緒論：寫作既是個(gè)人情感的抒發(fā)，也是對(duì)學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇郵政營業(yè)履職報(bào)告范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。

資金和重要空白憑證等檢查工作，合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作。日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面（含電子郵件）上報(bào)市支行。

每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。

按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督。嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)

篇（2）

縣郵政局所的分布概況：縣郵政下轄21個(gè)自辦郵政支局、所，全部建成了全國通存通兌的郵政金融網(wǎng)，縣稱到鄉(xiāng)鎮(zhèn)有汽車郵路6條（含特快專遞），局所到村投遞郵路49條，每天投遞線路里程2600公里。

郵政服務(wù)設(shè)施設(shè)置情況：從調(diào)查情況看，郵政局所嚴(yán)格履行 《郵政普遍服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》要求，郵政局、所網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置和布局比較合理，基本能滿足大多數(shù)用戶的需求，局所名址牌和營業(yè)時(shí)間牌懸掛整齊，郵筒(箱)設(shè)置基本規(guī)范，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)置基本齊全，業(yè)務(wù)范圍和資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公開透明。郵政營業(yè)服務(wù)情況：郵政局營業(yè)人員能佩戴工號(hào)亮牌上崗，著裝整齊規(guī)范，舉止文明大方；對(duì)在郵局辦理業(yè)務(wù)過程中所提供的服務(wù)總體評(píng)價(jià)良好；在驗(yàn)視包裹業(yè)郵件方面一致認(rèn)為詳細(xì)嚴(yán)謹(jǐn);對(duì)郵政業(yè)務(wù)資費(fèi)，用戶感覺郵資比較合理。但部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的用戶感覺在郵政局辦理業(yè)務(wù)路途較遠(yuǎn)。

郵政投遞服務(wù)情況。總體來看郵件的投遞較為及時(shí)準(zhǔn)確。在投遞方式上，單位用戶的報(bào)刊和郵件均投遞到本單位的辦公室或門衛(wèi)室。行政村及其行政村以下農(nóng)民用戶的報(bào)刊和郵件均投遞到村委會(huì)或固定地點(diǎn)轉(zhuǎn)交或自取，匯款、快遞和掛號(hào)函件一般能投遞到收件人手中，遇特殊情況，委托村委會(huì)轉(zhuǎn)投；在投遞頻次上，縣城實(shí)行定日投遞制，即每周投遞7次（特快專遞每天投遞2次），行政村以下每周投遞6次。

郵政服務(wù)時(shí)限和查詢情況。郵政局所營業(yè)時(shí)間和信筒(箱)開取時(shí)間、頻次符合《郵政普遍服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》要求，基本能滿足廣大用戶的用郵需求。鄉(xiāng)鎮(zhèn)郵政所營業(yè)廳，每周營業(yè)時(shí)間為7個(gè)工作日，每個(gè)工作日保證在8個(gè)小時(shí)以上，信筒(箱)每個(gè)工作日開取1次。對(duì)于郵件查詢，用戶普遍認(rèn)為郵件的查詢服務(wù)是方便及時(shí)的。

存在的主要問題

一是農(nóng)村郵政普遍服務(wù)設(shè)施還缺乏，大部分農(nóng)村郵件只投遞到村妥投點(diǎn)，由收件人到村妥投點(diǎn)領(lǐng)取，郵政末端服務(wù)沒有保障，形成了影響和制約郵政發(fā)展的瓶頸問題。有的農(nóng)民寄包裹、匯款要走幾十里路程，少數(shù)鄉(xiāng)無郵局。

二是鄉(xiāng)鎮(zhèn)少數(shù)無自辦郵政局所。

三是報(bào)刊、信件投遞不及時(shí)，郵件短缺、錯(cuò)投事件偶有發(fā)生。發(fā)生投遞不及時(shí)的現(xiàn)象多在農(nóng)村，郵政服務(wù)的薄弱區(qū)域仍然在農(nóng)村。

由于歷史、經(jīng)濟(jì)方面的原因，農(nóng)村郵政服務(wù)設(shè)施條件普遍較差。農(nóng)村郵政局所服務(wù)面積、服務(wù)人口都遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于城市地區(qū)，建筑設(shè)施簡陋，服務(wù)功能不全，業(yè)務(wù)種類不多。與郵政作為社會(huì)發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施的地位不相協(xié)調(diào)，與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展要求不相適應(yīng)，也給農(nóng)民帶來了不便。因此，改善農(nóng)村郵政服務(wù)條件，全面推進(jìn)“村郵工程”建設(shè)，提高郵政服務(wù)“三農(nóng)”的能力，為建設(shè)區(qū)域強(qiáng)縣提供現(xiàn)代化郵政服務(wù)是郵政部門當(dāng)前急需解決的問題。郵政部門應(yīng)加強(qiáng)與政府部門的溝通，爭取政府部門對(duì)農(nóng)村郵政服務(wù)設(shè)施建設(shè)的支持與投入。改善農(nóng)村郵政服務(wù)條件必將對(duì)加強(qiáng)城鄉(xiāng)溝通交流，促進(jìn)農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，豐富農(nóng)民生產(chǎn)生活信息，提高農(nóng)民生活質(zhì)量等起到積極作用。

改進(jìn)舉措

一是全面推進(jìn)“村郵工程”建設(shè)。通過在農(nóng)村設(shè)立村級(jí)郵政代辦點(diǎn)，彌補(bǔ)農(nóng)村郵政服務(wù)不足，為農(nóng)業(yè)、農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金流、實(shí)物流和信息流服務(wù)。逐步解決影響和制約郵政服務(wù)發(fā)展的瓶頸問題。延伸服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，在農(nóng)村通過建立“村郵站”，使老百姓在家門口既能寄信、訂報(bào)，解決農(nóng)村郵件妥投問題，而且郵政部門還可以依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢將優(yōu)質(zhì)的良種、化肥等農(nóng)資產(chǎn)品送到田間地頭，服務(wù)新農(nóng)村建設(shè)。

二是要加強(qiáng)郵政普遍服務(wù)工作，加大郵政普遍服務(wù)設(shè)施投入力度進(jìn)一步提高郵政服務(wù)能力。從服務(wù)大眾、方便用戶的立場出發(fā)，不斷提高服務(wù)水平，完善服務(wù)功能。投入資金，對(duì)支局(所)的硬件環(huán)境進(jìn)行改造，對(duì)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的物品實(shí)行定置定位管理，更新網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)信筒等設(shè)備，努力為用戶提供整潔、舒適的用郵環(huán)境。繼續(xù)實(shí)施“戶箱工程”，增設(shè)居民信報(bào)箱，提升郵政信件資料投遞的安全、便捷、時(shí)效性。

篇（3）

二、主要目標(biāo)：

1．杜絕特別重大和重大生產(chǎn)安全事故；

2．不發(fā)生重大以上火災(zāi)事故；

3．盜竊金庫、搶劫運(yùn)鈔車和儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)案件得到有效控制；

4．全縣郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)場所、ATM自動(dòng)取款機(jī)安防設(shè)施達(dá)標(biāo)率達(dá)到100％；

5．全縣郵政金庫（固定金庫和移動(dòng)金庫）達(dá)標(biāo)率達(dá)到100%；

6．杜絕企業(yè)發(fā)生，實(shí)現(xiàn)企業(yè)穩(wěn)定和諧。

三、重點(diǎn)工作：

（一）加強(qiáng)安全檢查工作，努力把各項(xiàng)安全管理規(guī)定和安全防范措施落到實(shí)處。

1．努力抓好集團(tuán)公司出臺(tái)的《郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定》、《郵政金融資金安全檢查規(guī)定》和《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》等“三個(gè)規(guī)定”文件的貫徹落實(shí)工作。要按照集團(tuán)公司“三個(gè)規(guī)定”檢查頻次、內(nèi)容和要求，加強(qiáng)監(jiān)督檢查工作，及時(shí)消除安全隱患。重點(diǎn)是要加強(qiáng)對(duì)金庫、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括一類網(wǎng)點(diǎn)）、押鈔等安防工作進(jìn)行督促檢查，確保資金和職工人身安全。

2．堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)干部安全保衛(wèi)工作責(zé)任制、安全保衛(wèi)干部安全檢查工作責(zé)任制，嚴(yán)格按照安保部門履職考核內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，通過檢查考核工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正各種不安全因素，確保安全管理工作有成效地正常開展。

（二）強(qiáng)化安全管理。

要加強(qiáng)安全教育，嚴(yán)格制度落實(shí)。特別是要強(qiáng)化金融從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，督促他們按章操作。要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)管理，配合郵儲(chǔ)銀行抓好二類網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)的稽核檢查工作，確保職工人身安全和郵儲(chǔ)資金安全。要堅(jiān)持“安全第一”原則，確保機(jī)要通信萬無一失。要加強(qiáng)車輛管理，確保交通安全。要縱深推進(jìn)“問題管理”，發(fā)動(dòng)全員主動(dòng)查找問題、及時(shí)解決問題，防患于未然，杜絕事故隱患。

（三）努力抓好安全防范設(shè)施建設(shè)。

1．繼續(xù)抓好全縣郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫、ATM機(jī)安防設(shè)施的維護(hù)、更新改造工作

2．做好全縣二類、網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)門維保工作。

（四）加強(qiáng)安保隊(duì)伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作，全面提高安保人員的素質(zhì)。

在企業(yè)深化改革過程中，將注意安全保衛(wèi)隊(duì)伍的穩(wěn)定，切實(shí)注意保留和充實(shí)必要的保衛(wèi)工作干部，切實(shí)解決安全保衛(wèi)工作必須的裝備。同時(shí)，將加強(qiáng)對(duì)保衛(wèi)人員的教育培訓(xùn)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)公司出臺(tái)的《郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定》、《郵政金融資金安全檢查規(guī)定》和《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》等“三個(gè)規(guī)定”文件、新《郵政法》、《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》、《中華人民共和國消防法》等規(guī)章制度和法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高安全保衛(wèi)隊(duì)伍的整體素質(zhì)。

（五）加強(qiáng)郵政內(nèi)部社會(huì)綜合治理工作。

強(qiáng)化綜合管理，規(guī)范安全監(jiān)管，努力構(gòu)建平安和諧企業(yè)。一是認(rèn)真抓好年初綜合治理《責(zé)任狀》的簽訂，把綜治責(zé)任層層分解到責(zé)任單位和責(zé)任人。以化解企業(yè)內(nèi)部矛盾和加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理為重點(diǎn)，落實(shí)綜治領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，力爭全年全縣郵政不發(fā)生較大案件、火災(zāi)和人身傷亡事故；二是抓好年中和年度檢查考評(píng)工作，推動(dòng)綜治工作深入持久地開展；三是緊密配合縣綜治辦開展各項(xiàng)工作，積極參與評(píng)優(yōu)創(chuàng)先活動(dòng)。四是密切關(guān)注企業(yè)改革過程中的不穩(wěn)定因素，切實(shí)抓好維護(hù)穩(wěn)定的各項(xiàng)工作。經(jīng)常深入基層，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握各基層單位的矛盾糾紛，堅(jiān)持抓早抓小，及時(shí)調(diào)解糾紛，化解矛盾，努力把影響穩(wěn)定的苗頭解決在基層，解決在內(nèi)部，解決在初始階段，防止發(fā)生不安定事端。

（六）抓好案件的督辦和查處工作，為企業(yè)盡量減少損失。

篇（4）

我局儲(chǔ)匯稽查工作在局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，遵照省州局對(duì)稽查工作的要求，以“抓安全、促發(fā)展，壓案件、促成果”為中心，以“加強(qiáng)治理求效果”的指導(dǎo)思想，切實(shí)落實(shí)“

六個(gè)全”（全員內(nèi)控、全過程內(nèi)控、全方位組合式內(nèi)控、全年內(nèi)控、全系統(tǒng)信息交流與反饋、全網(wǎng)內(nèi)控），在發(fā)展郵政金融業(yè)務(wù)和保障儲(chǔ)匯資金安全兩方面取得了較好的成績。

1、按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和省局《轉(zhuǎn)發(fā)國家郵政局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)郵儲(chǔ)資金安全管理的緊急通知》（x郵傳[]31號(hào)）傳真電報(bào)的要求、以及《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》、《xx省儲(chǔ)匯稽查方案》、《中間業(yè)務(wù)稽查方案》、《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)儲(chǔ)匯資金安全管理“九條”規(guī)定的緊急通知》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。

2、結(jié)合省局的“全省儲(chǔ)匯資金安全專項(xiàng)整治活動(dòng)”和銀監(jiān)局的“案件專項(xiàng)治理活動(dòng)”，認(rèn)真開展州局安排的“掛失申請(qǐng)書專項(xiàng)檢查工作”及“網(wǎng)點(diǎn)全面排查工作”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

3、為進(jìn)一步防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本局實(shí)際，制訂了《xx縣郵政儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《20*年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款審批權(quán)限的通知》、《郵儲(chǔ)大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批管理的通知》、《郵政儲(chǔ)蓄資金調(diào)度管理內(nèi)控制度的通知》、《郵政儲(chǔ)蓄資金調(diào)度管理有關(guān)規(guī)章制度的通知》、《關(guān)于做好資金日終監(jiān)控工作的通知》、《資金安全管理應(yīng)急處置預(yù)案》。建立了《xx縣郵政儲(chǔ)蓄柜員制管理辦法》、《郵儲(chǔ)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》、《郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)操作流程》、《儲(chǔ)匯資金繳撥流程》、《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施辦法》、《代收國稅操作辦法》、《儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)崗位人員的崗位職責(zé)》、《xx縣郵政局基礎(chǔ)工作考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》、《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》。認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。

4、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，局領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常親自帶隊(duì)到支局所進(jìn)行夜間檢查，對(duì)查出的問題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。20*年對(duì)全縣x個(gè)儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)，x個(gè)監(jiān)控崗，共出檢89次，盤庫58次，對(duì)帳66次。發(fā)出整改通知20份，收回整改報(bào)告20份，查出隱患23個(gè)，已整改20個(gè)（有3個(gè)屬安全設(shè)施未達(dá)標(biāo)，因資金不到位無法解決）。對(duì)相關(guān)人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴(yán)格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。

5、不足之處：（1）、未嚴(yán)格按照新的“州郵政金融內(nèi)控制度檢查評(píng)價(jià)、現(xiàn)場處罰標(biāo)準(zhǔn)”進(jìn)行檢查，檢查深度、力度還未達(dá)到檢查要求；（2）、班組、支局長的管理工作職責(zé)未完全達(dá)到要求；（3）、未按年組織儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)會(huì)審；（4）、會(huì)計(jì)履行檢查職責(zé)不完整，有檢查記錄，無檢查報(bào)告書。

二、20*年度儲(chǔ)匯稽查工作安排

一如繼往，堅(jiān)持不懈，努力完成所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，在工作中不斷建立和完善相關(guān)規(guī)章制度，切實(shí)并有效地保障國家金融方針政策、金融法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)匯各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，預(yù)防和控制郵政儲(chǔ)匯資金票款案件的發(fā)生，把各種資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，維護(hù)國家、用戶、郵政企業(yè)利益，確保郵政儲(chǔ)匯資金安全完整。

1、加強(qiáng)日常管理工作，嚴(yán)格對(duì)各員崗位職責(zé)執(zhí)行情況和班組、支局長的履職情況進(jìn)行督促落實(shí)。

2、加大對(duì)重點(diǎn)崗位人員的考核力度。

篇（5）

    郵政儲(chǔ)蓄銀行成立之前,各市郵政局設(shè)立儲(chǔ)匯局,專門管理郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù),未設(shè)立專門的審計(jì)部門,設(shè)有稽查室,由儲(chǔ)匯局管理。郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后,按照總行制訂的市分行機(jī)構(gòu)編制計(jì)劃要求,各市分行設(shè)置審計(jì)部。審計(jì)部是主管對(duì)市分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督評(píng)價(jià),及對(duì)郵政郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)實(shí)施檢查的職能部門。主要負(fù)責(zé)對(duì)市轄機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)審計(jì)、離任審計(jì),對(duì)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)檢查工作,實(shí)施內(nèi)控評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。審計(jì)部設(shè)總經(jīng)理1人,審計(jì)員1人,另外按照網(wǎng)點(diǎn)多少,配備一定數(shù)量的稽查人員。按照遼寧的情況,審計(jì)部審計(jì)人員、稽查人員實(shí)行市行集中管理體制,縣支行不設(shè)審計(jì)部門和人員。審計(jì)部配備了專用車輛和筆記本電腦,增強(qiáng)了審計(jì)、稽查工作的時(shí)效性、機(jī)動(dòng)性和有效性。審計(jì)部由市分行行長或副行長分管,在管理關(guān)系上,市分行審計(jì)部對(duì)應(yīng)省分行審計(jì)部。

    二、存在問題

    1、內(nèi)部審計(jì)難以保持相對(duì)獨(dú)立性,一定程度上影響了審計(jì)效果

    相對(duì)獨(dú)立性是內(nèi)部審計(jì)所遵循的一條基本原則。從國外銀行的經(jīng)驗(yàn)來看,內(nèi)部審計(jì)部門往往是直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),而不是行政管理者,內(nèi)部審計(jì)部門可以在沒有管理層的干涉下執(zhí)行各項(xiàng)審計(jì)任務(wù),可以自由地報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題和對(duì)被審計(jì)單位的評(píng)價(jià),不會(huì)受管理層的干涉。而從我行的實(shí)際情況看,審計(jì)部門均在各市行領(lǐng)導(dǎo)之下,使得審計(jì)部門難以保持相對(duì)的獨(dú)立性,一定程度上影響了審計(jì)效果。

    2、審計(jì)隊(duì)伍人員相對(duì)較新,多數(shù)沒有審計(jì)從業(yè)經(jīng)驗(yàn),業(yè)務(wù)能力較低

    內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)政策性強(qiáng)、涉及面廣的工作,內(nèi)部審計(jì)人員不僅要通曉相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí),還要懂得財(cái)會(huì)知識(shí)、審計(jì)知識(shí)和法律知識(shí),還必須掌握電腦知識(shí),并具有較強(qiáng)的綜合分析能力及文字表達(dá)能力。而郵儲(chǔ)銀行剛剛成立,內(nèi)審部門剛剛組建起來,而且是和稽查部門合并設(shè)立,原來又沒有專門的郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)審部門,審計(jì)人員多為稽查人員、儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)或其他人員擔(dān)任,難以一下子掌握內(nèi)審人員所必須的各項(xiàng)專業(yè)技能,難以適應(yīng)新形勢下郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部審計(jì)工作的需要。從郵儲(chǔ)銀行的實(shí)際情況看,由于組建部門的需要,原有稽查人員流失較為嚴(yán)重,部分相對(duì)優(yōu)秀的稽查員被提拔到更重要的崗位,一定程度上降低了稽查工作的質(zhì)量。

    3、銀行從業(yè)人員內(nèi)控思想較為淡泊,使得審計(jì)工作難度加大,效果銳減

    郵儲(chǔ)銀行剛剛成立,壘行法律合規(guī)意識(shí)還很欠缺,合規(guī)文化建設(shè)還處于初級(jí)階段。表現(xiàn)在全體員工合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不強(qiáng),對(duì)相關(guān)法律法規(guī)缺乏了解,在日常管理和開展新業(yè)務(wù)時(shí)沒有充分重視業(yè)務(wù)的合規(guī)性。部分人員認(rèn)為儲(chǔ)匯資金安壘是審計(jì)人員和稽查人員的事,各營業(yè)崗位、業(yè)務(wù)管理崗位、會(huì)計(jì)崗位內(nèi)控意識(shí)淡泊,對(duì)審計(jì)部門提出的問題不能切實(shí)整改,一定程度上影響了審計(jì)效果。

    4、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)分散,地理分布較廣,加大了審計(jì)工作難度和審計(jì)成本

    郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面廣,廣泛分布在城鄉(xiāng)各地,這是郵政儲(chǔ)蓄的優(yōu)勢所在。這一特點(diǎn)從審計(jì)角度看,也正是審計(jì)工作的難度所在。雖然配備了稽查專用車輛,但有時(shí)鞭長莫及,審計(jì)和稽查的成本較大,給郵儲(chǔ)銀行帶來較為沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。

    5、審計(jì)部門管理體制與網(wǎng)點(diǎn)管理體制的矛盾日漸突出,增加了業(yè)務(wù)審計(jì)的難度

    郵儲(chǔ)銀行成立后,審計(jì)部門由銀行管理。從網(wǎng)點(diǎn)管理體制上看,一類網(wǎng)點(diǎn)歸銀行管理,占網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的10%左右,比例較低;二類網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)歸郵政局管理。而壘部網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)審計(jì)(稽查檢查)工作由郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門負(fù)責(zé)。審計(jì)和被審計(jì)部門不同的管理體制使得兩者矛盾日漸突出,增加了業(yè)務(wù)審計(jì)的難度。

    6、銀行從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)相對(duì)較低,與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要難以適應(yīng),使得審計(jì)工作難度加大

    郵儲(chǔ)銀行剛剛成立,人員以原郵政局儲(chǔ)匯部門人員和部分郵政人員為主。從整體情況看,人員專業(yè)素質(zhì)相對(duì)較低,與銀行業(yè)的發(fā)展需要難以適應(yīng),使得審計(jì)工作難度加大。gwyoo.com

    7、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員配置需要與現(xiàn)實(shí)人員配備矛盾尤為突出,分級(jí)授權(quán)制度難以執(zhí)行,潛藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患

    銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),大部分業(yè)務(wù)需要執(zhí)行分級(jí)授權(quán)制度,各級(jí)人員之間認(rèn)真履職,相互制約,才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展。而我行目前的實(shí)際情況是,考慮到人員成本較大等原因,多數(shù)崗位難以按照業(yè)務(wù)要求配足人員,只能采取兼職的辦法解決業(yè)務(wù)操作的問題,授權(quán)制度難以真正落實(shí),無疑會(huì)給儲(chǔ)匯資金帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

    三、加強(qiáng)郵儲(chǔ)銀行市分行審計(jì)工作的對(duì)策

    1、進(jìn)行人力資源整合,加強(qiáng)審計(jì)力量

    根據(jù)郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門審計(jì)人員和稽查人員構(gòu)成的實(shí)際情況,結(jié)合實(shí)際需要,通過優(yōu)勝劣汰的方式,將稽查人員適當(dāng)壓縮編制,將原有稽查人員過渡成審計(jì)人員,實(shí)現(xiàn)人力資源的整合,充實(shí)審計(jì)力量,將稽查檢查與業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)審計(jì)、經(jīng)營責(zé)任審計(jì)等審計(jì)項(xiàng)目充分結(jié)合起來,納入到日常審計(jì)工作中來。

    2、優(yōu)化審計(jì)管理體制,實(shí)行壘省審計(jì)人員統(tǒng)一管理,實(shí)現(xiàn)審計(jì)人員的相對(duì)獨(dú)立

    省分行審計(jì)部門對(duì)各市分行的審計(jì)人員實(shí)行統(tǒng)一管理,采取派駐制,各市審計(jì)人員人事關(guān)系、工資關(guān)系等劃歸省分行管理。從而增加省分行審計(jì)人員配備,實(shí)行下審一級(jí),增強(qiáng)審計(jì)力度。對(duì)于市行審計(jì)來講,審計(jì)部門相對(duì)獨(dú)立,直接向省分行報(bào)告情況,不受來自市分行的干涉,可以全面地反映審計(jì)結(jié)果和判斷。

    3、加強(qiáng)培訓(xùn),不斷提高審計(jì)隊(duì)伍整體素質(zhì)和水平

    我行審計(jì)隊(duì)伍剛剛組建,多數(shù)人員以前沒有從事過審計(jì)工作,因此加強(qiáng)培訓(xùn),提高審計(jì)人員的素質(zhì),是提高我行內(nèi)部審計(jì)工作的水平、發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)職能的關(guān)鍵所在。為了提高審計(jì)隊(duì)伍的整體素質(zhì),調(diào)動(dòng)審計(jì)人員學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)的積極性,應(yīng)逐步加強(qiáng)審計(jì)人員培訓(xùn)工作,加強(qiáng)對(duì)審計(jì)人員審計(jì)、會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)、計(jì)算機(jī)知識(shí)的培訓(xùn),全面提高審計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),適應(yīng)不斷發(fā)展的銀行內(nèi)部審計(jì)工作的需要。只有銀行審計(jì)隊(duì)伍和人員的專業(yè)素質(zhì)和水平提高了,內(nèi)部審計(jì)水平才能提高。

    4、建立審計(jì)人員準(zhǔn)人、準(zhǔn)出制度,保持審計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定

    一是要嚴(yán)把審計(jì)人員進(jìn)入關(guān),建立準(zhǔn)人制度。在配備審計(jì)人員時(shí),要設(shè)置必要的準(zhǔn)入條件,優(yōu)先安排業(yè)務(wù)素質(zhì)高、精通會(huì)計(jì)知識(shí)、政策水平高、具有一定計(jì)算機(jī)水平的人員從事內(nèi)部審計(jì)工作。隨著內(nèi)部審計(jì)在銀行公司治理結(jié)構(gòu)中的地位日益重要,審計(jì)人員必須是復(fù)合型人才,必須具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)和能力,才能勝任內(nèi)部審計(jì)工作。二是要嚴(yán)把調(diào)離關(guān),建立準(zhǔn)出制度。要培養(yǎng)一名合格的審計(jì)人員,需要較長時(shí)間,因此維持審計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定是保證審計(jì)工作質(zhì)量的重中之重,因此有必要建立準(zhǔn)出制度。如果由于工作需要,審計(jì)人員調(diào)離,要經(jīng)過省分行相關(guān)部門批準(zhǔn),方可調(diào)離,最大限度地維持審計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定性。

    5、建立獎(jiǎng)懲責(zé)任制和激勵(lì)約束機(jī)制,提高審計(jì)人員的工作自覺性和積極性

    強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)管理與控制,建立健全審計(jì)責(zé)任制,以便促進(jìn)其增強(qiáng)紀(jì)律觀念,遵守職業(yè)道德,不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。同時(shí),要建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制,培育良好的企業(yè)精神和健康的內(nèi)部審計(jì)和控制文化,提高全體員工的職業(yè)操守和誠信意識(shí),從而創(chuàng)造全體員工都充分了解且能履行其職責(zé)的環(huán)境。

    6、要加強(qiáng)審計(jì)的電子化,改進(jìn)和創(chuàng)新審計(jì)方法

    一是審計(jì)人員要充分利用電子信息技術(shù),實(shí)現(xiàn)審計(jì)方法的改進(jìn)和創(chuàng)新,不斷提高審計(jì)效率。審計(jì)人員對(duì)電子稽查系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)、信管系統(tǒng)、經(jīng)營管理系統(tǒng)以及會(huì)計(jì)系統(tǒng)反映的各種信息,運(yùn)用計(jì)算機(jī)手段進(jìn)行相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理,科學(xué)地進(jìn)行分析和判斷,得出客觀的結(jié)論,用于指導(dǎo)現(xiàn)場審計(jì),從而提高審計(jì)工作的實(shí)效性。二是要根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)分布較廣的實(shí)際情況,保證審計(jì)部門的專用車輛,增強(qiáng)審計(jì)工作的突擊性和時(shí)效性,切實(shí)開展審計(jì)工作。

    7、加強(qiáng)合規(guī)性監(jiān)督,建設(shè)合規(guī)性文化

    根據(jù)郵儲(chǔ)銀行剛剛成立,全行合規(guī)意識(shí)比較欠缺的實(shí)際情況,各業(yè)務(wù)部門和支行應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)性文化教育,通過培訓(xùn)、宣傳等各種形式提高員工的合規(guī)意識(shí),通過各種途徑培養(yǎng)全體員工正確的合規(guī)管理理念,把合規(guī)理念貫徹到壘體員工和所有業(yè)務(wù)中去,逐步樹立全員內(nèi)控思想,營造全員內(nèi)控的文化氛圍,促進(jìn)各崗位員工認(rèn)真履職,自覺遵守規(guī)章制度和操作規(guī)程,充分發(fā)揮員工在防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的主導(dǎo)作用。同時(shí),要按照業(yè)務(wù)健康發(fā)展的需要,合理配備人員,切實(shí)實(shí)現(xiàn)分級(jí)授權(quán)管理,減低風(fēng)險(xiǎn)隱患。合規(guī)文化建設(shè)好了,審計(jì)難度自然就降低了,從而提高審計(jì)效果。

篇（6）

郵政儲(chǔ)蓄銀行成立之前，各市郵政局設(shè)立儲(chǔ)匯局，專門管理郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)，未設(shè)立專門的審計(jì)部門，設(shè)有稽查室，由儲(chǔ)匯局管理。郵政儲(chǔ)蓄銀行成立后，按照總行制訂的市分行機(jī)構(gòu)編制計(jì)劃要求，各市分行設(shè)置審計(jì)部。審計(jì)部是主管對(duì)市分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督評(píng)價(jià)，及對(duì)郵政郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)實(shí)施檢查的職能部門。主要負(fù)責(zé)對(duì)市轄機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)審計(jì)、離任審計(jì)，對(duì)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)檢查工作，實(shí)施內(nèi)控評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。審計(jì)部設(shè)總經(jīng)理1人，審計(jì)員1人，另外按照網(wǎng)點(diǎn)多少，配備一定數(shù)量的稽查人員。按照遼寧的情況，審計(jì)部審計(jì)人員、稽查人員實(shí)行市行集中管理體制，縣支行不設(shè)審計(jì)部門和人員。審計(jì)部配備了專用車輛和筆記本電腦，增強(qiáng)了審計(jì)、稽查工作的時(shí)效性、機(jī)動(dòng)性和有效性。審計(jì)部由市分行行長或副行長分管，在管理關(guān)系上，市分行審計(jì)部對(duì)應(yīng)省分行審計(jì)部。

二、存在問題

1、內(nèi)部審計(jì)難以保持相對(duì)獨(dú)立性，一定程度上影響了審計(jì)效果

相對(duì)獨(dú)立性是內(nèi)部審計(jì)所遵循的一條基本原則。從國外銀行的經(jīng)驗(yàn)來看，內(nèi)部審計(jì)部門往往是直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，而不是行政管理者，內(nèi)部審計(jì)部門可以在沒有管理層的干涉下執(zhí)行各項(xiàng)審計(jì)任務(wù)，可以自由地報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題和對(duì)被審計(jì)單位的評(píng)價(jià)，不會(huì)受管理層的干涉。而從我行的實(shí)際情況看，審計(jì)部門均在各市行領(lǐng)導(dǎo)之下，使得審計(jì)部門難以保持相對(duì)的獨(dú)立性，一定程度上影響了審計(jì)效果。

2、審計(jì)隊(duì)伍人員相對(duì)較新，多數(shù)沒有審計(jì)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)能力較低

內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)政策性強(qiáng)、涉及面廣的工作，內(nèi)部審計(jì)人員不僅要通曉相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，還要懂得財(cái)會(huì)知識(shí)、審計(jì)知識(shí)和法律知識(shí)，還必須掌握電腦知識(shí)，并具有較強(qiáng)的綜合分析能力及文字表達(dá)能力。而郵儲(chǔ)銀行剛剛成立，內(nèi)審部門剛剛組建起來，而且是和稽查部門合并設(shè)立，原來又沒有專門的郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)審部門，審計(jì)人員多為稽查人員、儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)或其他人員擔(dān)任，難以一下子掌握內(nèi)審人員所必須的各項(xiàng)專業(yè)技能，難以適應(yīng)新形勢下郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部審計(jì)工作的需要。從郵儲(chǔ)銀行的實(shí)際情況看，由于組建部門的需要，原有稽查人員流失較為嚴(yán)重，部分相對(duì)優(yōu)秀的稽查員被提拔到更重要的崗位，一定程度上降低了稽查工作的質(zhì)量。

3、銀行從業(yè)人員內(nèi)控思想較為淡泊，使得審計(jì)工作難度加大，效果銳減

郵儲(chǔ)銀行剛剛成立，壘行法律合規(guī)意識(shí)還很欠缺，合規(guī)文化建設(shè)還處于初級(jí)階段。表現(xiàn)在全體員工合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)缺乏了解，在日常管理和開展新業(yè)務(wù)時(shí)沒有充分重視業(yè)務(wù)的合規(guī)性。部分人員認(rèn)為儲(chǔ)匯資金安壘是審計(jì)人員和稽查人員的事，各營業(yè)崗位、業(yè)務(wù)管理崗位、會(huì)計(jì)崗位內(nèi)控意識(shí)淡泊，對(duì)審計(jì)部門提出的問題不能切實(shí)整改，一定程度上影響了審計(jì)效果。

4、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)分散，地理分布較廣，加大了審計(jì)工作難度和審計(jì)成本

郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面廣，廣泛分布在城鄉(xiāng)各地，這是郵政儲(chǔ)蓄的優(yōu)勢所在。這一特點(diǎn)從審計(jì)角度看，也正是審計(jì)工作的難度所在。雖然配備了稽查專用車輛，但有時(shí)鞭長莫及，審計(jì)和稽查的成本較大，給郵儲(chǔ)銀行帶來較為沉重的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。

5、審計(jì)部門管理體制與網(wǎng)點(diǎn)管理體制的矛盾日漸突出，增加了業(yè)務(wù)審計(jì)的難度

郵儲(chǔ)銀行成立后，審計(jì)部門由銀行管理。從網(wǎng)點(diǎn)管理體制上看，一類網(wǎng)點(diǎn)歸銀行管理，占網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)的10％左右，比例較低；二類網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)歸郵政局管理。而壘部網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)審計(jì)(稽查檢查)工作由郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門負(fù)責(zé)。審計(jì)和被審計(jì)部門不同的管理體制使得兩者矛盾日漸突出，增加了業(yè)務(wù)審計(jì)的難度。

6、銀行從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)相對(duì)較低，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要難以適應(yīng)，使得審計(jì)工作難度加大

郵儲(chǔ)銀行剛剛成立，人員以原郵政局儲(chǔ)匯部門人員和部分郵政人員為主。從整體情況看，人員專業(yè)素質(zhì)相對(duì)較低，與銀行業(yè)的發(fā)展需要難以適應(yīng)，使得審計(jì)工作難度加大。

7、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人員配置需要與現(xiàn)實(shí)人員配備矛盾尤為突出，分級(jí)授權(quán)制度難以執(zhí)行，潛藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患

銀行業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，大部分業(yè)務(wù)需要執(zhí)行分級(jí)授權(quán)制度，各級(jí)人員之間認(rèn)真履職，相互制約，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展。而我行目前的實(shí)際情況是，考慮到人員成本較大等原因，多數(shù)崗位難以按照業(yè)務(wù)要求配足人員，只能采取兼職的辦法解決業(yè)務(wù)操作的問題，授權(quán)制度難以真正落實(shí)，無疑會(huì)給儲(chǔ)匯資金帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三、加強(qiáng)郵儲(chǔ)銀行市分行審計(jì)工作的對(duì)策

1、進(jìn)行人力資源整合，加強(qiáng)審計(jì)力量

根據(jù)郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門審計(jì)人員和稽查人員構(gòu)成的實(shí)際情況，結(jié)合實(shí)際需要，通過優(yōu)勝劣汰的方式，將稽查人員適當(dāng)壓縮編制，將原有稽查人員過渡成審計(jì)人員，實(shí)現(xiàn)人力資源的整合，充實(shí)審計(jì)力量，將稽查檢查與業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)審計(jì)、經(jīng)營責(zé)任審計(jì)等審計(jì)項(xiàng)目充分結(jié)合起來，納入到日常審計(jì)工作中來。

2、優(yōu)化審計(jì)管理體制，實(shí)行壘省審計(jì)人員統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)審計(jì)人員的相對(duì)獨(dú)立

省分行審計(jì)部門對(duì)各市分行的審計(jì)人員實(shí)行統(tǒng)一管理，采取派駐制，各市審計(jì)人員人事關(guān)系、工資關(guān)系等劃歸省分行管理。從而增加省分行審計(jì)人員配備，實(shí)行下審一級(jí)，增強(qiáng)審計(jì)力度。對(duì)于市行審計(jì)來講，審計(jì)部門相對(duì)獨(dú)立，直接向省分行報(bào)告情況，不受來自市分行的干涉，可以全面地反映審計(jì)結(jié)果和判斷。

3、加強(qiáng)培訓(xùn)，不斷提高審計(jì)隊(duì)伍整體素質(zhì)和水平

我行審計(jì)隊(duì)伍剛剛組建，多數(shù)人員以前沒有從事過審計(jì)工作，因此加強(qiáng)培訓(xùn)，提高審計(jì)人員的素質(zhì)，是提高我行內(nèi)部審計(jì)工作的水平、發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)職能的關(guān)鍵所在。為了提高審計(jì)隊(duì)伍的整體素質(zhì)，調(diào)動(dòng)審計(jì)人員學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)的積極性，應(yīng)逐步加強(qiáng)審計(jì)人員培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對(duì)審計(jì)人員審計(jì)、會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)、計(jì)算機(jī)知識(shí)的培訓(xùn)，全面提高審計(jì)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，適應(yīng)不斷發(fā)展的銀行內(nèi)部審計(jì)工作的需要。只有銀行審計(jì)隊(duì)伍和人員的專業(yè)素質(zhì)和水平提高了，內(nèi)部審計(jì)水平才能提高。

4、建立審計(jì)人員準(zhǔn)人、準(zhǔn)出制度，保持審計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定

一是要嚴(yán)把審計(jì)人員進(jìn)入關(guān)，建立準(zhǔn)人制度。在配備審計(jì)人員時(shí)，要設(shè)置必要的準(zhǔn)入條件，優(yōu)先安排業(yè)務(wù)素質(zhì)高、精通會(huì)計(jì)知識(shí)、政策水平高、具有一定計(jì)算機(jī)水平的人員從事內(nèi)部審計(jì)工作。隨著內(nèi)部審計(jì)在銀行公司治理結(jié)構(gòu)中的地位日益重要，審計(jì)人員必須是復(fù)合型人才，必須具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)和能力，才能勝任內(nèi)部審計(jì)工作。二是要嚴(yán)把調(diào)離關(guān)，建立準(zhǔn)出制度。要培養(yǎng)一名合格的審計(jì)人員，需要較長時(shí)間，因此維持審計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定是保證審計(jì)工作質(zhì)量的重中之重，因此有必要建立準(zhǔn)出制度。如果由于工作需要，審計(jì)人員調(diào)離，要經(jīng)過省分行相關(guān)部門批準(zhǔn)，方可調(diào)離，最大限度地維持審計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定性。

5、建立獎(jiǎng)懲責(zé)任制和激勵(lì)約束機(jī)制，提高審計(jì)人員的工作自覺性和積極性

強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)管理與控制，建立健全審計(jì)責(zé)任制，以便促進(jìn)其增強(qiáng)紀(jì)律觀念，遵守職業(yè)道德，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。同時(shí)，要建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和健康的內(nèi)部審計(jì)和控制文化，提高全體員工的職業(yè)操守和誠信意識(shí)，從而創(chuàng)造全體員工都充分了解且能履行其職責(zé)的環(huán)境。

6、要加強(qiáng)審計(jì)的電子化，改進(jìn)和創(chuàng)新審計(jì)方法

一是審計(jì)人員要充分利用電子信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)審計(jì)方法的改進(jìn)和創(chuàng)新，不斷提高審計(jì)效率。審計(jì)人員對(duì)電子稽查系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)、信管系統(tǒng)、經(jīng)營管理系統(tǒng)以及會(huì)計(jì)系統(tǒng)反映的各種信息，運(yùn)用計(jì)算機(jī)手段進(jìn)行相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理，科學(xué)地進(jìn)行分析和判斷，得出客觀的結(jié)論，用于指導(dǎo)現(xiàn)場審計(jì)，從而提高審計(jì)工作的實(shí)效性。二是要根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)分布較廣的實(shí)際情況，保證審計(jì)部門的專用車輛，增強(qiáng)審計(jì)工作的突擊性和時(shí)效性，切實(shí)開展審計(jì)工作。

7、加強(qiáng)合規(guī)性監(jiān)督，建設(shè)合規(guī)性文化

根據(jù)郵儲(chǔ)銀行剛剛成立，全行合規(guī)意識(shí)比較欠缺的實(shí)際情況，各業(yè)務(wù)部門和支行應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)性文化教育，通過培訓(xùn)、宣傳等各種形式提高員工的合規(guī)意識(shí)，通過各種途徑培養(yǎng)全體員工正確的合規(guī)管理理念，把合規(guī)理念貫徹到壘體員工和所有業(yè)務(wù)中去，逐步樹立全員內(nèi)控思想，營造全員內(nèi)控的文化氛圍，促進(jìn)各崗位員工認(rèn)真履職，自覺遵守規(guī)章制度和操作規(guī)程，充分發(fā)揮員工在防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的主導(dǎo)作用。同時(shí)，要按照業(yè)務(wù)健康發(fā)展的需要，合理配備人員，切實(shí)實(shí)現(xiàn)分級(jí)授權(quán)管理，減低風(fēng)險(xiǎn)隱患。合規(guī)文化建設(shè)好了，審計(jì)難度自然就降低了，從而提高審計(jì)效果。新晨

篇（7）

下面，我分兩個(gè)部分向大家匯報(bào)：

第一部分：20*年工作情況

20*年，在市局和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全縣郵政干部職工精誠團(tuán)結(jié)，廣謀發(fā)展，緊緊圍繞年初工作會(huì)確定的各項(xiàng)目標(biāo)和方針，創(chuàng)新經(jīng)營，勇拓市場，在金融政策調(diào)整造成利差收入持續(xù)欠產(chǎn)的情況下，有效地彌補(bǔ)了收入欠產(chǎn)，較好地完成了市局下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。

截止12月底，全縣郵政業(yè)務(wù)收入完成累計(jì)完成753.19萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃849萬元的88.7%，同比增長4.97%；郵政儲(chǔ)蓄余額達(dá)到36070萬元，較年初累計(jì)凈增4967萬元，完成市局下達(dá)凈增計(jì)劃5000萬元100%；收支差額實(shí)現(xiàn)了及時(shí)足額上繳；在崗職工勞動(dòng)生產(chǎn)率達(dá)到12.27萬元/人；郵政用戶滿意度達(dá)到91分，已經(jīng)市局推薦上報(bào)并被省公司評(píng)為全省郵政系統(tǒng)20*年度“雙創(chuàng)”最佳單位。

各專業(yè)收入完成情況如下：

函件業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成49萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃49萬元的100%，同比增長42.95%，增幅在全市排名第二位。

包件業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成20.68萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃19萬元的1*.84%，同比增長7.88%，增幅在全市排名第三位。

匯兌業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成15.87萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃18萬元的88.16%，同比增長15.57%，欠產(chǎn)2.13萬元。

郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成536.79萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃622萬元的86.3%，同比增長1.74%，欠產(chǎn)85.21萬元。

報(bào)刊業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成50.8萬元（含報(bào)刊零售），完成市局下達(dá)計(jì)劃50.5萬元的100.59%，同比增長12.61%。

集郵業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成20.21萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃18.5萬元的109.2%，超產(chǎn)1.71萬元。

特快業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成35.18萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃35萬元的100.51%，同比增長22.32%，增幅在全市排名第一位。

物流業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成8.66萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃10萬元的86.6%。

代辦業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成20.45萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃15萬元的136%，同比增長132.7%，增幅在全市排名第一位。

廣告業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成1.5萬元。

20*年，我局重點(diǎn)抓好了以下三個(gè)方面的工作：

一．夯實(shí)項(xiàng)目帶動(dòng)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。

我們認(rèn)真落實(shí)市局確定的33個(gè)重點(diǎn)經(jīng)營項(xiàng)目，將每個(gè)項(xiàng)目落實(shí)到具體的分管領(lǐng)導(dǎo)和人員，明確項(xiàng)目落實(shí)的目標(biāo)和時(shí)限，每月通報(bào)分析項(xiàng)目落實(shí)情況，點(diǎn)到單位、點(diǎn)到人頭，增強(qiáng)各級(jí)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的責(zé)任意識(shí)，有效提高了項(xiàng)目的落實(shí)效率。33個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目除奧運(yùn)特許商品銷售和經(jīng)銷商物流開發(fā)兩個(gè)項(xiàng)目未啟動(dòng)外，其余31個(gè)項(xiàng)目全部實(shí)現(xiàn)了良好開發(fā)。其中，新郵預(yù)訂、質(zhì)押貸款、少兒書信大賽、“思鄉(xiāng)月”月餅分銷、“真酒傳情”酒類分銷5個(gè)項(xiàng)目完成進(jìn)度在全市6縣局中排名首位，代收話費(fèi)及代放號(hào)、幸運(yùn)郵天下銷售、招生商函和賀喜禮包開發(fā)、代收話費(fèi)及代放號(hào)、“新年郵福”賀卡開發(fā)5個(gè)項(xiàng)目完成進(jìn)度在全市6縣局中排名第2位，報(bào)刊大收訂、重點(diǎn)報(bào)刊零售、“家鄉(xiāng)包裹”開發(fā)、代銷報(bào)刊零售、教輔及圖書銷售、“思鄉(xiāng)月”月餅寄遞、農(nóng)用肥配送銷售、“農(nóng)家匯”禮品銷售8個(gè)項(xiàng)目超額完成市局下達(dá)計(jì)劃。重點(diǎn)項(xiàng)目累計(jì)產(chǎn)生收入達(dá)到90萬元，占剔除金融利差收入外業(yè)務(wù)收入的50%，項(xiàng)目拉動(dòng)3個(gè)專業(yè)收入實(shí)現(xiàn)“兩位數(shù)”增長，其中函件、包件、特快個(gè)專業(yè)收入完成進(jìn)度和增幅進(jìn)入全市前三名，重點(diǎn)項(xiàng)目帶動(dòng)成為今年我局助推業(yè)務(wù)發(fā)展的有力手段。

二．搶抓機(jī)遇營銷，實(shí)現(xiàn)多元增效。

年初，我們認(rèn)真研究縣政府工作報(bào)告和經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，在重點(diǎn)投資建設(shè)項(xiàng)目中尋找郵政業(yè)務(wù)發(fā)展的切入點(diǎn)，搶抓境內(nèi)高速公路建設(shè)、中小企業(yè)、產(chǎn)業(yè)興縣等地方經(jīng)濟(jì)機(jī)遇，拓展郵政業(yè)務(wù)市場。抓春節(jié)、開學(xué)等節(jié)慶假日營銷機(jī)遇，攬收外出務(wù)工人員返鄉(xiāng)資金300萬元、學(xué)雜費(fèi)95萬元，全縣郵儲(chǔ)余額累計(jì)凈增5039萬元，完成市局下達(dá)年凈增4967萬元計(jì)劃的99.35%。抓政府支農(nóng)惠農(nóng)政策機(jī)遇，大力發(fā)展代收付、貸款資金，全縣養(yǎng)老金1200戶110萬元，工資2896戶1812萬元，非利差收入達(dá)到184.86萬元，占金融業(yè)務(wù)收入533.61萬元的34.64%，較去年增長10%以上。針對(duì)基金股市低迷的情況，搶抓國債和理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)遇，累計(jì)銷售國債12240.1萬元，在全省89個(gè)縣局中排名第1位，為企業(yè)創(chuàng)收80.9萬元。抓當(dāng)?shù)胤慨a(chǎn)、投資消費(fèi)熱點(diǎn)，大力發(fā)展資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，發(fā)放小額質(zhì)押貸款41*.99萬元,實(shí)現(xiàn)收入59.8萬元，放貸數(shù)量和實(shí)現(xiàn)收入在全市縣局中領(lǐng)先。抓商家促銷和政府活動(dòng)機(jī)遇，開發(fā)客都超市、仙果酒業(yè)有限公司等5家客戶幸運(yùn)卡2萬枚實(shí)現(xiàn)收入4萬元，開發(fā)縣計(jì)劃生育宣傳專題信卡5000枚收入1.4萬元，開發(fā)縣政府地震救災(zāi)特殊黨費(fèi)感謝卡3000枚收入1.2萬元，2009年郵政賀卡客戶開發(fā)數(shù)達(dá)到30家，實(shí)現(xiàn)收入40.2萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃37.8萬元的106.35%。抓地方春茶、核桃、板栗等土特產(chǎn)品上市機(jī)遇，開展家鄉(xiāng)包裹等階段性營銷活動(dòng)，包件業(yè)務(wù)收入達(dá)到20.68萬元，提前一個(gè)月完成收入計(jì)劃，快包率達(dá)到65%以上，機(jī)遇營銷成為我局今年業(yè)務(wù)發(fā)展的有力增點(diǎn)。

三．深化精細(xì)管理，提高運(yùn)行質(zhì)量。

我們堅(jiān)持以管理促發(fā)展、向管理要效益，不斷強(qiáng)化管理工作的效率和效能，企業(yè)運(yùn)行的可控性和經(jīng)濟(jì)質(zhì)量持續(xù)提高。認(rèn)真落實(shí)市局全面預(yù)算管理，嚴(yán)格執(zhí)行費(fèi)用支出標(biāo)準(zhǔn)和審批程序，各項(xiàng)費(fèi)用均在可控范圍內(nèi)。認(rèn)真落實(shí)“大專化”替換、郵路優(yōu)化、技能達(dá)標(biāo)等各項(xiàng)工作，清理勞務(wù)工5人，新招大學(xué)生4人，通過技能鑒定10人，營業(yè)窗口漢字錄入達(dá)標(biāo)30人，有效提高了員工隊(duì)伍素質(zhì)。以“服務(wù)年”為契機(jī)，鞏固形象建設(shè)成果，促進(jìn)提高服務(wù)水平持續(xù)提高。一方面，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)監(jiān)督檢查崗履職考核，結(jié)合市局“提高服務(wù)質(zhì)量、改善用郵環(huán)境”專項(xiàng)整治活動(dòng)，主管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)深入網(wǎng)點(diǎn)查漏補(bǔ)缺，整章建制，全年開展綜合檢查4次，業(yè)務(wù)檢查指導(dǎo)12次，明查暗訪10次，組織業(yè)務(wù)會(huì)審1次，做到了一月一檢查，逐月通報(bào)、逐月考核。另一方面，加強(qiáng)通信質(zhì)量管理，重點(diǎn)抓好電子化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)互聯(lián)互通、量收系統(tǒng)應(yīng)用、速遞郵件信息上網(wǎng)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)郵政服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)、11項(xiàng)郵政通信指標(biāo)、速遞物流質(zhì)量指標(biāo)，理清管理責(zé)任，明確職責(zé)和權(quán)限，建立分工明確、層次清楚的質(zhì)量管理考核體系。同時(shí)，我們以“創(chuàng)佳評(píng)差”、“服務(wù)明星”評(píng)比等活動(dòng)為載體，加強(qiáng)營投人員服務(wù)意識(shí)教育和業(yè)務(wù)技術(shù)學(xué)習(xí)，落實(shí)奧運(yùn)年郵件安全，發(fā)放征詢意見函征求用戶意見，有效提高了郵政服務(wù)水平。

篇（8）

（一）指導(dǎo)思想。堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的十和十八屆三中、四中全會(huì)精神，以解決人民群眾最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實(shí)的利益問題為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，本著屬地為主、部門聯(lián)動(dòng)，以人為本、服務(wù)為先，業(yè)主自治、綜合施策的原則，著力完善物業(yè)管理工作體系，著力深化體制機(jī)制創(chuàng)新，著力優(yōu)化行業(yè)發(fā)展環(huán)境，努力開創(chuàng)社區(qū)物業(yè)管理工作的新局面。

（二）工作目標(biāo)。理順體制。按照“以人為本，實(shí)行業(yè)主自治與專業(yè)服務(wù)、社區(qū)管理相結(jié)合”的原則，將物業(yè)管理納入社區(qū)管理體系，加快推進(jìn)物業(yè)管理工作重心下移，實(shí)現(xiàn)鎮(zhèn)街區(qū)和社區(qū)物業(yè)管理機(jī)構(gòu)、人員、職責(zé)、經(jīng)費(fèi)四落實(shí)，“市、鎮(zhèn)街區(qū)、社區(qū)”三級(jí)監(jiān)管體制健全、職責(zé)明確、銜接順暢。健全聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制。加快推進(jìn)城管執(zhí)法進(jìn)社區(qū)、進(jìn)小區(qū)，各職能部門履職到位、分工協(xié)作、密切配合，形成工作合力，構(gòu)建鎮(zhèn)街區(qū)具體組織、社區(qū)居委會(huì)協(xié)助落實(shí)、相關(guān)職能部門密切配合的工作機(jī)制。完善服務(wù)模式。在充分尊重業(yè)主意愿的基礎(chǔ)上，推行以專業(yè)化物業(yè)服務(wù)為主，產(chǎn)權(quán)人自行管理為輔的多種物業(yè)管理服務(wù)模式。提升行業(yè)發(fā)展水平。積極引導(dǎo)物業(yè)服務(wù)企業(yè)經(jīng)營管理方式從粗放型向集約型轉(zhuǎn)變，提高物業(yè)從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)和服務(wù)技能，不斷提高社區(qū)物業(yè)管理與服務(wù)發(fā)展水平，提升群眾滿意度。力爭在“十三五”末，形成5家品牌美譽(yù)度高、經(jīng)營規(guī)模大的骨干企業(yè)。

（一）進(jìn)一步明確社區(qū)物業(yè)管理工作職責(zé)。將物業(yè)管理工作納入各鎮(zhèn)街區(qū)的綜合管理，建立“條塊結(jié)合、屬地管理”的社區(qū)物業(yè)管理體制和物業(yè)管理考核機(jī)制，確保社區(qū)物業(yè)管理工作的健康發(fā)展。

1.市房產(chǎn)管理局作為物業(yè)管理工作的主管部門，負(fù)責(zé)全市物業(yè)管理行業(yè)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管。抓好物業(yè)管理政策法規(guī)的宣傳貫徹，擬定物業(yè)管理發(fā)展規(guī)劃，制定相關(guān)配套政策。加強(qiáng)對(duì)物業(yè)管理招投標(biāo)活動(dòng)的監(jiān)管，參與房地產(chǎn)項(xiàng)目竣工綜合驗(yàn)收，抓好物業(yè)質(zhì)量保修金、住宅專項(xiàng)維修資金的使用管理。加強(qiáng)對(duì)物業(yè)服務(wù)企業(yè)的日常管理和資質(zhì)監(jiān)管，監(jiān)督開發(fā)建設(shè)單位配置物業(yè)服務(wù)用房等，指導(dǎo)鎮(zhèn)街區(qū)、社區(qū)居委會(huì)、業(yè)主大會(huì)和業(yè)主委員會(huì)做好社區(qū)物業(yè)管理工作。建立物業(yè)管理考核機(jī)制，會(huì)同鎮(zhèn)街區(qū)按照《__城市物業(yè)服務(wù)監(jiān)督考核方案》對(duì)物業(yè)服務(wù)企業(yè)進(jìn)行考核，并督促有關(guān)問題的落實(shí)整改。

2.各鎮(zhèn)街區(qū)負(fù)責(zé)做好轄區(qū)內(nèi)的物業(yè)管理工作。貫徹落實(shí)市委、市政府《關(guān)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)改革的實(shí)施意見》（__發(fā)〔2011〕5號(hào)）文件精神，各鎮(zhèn)街區(qū)承擔(dān)物業(yè)管理工作的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)本轄區(qū)業(yè)主大會(huì)成立和業(yè)主委員會(huì)換屆工作，監(jiān)督業(yè)主大會(huì)和業(yè)主委員會(huì)依法履行職責(zé)，召集物業(yè)管理聯(lián)席會(huì)議，協(xié)調(diào)社區(qū)居委會(huì)、業(yè)主委員會(huì)和物業(yè)管理單位之間的關(guān)系，調(diào)解處理物業(yè)管理糾紛。加強(qiáng)對(duì)住宅小區(qū)內(nèi)各類違規(guī)行為的源頭管理，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的私搭亂建、圈占綠地、占用消防通道、房屋拆改等違規(guī)行為予以勸阻、制止，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極配合有關(guān)部門進(jìn)行處理。

3.社區(qū)居委會(huì)負(fù)責(zé)配合、協(xié)助鎮(zhèn)街區(qū)做好業(yè)主大會(huì)成立和業(yè)主委員會(huì)換屆的組織、指導(dǎo)工作以及對(duì)業(yè)主大會(huì)和業(yè)主委員會(huì)運(yùn)轉(zhuǎn)的日常指導(dǎo)、監(jiān)督工作；對(duì)未成立業(yè)主委員會(huì)的住宅小區(qū)，由社區(qū)居委會(huì)代行業(yè)主委員會(huì)職責(zé)，協(xié)調(diào)業(yè)主、物業(yè)管理單位之間的關(guān)系。

4.業(yè)主委員會(huì)作為業(yè)主大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)召集并主持業(yè)主大會(huì)會(huì)議，報(bào)告物業(yè)管理的實(shí)施情況；代表業(yè)主與業(yè)主大會(huì)選聘的物業(yè)服務(wù)企業(yè)簽訂物業(yè)服務(wù)合同；執(zhí)行業(yè)主大會(huì)的決議、決定；及時(shí)了解業(yè)主、物業(yè)使用人的意見和建議，督促業(yè)主按時(shí)交納物業(yè)服務(wù)費(fèi)，監(jiān)督和協(xié)助物業(yè)服務(wù)企業(yè)履行物業(yè)服務(wù)合同；監(jiān)督管理規(guī)約的實(shí)施，以及業(yè)主大會(huì)賦予的其他職責(zé)。

（二）合理確定物業(yè)管理服務(wù)模式。按照新建住宅小區(qū)和舊住宅小區(qū)的不同現(xiàn)實(shí)情況，可分別確定不同的物業(yè)管理服務(wù)模式。

1.新建住宅小區(qū)。新建住宅小區(qū)要嚴(yán)格遵循規(guī)劃設(shè)計(jì)方案，按照配套完善、環(huán)境優(yōu)美、交通安全等要求進(jìn)行開發(fā)建設(shè)，并通過招投標(biāo)選聘適宜的物業(yè)服務(wù)企業(yè)實(shí)施前期物業(yè)管理。住建、規(guī)劃等部門要各司其職，加大對(duì)新建住宅小區(qū)規(guī)劃設(shè)計(jì)、施工建設(shè)、物業(yè)服務(wù)的監(jiān)管力度。要強(qiáng)化開發(fā)建設(shè)單位的保修服務(wù)責(zé)任，確保開發(fā)建設(shè)單位在保修期內(nèi)履行對(duì)物業(yè)的保修義務(wù)。根據(jù)《__省物業(yè)管理?xiàng)l例》等規(guī)定，對(duì)業(yè)主已入住面積比例達(dá)到50%以上、或業(yè)主已入住戶數(shù)比例達(dá)

到50%以上、或自首位業(yè)主入住之日起滿兩年且已入住戶數(shù)比例達(dá)到25%以上的住宅小區(qū)，由鎮(zhèn)街區(qū)牽頭，按照有關(guān)規(guī)定做好業(yè)主大會(huì)成立工作，切實(shí)選好配強(qiáng)業(yè)主委員會(huì)，及時(shí)選聘物業(yè)服務(wù)企業(yè)，與前期物業(yè)服務(wù)企業(yè)做好交接工作，將小區(qū)物業(yè)管理及時(shí)納入社區(qū)管理范圍。2.舊住宅小區(qū)。舊住宅小區(qū)的管理主要采取聘請(qǐng)物業(yè)服務(wù)企業(yè)或產(chǎn)權(quán)人自行管理等模式。條件成熟的舊住宅小區(qū)要在鎮(zhèn)街區(qū)的組織和物業(yè)主管部門的指導(dǎo)下，及時(shí)召開業(yè)主大會(huì)，落實(shí)物業(yè)服務(wù)企業(yè)或社會(huì)化服務(wù)公司，簽訂物業(yè)服務(wù)合同或單項(xiàng)管理合同，約定管理事項(xiàng)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)費(fèi)用等內(nèi)容。不具備條件的舊住宅小區(qū)，由市物業(yè)主管部門劃定物業(yè)管理區(qū)域后，在鎮(zhèn)街區(qū)的組織下，根據(jù)業(yè)主意愿，選擇產(chǎn)權(quán)人自行管理的模式，落實(shí)以保潔、綠化、秩序維護(hù)為主要內(nèi)容的基礎(chǔ)。規(guī)模較小的零散住宅小區(qū)或樓幢，業(yè)主同意的，也可并入相鄰小區(qū)，實(shí)施統(tǒng)一管理、差異化服務(wù)。

（三）規(guī)范物業(yè)管理市場。

1.加強(qiáng)行業(yè)管理。物業(yè)主管部門依法對(duì)物業(yè)服務(wù)企業(yè)的資質(zhì)進(jìn)行初審和上報(bào)，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入和退出制度，指導(dǎo)物業(yè)服務(wù)企業(yè)抓好從業(yè)人員崗前、崗中培訓(xùn)，提高服務(wù)技能。定期開展物業(yè)服務(wù)監(jiān)管專項(xiàng)治理、物業(yè)服務(wù)監(jiān)督考核等活動(dòng)，強(qiáng)化示范典型帶動(dòng)作用，激勵(lì)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，走規(guī)模化、品牌化發(fā)展道路，培植一批經(jīng)營規(guī)模大、管理業(yè)績突出、年?duì)I業(yè)收入高的骨干企業(yè)，引導(dǎo)和激勵(lì)企業(yè)自愿、自主開展兼并重組，促進(jìn)行業(yè)資源快速、有序整合。

2.認(rèn)真落實(shí)物業(yè)管理招投標(biāo)規(guī)定。新建住宅小區(qū)的建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)依法通過招標(biāo)的方式選聘前期物業(yè)服務(wù)企業(yè)。對(duì)于已經(jīng)成立業(yè)主委員會(huì)的物業(yè)項(xiàng)目，引導(dǎo)業(yè)主采用招投標(biāo)的方式選聘物業(yè)服務(wù)企業(yè)。對(duì)不履行退出告知義務(wù)的物業(yè)服務(wù)企業(yè)予以公開曝光，記入其信用檔案。情節(jié)嚴(yán)重的，報(bào)請(qǐng)上級(jí)機(jī)關(guān)依法吊銷企業(yè)資質(zhì)證書。

3.做好物業(yè)服務(wù)用房等配套建筑的監(jiān)管工作。新建住宅小區(qū)建設(shè)單位要統(tǒng)籌安排、合理配置并無償提供物業(yè)服務(wù)用房。規(guī)劃部門和物業(yè)主管部門應(yīng)嚴(yán)格依法落實(shí)物業(yè)服務(wù)用房規(guī)劃建設(shè)的監(jiān)管責(zé)任，物業(yè)服務(wù)用房的面積要按建設(shè)工程項(xiàng)目總建筑面積的3‰至5‰配置，最少不得低于100平方米，并具備水、電、采光、通風(fēng)等正常使用功能。鼓勵(lì)建設(shè)單位為其開發(fā)的住宅小區(qū)物業(yè)管理按一定比例提供經(jīng)營性用房。分期開發(fā)建設(shè)的物業(yè)項(xiàng)目，物業(yè)服務(wù)用房和經(jīng)營性用房要按規(guī)劃安排在首期開發(fā)范圍。

4.落實(shí)各專業(yè)經(jīng)營單位設(shè)施設(shè)備管理維護(hù)責(zé)任。水、電、氣、暖等專業(yè)經(jīng)營單位應(yīng)當(dāng)依法履行專業(yè)經(jīng)營設(shè)施設(shè)備的維護(hù)責(zé)任，按照與業(yè)主簽訂的服務(wù)合同服務(wù)到最終用戶，保證服務(wù)質(zhì)量。新建物業(yè)自綜合驗(yàn)收合格之日起30日內(nèi)，建設(shè)單位應(yīng)與專業(yè)經(jīng)營單位辦理專業(yè)經(jīng)營設(shè)施設(shè)備移交接管手續(xù)，并協(xié)助物業(yè)買受人與相關(guān)專業(yè)經(jīng)營單位分別簽訂供水、供電、供氣、供熱等服務(wù)合同；未完成移交接管手續(xù)的，嚴(yán)禁物業(yè)服務(wù)企業(yè)接受建設(shè)單位委托代收水電氣暖相關(guān)費(fèi)用和承擔(dān)小區(qū)內(nèi)專業(yè)經(jīng)營管線及設(shè)施設(shè)備的管理維護(hù)。本意見實(shí)施前建設(shè)的住宅小區(qū)，專業(yè)經(jīng)營設(shè)施設(shè)備未移交給專業(yè)經(jīng)營單位的，要在建設(shè)行政主管部門的監(jiān)督下逐步完成交接。專業(yè)經(jīng)營單位無正當(dāng)理由拒絕、拖延投資建設(shè)或接收專業(yè)經(jīng)營設(shè)施設(shè)備的，由相關(guān)職能部門責(zé)令限期整改并追究其責(zé)任。

5.建立健全物業(yè)承接查驗(yàn)制度。新建項(xiàng)目在物業(yè)交付使用15日前或小區(qū)實(shí)施綜合驗(yàn)收前20日，開發(fā)建設(shè)單位與物業(yè)服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)辦理物業(yè)承接查驗(yàn)手續(xù)，簽訂物業(yè)承接查驗(yàn)協(xié)議，明確開發(fā)建設(shè)單位、業(yè)主、物業(yè)服務(wù)企業(yè)的責(zé)、權(quán)、利。未辦理物業(yè)承接查驗(yàn)的項(xiàng)目，建設(shè)行政主管部門將不予辦理竣工綜合驗(yàn)收備案。建設(shè)單位不得憑借關(guān)聯(lián)關(guān)系濫用股東權(quán)利，在物業(yè)承接查驗(yàn)中免除自身責(zé)任，加重物業(yè)服務(wù)企業(yè)的責(zé)任，損害物業(yè)買受人的權(quán)益。建設(shè)單位不得以物業(yè)交付期限屆滿為由，要求物業(yè)服務(wù)企業(yè)承接不符合交用條件或者未經(jīng)查驗(yàn)的物業(yè)。物業(yè)服務(wù)企業(yè)應(yīng)當(dāng)自物業(yè)交接后30日內(nèi)，持有關(guān)資料到市物業(yè)主管部門辦理物業(yè)承接查驗(yàn)備案手續(xù)。

6.規(guī)范服務(wù)行為。物業(yè)主管部門應(yīng)建立健全物業(yè)服務(wù)合同備案制度，監(jiān)督物業(yè)服務(wù)企業(yè)依據(jù)物業(yè)服務(wù)合同履行職責(zé)，提高服務(wù)質(zhì)量。建立健全物業(yè)服務(wù)企業(yè)信用檔案制度，通過互聯(lián)網(wǎng)向社會(huì)定期公布物業(yè)服務(wù)企業(yè)的基本情況、不良記錄等信用信息，規(guī)范和督促物業(yè)服務(wù)企業(yè)提升服務(wù)水平。

（四）建立聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。

1.相關(guān)部門（單位）要履職到位。按照《__省物業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定，住建、房管、公安、城管執(zhí)法、規(guī)劃、環(huán)保等部門應(yīng)當(dāng)建立違法行為投訴登記制度，并在物業(yè)管理區(qū)域公布聯(lián)系人姓名和聯(lián)系方式，對(duì)違法行為及時(shí)作出處理。公安、消防等部門負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)安全監(jiān)控、易燃易爆危險(xiǎn)品、流動(dòng)人口、犬類豢養(yǎng)等治安防范及消防設(shè)施設(shè)備的檢查監(jiān)督，指導(dǎo)物業(yè)管理單位做好車輛停放、防火救火等工作。民政部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)合理制定城市社區(qū)布點(diǎn)規(guī)劃，全覆蓋、無縫隙地合理劃分、調(diào)整社區(qū)；會(huì)同鎮(zhèn)街區(qū)強(qiáng)化社區(qū)居委會(huì)組織建設(shè)和業(yè)主自治組織建設(shè)，督導(dǎo)社區(qū)居委會(huì)落實(shí)社區(qū)物業(yè)管理職責(zé)。住建部門負(fù)責(zé)按照規(guī)劃要求對(duì)住宅小區(qū)進(jìn)行綜合驗(yàn)收和分期驗(yàn)收，監(jiān)督開發(fā)建設(shè)單位依法依規(guī)向供水、供電、供氣、供熱等單位移交相關(guān)設(shè)施設(shè)備，制定并組織落實(shí)開發(fā)建設(shè)遺留問題整改方案。規(guī)劃部門負(fù)責(zé)按照國家規(guī)范要求對(duì)小區(qū)配套公建審查把關(guān)，確保物業(yè)服務(wù)用房、政務(wù)管理用房（城管執(zhí)法、治安管理、社區(qū)居民委員會(huì)等用房）、公共建筑、綠地、活動(dòng)場地、停車場等配套設(shè)施的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)劃。城管執(zhí)法部門負(fù)責(zé)做好對(duì)市區(qū)內(nèi)（含住宅小區(qū)）違反市容環(huán)境衛(wèi)生、城市綠化、噪聲污染等管理規(guī)定以及焚燒產(chǎn)生有害煙塵、惡臭氣體或物質(zhì)、飲食服務(wù)業(yè)油煙、無照商販、違規(guī)設(shè)置戶外廣告等違法行為，以及違規(guī)搭建建筑物、構(gòu)筑物等行為的執(zhí)法工作。物價(jià)部門要會(huì)同物業(yè)主管部門根據(jù)物業(yè)服務(wù)收費(fèi)相關(guān)規(guī)定，及時(shí)調(diào)整普通住宅前期物業(yè)服務(wù)費(fèi)、停車服務(wù)費(fèi)、車位（庫）租賃費(fèi)，以及未成立業(yè)主大會(huì)的車位場地使用費(fèi)的指導(dǎo)價(jià)，依法查處物業(yè)管理中的價(jià)格違法行為。質(zhì)監(jiān)部門負(fù)責(zé)做好電梯等特種設(shè)施設(shè)備的檢驗(yàn)檢測、安全監(jiān)察。工商行政管理部

門負(fù)責(zé)住宅小區(qū)內(nèi)經(jīng)營項(xiàng)目營業(yè)執(zhí)照的審批。郵政管理部門負(fù)責(zé)郵政、快遞服務(wù)點(diǎn)納入居住區(qū)公共服務(wù)設(shè)施的推進(jìn)工作。地稅部門負(fù)責(zé)落實(shí)稅收扶持政策。供電、供水、供氣、供熱、通訊等各專營單位負(fù)責(zé)按照職責(zé)分工，及時(shí)接管包括變電、二次供水、換熱、燃?xì)庹{(diào)壓等在內(nèi)的設(shè)施設(shè)備、相關(guān)管線和計(jì)量裝置，認(rèn)真履行對(duì)設(shè)施設(shè)備的設(shè)計(jì)、建設(shè)、維護(hù)和管理責(zé)任。2.建立聯(lián)席會(huì)議制度。按照《__省物業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在鎮(zhèn)街區(qū)建立物業(yè)管理工作聯(lián)席會(huì)議制度。聯(lián)席會(huì)議由鎮(zhèn)街區(qū)牽頭，社區(qū)居委會(huì)、公安派出所、物業(yè)管理單位、業(yè)主委員會(huì)或業(yè)主代表、專業(yè)經(jīng)營單位和城管執(zhí)法、物業(yè)管理等部門參加，協(xié)調(diào)解決轄區(qū)內(nèi)業(yè)主委員會(huì)和有關(guān)部門不依法履行職責(zé)、物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)發(fā)生的突發(fā)事件、物業(yè)管理與社區(qū)管理的銜接配合等問題。

篇（9）

下面，我分兩個(gè)部分向大家匯報(bào)：

第一部分：20*年工作情況

20*年，在市局和縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全縣郵政干部職工精誠團(tuán)結(jié)，廣謀發(fā)展，緊緊圍繞年初工作會(huì)確定的各項(xiàng)目標(biāo)和方針，創(chuàng)新經(jīng)營，勇拓市場，在金融政策調(diào)整造成利差收入持續(xù)欠產(chǎn)的情況下，有效地彌補(bǔ)了收入欠產(chǎn)，較好地完成了市局下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。

截止12月底，全縣郵政業(yè)務(wù)收入完成累計(jì)完成753.19萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃849萬元的88.7%，同比增長4.97%；郵政儲(chǔ)蓄余額達(dá)到36070萬元，較年初累計(jì)凈增4967萬元，完成市局下達(dá)凈增計(jì)劃5000萬元100%；收支差額實(shí)現(xiàn)了及時(shí)足額上繳；在崗職工勞動(dòng)生產(chǎn)率達(dá)到12.27萬元/人；郵政用戶滿意度達(dá)到91分，已經(jīng)市局推薦上報(bào)并被省公司評(píng)為全省郵政系統(tǒng)20*年度“雙創(chuàng)”最佳單位。

各專業(yè)收入完成情況如下：

函件業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成49萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃49萬元的100%，同比增長42.95%，增幅在全市排名第二位。

包件業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成20.68萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃19萬元的1*.84%，同比增長7.88%，增幅在全市排名第三位。

匯兌業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成15.87萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃18萬元的88.16%，同比增長15.57%，欠產(chǎn)2.13萬元。

郵儲(chǔ)業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成536.79萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃622萬元的86.3%，同比增長1.74%，欠產(chǎn)85.21萬元。

報(bào)刊業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成50.8萬元（含報(bào)刊零售），完成市局下達(dá)計(jì)劃50.5萬元的100.59%，同比增長12.61%。

集郵業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成20.21萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃18.5萬元的109.2%，超產(chǎn)1.71萬元。

特快業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成35.18萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃35萬元的100.51%，同比增長22.32%，增幅在全市排名第一位。

物流業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成8.66萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃10萬元的86.6%。

代辦業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成20.45萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃15萬元的136%，同比增長132.7%，增幅在全市排名第一位。

廣告業(yè)務(wù)，收入累計(jì)完成1.5萬元。

20*年，我局重點(diǎn)抓好了以下三個(gè)方面的工作：

一．夯實(shí)項(xiàng)目帶動(dòng)，助推業(yè)務(wù)發(fā)展。

我們認(rèn)真落實(shí)市局確定的33個(gè)重點(diǎn)經(jīng)營項(xiàng)目，將每個(gè)項(xiàng)目落實(shí)到具體的分管領(lǐng)導(dǎo)和人員，明確項(xiàng)目落實(shí)的目標(biāo)和時(shí)限，每月通報(bào)分析項(xiàng)目落實(shí)情況，點(diǎn)到單位、點(diǎn)到人頭，增強(qiáng)各級(jí)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的責(zé)任意識(shí)，有效提高了項(xiàng)目的落實(shí)效率。33個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目除奧運(yùn)特許商品銷售和經(jīng)銷商物流開發(fā)兩個(gè)項(xiàng)目未啟動(dòng)外，其余31個(gè)項(xiàng)目全部實(shí)現(xiàn)了良好開發(fā)。其中，新郵預(yù)訂、質(zhì)押貸款、少兒書信大賽、“思鄉(xiāng)月”月餅分銷、“真酒傳情”酒類分銷5個(gè)項(xiàng)目完成進(jìn)度在全市6縣局中排名首位，代收話費(fèi)及代放號(hào)、幸運(yùn)郵天下銷售、招生商函和賀喜禮包開發(fā)、代收話費(fèi)及代放號(hào)、“新年郵福”賀卡開發(fā)5個(gè)項(xiàng)目完成進(jìn)度在全市6縣局中排名第2位，報(bào)刊大收訂、重點(diǎn)報(bào)刊零售、“家鄉(xiāng)包裹”開發(fā)、代銷報(bào)刊零售、教輔及圖書銷售、“思鄉(xiāng)月”月餅寄遞、農(nóng)用肥配送銷售、“農(nóng)家匯”禮品銷售8個(gè)項(xiàng)目超額完成市局下達(dá)計(jì)劃。重點(diǎn)項(xiàng)目累計(jì)產(chǎn)生收入達(dá)到90萬元，占剔除金融利差收入外業(yè)務(wù)收入的50%，項(xiàng)目拉動(dòng)3個(gè)專業(yè)收入實(shí)現(xiàn)“兩位數(shù)”增長，其中函件、包件、特快個(gè)專業(yè)收入完成進(jìn)度和增幅進(jìn)入全市前三名，重點(diǎn)項(xiàng)目帶動(dòng)成為今年我局助推業(yè)務(wù)發(fā)展的有力手段。

二．搶抓機(jī)遇營銷，實(shí)現(xiàn)多元增效。

年初，我們認(rèn)真研究縣政府工作報(bào)告和經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，在重點(diǎn)投資建設(shè)項(xiàng)目中尋找郵政業(yè)務(wù)發(fā)展的切入點(diǎn)，搶抓境內(nèi)高速公路建設(shè)、中小企業(yè)、產(chǎn)業(yè)興縣等地方經(jīng)濟(jì)機(jī)遇，拓展郵政業(yè)務(wù)市場。抓春節(jié)、開學(xué)等節(jié)慶假日營銷機(jī)遇，攬收外出務(wù)工人員返鄉(xiāng)資金300萬元、學(xué)雜費(fèi)95萬元，全縣郵儲(chǔ)余額累計(jì)凈增5039萬元，完成市局下達(dá)年凈增4967萬元計(jì)劃的99.35%。抓政府支農(nóng)惠農(nóng)政策機(jī)遇，大力發(fā)展代收付、貸款資金，全縣養(yǎng)老金1200戶110萬元，工資2896戶1812萬元，非利差收入達(dá)到184.86萬元，占金融業(yè)務(wù)收入533.61萬元的34.64%，較去年增長10%以上。針對(duì)基金股市低迷的情況，搶抓國債和理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)遇，累計(jì)銷售國債12240.1萬元，在全省89個(gè)縣局中排名第1位，為企業(yè)創(chuàng)收80.9萬元。抓當(dāng)?shù)胤慨a(chǎn)、投資消費(fèi)熱點(diǎn)，大力發(fā)展資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，發(fā)放小額質(zhì)押貸款41*.99萬元,實(shí)現(xiàn)收入59.8萬元，放貸數(shù)量和實(shí)現(xiàn)收入在全市縣局中領(lǐng)先。抓商家促銷和政府活動(dòng)機(jī)遇，開發(fā)客都超市、仙果酒業(yè)有限公司等5家客戶幸運(yùn)卡2萬枚實(shí)現(xiàn)收入4萬元，開發(fā)縣計(jì)劃生育宣傳專題信卡5000枚收入1.4萬元，開發(fā)縣政府地震救災(zāi)特殊黨費(fèi)感謝卡3000枚收入1.2萬元，2009年郵政賀卡客戶開發(fā)數(shù)達(dá)到30家，實(shí)現(xiàn)收入40.2萬元，完成市局下達(dá)計(jì)劃37.8萬元的106.35%。抓地方春茶、核桃、板栗等土特產(chǎn)品上市機(jī)遇，開展家鄉(xiāng)包裹等階段性營銷活動(dòng)，包件業(yè)務(wù)收入達(dá)到20.68萬元，提前一個(gè)月完成收入計(jì)劃，快包率達(dá)到65%以上，機(jī)遇營銷成為我局今年業(yè)務(wù)發(fā)展的有力增點(diǎn)。

三．深化精細(xì)管理，提高運(yùn)行質(zhì)量。

我們堅(jiān)持以管理促發(fā)展、向管理要效益，不斷強(qiáng)化管理工作的效率和效能，企業(yè)運(yùn)行的可控性和經(jīng)濟(jì)質(zhì)量持續(xù)提高。認(rèn)真落實(shí)市局全面預(yù)算管理，嚴(yán)格執(zhí)行費(fèi)用支出標(biāo)準(zhǔn)和審批程序，各項(xiàng)費(fèi)用均在可控范圍內(nèi)。認(rèn)真落實(shí)“大專化”替換、郵路優(yōu)化、技能達(dá)標(biāo)等各項(xiàng)工作，清理勞務(wù)工5人，新招大學(xué)生4人，通過技能鑒定10人，營業(yè)窗口漢字錄入達(dá)標(biāo)30人，有效提高了員工隊(duì)伍素質(zhì)。以“服務(wù)年”為契機(jī)，鞏固形象建設(shè)成果，促進(jìn)提高服務(wù)水平持續(xù)提高。一方面，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)監(jiān)督檢查崗履職考核，結(jié)合市局“提高服務(wù)質(zhì)量、改善用郵環(huán)境”專項(xiàng)整治活動(dòng)，主管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)深入網(wǎng)點(diǎn)查漏補(bǔ)缺，整章建制，全年開展綜合檢查4次，業(yè)務(wù)檢查指導(dǎo)12次，明查暗訪10次，組織業(yè)務(wù)會(huì)審1次，做到了一月一檢查，逐月通報(bào)、逐月考核。另一方面，加強(qiáng)通信質(zhì)量管理，重點(diǎn)抓好電子化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)互聯(lián)互通、量收系統(tǒng)應(yīng)用、速遞郵件信息上網(wǎng)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，對(duì)郵政服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)、11項(xiàng)郵政通信指標(biāo)、速遞物流質(zhì)量指標(biāo)，理清管理責(zé)任，明確職責(zé)和權(quán)限，建立分工明確、層次清楚的質(zhì)量管理考核體系。同時(shí)，我們以“創(chuàng)佳評(píng)差”、“服務(wù)明星”評(píng)比等活動(dòng)為載體，加強(qiáng)營投人員服務(wù)意識(shí)教育和業(yè)務(wù)技術(shù)學(xué)習(xí)，落實(shí)奧運(yùn)年郵件安全，發(fā)放征詢意見函征求用戶意見，有效提高了郵政服務(wù)水平。

同志們，通過我們的共同努力，鎮(zhèn)安郵政發(fā)展速度不斷加快，企業(yè)運(yùn)行質(zhì)量不斷提高，企業(yè)形象不斷提升，企業(yè)凝聚力進(jìn)一步增強(qiáng)，取得了階段性的發(fā)展成果，這些成績的取得，是市局正確領(lǐng)導(dǎo)和支持的結(jié)果，是廣大郵政干部職工共同努力的結(jié)果。在此，我代表縣局，向關(guān)心支持鎮(zhèn)安郵政發(fā)展的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，向全縣郵政干部職工及家屬，表示衷心的感謝和崇高的敬意！

第二部分2009年工作思路

2009年，國務(wù)院出臺(tái)拉動(dòng)內(nèi)需的多項(xiàng)措施將會(huì)有效促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速穩(wěn)健發(fā)展，預(yù)計(jì)全縣gdp、財(cái)政收入、農(nóng)民人均純收入都會(huì)實(shí)現(xiàn)“兩位數(shù)”增長，將有效拉動(dòng)工農(nóng)業(yè)、零售業(yè)等各行業(yè)快速發(fā)展。當(dāng)前，我縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)面臨著很多有利機(jī)遇，柞小高速公路正式投入運(yùn)營后，鎮(zhèn)安縣已經(jīng)融入*一小時(shí)經(jīng)濟(jì)圈，依托關(guān)中、融入*的區(qū)位優(yōu)勢日益凸顯。鎮(zhèn)安生態(tài)旅游、黃金開發(fā)、旬河水能開發(fā)等一批重大項(xiàng)目，即將開工建設(shè)。同時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄專業(yè)化經(jīng)營步伐將進(jìn)一步加快，速遞、物流等競爭性業(yè)務(wù)也將面臨新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。新的發(fā)展時(shí)期，我們必須進(jìn)一步強(qiáng)化發(fā)展意識(shí)和效益意識(shí)，進(jìn)一步加快發(fā)展步伐和工作節(jié)奏，進(jìn)一步提高執(zhí)行能力和管理水平，群策群力、團(tuán)結(jié)一心，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作。

指導(dǎo)思想：以黨的十七大和十七屆三中全會(huì)精神為指針，牢牢抓住發(fā)展第一要?jiǎng)?wù)，深入學(xué)習(xí)貫徹科學(xué)發(fā)展觀，繼續(xù)堅(jiān)持以人為本和“三個(gè)關(guān)愛”發(fā)展理念，認(rèn)真落實(shí)“高效、和諧、誠信、創(chuàng)新”發(fā)展方針，突出重點(diǎn)拓市場，提升服務(wù)樹形象，精細(xì)管理增效益，全面推進(jìn)鎮(zhèn)安郵政事業(yè)又好又快發(fā)展。

主要目標(biāo)：全縣郵政業(yè)務(wù)收入計(jì)劃實(shí)現(xiàn)830萬元，較上年度完成實(shí)績?cè)鲩L10％；確保收支差額按時(shí)足額上繳；在崗職工勞動(dòng)生產(chǎn)率達(dá)到13萬元；全縣郵政用戶滿意度達(dá)到90分以上，爭取再創(chuàng)全省郵政系統(tǒng)創(chuàng)佳評(píng)差“最佳單位”。

為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，我局重點(diǎn)要抓好以下三個(gè)方面的工作：

一．明晰發(fā)展思路，推進(jìn)三大板塊業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

（一）繼續(xù)加快余額規(guī)模發(fā)展，多元發(fā)展金融類業(yè)務(wù)。

在保證余額規(guī)模快速擴(kuò)張的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)加大結(jié)算類、類和資產(chǎn)類業(yè)務(wù)發(fā)展力度。全年郵儲(chǔ)余額凈增5000萬元；公司業(yè)務(wù)存款余額達(dá)到2000萬元；新增發(fā)放綠卡1.5萬張，新增賬戶類代收付戶數(shù)2000戶；全年保費(fèi)800萬元，銷售人民幣理財(cái)產(chǎn)品500萬元，代銷國債500萬元；發(fā)放小額信用貸款1500萬元，發(fā)放小額質(zhì)押貸款3500萬元。全年金融類業(yè)務(wù)總收入計(jì)劃完成650萬元，其中儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收入完成630萬元，匯兌業(yè)務(wù)收入完成20萬元。

結(jié)算類業(yè)務(wù)，要充分發(fā)揮郵政銀行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，以中小企業(yè)和財(cái)政為突破口，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣⒐ど獭l(fā)改委、招商等政府部門溝通聯(lián)系，及時(shí)掌握企業(yè)存量及新成立企業(yè)開戶、注冊(cè)資本等有價(jià)值的信息，選準(zhǔn)目標(biāo)，切入市場，盡快啟動(dòng)村組干部工資和民政補(bǔ)貼資金直發(fā)到戶業(yè)務(wù)，力爭在財(cái)政資金的上實(shí)現(xiàn)突破。要認(rèn)真做好已開立賬戶的啟用營銷工作，實(shí)行客戶經(jīng)理聯(lián)絡(luò)制度，強(qiáng)化營銷力度，定期回訪客戶，增進(jìn)感情，增加“動(dòng)戶”的總量。要積極拓展業(yè)務(wù)覆蓋面，對(duì)有條件的網(wǎng)點(diǎn)盡快開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)，形成結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，提升競爭力和發(fā)展能力。

類業(yè)務(wù)，要突出抓好人民幣理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、國債銷售工作，穩(wěn)固拓展優(yōu)質(zhì)客戶，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款和理財(cái)產(chǎn)品的資金客戶封閉流動(dòng)；要大商貿(mào)及中小企業(yè)市場的宣傳營銷力度，突出郵政儲(chǔ)蓄資金歸集和結(jié)算功能優(yōu)勢，提高商戶、中小企業(yè)流動(dòng)資金在郵政儲(chǔ)蓄存款中的比重；要積極與政府部門溝通，掌握項(xiàng)目資金、惠農(nóng)、支農(nóng)資金的動(dòng)向，加大營銷力度，力爭余額和客戶數(shù)量上規(guī)模，形成儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和理財(cái)類業(yè)務(wù)相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展的良好格局。

資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，要堅(jiān)持“以縣城商戶貸款市場為主，農(nóng)村專業(yè)項(xiàng)目村市場拓展為輔”的發(fā)展戰(zhàn)略，充分結(jié)合信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品特點(diǎn)優(yōu)勢，進(jìn)一步挖掘和利用好商戶貸款的市場資源。要圍繞縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際和“一村一品”工程建設(shè)，以支農(nóng)服務(wù)為突破口，積極尋找與地方政府相關(guān)部門合作，實(shí)行項(xiàng)目整村推進(jìn)戰(zhàn)略，重點(diǎn)發(fā)展市場前景好、資金周轉(zhuǎn)快、現(xiàn)金流量大、還款有保障的中小農(nóng)戶，對(duì)龍頭企業(yè)下游農(nóng)戶貸款實(shí)行優(yōu)先受理、優(yōu)先審批、優(yōu)先放款、優(yōu)惠免息、優(yōu)質(zhì)服務(wù)的“五優(yōu)”信貸政策，在支農(nóng)項(xiàng)目上有所突破，不斷擴(kuò)大貸款業(yè)務(wù)規(guī)模。

（二）繼續(xù)依托項(xiàng)目帶動(dòng)策略，創(chuàng)新發(fā)展郵務(wù)類業(yè)務(wù)。

要深入研究市場，跟進(jìn)熱點(diǎn)、創(chuàng)新產(chǎn)品，加大項(xiàng)目策劃、開發(fā)、督導(dǎo)力度，有效切入、拓展市場。全年郵務(wù)類業(yè)務(wù)收入計(jì)劃完成220萬元，增長10%。其中，函件業(yè)務(wù)收入56萬元，包件業(yè)務(wù)收入20萬元，報(bào)刊發(fā)行業(yè)務(wù)收入55萬元，集郵業(yè)務(wù)收入20萬元，電子商務(wù)收入20萬元。

——函件業(yè)務(wù)要以數(shù)據(jù)庫建設(shè)、應(yīng)用為支撐，重點(diǎn)針對(duì)通信、金融、交通、零售、政府及公用事業(yè)單位，以及房地產(chǎn)、旅游、餐飲、教育文化、醫(yī)療保健、資訊服務(wù)等行業(yè)，依托數(shù)據(jù)庫大力發(fā)展商函，數(shù)據(jù)庫營銷創(chuàng)收萬元。積極拓展賬單服務(wù)市場，實(shí)現(xiàn)客戶開發(fā)突破。繼續(xù)抓好“新春送大禮”、書信大賽、招生商函、賀喜禮包等時(shí)點(diǎn)項(xiàng)目和節(jié)慶市場開發(fā)。以客戶開發(fā)和維護(hù)為重點(diǎn)，打好賀卡專項(xiàng)營銷戰(zhàn)役，2010年郵政賀卡項(xiàng)目收入要達(dá)到40萬元以上，繼續(xù)做好郵資封、幸運(yùn)卡、郵送廣告三類產(chǎn)品開發(fā)，多措并舉促進(jìn)函件業(yè)務(wù)發(fā)展。

——包件業(yè)務(wù)要以天麻、木耳、香菇、板栗、核桃、茶葉等鎮(zhèn)安特產(chǎn)為主，大力宣傳親情溝通和綠色健康的消費(fèi)理念，嘗試制作“家鄉(xiāng)包裹”禮品盒，制訂銷售價(jià)格和資費(fèi)優(yōu)惠讓利促銷政策，采取網(wǎng)上郵購和網(wǎng)絡(luò)分銷相結(jié)合的方式，做大“家鄉(xiāng)包裹”項(xiàng)目。搶抓時(shí)機(jī)，抓好校園包裹、軍營包裹等階段性項(xiàng)目。

——報(bào)刊發(fā)行在確保一次性大收訂任務(wù)的基礎(chǔ)上，要抓好平時(shí)收訂、報(bào)刊零售、形象期刊、圖書及教輔材料銷售工作。要穩(wěn)定公費(fèi)訂閱，加強(qiáng)與各單位聯(lián)系，積極推廣形象期刊，回報(bào)客戶訂閱等業(yè)務(wù)，采取“集訂分送”、“代收代訂”、“私訂公助”等方式，做好日常收訂工作。要擴(kuò)大私費(fèi)訂閱，以教輔類、農(nóng)業(yè)科技類、生活健康類報(bào)刊為突破口，開拓學(xué)校和農(nóng)村市場，深入挖掘市場潛力。要大力拓展報(bào)刊零售市場，做大做強(qiáng)零售報(bào)刊的業(yè)務(wù)規(guī)模；要積極拓展圖書零售市場，特別是教輔類圖書以及其他費(fèi)率較高的刊物，努力培育新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)。

——集郵業(yè)務(wù)要依托地方資源開發(fā)特色郵品，繼續(xù)做好“金色童年”個(gè)性化郵票開發(fā)，并嘗試開發(fā)塔云山風(fēng)景區(qū)、農(nóng)家樂等個(gè)性化郵票業(yè)務(wù)。以機(jī)關(guān)單位和學(xué)生為重點(diǎn)，組織開展青少年集郵知識(shí)競賽、演講、郵展等活動(dòng)，積極培養(yǎng)和發(fā)展集郵愛好者。全年計(jì)劃開發(fā)個(gè)性化郵票500版，銷售郵品5萬余啊。

——電子商務(wù)業(yè)務(wù)要加大業(yè)務(wù)宣傳力度，提高郵儲(chǔ)短信和代收費(fèi)業(yè)務(wù)知名度，同時(shí)加強(qiáng)與通信運(yùn)營商溝通與合作，爭取同步收費(fèi)促銷政策，發(fā)展郵儲(chǔ)短信3000戶，代收話費(fèi)達(dá)到150萬元。要加大航空機(jī)票業(yè)務(wù)發(fā)展力度，強(qiáng)勢推進(jìn)郵政代售機(jī)票業(yè)務(wù)當(dāng)日出票、快捷方便的優(yōu)勢宣傳，全年訂票量突破40張。

（三）以服務(wù)中小企業(yè)為切入，做強(qiáng)速遞物流類業(yè)務(wù)。

要繼續(xù)深入推進(jìn)中小企業(yè)走訪活動(dòng)，擴(kuò)大走訪范圍，完善客戶信息，加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)市場的研究和分析，根據(jù)客戶資費(fèi)、時(shí)限方面的不同要求，推介客戶選擇使用種類多、功能全的速遞物流業(yè)務(wù)。全年速遞物流類業(yè)務(wù)收入計(jì)劃實(shí)現(xiàn)50萬元，增長10%。其中，速遞業(yè)務(wù)收入40萬元，物流業(yè)務(wù)收入10萬元。

——速遞業(yè)務(wù)高速公路通車郵路優(yōu)化后，我縣融入*一小時(shí)經(jīng)濟(jì)圈，出口速遞郵件趕上了“全夜航”。我們要進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳，以經(jīng)濟(jì)特快、省內(nèi)限時(shí)遞、單證照類業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，抓好同城、省內(nèi)、異地三個(gè)板塊業(yè)務(wù)發(fā)展，擴(kuò)大規(guī)模、提升效益。

——物流業(yè)務(wù)要繼續(xù)抓好“真酒傳情”、“思鄉(xiāng)月”、“農(nóng)佳匯”三個(gè)項(xiàng)目，拓展物流分銷市場；抓好中郵快貨項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)客戶開發(fā)突破；要依托投遞網(wǎng)絡(luò)做好農(nóng)資分銷。

二．細(xì)化三項(xiàng)措施，開創(chuàng)經(jīng)營服務(wù)工作新局面。

（一）夯實(shí)項(xiàng)目管理，帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

以狠抓項(xiàng)目開發(fā)、管理為重點(diǎn)，按照分級(jí)管理、分層負(fù)責(zé)的方式，繼續(xù)推行重點(diǎn)經(jīng)營項(xiàng)目開發(fā)管理工作。要認(rèn)真落實(shí)好市局確定的40個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目，重點(diǎn)項(xiàng)目收入規(guī)模達(dá)到120萬元以上。要加大項(xiàng)目策劃、開發(fā)力度，密切關(guān)注市場變化，以市場當(dāng)期賣點(diǎn)為經(jīng)營重點(diǎn)，綜合各項(xiàng)可介入的郵政業(yè)務(wù)品種，策劃時(shí)點(diǎn)綜合營銷活動(dòng)。要加強(qiáng)項(xiàng)目督導(dǎo)和考核力度，做好項(xiàng)目前期策劃和營銷培訓(xùn)工作，提前安排部署，擬訂多種營銷方案，有效切入市場。

（二）強(qiáng)化專業(yè)營銷，拉動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

要繼續(xù)加強(qiáng)營銷專職人員隊(duì)伍建設(shè)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)營銷人員的業(yè)績考評(píng)，不斷優(yōu)化專職營銷隊(duì)伍，促進(jìn)營銷業(yè)績穩(wěn)步提升。要加強(qiáng)專職營銷人員教育培訓(xùn)工作，積極組織參加全市營銷人員專業(yè)知識(shí)和營銷技巧培訓(xùn)。要強(qiáng)化客戶管理工作，加強(qiáng)大客戶開發(fā)和維護(hù)，按照大客戶收入貢獻(xiàn)進(jìn)行分等分級(jí)管理，加強(qiáng)互動(dòng)，定期走訪，收集客戶意見，提高大客戶收入比重。

（三）提升服務(wù)水平，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

要認(rèn)真履行普遍服務(wù)義務(wù)，保證投遞的頻次和深度，切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村委代辦網(wǎng)點(diǎn)管理，確保服務(wù)質(zhì)量和水平。要繼續(xù)推進(jìn)形象建設(shè)，做好形象建設(shè)成果的維護(hù)和鞏固工作。要切實(shí)提高營投窗口服務(wù)水平，深入推進(jìn)營投精細(xì)化管理工作，繼續(xù)以“雙創(chuàng)”為載體，深入開展“關(guān)愛用戶，真情服務(wù)”活動(dòng)，廣泛開展明星營業(yè)員、明星投遞員和先進(jìn)支局評(píng)選活動(dòng)，強(qiáng)化服務(wù)監(jiān)督檢查，加大明查暗訪工作力度，不斷提高郵政通信質(zhì)量和服務(wù)水平。

三．強(qiáng)化三項(xiàng)管理，全面提高企業(yè)執(zhí)行力。

（一）加強(qiáng)安全管理，確保健康運(yùn)行。

要以金融資金安全為重點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《金融案件責(zé)任查究規(guī)定》和《金融資金安全監(jiān)督管理辦法》，落實(shí)好郵政金融協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組例會(huì)制度，定期溝通、密切配合、夯實(shí)責(zé)任，突出各類制度規(guī)定落實(shí)，突出安全管理日常督促檢查，突出重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員排查，突出安防設(shè)施的安全防范，突出金融從業(yè)人員警示教育，突出安全檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)。要認(rèn)真排查各個(gè)安防重要部位的安全隱患，防火、防盜、防搶，確保企業(yè)和職工生命財(cái)產(chǎn)安全。

（二）加強(qiáng)郵銀合作，為金融業(yè)務(wù)發(fā)展搭建互利平臺(tái)。

要高度重視政治思想工作，教育和引導(dǎo)廣大干部職工正確認(rèn)識(shí)企業(yè)改革和發(fā)展的關(guān)系，正確認(rèn)識(shí)企業(yè)整體利益和局部利益的關(guān)系，正確處理長遠(yuǎn)發(fā)展和短期目標(biāo)的關(guān)系，把“共謀發(fā)展同創(chuàng)未來”主題教育活動(dòng)繼續(xù)推向深入。要加強(qiáng)企業(yè)和銀行的溝通協(xié)作，及時(shí)協(xié)調(diào)解決工作中出現(xiàn)的問題和矛盾，積極了解分析發(fā)展的形勢和任務(wù)，做到不利于團(tuán)結(jié)的話不說，不利于團(tuán)結(jié)的事不做，不利于團(tuán)結(jié)的政策不出臺(tái)，達(dá)到“合作共贏，共同發(fā)展”的目的，促進(jìn)我縣郵政金融業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

（三）深化以人為本，為企業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好發(fā)展氛圍。

篇（10）

反洗錢工作思想認(rèn)識(shí)不深刻。思想認(rèn)識(shí)是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，市（縣）人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進(jìn)行了多次培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對(duì)反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過本地信用社進(jìn)行洗錢犯罪；另一方面是怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒有深入調(diào)查。

反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳只局限在信用社所在場鎮(zhèn) 或結(jié)合懸掛橫幅標(biāo)語等方式宣傳，也沒有深入到偏遠(yuǎn)的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒有真正把宣傳工作落到實(shí)處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒能在社會(huì)上營造出 “打擊洗錢犯罪”強(qiáng)烈之勢。

反洗錢工作崗位履職不落實(shí)。一是縣級(jí)聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責(zé)，相關(guān)部門的職責(zé)以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實(shí)際工作中都未得到落實(shí)，造成部門之間相互推委， 工作效率低。二是縣級(jí)聯(lián)社指定信用社主管會(huì)計(jì)為反洗錢崗位兼職人員，但主管會(huì)計(jì)既要承擔(dān)會(huì)計(jì)職責(zé)又要履行出納復(fù)核職責(zé)，工作量大；再則對(duì)反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只來源于上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對(duì)可疑交易的辨別能力較差；加之反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn)，這些都直接影響反洗錢工作的開展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對(duì)落后，對(duì)上報(bào)聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請(qǐng)示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無法現(xiàn)場審核交易的真實(shí)性，只得事后補(bǔ)批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上， 且只進(jìn)行了簡單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng)。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵(lì)約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責(zé)任性、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開展實(shí)施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對(duì)的客戶對(duì)象多且雜，于是對(duì)客戶的了解有限，柜面也只對(duì)客戶開戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查，沒有實(shí)地調(diào)查開戶資料真實(shí)性和開戶單位經(jīng)營狀況，因此開戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時(shí)，個(gè)別信用社對(duì)開戶資料的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)開戶單位有關(guān)證件審查不嚴(yán)，開戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。

反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。一是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機(jī)制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒有實(shí)行橫向聯(lián)網(wǎng)，無法

真正實(shí)現(xiàn)客戶身[！]份識(shí)別的資源平臺(tái)信息互通，對(duì)客戶身份無法有效識(shí)別，對(duì)大額資金的來源無法進(jìn)行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機(jī)，反洗錢工作沒有形成聯(lián)動(dòng)。二是由于縣級(jí)人行與反洗錢的聯(lián)系機(jī)構(gòu)屬于同一級(jí)別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機(jī)構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機(jī)構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來，無法形成強(qiáng)大的反洗錢社會(huì)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，無法營造良好的社會(huì)反洗錢氛圍。

對(duì)策與建議

加大宣傳力度，營造反洗錢社會(huì)氛圍。一是加大社會(huì)公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，聯(lián)合人行、公安、國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和保險(xiǎn)公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)；二是加大對(duì)偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識(shí)和反洗錢的重要性；三是充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，重點(diǎn)要向企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營造濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。

篇（11）

會(huì)計(jì)人員的述職報(bào)告1尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

日月如梭、時(shí)光飛逝，轉(zhuǎn)眼間又到了年底，回顧這年的工作，感覺收獲頗豐。201__年1月1日，對(duì)于我來說是不平凡的一年，在這一年里我加入到佳理物業(yè)管理有限公司，擔(dān)任公司會(huì)計(jì)一職，現(xiàn)已有2年的時(shí)間，在此工作期間我嚴(yán)以律己寬以待人、立足本職、勤奮努力、拼搏向上，積極展開財(cái)務(wù)工作并自覺遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章管理制度。現(xiàn)將這兩年中我思想的進(jìn)步，分管的工作，業(yè)務(wù)水平等方面的成就和不足向各位領(lǐng)導(dǎo)作以述職：

一、財(cái)務(wù)管理方面：

1、嚴(yán)格審核項(xiàng)目每月收銀款項(xiàng)。

按照總公司財(cái)務(wù)管理模式為主線，以“收支兩條線”的模式，加強(qiáng)項(xiàng)目財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作和精細(xì)化管理力度：以總公司全局化發(fā)展，統(tǒng)一管理的要求，定期與總公司核對(duì)賬務(wù)，落實(shí)統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)。項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理做到精細(xì)化，每天審核收銀票據(jù)，每月上報(bào)收銀月報(bào)表，堅(jiān)持做到日清月結(jié)。

2、每月按時(shí)辦理納稅申報(bào)，及時(shí)足額交納各項(xiàng)稅款。

做好與稅務(wù)機(jī)關(guān)的溝通與協(xié)通工作，嚴(yán)格按照稅務(wù)機(jī)關(guān)組織學(xué)習(xí)相關(guān)稅收法律知識(shí)，提升把握政策水平。

3、按時(shí)編制報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)反映公司經(jīng)營狀況。

加強(qiáng)票據(jù)管理，物業(yè)服務(wù)收費(fèi)是關(guān)鍵，確保生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)金流量，能夠達(dá)到更高的收繳率才能有力保證公司生產(chǎn)經(jīng)營需要。

4、員工工資審核與發(fā)放。

全年負(fù)責(zé)公司員工工資審核和發(fā)放工作，根據(jù)公司考勤制度嚴(yán)格審核工資，做到制度面前人人平等。

5、每月按時(shí)購買員工社會(huì)保險(xiǎn)及增減事宜。

按行政部通知及時(shí)增、減員工社保，確保不給公司、員工造成不必要的損失和誤會(huì)。

6、從今年6月起支援后花園三期銷售收銀工作，有效地配合總公司財(cái)務(wù)部的工作。

二、工作歷程方面：

我深知服務(wù)就是物管的根本，但要服務(wù)好光靠微笑是不行的，上了崗位，你就要努力成為那個(gè)崗位的專家，要為客戶提供專業(yè)服務(wù)，那樣你的被替代成本才會(huì)很高。我的工作崗位在別人眼里是坐辦公室的，不曬太陽、不淋雨那是相對(duì)輕松，也只有干過我們這行的才能體會(huì)到數(shù)據(jù)的枯燥乏味，與客服對(duì)賬經(jīng)常把一個(gè)月的票據(jù)重算幾次，為一個(gè)小數(shù)點(diǎn)而重新統(tǒng)計(jì)、重編報(bào)表。物業(yè)行業(yè)財(cái)務(wù)工作需要特別的精細(xì)化，每一項(xiàng)收費(fèi)都必須分門別類，有依有據(jù)，業(yè)主來交物管費(fèi)、水電費(fèi)等有疑問時(shí)能準(zhǔn)確備查票據(jù)號(hào)、交費(fèi)時(shí)間、費(fèi)用起止時(shí)間、水電起止底數(shù)，讓業(yè)主心服口服。因?yàn)楣具€在起步階段，財(cái)務(wù)部目前只配備了我一人，除李經(jīng)理專門管理現(xiàn)金外，我還兼顧了所有的票據(jù)收支管理，為此我做了大量工作，建立電腦電子賬，方便、快捷錄入各項(xiàng)收、支明細(xì)，提高辦公效率;另外以備臨時(shí)停電不影響業(yè)主前來交費(fèi)，我還特別建立臺(tái)賬以備不時(shí)之需，使每一筆收入、每一筆退款在財(cái)務(wù)部做到“事前有依據(jù)、事后有證據(jù)”。

在李經(jīng)理的推薦和總公司許可下從今年6月起配合后花園三期銷售收銀工作，身兼兩職、心掛兩處，由于工作量增加，工作性質(zhì)、工作崗位的特殊性，不得不犧牲很多休息時(shí)間，經(jīng)常中午用餐時(shí)被告知業(yè)主交費(fèi)而匆匆放下碗筷，記得有兩次下班已回到家門口還被銷售緊急電話招回收款，有時(shí)節(jié)假日不能陪孩子和父母過節(jié)，只能把孩子帶到班上來陪我上班，為了更好的配合總公司財(cái)務(wù)部的工作，很多時(shí)候我都是以大局為重，舍小家為大家。財(cái)務(wù)部不像其他部門那樣沒完成的工作，領(lǐng)班、其他員工可以代為完成，可以換班，目前財(cái)務(wù)部管理、票據(jù)管理和會(huì)計(jì)都是我一個(gè)人。有時(shí)也有情緒、和怨氣，但冷靜下來想想只有公司壯大了，員工才有更好的發(fā)展平臺(tái)和發(fā)展空間。

財(cái)務(wù)工作來不得半點(diǎn)馬虎和疏忽，“差不多、大概、可能”對(duì)于我們財(cái)務(wù)人員來說是禁忌——差之毫厘失之千里，我秉承著這點(diǎn)在一年的工作中從未出過大錯(cuò)，未使公司利益受到絲毫損傷，較好的完成了各項(xiàng)本職工作任務(wù)，并在配合銷售收銀工作中得到同事們和總公司領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。

三、存在的問題和今后努力方向：

回顧檢查自身存在的問題，我認(rèn)為主要是：和其他部門之間相互溝通的還不夠，對(duì)外協(xié)調(diào)能力需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于協(xié)助售樓部銷售工作而造成多次未參與物業(yè)公司周例會(huì)議與活動(dòng);本部門未能經(jīng)常深入各部門了解情況，沒有做到了如指掌;還有本人獨(dú)自為營、自掃門前雪的工作作風(fēng)還有待改進(jìn);

對(duì)這些問題，我將在今后的工作中不斷提高綜合素質(zhì)和工作技能技巧，揚(yáng)長避短，努力把財(cái)務(wù)工作提高到一個(gè)新水平和一個(gè)新臺(tái)階，為推動(dòng)公司的快速發(fā)展壯大做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

公司的成功和輝煌靠團(tuán)隊(duì)，應(yīng)充分發(fā)揮公司各部門和員工的積極性和創(chuàng)造力，一個(gè)團(tuán)隊(duì)經(jīng)過一段時(shí)間的磨合一般會(huì)形成一個(gè)團(tuán)隊(duì)的性格，那么伴隨而來的就會(huì)有或多或少的不協(xié)調(diào)，畢竟大家都是需要磨合的。目前公司在大環(huán)境的影響下雖然暫時(shí)處于不景氣狀態(tài)，只要我們能開源節(jié)流、降低成本、控制能耗，堅(jiān)持目標(biāo)，定期做財(cái)務(wù)預(yù)算控制，提高前瞻性財(cái)務(wù)規(guī)劃力度，人人都想到“省錢就是掙錢”，那么我們離成功和夢想就指日可待。

以上是我擔(dān)任本職務(wù)兩年來的述職報(bào)告，敬請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)指正。

述職人：施莉

201__年12月8日

會(huì)計(jì)人員的述職報(bào)告2進(jìn)入公司以來，我就把"做一名優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員"當(dāng)作致力追求的目標(biāo)。20____年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事們的幫助下，我時(shí)刻要求自己從實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，力求做到業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德素質(zhì)雙提高，順利完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作任務(wù)，向著"做一名優(yōu)秀的財(cái)務(wù)人員"的目標(biāo)又邁出了自己堅(jiān)實(shí)的一步。下面就將一年來的工作。生活。學(xué)習(xí)以及思想等各方面情況匯報(bào)如下：

一、思想上積極上進(jìn)。能夠以積極的態(tài)度認(rèn)真參加公司組織的政治理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并不斷總結(jié)自己思想上的不成熟觀點(diǎn)，向著做一個(gè)有魅力的奧捷人靠攏。其次，通過廣播。電視。報(bào)紙。書刊認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)當(dāng)前國家政策及經(jīng)濟(jì)形勢，為今后的工作，生活等鋪一條正確的路線圖。

二、工作中兢兢業(yè)業(yè)，盡職盡責(zé)。勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項(xiàng)工作順利開展并最終取得成功的保障。一年來，我在工作中能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，積極主動(dòng)，勤勤懇懇，有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心和工作熱情，經(jīng)常加班加點(diǎn)，毫無怨言。在行動(dòng)上自覺實(shí)踐為公司服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極，認(rèn)真細(xì)致地完成好每一項(xiàng)任務(wù)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)財(cái)會(huì)法律。法規(guī)以及單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，自覺按規(guī)章操作。自己在目前工作崗位上已工作了十余年，經(jīng)過十多年的鍛煉基本上能很好地勝任本職工作，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。

三、業(yè)務(wù)上不斷積累，提高素質(zhì)。隨著新形式對(duì)財(cái)會(huì)人員業(yè)務(wù)能力要求的提高，本人十分注重對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和積累。積極參加各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性。在工作之余，擠出時(shí)間自學(xué)業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于財(cái)會(huì)工作的有關(guān)法律。法規(guī)。方針。政策，并在工作中貫徹執(zhí)行這些政策規(guī)定，為相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量，并據(jù)以作出經(jīng)濟(jì)決策、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理提供真實(shí)、可靠的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息。

做好工作是關(guān)鍵，在工作崗位上我首先從三個(gè)方面做起。

1、用心。

在目前的形式下，對(duì)于會(huì)計(jì)人員的要求越來越高，而用心工作始終是會(huì)計(jì)工作的命脈。工作態(tài)度塌實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)，堅(jiān)決遵守公司各項(xiàng)財(cái)經(jīng)紀(jì)律和管理制度。平時(shí)還注重對(duì)電腦和電算化會(huì)計(jì)工作有關(guān)知識(shí)進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中達(dá)到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財(cái)務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實(shí)相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會(huì)計(jì)報(bào)表編制到憑證的裝訂和存檔都達(dá)到了正規(guī)化。標(biāo)準(zhǔn)化。做到了全面。及時(shí)。準(zhǔn)確的反映。

2、、創(chuàng)新。

對(duì)武漢公司和湖南公司的各項(xiàng)精神及方針政策能夠認(rèn)真體會(huì)，并聯(lián)系到自己的工作實(shí)際中堅(jiān)決支持和貫徹執(zhí)行，正確體會(huì)各項(xiàng)政策的內(nèi)涵，在本質(zhì)上發(fā)掘新理論、新辦法、新層次，適應(yīng)新要求。

3、負(fù)責(zé)。

加強(qiáng)個(gè)人責(zé)任心培養(yǎng)，認(rèn)真履行好自己的會(huì)計(jì)職能，勇于負(fù)責(zé)，敢于負(fù)責(zé)，具備較強(qiáng)的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，積極主動(dòng)，勤勤懇懇，毫無怨言，已基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，以高度的熱情和責(zé)任感完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

四、存在的問題和今后的努力方向

回顧一年來的工作，雖說取得了一定的成績，但也存在著許多不足之處：一是學(xué)習(xí)不夠

踏實(shí);二是處理棘手事情信心不夠，需進(jìn)一步改進(jìn);三是開創(chuàng)性的工作開展的不多。針對(duì)以上問題，在今后的工作時(shí)間里，我將加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，苦干、實(shí)干，努力提高工作質(zhì)量和效率，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，尋找差距，克服不足，在今后的工作上取得更大的進(jìn)步。

會(huì)計(jì)人員的述職報(bào)告3我是于____年__月份到____公司參加工作的，今年按照領(lǐng)導(dǎo)分工主要負(fù)責(zé)公司的對(duì)外合作及全區(qū)經(jīng)營工作的資費(fèi)管理與策劃工作，一年來，由于有上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和幫助，有全部職工的大力支持，再加上自己的不斷努力，工作上取得了一定的成績。對(duì)外合作工作成績明顯，郵政合作進(jìn)一步擴(kuò)大，全年完成郵政發(fā)展任務(wù)占公司總發(fā)展任務(wù)的50%以上;新興業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，管理正規(guī)，發(fā)展____用戶33100戶，網(wǎng)上通話用戶比例超過70%，在省____任務(wù)發(fā)展中進(jìn)入前三名。

在工作中我能夠忠實(shí)履行職責(zé)，不斷自查、反省自己，不斷開拓進(jìn)取，把自己全身心地投入到各項(xiàng)工作實(shí)踐中。總的感到，自己能夠勝任本職工作，還是稱職的。現(xiàn)將20____年的主要工作情況述職如下：

一、以提高自身素質(zhì)為突破口，在不斷的學(xué)習(xí)中掌握干好工作的基本技能和知識(shí)

近一年來，我經(jīng)常把自己放在公司建設(shè)的總體框架中來反思自己，審視自己，看自身能力和素質(zhì)的提高幅度，能不能適應(yīng)公司發(fā)展的需要、能不能適應(yīng)形勢任務(wù)的需要，能不能適應(yīng)完成正常工作的需要。經(jīng)常告誡自己，要在公司立得住腳，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的期望，自身素質(zhì)的強(qiáng)弱是關(guān)鍵，自己畢竟是才來公司幾年的大學(xué)生，從哪個(gè)角度講都還是處在起步階段，必須在工作中不斷地提高自己。

回顧近一年來的情況，為了提高自身能力素質(zhì)，上讓領(lǐng)導(dǎo)放心，下讓顧客滿意，我系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了“管理學(xué)”“客戶關(guān)系學(xué)”“客戶心理學(xué)”“移動(dòng)通信基本知識(shí)”等學(xué)習(xí)書目，全面提高自己，力爭在語言表達(dá)的能力上有突破，在協(xié)調(diào)關(guān)系的能力上有突破，在組織管理的能力上有突破，在完成工作的標(biāo)準(zhǔn)上有突破。通過學(xué)習(xí)，感到既開闊了眼界，又豐富了頭腦，既學(xué)到了知識(shí)，更看到了差距。在不斷的學(xué)習(xí)中提高了自己的能力素質(zhì)，增強(qiáng)了干好本職工作的本領(lǐng)。

二、以提高工作效率為根本，在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上保證完成工作的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量

一年來，由于工作環(huán)境變化較大，迎來送往的工作比較多，需要協(xié)調(diào)、聯(lián)系的工作也相應(yīng)增多，在工作中，我注意總結(jié)摸索工作規(guī)律，注意與公司其他部門建立比較融洽的關(guān)系，以便于開展工作。作為公司的綜合職能部門，我注意隨時(shí)掌握各部門的工作動(dòng)向，掌握各個(gè)縣市的工作情況，做到隨時(shí)有事能夠隨時(shí)處理。作為市場綜合部的經(jīng)理，對(duì)外合作工作的主管，接觸的人和事比較雜，想要利

用個(gè)人關(guān)系來辦違反政策、違反規(guī)定的人也比較多，但我認(rèn)為，要想順利完成工作，提高工作效率，就必須堅(jiān)持原則，公司的各項(xiàng)規(guī)定要堅(jiān)決遵守，違背政策的事堅(jiān)持不做。只有做到這一點(diǎn)，才能稱得上是為公司負(fù)責(zé)，為部門負(fù)責(zé)，更是為自己負(fù)責(zé)，一年來，也有不少親屬、朋友想通過我為個(gè)人辦理規(guī)定以外的業(yè)務(wù)關(guān)系，我都能堅(jiān)持原則，予以拒絕，做到了堅(jiān)持原則、秉公辦事，不讓親情、感情、人情滲透工作，干擾原則，雖然這在一定程度上傷害了個(gè)人感情，影響了個(gè)人關(guān)系，但卻堅(jiān)持了正常的工作程序，保證了工作正常開展，減少了不必要的阻力和壓力，工作效率也相應(yīng)提高。

三、以強(qiáng)化服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，在不斷更新服務(wù)手段中鞏固老客戶，吸納新客源

這一年中，由于____、____等公司加大了競爭力度，在鞏固老客戶，吸納新客戶方面，公司面臨著巨大的挑戰(zhàn)，為了保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，在鞏固中有所提高，有所進(jìn)步，我注意研究市場動(dòng)向，及時(shí)向公司提出合理化建議，通過不斷改進(jìn)、更新服務(wù)手段來鞏固公司客戶群體。如針對(duì)消費(fèi)群體的不同，建議公司采取重點(diǎn)攻擊的手段，加強(qiáng)了對(duì)____市的業(yè)務(wù)服務(wù)，效益額明顯提高。

為進(jìn)一步吸納新的客戶群體，及時(shí)應(yīng)對(duì)小靈通的開通，針對(duì)市區(qū)學(xué)校較多，生源較廣的情況，建議推出了____卡，降低____費(fèi)，收到了較好的效果。在受領(lǐng)了省____發(fā)展用戶指標(biāo)后，我們采取主動(dòng)出擊、宣傳造勢的方法，超額完成了指標(biāo)任務(wù)，在全省____任務(wù)發(fā)展中排在了前列。此外，結(jié)合多年從事服務(wù)工作的實(shí)際，年初以來，我強(qiáng)調(diào)本部門在開展工作中要“動(dòng)真情，講實(shí)理，辦實(shí)事”，堅(jiān)持用“真心”“愛心”和“恒心”來做好廣大客戶的服務(wù)工作，為客戶進(jìn)行親情服務(wù)。一年來，我們綜合部做到了熱情接待、細(xì)心答詢、主動(dòng)服務(wù)、全程跟蹤，在客戶心目中留下了周到、熱情的好印象，也為公司在外樹立了良好的形象。

述職人：

20____年____月____日

會(huì)計(jì)人員的述職報(bào)告4轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個(gè)年度。從4月底接手骨科醫(yī)院財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)以來，迄今為止任職已有7個(gè)多月的時(shí)間，回首過去的7個(gè)多月，內(nèi)心感慨萬千。在此期間我所負(fù)責(zé)的的財(cái)務(wù)工作得到了各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事和各科室的大力支持和熱情幫助，借此機(jī)會(huì)我表示衷心的感謝。

會(huì)計(jì)工作職責(zé)是對(duì)全院財(cái)務(wù)資金活動(dòng)進(jìn)行核算管理和監(jiān)督。會(huì)計(jì)工作是一項(xiàng)“婆婆媽媽”的工作，事情繁雜，又不像其它臨床科室能夠用數(shù)字和成果來說話。但我自任職以來，熱愛本職工作，立足自身崗位，踏踏實(shí)實(shí)做人、勤勤懇懇干事，恪盡職守，忠實(shí)履行自已的工作職責(zé)。現(xiàn)將七個(gè)多月來的工作情況匯報(bào)如下：

一、愛崗敬業(yè)，扎實(shí)搞好醫(yī)院財(cái)務(wù)核算及管理工作，不怕困難，熱情服務(wù)，在本職崗位上發(fā)揮應(yīng)有的作用

隨著醫(yī)院業(yè)務(wù)量不斷攀升，會(huì)計(jì)核算和工作量也隨之不斷加大，接手以來我加班加點(diǎn)認(rèn)真對(duì)1-4月份的賬務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真處理并及時(shí)做完。迅速熟悉自已的工作任務(wù)，學(xué)習(xí)醫(yī)院管理方案，并按要求對(duì)一季度浮動(dòng)工資進(jìn)行核算按時(shí)發(fā)放。我每月21號(hào)開始對(duì)結(jié)帳出院病人逐個(gè)分項(xiàng)目分科室錄入?yún)R總完成后打印出來交由各科護(hù)士長、藥房、醫(yī)療股長每人一份進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)無誤后方記入住院收入。每月5號(hào)之前要把上個(gè)月的賬務(wù)處理完畢，打印出記賬憑證、財(cái)務(wù)報(bào)表后裝訂成冊(cè)然后歸檔保管。

5號(hào)之前向主管局上報(bào)上月財(cái)務(wù)收支月報(bào)表，向院領(lǐng)導(dǎo)提交上月業(yè)務(wù)收入報(bào)表及收入?yún)R總對(duì)比表。同時(shí)對(duì)新增的固定資產(chǎn)進(jìn)行錄入，保持固定資產(chǎn)管理軟件中的固定資產(chǎn)和財(cái)務(wù)賬上一致，年終要及時(shí)向縣國資局上報(bào)固定資產(chǎn)年報(bào)。每季度要統(tǒng)計(jì)各科室收入和個(gè)人收入，根據(jù)醫(yī)院管理方案真實(shí)準(zhǔn)確、實(shí)事求是地進(jìn)行各科室人員浮動(dòng)工資的核算，形成草案后交由院領(lǐng)導(dǎo)審批后按時(shí)兌現(xiàn)全院人員浮動(dòng)工資。

在做好以上工作的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)票據(jù)的管理，對(duì)收款室、護(hù)理部、出納等領(lǐng)購發(fā)票嚴(yán)格實(shí)行繳銷管理。對(duì)學(xué)生交來的學(xué)費(fèi)按票及時(shí)錄入電腦備查，學(xué)生領(lǐng)證時(shí)逐個(gè)核清學(xué)生學(xué)費(fèi)。對(duì)每一個(gè)查詢學(xué)費(fèi)的學(xué)生我都熱情接待，始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。時(shí)刻把自已的崗位作為醫(yī)院一個(gè)服務(wù)的窗口。

財(cái)務(wù)部的工作象年輪，一個(gè)月工作的結(jié)束，意味著下一個(gè)月工作的重新開始。雖然繁雜、瑣碎，也沒有太多新奇，但是作為醫(yī)院正常運(yùn)轉(zhuǎn)的命脈，我深深地感到自己崗位的價(jià)值，所以在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，我養(yǎng)成了嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)。在辦理每一筆會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)要求我簽字審核的支出進(jìn)行認(rèn)真審核，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用。

二、工作中存在的不足之處

1、在業(yè)務(wù)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)上與自已的本職工作要求還存有一定的差距。

2、開展工作的思路還不夠?qū)拸V，缺乏創(chuàng)新精神。

3、日常工作中有些做的不夠細(xì)致、深化，管理只停留在表面，沒有起到真正的作用，針對(duì)這種情況以后如何將工作做細(xì)做深，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督管理職能，應(yīng)是我今后工作中的重點(diǎn)。

三、明年的工作打算

1、繼續(xù)做好財(cái)務(wù)基礎(chǔ)及核算工作，同時(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)科與各科室之間的溝通聯(lián)系工作，積極參與到醫(yī)院的經(jīng)營活動(dòng)中去，做到事前了解、事后分析，加強(qiáng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測和分析工作，發(fā)現(xiàn)問題及差異時(shí)及時(shí)與各科室溝通并查明原因予以糾正。

2、創(chuàng)新思路，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和監(jiān)督工作，查疏堵漏，把工作做深做細(xì)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)收支監(jiān)管力度，確保醫(yī)院收入不外流，醫(yī)院資金能夠合理有效的運(yùn)轉(zhuǎn)使用，使醫(yī)院效益最大化。

3、不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)水平，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)，掌握業(yè)務(wù)技能，提高自身業(yè)務(wù)管理水平，力求為領(lǐng)導(dǎo)管理決策提供切實(shí)可靠的財(cái)務(wù)依據(jù)，能夠真正發(fā)揮財(cái)務(wù)人員應(yīng)有的作用。

新的一年即將到來，新的一年意味著新的起點(diǎn)，新的機(jī)遇，新的挑戰(zhàn)，我將會(huì)堅(jiān)持做到身體力行，以更加飽滿的工作熱情，以更加積極的精神面貌投入到工作中去，立足自身崗位，履行自身工作職責(zé)，為醫(yī)院的發(fā)展貢獻(xiàn)我的微薄之力!

述職人：____

20____年____月____日

會(huì)計(jì)人員的述職報(bào)告5市分行會(huì)計(jì)部：

20____年是我在____支行擔(dān)任會(huì)計(jì)管理人員的第一年。在這一年中，我從一個(gè)完全沒有接觸對(duì)公業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶經(jīng)理，迅速的轉(zhuǎn)變成為一名會(huì)計(jì)管理人員，除積極學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，努力工作之外，能夠認(rèn)真履行工作職責(zé)，較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。

1、堅(jiān)持按月開展自查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。

自查是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對(duì)這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每月對(duì)支行全部點(diǎn)開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、無通知、有記錄、有整改、對(duì)責(zé)任人有處理、有通報(bào)。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。把實(shí)質(zhì)重于形式作為自查的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的自查，支行的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理比以往年度水平有了明顯的進(jìn)步。

2、建立全面的崗位責(zé)任制，把崗位職責(zé)落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一個(gè)員工，做到每一項(xiàng)工作有人管，每一個(gè)工作有人抓，防止出現(xiàn)相互推托、工作脫節(jié)的現(xiàn)象，按照崗位責(zé)任制進(jìn)行嚴(yán)格考核，使我支行內(nèi)控制度得到了進(jìn)一步完善。

二、認(rèn)真貫徹和執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，促進(jìn)會(huì)計(jì)出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅(jiān)持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標(biāo)，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強(qiáng)化管理考核。

一年來，我認(rèn)真貫徹和執(zhí)行總行各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改。比如：對(duì)掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對(duì)于發(fā)生的交換差錯(cuò)事故及時(shí)整改，防止了各類差錯(cuò)隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我堅(jiān)持日常及時(shí)制度檢查和事后稽核通報(bào)，加強(qiáng)內(nèi)控管理。

各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納制度是員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準(zhǔn)則，在制度的貫徹落實(shí)上，我注重雙管齊下、標(biāo)本兼治。一是充分發(fā)揮日常內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范，利用好實(shí)時(shí)監(jiān)督和監(jiān)控檢查的機(jī)會(huì)，使我支行內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。二是正確處理好事后稽核發(fā)現(xiàn)的問題。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行即時(shí)、定期、不定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后稽核的溝通工作，正確處理好事后稽核中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯(cuò)，及時(shí)做好事后稽核差錯(cuò)的分析反饋工作，及時(shí)給予出錯(cuò)柜員通報(bào)，查找問題原因，及時(shí)落實(shí)整改。從各個(gè)環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我支行的內(nèi)控機(jī)制。

3、注重提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。

會(huì)計(jì)管理人員履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)。由于我之前的崗位是個(gè)人客戶經(jīng)理，因此，如此之大的角色轉(zhuǎn)換對(duì)我的業(yè)務(wù)要求非常高，如果自己不對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)有一定的了解，就無法對(duì)支行的會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，因此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，虛心向老員工請(qǐng)教，積極與直管領(lǐng)導(dǎo)，管理人員行長進(jìn)行溝通，通過自己的努力，熟悉業(yè)務(wù)，進(jìn)入角色。

三、加大力度強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。

1、對(duì)公賬戶對(duì)賬工作方面

在過去的一年中，營業(yè)部高度重視對(duì)賬工作。在

一、

二、三季度對(duì)賬工作中，營業(yè)部重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率達(dá)到了100%，完成了分行對(duì)賬工作要求。

2、定期組織案防例會(huì)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

營業(yè)部按月組織全行案件防控工作會(huì)議，并定期傳達(dá)總分行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)文件制度;定期配合綜合部開展員工行為專項(xiàng)自查、互查工作;按照分行要求建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，并定期組織演練。

3、加強(qiáng)晨會(huì)學(xué)習(xí)，堵截柜面風(fēng)險(xiǎn)

在每日晨會(huì)中，營業(yè)部開辟了風(fēng)險(xiǎn)防控工作專欄，組織進(jìn)行每日風(fēng)險(xiǎn)提示工作。重點(diǎn)對(duì)突發(fā)事件處理、柜面風(fēng)險(xiǎn)防控、案件防控動(dòng)態(tài)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范等工作環(huán)節(jié)進(jìn)行逐個(gè)剖析，在員工思想上構(gòu)筑了牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范平臺(tái)。在過去的一年中，營業(yè)部有兩人共兩次次堵截了柜面詐騙案件，培訓(xùn)效果明顯。

4、突發(fā)事件處理工作方面

按照分行文件制度要求，營業(yè)部梳理并建立了多項(xiàng)突發(fā)事件處理預(yù)案，如防搶劫處理預(yù)案、防火預(yù)案、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案、理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急處理預(yù)案等，并定期配合支行綜合部組織全行范圍的突發(fā)事件模擬演練工作。通過上述演練工作，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工突發(fā)事件處理能力，為在今后的工作中更好的處理突發(fā)事件打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

四、存在的問題業(yè)務(wù)指標(biāo)方面

1、20____年支行營業(yè)部的中間業(yè)務(wù)相對(duì)偏低。

總結(jié)原因，主要存在以下幾方面問題。首先，支行的地理位置比較偏僻，客戶的結(jié)構(gòu)也較為單一，部門沒有人手能夠外出營銷;其次部門經(jīng)理工作監(jiān)督存在疏漏，在產(chǎn)品培訓(xùn)及員工輔導(dǎo)工作上存在不足;最后，員工主動(dòng)營銷意識(shí)薄弱、營銷能力有所欠缺，產(chǎn)品營銷工作無論從員工營銷開口率還是營銷成功率上均為達(dá)到預(yù)期的效果。

2、存款業(yè)務(wù)方面，支行的存款90%來自于海關(guān)的存款，因此海關(guān)收稅的高低嚴(yán)重影響支行的存款業(yè)務(wù)，而個(gè)人客戶的數(shù)量又較少，來行辦理業(yè)務(wù)的客戶絕大多數(shù)都為老客戶，所以營業(yè)部存款余額增長乏力。

4、對(duì)公銀對(duì)賬工作推進(jìn)遲緩

20____年，營業(yè)部對(duì)企業(yè)賬戶簽約管理工作重視度較高，全員幾乎都參與到銀企對(duì)賬工作中，但是有極個(gè)別企業(yè)老總在國外治病，無法回國，造成支行的3季度對(duì)賬率未達(dá)到雙百。

基礎(chǔ)管理方面

20____年支行發(fā)生一筆重大差錯(cuò)，原因是在我休假期間，支行員工手工修改重空號(hào)碼，造成嚴(yán)重的串號(hào)使用憑證。原因有以下幾方面：

①我對(duì)員工的管理不夠嚴(yán)格。

②員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)太差，我沒有盡到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

柜面服務(wù)方面

員工主動(dòng)服務(wù)意識(shí)有待提高，柜面服務(wù)規(guī)范性有待加強(qiáng)。集中體現(xiàn)在，營業(yè)大堂人員主動(dòng)服務(wù)意識(shí)不足，更多時(shí)候員工仍是被動(dòng)接受客戶咨詢，提供被動(dòng)服務(wù);柜面規(guī)范服務(wù)的持續(xù)性不足，部分員工不能保證工作日全時(shí)段的規(guī)范化服務(wù)。工作執(zhí)行力方面

在過去的一年中，我在工作執(zhí)行力上尚存差距，集中體現(xiàn)在：

1、工作計(jì)劃性需加強(qiáng)，部分工作計(jì)劃考慮不夠充分;

2、制度落實(shí)不到位，部分業(yè)務(wù)流程為按照制度要求落到實(shí)處，檢查監(jiān)督力度不足;

3、對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)教育需進(jìn)一步加強(qiáng)。

五、20____年工作目標(biāo)

1、加大員工的技能、服務(wù)培訓(xùn)力度

部門將以分行五崗位考試要求為模板、以支行服務(wù)檢查要求為基準(zhǔn)，定期、持續(xù)開展員工操作技能及服務(wù)培訓(xùn)工作，并按月進(jìn)行評(píng)比。同時(shí)，加強(qiáng)檢查落實(shí)工作，全面提升營業(yè)點(diǎn)服務(wù)核算水平。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，全面降低差錯(cuò)率

部門需加強(qiáng)員工培訓(xùn)工作，來滿足支行日新月異的業(yè)務(wù)對(duì)新員工的要求。同時(shí)，加大核算質(zhì)量的考核力度，制定支行14年新的考核辦法，聯(lián)合全部點(diǎn)，共同考核，賞罰分明，并與年度考核掛鉤。最終實(shí)現(xiàn)審計(jì)檢查及分行會(huì)計(jì)部差錯(cuò)考核雙達(dá)標(biāo)的目標(biāo)。

3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)