,由于工作的性質,每天都要與客戶打交道。客戶的依賴是推銷活動成功的關鍵而取得信賴的第一步就是令客戶對你產生良好的最初印象。如果沒有良好的禮儀,你的推銷工作根本無法開展,因此了解基本的禮儀是一名合格的保險職業經理人的基本要求。而首先就是要真誠熱情平等待人,切忌自以為是,固執己見。然后就是要嚴守信用。只有嚴守信用的保險職業經理人才能最終獲得顧客的信任。接著在和顧客洽談的時候,應該注重情感交流,當然更要有恰當的儀表和裝束等等。

如果駕馭推銷語言,達到最佳說服效果是一門藝術。那么必須堅持以投保者為中心的原則,在滿足投保者需要的基礎上獲得推銷的成功。并且應該善于說三分,聽七分,養成專注的習慣,肯定投保者的談話價值,耐心傾聽,然后適時適當的表達自己的意見。當然還有許多語言藝術,聲音應該充滿魅力語調要明朗,咬字要清楚,音量要適中,多用正面語言,不犯忌諱,盡量保持親切幽默,這樣才能讓投保人放心的把保險事務托付給保險職業經理人。

太平洋保險公司的普通職業經理人谷繼業向大家敘述一下他個人成長中經歷的幾件事。“那是1999年,我剛進入公司時間不長,在江經理的帶領下,前往一家臺灣電子企業洽談保險業務。作為剛剛畢業的保險從業新人, 抱著”節約時間、速戰速決“的想法,我用兩分鐘的時間介紹完了保險方案,然后就和客戶相對無言。沉默有時是金,但在與客戶接觸中出現相對無言的場面則是極大的失敗。面對這種尷尬的局面,身經百戰的江總用極有藝術的語言為我解了圍。回到公司后,江總并沒有批評我,而是與我一起重溫當時洽談的場景,一句一句地指點我,教導我什么時間應該向客戶介紹什么內容,話應該怎么說。后來,業務的需要,我經常與該企業的臺灣總部聯系,江總為了給我充分的鍛煉機會,在我和客戶通電話時有意避開,鍛煉我獨自交談的能力。電話通完后,再和我討論我通話內容的談吐得失,就這樣,一步一步,我從一個一見生人就緊張、一打電話就結巴的保險新人,初步成長成為一名太保的合格銷售人員。而這個臺灣企業也從此成為我的一個重要客戶。”

五、 對在校“雛鷹”的學習啟發

保險職業經理人的成功,離不開自身的努力和勤奮。對我們即將步入社會的大學生來說,面對競爭日益激烈的保險行業,只有刻苦鉆研,接受挑戰,真正地從投保人的角度出發:服務至上,忠誠客戶,才能完成一份成功的保險合同。工欲善其事,必先利其器。充分挖掘,全面整合現有資源。注重團隊精神,扎實自身基本保險素養。積跬步,才會至千里;積小流,更能成江海。

以熱情至上、堅韌不拔、實事求是和勇于創新的客觀條件下:管理有方,能謀善斷,是成為成功壽險職業經理人的基本要求。誠信為本、術德兼修。是保險業對我們品德價值要求。我們需要不斷地培養濃厚的人文情懷,為和諧社會的建設貢獻力量。堅持做堅守信念的坦蕩君子,而不懈努力。

我們有幸地遇到了很多成功人士,他們都是有著多年行業經驗的資深人士。這就充分說明了保險職業經理人只有能夠做好、做長、做久,保險事業才能夠做大、做強、做優。所以,我們即將從事保險行業的當代大學生應該努力學好保險知識,豐富自己的保險實踐經驗,以期待在激烈的市場競爭中脫穎而出,獨占鰲頭。

(基金項目:江蘇省大學生創新實踐計劃2009年項目“保險雛鷹訓練計劃”,項目指導老師:李良)

參考文獻:

[2]本段選自網址:

[3]文檔選自由侯東升主編的《保險保險職業經理人培訓手冊》

[4]選自中國經濟網

篇（6）

公司對此次培訓非常重視，光是師資隊伍就是集合了最前端的，可見體現了重視人才、培養人才的戰略方針，我們也很珍惜這次機會，課堂上，大家都積極參與和投入到培訓中，，課堂上的團體合作，給了我們每位兄弟姐妹增進情義的空間，真正實現了此次培訓增進團結、增長才干的目的。細細回味2天的課程，我感觸至深，收獲甚豐，心情也是異常舒暢，豁然開朗。

首先是正確認識自己的心態，靈活調整自己的心態，分清什么是真壓力，什么是偽壓力。面對生活和工作中的不愉快，也要學會換位思考，進行角色認同，就會減少自己的負面情緒，進而減少自己的壓力。

社會的發展迅速，我們每個人只是地球的一份子，沒了任何一個，地球依舊自轉，其實做人就應該想開些，就像現在的我一樣想，既然壓力是永遠不可避免的話題，我又何必給自己找理由去逃避呢!不是有這么一句話嗎：你改變不了環境，但你可以改變自己; 你改變不了事實，但你可以改變態度。你改變不了過去，但你可以改變現在; 你不能控制他人，但你可以掌握自己; 你不能預知明天，但你可以

把握今天; 你不能樣樣順利，但你可以事事盡心;你不能左右天氣，但你可以改變心情; 你不能選擇容貌，但你可以展現笑容; 你不能延伸生命的長度，但你可以決定生命的寬度。所以， 換一副眼鏡看世界，我們就會少些憂愁與煩惱，多些開心與快樂，人，簡單就好!學習了怎樣給自己減壓，那么就是怎樣塑造一個健康向上的心態!良好的心態是做好一切工作的良好開端。一個人是否擁有陽光般的心態，直接或間接地影響到他學習、工作、生活的方方面面。我們在忙于日常繁雜事務時，往往忽略調節心態。

由此,我想到我們的工作，如果心態不平衡的話，干工作時就會一味地埋怨，發牢騷，找各種理由不去完成，并且時常會覺得自己得不償失，貢獻大回報少，久而久之就會產生端起碗吃肉，放下筷子罵娘的不良工作作風。工作本身不重要，重要的是你對這個工作的態度，既然我們改變不了工作，就要改變對工作態度，學會快樂的工作，這不僅能提高工作效率，而且還能給每個接觸你的人帶去快樂，進而給更多的人帶去快樂。一樣的完成工作，何不端正自己的心態，快快樂樂地去工作呢?

最后，當我們以最良好的姿態出現，那么如何溝通就是最關鍵的。溝通是人與人之間叫我的橋梁，沒有溝通就沒有相互交流的平臺。以前，我總以為溝通就是和對方說話，然而老師的一堂課就徹底顛覆了我的所有觀念。通過學習我知道，溝通并不單單是和對方說話，溝通的目的就是和對方達成共識。這個世界上，沒有任何人可以用語言魅力說服對方，只有和對方在溝通中間達成共識，進而統一觀點。

工作中，如何做到與客戶有效溝通，首先需要我們學會先處理心情在處理事情，其次能做到聽，說，問。做到傾聽客戶，當客戶的忠實聽眾，了解到客戶的真實需求，做到有效溝通。做到手到，眼到，身到，心到。真誠的對待每一個客戶，要對客戶毫無保留，做到站在客戶的立場考慮問題，為客戶著想的態度，這樣才能跟客戶處理好關系，爭取到業務合作。

以上就是我的學習體會，我相信每次的學習都是我們人生的加油站，每次的體會都是我們的成長蛻變，最后相信自己、肯定自己!相信自己是最棒的，給自己最積極的肯定，那么我們就可以走向成功!

2017保險技能培訓心得體會篇二 非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財技能提高培訓班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓的機會，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業生涯的加油站，更是人生道路上實現服務公司、自我價值的重要一課。

開訓的第一天省公司銀保彭總帶來繼續搞好網點經營，用網點者坐天下，開展綜合理財業務，銀保借船出海的課程，體現了公司自上而下對本次培訓的重視，參加此次培訓的都是來自全省分公司的精英、渠道經理，都是奮戰在第一線的銀郵客戶經理，每位伙伴都參與和投入到培訓中，時而聚精會神，時而點頭微笑，時而眉頭緊鎖，時而奮筆疾書，時而陷入沉思,在省公司培訓教務組老師的周到安排下，培訓組織工作嚴謹有序，雖然學習緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機會，給了我們每位伙伴增進情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓的目標和思路非常明確，圍繞省公司發展提高綜合理財技能培訓工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問題去的訓勉。

教務組安排溫柔漂亮且有霸氣的保險技能培訓心得體會老師也是這次我們的班主任帶來了公司經營理念和企業文化以及專業化銷售流程的課程，李軍老師巧妙引用諸葛亮的軍井未掘，將不言渴;軍灶未開，將不言餓;雨不披蓑，雪不穿裘;將士冷暖，永記我心!讓我們更認識公司經營理念和人民保險，造福人民的企業文化。專業化銷售(推銷)流程就是首先客戶開拓，尋找機會約訪客戶恰當引導話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務。

溫柔的bb老師帶來了人險，團險和銀郵正確的投保單填寫和保全。穩重的cc老師帶來了合規經營，堅持依法合理，防范經營風險;告知客戶提供準確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來了綜合理財產品及銷售話述，產品有一、《金富貴b款》的賣點是：三高一好一二三五的保障，現金價值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡潔明了的話述。二、《金e款》的賣點是躉、期交都可以做，投保范圍可以到75周數，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。三、

等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔子加重了許多，其實這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對一些知識的傳授，我的潛意識中有原來對產品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產品的性能以及話述上的正確的轉變，能夠離柜銷售，自己能獨擋一面養成做綜合理財的習慣，那就是在未來的壽險道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網點柜員能夠做的好。認識到了作為營銷發展的空間和機遇以及從事這份職業的神圣。通過這幾天的學習，不僅讓自己上了一個新臺階，更多的讓我增添了信心，把學到了技能和技巧應用到實踐中去，全力以完成自己。在培訓班簽訂的任務。在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態去接受挑戰，對我公司負責，對自己所從事的這份職業負責，將人保的文化永遠傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗!!!在今后的工作中，我會不斷的加強學習，學以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強!!!

2017保險技能培訓心得體會篇三 懷著空杯的心態，我有幸參加了中國平安保險股份有限公司長沙分公司0306期新人班崗前培訓，通過這幾天的全心投入，并在培訓老師的細心教導下，我對保險的知識，態度，技巧和銷售方面都取得了長足的進步。明白了保險的意義所在。回首難忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千。下面我從以下四點淺談一下我的個人體會。

一、 培訓體制完善，課程嚴肅活潑。

都說平安的培訓是最好的，通過這幾天的培訓我才知道，它的最好，在于能使人們從中得到激勵，能使人們對生活的追求站得更高，目標想得更遠。它把激勵學滲入到每個人的心底。讓每個受訓的學員感受到通向成功其實就是這么簡單。它的最好還表現在培訓體制是最好的，因為它有完善的一個培訓平臺，有專門的培訓隊伍，有優越的硬件條件，有一整套培訓方案。如果說中國有哪家公司最注重培訓，我想除了平安還是平安。第二，平安的講師也是最好的，他們都是銷售的精英，個個業績不凡，講的都是身邊的人，道的也都是身邊的事，使生硬和冰冷的文字產生強烈的視覺沖擊效果，用案例說話，用指標來糾正目標，用分析來查明問題，用最佳方案來解決事情。具有相當現實的指導意義。這讓我們對保險的認知具體化，實際化。把表面的，理論的課程知識轉換為各種案例，讓學員在聽故事的同時，了解體會。這都體現了老師們的用心良苦。第三，平安的課堂氛圍也是最好的。這里沒有應試教育的教條，老師和學員溶入在一起，大家沒有年齡之分，沒有閱歷之分，在一起的目的就是了解，了解，再了解。特別是課前的游戲總是讓人驚心動魄，因為不知道今天會不會是自己中獎。而游戲中中獎的同學臉上流露出的 驚惶失措也使大家銘心刻骨。更重要的是平安的游戲并非純粹的娛樂，而是對正統教育的一次全面提煉和綜合補充。平時一說起提高素質就是mba，就是各種證書和文憑，其實，知識和技能還只是有形的資本，意志和精神則是無形的力量。在何種情況下能使有限的知識和技能釋放出最大的能量，如何開發出那些一直潛伏在你身上而您自己卻從未真正了解的力量，怎樣才能弄清您與他人的溝通和信任到底能深入到什么程度?這才是課間娛樂真正意義所在!可以說正是游戲中的氛圍讓陌生的人走在了一起，讓充沛的精神趕走了學習困乏,讓我們一個五六十人的班級更像一個團隊。

二、態度決定一切，理念產生力量。

做保險就是做事業，我為成功而來，我為理想而來。從培訓班一開始我就把它當作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：態度決定一切!只有從心里認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。課程的第一天我就認真思考這樣的一個問題：在培訓班過程中如何學習，想學到什么，學習后對自己有哪些期望?現在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標，樹立信心，理論聯系實際，嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學習講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個區的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優秀的品格值得我去欣賞和學習。這樣的機會，人生能有幾回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態度是進步的根本保障，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學習一分，離成功總會近些再近些。這也是培訓班給我的體會之一。

三、點滴細微的作風，體現人格風范

正所謂：細微之處見風范，毫厘之優定乾坤。成功就是從點滴到點滴的過程。所以，良好點滴的養成對成功是至關重要的。這一點也是在平安的管理制度中我體會到的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統計 ，一個良好習慣的養成，至少要經過37次的反復練習才能形成，而即形成的好習慣，可以陪伴其一生，一流的人，要從培養良好點滴習慣開始。在培訓班里有許多細節上的規定，比如椅子及時歸位，上課手機靜音，保持四周整潔衛生 ，著裝整齊講究，嚴格遵守作息時間，嚴格履行請假手續等，這些都是小事，但小事中見風格，小事中見素質。俗話說一屋不掃，不足以掃天下。講得就是從小事做起，而平安的培訓正好給予了我們這種一個基地，讓我們得好更好的提升和修正。磨平大家在世俗中的棱角。

篇（7）

保險公司內勤工作總結范文1今年以來，我們根據上級公司有關競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、意外險等突擊活動。從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結奮進的業務發展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標，層層落實，自加壓力，跑企事業單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140%的好成績超額完成市公司下達的任務。

一、狠抓理賠和防災防損質量的提高。

公司從狠抓第一現場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現場，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，賠付，不斷提高服務質量;二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設，以進一步提高服務水平;三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現各種問題一經查實，輕者批評教育，重者嚴肅處理，決不姑息;四是積極做好防災防損工作。在分管領導的負責下，防理部門主動與各業務部門聯系，及時擬訂了重大客戶防災防損工作預案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關業務部門對預案執行情況進行檢查落實，對可能出現的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風險的能力。我們先后到有安全隱患的紙業、藥業、公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災預案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

二、調整經營思路，強化創新意識，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險種業務的同時，認真梳理“垃圾”業務，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。去年我司農險、養殖業保險賠付率高達106%，我司從大局出發，堅決的暫停該險種的發展。企業一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經營風險，特別是遇到洪澇災害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發，對該險種的承保范圍、承保條件進行了嚴格的限制。在注重各險種效益發展的同時，我們改變以往的經營套路，廠車險業務屬于我司續保業務，續保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業務虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續保，使其他保險公司措手不及，穩固了業務的發展。紙業有限公司保險業務一直以來是我司囊中之物，續保是在11月份，公司經理室知道一旦提前續保，當年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業務壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業務缺口，更好的調整序時業務結構，更多的實現已賺凈保費，決定提前續保了該企業保險業務。我司這些工作是適應股份制改革后經營工作新形勢的發展需要做出的大膽嘗試，也是轉變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔重任，善于開動腦筋，充分調動積極性和創造性，做到人人有擔子，個個有責任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現了新增業務的突破。

保險公司內勤工作總結范文220__年，是我加入__保險公司的第四年。在這一年中，在各級領導的悉心教導下，在同事的熱情幫助下，我較好地完成了全年的各項工作任務，在工作和思想方面取得長足的進步，政治覺悟和業務素質得到較好地提升。現將全年工作總結如下：

一、工作思想方面。

積極貫徹公司關于發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，轉化為自己的思想武器。作為一名內勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質水平，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心。

二、業務方面。

我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區衛生，月初把所要申領的有價和無價單證數量發郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規定1號和16號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。我在申領時都要根據近期的客戶出單數估算出下半個月的一個數量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就五樣東西，發票、交強險保單、標志、商業險保單、保卡，打完附上一份商業險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業務員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統內歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業務環節中的重要一環，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業、業務研究，認真學習業務知識，戰勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

總結一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進。

保險公司內勤工作總結范文3十六個月彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時需要回頭總結之際才猛然間意識到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，這十六個月短暫又充實的實習使我真正體會到一個保險工作者的辛苦，樂趣和責任。由于自己來的較晚，和其他同事還有一定差距。

一年多以來，我把學習期分為了三個階段：熟悉環境、熟悉工作、習慣工作環境和壓力及掌握業務知識。

在每個階段中都使我我收獲良多。

第一個階段：剛到縣公司的前幾天非常難熬：不認識人、不熟悉工作、最難捱的是不能感覺到自己的價值。在這種境況下，使我學會了承受工作高壓下如何緩解自己，如何和同事交流學習。那一刻起，我就下定決心：一定要做一名合格的、優秀的查勘員。說起來，做一名查勘員容易，但要做一名優秀的查勘員就難了。千里之行，始于足下。我從小事學起，從點滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因為堅守信念，所以終會有高度。

第二個階段：了解自己的工作性質職能，學習業務新系統，如何做，怎樣做。查勘和定損都是為了確定事故損失而存在的，包括損失的真實性，損失的實際程度，維修或賠償的程度等多個方面，查勘和定損都是理賠工作中的重點，適合事故的查勘和定損通常能為保險公司對事故的處理提供良好的基礎，也為客戶迅速快捷的得到賠付提供了重要的依據.可以說查勘與定損是車險理賠工作的重中之重。

第三個階段：真正的把自己融入進工作之中，能夠獨立查勘，定損，使用系統以及與客戶溝通。

由一個車險查勘定損的門外漢，變成了能夠獨立工作的查勘員。本人較好地完成了實習期工作目標。

在玉溪太保工作，自己認為自己的處事風格，工作態度，完全對得起天地，對得起任何一個客戶，對得起自己的公牌，更加對得起自己的代碼。在此，我首先感謝我的公司，給我提供了一個進入玉溪太保的平臺，同時也感謝太保的領導，給予了我進入玉溪太保工作的機會，沒有這兩者，可能我今天也沒有在這里寫工作總結的機會，因此，我從心底里感謝您們!但是，我更需要感謝的，是曾經教導過我的各位老師傅：朱師、楊師、潘師、陶師、施師、……沒有他們的耐心教導，就算我有在玉溪太保的機會，也沒有今天的成績，人不學不成器，刀不磨不鋒利，如果沒有他們默默的指導與支持，再鋒利的刀韌也因時光的流失與歲月的沖刷而生銹，最終成為一堆廢鐵!一日為師終生為父!父母給予了我生存的機會，他們卻給了我事業發展的動力，誰輕誰重，缺一不可!因此，我在這里，再次表示我對他們的感謝，希望他們工作順利，身體健康!

保險公司內勤工作總結范文420__年是中國保險市場競爭更加激烈的一年，全國公務員共同的天地!同時也中國人壽發展歷史上重要的一年，__營銷區部在市公司黨委、總經理室的正確領導下，認真貫徹落實年初市保會和市公司總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司下達的各項工作指標，以業務發展作為全年的工作主題，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展

工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現將十三區部20__年的工作情況和20__年的工作計劃匯報如下：一、20__年的經營成果和工作總結

截至11月30日，十三區部在全體業務同仁和工作人員的共同努力下，共實現新單保費收入____萬元，其中期交保費__x萬元，躉交保費____x元，意外險保費____萬元,提前兩個月完成市公司下達的意外險指標;區部至11月有營銷人____人，其中持證人數____人，持證率__%;各級主管__人，其中部經理x人，分部經理x人。實現了業務規模和團隊人力的穩定。

回顧20__年走過的歷程，凝聚著__區部人頑強奮斗，執著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調整思路，跟上公司發展的節奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰。

總經理室多次在各種會議中強調，今后的市場競爭日趨激烈，同業公司不斷從各個方面和我們展開較量，在這種市場環境中，只有迎頭趕上，積極發展才是硬道理。__區部上下充分領會上級精神，認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發展觀念，也將取得截然不同的發展結果。我們利用各種時機，轉變區部各方面人員的觀念，變“要我發展”為“我要發展”。對于銷售一線的業務人員，我們反復強調，取得業績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發展的新觀念，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發展觀念，才為__區部從根本上增強了凝聚力，區部呈現出積極主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經營重點，我區部積極配合市公司各項安排，結合區部實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業績拉動。

從年初開始，區部就針對一年的工作方向，推出了“人人達標，爭做明星”的競賽方案，倡導全體業務伙伴達到基礎目標，向明星業務員學習，并持續努力實現高要求。在全年的工作中，區部帶領業務伙伴始終沿著既定方向努力，實現了整體工作的持續性和有效性。全年基本上可以分為三個階段：

第一階段：年初__躉交銷售業務競賽，我區部配合市公司“______”躉交推動方案，推出區部“金雞報喜”躉交業務競賽方案，全面提升規模保費，實現開門紅。

第二階段：二月份至八月份，區部圍繞期交業務和增員工作，先后推出了春節期間的“正月十五鬧元宵，新春佳節賽中賽”新春推動方案、“陽春三月換新裝”期交業務推動方案、“雄鷹行動”期交業務推動方案、“激情初夏之六月風暴”業務推動方案等一系列有針對性的推動方案，有效地拉動了業績增長。區部借助七月份喬遷新職場的契機，推出“火紅七月，淘金行動”業績、增員推動方案和“八月感恩勤拜訪，人人舉績慶喬遷”推動方案，倡導“人人舉績，為新職場做貢獻”，區部還借機提出了“天天拜訪，周周舉績，月月增員，年年進步”的區訓，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，取得了不俗戰績。

第三階段：九月份至年底，區部利用__x培訓的有利時機，全面調動團隊士氣，提升銷售技能，開展多層次對抗賽，沖刺年終目標。在市公司的安排下，九月份我區部組織了200余名伙伴參加__公司的全套培訓，使廣大伙伴從全新的角度得到了思想的升華和技能的提升。區部借勢而行，在團隊中大力倡導技能訓練、氛圍營造和目標追蹤，在配合市公司開展并炒作“____”區部對抗賽的同時，積極開展區部內部的對抗競爭，先后發動了“獅王爭霸”、“五虎爭霸”、“精英擂臺”等競賽活動，區部推出的“九月爭霸戰鼓急，歡度中秋沖桂林”、“金秋十月燃戰火，五虎爭霸振雄風”、“眾志成城，決勝深秋”十一月期交業務競賽方案以及“決勝__大沖刺”十二月期交業務競賽方案，都有效地提升了團隊士氣和工作積極性，為全年沖刺作了有益的拉動。

(三)針對各個層級人員，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

區部在年初制定了針對整個年度的工作方向，并將各項目標進行細化分解，與全體主管簽訂了全年目標責任狀，做到目標明確，獎懲有據，增強了全體主管帶領團隊沖刺全年工作目標的信心;在一年的工作當中，區部還每個工作月都結合團隊的年度目標，制定月工作目標，并且不斷地通過月工作總結會、周主管經策會的績效分析，用數據說話，追蹤團隊目標的達成情況。在每次經策會上，區部會公布各級主管的個人舉績和增員情況，激勵各級主管“打鐵還需自身硬”，身先士卒帶動屬員。正是這種階段追蹤與檢查的工作方法，引領著團隊主管始終認清方向，帶領團隊追逐全年工作目標。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養。

區部從20__年組建“精英俱樂部”以來，標準逐年提升，入會人數逐年增加，至20__年已有區部精英俱樂部會員36人，入選市公司精英俱樂部的有3人，加入美國百萬圓桌協會(mdrt)1人。為了進一步促進精英隊伍的成長，區部在年初重新制定了《精英俱樂部章程》，對20__年俱樂部入圍標準再次上調，為精英業務員提供更多優惠政策，有效地促進了團隊爭作優秀，努力加入俱樂部的熱情。區部在搬入新職場后，專門為精英俱樂部制作了光榮榜，增強精英榮譽感，號召大家“向精英學習，向精英致敬”，區部內形成了的良好風氣。為了加快精英成長，區部定期舉辦精英俱樂部例會，進行各種培訓和目標追蹤。特別是十月份以來，區部組建了60人的“精英突擊隊”進行分組對抗，每周日上午進行半天培訓，邀請各區部高手、市公司領導和優秀講師進行分享和授課，或提供外界交流機會、客戶溝通機會。這些舉措有力地提升了精英伙伴的水平，從觀念、態度、技巧和習慣幾個方面受益匪淺。至11月底，區部已有大批業務伙伴達到或接近20__年精英俱樂部入圍標準，績優人員的基礎越來越牢固。

3、針對區部工作人員，調整部門架構，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作。

為了充分發揮組訓、講師、內勤等各級工作人員的作用，我區部在部門架構調整和人員崗位分工方面進行了大量有益的探索和實踐，取得了明顯成效。特別是喬遷新職場后，區部專門設置了“銷售支持辦”和“人力支持辦”，重新進行人員分工和配比，設置專人負責人力支持管理方面的工作，專人負責銷售支持方面的工作，保證了各項工作的明確性和條理化。區部還充分發揮組訓講師的特點，分派組訓協助各個團隊或網點的發展，使每個部門網點都有專人輔導;與此同時，區部對一些專項工作分別派組訓負責，保證工作的全面深入開展，如“精英俱樂部”“產品說明會”“基本法考核預警”“人資格考試”“職場布置”“新人培訓”“新人學校”等工作，都按照組訓講師的特長明確分配，專項負責的組訓講師對工作負責到底，有效地調動了相關人員的主觀能動性，為工作的持續深入開展奠定了基礎。區部每日召開組訓、講師夕會，及時傳達最新資訊，研討工作方法，商議各類問題，互相交流學習，保證了工作的順利開展和執行力的提升，同時提升了組訓講師的工作能力和協調互助，取得明顯的效果。

(四)一手抓基礎管理，提高團隊素質，維護團隊穩定;一手抓產品說明會，提高規模保費，保證目標達成。

1、認真分析團隊實際，從基礎工作入手強化各項工作的落實，保證團隊素質的穩步提升，實現穩定發展。

抓好基礎工作，立足長遠發展，是十三區部長期以來始終堅持的方向，在20__年，區部的基礎管理工作又上了新的臺階。區部從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養，使各項工作有序開展，團隊形成了規律性的工作習慣，團隊素質不斷提升，隊伍穩定性不斷增強。

在早會經營方面，區部始終高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經營成果顯著。特別是進入十月份以來，區部將早會密度從一周三次調整為天天早會，由于有多年來堅實的團隊管理基礎，此舉不僅在各團隊得以順利實施，而且受到大多數主管和營銷伙伴的歡迎。很多伙伴紛紛表示，天天早會使伙伴們的工作意識更濃了，學到的知識更多了，非常有利于展業習慣的持續性。大家對天天早會的理解和支持，折射出區部長期以來基礎管理的扎實和高度的執行力。

為了做好出勤管理，區部在年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全區部樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養成良好工作作風。好的制度放權給各部執行，加上有效的監督機制，使我區部出勤率始終在70%以上，有力地推動了各項工作的落實。

為了使各層級業務人員得到相應的培訓支持，區部在早會經營之外，建立起有針對性的培訓體系，如：針對新人的“新人培訓班”;針對入司半年內人員的“新人學校”;針對精英高手的“精英俱樂部培訓”，針對主管的“經策會培訓”，針對無證人員的“代資考輔導培訓”等等，區部還不定期為各級人員提供外界培訓的機會，有效地提升了團隊能力，開闊了眼界。

在職場建設方面，我區部本年度實現了質的飛躍。這首先得益于分公司總經理室的大力支持，區部借力使力，配合機關部門，充分利用喬遷新職場的時機，實現大手筆改建裝修，使老公司煥發出新的活力，裝修后的職場、辦公室數量充足，環境優美，為團隊的發展創造了硬件基礎。借此機會，再一次對總經理室的高瞻遠矚表達全體__區部人的感激之情!搬進新職場后，區部從長遠出發，投入大量費用購置辦公家具、基本設施等必需品，并重新設計各類展板，布置了“精英俱樂部光榮榜”、“__區部最受尊重的人”、“公司介紹”、“信息欄”等多種展板，為各職場制作了“業績追蹤榜”、“新人轉正追蹤榜”、“區訓”等各類展板，使職場充滿激勵氛圍。新職場的改建充分激發了全體伙伴的工作熱情，也向來區部參加說明會、辦理業務的社會各界展示出國壽的良好形象，受到了一致好評。

此外，區部在活動管理、舉績率管理等多個基礎管理方面也都進行了深入持續的探索與實踐，為__區部的持續健康發展奠定了堅實的基礎。

2、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，向鴻鑫險種要規模。

回顧20__年我區部的經營歷程，高密度的產品說明會是一個突出特點，我們充分利用各種時機，堅持舉辦節假日產品說明會，取得了顯著的效果。特別是五月份以來，區部利用“通州開辦國壽個人保險業務8周年”的契機，加大客戶答謝會密度，不僅“請進來”，還要“走出去”，充分利用區部網點多，分布廣的優勢，號召各部各網點舉辦專場客戶答謝會，充分利用現有條件，開展形式多樣，不拘一格的答謝會版本。如在家里舉辦的“家庭式”答謝會、在村委會、村小學舉辦的“鄉村式”答謝會、在居民小區、居委會舉辦的“小區式”答謝會，再配合區部或網點內部職場召開的“職場式”答謝會，答謝會的局面一度如火如荼，迭起。據統計，五月至七月，區部和各部共舉辦各種類型的客戶答謝會一百余場，一度出現每周舉辦7場以上答謝會的局面。隨著與外界的交流與協作，我們也不斷更新客戶答謝會的舉辦形式和講座版本，嘗試召開“企業家交流會”、現場為客戶贈送禮物等形式的答謝會，取得了一定效果，積累了寶貴經驗。在各種小型客戶答謝會舉辦的同時，區部堅持每周至少一至兩場區部級別的客戶答謝會，針對中端客戶開展工作;同時也積極倡導伙伴踴躍參與市公司高端客戶答謝會，并提供禮品和門票的支持，使伙伴參與熱情增加，并利用市公司高端客戶說明會，簽下了很多大客戶，甚至出現了131萬元的巨額保單，成效顯著。

為了給業務人員搭建好銷售平臺，確保每場說明會的質量與效果，區部無論是高端客戶還是普通客戶的產品說明會，每次都要進行認真細致的準備，從說明會的流程安排到獎品設置;從主持主講到禮儀服務人員的演練;從會場的整體布置到燈光音響效果控制，每一個細節都要精心策劃、充分準備;講師、組訓人員積極配合，服從區部的整體安排，經常加班加點，展現出良好的團隊協作氛圍。產品說明會給業務伙伴提供一個很好的展業平臺和約訪借口，使區部利用鴻鑫保險有效地提升了期交保費規模。

(五)積極響應保監委和總經理室的號召，進一步發展縣域保險，利用鄉鎮網點擴大公司影響，提升區部戰斗力。

我區部多年來在鄉鎮網點建設方面成效顯著，已形成了以通州城區為中心職場，七個鄉鎮營業網點的合理布局，鄉鎮網點成為目前__區部的重要業績增長點。本年度區部成功育成次渠鎮營銷服務部，同時在鄉鎮網點建設方面加大了投入力度，從各方面給予必要支援，取得了突出成績。

區部為每個網點都配備了內勤和組訓，職場設備一應俱全，從根本上解除了網點發展的障礙。區部召開鄉鎮網點經理座談會，商討網點建設的新思路，并明確提出各網點的發展目標。今年二季度，區部專門將通州各村鎮擁有銷售人員的情況進行了匯總，從戰略角度進行區域規劃。區部輪流到各職場進行村鎮分配，要求伙伴認領發展目標，努力實現“村村都有伙伴，村村都有客戶”，這些舉措為鄉鎮網點伙伴指明了方向，對增員和業績都起到了長期推動作用。

農村網點的人在辛勤的工作中向廣大農村群眾帶去了保障，普及了保險知識，同時為公司帶來了保費，目前各網點的保費收入已經占據整個通州營銷業務的半壁江山。在經濟效益顯現的同時，網點建設帶來的社會效益更加明顯，在設有營業網點的鄉鎮，__人壽的影響力占據突出地位，同業公司很難在當地站穩腳跟，這些都為我們事業的長遠發展奠定了堅實的基礎。

二、20__年工作中存在的一些問題：

1、增員工作發展滯后，團隊整體素質仍然偏低，特別是城區團隊，急需補充高素質人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進大出的現象依然存在;

3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發展的需要，整體水平有待提高;

4、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

三、20__年工作設想

針對20__年的經驗和不足，__區部要在20__年重點做好以下工作：

1、繼續緊跟市公司節拍，按照總經理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎管理工作，確實提高業務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

保險公司內勤工作總結5篇工作總結

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，特別是城區增員工作，要以區部層面運作，努力提高增員質量。

5、建立完善的層級培訓體系，抓好主管培訓、新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6、繼續加強鄉鎮職場建設，實現現有鄉鎮網點的規模發展。

回顧以往，展望未來，我們對今后的發展充滿了信心。我們相信，在市公司的正確領導下，在支公司的共同配合及__區部全體同仁的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓國壽的大旗永遠飄揚。

保險公司內勤工作總結范文520__年1月我加入平安,成為平安這個大家庭中的一員。從事保險這個陌生的行業,對于一個從未接觸過保險的人來說，將會面臨更大程度上新的挑戰和考驗。時至今天已快滿2年了,為了適應當前工作的需要，本人時刻把學習放在第一位，提高自身綜合素質，特別是增強保險方面的知識，做一個真正的保險人。20__年是財險改革的關鍵一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的一年。二年里，我在公司領導和同事的幫助下不斷的成長。下面結合我的具體情況對20__年的工作做一下小結。

一、工作思想方面。積極貫徹公司關于發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，轉化為自己的思想武器。作為一名內勤人員，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質水平，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技能。同時做到遵紀守法，愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心。

二、業務方面。我主要負責柜面單證的打印和整理歸檔工作，每到值班周早晨8：30分上班先打掃辦公區衛生，月初把所要申領的有價和無價單證數量發郵件向公司財務人員申報，公司單證管理人員每月規定1號和16號為我們的領單日，每次只能申領半個月的用單量。我在申領時都要根據近期的客戶出單數估算出下半個月的一個數量來申領，盡量做到不斷單。每次單證寄到，先把它們以25份為一個單位用橡皮筋捆好，蓋上公司的保單專門章，做好標注。其實打一張車險很簡單，也不是一項比較復雜的技術活，一共就五樣東西，發票、交強險保單、標志、商業險保單、保卡，打完附上一份商業險條款裝進保險封袋給予投保人就可以了，但是需要足夠的細心和耐心，客戶多的時候還要認真仔細檢查，防止裝錯單，減少不必要的麻煩。剩下的事情就是整理打過的單子，少投保單的補投保單，少告知書補打告知書，如果有證件不足的先將其剔除，待業務員補齊資料后以25份為一單位錄入歸檔清單表格進行系統內歸檔處理，歸檔好的客戶資料裝入牛皮紙檔案盒(4套為一盒)標注好盒號和歸檔號放入檔案柜進行保存。每天的工作就是打單、打單、再打單，理單、理單、再理單。我的工作內容雖然枯燥無味，但是我深知我的工作是公司業務環節中的重要一環，必須要認真工作，全力以赴。這幾年保險市場競爭非常激烈，我們坐前臺的就應在售前服務方面做到盡可能的讓客戶滿意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局與整體，從宏觀層面切入問題的思考，較好處理整體與局部、大我與小我的關系，遇事能從大局考慮。

2、心態平和，為人謙和，處世積極，有良好的人際關系。

四、工作中的不足

1、限于閱歷與眼界，還須加強政治修養與行業、業務研究，認真學習業務知識，戰勝自我，提升自我。

2、須加強與人溝通的能力。

3、須加強應變能力。

篇（8）

一、我國保險市場結構與競爭模式分析

（一）保險市場的壟斷程度高，呈現數強眾弱的格局

按西方主流經濟學的觀點，市場按其組成要素的不同組合結構及其運行方式，分為完全競爭、完全壟斷、壟斷競爭、寡頭壟斷競爭4種不同的市場類型。保險市場也不例外。寡頭壟斷競爭保險市場的主要特征是市場集中度高（前若干家最大保險公司的市場集中程度較高，在國內保險市場占有優勢地位），產品基本無差別，進入和退出壁壘較高。

我國現實的保險市場是寡頭壟斷競爭的格局。從2004年開始，中國保險業開始大規模擴容，截止2009年10月, 全國共有保險集團8家,保險公司111家，其中中資公司65家，外資公司46家，初步構成了功能相對完善、分工比較合理,公平競爭、共同發展的保險市場體系。但目前保險市場的壟斷性仍很強，中小保險公司的發展空間受到大型保險公司較大的制約。

2008年, 最大的兩家財產保險公司保費收入占所有財產保險保費收入的54. 07%,最大的三家人壽保險公司保費收入占所有人身保險保費收入的63.86%。

2009 年1～9月，我國產險市場原保費收入為2331.26 億元， 大型產險公司原保費收入共計1514.58 億元， 共占64.97％。其中， 人保股份的市場份額為41.06％， 平安財險占比12.35％， 太保財險占比11.56％。

2009 年1～9 月， 我國壽險市場原保費收入為6248.87 億元，大型壽險公司原保費收入共計3914.3億元，共占62.65％。其中， 國壽股份的市場份額為37.97％，平安壽險占比16.54％，太保壽險占比8.14％。

由此可見，近兩年來，中小保險公司的不斷加入并沒有打破保險市場的壟斷,還在一定程度上減弱了原來與大型保險公司競爭的中小保險公司的實力, 使得保險行業呈現出幾強多弱的市場分布。

（二）中小保險公司的隊伍日益壯大，充滿生機

從公司數量看，絕大部分保險公司都屬于中小公司，在數量上占有絕對優勢。目前，在我國保險公司，中，90％以上的公司市場份額低于5％。從市場結構看，中小保險公司的市場份額穩步提升，保險市場的集中度呈現明顯下降趨勢。2002年，在我國財產和人身保險市場中，除前三家公司以外，其他保險公司市場份額總和分別為5％和13％，到2009分別提高到35.1％和35.8％增長看，中小保險公司已成為拉動保險市場較快增長的重要力量。同時，中小保險公司在促進區域保險業的平衡發展中發揮重要作用；能夠滿足人們多種多樣的需求，適應不同的購買力；能解提供眾多工作崗位，緩解了社會的壓力；以及其富有生機的創新活力，為保險業的發展提供了重要的動力。

目前，我國保險業發展的潛力巨大，保險公司成長的前景廣闊。中小公司具有專業性強、經營方式靈活、分布面廣的特點，在體制、機制，文化、理念和管理等方面有一定優勢，是保險業組織形式的一個重要組成部分。在擴大保險需求，活躍保險市場，改善保險服務等方面，有著獨特功能，對國民經濟發展和保險市場繁榮起著不可替代的作用。在我國，由于保險市場的不斷發展和放開，中小保險企業從數量上不斷增加將成為一種趨勢。中國是一個發展中的大國，各地經濟發展不平衡，保險需求也參差不齊，更需要中小保險公司的適度發展。

二、中小保險公司競爭力不足的原因分析

(一)資金實力不足，資金運用效率較低，償付能力和抗風險能力較弱

大型保險公司已經存續十幾年甚至幾十年, 某些保險公司在中國保險業發展之初處于壟斷地位。發展的歷史軌跡成就了大型保險公司的資金規模,使大型保險公司在新業務的拓展、資金運用、營銷網絡、吸引優秀人才等方面具有很大優勢。中小保險公司存續時間短, 資金積累有限, 在競爭時會受到資金規模的局限, 很難在資金投入方面與大型保險公司相抗衡。

保險公司特別是人壽保險公司需要依靠投資來降低產品價格, 借以彌補保險業務可能的虧損并獲取利潤。中小保險公司的投資經驗不足, 加之保險監督機構為防范風險保護被保險人利益, 對保險公司的投資渠道和投資比例進行分級限制, 使中小保險公司與大型保險公司的資金運用方式有所差別。

處于成長初期的中小公司面臨著公司長期經營目標和股東短期回報需求之間的矛盾，對公司發展策略的擬訂和實施會造成一定影響。特別是當外部投資環境惡劣、業務發生巨額風險時，公司發展將難以為繼。

(二)經營策略科學性差，不注重經營的長期效應

中小保險公司的成立具有盲目性。很多中小保險公司成立的初衷是服務股東) 。股東具有大量的保險業務, 這些業務可以分給自家保險公司。但是這些保險公司的服務水平難以達到股東的要求, 業務水平不能達到股東要求; 由于保險業資金回收期較長的特點與股東短期回報的需求矛盾, 保險公司過多考慮股東的要求, 只能選擇短期內具有高回報的保險產品, 忽略對長期利益和長期發展的考慮。大型保險公司基于自身的發展經驗, 對公司的發展具有前瞻性和戰略性, 重視股東的利益卻不盲目服從股東的利益, 在經營策略上明確了發展方向, 資金進入正常的循環狀態。

(三)人才培育、儲備不足

中小保險公司基本上都是新成立的公司，因此在人才培養和儲備上幾乎是空白，只能靠從其他保險公司獵頭，這種“挖墻腳”現象在保險業界相當普遍。從而也使得保險從業人員流動過頻，保險公司所因此付出的成本也日益增加，同時，也降低了保險骨干人才對于公司的依賴感和歸宿感。

保險公司發展的基礎是資金和人才, 由于政府對保險公司的政策限制和資金要求不高, 使保險公司缺乏堅實的資金基礎。中小保險公司在與大型保險公司爭奪人才方面處于不利地位, 只能通過高額的薪酬吸引人才。這不但導致公司管理費用的增加, 而且造成中小保險公司與大型保險公司的雷同。在資金不足和人才不足的情況下, 中小保險公司難以實行新型的發展模式, 因此中小保險公司采用的追隨策略具有一定的合理性, 但不利于中小保險公司的長期發展。

保險市場優秀人才缺口較大，核心管理人才、專業技術人才和專業銷售人才對中小公司的忠誠度不高。各中小保險公司還沒有形成成熟的人力資源培養、儲備、使用機制，頻繁的人員流動給其發展帶來了較大影響。

（四）與中介公司的合作程度低

中小保險公司相當一部分業務是從中介機構獲得的，但中介市場的不規范給中小保險公司的業務發展帶來一定的負面影響。雙方合作層次淺、合作內容少，絕大部分的合作關系僅僅是銷售，而且經常是競價合作，直接導致了中小保險公司經營成本大幅增高，業務風險難以掌控。

（五）品牌認知度不高

在現代商業經濟時代和追求品牌的時代，作為企業，品牌的價值和作用日益顯現。保險公司也不例外，中小保險公司進入市場時間短，機構網絡不健全，服務體系不完善，公眾品牌認知度不高，公司信譽度和美譽度有限，品牌尚需要較長時間的積累才能得到社會和客戶的接受。這種狀況進一步使得中小保險企業處于競爭的不利位置，如果不能有效應對，有逐步被邊緣化的危險。

三、提升中小保險公司競爭力的對策與建議

（一）找準市場定位是中小保險公司戰略選擇的難點和關鍵點

中小保險公司雖然規模小，但不乏局部優勢資源，因此中小保險公司應集中有限的資源，找準目標市場和目標客戶群，實施集中差異化戰略，在特定的領域打造自身“制高點”。我國內地保險市場尚處于發展的初級階段的初始時期，市場空白領域還很廣，社會急需以及有效供給不足的領域很多，細分市場的空間很大。對于中小保險公司來說，“縫隙市場可以做成大文章”，只要采取靈活的競爭策略，彌補公司在規模等方面的劣勢，中小保險公司可以成為特定險種領域、特定渠道、特定客戶群體中的強者。

（二）發揮自身特點和股東優勢, 實現產品、銷售渠道等方面創新

保險公司銷售的產品具有特殊性質的保證。保險公司的產品能否受到消費者的歡迎依賴于這些保證是否滿足消費者的需要。我國地域廣闊，自然條件、經濟環境、風險狀況差異較大，要根據需求差異和供給能力、利潤貢獻率等，科學設置分支機構，整合現有資源，使投入產出比達到最佳。

事實證明，中小保險公司追隨大型保險公司的發展策略不能夠實現自身的長期發展。中小保險公司必須摒棄追隨大型保險公司的競爭策略, 集中優勢資源, 結合自身優勢, 針對新型領域和社會急需、有效供給不足領域, 在產品開發、產品銷售以及產品的售后服務等多個方面實現創新, 樹立品牌形象。如中郵人壽可以依托全國各地郵政網點銷售保險產品; 中意人壽和中意財產保險公司可以依托中石油的壟斷資源, 專門為能源行業設計特定的人身保險產品和財產保險產品。中小保險公司如果能夠充分利用股東的資源優勢, 在發展過程中能達到事半功倍的效果。

在目前的發展階段，產品創新的成本高、收益低、難度大，不應作為創新的主要方向。而營銷渠道的創新見效快、效率高。要在傳統直銷方式的基礎上，研究個人營銷，推進銀行保險、電話營銷、電子商務營銷、渠道兼業營銷等方式，向直復式營銷的方向努力。

（三）培育穩定的高素質的專業化隊伍

企業的競爭，歸根結底是人才的競爭。中小保險公司必須樹立人才強司的觀念，積極引進人才，加強人才的培養，防止人才流失，打造一支高素質的專業化隊伍，用職業水準、職業紀律、職業操守和職業形象贏得廣大客戶與社會各界的廣泛認知和認可。

中小保險公司亟需建設三支隊伍。一是一支懂經營會管理的企業家隊伍。“一個優秀的企業家，不僅能使衰敗的企業起死回生，而且能使成功的企業保持昌盛更加輝煌”；二是一支具有專業知識和技能的業務專家隊伍，以適應形勢和市場的變化，預測并及時解決經營管理中可能出現和已經遇到的各種業務、技術難題，輔助管理層進行正確的決策和有效管控；三是一支善于捕捉市場商機、熟悉營銷技巧、服務態度良好的展業人員隊伍，以幫助公司不斷拓展市場空間，建立相對穩定的客戶群。實施人才戰略，必須創新人才機制。人才隊伍的活力強弱，在很大程度上取決于人才使用的體制和機制。一個企業之所以比另一個企業更具競爭力，很大程度就在于它有比別的企業更強的培養和提高員工全面素質和創新精神的能力。缺乏知識、缺乏思路、缺乏創新精神，這是參與市場角逐的致命傷。因此，必須把提高競爭力的著眼點放在培養知識型人才和構建學習型組織上來，確立終身學習觀念，建立起分層次分類別培養機制，撬動學習杠桿，提升全員素質。中小保險企業只有具備了高素質的員工隊伍，才算真正具備了市場競爭能力。

（四）實行誠信經營，提高服務質量，打造自身品牌

誠信是保險的生命之本、發展之源。對中小保險公司而言，客戶的信任是公司安身立命的前提條件，社會的支持是公司持續發展的不竭動力。要把加強誠信建設、建立誠信文化體系作為一項十分重要的工程來抓，落實到日常經營管理中。倡導“以人為本，以客為尊”的服務理念，不斷健全客戶服務體系。加強客戶服務管理，健全客戶服務管理機制，構建客戶服務管理流程、模式與方法，形成卓越的客戶服務管理特色。加大整合業務數據，建立客戶服務平臺，切實為客戶提供優質、可信、可靠的服務。

四、小結

綜上，可以看出中小保險公司在對如何提高市場競爭力方面，要根據自己公司發展的狀況，及時的發現自己公司存在的缺陷，結合市場中的競爭力來制定一個正確的戰略目標和良好的經營理念，加強金融手段創新，在如今變化不定的市場中尋找一條最有利于自己公司發展的道路，才能使公司不斷的發展擴大，在市場中占有一席之地

參考文獻:

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[2]楊有成.寡頭壟斷保險市場模式下中小保險公司的經營策略[J].開放導報.2010（02）

[2]黃本明，黃貞. 廣西中小保險公司發展現狀及對策[J].廣西財經學院學報2008（12）

篇（9）

如果你是劉剛，接下來打算怎么辦?

如果你開始做一份銷售工作，第一個面臨的問題就是找到客戶資源。

我們都希望公司能給我們許多客戶資源，讓我們快速獲得訂單。但是，大部分公司都像時尚服裝雜志社一樣，會把別人挑剩的，或者是一些老大難客戶分配給新銷售代表，不會有人放著好的客戶資源不做，專門留給新人。即便獲得新的客戶資源，公司也不會輕易給新人，因為怕損失銷售機會。其實，時尚服裝雜志社還算是不錯的公司，有些公司甚至不分配任何資源給新的銷售代表，連基礎的客戶信息都需要銷售代表自己去找。所以，無論你到什么樣的公司工作，在開始一份新工作時，都要做好自己開發客戶的準備。

那如何開發客戶呢?從網站上、名錄中找到客戶信息，然后去聯系就可以了嗎?下面，我們再來看一個案例：

陳元是一個新銷售員，公司沒有給他任何客戶資料，于是陳元就天天從網上搜索客戶的聯系方式，然后和客戶建立聯系。陳元很勤奮，每天不停地打電話，在開始工作的第一個月，每天要打120多個電話，其中有效電話在50個以上(所謂有效電話，就是和客戶聊過，客戶同意他把資料Email或寄過去)。為了能多打電話，陳元把發郵件、做客戶記錄等事情，都留在中午午休或者下班時間做，因此他常常很晚才回家。很快，陳元就有了足夠數量的潛在客戶。然而半年后，勤奮的陳元卻無法完成銷售任務。

和陳元一起進公司的，還有一個銷售員叫張閩，看上去比較懶散。他每天也就打30個左右的電話，最多的時候也就50多個。他獲得的潛在客戶數量不及陳元的一半，但是，半年考察期結束時，張閩卻完成了銷售任務。

這到底是為什么呢?陳元和張閩的銷售經理對這種結果感到很困惑，因此，就邀請專家來對兩位銷售員進行研究。

在分析中，我們發現陳元是一個熱情、好心的小伙子，很喜歡交朋友，也很討人喜歡，這使很多客戶都不會生硬地拒絕他，有些即便不可能和他成交，也會和他聊幾句，并同意接收他的資料。結果，陳元不到兩個月就找到了200個愿意和他保持聯系的客戶。但是，陳元自己并不知道到底什么樣的客戶有可能成交。為了和這200個客戶保持聯系，他不停地打電話，發Email，這使他在后面的日子里無暇開發新客戶。

專家對這些占滿陳元時間的客戶進行了分析，發現只有不足30％的客戶可能是潛在客戶!也就是說他實際上只有60個左右的有效客戶。根據行業經驗，我們問了一下銷售經理，按照陳元的情況，估計可以產生6個(60×10％)成交客戶，其中最多會有1個大客戶。通常情況是：普通客戶2～3萬元／單，大客戶5～8萬元／單。也就是說，陳元最多能獲得23萬元左右的銷售額，而公司規定最低銷售定額為36萬元／年。顯然，按照目前的工作方式，陳元根本沒有可能完成銷售任務。

我們同時也研究了一下銷售經理認為比較懶散的張閩的情況。這個銷售員很“勢利”，如果客戶沒價值，他根本就不理會。我們發現，他的客戶庫中只有100個左右的客戶，但是經過經理審閱，發現起碼80個客戶有價值，而且其中有20個左右的客戶很可能成為大客戶。所以，這個銷售員到公司不久，就開了一個7萬元左右的大訂單。根據銷售經理估算，張閩的客戶中可以產生8個左右的成交單，其中至少應該有2～3個大客戶，因此，張閩預計的銷售額為39萬元。雖然張閩有足夠的時間，卻由于懶散不愿意去開發更多的客戶(這是他需要改善的地方)，但是即便依照現在的方式做下去，他也基本上能完成銷售任務。他的工作量遠遠小于陳元，但是成交額卻不小。

這個案例告訴我們，開發客戶不是和客戶建立聯系這么簡單，最重要的是找到那些有可能和你成交的客戶。

新人常常會面臨一個誤區

愿意和容易接觸的客戶聯系。其實，容易接觸的通常都是一些中小客戶，越是大客戶越難接近，一來他們門檻高，很“牛”，二來他們受到比較多的“騷擾”，缺乏耐心。但是，開發客戶的目的是為了獲取訂單，所以不能僅憑對方的態度來選擇客戶，我們要能夠鑒別哪些客戶比較有潛力，然后努力和對方建立聯系。因此在開發客戶前，我們先要做一個規劃，看看要找什么樣的客戶。

客戶開發第一步：確定誰是你的目標客戶

知道誰是自己的目標客戶，才能有的放矢地工作，最終獲得訂單。那如何確定自己的目標客戶呢?

根據第一個案例的情況，我們知道，對于劉剛來說，最好的方法就是自己去開發客戶。但劉剛應該和哪些客戶聯系呢?是服裝面料制造商、服裝制造商、服裝經銷商，還是……

一開始，劉剛幾乎和所有與服裝有關的制造商，經銷商聯系。這些客戶對了解媒體有一定興趣，通常都會同意讓劉剛發樣刊和刊例，但劉剛發現真正產生意向的客戶并不多。為此，劉剛專門向銷售經理請教：哪些客戶更容易成為《時尚服裝》的廣告客戶。銷售經理告訴他：《時尚服裝》創刊才3年，讀者數量只有3萬多人，現在哪些人愿意在這個年輕的雜志上打廣告還不清楚，廣告部也正在廣泛嘗試，不過根據對過去兩年多的廣告客戶分析，似乎服裝面料生產商更容易合作。這個答案依然讓劉剛不太滿意。

劉剛雖然剛到時尚服裝雜志社工作，但他已經有3年多的銷售經驗，以往，他一直是“不見兔子不撒鷹”，決不會隨便浪費自己的時間。于是，利用自己的人際技巧，劉剛又和發行部的張華混熟了，這使他有機會看到雜志的讀者名單。他發現，大部分讀者都是服裝制造廠和服裝研究所，個人讀者也以服裝設計師居多。《時尚服裝》創辦初期，并沒有清晰的市場定位，但由于創辦人也就是雜志社的社長，是一名頗有造詣的設計師，因此雜志內容不知不覺地迎合了設計師的口味。

這些研究讓劉剛非常欣喜，因為如果這本雜志的讀者是大眾讀者，那么讀者群就太少了，很難吸引客戶在這樣的小雜志上登廣告，但如果這本雜志吸引的是設計師，3萬多設計師可不算是一個小數。

于是，劉剛便開始專注地和服裝面料供應商聯系，并且只和那些規模比較大的聯系，因為他覺得很多小紡織廠出不起廣告費。結果不到半年，劉剛的銷售業績就排到了前三名。不僅如此，劉剛對目標客戶的理解，最終引起了社長的關注，并對雜志的定位產生了影響，后來，劉剛成為時尚服裝雜志社的銷售總監。

現在，我們以劉剛的案例為例，探討應該如何確定目標客戶。

1　確定可能客戶

可能客戶，就是那些對我們產品有需求的客戶，目標客戶是從可能客戶中產生的。顯然，作為一本專業的服裝雜志，服裝面料制造商、服裝制造商，服裝經銷商等都是可能客戶。

2　根據自己產品的優勢和特點，確定目標客戶

可能客戶中，只有一部分會成為真正的客戶，雖然服裝面料制造商、服裝制造商和服裝經銷商都可能會在服裝雜志上登廣告，但并不是所有人都會選擇《時尚服裝》，所以，接下來我們需要從自己產品的特點和優勢出發，去進一步分析，哪些客戶會從這些特點和優勢中獲得最大利益，這些客戶才是我們的目標客戶。

《時尚服裝》雜志發行量小，發行時間短，對這樣一本雜志，誰會感興趣呢?通過對以往購買者和雜志讀者的分析，劉剛發現這本雜志深受設計師喜愛，而最想對設計師打廣告的企業顯然是服裝面料制造商，于是，他把自己的客戶定位為服裝面料制造商。

3　評價客戶購買可能性

有購買意愿的客戶，不一定有購買能力。一定要和有錢的客戶合作。因此，劉剛第三步就是去衡量客戶的錢包，他只選擇和大中型面料制造商接觸。

4　確定目標客戶并對客戶特點進行描述

在做完上述工作后，還有一項重要的工作要做，就是對自己的目標客戶的特點進行詳細描述，這樣，才能幫助自己有效地收集信息，做出正確的判斷。

例如，劉剛可以這樣描述自己的客戶：

?服裝面料制造企業

?注冊資金：×××萬元以上

?有廣告預算

?以國內市場為主

有了這些標準，劉剛就可以主動收集信息了。他可以先通過對方網站或工商網站，了解其經營范圍和注冊資金，然后在第一次電話接觸時，了解對方是否會做廣告，有沒有廣告預算，通常會選擇哪類媒體等；還可以了解對方的主打市場是國內還是國外，如果生產的面料主要用于出口，顯然就不太會在國內雜志上登廣告。這樣，劉剛就能準確地收集信息，并迅速判斷對方是否是自己要找的客戶。

5　驗證與調整

上述界定目標客戶的過程中，總會有一些主觀臆斷的成分，因此，在確定目標客戶之后，我們要將結論放到市場中去檢驗，并根據市場上反饋的結果進行調整。

客戶開發第二步：找到客戶的聯系方式

知道了誰是目標客戶，接下來就要找到他們的聯系方式，以便能和他們溝通。我們可以通過如下方式獲取客戶信息

1　名錄和數據庫：通過購買一些相關行業的名錄和數據庫，可以很快獲得客戶的聯系方式。

2　客戶的廣告：通過查閱報刊雜志上或網絡上的產品廣告、招聘廣告，我們能夠了解客戶的業務范圍，并找到客戶的聯絡方式。

3　客戶來電：如果公司有一些廣告和宣傳推廣活動，可能會吸引一部分客戶打電話詢問。這些客戶大部分都是我們的潛在客戶，要注意留下他們的聯系方式。

4　互聯網：我們可以通過互聯網查閱到大量的公司網站，并從網站上了解客戶的基本情況，找到客戶的聯系地址。

5　銷售員交換：通過公開媒介找到的客戶信息往往不夠準確，或者不夠詳細，而銷售員手中的客戶信息都是非常詳細而準確的。如果能夠和一批沒有競爭關系的銷售員建立友好的合作關系，大家互利互惠交換客戶信息，可以迅速獲得高質量的客戶信息。

篇（10）

二、訂單式工學結合模式實施基本概況

我國訂單式工學結合培養模式起步較晚，在實際操作過程尚處于探索階段，雖然全國很多高職院校采取這一模式，但是培養水平有一定差距。部分院校成功實施了這一人才培養模式，但是部分院校實施過程遇到瓶頸，甚至出現“廢單”、“一次性訂單”。保險職業學院前身為創辦于1986年的中國保險管理干部學院，是全國唯一一所面向保險行業培養專門人才的全日制普通高校，享有“中國保險業的黃埔，職業經理人的搖籃”美譽。學院自2010年開展訂單式工學結合模式，與多家金融企業合作開辦訂單班，例如：“陽光人傷調查班”、“基層管理干部訂單班”、“管理培訓生訂單班”、“銀保理財經理訂單班”、“車險查勘理賠訂單班”、“國壽講師訂單班”等，建立了以“訂單培養”為主要內容的校企合作構架。實現校企合作長效化、常態化，形成了人才共育、資源共享、過程共管、成果共用的校企合作機制。保險企業全程參與訂單班的培養過程，充分體現了專業深度融入保險產業鏈的特點，同時，頂崗實習充分保證了與就業崗位的無縫對接。為保險行業培養了既能適應企業文化，又有專業知識和技能的人才，受到保險企業的高度認可。

三、訂單式工學結合模式經驗總結

（一）凸顯“2+1”人才培養模式的優勢

保險職業學院2008年全面推行“2+1”人才培養模式，即學生2年在校內學習，1年到真實的工作環境進行校外實訓，接觸實務操作。訂單式人才培養，將“工學結合”的過程分為2個階段。為進一步創新完善訂單式工學結合模式，結合崗位特征與公司需求學院正在積極探索“2.25+0.75”、“1+0.5+1+0.5”、“2+0.5+0.5”等培養模式，更好的實現工學結合，工學交替，使學生零距離就業。例如，“2.25+0.75”模式中，第5學期前8周重點完成面向“訂單”企業的具體業務流程、典型崗位技能、企業管理制度等內容的學習。“1+0.5+1+0.5”模式中，第一學年在校學習專業基礎課，人文素養課，半年時間到企業了解實務操作。一年時間回到學校學習專業核心課程，強調課堂講授與仿真實訓相結合，聘請企業兼職教師進行專項技能的強化訓練。最后半年到公司實習，在工學交替過程中更好地使學生適應實習崗位。

（二）訂單班組建形式日趨成熟

保險職業學院的訂單班試點初期曾采用期末組建的形式，在學生大二或者大三時組建訂單班。根據企業需求對訂單班學生調整教學計劃，組建訂單班后側重特定崗位專業知識的強化訓練。例如，2009年與中國人壽長沙市分公司收展部合作，在大二學生中組建收展訂單班。但是該形式組建的訂單班時間短，在短時間內進行專項崗位技能訓練的時間有限。目前，保險職業學院多采用期中組建，例如，安徽國壽講師訂單班主要選拔剛入校的安徽籍大一新生，組建訂單班后側重對組訓講師崗位專業知識進行訓練。同時，學院正探索嘗試期初預定的形式，即招生前由學校與企業簽定協議，為訂單培養學校有針對性的的招生。在招生投放計劃中單獨安排專業定向培養計劃，并在考生填報志愿環節，依據公司的專業崗位要求針對考生個人情況、所在地區、就業意愿等方面進行面試篩選工作。

（三）搭建有訂單特色的課程體系

訂單班根據某個企業的崗位需求而設定。以車險查勘定損訂單班為例，以人保財廣州分公司的查勘定損人才需求量組建40人訂單班，以崗位的專業技能為核心開設專業課，如《汽車機械基礎》、《汽車構造與維修》、《整車拆裝實訓》等課程為成為優秀的查勘定損員奠定堅實的基礎。為提升學生的企業歸屬感和文化認同感，密切學生與公司的溝通交流，學院邀請公司資深經理開展“訂單特色教育”。《行業形勢與公司發展》、《企業文化漫談兼談職場新人的成長》等特色教育，特色課程緊貼行業和公司，內容全面、資訊豐富不但開闊了學生的視野，也提升了學生對行業及企業的認知。

（四）社會服務能力贏得廣泛認可，保險專業群就業質量提升

通過訂單式工學結合模式的實踐，訂單班學生就業質量提升。以保險實務專業為例，在“校企融合、工學交替”的“2+1”人才培養模式下，學生高質量就業。每年畢業生的推薦就業率均為100%，初次就業率均在95%以上，連續三年在省內就業率排行上名列前茅，2010年在湖南省教育廳就業評估中評為“優秀”等級。

四、訂單式工學結合存在問題分析

（一）學院組建訂單班時學生參與積極性低

一部分學生對訂單班及就業形勢、行業發展認識不足，缺乏社會經驗，對未來就業目標不明確，比較茫然；另一部分學生對就業與成才有較高期望值，個人職業追求脫離社會現實，而把經濟利益放在首位。還有部分學生不愿過早就被某一企業固定自己的職業，希望畢業后有更多的職業選擇。學院在組建訂單班時，出現企業與學校有意愿但學生不夠積極的尷尬情況。

（二）企業參與度不高，投入不足

雖然很多企業爭相與學院合作，但大多數企業認為人才培養應該以學校為主導，企業參與人才培養過程積極性不高，僅把訂單培養作為招聘員工的一種渠道。造成訂單培養方案不完善，無法完全反映崗位技能的要求。企業處于追求效益或利潤的最大化的目的，對教學投入有限，造成學校硬件條件不足。另一方面，學生通過訂單培養進入保險企業進行實習就業后，由于個人理想、經濟利益、工作壓力等原因，離職率比較高。使企業用人計劃受到影響，企業人力資源投資成本流失，也使企業對訂單班培養不放心。

（三）學校開展訂單式工學結合軟件硬件條件受限

學院在理論教學過程中缺乏對“訂單”企業的個案深入分析研究，人才培養方案缺乏崗位特色，課程設置缺乏對特定的崗位針對性，實踐性需要加強。訂單式工學結合模式要求教師對公司一線特定崗位操作技能熟悉，而部分教師欠缺企業工作經驗，專業理論知識扎實，又具備實踐操作能力的教師匱乏。隨著訂單班規模的擴大，仿真或真實的實訓設備短缺，現有實訓環境不能完全滿足后續訂單班的實踐訓練。目前工學結合人才培養模式融資渠道不暢，機制相對不健全。

（四）訂單式工學結合培養缺乏保障制度

國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010-2020年）明確指出：“要把提高質量作為重點，以服務為宗旨，以就業為導向，推進教育教學改革，實行工學結合、校企合作、頂崗實習的人才培養模式。”雖然工學結合、校企合作的職業教育培養模式得到了學校的認可，但是對于以追求利潤為目標的企業沒有影響力。同時，國家雖倡導這一培養模式卻缺乏具體激勵措施和保障制度來推行這一培養模式。

五、改進訂單式工學結合模式對策

（一）加大對訂單班、訂單企業的宣講力度

部分訂單班在招募學生時，報名人數較計劃數尚有一定的缺口。甚至有的訂單班因人數不夠只能被迫解散。分析主要原因是學生對訂單班認識不足、對就業形勢及個人價值定位不清，學校應加大對保險行業的發展形勢的分析，引導學生認清行業與崗位發展形勢，提高其進入訂單班的積極性。同時將企業文化融入到訂單班教學中，學生在學習過程中就受到訂單公司企業文化的熏陶，增加學生對企業的歸屬感，有效減少離職率。

（二）調動企業參與積極性，充分利用企業教學資源

目前學院已實現“校企雙職場”育人，以學生為主體，以校內仿真實訓室和生產性實訓基地、校外保險企業兩類職場為平臺，通過兩個時段的教學實施，完成學生職業能力培養。但還需要提高企業參與教學的積極性，學院應積極主動地尋求方法充分利用企業教學資源。例如，邀請企業優秀資深的技術專家、銷售精英為學生做專題講座。針對學生入職前、實習期做心理疏導，提高其抗壓能力。

（三）加強師資交流

學校可以有計劃的選派中青年教師到保險企業交流學習實踐、掛職鍛煉、開展調研。學院教師也可不定期的到公司參觀學習，了解學生的工作環境。企業內部管理人員、專業技術人員、骨干員工可到學校擔任兼職講師、提高理論與實踐結合的能力。例如，學院正探索“1+3教學模式，相應課程1名校內專任教師與3名校外兼職教師共同完成課程教學，保持長期聯系和溝通交流，取長補短。專任教師提高實操技能，行業專家提高授課技巧，專兼職教師共同研究課程、開發校企合作教材。該模式解決了學院專業核心課程實操教師緊缺問題，也為專任教師提供了與行業企業專家交朋友、學技能的機會，更提高了學生的學習興趣和學習積極性。

（四）構建多元化的評價信息反饋體系

通過完善學生網上評教系統、系部社會聯系網絡，收集社會評價信息、對合作企業定期回訪、問卷調查、座談等形式建立健全多元化的評價信息反饋機制。從而了解學生在就業崗位的的職業能力、適應能力及企業滿意度，總結成功經驗完善訂單式工學結合模式。在學生的評價上，校內考核與校外考核相結合，增加社會評價的權重。

篇（11）

辦公室文秘試用期工作總結1尊敬的領導：

我自進入單位三個月以來，根據單位領導的安排，目前主要擔任文秘一職，兼法律咨詢、宣傳信息、人事教育及培訓、信息統計及研究崗、協助壽險崗，這幾個月里，在領導和同事的幫助下，我對工作流程了解了許多，現將工作情況簡要總結如下：

一、首先說說在這里工作的心得。在行業協會三個月的工作生活，我感觸最深的就是，工作可以在快樂中完成。董總、葛總、李主任三位領導都對我們這些新人親切有加，非但不擺領導的架子，而且還很和藹地引導我們做好工作。在工作中，只要你需要，他們隨時給予熱情的指導，工作之余，大家開懷談笑，不分彼此，給我的感覺是上下同心。正因為如此，在協會工作，讓我體會了在愉快中完成工作的歡欣。

二、其次說說我在辦公室工作的不足，主要有：

1、缺乏基本的辦公室工作知識，在開展具體工作中，常常表現生澀，甚至有時還覺得不知所措;

2、對保險專業知識了解不夠，從而影響到相關公文寫作的進行;

3、工作細心度不夠，經常在小問題上出現錯漏;

4、辦事效率不夠快，對領導的意圖領會不夠到位。

三、在實習期間，我們先后在人壽保險、人保財險、平安財險三個保險公司學習工作了一段時間。很多保險方面的知識是我以前幾乎未接觸過的，讓我發現自己對保險知識的匱乏，但是各公司領導和同事的耐心指導，使我在較短的時間內適應了保險公司的工作環境，也了解了保險公司的基本操作流程。

四、我在工作上的收獲主要有：

1、了解到保險方面一些基礎知識;

2、基本掌握保險行業協會會議紀要與信息、簡報的寫作要點;

3、對各種公文寫作方法與技巧逐步了解加深。

我參加工作的時間還很短，需要學習的地方還有很多，我的實踐經驗還有待于進一步積累，工作能力還有待于進一步提高，為人處世的能力還有待于進一步加強。在今后的工作中，我會繼續保持積極進取的心態，確立長遠的人生目標，謙虛謹慎，不斷學習，做到學有所得，業務專精。同時在工作中兢兢業業、認真負責、敬業愛崗、誠實守信，將每一件事做好，將每一個環節做好，圓滿完成領導交予的每一項任務。

根據單位規章制度，試用期滿三個月合格后可被錄用成為正式員工。因此，今特向單位領導申請：希望能根據我的'工作能力、積極的工作態度及其他方面的表現給出合格評價，使我按期轉為正式員工，懇請領導批準。

我堅信，機會只留給有準備的人，而當機會來臨的時候，我們不僅要做到，做好，還要恰如其分!希望領導能批準我的工作轉正申請!

辦公室文秘試用期工作總結2我記得我是__月來到辦公室秘書這一崗位的，到現在已經過去了一個半月的時間，我的試用期也結束了。剛走上這一崗位的時候，我就想一個兩條腿發育不一致的人，一條腿是健碩的成年人，一條腿是幼小的小孩子，健碩的那條是理論知識，幼小的那條是工作經驗。但是在這一個多月的時間里面，雖然不是靈丹妙藥沒有治好那條“幼小的腿”，但是讓它有了一定的進步，也是在向著健碩發育了。

這次的辦公室秘書工作，是我從學校里面畢業出來的第一份工作，在這之前我從沒有接觸過這個工作，我雖然是學行政管理方面的工作，但是我實習的時候找的是人事的工作，所以我前面才說工作經驗的那條“腿”是幼小的。不過秘書這個工作雖然是文秘專業才學習的，但是我們這兩個還是有一點相關的，所以沒有經驗到還是學的快。剛進入這個崗位的時候，是組長__帶的我，第一份工作也是她的監督指導下完成的——她帶我去參加了一場公司主管會議，讓我做好會議記錄，然后讓我根據記錄整理好會議報表。說實話很久沒有寫字了，所以大家開會的內容，我總是記不過來，字寫的特別潦草，會后的時候我自己都快不認識了。再加上第一次做會議記錄，我不知道什么是重點，總想什么都記錄下來，卻又歇不過來漏下重要的點。所以組長說我有的地方不該記得記了，該記得沒記。最后還是在組長的幫助下完成了這次報表，弄了好半天才完成。

后面的會議組長也是能帶我都帶上來我，幾次工作才讓我漸漸地適應了下來，學會分辯重點做好記錄。我的工作還有就是要做好會議接待，領導讓我們通知會議的時候，我要盡快打電話講通知傳達給各位，所以這短短一個半月的時間，讓我差不多把各個部門的領導認熟了。再就是讓我增加了很大的信心，身為辦公室秘書代表的是辦公室的臉，所以聯系各個領導的時候我都能做到不卑不亢，更自然了。

當然，實習時間只有一個半月的時間，我不可能所有地方都成長了，我知道自己還是有許多的不足的：不夠細心，總是犯一些小錯誤，比如做報表的時候不仔細檢查就交上去了，雖然沒什么大錯，但總是出現有錯別字或者標點符號多打了等小毛病，沒少挨批評。所以我以后的工作，一定要提醒自己細致、認真對待每一件事，無論大小!

辦公室文秘試用期工作總結3進入公司才三個月，也是我的試用期結束的時候了，在這期間我秘書的工作也達到了公司的考核，我盡我努力做到了，所以我試用期工作結束就順利的留在了公司。以下是我試用期秘書工作的總結：

作為公司的秘書，我剛進公司，公司經理就給我介紹了我工作的內容以及流程，我也在這三個月里努力去做好自己的工作。秘書首要的工作就是做好來訪人員的接待工作，每天定時的開機接收文件，做好信息的手機以及報送的工作。另外就是公司要進行的會議，我要負責做好各類的會議記錄及一些會務的工作。再有我還要對應急的事情進行及時處理。三個月的工作還包括了各種文件的起草、裝訂以及傳遞工作，這些都要做好，因為都屬于自己試用期工作的考核，必須達到公司的基本要求。

在自己的工作以內，我能端正自己的工作態度，有良好的處理方式。對待上級尊敬，對待同級尊重，給予他人善意。在工作上遇到不懂的問題，我會謙虛向公司的前輩請教，努力的把難題解決。作為秘書，我會提早的把自己要起草的文件弄弄好，然后發給領導審核，等待結果下發，然后在進行修改并裝訂好，傳遞給公司其他人。在我試用期里，公司開展了很多會議，我從開始記錄不清楚會議信息，到現在我能夠又快又準確的記錄好每一條重要的信息，給了領導很大的方便，而且我多次受到領導的夸贊，這于我的是一種鼓勵，對我的影響很大，讓我在之后的工作中有更多的動力去做事。我去回顧自己這三個月的工作，起初是不怎么喜歡這工作的，覺得很累，而且事情還多，一天根本就做不完，可是我真的堅持下來的時候，我便覺得還不錯，甚至有些喜歡秘書的工作了，我從這里面找到了我存在的價值，我覺得自己是可以的。

即使現在我的試用期已經結束了，可是三月的工作卻給了我很多，我在不斷的成長著，改掉了很多不好的地方，適應了公司的工作環境和模式，也在進步著。對于自己成功的進入公司工作，讓我對未來的工作更加的期待起來，我覺得自己會做的更好，一定會讓這份秘書工作做得更令人滿意。試用期這一階段的工作留給了我很多東西，我有自信去面對更多的挑戰。

辦公室文秘試用期工作總結4來到__公司已經過去_個月了，從自己第一天滿懷期待的進入到工作崗位到現在已經將自己的工作融入到生活當中去了，我也完全的熟悉到公司的日常工作和企業的文化了，我的試用期也已經結束了，現在對自己這幾個月的工作做出一個好的工作總結。

我在公司擔任的是辦公室的秘書一職，顧名思義就是幫助辦公室的同事完成公司的日常工作，也是為了協助公司的同事完成他們的工作就是我的工作，所以這段時間的工作，我完全的將自己的這份工作當成了一種責任，也在盡自己的力量去完成這份工作，雖說辦公室秘書這個職位相對而言會比較雜，比較繁瑣，但這些并不影響自己對這份工作的熱愛，我之前在別的公司也是做的秘書類的工作，但是相對而言，__公司的秘書工作需要的東西更加的專業，不只是向復印文件，打印資料這種小的事情，更是對公司的一些項目以及對公司的一些客戶的跟進和后期的一些處理，所以不僅需要在行政方面有很好的造詣，還需要對公司的市場有一定的了解，更是因為自己的努力，才得已在極短的.時間完成了公司對我的考核，我也才能正式的進入試用期，為公司更好的做事。

這段時間里，我也學會了很多，雖說自己之前從事過這個職位，但是對于秘書而言，每一個公司的秘書所要做的事情都是不一樣的，也正是因為自己心里特別清楚這樣的差別，我才會更加的認真和細致的完成自己的工作，更是因為對工作的不夠了解和熟悉，我才更加的認真的學習工作中的知識和方法，也都是為了自己以后能夠更好的完成公司的日常工作，我也經過這段時間的試用期的工作，做到了認真細致，且全身心的投入到工作中來。當然，自己今天之所以能夠在這短短的幾個月的時間里完成對公司的日常工作的熟悉和了解，并且快要單獨的完成工作，這些都離不開公司辦公室同事的幫助，以及公司和公司領導的栽培，很感謝公司，領導和同事的幫助和照顧，也很榮幸自己能夠加入這樣一個好的集體，成為__公司這個大家庭的一員。

現在我的試用期的工作已經結束，我也開始正式的進入__公司，成為__公司的一名正式成員，我也會更加的努力為工作做事，給公司帶來更大的財富和價值。

辦公室文秘試用期工作總結5時光流逝，轉眼間我在___項目三個月的試用期已經接近尾聲。回首這三個月，很榮幸能與各位同事共同進步，同時也感謝這段時間里大家給予我足夠的寬容、支持和幫助，我，作為一名年輕的新進職員需要學習的東西還有很多很多。

在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過我自身的不懈努力，我已經逐漸適應了周圍的生活與工作環境，對工作也逐漸進入了狀態。

辦公室工作：

綜合辦公室文秘的主要工作是負責領導交辦的各項工作，行政辦公室的工作千頭萬緒，每天都面臨著一堆瑣碎的不起眼的事物，而這些瑣碎的不起眼的事物卻是必不可少的。有迎來送往，文書處理，公章管理，檔案管理，文件下載批轉，會議安排，辦公用品采購發放等一系列工作。這些工作，對以前從未經歷過的我而言，會有些手忙腳亂不知所措，還好在蒯書記和劉主任的細心指導下我漸漸的得心應手，對于公文處理方面有些許不懂的李師也會細心教導，有了領導和同事的幫助，這三個月我對辦公室文秘的工作能夠大致掌握。加強自身學習提高工作水平虛心向領導請教、向同事學習，這樣下來感覺自己這三個月來還是有了一定的進步。經過不斷學習、不斷積累，已具備了辦公室工作經驗，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在待人處事能力、綜合分析能力、協調辦事能力和文字言語表達能力等方面，都有了很大的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務。

這三個月來我認識到辦公室就是個服務性質的部門，我認真的做好各項服務工作，以保障其他同事工作的正常開展。部門之間遇到其他同事來查閱文件或是調閱電子文檔，我都會及時辦妥;外來人員遇到相關問題來咨詢或者要求幫助，我都會第一時間解答和解決。以一顆真誠的心去為大家服務。

文書工作方面：

1)公文輪閱歸檔及時。文件的閱辦嚴格按照公司規章制度要求，保證各類文件擬辦、傳閱的時效性，并及時將上級文件精神傳達至各部門，確保政令暢通。待文件閱辦完畢后，負責文件的歸檔、保管以及查閱。

2)下發公文無差錯。各部的發文工作，負責文件的套打、修改、附件掃描、紅文的分發、寄送，電子郵件的發送，同時協助各部門發文的核稿。

公章管理方面：嚴格按照公司制度，蓋章簽字，所有對外蓋章經項目經理簽字授權后蓋章，使用枚數準確記錄，對于重大涉及經濟或公司利益及法律風險的合同、資料蓋章及時請示相關部門領導同意后蓋章。其他方面：及時的更新宣傳信息，不定期盤點庫存等。

存在的不足和今后努力方向：

第一，由于是新員工，缺乏基本的辦公室工作知識，許多工作我都是邊干邊摸索，以致工作起來不能游刃有余;甚至有時還會覺得不知所措;

第二，對我部各部門相關工作缺乏全面具體了解，從而影響相關公文整理的進行。

第三，自己的文筆水平還和工作的要求有距離。

第四，工作不夠細心，經常丟三落四。

為此，我想我應努力做到：

第一，加強學習，拓寬知識面。努力學習公路工程知識，加強對本行業的了解;