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篇（1）

證券投資基金是一種特殊的投資方式，在實(shí)際的投資過(guò)程中，采用的是共同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)以及利益共享的方式，這一基金類型也被稱為“證券基金”。證券投資基金作為一種投資工具，進(jìn)入門檻低，服務(wù)專業(yè)，且積累性強(qiáng)，即使投資成本較低，也可將投資分散于不同證券，這樣就極大的分散了投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確投資基金得到了人們的廣泛關(guān)注。

1 積極開(kāi)發(fā)130/30等數(shù)量化投資模型

對(duì)國(guó)內(nèi)從事證券基金投資業(yè)的基金公司等及時(shí)順應(yīng)金融形勢(shì)，盡早開(kāi)始研發(fā)130/30等科學(xué)有效的數(shù)量化投資產(chǎn)品，從而滿足公司旗下眾多投資者的投資需求。為了追趕世界先進(jìn)的潮流，加快中國(guó)金融創(chuàng)新，從根本上增強(qiáng)國(guó)內(nèi)基金業(yè)的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，研發(fā)130/30空頭擴(kuò)展模型等證券投資基金數(shù)量化投資模型勢(shì)在必行。隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)高速發(fā)展，金融市場(chǎng)形勢(shì)亦是日新月異。目前，中國(guó)證券基金投資業(yè)中的賣空改革已經(jīng)在逐漸開(kāi)啟，在此形勢(shì)下，相關(guān)資產(chǎn)福利業(yè)也應(yīng)抓緊時(shí)間，抓住機(jī)會(huì)，積極開(kāi)發(fā)出符合中國(guó)國(guó)情和投資者實(shí)際需求的基金產(chǎn)品，抓緊研發(fā)空頭擴(kuò)展模型等數(shù)量化投資模型，以更好的順應(yīng)金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)和實(shí)際需求。在數(shù)量化投資模型開(kāi)發(fā)過(guò)程中，應(yīng)該注意“拿來(lái)主義”，不能一味的照抄國(guó)外數(shù)量化投資模型，開(kāi)發(fā)時(shí)首先要考慮實(shí)事求是，符合中國(guó)的相關(guān)法律法規(guī)以及中國(guó)金融市場(chǎng)的實(shí)際情況，做到既學(xué)習(xí)了外國(guó)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，又兼顧國(guó)內(nèi)市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)。從而開(kāi)發(fā)出符合中國(guó)實(shí)際的數(shù)量化投資模型?，F(xiàn)實(shí)中，130/30數(shù)量化投資模型只是眾多數(shù)量化投資模型中的一種。

2 合理應(yīng)用數(shù)量化投資策略

投資者及受理委托基金公司等資產(chǎn)管理者應(yīng)用正確數(shù)量化投資策略進(jìn)行投資，可分散減小風(fēng)險(xiǎn)，增加收益。并基于此進(jìn)行更加科學(xué)高效擬合金融市場(chǎng)實(shí)際收益率模型和數(shù)量化投資策略的開(kāi)發(fā)?；跀?shù)量化投資策略不斷創(chuàng)新發(fā)覺(jué)全新投資策略的特點(diǎn)，伴隨廣大投資者針對(duì)這一投資機(jī)會(huì)的廣泛追捧開(kāi)發(fā)，此動(dòng)量策略的存在的情況會(huì)逐漸消失，弱勢(shì)有效這一中國(guó)股市缺失的狀況會(huì)逐漸改變。數(shù)量化投資策略模型只是理想狀況下的數(shù)字模型，在實(shí)際投資中投資者及基金管理者還應(yīng)注意定期檢驗(yàn)，不能生搬硬套模型及應(yīng)用公式，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)形勢(shì)，謹(jǐn)慎研究確定投資策略，才能在金融趨勢(shì)改變時(shí)有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增加收益。在金融市場(chǎng)中，基金公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境及現(xiàn)實(shí)情況，基于相應(yīng)合理化科學(xué)化的數(shù)量投資策略，基于數(shù)字化投資的有效性制定相應(yīng)的投資策略，才能有效提高證券市場(chǎng)投資效率，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)投資收益。同時(shí)應(yīng)注意聽(tīng)取專業(yè)人員根據(jù)經(jīng)驗(yàn)所得出的合理人工判斷，拒絕照搬模型公式的錯(cuò)誤做法，杜絕全部投資由模型決策，密切注意規(guī)避數(shù)量化投資策略的趨勢(shì)改變、相似性及肥尾性。

3 開(kāi)放賣空政策

國(guó)家政策對(duì)金融市場(chǎng)存在巨大影響。為了從根本上提高中國(guó)證券金融市場(chǎng)效率，對(duì)金融市場(chǎng)發(fā)展起到積極意義，國(guó)家政策要給予支持，譬如對(duì)賣空政策采取加大開(kāi)放政策。如此才能逐漸改善中國(guó)證券市場(chǎng)賣空限制大，除指數(shù)基金外，其他投資者參與賣空所受禁錮較多，公募基金甚至不能參與賣空，信息表達(dá)不充分，遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有達(dá)到弱勢(shì)有效等諸多限制中國(guó)證券市場(chǎng)有效性的不完善方面政策開(kāi)放屬社會(huì)實(shí)驗(yàn)，對(duì)政策所針對(duì)方面的影響不言而喻。在政策制定方面目前國(guó)內(nèi)的相應(yīng)管理層做的還是很好的。譬如，根據(jù)當(dāng)前形勢(shì)，相應(yīng)管理層便會(huì)制定并開(kāi)始試行各種轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)。在這樣的政策環(huán)境下，對(duì)廣大證券金融公司而言，便可以通過(guò)相互之間的內(nèi)部交流與合作的方式，將自身原有的或者通過(guò)各種合法途徑募集而來(lái)的證券和資金進(jìn)行出借，為需求方提供所需的資金和證券，幫助其更好的開(kāi)展各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 對(duì)廣大證券基金類公司而言，可以通過(guò)此類活動(dòng)，可有效整合金融市場(chǎng)資源，解決眼下難題。通過(guò)復(fù)雜嚴(yán)禁的實(shí)施設(shè)計(jì)方案，保證市場(chǎng)的良好發(fā)展。

4 降低融券費(fèi)率

為了提高中國(guó)金融證券市場(chǎng)效率，縮短相應(yīng)價(jià)格恢復(fù)平衡所需時(shí)間，提高中國(guó)金融資本市場(chǎng)的有效性，建議相關(guān)管理層采取積極措施，譬如對(duì)券商降低融券率的政策持鼓勵(lì)態(tài)度。但在一定的條件下，130/30組合的收益率會(huì)出現(xiàn)極大的改變。例如，在融券費(fèi)率處于10%和5%水平的時(shí)候，融券率會(huì)對(duì)130/30組合的收益率產(chǎn)生十分顯著的影響。為了避免對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展產(chǎn)生不好影響，相關(guān)管理層在制定政策時(shí)要注意規(guī)避券商間通過(guò)不顧成本盲目降低融券費(fèi)率等不良手段搶占市場(chǎng)的惡意競(jìng)爭(zhēng)。鼓勵(lì)科學(xué)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。目前國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)中，各證券公司的融資利率基本相同，截至2013年3月19日，業(yè)務(wù)遍布全國(guó)的較大證券公司中，國(guó)信、國(guó)泰君安、廣發(fā)、海通這四家公司年融券率和融資利率均為8.6%，相比之下，華安、上海、江海、華泰四家的融資利率雖然也達(dá)到同樣的水平，但在融券率方面，卻呈現(xiàn)出顯著高于大證券公司的情況，達(dá)到10.6%。綜上所述，小證券公司采用較高檔，融券費(fèi)率規(guī)模大的公司則采用相同的較低檔，相比之下，大證券公司具備較大優(yōu)勢(shì)。若小證券公司要在激烈的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳跟，建議其利用融券費(fèi)率存在較大降低空間的優(yōu)勢(shì)制定相關(guān)政策。

5 結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，研究證券投資基金數(shù)量化投資戰(zhàn)略決策，可幫助大家進(jìn)一步提高對(duì)證券投資基金以及數(shù)量化投資相關(guān)問(wèn)題的理解水平，了解130/30策略對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響，具有一定實(shí)踐意義。

參考文獻(xiàn)：

篇（2）

道：遵循兩個(gè)規(guī)律。

道是指萬(wàn)事萬(wàn)物的共性和本質(zhì)，是宇宙間基本規(guī)律。唯道是從，方能成就大業(yè)。文化產(chǎn)業(yè)基金的道同時(shí)遵循兩個(gè)規(guī)律：一是文化產(chǎn)業(yè)內(nèi)在規(guī)律，二是產(chǎn)業(yè)投資內(nèi)在規(guī)律。好比經(jīng)營(yíng)媒體要把握的兩重性，如失誤，輕者無(wú)江湖地位，重者翻車。這對(duì)基金管理團(tuán)隊(duì)的組建是很大的考驗(yàn)，管理團(tuán)隊(duì)既要懂文化傳媒――傳統(tǒng)的和新興的業(yè)態(tài)及其融合趨勢(shì)，又要懂投融資，還要熟悉政策，才能做到遵循規(guī)律。而當(dāng)下要找齊稱職的核心管理團(tuán)隊(duì)成員，是比較困難的。核心團(tuán)隊(duì)若缺乏應(yīng)有水準(zhǔn)，基金的募集就會(huì)存在很大的不確定性。

策：實(shí)施三大戰(zhàn)略。

篇（3）

創(chuàng)意設(shè)計(jì)在數(shù)字媒體環(huán)境下的發(fā)展

一個(gè)具有好創(chuàng)意的設(shè)計(jì)可以創(chuàng)造和促進(jìn)人與人、人與事物之間的交流和認(rèn)識(shí)。數(shù)字媒體環(huán)境下，創(chuàng)意設(shè)計(jì)是一種視覺(jué)和聽(tīng)覺(jué)的藝術(shù)，通過(guò)數(shù)字媒體這個(gè)載體才能很好地呈現(xiàn)給大眾，因此數(shù)字媒體對(duì)于創(chuàng)意設(shè)計(jì)有很大的幫助，而創(chuàng)意設(shè)計(jì)對(duì)數(shù)字媒體也有很大的依賴性，從某種程度上可以說(shuō)，數(shù)字媒體本身也就是一種創(chuàng)意設(shè)計(jì)。我們已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)富于創(chuàng)造、充滿創(chuàng)意發(fā)展的時(shí)代，通過(guò)數(shù)字媒體每個(gè)人都可以以各種不同的方式來(lái)表達(dá)、傳播自己對(duì)于這個(gè)世界和事物的創(chuàng)意看法。數(shù)字媒體特有的虛擬化和即時(shí)性的傳播方式，使得任何好的創(chuàng)意設(shè)計(jì)可以迅速地被大眾接收和創(chuàng)新。數(shù)字媒體把創(chuàng)意設(shè)計(jì)帶入了一個(gè)廣闊的發(fā)展空間。依托數(shù)字媒體的特性，創(chuàng)意設(shè)計(jì)在數(shù)字媒體環(huán)境下的發(fā)展主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（1）充分的互動(dòng)性。相對(duì)于傳統(tǒng)媒體形式，數(shù)字媒體作為新媒體，通過(guò)計(jì)算機(jī)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，把現(xiàn)實(shí)中的各種藝術(shù)設(shè)計(jì)形式結(jié)合起來(lái)，并且虛擬化。大眾通過(guò)數(shù)字媒體可以參與到其中，與各個(gè)藝術(shù)創(chuàng)意的設(shè)計(jì)者進(jìn)行溝通和互動(dòng)，可以更好地促進(jìn)創(chuàng)意設(shè)計(jì)者對(duì)于大眾訴求的了解，這徹底改變了以往設(shè)計(jì)者獨(dú)自表達(dá)理念的方式。充分的互動(dòng)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面，一方面是參與，大眾在參與的過(guò)程中隊(duì)信息接收、理解甚至是再創(chuàng)造；另一方面是體驗(yàn)，虛擬現(xiàn)實(shí)技術(shù)是大眾有了身歷其境的感覺(jué)，讓他們深入到藝術(shù)設(shè)計(jì)者所營(yíng)造出的藝術(shù)氛圍中，也更好地了解了創(chuàng)意設(shè)計(jì)。

（2）對(duì)數(shù)字技術(shù)的依賴性。如今，藝術(shù)設(shè)計(jì)和數(shù)字科技的完美結(jié)合顯現(xiàn)出明顯的時(shí)代文化特征。按照技術(shù)的發(fā)展和介入，我們可以把藝術(shù)設(shè)計(jì)的演變大致分為手工制作時(shí)期、機(jī)械制作時(shí)期和數(shù)字網(wǎng)絡(luò)時(shí)期。數(shù)字技術(shù)的廣泛運(yùn)用，創(chuàng)意設(shè)計(jì)面臨一個(gè)寬泛的空間。數(shù)字媒體藝術(shù)有著工學(xué)和藝術(shù)的雙重特質(zhì)，數(shù)字技術(shù)已經(jīng)深深地滲透到創(chuàng)意設(shè)計(jì)領(lǐng)域。數(shù)字設(shè)計(jì)不僅是一種工具，其本身也是一種創(chuàng)意。數(shù)字技術(shù)作為一種全新的設(shè)計(jì)技術(shù)，意味著創(chuàng)意設(shè)計(jì)新的操作方式、設(shè)計(jì)形式和設(shè)計(jì)理念?，F(xiàn)在，好的創(chuàng)意設(shè)計(jì)越來(lái)越離不開(kāi)數(shù)字技術(shù)，對(duì)數(shù)字技術(shù)的依賴性也越來(lái)越強(qiáng)。

（3）多學(xué)科的融合。數(shù)字媒體的出現(xiàn)突破了傳統(tǒng)學(xué)科專業(yè)劃分的限制，使得電影、動(dòng)畫、電視、互聯(lián)網(wǎng)和流媒體等多種藝術(shù)和技術(shù)形式有了相對(duì)統(tǒng)一的技術(shù)形態(tài)和視覺(jué)藝術(shù)。數(shù)字媒體將數(shù)字技術(shù)、視覺(jué)藝術(shù)和數(shù)字文化完美地結(jié)合了起來(lái)，并將不同門類的藝術(shù)設(shè)計(jì)者和數(shù)字技術(shù)工作者在一個(gè)共同的平臺(tái)工作，在融合多學(xué)科的技術(shù)形態(tài)上形成新的創(chuàng)意設(shè)計(jì)。因此可以說(shuō)，數(shù)字媒體環(huán)境下的創(chuàng)意設(shè)計(jì)是計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)科技和多種藝術(shù)形式繼承和整合，也是多學(xué)科的交叉和融合，這對(duì)于藝術(shù)設(shè)計(jì)者的綜合素質(zhì)提出了更高的要求。

（4）文化訴求的多元化。數(shù)字媒體出現(xiàn)，使得人們更容易通過(guò)各種形式來(lái)表達(dá)自己的情感，由于不同種群的人們文化不同，他們對(duì)于創(chuàng)意設(shè)計(jì)的認(rèn)知也存在很大的差異。奈斯比特曾經(jīng)說(shuō)過(guò)，一種新技術(shù)被引入社會(huì)之后，人們必然要產(chǎn)生不同的反應(yīng)，這種反應(yīng)要加以平衡，否則新技術(shù)會(huì)遭到排斥。因此，數(shù)字技術(shù)雖然讓創(chuàng)意設(shè)計(jì)表達(dá)更加形象，但是創(chuàng)意設(shè)計(jì)面對(duì)不同文化的訴求仍然要重視平衡性，要融合不同文化的特征，在文化訴求方面要多元化，只有這樣才能得到更廣泛的認(rèn)同。

篇（4）

中圖分類號(hào)：F830.59 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

伴隨經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，社會(huì)財(cái)富累積，巨額風(fēng)險(xiǎn)不斷增加，保險(xiǎn)人有時(shí)承保標(biāo)的金額很高。如2001年的9.11事件，賠款金額達(dá)數(shù)十億美元，2008年發(fā)生在我國(guó)南方部分地區(qū)罕見(jiàn)的雨雪冰凍災(zāi)害，預(yù)估計(jì)損失高達(dá)85億人民幣，還如最近的5.12四川特大地震均造成重大人員和財(cái)產(chǎn)損失。一旦發(fā)生巨大自然災(zāi)害，保險(xiǎn)公司都將面臨巨額財(cái)務(wù)損失，嚴(yán)重地導(dǎo)致保險(xiǎn)公司瀕臨破產(chǎn)局面。通過(guò)再保險(xiǎn)，可以將巨額的保險(xiǎn)賠款轉(zhuǎn)分給再保險(xiǎn)人，而再保險(xiǎn)人再經(jīng)分保。這樣就可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)在全球范圍內(nèi)的分散，降低某個(gè)或幾個(gè)保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的目的。因此它在保險(xiǎn)中的作用是不可取代的，是原保險(xiǎn)人的風(fēng)險(xiǎn)損失得以分散的有效渠道。

1再保險(xiǎn)概述

現(xiàn)階段，在再保險(xiǎn)市場(chǎng)上主要有兩類再保險(xiǎn)形式：一類，是比例再保險(xiǎn)又稱“比例分?！?，是以保險(xiǎn)金額為計(jì)算基礎(chǔ)安排的分保方式，是指分出人與分入人簽訂合同，按照保險(xiǎn)金額比例分擔(dān)原保險(xiǎn)責(zé)任的一種分保方法。比例再保險(xiǎn)在實(shí)務(wù)中通常有三種具體方式：（1）成數(shù)再保險(xiǎn)；（2）溢額再保險(xiǎn)；（3）成數(shù)和溢額混合再保險(xiǎn)。第二類，非比例再保險(xiǎn)也稱超額損失再保險(xiǎn)，是以保險(xiǎn)賠款來(lái)確定保險(xiǎn)人的責(zé)任，它指原保險(xiǎn)人擔(dān)負(fù)規(guī)定的賠款限額-自留損失，對(duì)超過(guò)這一限額的賠款由再保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任。實(shí)務(wù)中一般有兩種方式：（1）超額損失再保險(xiǎn)；（2）超額賠付率再保險(xiǎn)。

2非比例再保險(xiǎn)模型

篇（5）

基于被動(dòng)投資理念的指數(shù)化投資是以復(fù)制和追蹤某一市場(chǎng)指數(shù)為手段，通過(guò)分散化投資和被動(dòng)管理來(lái)降低投資成本，并試圖取得市場(chǎng)平均收益率的一種證券投資模式。由于指數(shù)化投資具有高度分散風(fēng)險(xiǎn)、投資收益穩(wěn)定、運(yùn)營(yíng)成本和交易成本較低、資金利用率高、操作和投資監(jiān)管透明化以及節(jié)稅等特點(diǎn)，受到投資者，尤其是機(jī)構(gòu)投資者的歡迎。自1973年世界上第一支指數(shù)基金（美國(guó)的Samsonite養(yǎng)老基金）誕生以來(lái)，在隨后的20多年的時(shí)間里，美國(guó)指數(shù)化投資規(guī)模達(dá)到5000億美元左右。因此指數(shù)化投資技術(shù)與方法的研究的最新進(jìn)展進(jìn)行系統(tǒng)綜述，對(duì)于投資者準(zhǔn)確理解指數(shù)化投資的內(nèi)涵有指導(dǎo)作用，同時(shí)對(duì)于我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展也能提供有價(jià)值的借鑒。

一、對(duì)跟蹤誤差的計(jì)量研究

指數(shù)化投資為了獲得與證券市場(chǎng)目標(biāo)指數(shù)一致的收益和風(fēng)險(xiǎn)的投資目標(biāo)，主要以復(fù)制和追蹤目標(biāo)指數(shù)為手段，因此證券投資組合的投資績(jī)效主要通過(guò)跟蹤誤差這一關(guān)鍵性的技術(shù)指標(biāo)來(lái)衡量。跟蹤誤差作為指數(shù)化投資中一種重要的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具，主要度量指數(shù)化證券投資組合擬合基準(zhǔn)指數(shù)的精確程度。跟蹤誤差的計(jì)量模型的科學(xué)性與準(zhǔn)確性對(duì)于指數(shù)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制有著重要的影響，因此下文首先對(duì)跟蹤誤差的度量方式以及影響因素的最新研究進(jìn)展進(jìn)行綜述。

1、對(duì)跟蹤誤差的度量方式的研究

TreynorandBlack(1973)最早提出組合收益率的跟蹤誤差的計(jì)量方法。他們將跟蹤誤差定義為投資組合構(gòu)造的指數(shù)收益率序列與基準(zhǔn)指數(shù)收益率序列的線性回歸方程中殘差的標(biāo)準(zhǔn)差。他們認(rèn)為跟蹤誤差主要受兩個(gè)收益率序列間的相關(guān)系數(shù)的影響。只要滿足兩收益率序列間的相關(guān)系數(shù)為1，由該度量方法計(jì)算的跟蹤誤差應(yīng)為零。然而實(shí)際上通過(guò)投資組合構(gòu)造的指數(shù)收益率序列應(yīng)與基準(zhǔn)指數(shù)收益率序列之間存在著顯著的誤差。因此，之后的學(xué)者對(duì)跟蹤誤差的定義進(jìn)行不斷的優(yōu)化，其中以PopeandYaday（1994）提出的度量方式最為著名，并得到了最廣泛的應(yīng)用。他們將投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的收益率的差值序列的標(biāo)準(zhǔn)差定義為跟蹤誤差，可以有效的度量投資組合偏離基準(zhǔn)指數(shù)的程度，在PopeandYaday（1994）之后，大量的學(xué)者致力于跟蹤誤差的度量方式的優(yōu)化研究。KonnoandWatanabe(1996)運(yùn)用簡(jiǎn)單高效的單純形方法計(jì)算指數(shù)化的債券投資組合的跟蹤誤差。MarkusRudolf等(1999)認(rèn)為由于基線性偏差相對(duì)于二次偏差而言，能夠更準(zhǔn)確地度量投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好。因此他們將跟蹤誤差定義為指數(shù)化的投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)收益率之間的絕對(duì)差額作為跟蹤誤差，并在此基礎(chǔ)之上對(duì)跟蹤誤差的度量方式更進(jìn)一步的衍生，構(gòu)造出最大絕對(duì)偏差（Maximumabsolutedeviation）、絕對(duì)平均下方偏差（Meanabsolutelydownsidedeviation）以及最大絕對(duì)下方偏差（Downsidemaximumabsolutedeviation）。并將這四種跟蹤誤差的度量模型分別運(yùn)用于對(duì)六個(gè)國(guó)家（美國(guó)，日本，英國(guó)，德國(guó)，法國(guó)，瑞士）的股市主要市場(chǎng)指數(shù)與全球基準(zhǔn)指數(shù)（MorganStanleyCapitalInternationalIndex，摩根士丹利資本國(guó)際指數(shù)）之間跟蹤誤差的度量，理論證明和實(shí)證結(jié)果均顯示跟蹤誤差的線性模型均優(yōu)于二次規(guī)劃模型。GilliandKellezi(2001)認(rèn)為運(yùn)用相對(duì)較少數(shù)量的股票組合來(lái)復(fù)制基準(zhǔn)指數(shù)，交易費(fèi)用是組合指數(shù)指數(shù)化時(shí)必須要考慮的因素；他們還提出一種啟發(fā)式（heuristic）優(yōu)化算法，即閾值接受法（thresholdaccepting）。該方法能夠靈活的處理包含多種約束條件的多目標(biāo)優(yōu)化問(wèn)題，因此對(duì)于處理多資產(chǎn)的投資組合指數(shù)化等這類復(fù)雜的多目標(biāo)優(yōu)化（如交易費(fèi)用最小化、跟蹤誤差最小等）問(wèn)題，因此具有較強(qiáng)的適用性和廣泛的應(yīng)用性。MaringerandOyewumi(2007)也運(yùn)用上述算法，在交易成本和財(cái)政約束下，對(duì)道瓊斯工業(yè)指數(shù)進(jìn)行跟蹤優(yōu)化。KonnoandWijayanayake(2001)指出忽略交易成本或者交易成本為凸函數(shù)時(shí)指數(shù)跟蹤組合可以運(yùn)用凸最小二乘法進(jìn)行管理；然而當(dāng)交易成本為非凸函數(shù)或者不可忽略時(shí)，可以采用分支定界算法（branchandboundalgorithm）。隨著風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（valueatrisk,VaR）在金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的廣泛運(yùn)用，將風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值作為跟蹤誤差的度量形式也成為指數(shù)化投資領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。如AlexeiA.Gaivoronski等(2005)在存在交易成本和市場(chǎng)信息的約束下，通過(guò)VaR方法獲得一個(gè)動(dòng)態(tài)的最優(yōu)投資組合重組策略，從而使得投資組合的收益最大。

之后的學(xué)者側(cè)重于從多元變量的角度來(lái)度量和優(yōu)化跟蹤誤差。DoseandCincotti(2005)采用時(shí)間聚類分析對(duì)指數(shù)和增強(qiáng)型指數(shù)的跟蹤誤差進(jìn)行度量。KonnoandHatagi(2005)在考慮交易成本的線性化約束下，運(yùn)用alpha方法將投資組合的指數(shù)化收益率鎖定在不低于某一預(yù)定收益率的水平。

CanakgozandBeasley(2009)將含有交易成本、每種股票持有數(shù)量限制等約束條件下的投資組合指數(shù)化問(wèn)題轉(zhuǎn)化成混合整數(shù)線性規(guī)劃問(wèn)題，并且使用標(biāo)準(zhǔn)的求解器（Cplex）對(duì)八個(gè)主要市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證研究。StoyanandKwon(2009)將投資假設(shè)條件放寬為現(xiàn)實(shí)投資環(huán)境中的一切隨機(jī)變化的投資要素，運(yùn)用兩階段的隨機(jī)混合整數(shù)規(guī)劃（stochasticmixed-integerprogramming，SMIP）框架對(duì)指數(shù)跟蹤的結(jié)果進(jìn)行優(yōu)化，實(shí)證研究顯示SMIP方法具有較好的擬合性和動(dòng)態(tài)跟蹤性能。HuandZhang(2009)將追蹤誤差定義為證券投資組合收益率與所追蹤的指數(shù)基準(zhǔn)收益率之差的均值平方和的平方根，建立了基數(shù)約束(即總資產(chǎn)數(shù)不超過(guò)某個(gè)特定整數(shù)K)下的跟蹤誤差最小化模型。由于引入顯示的基數(shù)約束使得該模型成為一個(gè)非線性混合整數(shù)規(guī)劃問(wèn)題，傳統(tǒng)算法難以有效求解，為此他們?cè)O(shè)計(jì)了一個(gè)粒子群算法求解基數(shù)約束下的指數(shù)跟蹤模型。

2、對(duì)跟蹤誤差的影響因素的研究

Pope&Yadav(1994)發(fā)現(xiàn)如何跟蹤誤差時(shí)間序列存在自相關(guān)將會(huì)影響跟蹤誤差計(jì)算結(jié)果的準(zhǔn)確性，數(shù)據(jù)的時(shí)間頻率是跟蹤誤差的重要影響因素。在Pope和Yadav之后，跟蹤誤差的影響因素問(wèn)題收到了受到了學(xué)術(shù)界和理論界的廣泛重視。WalshandEvans(1998)也發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)的頻率是產(chǎn)生不同跟蹤誤差結(jié)果的重要因素。他們通過(guò)對(duì)比同一指數(shù)的日數(shù)據(jù)、周數(shù)據(jù)以及月數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)周數(shù)據(jù)的指數(shù)跟蹤組合具有最小的跟蹤誤差。TseandErenburg(2003)通過(guò)對(duì)納斯達(dá)克100指數(shù)的跟蹤研究發(fā)現(xiàn)，影響指數(shù)化投資組合的收益的因素主要為市場(chǎng)的質(zhì)量、電子通訊網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)致價(jià)格發(fā)現(xiàn)的速度等。而Vardharaj等(2004)通過(guò)對(duì)跟蹤誤差及其產(chǎn)生的因素進(jìn)行定量化的回歸建模，發(fā)現(xiàn)跟蹤誤差主要受到投資組合的投資風(fēng)格的差異、投資組合持有的股票的數(shù)量、交易成本的大小以及目標(biāo)指數(shù)的波動(dòng)率等因素的影響。

二、對(duì)指數(shù)化投資組合構(gòu)建方法的研究

1、基于完全復(fù)制策略的指數(shù)化投資組合構(gòu)建方法的研究

完全復(fù)制策略即通過(guò)購(gòu)買與基準(zhǔn)指數(shù)中成分股的數(shù)目和權(quán)重相同的證券進(jìn)行組合投資。

Blume(2002)對(duì)各種指數(shù)化投資組合構(gòu)建方法進(jìn)行比較實(shí)證，發(fā)現(xiàn)采用完全復(fù)制策略時(shí)S&P500指數(shù)基金具有更低的跟蹤誤差。但實(shí)際操作中，由于交易成本以及交易機(jī)制（如漲、跌停板等）等約束，即使采用完全復(fù)制策略也不可避免存在著跟蹤誤差。Dorfleitner(1999)

發(fā)現(xiàn)當(dāng)基準(zhǔn)指數(shù)中成分股的成交量較小或者缺乏流動(dòng)性時(shí)，采用完全復(fù)制法將使得投資者支付高昂的交易成本。鑒于上述缺陷，完全復(fù)制策略的研究文獻(xiàn)并不多，多數(shù)學(xué)者傾向于對(duì)非完全復(fù)制策略的指數(shù)組合構(gòu)建方法進(jìn)行研究。

二、基于非完全復(fù)制優(yōu)化策略的指數(shù)投資組合構(gòu)建方法的研究

該方法由于具有較好的應(yīng)用性，成為指數(shù)化投資策略的研究重點(diǎn)。其主要思路是將考慮各種因素的跟蹤投資組合轉(zhuǎn)化成基于跟蹤組合與基準(zhǔn)指數(shù)間的跟蹤誤差最小化的目標(biāo)規(guī)劃問(wèn)題，然后運(yùn)用各種數(shù)值求解來(lái)求解滿足條件的最優(yōu)指數(shù)跟蹤組合。

早期的研究主要集中在如何將Markowitz的均值-方差（E-V）模型應(yīng)用到指數(shù)跟蹤模型中。Hodges(1976)是最早進(jìn)行該項(xiàng)研究的學(xué)者。他的主要貢獻(xiàn)是將超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)收益的有效曲線與標(biāo)準(zhǔn)的Markowitz模型的有效曲線進(jìn)行了比較研究。而該項(xiàng)研究中最具影響力的研究時(shí)Roll（1992）。他通過(guò)將指數(shù)化投資組合中的跟蹤誤差最小化模型與E-V模型進(jìn)行比較，發(fā)現(xiàn)只有當(dāng)基準(zhǔn)指數(shù)是EV有效的，跟蹤誤差最小化模型的有效投資組合（均值-跟蹤誤差TEV）才是EV有效的；他進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)基準(zhǔn)指數(shù)通常并不是EV有效的，因此E-V模型和TEV模型并不能得到一致的最優(yōu)投資策略。但Roll并沒(méi)有更進(jìn)一步指出TEV模型和E-V模型誰(shuí)更具有操作性的問(wèn)題。后來(lái)的實(shí)踐證明：以歷史數(shù)據(jù)為樣本，根據(jù)跟蹤誤差最小化模型得到的最優(yōu)投資組合在將來(lái)也具有較高的跟蹤概率，因此跟蹤誤差最小化模型也成為指數(shù)化投資策略求解的重要工具。

Roll之后也有大量學(xué)者將均值方差準(zhǔn)則運(yùn)用于跟蹤誤差的最小化的可行性問(wèn)題的研究上。如I.R.C.Buckley,andR.Korn(1998)在均值方差框架下，以及減少固定和比例交易成本和最大限度地減少指數(shù)投資組合的跟蹤誤差的多重目標(biāo)下，采用脈沖控制技術(shù)(impulsecontroltechnique)給出了跟蹤組合的最優(yōu)策略。

另外也有大量的文獻(xiàn)主要集中于對(duì)跟蹤指數(shù)優(yōu)化算法的研究。J.W.Kwiatkowski(1992)較早運(yùn)用線性互補(bǔ)算法（linearcomplementarityalgorithm）確定出指數(shù)跟蹤組合中的關(guān)鍵指標(biāo)投資組合中各資產(chǎn)持有的數(shù)量、各資產(chǎn)收益率的協(xié)方差矩陣以及組合中成分股的預(yù)期回報(bào)。J.Shapcott(1992)在綜合考慮各種約束條件（如投資組合中各成分股的持有數(shù)量、交易成本、賣空限制）下，使用遺傳算法在投資組合空間中快速搜索出符合條件的滿意解。

Costa和Paiva(2002)認(rèn)為TEV優(yōu)化問(wèn)題和EV優(yōu)化問(wèn)題都存在模型輸入?yún)?shù)的微小變化會(huì)引起解系數(shù)的較大變化問(wèn)題。為了提高魯棒性，研究提出了將跟蹤優(yōu)化問(wèn)題歸納為線性矩陣不等式問(wèn)題求解。PhilippeJorion(2002)指出股票型基金的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于基準(zhǔn)指數(shù)，可以運(yùn)用衍生工具的杠桿效應(yīng)構(gòu)造增強(qiáng)型指數(shù)基金（Enhancedindexfunds），該指數(shù)基金可以創(chuàng)造出不低于基準(zhǔn)指數(shù)的收益率，同時(shí)也能夠很好的控制跟蹤誤差。LiuYungang,ZhangJifeng(2003)運(yùn)用隨機(jī)非線性系統(tǒng)的滿意輸出反饋控制（satisfacitonoutputfeedbackcontrols）方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敏感型指數(shù)化的投資組合的誤差進(jìn)行跟蹤優(yōu)化。他使用二次函數(shù)表示指數(shù)的收益率，運(yùn)用積分反推法（integratorbackteppingmethod）和建設(shè)性的輸出反饋控制(outputfeedbackcontrol)設(shè)計(jì)，使得敏感性指數(shù)化的投資組合的收益率高于既定值。SergioM.Focardi;FrankJ.Fabozzi(2004)在JobsonandKorkie（1980）、BestandGrauer（1992）等學(xué)者的影響下，也發(fā)現(xiàn)相關(guān)系數(shù)主要反映收益率在短期內(nèi)的變化趨勢(shì)，長(zhǎng)期的均衡關(guān)系可以通過(guò)協(xié)整理論來(lái)度量；同時(shí)他還發(fā)現(xiàn)運(yùn)用協(xié)整理論來(lái)度量跟蹤績(jī)效，不需要重復(fù)和頻繁的調(diào)整投資組合中各成分股的持有比例，因此不論是在長(zhǎng)期還是短期都具有較好的效果。R.TyrrellRockafellar,StanislavUryasev(2002)采用CVaR作為風(fēng)險(xiǎn)度量模型，建立了跟蹤誤差最小化的指數(shù)組合優(yōu)化模型，并同時(shí)以紐約證券交易所和香港證券交易所的股票為樣本，給出了跟蹤誤差最小時(shí)的樣本內(nèi)和樣本外的最優(yōu)投資策略，對(duì)CVaR控制風(fēng)險(xiǎn)的有效性進(jìn)行了市政檢驗(yàn)。DunisChristianL,HoRichard(2005)進(jìn)一步使用道瓊斯指數(shù)實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)跟蹤指數(shù)組合與基準(zhǔn)指數(shù)具有穩(wěn)定的協(xié)整關(guān)系；同時(shí)采用長(zhǎng)期或短期的市場(chǎng)中立策略，在不利的市場(chǎng)環(huán)境中也能夠產(chǎn)生穩(wěn)定的回報(bào)。ChristianDose,andSilvanoGindotti(2005)在隨機(jī)優(yōu)化技術(shù)的框架，運(yùn)用時(shí)間序列聚類分析的方式，描述了指數(shù)跟蹤和增強(qiáng)型指數(shù)跟蹤問(wèn)題。AndreasLindemann,ChristianL.Dunis,PauloLisboa(2005）運(yùn)用高斯混合神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型（Gaussianmixtureneuralnetwork）估計(jì)摩根士丹利技術(shù)指數(shù)追蹤基金（MorganStanleyTechnologyIndexTrackingFund，MTK）的概率密度函數(shù)，同時(shí)將傳統(tǒng)的預(yù)測(cè)模型移動(dòng)平均收斂發(fā)散（movingaverageconvergencedivergence,MACD）模型、自回歸移動(dòng)平均模型(autoregressivemovingaveragemodel,ARMA)、邏輯回歸模型（logisticregressionmodel）和多層感知器網(wǎng)絡(luò)（Multi-layerperceptronnetwork,MLP）以及高斯混合神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型對(duì)于追蹤模型的收益率的預(yù)測(cè)效果進(jìn)行比較實(shí)證研究，研究發(fā)現(xiàn)兩個(gè)網(wǎng)絡(luò)模型的預(yù)測(cè)效果均由于基準(zhǔn)指數(shù)收益率，而高斯混合神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型的預(yù)測(cè)效果最好。LianYu,ShuzhongZhang,andXunYuZhou(2006)在賣空以及下行概率的約束下使用高階矩來(lái)度量風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用庫(kù)恩-塔克條件解決金融指數(shù)的最優(yōu)跟蹤問(wèn)題。FrancescoCorielli,MassimilianoMarcellino(2006)采用動(dòng)態(tài)的因子模型對(duì)影響跟蹤誤差的要素進(jìn)行回歸分析，研究了影響EuroStoxx50指數(shù)的跟蹤能力和跟蹤誤差的影響因素。DavidD.Yao,ShuzhongZhang,XunYuZhou(2006)在隨機(jī)線性二次控制的框架下，運(yùn)用半定規(guī)劃生成最優(yōu)反饋控制矩陣來(lái)解決基于收益率的跟蹤誤差最小化問(wèn)題的動(dòng)態(tài)最優(yōu)值的求解。

隨著我國(guó)資本市場(chǎng)的不斷完善和成熟，指數(shù)化投資策略必將得到廣泛的研究和應(yīng)用。因此如何將國(guó)外的研究成果應(yīng)用于適合我國(guó)資本市場(chǎng)的指數(shù)化投資管理中，將是我國(guó)學(xué)者進(jìn)一步研究和探討的課題。

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篇（6）

[中圖分類號(hào)] g231 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] a [文章編號(hào)] 1009-5853 （2013） 05-0022-04

隨著信息傳播技術(shù)的進(jìn)步和功能多元化的電子產(chǎn)品的出現(xiàn)，圖書出版產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)紙質(zhì)出版和數(shù)字出版共同發(fā)展的局面。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，近六年來(lái)，數(shù)字出版的產(chǎn)值以年均46%的速度增長(zhǎng)，遠(yuǎn)超紙質(zhì)出版年均4.55%的產(chǎn)值增長(zhǎng)速度，這給我國(guó)在紙質(zhì)出版領(lǐng)域苦心經(jīng)營(yíng)的圖書出版企業(yè)帶來(lái)了新的發(fā)展空間，然而，它們并不是數(shù)字出版發(fā)展的主導(dǎo)者。那么，圖書出版企業(yè)如何抓住新的產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)遇，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，把握住產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新方向，是一個(gè)有意義的課題。

1 灰色數(shù)學(xué)模型的介紹

對(duì)于圖書出版產(chǎn)業(yè)銷售額、生產(chǎn)額和投資額的未來(lái)走勢(shì)，我們采用灰色數(shù)學(xué)模型進(jìn)行預(yù)測(cè)?；疑到y(tǒng)理論的研究對(duì)象是“部分信息已知、部分信息未知”的“貧信息”不確定系統(tǒng)，它通過(guò)“部分”已知信息的生成、開(kāi)發(fā)，實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)實(shí)世界的確切描述和認(rèn)識(shí)。圖書出版產(chǎn)業(yè)紙質(zhì)圖書出版與數(shù)字圖書出版的產(chǎn)值，以及行業(yè)投資額的變化正是在一個(gè)灰色系統(tǒng)，我國(guó)控制論專家鄧聚龍教授的灰色系統(tǒng)理論模型[1]恰好可以用于相關(guān)數(shù)據(jù)的定量預(yù)測(cè)。

1.1 灰色數(shù)學(xué)模型的建立

2 紙質(zhì)圖書生產(chǎn)、銷售預(yù)測(cè)對(duì)投資的影響

2.1 紙質(zhì)圖書生產(chǎn)和銷售的預(yù)測(cè)

根據(jù)對(duì)公開(kāi)披露的信息進(jìn)行研究，我國(guó)上市圖書出版企業(yè)的產(chǎn)品主要以紙質(zhì)圖書出版為主，數(shù)字圖書出版產(chǎn)品占比極少，甚至不能構(gòu)成有效收入計(jì)入到上市公司主營(yíng)業(yè)務(wù)中[2]，所以我們將新聞出版總署統(tǒng)計(jì)的圖書出版產(chǎn)值定義為紙質(zhì)圖書出版產(chǎn)值?！吨袊?guó)出版年鑒》上公布的2006—2011年相關(guān)產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)，見(jiàn)表2。

2.2 未來(lái)紙質(zhì)圖書出版生產(chǎn)和銷售對(duì)投資影響分析

我們將2006—2011年的圖書出版數(shù)據(jù)作為實(shí)際生產(chǎn)量和消費(fèi)量，將灰色模型預(yù)測(cè)的2012—2016年的圖書出版數(shù)據(jù)作為潛在生產(chǎn)量和消費(fèi)量，描述傳統(tǒng)圖書出版產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)生產(chǎn)、需求趨勢(shì)與產(chǎn)業(yè)投資之間的關(guān)系，如圖1。

在紙質(zhì)圖書出版領(lǐng)域，生產(chǎn)量大于消費(fèi)量，更有意思的是，現(xiàn)在的生產(chǎn)量就已經(jīng)能夠滿足未來(lái)的需求，出現(xiàn)已有產(chǎn)能嚴(yán)重過(guò)剩的局面，并且潛在的產(chǎn)能過(guò)剩將更加嚴(yán)重，這與我們近年來(lái)所知的紙質(zhì)圖書庫(kù)存額大幅增加是相符合的。紙質(zhì)圖書出版產(chǎn)能過(guò)剩表明原有生產(chǎn)模式的投資量處于相對(duì)飽和狀態(tài)。但是面對(duì)文化產(chǎn)業(yè)大發(fā)展的背景，圖書出版產(chǎn)業(yè)應(yīng)該有自身的發(fā)展空間，所以產(chǎn)業(yè)內(nèi)企業(yè)所需要做的不是盲目地增加投資量，擴(kuò)大產(chǎn)能而造成越來(lái)越高的庫(kù)存。企業(yè)應(yīng)該優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，逐漸剝離過(guò)剩的產(chǎn)能。比如加強(qiáng)在選題和編輯環(huán)節(jié)的投資，出版更多的優(yōu)秀圖書，優(yōu)化出版內(nèi)容質(zhì)量；同時(shí)加強(qiáng)研發(fā)投入，生產(chǎn)更多人們需要的圖書文化產(chǎn)品，甚至創(chuàng)新需求，從而提升潛在的消費(fèi)量，拓展產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間。

3 數(shù)字圖書出版消費(fèi)預(yù)測(cè)對(duì)投資的影響

在紙質(zhì)圖書出版出現(xiàn)發(fā)展困境時(shí)，數(shù)字出版作為演化后圖書出版產(chǎn)業(yè)鏈新的產(chǎn)品拓展空間，得益于信息傳播技術(shù)進(jìn)步和電子設(shè)備功能多元化，得到了快速發(fā)展，演化后的圖書出版產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)數(shù)字化特征。

3.1 數(shù)字圖書出版的消費(fèi)預(yù)測(cè)

基于數(shù)據(jù)的可得性，我們只獲取了數(shù)字出版相關(guān)的銷售額，而無(wú)法得到生產(chǎn)額的數(shù)據(jù)。我們引用陳志武[3]的觀點(diǎn)，任何一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都可以用一個(gè)數(shù)學(xué)函數(shù)表現(xiàn)出來(lái)，一般的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)需要土地、資本及其他資源的投入。通過(guò)觀察，可以大致估算出每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的產(chǎn)出和投入之間的關(guān)系，而其各自函數(shù)的特征最終決定一個(gè)企業(yè)、一個(gè)行業(yè)生產(chǎn)及創(chuàng)造價(jià)值的能力到底高還是低。紙質(zhì)版圖書，每一本的銷售需要有印刷成本、物流成本的支持，其投入產(chǎn)出成相對(duì)線性關(guān)系。而數(shù)字出版卻是一個(gè)非線性函數(shù)，雖然其前期的數(shù)字化需要大額投入，包括版權(quán)購(gòu)買和產(chǎn)品數(shù)字化，但是數(shù)字化產(chǎn)品形成后，接下來(lái)不論是賣一萬(wàn)份，還是一億份，其支付的邊際成本都幾乎為零。所以在某種程度上我們可以認(rèn)為，數(shù)字圖書出版庫(kù)存量幾乎為0，也就是說(shuō)，數(shù)字圖書出版

生產(chǎn)量幾乎就是消費(fèi)量。根據(jù)新聞出版總署的《數(shù)字圖書出版年度報(bào)告》，我們得到數(shù)字出版總值的數(shù)據(jù)如下，其中在分項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)中，與圖書出版最緊密相關(guān)的三個(gè)產(chǎn)業(yè)就是手機(jī)出版、電子書和博客，其數(shù)據(jù)見(jiàn)表4。

3.2 未來(lái)數(shù)字圖書出版銷售對(duì)投資的影響分析

我們以2007—2011年的數(shù)字出版數(shù)據(jù)作為實(shí)際消費(fèi)量，而以灰色模型預(yù)測(cè)的2012—2016年的數(shù)字出版數(shù)據(jù)作為潛在消費(fèi)量，描述數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)的消費(fèi)變化趨勢(shì)與產(chǎn)業(yè)投資之間的關(guān)系，如圖2。我國(guó)的數(shù)字出版具有廣闊的發(fā)展空間，潛在的消費(fèi)需求呈現(xiàn)快速上漲態(tài)勢(shì)，屬于典型的朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，為圖書出版產(chǎn)業(yè)帶來(lái)了新的發(fā)展機(jī)會(huì)。圖書出版企業(yè)應(yīng)該在原有投資量的基礎(chǔ)上，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，將更多資金投入到新的產(chǎn)品生產(chǎn)上來(lái)。這主要包括兩個(gè)方面的投資：一是研發(fā)投資，主要包括數(shù)字出版技術(shù)和新出版媒介傳播的開(kāi)發(fā)，適應(yīng)新的消費(fèi)需要；再有，就是在新技術(shù)變化下新的生產(chǎn)能力的投資，使企業(yè)形成新的產(chǎn)品生產(chǎn)能力。

4.1 相關(guān)數(shù)據(jù)的界定

自2005年起，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布了“文化體育娛樂(lè)業(yè)投資額”和“新聞出版業(yè)投資額”數(shù)據(jù)。圖書出版業(yè)是新聞出版業(yè)的核心產(chǎn)業(yè)，根據(jù)2004—2011年出版物銷售情況，圖書出版物的銷售占到整個(gè)出版物銷售額和銷售數(shù)量的95%左右。由于圖書出版業(yè)的投資數(shù)據(jù)獲取比較困難，所以我們?cè)谶@里使用新聞出版業(yè)的固定資產(chǎn)投資情況來(lái)代為分析圖書出版產(chǎn)業(yè)的投資。根據(jù)公開(kāi)披露的信息，我國(guó)上市圖書出版企業(yè)的投資方向主要以紙質(zhì)圖書出版為主[4]，數(shù)字圖書出版方向占比很少，所以我們將圖書出版產(chǎn)業(yè)投資額定義為紙質(zhì)圖書出版投資額。而數(shù)字圖書出版是近年來(lái)出版產(chǎn)業(yè)隨著互聯(lián)網(wǎng)和數(shù)字技術(shù)發(fā)展而興起的一種新的出版形式，數(shù)字圖書出版產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)的投資除了部分投于核心層之外，更多的主要隱含于文化產(chǎn)業(yè)外圍層的門戶網(wǎng)站、搜索、社會(huì)化媒體、寬帶視頻、網(wǎng)絡(luò)游戲、電子商務(wù)、云端存儲(chǔ)、手機(jī)移動(dòng)媒體等行業(yè)的投資中，所以基本沒(méi)有專門的投資額數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。新聞出版總署在《數(shù)字圖書出版年度報(bào)告》中披露了按照產(chǎn)品類別歸納的數(shù)字圖書出版相關(guān)產(chǎn)值，而國(guó)家統(tǒng)計(jì)局網(wǎng)站公布了“文教體育用品制造業(yè)總產(chǎn)值”，此產(chǎn)值中包含了數(shù)字圖書出版的產(chǎn)值。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的數(shù)據(jù)，我們獲取了我國(guó)圖書出版產(chǎn)業(yè)投資額的數(shù)據(jù)，具體見(jiàn)表6。 　4.2 圖書出版產(chǎn)業(yè)投資額預(yù)測(cè)

運(yùn)用灰色理論模型，我們可以對(duì)文化體育娛樂(lè)業(yè)投資額進(jìn)行預(yù)測(cè)，然后根據(jù)產(chǎn)值比，來(lái)預(yù)測(cè)數(shù)字圖書出版的投資額。要計(jì)算數(shù)字圖書出版產(chǎn)業(yè)的總投資額，我們只對(duì)數(shù)字出版中與圖書出版最相關(guān)的手機(jī)出版、電子書和博客的產(chǎn)值進(jìn)行預(yù)測(cè)，將其預(yù)測(cè)值計(jì)算加總，再與文教體育用品制造業(yè)總產(chǎn)值預(yù)測(cè)值通過(guò)比例計(jì)算，得出比值，按照公式（7），得到相關(guān)的數(shù)字圖書出版投資額預(yù)測(cè)值。而紙質(zhì)圖書出版與數(shù)字圖書出版投資額加總即為圖書出版產(chǎn)業(yè)投資總額預(yù)測(cè)值。

數(shù)字圖書出版投資額=文化體育娛樂(lè)業(yè)投資額×

上述預(yù)測(cè)模型中，文化體育娛樂(lè)業(yè)投資預(yù)測(cè)模型的p=1>0.95，c=0.1380<0.35，預(yù)測(cè)精度好；紙質(zhì)圖書出版產(chǎn)業(yè)投資預(yù)測(cè)模型的p=0.8571>0.80，c=0.4928<0.50，預(yù)測(cè)精度合格；文教體育用品制造業(yè)總產(chǎn)值預(yù)測(cè)模型的p=1>0.95，c=0.2392<0.35，預(yù)測(cè)精度好。預(yù)測(cè)的投資數(shù)據(jù)，結(jié)合前面的紙質(zhì)圖書市場(chǎng)銷售的情況，我們知道，紙質(zhì)圖書出版的市場(chǎng)發(fā)展空間有限，導(dǎo)致其投資額的增長(zhǎng)速度亦非常有限。與此形成對(duì)比的是，數(shù)字圖書出版具有廣闊的發(fā)展空間，需要持續(xù)不斷的投資來(lái)滿足其技術(shù)發(fā)展和產(chǎn)能擴(kuò)充的需要。

5 結(jié) 論

通過(guò)對(duì)圖書出版產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)、消費(fèi)和投資的預(yù)測(cè)進(jìn)行分析，我們得出如下結(jié)論：第一，在紙質(zhì)圖書出版的投資上，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)、適當(dāng)剝離產(chǎn)能是主題，而對(duì)于數(shù)字圖書出版的投資，發(fā)展新技術(shù)、擴(kuò)大產(chǎn)能是產(chǎn)業(yè)投資的方向；第二，我國(guó)圖書出版企業(yè)現(xiàn)有的投資主要集中在紙質(zhì)圖書出版和內(nèi)容生產(chǎn)領(lǐng)域，但面對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩的傳統(tǒng)出版業(yè)，企業(yè)應(yīng)該優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，將更多的資金投入到新型出版產(chǎn)業(yè)鏈中，從而提升潛在的產(chǎn)品消費(fèi)量，拓展企業(yè)發(fā)展空間；第三，圖書出版產(chǎn)業(yè)需要繼續(xù)投資來(lái)推動(dòng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，特別是數(shù)字圖書出版領(lǐng)域的投資，不但能夠適應(yīng)消費(fèi)需要，更重要的是能夠帶來(lái)產(chǎn)業(yè)拓展空間，數(shù)字圖書出版的快速發(fā)展帶來(lái)了龐大的投資缺口，需要多產(chǎn)業(yè)企業(yè)，尤其是圖書出版企業(yè)持續(xù)的投資跟進(jìn)，只有這樣，圖書出版企業(yè)才可能在產(chǎn)業(yè)

發(fā)展新方向上產(chǎn)生主導(dǎo)作用。

注 釋

[1]鄧聚龍. 灰色系統(tǒng)基本方法[m]. 武漢：華中科技大學(xué)出版社，2005

篇（7）

是創(chuàng)業(yè)者計(jì)劃創(chuàng)立的業(yè)務(wù)的書面摘要.

它用以描述與擬創(chuàng)辦企業(yè)相關(guān)的內(nèi)外部環(huán)境條件和要素特點(diǎn),為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供指示圖和衡量業(yè)務(wù)進(jìn)展情況的標(biāo)準(zhǔn).

通常創(chuàng)業(yè)策劃是市場(chǎng)營(yíng)銷,財(cái)務(wù),生產(chǎn),人力資源等職能計(jì)劃的綜合.

寫好創(chuàng)業(yè)策劃書要思考的問(wèn)題:

(一)關(guān)注產(chǎn)品

(二)敢于競(jìng)爭(zhēng)

(三)了解市場(chǎng)

(四)表明行動(dòng)的方針

(五)展示你的管理隊(duì)伍

(六)出色的計(jì)劃摘要

二、創(chuàng)業(yè)策劃書的內(nèi)容

一般來(lái)說(shuō),在創(chuàng)業(yè)策劃書中應(yīng)該包括創(chuàng)業(yè)的種類,資金規(guī)劃及基金來(lái)源,資金總額的分配比例,階段目標(biāo),財(cái)務(wù)預(yù)估,行銷策略,可能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,創(chuàng)業(yè)的動(dòng)機(jī),股東名冊(cè),預(yù)定員工人數(shù),具體內(nèi)容一般包括以下十一個(gè)方面:

(一)封面

封面的設(shè)計(jì)要有審美觀和藝術(shù)性,一個(gè)好的封面會(huì)使閱讀者產(chǎn)生最初的好感,形成良好的第一印象.

(二)計(jì)劃摘要

它是濃縮了的創(chuàng)業(yè)策劃書的精華.

計(jì)劃摘要涵蓋了計(jì)劃的要點(diǎn),以求一目了然,以便讀者能在最短的時(shí)間內(nèi)評(píng)審計(jì)劃并作出判斷.

計(jì)劃摘要一般包括以下內(nèi)容:

公司介紹;

管理者及其組織;

主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍;

市場(chǎng)概貌;

營(yíng)銷策略;

銷售計(jì)劃;

生產(chǎn)管理計(jì)劃;

財(cái)務(wù)計(jì)劃;

資金需求狀況等.

摘要要盡量簡(jiǎn)明,生動(dòng).特別要說(shuō)明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場(chǎng)因素.

(三)企業(yè)介紹

這部分的目的不是描述整個(gè)計(jì)劃,也不是提供另外一個(gè)概要,而是對(duì)你的公司作出介紹,因而重點(diǎn)是你的公司理念和如何制定公司的戰(zhàn)略目標(biāo).

(四)行業(yè)分析

在行業(yè)分析中,應(yīng)該正確評(píng)價(jià)所選行業(yè)的基本特點(diǎn),競(jìng)爭(zhēng)狀況以及未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)等內(nèi)容.

關(guān)于行業(yè)分析的典型問(wèn)題:

(1)該行業(yè)發(fā)展程度如何 現(xiàn)在的發(fā)展動(dòng)態(tài)如何

(2)創(chuàng)新和技術(shù)進(jìn)步在該行業(yè)扮演著一個(gè)怎樣的角色

(3)該行業(yè)的總銷售額有多少 總收入為多少 發(fā)展趨勢(shì)怎樣

(4)價(jià)格趨向如何

(5)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何 政府是如何影響該行業(yè)的

(6)是什么因素決定著它的發(fā)展

(7)競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么 你將采取什么樣的戰(zhàn)略

(8)進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么 你將如何克服 該行業(yè)典型的回報(bào)率有多少

(五)產(chǎn)品(服務(wù))介紹

產(chǎn)品介紹應(yīng)包括以下內(nèi)容:產(chǎn)品的概念,性能及特性;主要產(chǎn)品介紹;產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力;產(chǎn)品的研究和開(kāi)發(fā)過(guò)程;發(fā)展新產(chǎn)品的計(jì)劃和成本分析;產(chǎn)品的市場(chǎng)前景預(yù)測(cè);產(chǎn)品的品牌和專利等.

在產(chǎn)品(服務(wù))介紹部分,企業(yè)家要對(duì)產(chǎn)品(服務(wù))做出詳細(xì)的說(shuō)明,說(shuō)明要準(zhǔn)確,也要通俗易懂,使不是專業(yè)人員的投資者也能明白.一般地,產(chǎn)品介紹都要附上產(chǎn)品原型,照片或其他介紹.

(六)人員及組織結(jié)構(gòu)

在企業(yè)的生產(chǎn)活動(dòng)中,存在著人力資源管理,技術(shù)管理,財(cái)務(wù)管理,作業(yè)管理,產(chǎn)品管理等等.而人力資源管理是其中很重要的一個(gè)環(huán)節(jié).

因?yàn)樯鐣?huì)發(fā)展到今天,人已經(jīng)成為最寶貴的資源,這是由人的主動(dòng)性和創(chuàng)造性決定的.企業(yè)要管理好這種資源,更是要遵循科學(xué)的原則和方法.

在創(chuàng)業(yè)策劃書中,必須要對(duì)主要管理人員加以闡明,介紹他們所具有的能力,他們?cè)诒酒髽I(yè)中的職務(wù)和責(zé)任,他們過(guò)去的詳細(xì)經(jīng)歷及背景.此外,在這部分創(chuàng)業(yè)策劃書中,還應(yīng)對(duì)公司結(jié)構(gòu)做一簡(jiǎn)要介紹,包括:公司的組織機(jī)構(gòu)圖;各部門的功能與責(zé)任;各部門的負(fù)責(zé)人及主要成員;公司的報(bào)酬體系;公司的股東名單,包括認(rèn)股權(quán),比例和特權(quán);公司的董事會(huì)成員;各位董事的背景資料.

經(jīng)驗(yàn)和過(guò)去的成功比學(xué)位更有說(shuō)服力.如果你準(zhǔn)備把一個(gè)特別重要的位置留給一個(gè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的人,你一定要給出充分的理由.

(七)市場(chǎng)預(yù)測(cè)

應(yīng)包括以下內(nèi)容:

1,需求進(jìn)行預(yù)測(cè);

2,市場(chǎng)預(yù)測(cè)市場(chǎng)現(xiàn)狀綜述;

3,競(jìng)爭(zhēng)廠商概覽;

4,目標(biāo)顧客和目標(biāo)市場(chǎng);

5,本企業(yè)產(chǎn)品的市場(chǎng)地位等.

(八)營(yíng)銷策略

對(duì)市場(chǎng)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗的最主要原因之一.

在創(chuàng)業(yè)策劃書中,營(yíng)銷策略應(yīng)包括以下內(nèi)容:

(1)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷渠道的選擇;

(2)營(yíng)銷隊(duì)伍和管理;

(3)促銷計(jì)劃和廣告策略;

(4)價(jià)格決策.

(九)制造計(jì)劃

創(chuàng)業(yè)策劃書中的生產(chǎn)制造計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容:

1,產(chǎn)品制造和技術(shù)設(shè)備現(xiàn)狀;

2,新產(chǎn)品投產(chǎn)計(jì)劃;

3,技術(shù)提升和設(shè)備更新的要求;

4,質(zhì)量控制和質(zhì)量改進(jìn)計(jì)劃.

(十)財(cái)務(wù)規(guī)劃

財(cái)務(wù)規(guī)劃一般要包括以下內(nèi)容:

其中重點(diǎn)是現(xiàn)金流量表,資產(chǎn)負(fù)債表以及損益表的制備.

流動(dòng)資金是企業(yè)的生命線,因此企業(yè)在初創(chuàng)或擴(kuò)張時(shí),對(duì)流動(dòng)資金需要預(yù)先有周詳?shù)挠?jì)劃和進(jìn)行過(guò)程中的嚴(yán)格控制;

損益表反映的是企業(yè)的盈利狀況,它是企業(yè)在一段時(shí)間運(yùn)作后的經(jīng)營(yíng)結(jié)果; 資產(chǎn)負(fù)債表則反映在某一時(shí)刻的企業(yè)狀況,投資者可以用資產(chǎn)負(fù)債表中的數(shù)據(jù)得到的比率指標(biāo)來(lái)衡量企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況以及可能的投資回報(bào)率.

(十一)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

(1)你的公司在市場(chǎng),競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)方面都有哪些基本的風(fēng)險(xiǎn)

(2)你準(zhǔn)備怎樣應(yīng)付這些風(fēng)險(xiǎn)

(3)就你看來(lái),你的公司還有一些什么樣的附加機(jī)會(huì)

(4)在你的資本基礎(chǔ)上如何進(jìn)行擴(kuò)展

(5)在最好和最壞情形下,你的五年計(jì)劃表現(xiàn)如何

如果你的估計(jì)不那么準(zhǔn)確,應(yīng)該估計(jì)出你的誤差范圍到底有多大.如果可能的話,對(duì)你的關(guān)鍵性參數(shù)做最好和最壞的設(shè)定.

三、創(chuàng)業(yè)策劃書的編寫步驟

準(zhǔn)備創(chuàng)業(yè)方案是一個(gè)展望項(xiàng)目的未來(lái)前景,細(xì)致探索其中的合理思路,確認(rèn)實(shí)施項(xiàng)目所需的各種必要資源,再尋求所需支持的過(guò)程.

需要注意的是,并非任何創(chuàng)業(yè)方案都要完全包括上述大綱中的全部?jī)?nèi)容.創(chuàng)業(yè)內(nèi)容不同,相互之間差異也就很大.第一階段:經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)

第二階段:創(chuàng)業(yè)構(gòu)思

第三階段:市場(chǎng)調(diào)研

第四階段:方案起草

創(chuàng)業(yè)方案全文

寫好全文,加上封面,將整個(gè)創(chuàng)業(yè)要點(diǎn)抽出來(lái)寫成提要,然后要按下面的順序?qū)⑷讋?chuàng)業(yè)方案排列起來(lái):

(1)市場(chǎng)機(jī)遇與謀略;

(2)經(jīng)營(yíng)管理;

(3)經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì);

(4)財(cái)務(wù)預(yù)算;

(5)其他與聽(tīng)眾有直接關(guān)系的;信息和材料,如企業(yè)創(chuàng)始人,潛在投資人,甚至家庭成員和配偶.

第五階段:最后修飾階段

首先,根據(jù)你的報(bào)告,把最主要的東西做成一個(gè)1—2頁(yè)的摘要,放在前面.其次,檢查一下,千萬(wàn)不要有錯(cuò)別字之類的錯(cuò)誤,否則別人對(duì)你是否做事嚴(yán)謹(jǐn)會(huì)懷疑的.最后,設(shè)計(jì)一個(gè)漂亮的封面,編寫目錄與頁(yè)碼,然后打印,裝訂成冊(cè).

第六階段:檢查

可以從以下幾個(gè)方面加以檢查:

(1)你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否顯示出你具有管理公司的經(jīng)驗(yàn).

(2)你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否顯示了你有能力償還借款.

(3)你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否顯示出你已進(jìn)行過(guò)完整的市場(chǎng)分析.

(4)你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否容易被投資者所領(lǐng)會(huì).創(chuàng)業(yè)策劃書應(yīng)該備有索引和目錄,以便投資者可以較容易地查閱各個(gè)章節(jié).還應(yīng)保證目錄中的信息流是有邏輯的和現(xiàn)實(shí)的.

(5)你的創(chuàng)業(yè)策劃書中是否有計(jì)劃摘要并放在了最前面,計(jì)劃摘要相當(dāng)于公司創(chuàng)業(yè)策劃書的封面,投資者首先會(huì)看它.為了保持投資者的興趣,計(jì)劃摘要應(yīng)寫得引人人勝.

(6)你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否在文法上全部正確.

(7)你的創(chuàng)業(yè)策劃書能否打消投資者對(duì)產(chǎn)品(服務(wù))的疑慮.

如果需要,你可以準(zhǔn)備一件產(chǎn)品模型.

我在經(jīng)過(guò)考察后寫出的可行性分析與創(chuàng)業(yè)策劃書

一、 市場(chǎng)分析

長(zhǎng)期以來(lái),國(guó)內(nèi)居民因生活水平較低,對(duì)以"廚房"和"衛(wèi)生間"為主要服務(wù)對(duì)象的小家電消費(fèi)很少.據(jù)統(tǒng)計(jì),目前國(guó)內(nèi)城鎮(zhèn)家庭小家電的平均擁有量只有三四種,而歐美國(guó)家這一統(tǒng)計(jì)數(shù)字高達(dá)37種.據(jù)統(tǒng)計(jì),每年國(guó)內(nèi)有至少260萬(wàn)住戶搬入新家,隨著人們生活水平提高,對(duì)"廚房"和"衛(wèi)生間"的日益重視,小家電產(chǎn)品的加速普及與換代升級(jí)必將孵化出驚人市場(chǎng)推動(dòng)力,小家電的市場(chǎng)發(fā)展前景非常廣闊.今后2至3年內(nèi),我國(guó)小家電行業(yè)將步入黃金發(fā)展階段,市場(chǎng)需求量年增幅有可能突破30%.

對(duì)于浴室取暖用的小家電目前只有浴霸和暖風(fēng)機(jī)兩種.目前全國(guó)生產(chǎn)浴霸的企業(yè)為376家,XX年國(guó)內(nèi)銷量估計(jì)為400萬(wàn)臺(tái),XX年為550萬(wàn)臺(tái),XX年達(dá)到700萬(wàn)臺(tái),銷售額超過(guò)10億元.在城市居民家庭中,浴霸擁有率不到15%(XX年),國(guó)內(nèi)消費(fèi)者對(duì)浴霸認(rèn)同度達(dá)82%,市場(chǎng)空間巨大.

浴霸在浴室取暖設(shè)備中占著絕對(duì)優(yōu)勢(shì),其中杭州奧普浴霸XX年銷售額為2.6億元,市場(chǎng)分額第一.目前生產(chǎn)浴霸和暖風(fēng)機(jī)的廠家大都集中在浙江,廣東一帶,但其中小廠居多,多為仿制或oem,自主研發(fā)能力不強(qiáng).

我國(guó)長(zhǎng)江流域地區(qū),大多住宅沒(méi)有暖氣,冬季洗澡取暖一直是個(gè)大問(wèn)題.雖然有浴霸和暖風(fēng)機(jī),但人們更期待一種簡(jiǎn)便,有效的取暖器具.根據(jù)我的調(diào)查,人們對(duì)本產(chǎn)品的印象還是不錯(cuò)的,市場(chǎng)潛力巨大. 比照浴霸和暖風(fēng)機(jī)市場(chǎng),本產(chǎn)品銷售市場(chǎng)至少在5--10億元以上. 我們完全可以借助專利技術(shù)優(yōu)勢(shì),迅速占領(lǐng)浴室取暖設(shè)備市場(chǎng),建立自己的品牌和銷售網(wǎng)絡(luò).

二、我們的目標(biāo)

我們的目標(biāo)是,在XX年制出樣品進(jìn)入市場(chǎng),發(fā)展地市級(jí)以上商10-15家,銷售額在200萬(wàn)元以上,XX年年達(dá)到500萬(wàn)銷售額,2009年達(dá)到XX萬(wàn)銷售額,利潤(rùn)率保持在30%--50%.

三、資金使用

由于本產(chǎn)品以前市場(chǎng)上從未有過(guò),所以初期樣品試制,模具開(kāi)發(fā)等費(fèi)用投入較大,估計(jì)在10—15萬(wàn)元;

各種認(rèn)證,許可證,商標(biāo):5萬(wàn)元;

公司組建,購(gòu)買相關(guān)辦公用品,人員招募,公司網(wǎng)站等:10萬(wàn)元;

房租水電費(fèi),人員工資(半年):15萬(wàn)元;

參加展會(huì),廣告費(fèi):10萬(wàn)元;

小批量生產(chǎn)成本(5000件): 20--25萬(wàn)元;

周轉(zhuǎn)資金:20萬(wàn)元.

合計(jì):100萬(wàn)元.

四、產(chǎn)品成本及盈利分析

為節(jié)省費(fèi)用,降低投資風(fēng)險(xiǎn),先期的小批量生產(chǎn)以委外加工為主,暫不購(gòu)買生產(chǎn)設(shè)備.本產(chǎn)品主要包括:桶體,蓋子,加熱盤,漏電保護(hù)器,防干燒保護(hù)器,開(kāi)關(guān),蒸汽調(diào)解板,底座,密封圈.其中加熱盤7-8元,漏電保護(hù)器12元,防干燒保護(hù)器1.5元,開(kāi)關(guān)0.5元,其余為塑料件,價(jià)格15元,另外產(chǎn)品包裝,接線螺絲,運(yùn)費(fèi)等,成本合計(jì)在40元以下.

批發(fā)價(jià)暫定為80元,每個(gè)毛利為40元,估計(jì)兩年能收回投資并稍有盈利.

(以上數(shù)據(jù)是調(diào)查的零配件經(jīng)銷商,還有向下浮動(dòng)的可能)

五、銷售前景

目前市場(chǎng)上還沒(méi)有同類產(chǎn)品,產(chǎn)品銷售壓力較小.建議利用各地電器批發(fā)商現(xiàn)成的銷售網(wǎng)絡(luò),進(jìn)行銷售.目前已與多家商家聯(lián)系過(guò),初步達(dá)成銷售意向.

六、合作方案

本專利項(xiàng)目是非職務(wù)發(fā)明,專利權(quán)為個(gè)人所有.具體合作方式由雙方協(xié)商議定.

七、原材料供應(yīng)方案

可外協(xié)生產(chǎn),無(wú)特殊要求.

篇（8）

一、創(chuàng)業(yè)策劃書

是創(chuàng)業(yè)者計(jì)劃創(chuàng)立的業(yè)務(wù)的書面摘要。

它用以描述與擬創(chuàng)辦企業(yè)相關(guān)的內(nèi)外部環(huán)境條件和要素特點(diǎn)，為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供指示圖和衡量業(yè)務(wù)進(jìn)展情況的標(biāo)準(zhǔn)。

通常創(chuàng)業(yè)策劃是市場(chǎng)營(yíng)銷，財(cái)務(wù)，生產(chǎn)，人力資源等職能計(jì)劃的綜合。

寫好創(chuàng)業(yè)策劃書要思考的問(wèn)題：

（一）關(guān)注產(chǎn)品

（二）敢于競(jìng)爭(zhēng)

（三）了解市場(chǎng)

（四）表明行動(dòng)的方針

（五）展示你的管理隊(duì)伍

（六）出色的計(jì)劃摘要

二、創(chuàng)業(yè)策劃書的內(nèi)容

一般來(lái)說(shuō)，在創(chuàng)業(yè)策劃書中應(yīng)該包括創(chuàng)業(yè)的種類，資金規(guī)劃及基金來(lái)源，資金總額的分配比例，階段目標(biāo)，財(cái)務(wù)預(yù)估，行銷策略，可能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，創(chuàng)業(yè)的動(dòng)機(jī)，股東名冊(cè)，預(yù)定員工人數(shù)，具體內(nèi)容一般包括以下十一個(gè)方面：

（一）封面

封面的設(shè)計(jì)要有審美觀和藝術(shù)性，一個(gè)好的封面會(huì)使閱讀者產(chǎn)生最初的好感，形成良好的第一印象。

（二）計(jì)劃摘要

它是濃縮了的創(chuàng)業(yè)策劃書的精華。

計(jì)劃摘要涵蓋了計(jì)劃的要點(diǎn)，以求一目了然，以便讀者能在最短的時(shí)間內(nèi)評(píng)審計(jì)劃并作出判斷。

計(jì)劃摘要一般包括以下內(nèi)容：

公司介紹；

管理者及其組織；

主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；

市場(chǎng)概貌；

營(yíng)銷策略；

銷售計(jì)劃；

生產(chǎn)管理計(jì)劃；

財(cái)務(wù)計(jì)劃；

資金需求狀況等。

摘要要盡量簡(jiǎn)明，生動(dòng)。特別要說(shuō)明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場(chǎng)因素。

（三）企業(yè)介紹

這部分的目的不是描述整個(gè)計(jì)劃，也不是提供另外一個(gè)概要，而是對(duì)你的公司作出介紹，因而重點(diǎn)是你的公司理念和如何制定公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。

（四）行業(yè)分析

在行業(yè)分析中，應(yīng)該正確評(píng)價(jià)所選行業(yè)的基本特點(diǎn)，競(jìng)爭(zhēng)狀況以及未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)等內(nèi)容。

關(guān)于行業(yè)分析的典型問(wèn)題：

（1）該行業(yè)發(fā)展程度如何 現(xiàn)在的發(fā)展動(dòng)態(tài)如何

（2）創(chuàng)新和技術(shù)進(jìn)步在該行業(yè)扮演著一個(gè)怎樣的角色

（3）該行業(yè)的總銷售額有多少 總收入為多少 發(fā)展趨勢(shì)怎樣

（4）價(jià)格趨向如何

（5）經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何 政府是如何影響該行業(yè)的

（6）是什么因素決定著它的發(fā)展

（7）競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么 你將采取什么樣的戰(zhàn)略

（8）進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么 你將如何克服 該行業(yè)典型的回報(bào)率有多少

（五）產(chǎn)品（服務(wù)）介紹

產(chǎn)品介紹應(yīng)包括以下內(nèi)容：產(chǎn)品的概念，性能及特性；主要產(chǎn)品介紹；產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；產(chǎn)品的研究和開(kāi)發(fā)過(guò)程；發(fā)展新產(chǎn)品的計(jì)劃和成本分析；產(chǎn)品的市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)；產(chǎn)品的品牌和專利等。

在產(chǎn)品（服務(wù)）介紹部分，企業(yè)家要對(duì)產(chǎn)品（服務(wù)）做出詳細(xì)的說(shuō)明，說(shuō)明要準(zhǔn)確，也要通俗易懂，使不是專業(yè)人員的投資者也能明白。一般地，產(chǎn)品介紹都要附上產(chǎn)品原型，照片或其他介紹。

（六）人員及組織結(jié)構(gòu)

在企業(yè)的生產(chǎn)活動(dòng)中，存在著人力資源管理，技術(shù)管理，財(cái)務(wù)管理，作業(yè)管理，產(chǎn)品管理等等。而人力資源管理是其中很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。

因?yàn)樯鐣?huì)發(fā)展到今天，人已經(jīng)成為最寶貴的資源，這是由人的主動(dòng)性和創(chuàng)造性決定的。企業(yè)要管理好這種資源，更是要遵循科學(xué)的原則和方法。

在創(chuàng)業(yè)策劃書中，必須要對(duì)主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們?cè)诒酒髽I(yè)中的職務(wù)和責(zé)任，他們過(guò)去的詳細(xì)經(jīng)歷及背景。此外，在這部分創(chuàng)業(yè)策劃書中，還應(yīng)對(duì)公司結(jié)構(gòu)做一簡(jiǎn)要介紹，包括：公司的組織機(jī)構(gòu)圖；各部門的功能與責(zé)任；各部門的負(fù)責(zé)人及主要成員；公司的報(bào)酬體系；公司的股東名單，包括認(rèn)股權(quán)，比例和特權(quán)；公司的董事會(huì)成員；各位董事的背景資料。

經(jīng)驗(yàn)和過(guò)去的成功比學(xué)位更有說(shuō)服力。如果你準(zhǔn)備把一個(gè)特別重要的位置留給一個(gè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的人，你一定要給出充分的理由。

（七）市場(chǎng)預(yù)測(cè)

應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1,需求進(jìn)行預(yù)測(cè)；

2,市場(chǎng)預(yù)測(cè)市場(chǎng)現(xiàn)狀綜述；

3,競(jìng)爭(zhēng)廠商概覽；

4,目標(biāo)顧客和目標(biāo)市場(chǎng)；

5,本企業(yè)產(chǎn)品的市場(chǎng)地位等。

（八）營(yíng)銷策略

對(duì)市場(chǎng)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗的最主要原因之一。

在創(chuàng)業(yè)策劃書中，營(yíng)銷策略應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（1）市場(chǎng)機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷渠道的選擇；

（2）營(yíng)銷隊(duì)伍和管理；

（3）促銷計(jì)劃和廣告策略；

（4）價(jià)格決策。

（九）制造計(jì)劃

創(chuàng)業(yè)策劃書中的生產(chǎn)制造計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1,產(chǎn)品制造和技術(shù)設(shè)備現(xiàn)狀；

2,新產(chǎn)品投產(chǎn)計(jì)劃；

3,技術(shù)提升和設(shè)備更新的要求；

4,質(zhì)量控制和質(zhì)量改進(jìn)計(jì)劃。

（十）財(cái)務(wù)規(guī)劃

財(cái)務(wù)規(guī)劃一般要包括以下內(nèi)容：

其中重點(diǎn)是現(xiàn)金流量表，資產(chǎn)負(fù)債表以及損益表的制備。

流動(dòng)資金是企業(yè)的生命線，因此企業(yè)在初創(chuàng)或擴(kuò)張時(shí)，對(duì)流動(dòng)資金需要預(yù)先有周詳?shù)挠?jì)劃和進(jìn)行過(guò)程中的嚴(yán)格控制；

損益表反映的是企業(yè)的盈利狀況，它是企業(yè)在一段時(shí)間運(yùn)作后的經(jīng)營(yíng)結(jié)果； 資產(chǎn)負(fù)債表則反映在某一時(shí)刻的企業(yè)狀況，投資者可以用資產(chǎn)負(fù)債表中的數(shù)據(jù)得到的比率指標(biāo)來(lái)衡量企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況以及可能的投資回報(bào)率。

（十一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）你的公司在市場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)方面都有哪些基本的風(fēng)險(xiǎn)

（2）你準(zhǔn)備怎樣應(yīng)付這些風(fēng)險(xiǎn)

（3）就你看來(lái)，你的公司還有一些什么樣的附加機(jī)會(huì)

（4）在你的資本基礎(chǔ)上如何進(jìn)行擴(kuò)展

（5）在最好和最壞情形下，你的五年計(jì)劃表現(xiàn)如何

如果你的估計(jì)不那么準(zhǔn)確，應(yīng)該估計(jì)出你的誤差范圍到底有多大。如果可能的話，對(duì)你的關(guān)鍵性參數(shù)做最好和最壞的設(shè)定。

三、創(chuàng)業(yè)策劃書的編寫步驟

準(zhǔn)備創(chuàng)業(yè)方案是一個(gè)展望項(xiàng)目的未來(lái)前景，細(xì)致探索其中的合理思路，確認(rèn)實(shí)施項(xiàng)目所需的各種必要資源，再尋求所需支持的過(guò)程。

需要注意的是，并非任何創(chuàng)業(yè)方案都要完全包括上述大綱中的全部?jī)?nèi)容。創(chuàng)業(yè)內(nèi)容不同，相互之間差異也就很大。第一階段：經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)

第二階段：創(chuàng)業(yè)構(gòu)思

第三階段：市場(chǎng)調(diào)研

第四階段：方案起草

創(chuàng)業(yè)方案全文

寫好全文，加上封面，將整個(gè)創(chuàng)業(yè)要點(diǎn)抽出來(lái)寫成提要，然后要按下面的順序?qū)⑷讋?chuàng)業(yè)方案排列起來(lái)：

（1）市場(chǎng)機(jī)遇與謀略；

（2）經(jīng)營(yíng)管理；

（3）經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)；

（4）財(cái)務(wù)預(yù)算；

（5）其他與聽(tīng)眾有直接關(guān)系的；信息和材料，如企業(yè)創(chuàng)始人，潛在投資人，甚至家庭成員和配偶。

第五階段：最后修飾階段

首先，根據(jù)你的報(bào)告，把最主要的東西做成一個(gè)1—2頁(yè)的摘要，放在前面。其次，檢查一下，千萬(wàn)不要有錯(cuò)別字之類的錯(cuò)誤，否則別人對(duì)你是否做事嚴(yán)謹(jǐn)會(huì)懷疑的。最后，設(shè)計(jì)一個(gè)漂亮的封面，編寫目錄與頁(yè)碼，然后打印，裝訂成冊(cè)。

第六階段：檢查

可以從以下幾個(gè)方面加以檢查：

（1）你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否顯示出你具有管理公司的經(jīng)驗(yàn)。

（2）你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否顯示了你有能力償還借款。

（3）你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否顯示出你已進(jìn)行過(guò)完整的市場(chǎng)分析。

（4）你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否容易被投資者所領(lǐng)會(huì)。創(chuàng)業(yè)策劃書應(yīng)該備有索引和目錄，以便投資者可以較容易地查閱各個(gè)章節(jié)。還應(yīng)保證目錄中的信息流是有邏輯的和現(xiàn)實(shí)的。

（5）你的創(chuàng)業(yè)策劃書中是否有計(jì)劃摘要并放在了最前面，計(jì)劃摘要相當(dāng)于公司創(chuàng)業(yè)策劃書的封面，投資者首先會(huì)看它。為了保持投資者的興趣，計(jì)劃摘要應(yīng)寫得引人人勝。

（6）你的創(chuàng)業(yè)策劃書是否在文法上全部正確。

（7）你的創(chuàng)業(yè)策劃書能否打消投資者對(duì)產(chǎn)品（服務(wù)）的疑慮。

如果需要，你可以準(zhǔn)備一件產(chǎn)品模型。

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書（一）

一、公司簡(jiǎn)介

北京愛(ài)家壁紙公司創(chuàng)業(yè)人員包括李巧英、宋飛飛、殷明明、王園園。本公司主要銷售的產(chǎn)品是為純紙壁紙、金屬壁紙、木纖維壁紙，不同種類、不同樣式，滿足不同消費(fèi)者。

二、市場(chǎng)需求分析

現(xiàn)在由于樓房銷售走勢(shì)上升，而墻紙的作用是美化居住環(huán)境，創(chuàng)造藝術(shù)氛圍讓墻面效果更生動(dòng)化的最好工具。所以人們對(duì)便捷、無(wú)污染的壁紙需求量增加。

以往到別人新裝修的新家參觀，只要一進(jìn)屋，就會(huì)被屋內(nèi)那種臭氣熏天的味道熏得令人作嘔， 從我國(guó)目前家居墻面裝飾材料看，墻面漆（乳膠漆）和壁紙仍為主導(dǎo)產(chǎn)品。富有藝術(shù)美感的壁紙，給家居生活全新的感受，滿足了現(xiàn)代社會(huì)突出個(gè)性的時(shí)代要求，而壁紙材質(zhì)自然流露出的溫馨會(huì)讓人們對(duì)家庭心懷眷戀。

三、公司網(wǎng)上競(jìng)爭(zhēng)情況

網(wǎng)上銷售家居壁紙的競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)比較激烈，網(wǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)者多之又多，并且一些大品牌有著多年銷售壁紙的經(jīng)驗(yàn)，并且積累了大量的客戶，贏得了很多信譽(yù)。像玉蘭墻紙，經(jīng)過(guò)20多年的發(fā)展，現(xiàn)已成為全球最大的墻紙專業(yè)生產(chǎn)企業(yè)之一，年墻紙生產(chǎn)能力達(dá)700萬(wàn)卷，墻布生產(chǎn)能力達(dá)500萬(wàn)平方米，躋身國(guó)際一流的墻紙生產(chǎn)企業(yè)之列，產(chǎn)品暢銷世界各國(guó)。還有很多經(jīng)營(yíng)壁紙的網(wǎng)站，競(jìng)爭(zhēng)相當(dāng)激烈。所以我公司想要在這么多的壁紙網(wǎng)站站住腳需要做出很大的努力。

四、公司域名、網(wǎng)站建設(shè)解決方案

我公司網(wǎng)站的域名是：*****

企業(yè)不僅需要通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)宣傳，更需要將核心業(yè)務(wù)進(jìn)行信息化處理，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)并依靠企業(yè)綜合信息門戶，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，提高運(yùn)轉(zhuǎn)效率，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程管理、非業(yè)務(wù)流程管理以及協(xié)同工作的全方位解決方案，從而使企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力得到提升。

網(wǎng)站建設(shè)使用網(wǎng)站建設(shè)套餐，此網(wǎng)站建設(shè)套餐能實(shí)現(xiàn)電子商務(wù)，在線訂購(gòu)。網(wǎng)站功能： 企業(yè)宣傳 。 服務(wù)項(xiàng)目： a、國(guó)際英文域名一個(gè) b、網(wǎng)站空間200M，郵箱空間75M/15個(gè)，數(shù)據(jù)庫(kù)空間100M c、精美首頁(yè) d、新聞系統(tǒng) e、會(huì)員管理系統(tǒng) f、留言板系統(tǒng) g、訪問(wèn)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng) h、免費(fèi)全年技術(shù)培訓(xùn)電子商務(wù)型 8800元起。

五、網(wǎng)站內(nèi)容

*****

六、網(wǎng)站推廣及顧客服務(wù)方案

公司網(wǎng)站推廣可以借以廣告的形式在網(wǎng)上介紹我們的網(wǎng)站，也可以和相關(guān)的網(wǎng)站聯(lián)合，與其他網(wǎng)站建立友情連接，如賣房的網(wǎng)站等這樣能夠提高銷量，寬大網(wǎng)站覆蓋面。

公司應(yīng)提供現(xiàn)場(chǎng)解答、在線咨詢等服務(wù)，這樣能讓顧客更好的了解產(chǎn)品，了解公司，提高公司的信用度、知名度。建立顧客討論論壇，方便顧客充分了解公司及產(chǎn)品。

顧客服務(wù)方案

1、加強(qiáng)公司對(duì)顧客服務(wù)部員工的管理

2、提高本地和外籍經(jīng)理，以及前線員工的客戶服務(wù)意識(shí)。

3、營(yíng)造和保持一個(gè)追求優(yōu)質(zhì)顧客服務(wù)的文化。為將來(lái)的客戶服務(wù)表現(xiàn)的評(píng)估和監(jiān)督開(kāi)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)。

4.提升培訓(xùn)經(jīng)理的反饋技巧，從而加強(qiáng)員工的客戶服務(wù)水平。

5、取得員工對(duì)成功提升顧客服務(wù)水平的支持和決心。

6、為客戶提供點(diǎn)到點(diǎn)、全面而具彈性的運(yùn)輸和物流服務(wù)，迎合顧客的不同需求。

7、顧客服務(wù)規(guī)范令公司上下對(duì)整個(gè)服務(wù)循環(huán)中的各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)有了一致的共識(shí)，亦有助該公司能不斷地衡量及監(jiān)察其顧客服務(wù)水平。

8、根據(jù)我們對(duì)資料的分析及理解，我們分別為高級(jí)行政人員及文職人員量身訂造了一系列的培訓(xùn)工作坊，同時(shí)亦開(kāi)發(fā)了一個(gè)顧客服務(wù)模型。

七、公司創(chuàng)業(yè)的預(yù)算

一個(gè)國(guó)際域名138元/（個(gè)/年），選擇一個(gè)虛擬主機(jī)，網(wǎng)站空間200M，郵箱空間75M/15個(gè)，數(shù)據(jù)庫(kù)空間100M 預(yù)計(jì)1200/年。

八、總結(jié)

通過(guò)制作創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書從中了解到，自己創(chuàng)業(yè)首先要做好充分的準(zhǔn)備。分析現(xiàn)在市場(chǎng)行情，選擇合適的行業(yè)，進(jìn)行充分的市場(chǎng)需求分析。建立網(wǎng)站還要進(jìn)行網(wǎng)上市場(chǎng)分析，網(wǎng)上競(jìng)爭(zhēng)情況分析。選擇域名也很重要，能一眼就讓大家記住的，既要特殊也要簡(jiǎn)單好記。創(chuàng)業(yè)者還必須具備相關(guān)的很強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)，同時(shí)還要團(tuán)體合作，把集體的力量聚到一起能夠發(fā)揮出更好的效果。

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書（二）

一、運(yùn)營(yíng)模式

技術(shù)合作形式。結(jié)合我們是商務(wù)、休閑咖啡專賣店的特點(diǎn)，建議合作者在高檔寫字樓、CBD商圈、高科技園區(qū)、網(wǎng)吧、車站、電影院、碼頭或其他有市場(chǎng)空隙之處等地域選址；統(tǒng)一裝修風(fēng)格、統(tǒng)一產(chǎn)品；總部提供技術(shù)支持（包括人員培訓(xùn)）和產(chǎn)品（咖啡豆、茶）配送。

二、產(chǎn)品和服務(wù)

1、產(chǎn)品和服務(wù)描述

出售咖啡、茶類、酒水、簡(jiǎn)餐等商品，并為客人提供優(yōu)良的環(huán)境和服務(wù)，讓消費(fèi)者在這里展現(xiàn)一種品位、體驗(yàn)一種文化、寄托一種情感，使咖啡吧成為商務(wù)休閑、情侶聚會(huì)的好場(chǎng)所。

這些業(yè)務(wù)與投資場(chǎng)所業(yè)主的產(chǎn)業(yè)沒(méi)有沖突。反而可以與投資場(chǎng)所業(yè)主的客源優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

2、競(jìng)爭(zhēng)比較

同行競(jìng)爭(zhēng)格局對(duì)我們有利，能更好的提升我們的知名度。。相對(duì)而言，我們管理水平、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，都占有相當(dāng)?shù)膬?yōu)勢(shì)。

3、資源、技術(shù)

咖啡店是要求規(guī)模和檔次的行業(yè)，也是一個(gè)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)要求嚴(yán)格的行業(yè)，畢竟其帶有高消費(fèi)色彩，消費(fèi)者必然在意自己消費(fèi)價(jià)值的充分體現(xiàn)。要達(dá)到這些，對(duì)投資者的資源、技術(shù)有很高的要求。投資者選擇加盟合作方式，一方面獲得了充分的資源、先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)，一方面也避免了不少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

三、市場(chǎng)分析

1、市場(chǎng)需求

（1）穩(wěn)定的老客戶資源。

（2）寫字樓與賓館客源。

（3）購(gòu)物娛樂(lè)場(chǎng)所。

（4）成熟居民小區(qū)

（5）外企及本地區(qū)眾多的IT類企業(yè)、廣告公司等新興產(chǎn)業(yè)。

（6）如本區(qū)域各種學(xué)校眾多，當(dāng)中的教職工和學(xué)生情侶也是潛在客源。

2、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

（1）咖啡消費(fèi)市場(chǎng)發(fā)展迅速，已經(jīng)成為城市消費(fèi)一大潮流，市場(chǎng)前期培育已經(jīng)結(jié)束。雀巢、麥斯威爾、哥倫比亞等國(guó)際咖啡公司紛紛在中國(guó)設(shè)立分公司或工廠，根據(jù)一項(xiàng)在12個(gè)內(nèi)陸城市的調(diào)查，32%的城市居民喝咖啡。過(guò)去一年內(nèi)喝過(guò)速溶咖啡的人口比例在30%以上的地區(qū)除了上海之外，還有昆明、廈門、杭州和天津。

2）咖啡消費(fèi)品位越來(lái)越高，文化的魅力就是市場(chǎng)的魅力。單純速溶咖啡己遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足要求了，消費(fèi)者開(kāi)始認(rèn)知咖啡的品牌、風(fēng)格和知道如何享受咖啡帶來(lái)的樂(lè)趣。

（3）教育水準(zhǔn)、家庭月收入和飲用咖啡的頻率相關(guān)。意味著咖啡這種西方傳入的飲料在中國(guó)大陸是一種象征優(yōu)勢(shì)階層的生活方式。

3、競(jìng)爭(zhēng)分析

（1）與強(qiáng)勢(shì)品牌店的間接競(jìng)爭(zhēng)。

目前各大城市中星巴克（StarbucksCoffee），以及同樣來(lái)自美國(guó)的CoffeeBeanery，源自日本的真鍋咖啡（Manabe），都在平分秋色。

（2）直接競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。如臺(tái)灣莊記咖啡、風(fēng)尚咖啡、咖啡盒子（boxcafé）等等，規(guī)模都不太大，具有一定特色。

（3）營(yíng)銷規(guī)劃

利用加盟店品牌和資源優(yōu)勢(shì)，迅速建立比利時(shí)皇家的知名度、美譽(yù)度，穩(wěn)固住老客源。

四、推廣計(jì)劃

（1）廣告宣傳

針對(duì)高檔小區(qū)內(nèi)的居民，可在附近購(gòu)物場(chǎng)所的停車場(chǎng)內(nèi)，向有車族派送精美廣告單頁(yè)（DM）和小禮品，單頁(yè)也可做成優(yōu)惠券形式。

（2）事件營(yíng)銷

①學(xué)生派對(duì)、讀書活動(dòng)。聯(lián)系加盟區(qū)域幾個(gè)重要高校的學(xué)生會(huì)組織，舉行一些沙龍派對(duì)、讀書活動(dòng)，照樣有利于提升品位，吸引學(xué)生和年輕人消費(fèi)。

②時(shí)機(jī)成熟的時(shí)候，也可以舉辦一個(gè)以“咖啡和生活”為主題的征文活動(dòng)。

（3）服務(wù)營(yíng)銷

①建立會(huì)員卡制度?？ㄉ嫌≈茣?huì)員的名字。會(huì)員卡的優(yōu)惠率并不高，如9.5折。一方面，這可以給消費(fèi)者受尊重感，另一方面，也便于服務(wù)員對(duì)于消費(fèi)者的稱呼。特別是如果消費(fèi)者和別人在一起，而服務(wù)員又能當(dāng)眾稱他（她）為先生、小姐，他們會(huì)覺(jué)得很受尊重。

②個(gè)性化服務(wù)。

在桌上放一些宣傳品，內(nèi)容是關(guān)于咖啡的知識(shí)、故事等，一方面可以提升品位，烘托氣氛，也增加消費(fèi)者對(duì)品牌好感。

為多位一起來(lái)的消費(fèi)者配備專門的講解人員。如果他們感興趣，可以向他們介紹各種咖啡的名稱、來(lái)歷等相關(guān)知識(shí)。也可以讓其參與咖啡的制作過(guò)程。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

篇（9）

那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者激動(dòng)起來(lái)的商業(yè)計(jì)劃書，其最終結(jié)果只能是被扔進(jìn)垃圾箱里。為了確保商業(yè)計(jì)劃書能“擊中目標(biāo)”，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：

1、關(guān)注產(chǎn)品

在商業(yè)策劃書中，應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細(xì)節(jié)，包括企業(yè)所實(shí)施的所有調(diào)查。這些問(wèn)題包括：產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段？它的獨(dú)特性怎樣？企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么？誰(shuí)會(huì)使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么？產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價(jià)是多少？企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計(jì)劃是什么？把出資者拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來(lái)，這樣出資者就會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家一樣對(duì)產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計(jì)劃書中，企業(yè)家應(yīng)盡量用簡(jiǎn)單的詞語(yǔ)來(lái)描述每件事？商品及其屬性的定義對(duì)企業(yè)家來(lái)說(shuō)是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計(jì)劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會(huì)在世界上產(chǎn)生革命性的影響，同時(shí)也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計(jì)劃書對(duì)產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產(chǎn)品是多么美妙、多么令人鼓舞??！”

2、敢于競(jìng)爭(zhēng)

在商業(yè)計(jì)劃書中，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家應(yīng)細(xì)致分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都是誰(shuí)？他們的產(chǎn)品是如何工作的？競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點(diǎn)和不同點(diǎn)？競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所采用的營(yíng)銷策略是什么？要明確每個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者的銷售額，毛利潤(rùn)、收入以及市場(chǎng)份額，然后再討論本企業(yè)相對(duì)于每個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者所具有的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，要向投資者展示，顧客偏愛(ài)本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價(jià)格合適等等，商業(yè)計(jì)劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競(jìng)爭(zhēng)者，而且將來(lái)還會(huì)是確定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的領(lǐng)先者。在商業(yè)計(jì)劃書中，企業(yè)家還應(yīng)闡明競(jìng)爭(zhēng)者給本企業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)以及本企業(yè)所采取的對(duì)策。

3、了解市場(chǎng)

商業(yè)策劃書要給投資者提供企業(yè)對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)的深入分析和理解。要細(xì)致分析經(jīng)濟(jì)、地理、職業(yè)以及心理等因素對(duì)消費(fèi)者選擇購(gòu)買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個(gè)因素所起的作用。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)包括一個(gè)主要的營(yíng)銷計(jì)劃，計(jì)劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開(kāi)展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動(dòng)的地區(qū)，明確每一項(xiàng)活動(dòng)的預(yù)算和收益。商業(yè)策劃書中還應(yīng)簡(jiǎn)述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員？企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商？企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn)？此外，商業(yè)計(jì)劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細(xì)節(jié)問(wèn)題。

4、表明行動(dòng)的方針

企業(yè)的行動(dòng)計(jì)劃應(yīng)該是無(wú)解可擊的。商業(yè)計(jì)劃書中應(yīng)該明確下列問(wèn)題：企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場(chǎng)？如何設(shè)計(jì)生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品？企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料？企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源？生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少？企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備？解釋與產(chǎn)品組裝，儲(chǔ)存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動(dòng)成本的情況。

5、展示你的管理隊(duì)伍

把一個(gè)思想轉(zhuǎn)化為一個(gè)成功的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍。這支隊(duì)伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識(shí)、管理才能和多年工作經(jīng)驗(yàn)，要給投資者這樣一種感覺(jué)：“看，這支隊(duì)伍里都有誰(shuí)！如果這個(gè)公司是一支足球隊(duì)的話，他們就會(huì)一直殺入世界杯決賽！”管理者的職能就是計(jì)劃，組織，控制和指導(dǎo)公司實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的行動(dòng)。在商業(yè)計(jì)劃書中，應(yīng)首先描述一下整個(gè)管理隊(duì)伍及其職責(zé)，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點(diǎn)和造詣，細(xì)致描述每個(gè)管理者將對(duì)公司所做的貢獻(xiàn)。商業(yè)計(jì)劃書中還應(yīng)明確管理目標(biāo)以及組織機(jī)構(gòu)圖。

6、出色的計(jì)劃摘要

商業(yè)策劃書中的計(jì)劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長(zhǎng)久的印象。計(jì)劃摘要將是風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容，但卻是出資者首先要看的內(nèi)容，它將從計(jì)劃中摘錄出與籌集資金最相干的細(xì)節(jié)：包括對(duì)公司內(nèi)部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，營(yíng)銷和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略，公司的管理隊(duì)伍等情況的簡(jiǎn)明而生動(dòng)的概括。如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。它會(huì)風(fēng)險(xiǎn)投資家有這樣的印象：“這個(gè)公司將會(huì)成為行業(yè)中的巨人，我已等不及要去讀計(jì)劃的其余部分了?！?/p>

二、商業(yè)策劃書的內(nèi)容

1、計(jì)劃摘要

計(jì)劃摘要列在商業(yè)策劃書的最前面，它是濃縮了的商業(yè)計(jì)劃書的精華。計(jì)劃摘要涵蓋了計(jì)劃的要點(diǎn)，以求一目了然，以便讀者能在最短的時(shí)間內(nèi)評(píng)審計(jì)劃并做出判斷。

計(jì)劃摘要一般要有包括以下內(nèi)容：公司介紹；主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍；市場(chǎng)概貌；營(yíng)銷策略；銷售計(jì)劃；生產(chǎn)管理計(jì)劃；管理者及其組織；財(cái)務(wù)計(jì)劃；資金需求狀況等。

在介紹企業(yè)時(shí)，首先要說(shuō)明創(chuàng)辦新企業(yè)的思路，新思想的形成過(guò)程以及企業(yè)的目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略。其次，要交待企業(yè)現(xiàn)狀、過(guò)去的背景和企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍。在這一部分中，要對(duì)企業(yè)以往的情況做客觀的評(píng)述，不回避失誤。中肯的分析往往更能贏得信任，從而使人容易認(rèn)同企業(yè)的商業(yè)計(jì)劃書。最后，還要介紹一下風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家自己的背景、經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)和特長(zhǎng)等。企業(yè)家的素質(zhì)對(duì)企業(yè)的成績(jī)往往起關(guān)鍵性的作用。在這里，企業(yè)家應(yīng)盡量突出自己的優(yōu)點(diǎn)并表示自己強(qiáng)烈的進(jìn)取精神，以給投資者留下一個(gè)好印象。

在計(jì)劃摘要中，企業(yè)還必須要回答下列問(wèn)題：（1）企業(yè)所處的行業(yè)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)和范圍；（2）企業(yè)主要產(chǎn)品的內(nèi)容；（3）企業(yè)的市場(chǎng)在那里，誰(shuí)是企業(yè)的顧客，他們有哪些需求；（4）企業(yè)的合伙人、投資人是誰(shuí)；（5）企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是誰(shuí)，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)企業(yè)的發(fā)展有何影響。

摘要要盡量簡(jiǎn)明、生動(dòng)。特別要詳細(xì)說(shuō)明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場(chǎng)因素。如果企業(yè)家了解他所做的事情，摘要僅需2頁(yè)紙就足夠了。如果企業(yè)家不了解自己正在做什么，摘要就可能要寫20頁(yè)紙以上。因此，有些投資家就依照摘要的長(zhǎng)短來(lái)“把麥粒從谷殼中挑出來(lái)”

2、產(chǎn)品（服務(wù)）介紹

在進(jìn)行投資項(xiàng)目評(píng)估時(shí)，投資人最關(guān)心的問(wèn)題之一就是，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的產(chǎn)品、技術(shù)或服務(wù)能否以及在多大程度上解決現(xiàn)實(shí)生活中的問(wèn)題，或者，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的產(chǎn)品（服務(wù)）能否幫助顧客節(jié)約開(kāi)支，增加收入。因此，產(chǎn)品介紹是商業(yè)計(jì)劃書中必不可少的一項(xiàng)內(nèi)容。通常，產(chǎn)品介紹應(yīng)包括以下內(nèi)容：產(chǎn)品的概念、性能及特性；主要產(chǎn)品介紹；產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；產(chǎn)品的研究和開(kāi)發(fā)過(guò)程；發(fā)展新產(chǎn)品的計(jì)劃和成本分析；產(chǎn)品的市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)；產(chǎn)品的品牌和專利。

在產(chǎn)品（服務(wù)）介紹部分，企業(yè)家要對(duì)產(chǎn)品（服務(wù)）作出詳細(xì)的說(shuō)明，說(shuō)明要準(zhǔn)確，也要通俗易懂，使不是專業(yè)人員的投資者也能明白。一般的，產(chǎn)品介紹都要附上產(chǎn)品原型、照片或其他介紹。一般地，產(chǎn)品介紹必須要回答以下問(wèn)題：

（1）顧客希望企業(yè)的產(chǎn)品能解決什么問(wèn)題，顧客能從企業(yè)的產(chǎn)品中獲得什么好處？

（2）企業(yè)的產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的產(chǎn)品相比有哪些優(yōu)缺點(diǎn)，顧客為什么會(huì)選擇本企業(yè)的產(chǎn)品？

（3）企業(yè)為自己的產(chǎn)品采取了何種保護(hù)措施，企業(yè)擁有哪些專利、許可證，或與已申請(qǐng)專利的廠家達(dá)成了哪些協(xié)議？

（4）為什么企業(yè)的產(chǎn)品定價(jià)可以使企業(yè)產(chǎn)生足夠的利潤(rùn)，為什么用戶會(huì)大批量地購(gòu)買企業(yè)的產(chǎn)品？

（5）企業(yè)采用何種方式去改進(jìn)產(chǎn)品的質(zhì)量、性能，企業(yè)對(duì)發(fā)展新產(chǎn)品有哪些計(jì)劃等等。

產(chǎn)品（服務(wù)）介紹的內(nèi)容比較具體，因而寫起來(lái)相對(duì)容易。雖然夸贊自己的產(chǎn)品是推銷所必需的，但應(yīng)該注意，企業(yè)所做的每一項(xiàng)承諾都是“一筆債”，都要努力去兌現(xiàn)。要牢記，企業(yè)家和投資家所建立的是一種長(zhǎng)期合作的伙伴關(guān)系?？湛谠S諾，只能得意于一時(shí)。如果企業(yè)不能兌現(xiàn)承諾，不能償還債務(wù)，企業(yè)的信譽(yù)必然要受到極大的損害，因而是真正的企業(yè)家所不屑為的。

3、人員及組織結(jié)構(gòu)

有了產(chǎn)品之后，創(chuàng)業(yè)者第二步要做的就是結(jié)成一支有戰(zhàn)斗力的管理隊(duì)伍。企業(yè)管理的好壞，直接決定了企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的大小。而高素質(zhì)的管理人員和良好的組織結(jié)構(gòu)則是管理好企業(yè)的重要保證。因此，風(fēng)險(xiǎn)投資家會(huì)特別注重對(duì)管理隊(duì)伍的評(píng)估。

企業(yè)的管理人員應(yīng)該是互補(bǔ)型的，而且要具有團(tuán)隊(duì)精神。一個(gè)企業(yè)必須要具備負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷、生產(chǎn)作業(yè)管理、企業(yè)理財(cái)?shù)确矫娴膶ｉT人才。在商業(yè)計(jì)劃書書中，必須要對(duì)主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們?cè)诒酒髽I(yè)中的職務(wù)和責(zé)任，他們過(guò)去的詳細(xì)經(jīng)歷及背景。此外，在這部分商業(yè)計(jì)劃書書中，還應(yīng)對(duì)公司結(jié)構(gòu)做一簡(jiǎn)要介紹，包括：公司的組織機(jī)構(gòu)圖；各部門的功能與責(zé)任；各部門的負(fù)責(zé)人及主要成員；公司的報(bào)酬體系；公司的股東名單，包括認(rèn)股權(quán)、比例和特權(quán)；公司的董事會(huì)成員；各位董事的背景資料。

4、市場(chǎng)預(yù)測(cè)

當(dāng)企業(yè)要開(kāi)發(fā)一種新產(chǎn)品或向新的市場(chǎng)擴(kuò)展時(shí)，首先就要進(jìn)行市場(chǎng)預(yù)測(cè)。如果預(yù)測(cè)的結(jié)果并不樂(lè)觀，或者預(yù)測(cè)的可信度讓人懷疑，那么投資者就要承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)，這對(duì)多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)投資家來(lái)說(shuō)都是不可接受的。

市場(chǎng)預(yù)測(cè)首先要對(duì)需求進(jìn)行預(yù)測(cè)：市場(chǎng)是否存在對(duì)這種產(chǎn)品的需求？需求程度是否可以給企業(yè)帶來(lái)所期望的利益？新的市場(chǎng)規(guī)模有多大？需求發(fā)展的未來(lái)趨向及其狀態(tài)如何？影響需求都有哪些因素。其次，市場(chǎng)預(yù)測(cè)還要包括對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的情況？企業(yè)所面對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)格局進(jìn)行分析：市場(chǎng)中主要的競(jìng)爭(zhēng)者有哪些？是否存在有利于本企業(yè)產(chǎn)品的市場(chǎng)空檔？本企業(yè)預(yù)計(jì)的市場(chǎng)占有率是多少？本企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)會(huì)引起競(jìng)爭(zhēng)者怎樣的反應(yīng)，這些反應(yīng)對(duì)企業(yè)會(huì)有什么影響？等等。

在商業(yè)計(jì)劃書書中，市場(chǎng)預(yù)測(cè)應(yīng)包括以下內(nèi)容：市場(chǎng)現(xiàn)狀綜述；競(jìng)爭(zhēng)廠商概覽；目標(biāo)顧客和目標(biāo)市場(chǎng)；本企業(yè)產(chǎn)品的市場(chǎng)地位；市場(chǎng)區(qū)格和特征等等。

風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)對(duì)市場(chǎng)的預(yù)測(cè)應(yīng)建立在嚴(yán)密、科學(xué)的市場(chǎng)調(diào)查基礎(chǔ)上。風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)所面對(duì)的市場(chǎng)，本來(lái)就有更加變幻不定的、難以捉摸的特點(diǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)盡量擴(kuò)大收集信息的范圍，重視對(duì)環(huán)境的預(yù)測(cè)和采用科學(xué)的預(yù)測(cè)手段和方法。風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家應(yīng)牢記的是，市場(chǎng)預(yù)測(cè)不是憑空想象出來(lái)，對(duì)市場(chǎng)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)是企業(yè)經(jīng)營(yíng)失敗的最主要原因之一。

5、營(yíng)銷策略

營(yíng)銷是企業(yè)經(jīng)營(yíng)中最富挑戰(zhàn)性的環(huán)節(jié)，影響營(yíng)銷策略的主要因素有：

（1）消費(fèi)者的特點(diǎn)；

（2）產(chǎn)品的特性；

（3）企業(yè)自身的狀況；

（4）市場(chǎng)環(huán)境方面的因素。最終影響營(yíng)銷策略的則是營(yíng)銷成本和營(yíng)銷效益因素。

在商業(yè)策劃書中，營(yíng)銷策略應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（1）市場(chǎng)機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷渠道的選擇；

（2）營(yíng)銷隊(duì)伍和管理；

（3）促銷計(jì)劃和廣告策略；

（4）價(jià)格決策。

對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)來(lái)說(shuō)，由于產(chǎn)品和企業(yè)的知名度低，很難進(jìn)入其他企業(yè)已經(jīng)穩(wěn)定的銷售渠道中去。因此，企業(yè)不得不暫時(shí)采取高成本低效益的營(yíng)銷戰(zhàn)略，如上門推銷，大打商品廣告，向批發(fā)商和零售商讓利，或交給任何愿意經(jīng)銷的企業(yè)銷售。對(duì)發(fā)展企業(yè)來(lái)說(shuō)，它一方面可以利用原來(lái)的銷售渠道，另一方面也可以開(kāi)發(fā)新的銷售渠道以適應(yīng)企業(yè)的發(fā)展。

6、制造計(jì)劃

商業(yè)策劃書中的生產(chǎn)制造計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：產(chǎn)品制造和技術(shù)設(shè)備現(xiàn)狀；新產(chǎn)品投產(chǎn)計(jì)劃；技術(shù)提升和設(shè)備更新的要求；質(zhì)量控制和質(zhì)量改進(jìn)計(jì)劃。

在尋求資金的過(guò)程中，為了增大企業(yè)在投資前的評(píng)估價(jià)值，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家應(yīng)盡量使生產(chǎn)制造計(jì)劃更加詳細(xì)、可靠。一般地，生產(chǎn)制造計(jì)劃應(yīng)回答以下問(wèn)題：企業(yè)生產(chǎn)制造所需的廠房、設(shè)備情況如何；怎樣保證新產(chǎn)品在進(jìn)入規(guī)模生產(chǎn)時(shí)的穩(wěn)定性和可靠性；設(shè)備的引進(jìn)和安裝情況，誰(shuí)是供應(yīng)商；生產(chǎn)線的設(shè)計(jì)與產(chǎn)品組裝是怎樣的；供貨者的前置期和資源的需求量；生產(chǎn)周期標(biāo)準(zhǔn)的制定以及生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃的編制；物料需求計(jì)劃及其保證措施；質(zhì)量控制的方法是怎樣的；相關(guān)的其他問(wèn)題。

7、財(cái)務(wù)規(guī)劃

財(cái)務(wù)規(guī)劃需要花費(fèi)較多的精力來(lái)做具體分析，其中就包括現(xiàn)金流量表，資產(chǎn)負(fù)債表以及損益表的制備。流動(dòng)資金是企業(yè)的生命線，因此企業(yè)在初創(chuàng)或擴(kuò)張時(shí)，對(duì)流動(dòng)資金需要有預(yù)先周詳?shù)挠?jì)劃和進(jìn)行過(guò)程中的嚴(yán)格控制；損益表反映的是企業(yè)的贏利狀況，它是企業(yè)在一段時(shí)間運(yùn)作后的經(jīng)營(yíng)結(jié)果；資產(chǎn)負(fù)債表則反映在某一時(shí)刻的企業(yè)狀況，投資者可以用資產(chǎn)負(fù)債表中的數(shù)據(jù)得到的比率指標(biāo)來(lái)衡量企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況以及可能的投資回報(bào)率。

財(cái)務(wù)規(guī)劃一般要包括以下內(nèi)容：

（1）商業(yè)策劃書的條件假設(shè)；

（2）預(yù)計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表；預(yù)計(jì)的損益表；現(xiàn)金收支分析；資金的來(lái)源和使用。

可以這樣說(shuō)，一份商業(yè)策劃書概括地提出了在籌資過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家需做的事情，而財(cái)務(wù)規(guī)劃則是對(duì)商業(yè)計(jì)劃書的支持和說(shuō)明。因此，一份好的財(cái)務(wù)規(guī)劃對(duì)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)所需的資金數(shù)量，提高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)取得資金的可能性是十分關(guān)鍵的。如果財(cái)務(wù)規(guī)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理人員缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的評(píng)估價(jià)值，同時(shí)也會(huì)增加企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，那么如何制訂好財(cái)務(wù)規(guī)劃呢？這首先要取決于風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的遠(yuǎn)景規(guī)劃？是為一個(gè)新市場(chǎng)創(chuàng)造一個(gè)新產(chǎn)品，還是進(jìn)入一個(gè)財(cái)務(wù)信息較多的已有市場(chǎng)。

著眼于一項(xiàng)新技術(shù)或創(chuàng)新產(chǎn)品的創(chuàng)業(yè)企業(yè)不可能參考現(xiàn)有市場(chǎng)的數(shù)據(jù)、價(jià)格和營(yíng)銷方式。因此，它要自己預(yù)測(cè)所進(jìn)入市場(chǎng)的成長(zhǎng)速度和可能獲得純利，并把它的設(shè)想、管理隊(duì)伍和財(cái)務(wù)模型推銷給投資者。而準(zhǔn)備進(jìn)入一個(gè)已有市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)則可以很容易地說(shuō)明整個(gè)市場(chǎng)的規(guī)模和改進(jìn)方式。風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)可以在獲得目標(biāo)市場(chǎng)的信息的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)頭一年的銷售規(guī)模進(jìn)行規(guī)劃。

企業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃應(yīng)保證和商業(yè)計(jì)劃書的假設(shè)相一致。事實(shí)上，財(cái)務(wù)規(guī)劃和企業(yè)的生產(chǎn)計(jì)劃、人力資源計(jì)劃、營(yíng)銷計(jì)劃等都是密不可分的。

要完成財(cái)務(wù)規(guī)劃，必須要明確下列問(wèn)題：

（1）產(chǎn)品在每一個(gè)期間的發(fā)出量有多大？

（2）什么時(shí)候開(kāi)始產(chǎn)品線擴(kuò)張？

（3）每件產(chǎn)品的生產(chǎn)費(fèi)用是多少？

（4）每件產(chǎn)品的定價(jià)是多少？

（5）使用什么分銷渠道，所預(yù)期的成本和利潤(rùn)是多少？

（6）需要雇傭那幾種類型的人？

（7）雇傭何時(shí)開(kāi)始，工資預(yù)算是多少？等等。

三、檢查

在商業(yè)策劃書寫完之后，風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)家最好再對(duì)計(jì)劃書檢查一遍，看一下該計(jì)劃書是否能準(zhǔn)確回答投資者的疑問(wèn)，爭(zhēng)取投資者對(duì)本企業(yè)的信心。通常，可以從以下幾個(gè)方面對(duì)計(jì)劃書加以檢查：

1、你的商業(yè)策劃書是否顯示出你具有管理公司的經(jīng)驗(yàn)。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明確地說(shuō)明，你已經(jīng)雇了一位經(jīng)營(yíng)大師來(lái)管理你的公司。

2、你的商業(yè)策劃書是否顯示了你有能力償還借款。要保證給預(yù)期的投資者提供一份完整的比率分析。

3、你的商業(yè)策劃書是否顯示出你已進(jìn)行過(guò)完整的市場(chǎng)分析。要讓投資者堅(jiān)信你在計(jì)劃書中闡明的產(chǎn)品需求量是確實(shí)的。

4、你的商業(yè)計(jì)劃書書是否容易被投資者所領(lǐng)會(huì)。商業(yè)計(jì)劃書書應(yīng)該備有索引和目錄，以便投資者可以較容易地查閱各個(gè)章節(jié)。此外，還應(yīng)保證目錄中的信息流是有邏輯的和現(xiàn)實(shí)的。

篇（10）

第一部分 策劃書摘要

說(shuō)明:策劃書摘要應(yīng)該盡量控制在2頁(yè)紙內(nèi)完成。 創(chuàng)業(yè)策劃書摘要應(yīng)該涵蓋該策劃書的所有要點(diǎn)，濃縮所有精華，并要求簡(jiǎn)潔、可信、一目了然。

第二部分 產(chǎn)品/服務(wù)

產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它企業(yè)同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本企業(yè)產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營(yíng)等。)

企業(yè)現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)(專利、商標(biāo)、版權(quán)等): 專利申請(qǐng)情況: 產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況: 企業(yè)是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議?如果有，請(qǐng)說(shuō)明(并附主要條款): 目標(biāo)市場(chǎng):這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期:更新?lián)Q代周期的確定要有資料來(lái)源。

產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn):詳細(xì)列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。 詳細(xì)描述本企業(yè)產(chǎn)品/服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)(包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面): 產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持:

第三部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況

1、行業(yè)情況(行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場(chǎng)前景分析與預(yù)測(cè)): (1)列表說(shuō)明過(guò)去3年或5年各年全行業(yè)銷售總額:必須注明資料來(lái)源。 (2)列表說(shuō)明未來(lái)3年或5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測(cè):必須注明資料來(lái)源。

2、目標(biāo)市場(chǎng)情況 (1)圖表說(shuō)明目標(biāo)市場(chǎng)容量的發(fā)展趨勢(shì) (2)本企業(yè)與目標(biāo)市場(chǎng)內(nèi)五個(gè)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的比較:主要描述在主要銷售市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。(可以列表說(shuō)明) 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 市場(chǎng)份額 競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 競(jìng)爭(zhēng)劣勢(shì) 本企業(yè) (3)市場(chǎng)銷售有無(wú)行業(yè)管制，企業(yè)產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)的難度分析

第四部分 組織與管理

1、 企業(yè)基本情況: 擬定的企業(yè)名稱預(yù)期成立時(shí)間、預(yù)期注冊(cè)資本 其中:現(xiàn)金出資額及占股份的比例 無(wú)形資產(chǎn)出資額及占股份比例 預(yù)期注冊(cè)地點(diǎn)

2、企業(yè)主要股東情況:列表說(shuō)明股東的名稱及其出資情況。 股東名稱 出資額 股份比例 出資形式 聯(lián)系人 聯(lián)系電話 甲方 乙方 丙方 丁方

3、企業(yè)內(nèi)部部門設(shè)置情況:以圖形來(lái)表示本企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)，并說(shuō)明每個(gè)部門的責(zé)權(quán)利、部門與部門之間的關(guān)系等。

4、企業(yè)員工的招聘與培訓(xùn)

5、董事會(huì)成員名單: 序號(hào)、職務(wù)、姓名、學(xué)歷或職稱、聯(lián)系電話等 (1)董事長(zhǎng)相關(guān)信息 (2)總經(jīng)理相關(guān)信息 (3)技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人相關(guān)信息 (4)市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人相關(guān)信息(5)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人相關(guān)信息 (6)其他對(duì)企業(yè)發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員信息(可增加附頁(yè))

第五部分 營(yíng)銷策略

1、產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù): 如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場(chǎng)上形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，請(qǐng)說(shuō)明與哪些因素有關(guān)(如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品，等等):

2、在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略與實(shí)施:

3、在廣告促銷方面的策略與實(shí)施:

4、在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施:

5、在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施:

6、產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施:

7、其它方面的策略與實(shí)施:

8、對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制:

第六部分 產(chǎn)品制造

1、產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式(企業(yè)自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說(shuō)明原因): 企業(yè)自建廠，購(gòu)買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便: 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況(專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)的要求，如果需要增加設(shè)備，采購(gòu)計(jì)劃、采購(gòu)周期及安裝調(diào)試周期): 請(qǐng)說(shuō)明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問(wèn)題:

2、簡(jiǎn)述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過(guò)程、工藝流程: 如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話: 主要供應(yīng)商1 主要供應(yīng)商2 主要供應(yīng)商

3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備、產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施:

4、產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤(rùn)率是多少?純利潤(rùn)率是多少?

第七部分 融資說(shuō)明

1、為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要的資金是 萬(wàn)元，需投資方投入 萬(wàn)元，對(duì)外借貸 萬(wàn)元。如果有對(duì)外借貸，擔(dān)保措施是什么?

2、請(qǐng)說(shuō)明投入資金的用途和使用計(jì)劃

: 3、擬向外來(lái)投資方出讓多少權(quán)益?計(jì)算依據(jù)是什么?

4、預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少?

5、外來(lái)投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力?

6、如果企業(yè)沒(méi)有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，企業(yè)與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任?

7、外來(lái)投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間:

8、在與企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，企業(yè)享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來(lái)可能的情況(如:市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策):

9、需要對(duì)外來(lái)投資方說(shuō)明的其它情況:

第八部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃

1、產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤(rùn)率為 %，純利潤(rùn)率為 %

2、請(qǐng)?zhí)峁?未來(lái)3-5年的項(xiàng)目盈虧平衡表、項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表、項(xiàng)目銷售計(jì)劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表; 注:每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說(shuō)明。

第九部分 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范

請(qǐng)說(shuō)細(xì)說(shuō)明該項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)及控制、防范手段(包括可能的政策風(fēng)險(xiǎn)、加入WTO的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)企業(yè)關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等。每項(xiàng)要單獨(dú)敘述控制和防范手段)

第十部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

篇（11）

一、 活動(dòng)簡(jiǎn)介

隨著湖南商學(xué)院的新生軍訓(xùn)工作結(jié)束，隨之而來(lái)的全院性的學(xué)生會(huì)及社團(tuán)招新工作將接踵而至;為配合我們協(xié)會(huì)及全院的新生招新的工作，我們協(xié)會(huì)將采取多方位的宣傳方式來(lái)為我們協(xié)會(huì)的招新工作造勢(shì)。

本次活動(dòng)將于校園中會(huì)集全院幾十家社團(tuán)的精英與全院學(xué)生以及相關(guān)的教員老師們，其中新生數(shù)量將近3000人。

屆時(shí)，我們的整個(gè)招新工作將持續(xù)兩天之久，期間，我們將進(jìn)行多種宣傳，并且還將發(fā)動(dòng)我們協(xié)會(huì)能發(fā)動(dòng)的所有兄弟姐妹們來(lái)共同招新。

我們的招新方式有：

1、條幅宣傳 2、海報(bào)宣傳 3、噴繪宣傳 4、報(bào)紙宣傳

二、活動(dòng)安排

屆時(shí)，我們的招新工作初步定于2019年10月20日~2019年10月21日在我院 進(jìn)行統(tǒng)一的招新工作。

在這兩天，我們協(xié)會(huì)將根據(jù)我們成員的具體情況來(lái)做具體招新值班表。

以下是初步?jīng)Q定——

組別

組長(zhǎng)

組員

時(shí)間安排

應(yīng)急預(yù)案

宣傳組

登記記錄組

后勤服務(wù)組

統(tǒng)籌組

三.招新計(jì)劃

1.招新部門.職位及職責(zé)：

人事部

招新計(jì)劃：部長(zhǎng)一名，副部長(zhǎng)一名，干事若干;

職責(zé)：

宣傳部

招新計(jì)劃：部長(zhǎng)一名，副部長(zhǎng)一名，干事若干;

職責(zé)：

科研部

招新計(jì)劃：部長(zhǎng)一名，副部長(zhǎng)一名，干事若干;

職責(zé)：

組織部

招新計(jì)劃：副部長(zhǎng)一名，干事若干;

職責(zé)：

外聯(lián)部

招新計(jì)劃：副部長(zhǎng)一名，干事若干;

職責(zé)：

各職務(wù)招新時(shí)均需要筆試，筆試合格后由協(xié)會(huì)各部長(zhǎng)統(tǒng)一通知各人。(其中部長(zhǎng)及副部長(zhǎng)需要面試)

金融社團(tuán)招新策劃書二

一、活動(dòng)背景及目的

對(duì)大學(xué)生高消費(fèi)現(xiàn)象，多年以來(lái)，輿論在詬病的同時(shí)頗為擔(dān)憂。作為在信息和財(cái)富時(shí)代成長(zhǎng)的大學(xué)生，無(wú)論家庭經(jīng)濟(jì)狀況好壞，對(duì)金錢和貧富的敏感程度及認(rèn)知程度，都比較強(qiáng)烈。如今，在這個(gè)物價(jià)普漲的時(shí)代背景下，多數(shù)大學(xué)生都意識(shí)到緊縮消費(fèi)的重要性，同時(shí)，轉(zhuǎn)變消費(fèi)理念，開(kāi)始注重節(jié)約，更多的大學(xué)生由消費(fèi)轉(zhuǎn)為理財(cái)。

由于資金有限、缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)、考慮問(wèn)題還不成熟等因素，大學(xué)生投資理財(cái)需要經(jīng)過(guò)比較長(zhǎng)的投資起步期。專家認(rèn)為：大學(xué)生投資沒(méi)必要局限于股票行業(yè)，可適當(dāng)向其他投資方式傾斜。大學(xué)生投資理財(cái)?shù)姆椒ê芏?，找到適合自己的投資項(xiàng)目最重要。盡管大學(xué)生做投資具有一定風(fēng)險(xiǎn)，但作為一種大膽嘗試，能為今后的個(gè)人理財(cái)起到 投石問(wèn)路 的作用，對(duì)于他們理財(cái)意識(shí)的擴(kuò)展有著積極的意義。

為進(jìn)一步提高我校區(qū)學(xué)生對(duì)理財(cái)投資的興趣，提高大學(xué)生對(duì)理財(cái)投資的認(rèn)識(shí)及加強(qiáng)實(shí)際能力的運(yùn)用，華南師范大學(xué)南海校區(qū)金融協(xié)會(huì)將與招商銀行攜手創(chuàng)辦理財(cái)俱樂(lè)部，為我校區(qū)的廣大師生樹立專業(yè)的理財(cái)專家形象的同時(shí)，提供專業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)及實(shí)踐機(jī)會(huì)。

二、活動(dòng)簡(jiǎn)介

1、活動(dòng)主題：關(guān)心您的財(cái)富健康，為您打造科學(xué)的理財(cái)

2、活動(dòng)時(shí)間：2019年9月25日-2019年9月25日

3、活動(dòng)地點(diǎn)：華南師范大學(xué)南海校區(qū)

4、活動(dòng)對(duì)象：華南師范大學(xué)南海校區(qū)全體師生

5、主辦單位：華南師范大學(xué)南海校區(qū)金融協(xié)會(huì)

6、協(xié)辦單位：招商銀行

三、俱樂(lè)部運(yùn)作

1、俱樂(lè)部干事選拔主要由招商銀行安排與負(fù)責(zé)，由干事進(jìn)行活動(dòng)的策劃及運(yùn)作;

大學(xué)生金融協(xié)會(huì)理財(cái)俱樂(lè)部策劃書大學(xué)生金融協(xié)會(huì)理財(cái)俱樂(lè)部策劃書

2、招商銀行贊助協(xié)會(huì)一定資金以支持協(xié)會(huì)舉行的各項(xiàng)活動(dòng)，包括舉行本次理財(cái)俱樂(lè)部相關(guān)活動(dòng)所需的部分材料，如橫幅，彩報(bào)，宣傳單等

3、協(xié)會(huì)與招商銀行共同進(jìn)行俱樂(lè)部前期的品牌宣傳工作，并協(xié)助招商銀行策劃后續(xù)活動(dòng)，同時(shí)我協(xié)會(huì)將自主策劃活動(dòng)，以帶動(dòng)俱樂(lè)部的運(yùn)作及提升俱樂(lè)部的活力。

四、活動(dòng)主要內(nèi)容

1、金融協(xié)會(huì)理財(cái)俱樂(lè)部咨詢會(huì)